企业融资策划
融资的五大步骤从策划到成功融资
融资的五大步骤从策划到成功融资为了实现企业的发展目标，很多企业需要进行融资活动。
然而，融资并不是一件简单的事情，需要经历一系列的步骤来保证成功。
在这篇文章中，我将为您介绍融资的五大步骤，从策划到成功融资。
以下是详细内容：1. 拟定融资计划：在融资之前，企业需要制定一份详细的融资计划。
这包括对融资金额的确定，融资用途的明确以及融资期限的设定。
同时，还需要评估企业的财务状况和发展前景，以确定最适合的融资方式。
拟定融资计划是融资过程中的关键一步，对后续的步骤起到指导作用。
2. 筹备融资材料：一旦融资计划确定，企业需要准备融资所需的材料。
这些材料包括企业的商业计划书、财务报表、市场调研报告等。
这些材料需要详尽地描述企业的经营状况和发展前景，以及为什么需要融资以及融资将如何用于企业发展。
融资材料的准备质量和完整性直接关系到融资的成功与否，因此需要认真对待。
3. 寻找投资机构：拥有了融资材料，企业需要开始寻找合适的投资机构。
这可以通过与投资人建立联系，参加融资交流会议，或者寻求专业的融资咨询服务来实现。
在寻找投资机构的过程中，企业需要考虑机构的背景、资金规模、行业经验等因素，以确保与合适的投资机构进行合作。
4. 展示与谈判：一旦与投资机构建立了联系，企业需要准备好展示和谈判的环节。
在展示环节中，企业需要向投资机构介绍自己的商业计划和发展前景，以及融资的需求和用途。
在谈判环节中，双方将就融资金额、股权结构、退出机制等问题进行讨论和协商。
在此过程中，企业需要灵活应对，以达成双方都能接受的融资协议。
5. 完成融资与监管：最后一个步骤是完成融资和监管手续。
一旦双方达成协议，企业将收到投资机构的资金。
企业需要按照协议规定的使用规则来运营和发展，同时要与投资机构进行有效的沟通和监督。
此外，企业还需要遵守相关的法律法规，履行与融资相关的纳税义务和报告义务。
通过以上五个步骤，企业可以实现从策划到成功融资的过程。
每个步骤都至关重要，需要认真对待和精心准备。
企业融资服务方案
企业融资服务方案背景介绍随着市场竞争的加剧和企业规模壮大，许多企业在扩展业务、引进先进技术、购置新设备等方面需要资金支持。
因此，企业的融资需求日益增加，同时也越来越多的融资方式出现，使企业在决策过程中有了更多的选择。
但是，企业融资面对的问题也越来越复杂，如何选择融资方式，如何评估融资项目风险，如何提高融资成功率，企业在面对这些问题时往往需要专业的融资服务来帮助他们解决问题。
服务内容为帮助企业解决融资问题，我们提供以下融资服务：1. 融资方案策划我们根据企业的实际情况，结合融资市场和融资条件，为企业提供符合其实际需要的融资方案。
我们会根据企业的经营状况、融资规模、融资期限、还款方式等综合因素，量身定制适合企业的融资方案。
2. 项目评估我们会对企业的融资项目进行风险评估，包括评估项目的可行性、市场前景、流动性等指标，向企业提供专业的风险评估报告，帮助企业理性评价风险和效益，提高融资成功率。
3. 融资方案论证我们会对企业的融资方案进行论证，包括方案的可行性、风险控制措施、利率、费用等方面。
我们会根据企业的实际情况和需求，结合市场条件，为企业出谋划策，提供专业意见。
4. 融资申请材料准备我们会根据银行或其他融资机构的要求，为企业准备融资申请材料，包括企业财务报表、项目说明书、商业计划书等，确保申请材料完整、准确、规范。
5. 费用优惠我们在长期服务企业的过程中，与多家银行和融资机构建立起了良好的关系。
同时，我们也会根据不同融资产品的不同特点，为企业谈判获得最佳利率和优惠条件，从而降低企业的融资成本。
服务优势1. 专业技能我们拥有一支专业的融资服务团队，团队成员具有银行、证券、担保、风险管理等方面的专业背景，熟悉市场行情和融资产品的运作规律。
2. 丰富经验我们曾经成功为多家企业提供融资服务，积累了丰富的实战经验。
同时，我们与多家银行和融资机构建立了合作关系，了解市场风向和资方的心理需求。
3. 整合资源我们不仅可以为企业提供融资服务，还可以为企业提供其它服务并整合各种资源。
