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2011年工作总结定稿

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2011年资金计划工作总结

2011年，我省资金计划部门认真贯彻落实全省行长会议和总行资金计划部、国际业务部专业会议精神，进一步改进信贷计划管理方式，加大低成本资金组织管理，积极稳妥推进中间业务，夯实基础管理工作，不断提高综合服务水平，促进全行业务持续健康发展。

一、2011年的主要工作

（一）完善信贷计划管理，增强计划调控能力。

一是改进信贷计划管理方式。按照“保收购、保续贷、保重点项目”的原则安排全年信贷计划，对粮棉油购销储贷款计划根据各行实际需要据实安排，短期贷款计划主要用于满足国家和省级储备化肥、粮、肉及龙头加工企业收购流动资金需求，对中长期贷款计划重点保证在建和续建项目、水利设施及新农村建设项目贷款。二是建立信贷计划执行考核办法，对各行信贷计划执行情况实行季度与年度考核相结合，季度计划执行率与各行季度绩效奖金挂钩、年度计划执行率与年度班子奖金和经营绩效考评挂钩的方式，进一步增强了市分行计划管理的责任意识和工作主动性，引导和推动各行用早、用好贷款计划，较好地发挥信贷计划对业务发展的指导和调控作用。三是加强信贷计划使用的监测分

析。继续按日、旬、月监测各项贷款的投放情况，督促提高贷款投放进度。对重点支持的中长期贷款项目，逐项目监测贷款计划执行进度。四是根据计划执行情况及时向总行沟通请示，累计申请追加规模57.75亿元，确保业务发展需要。全年各项贷款累计发放235.42亿元，收回151.52亿元，年末各项贷款余额373.7亿元，比年初增加83.9亿元；全年贷款日均余额334.77亿元，比上年增加78.78亿元。

（二）强化资金调度管理，提高资金使用效益。

一是加强系统内借款计划管理，提高借款计划编制准确率。按旬监测、按月分析、通报各行借款计划执行情况，同时继续按照借款计划编制的准确程度实行奖罚并举，促进各行主动加强部门配合和内外协调，不断提高借款计划编制准确率，全年借款计划偏差率为0.15%，同比下降0.54个百分点。二是运用电子化手段，完善跨行资金管理，确保资金清算安全。根据我省资金管理的特点及具体情况，与信息计划处共同开发《跨行资金调拨管理系统》，运用电子化手段实现大额跨行资金预约、日间跨行资金使用计划上报以及自动批复，切实加强对大小额支付系统清算资金的管理。同时认真匡算清算资金需求，做好清算头寸的调度工作，确保资金供应和支付安全。全年向总行借款237笔，金额3.69亿元；归还资金248笔，金额3.35亿元。三是根据人行福州中心支行调整银行业准备金账户管理的规定，省分行直接下拨资金至各通汇行在当地开立的同业存款账户，确保满足了开户企

业现金支取需求。全年下拨各通汇行资金353笔，金额5.92万元。四是继续坚持小额勤调，强化资金日常调拨管理，努力减少头寸闲置，提高资金使用效益。今年平均头寸备付因存贷款规模的较大增长而有所上升，但仍保持在合理水平，全省资金营运持续保持在较高水平。

（三）加强存款组织管理，增强自主负债能力。

一是调整存款考核办法。在年度业务经营绩效考评中，将企事业单位存款和同业存款分开考核，并加大企事业单位存款考核权重，鼓励各行大力组织低成本存款。二是完善存款组织激励机制。按照“鼓励增长、超速奖励、降速扣减”的原则，企事业单位日均存款以增长10%为目标，实行分级递增累进的奖励和下降扣减奖金的办法，促进各级行加大低成本资金组织力度；鼓励各行继续引存同业存款，对各行组织的同业存款按利差收入的千分之三给予奖励；加大货款归行考核奖励力度，对货款归行率超过90%的前9名县级支行（含市分行本部），给予一定奖励，促进各行加强货款归行监管。三是在今年资金价格持续大幅走高、市场利率变化较大的情况下，及时监测市场利率走势，加强与同业合作，积极探索同业定期存款营销新模式，引导市分行将非经营性贷款项目资金委托同业监管与同业存款营销紧密结合，既防范信贷风险，又引存一定比例的同业存款，取得了双赢的效果。全年累计组织同业存款73笔，金额124.05亿元，平均每笔同业存款期限2个月，加权平均利率2.3794%，可节约利息支出947

万元。四是加强日常监测。从存款总量、存款分类和经营效益等方面建立多层次的监测指标，定量评价存款发展状况，以业务分析会为平台，定期分析通报。通过加大存款组织与管理工作力度，较好地促进了存款规模不断扩大和负债结构进一步优化。2011年末存款日均余额达83.92亿元，其中：企事业单位存款日均余额46.56亿元，同比增加0.17亿元；财政存款日均余额20.66亿元，同比增加0.75亿元；同业存款日均余额16.7亿元，比上年减少35.39亿元。五是加强与金融同业的沟通协作，抓住时机，组织同业存出7笔，金额49亿元，实现收益66万元。

（四）推进中间业务发展，完善金融服务功能。

1、积极稳妥推进咨询顾问业务。一是落实人员，组建省、市两级分行咨询顾问业务中心和咨询业务人才中心库，确保咨询顾问业务的开展。二是结合我省实际，修订完善咨询顾问业务管理实施细则和具体品种实施方案，细化操作流程，明确管理职责。三是密切配合风险管理处开展评估中介机构的调查，择优确定评估中介合作机构。四是根据业务发展的需要，向总行申请增加融资顾问业务品种并顺利开办。五是指导各行按照先易后难、循序渐进、积极稳妥的原则，合规推进咨询顾问业务。今年是我省正式开办咨询顾问业务的第一年，全年累计受理咨询顾问业务537笔，累计协议服务金额1150.65万元，已完成服务并入账金额1107.31万元。

2、强化本外币一体化经营理念，加快国际业务发展。一是根据年初行长会议确定的“充分发挥福州、厦门南北两个国际结算业务平台的作用。比照项目贷款管理模式，将国际结算业务的任务落实到客户经理和具体企业、项目”的要求，组织开展全省进出口开户企业的调查，了解掌握辖内国际业务资源，并分解下达指导性结算目标任务。二是省分行在资金计划处增配了1名分管国业副处长，省分行营业部成立了国际业务部，充实了国际结算人员，全年择优推荐组织3人到省分行营业部国际结算部进行为期1个月的跟班学习，为国际业务发展储备人才。三是对委托代理的市分行、新开办业务的厦门市分行加强业务指导，进一步完善业务操作规程和内控管理制度，防范合规操作风险。四是认真筹划组织国际业务银企座谈会，了解沟通银企国际业务服务需求和建议，交流国际业务营销管理经验，提升银企合作和服务水平。五是加强外汇信贷调查研究，协调有关处室明确并下发贸易融资调查内容和模板，提升各行贸易融资办理服务水平。全年累计办理国际业务935笔，同比增加482笔，结算金额13290万美元，同比增加7230.29万美元，增幅达119.32%，实现国际结算收入103.94万元，同比增加38.95万元；办理国际贸易融资业务8笔，同比增加4笔，其中累计发放外币融资697.82万美元，同比增加697.82万美元，人民币融资1110万元，同比增加160万元，国际贸易融资利息收入58.02万元，同比增加16.32万元。