融资的七个步骤从策划到实施的全过程
融资的七个步骤从策划到实施的全过程融资是许多企业在发展过程中经常面临的一个重要问题。
无论是创业初期还是企业扩张阶段，融资都是推动企业发展的重要手段。
然而，融资过程并不是一帆风顺的，需要经历一系列步骤以确保成功。
本文将介绍融资的七个步骤，从策划到实施，帮助企业了解全过程并迈向成功。
第一步：确定融资需求和目标在进行融资之前，企业首先要明确自己的融资需求和目标。
这包括确定需要融资的金额、融资用途和融资方式等。
通过仔细分析企业的资金需求和预期目标，可以为后续的融资活动奠定基础。
第二步：制定融资计划一旦明确了融资需求和目标，企业需要制定详细的融资计划。
融资计划应该包括融资方案、融资时间表、资金用途和还款计划等内容。
制定融资计划有助于企业有条不紊地推进融资活动，并为投资者提供清晰的融资信息。
第三步：筹备必要的文件和材料在开始融资活动之前，企业需要准备必要的文件和材料。
这通常包括商业计划书、财务报表、营业执照、股权结构等。
这些文件和材料对于投资者来说是评估企业价值和风险的重要依据，因此必须准备充分并保持准确性。
第四步：寻找合适的投资者融资的成功与否很大程度上取决于找到合适的投资者。
企业可以通过与风险投资公司、银行、私募股权基金等机构联系，或者通过展会、论坛等渠道与潜在的投资者建立联系。
寻找合适的投资者需要投入大量的时间和精力，但是这是融资过程中至关重要的一步。
第五步：商谈与合作协议一旦找到合适的投资者，企业需要进行商谈和协商。
在商谈过程中，双方将讨论融资金额、股权比例、投资回报、风险分担等诸多事项。
最终，双方将达成一致并签订融资合同或投资协议。
商谈与合作协议的过程需要谨慎处理，确保双方的权益得到充分保护。
第六步：融资审批与结算一旦商谈完成并达成协议，企业需要进行融资审批和结算的程序。
这涉及到与相关机构办理融资手续、制定合同文件、支付融资款项等。
企业需要仔细遵守法律法规和相关规定，确保整个融资过程合法合规。
第七步：监督和管理资金在完成融资程序之后，企业需要监督和管理融资资金的使用。
企业融资贷款活动策划方案
企业融资贷款活动策划方案一、背景分析随着市场竞争的日益激烈，企业融资贷款已经成为许多企业实现增长和发展的重要途径之一。
然而，由于融资贷款的复杂性和风险，企业需要制定有效的策划方案来保证贷款的顺利进行。
本方案旨在为企业融资贷款活动提供详细的策划方案，以确保企业能够成功融资并实现发展目标。
二、目标和目标受众1. 主要目标：帮助企业成功获得融资贷款，并达到筹集资金的目标。
2. 目标受众：企业管理层、投资者、金融机构等。
三、活动策划与执行1. 确定融资需求：首先，企业需要明确自身的融资需求，包括资金用途、融资期限和融资金额等。
同时，也需要分析公司财务状况和可接受的融资成本等因素。
2. 确认融资方式：根据企业的实际情况，选择合适的融资方式，如银行贷款、发行债券、股权融资等。
需要根据融资方式的特点进行评估和选择。
3. 筹备融资材料：根据所选择的融资方式，准备相应的融资材料，如商业计划书、财务报表、抵押物评估报告等。
确保融资材料完整、准确和具有说服力。
4. 寻找潜在投资者或金融机构：通过市场调研和网络渠道寻找潜在投资者或金融机构，建立联系并与其展开合作洽谈。
5. 开展营销宣传活动：通过各种渠道，如媒体发布、参加投资者会议和行业展览会等，开展融资宣传活动，提升企业知名度和吸引力。
6. 组织融资洽谈会：与潜在投资者或金融机构进行面对面的融资洽谈，详细介绍企业情况、融资需求和回报预期等。
7. 完善融资合同和其他法律文件：确保融资合同和其他法律文件的合法性和合规性，以保护企业和投资方的利益。
8. 完成融资手续和资金到位：安排资金拨款和相关手续办理，确保融资资金的到位和使用。
9. 进行后续管理和监督：建立融资资金使用和偿还的管理制度，定期向投资者和金融机构提供财务报告和情况反馈，确保融资资金的安全和有效利用。
四、资源与预算1. 人力资源：组建专业的融资团队，包括财务人员、法律顾问、市场营销人员等。
2. 财务资源：整理企业的财务状况和预测，并确定所需的融资金额。
企业融资计划书范本(范文3篇)
企业融资计划书范本（范文3篇）企业融资计划书范本（范文3篇）小企业融资计划书范本【1】一、企业融资策划企业融资策划和投资策划是在逻辑上和目的上互生互逆的，在商性思维过程中相辅相成的概念与行为，不能孤立论述。
为更适应大多数人的习惯认知，在这里仍然沿用“融资策划”的概念，对应论述同时存在的一组策划思维。
就像商务策划课程所要求的，任何融资策划书都必须有两个版本:融资策划和投资策划一样，只有对应整合阐述，才能更完整，更辨证。
二、登尼特企业融资策划具体内容1、寻找投资者，解决资金问题登尼特利用全球的资源，为有资金需求的企业或个人提供资金筹集、融通服务，为企业寻找合适的投资者，如果你项目需要资金，或者企业发展需要融资，登尼特可以帮您通过不同的途径来解决后顾之忧。
2、寻找可行性的项目，使有资金客户的资源得到有效利用登尼特利用全球的资源，为客户寻找合适的投资项目，如果你有大量的资金，或者有大量的无形资产，登尼特可以在全球范围内为你提供更好的服务。
3、实现投资者和融资者的有效配对登尼特利用自己全球的服务、系统平台，为投资者和融资者的资源得到合理的配对，实现有效的配置。
4、项目包装登尼特面向各行业各地区具有各种融资调研、投资调研、情况调研等项目调研需求的机构、企业或个人，提供对专项项目、行业发展、企业发展、企业内外环境、产品与市场、资源等方面进行调查、分析、研究、评测的专业化服务。
5、融资上市登尼特以投行技术、财务技术、管理技术、法律技术为根本，以专业技术人员为基础，为企业上市前提供必要的辅导。
三、登尼特投资融资方案策划1、企业投资策划人们进行投资的目的无非是为了增加自己的财产，或为了保护现有利益而进行避险，而具体投资的方式和投资工具则有很多。
首先，总的来讲要确认投资的思路 :为对内扩大再生产奠定基础，即购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金;对外扩张，即对外股权、债权支付的现金。
其次，主要投资方式的选择，金融市场上买卖的各种资产，如存款、债券、股票、基金、外汇、期货等，以及在实物市场上买卖的资产，如房地产、金银珠宝、邮票、古玩收藏等，或者实业投资，如个人店铺、小型企业等。
融资计划范文6篇
融资计划范⽂6篇 时间过得真快，总在不经意间流逝，我们的⼯作⼜迈⼊新的阶段，不妨坐下来好好写写计划吧。
相信许多⼈会觉得计划很难写？下⾯是店铺收集整理的融资计划6篇，欢迎阅读与收藏。
融资计划篇1 第⼀部分摘要 ⼀. 公司概况描述 ⼆. 公司的宗旨和⽬标 三. 公司⽬前股权结构 四. 已投⼊的资⾦及⽤途 五. 公司⽬前主要产品或服务介绍 六. 市场概况和营销策略 七. 主要业务部门及业绩简介 ⼋. 核⼼经营团队 九. 公司优势说明 ⼗. ⽬前公司为实现⽬标的增资需求：原因、数量、⽅式、⽤途、偿还 ⼗⼀. 融资⽅案（资⾦筹措及投资⽅式及退出⽅案） ⼗⼆. 财务分析 1. 财务历史数据 2. 财务预计 3. 资产负债情况 第⼆部分综述 第⼀章公司介绍 ⼀．公司的宗旨 ⼆．公司简介资料 三．各部门职能和经营⽬标 四．公司管理 1. 董事会 2. 经营团队 3. 外部⽀持 第⼆章技术与产品 ⼀．技术描述及技术持有 ⼆．直饮⽔设备产品状况 1. 主要产品⽬录 2. 直饮⽔设备产品特性 3. 正在开发/待开发产品简介 4. 研发计划及时间表 5. 知识产权策略 6. ⽆形资产 三．直饮⽔设备产品⽣产 1．资源及原材料供应 2．现有⽣产条件和⽣产能⼒ 3．扩建设施、要求及成本，扩建后⽣产能⼒ 4．原有主要设备及需添置设备 5．直饮⽔设备产品标准、质检和⽣产成本控制 6．包装与储运 第三章直饮⽔设备市场分析 ⼀．市场规模、市场结构与划分 ⼆．⽬标市场的设定 三．直饮⽔设备产品消费群体、消费⽅式、消费习惯及影响直饮⽔设备市场的主要因素分析 四．⽬前公司直饮⽔设备产品市场状况，直饮⽔设备产品所处市场发展阶段（空⽩/新开发/⾼成长/成熟/饱和）直饮⽔设备产品排名及品牌状况 五．市场趋势预测和市场机会 六．⾏业政策 第四章竞争分析 ⼀．有⽆⾏业垄断 ⼆．从市场细分看竞争者市场份额 三．主要竞争对⼿情况：公司实⼒、直饮⽔设备产品情况 四．潜在竞争对⼿情况和直饮⽔设备市场变化分析 五．公司直饮⽔设备产品竞争优势 第五章市场营销 ⼀．概述直饮⽔设备营销计划 ⼆．直饮⽔设备销售政策的制定 三．直饮⽔设备销售渠道、⽅式、⾏销环节和售后服务 四．主要业务关系状况 五．直饮⽔设备销售队伍情况及销售福利分配政策 六．促销和市场渗透 1. 主要促销⽅式 2. ⼴告/公关策略、媒体评估 七．直饮⽔设备产品价格⽅案 1. 直饮⽔设备定价依据和价格结构 2. 影响直饮⽔设备价格变化的因素和对策 ⼋. 直饮⽔设备销售资料统计和销售纪录⽅式，销售周期的计算。
融资策划书(通用7篇)
融资策划书（通用7篇）融资策划书（1）1. 项目的经营对象和范围2. 投资规模3. 所需要的融资服务的规模4. 建设周期5. 项目收益的主要来源(这部分要详细可信)6. 项目的年回报率(详细可信)7. 项目建设者和经营者的资历(此处也是重要部分)8. 其他情况，其中包括是否经主管部门批准，有特殊的项目是否已经办理好特殊手续。
是否是国家或者地方重点扶持项目等等第一部分XX项目摘要一、公司简单描述二、公司的宗旨和目标三、公司目前股权结构四、已投入的资金及用途五、公司目前主要产品或服务介绍六、XX市场概况和营销策略七、主要业务部门及业绩简介八、核心经营团队九、公司优势说明十、目前公司为实现目标的增资需求：原因、数量、方式、用途、偿还十一、融资方案(资金筹措及投资方式及退出方案)十二、财务分析1、财务历史数据2、财务预计3、资产负债情况第二部分XX项目综述第一章公司介绍一、公司的宗旨二、公司简介资料三、各部门职能和经营目标四、公司管理1、董事会2、经营团队3、外部支持第二章技术与产品一、技术描述及技术持有二、产品状况1、主要产品目录2、产品特性3、正在开发/待开发产品简介4、研发计划及时间表5、知识产权策略6、无形资产三、产品生产1、资源及原材料供应2、现有生产条件和生产能力3、扩建设施、要求及成本，扩建后生产能力4、原有主要设备及需添置设备5、产品标准、质检和生产成本控制6、包装与储运第三章XX市场分析一、XX市场规模、市场结构与划分二、目标市场的设定三、产品消费群体、消费方式、消费习惯及影响市场的主要因素分析四、目前公司产品市场状况，产品所处市场发展阶段(空白/新开发/高成长/成熟/饱和) 产品排名及品牌状况五、XX市场趋势预测和市场机会六、行业政策第四章竞争分析一、有无行业垄断二、从市场细分看竞争者市场份额三、主要竞争对手情况：公司实力、产品情况四、潜在竞争对手情况和市场变化分析五、公司产品竞争优势第五章XX市场营销一、概述营销计划二、销售政策的制定三、销售渠道、方式、行销环节和售后服务四、主要业务关系状况五、销售队伍情况及销售福利分配政策六、促销和市场渗透1、主要促销方式2、广告/公关策略、媒体评估七、产品价格方案1、定价依据和价格结构2、影响价格变化的因素和对策八、销售资料统计和销售纪录方式，销售周期的计算。
精选融资计划范文6篇
精选融资计划范文6篇融资计划篇1创业团队不断对外宣布自家的融资金额，小米科技、滴滴打车、大众点评、美团四家公司的融资额超过了5亿美元。
这样巨大的融资金额对于初创公司来说，意味着什么呢?投融界在这里告诉你，神马都是浮云!在市场上流动的资本永远不会因为其他团队的获得而削减，如果你有好的项目，那么立刻着手融资上马，毕竟对于任何初创公司来说，无法获得投资，再好的创业想法都无法得到实现。
建立完善的融资体系无疑对企业融资有着巨大的帮助。
然而，不同类型的企业需要建立的融资体系是完全不一样的，每个企业都需要找到自己的核心因素来建立自身的融资体系。
这些核心因素包括：一、融资目标清晰初创企业如果预期未来的前景光明，没有风险，就需要建立一个简单透明的融资体系，且不希望投资方干涉企业经营。
投融界专家表示，企业在发展之初，业务尚未达到一定规模时，应当清楚根据自己的业务趋向来选择融资体系。
二、企业领导人需具备的技能企业领导人要精通财务，更确切地说，就是掌握管理会计的思想。
每个企业领导人都应当学会看三张表：资产负债表、损益表和现金流量表。
否则，企业领导人就无法带领企业正常运转。
三、掌握融资的基本知识其中最为重要的就是明确融资渠道。
在创业简单、融资困难的时代，要想获得成功，融资是首当其冲的关键因素。
目前国内创业者的融资渠道较为单一，主要借助于银行等金融机构来实现，其实创业融资是有很多渠道可选择的。
银行贷款，在创业者中有较好的群众基础。
有信用贷款、担保贷款、贴现贷款几种方式。
合伙融资，寻找合伙人共同投资、共同经营、共担风险、共享利润。
不但可以筹集到资金，还可以发挥人才的作用，对资源进行有效整合，降低创业风险。
风险投资，风险投资家以参股形式进入创业企业，风险投资较青睐技术型创业公司。
民间资本，门槛低，融资快，操作简单，但是民间借贷往往也面临着较高的偿还利息。
初创团队应根据企业对于融资的需求来考虑融资渠道，当然，多管齐下也未尝不是一个好的选择。
企业融资计划书(5篇)
企业融资计划书（5篇）市场的变化是无常的，所以，一份好的商业计划书应当能够跟随着市场的变化进行不断的调整。
为了让您对于融资计划书公司的写作了解的更为全面，下面作者给大家分享了5篇企业融资计划书，希望可以给予您一定的参考与启发。
企业融资计划书篇一一、公司介绍1、公司简介主要内容包括公司成立的时间、注册资本金、公司宗旨与战略、主要产品等，这方面的介绍是有必要的，它可以使人们了解你公司的历史和团队。
2、公司现状在此将您公司的资本结构、净资产、总资产、年报或者其他有助于投资者认识你的公司的有关参考资料附上。
如果是私营公司还应将前几年经过审计的财务报告以附件形式提供。
如果经过审计请注明审计会计师事务所，如果未经审计也请注明。
3、股东实力股东的背景也会对投资者产生重要的影响。
如果股东中有大的企业，或者公司本身就属于大型集团，那么对融资会产生很多好处。
如果大股东能提供某种担保则更好。
4、历史业绩对于开发企业而言，以前做过什么项目，经营业绩如何，都是要特别说明的地方，如果一个企业的开发经验丰富，那么对于其执行能力就会得到承认。
5、资信程度把银行提供的资信证明，工商、税务等部门评定的各种奖励，或者其他取得的荣誉，都可以写进去，而且要把相关资料作为附件列入。
较好有证明的人员。
6、董事会决议对于需要融资的项目，须经过公司决策层的同意。
这样才更加强了融资的可信程度，而不是戏言。
二、项目分析1、项目的基本情况位置、占地面积、建筑面积、物业类型、工程进度等，都是房地产开发的基本情况，需要在报告中指出。
2、项目来历项目来历是指项目的来龙去脉，项目的上家是谁，怎么得到的项目，是否有遗留问题，是如何解决的等情况。
3、证件状况文件项目是否有土地证、用地规划许可证、项目规划许可证、开工证和销售许可证等五证的情况。
需要复印件。
4、资金投入自有资金的数额、投入的比例、其他资金来源及所占比例、建筑商垫资情况、预计收到预售款等情况等，方便了解项目的资金状况。
融资方案策划
融资方案策划在当前经济形势下，企业的融资需求越来越大。
融资不仅能让企业解决燃眉之急，更能让企业获得更多的发展机遇。
然而，如何筹划一份科学、合理的融资方案成了企业面临的重要问题。
本文将从融资方案策划的角度出发，探讨企业如何制定最佳的融资方案。
一、了解企业的经营状况和融资需求企业融资方案策划的第一步就是要了解企业的经营状况和融资需求。
只有对企业有全面的了解，才能制定出最符合企业实际情况的融资方案。
既要了解企业的经营历史、商业模式、核心竞争力和未来规划等方面，又要分析企业的资金需求、融资方式、使用场景和融资能力等因素。
只有做到全面了解，才能有针对性地制定融资方案。
二、确定最适合的融资方式企业融资方式多种多样，包括股权融资、债权融资、银行贷款、租赁融资、众筹融资、供应链融资等等。
不同的融资方式有着各自的特点和优缺点，企业需要根据自身情况选取最合适的融资方式。
比如，如果企业需要融资的金额比较大，且具有较高品牌知名度和市场份额，那么股权融资可能是最适合的融资方式。
如果企业需要短期内迅速获得资金，那么银行贷款可能是最适合的融资方式。
三、保证融资方案合法合规任何一家企业在制定融资方案时，都必须考虑到方案是否合法合规的问题。
在制定方案时，企业需遵守我国相关的法律法规以及证券、公司、税务等各个方面的规定。
比如，企业在进行股权融资时，必须遵守《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》、《中国证券监督管理委员会实施细则》等相关法律法规，确保交易的合法合规。
四、优化融资方案的风险控制除了确保融资方案合法合规之外，企业还必须考虑到融资方案的风险控制问题。
企业可能会面临着各种不同类型的风险，如市场风险、信用风险、操作风险等。
因此，在制定融资方案时，企业必须要优化风险控制策略，降低可能出现的风险和损失。
这就需要企业制定相应的风险防范措施和应急处理预案，以保证经济和资金安全。
五、提高融资方案的有效性和可操作性最后，企业在制定融资方案时，还必须把握好效果和可操作性。
房西苑企业融资策划课件
案例启示与经验总结
启示四：持续优化融资结构
企业应根据市场变化和自身发展需要，持续优化融资结构，降低融资成本和风险 。
06
总结与展望
总结融资策划的重要性和实施要点
融资策划的重要性
融资策划是企业发展的重要环节，通 过合理的融资安排，企业可以获得足 够的资金支持，实现经营扩张、技术 创新和市场开拓等目标。
混合融资策划
总结词
混合融资需要平衡股权和债权的利益关系。
详细描述
混合融资需要平衡股权和债权的利益关系，因为两种融资方式对企业的财务状况和股权 结构都有不同的影响。如果不能很好地平衡两者的利益关系，可能会导致企业面临财务 危机或股东利益受损的风险。因此，在混合融资策划中，企业需要充分评估各种因素，
制定合理的融资方案和管理措施，以确保混合融资能够实现最佳的效果。
总结词
股权融资可能会稀释现有股东的持股比例。
详细描述
股权融资可能会稀释现有股东的持股比例，这可能会对公 司的股权结构产生影响。因此，在股权融资策划中，企业 需要与现有股东进行充分沟通，确保他们理解稀释的后果 ，并制定相应的措施来平衡各股东的利益。
债权融资策划
总结词
通过借款来筹集资金。
详细描述
债权融资策划是指企业通过向银行或其他金融机构借款来筹集资金的方式。这种融资方式 通常用于企业的成熟期和扩张期，可以帮助企业扩大生产规模、提高市场份额和增加利润 。
04
融资策划的风险控制与管理
风险识别与评估
风险识别
通过收集相关信息，识别企业融 资过程中可能面临的各种风险， 如市场风险、信用风险、流动性 风险等。
风险评估
对识别出的风险进行量化和定性 评估，确定风险的大小、发生概 率和潜在影响。
企业融资计划书(精选5篇)
企业融资计划书企业融资计划书(精选 5 篇)人生乾坤之间，若白驹过隙，忽然而已，我们的工作又将迎来新的进步，是时候写一份详细的计划了。
相信许多人会觉得计划很难写？以下是小编帮大家整理的企业融资计划书(精选 5 篇)，希翼对大家有所匡助。
一、项目背景在新世纪之初，如何更好地建设、发展和应用以立体综合地产开辟项目优化体系，使之在社会生活，特殊是在经济领域内发挥更有效的作用，是摆在我们面前的历史重任。
经验表明，任何一项新的技术和事物不可能超越历史和脱离现实而取得发展。
我国当前的情况是：应用这种体系正在逐步形成并继续高速发展，前景喜人，将有无限光明的作为和实现战略诚功的条件，以及达成合作者之间双赢的前程辉煌。
虽然如此，我国建造行业事业的发展与国内房地产产业其他领域的发展相比以及与国外同行业的发展相比，无论在规模、人数、还是在工程管理与服务质量以及设盘与放盘程序优化管理工具，以及地产经营资本手段应用等各方面的差距仍然很大。
追其根源，除了总体投入不足，购房费用过高等客观因素外，关键还在于业界没有能够实现与(以买方和卖方为代表的)经济活动主体的广泛、深入、有效的相互渗透和全面融合。
尽管众多开辟商，服务商和发展商都在极力宣传，推广和探索，以及楼营销及结算价格为主题的体系，但是综观我国当前的房地产市场和区域房地产开辟商，几乎都是形式泛滥，收效甚微，对办厂商家和购房顾客无法起到吸引作用。
原因何在?问题的关键在于对客观经济规律特殊是价值规律在现实经济活动中的作用分析不够，认识不足、运用不力，缺乏有效的手段，没有找到正确的切入点和牵引点。
“立体综合地产开辟项目优化体系”正是这样一种符合价值规律的、易于操作的、有效的手段。
近两年来，发达国家的立体综合地产开辟项目优化体系业务平地而起，发展迅猛。
据不彻底统计，目前包括一些知名立体综合地产开辟项目优化体系概念，几乎涵盖了所有地产商项目品种类。
立体综合地产开辟商业动作的是一种特殊形式，它与常规商业形式的最大区别在于：它把项目商品的定价权从卖买双方都容易接受的价位，从而极大地调动了买方的购房积极性。
投融资方案 策划书3篇
投融资方案策划书3篇篇一《投融资方案策划书》一、策划背景随着公司业务的不断发展，我们需要更多的资金来支持公司的扩张和增长。
因此，我们制定了本投融资方案，旨在吸引合适的投资者，为公司的发展提供必要的资金支持。
二、公司概述我们是一家[公司名称]，成立于[成立年份]，主要从事[业务范围]。
公司拥有一支专业的团队，具备丰富的行业经验和专业知识。
我们的目标是成为行业内的领先企业，为客户提供优质的产品和服务。
三、产品/服务介绍2. 市场需求：当前市场对我们的产品/服务有很大的需求，我们的目标客户群体包括[目标客户群体]。
3. 市场竞争：我们的竞争对手主要有[列出主要竞争对手]，他们的优势和劣势分别是[分析竞争对手的优势和劣势]。
四、商业模式1. 盈利模式：我们的盈利模式主要包括[列举主要的盈利方式]。
2. 收入预测：根据市场需求和公司发展计划，我们预计在[预测时间段]内实现盈利，并逐步提高盈利水平。
五、投融资方案1. 融资金额：我们计划融资[具体金额]，用于公司的扩张和发展。
[具体用途 1][具体用途 2][具体用途 3]3. 投资回报：我们将为投资者提供[具体的投资回报方式]，如股权分红、利息等。
4. 退出机制：我们为投资者提供了多种退出机制，如股权转让、IPO 等，以保障投资者的利益。
六、风险评估与对策1. 市场风险：市场需求可能会发生变化，导致我们的产品/服务无法满足市场需求。
我们将通过不断创新和优化产品/服务，来降低市场风险。
2. 竞争风险：市场竞争激烈，我们可能会面临来自竞争对手的挑战。
我们将通过不断提高产品/服务质量和降低成本，来提高我们的竞争力。
3. 管理风险：公司的发展需要一支优秀的管理团队，如果管理团队出现问题，可能会影响公司的发展。
我们将通过不断完善公司治理结构和加强团队建设，来降低管理风险。
4. 财务风险：公司的发展需要大量的资金支持，如果资金链断裂，可能会导致公司无法正常运营。
我们将通过合理规划资金使用和加强财务管理，来降低财务风险。
公司融资计划
公司融资计划公司企业融资计划书篇一(一)经营状况1、企业经营状况介绍2、市场预测3、基础设施介绍4、市场竞争态势与对策5、项目盈利能力预测6、贷款运用与预期效果7、总结与说明(二)财务数据分析1、资金来源与运用2、设备清单3、资产负债表4、收支平衡分析5、收入计划(1) 三年期汇总损益表(2) 第一年按月现金流量表（三）辅助文件正文部分按“目录一览表”组织编写，但要注意几个问题：1、要把企业由小到大的发展经历概述放在前段，即要突出经营业绩，展示各种荣誉，在同行业所处的优势地位，项目的特点及企业今后发展前景。
2、市场预测编写这部分编写先对整个市场状况介绍给对方，然后论述本项目在市场中的地位和发展趋势，作到三符合，一要符合国家产业政策，二要符合技术的领先性和发展趋势，三要符合可行性和可操作性。
3、市场竞争态势与对策编写如果您是面向全国市场，要把同行业中主要竞争厂家作以对比分析，包括生产规模、产品类别、主要市场分布及市场份额等。
4、贷款使用与预期效果编写这部分主要说明资金投向与资金回笼，即借款是用于购买设备、技术、铺面，还是进行基础设施建设，还是增加流动资金，扩大经营规模；投资预期效果如何，如何还贷等问题。
5、资金来源项目资金不可能全部由银行解决，您必须有一定自有资金投入，借款可申请1/3-1/2，为保证资金安全，您必须有财产低压或担保。
6、财务分析必须由专业人员编写，不可简单应付，而却应有相关的附表。
7、辅助文件应包括：(1) 项目建议书或可行性研究报告(2) 政府有关部门批复文件(3) 技术或专利应有相关证书等文件(4) 企业资信证明(5) 营业执照及纳税证明(6) 其他，如土地证、环保等文件。
看了以上的讲述，相信大家大致了解了项目融资计划书范本，事实上，需要办理金融理财等业务时，互联网金融平台也是不错的选择。
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融资活动策划方案
融资活动策划方案引言融资是企业发展的关键环节之一，在公司发展的不同阶段，会面临不同的融资需求。
为了有效地筹集资金，企业需要制定融资活动策划方案。
本文将介绍一个完整的融资活动策划方案，以帮助企业高效地进行融资活动。
目标本策划方案的目标是帮助企业成功筹集资金，满足发展需要，并确保融资活动能够顺利进行。
方案内容1. 确定融资需求在制定融资计划之前，企业需要明确自己的融资需求。
这包括确定筹集的资金数量、融资用途等。
2. 确定融资方式根据公司的实际情况和市场状况，选择合适的融资方式。
常见的融资方式包括股权融资、债权融资和混合融资等。
针对不同的融资方式，需要制定相应的方案。
3. 筹备融资材料准备好融资相关的材料，包括商业计划书、财务报表、市场调研报告等。
这些材料需要详细、准确地反映企业的经营情况和发展前景，以便给投资者一个清晰的了解。
4. 拓展投资者网络通过与投资者进行沟通和交流，建立广泛的投资者网络。
可以通过参加行业展会、举办投资者见面会等方式，扩大企业的曝光度。
5. 制定营销计划为融资活动制定完善的营销计划，包括制定推广策略、确定目标投资者群体、建立品牌形象等。
营销计划应该针对不同的融资方式和投资者需求进行定制。
6. 定期报告和沟通在融资活动过程中，及时向投资者提供进展报告，保持沟通畅通。
这可以增加投资者对公司的信任度，提高融资活动的成功率。
7. 风险管理制定有效的风险管理策略，对潜在的风险进行评估和控制。
风险管理的重点包括市场风险、财务风险、法律风险等。
通过制定适当的控制措施，降低融资活动的风险。
8. 融资后续管理融资活动成功后，企业需要进行后续管理工作。
包括资金使用管理、投资者关系维护、财务报告等。
这些工作是保证融资活动的持续发展和成功的关键。
结论融资活动策划是企业融资过程中的关键环节。
通过制定详细的策划方案，企业可以在融资过程中有条不紊地进行各项工作，提高融资活动的成功率。
本文介绍了一个完整的融资活动策划方案，希望能够对企业融资活动的策划工作提供参考和指导。
融资方案策划
融资方案策划随着市场竞争的加剧，企业融资变得越来越重要。
一个好的融资方案可以帮助企业顺利筹集资金，实现发展目标。
本文将对融资方案策划进行详细探讨，并提供一些建议。
一、市场分析在制定融资方案之前，首先需要对市场进行分析。
这包括对市场需求、竞争对手、目标用户等方面的了解。
通过市场分析，可以确定企业在市场中的定位，找到有利于融资的市场机会。
二、资金需求评估融资方案的重要一步是对资金需求进行评估。
企业需要准确估计所需资金的数额，并明确资金的用途。
对资金需求的清晰估计有助于策划出更具可行性的融资方案。
三、融资渠道选择选择适合的融资渠道是融资方案策划中的关键一环。
常见的融资渠道包括银行贷款、股权融资、债券发行等。
企业需要根据自身情况，选择最适合的融资渠道，并综合考虑利息、成本、期限等因素，以实现最佳的资金筹集效果。
四、风险评估与控制融资方案的策划还需要进行风险评估与控制。
企业需要识别并评估融资过程中可能面临的风险，并制定相应的应对措施。
同时，企业需要注重风险的控制，在融资过程中加强对资金使用的监管，降低风险的发生概率。
五、资料准备融资方案的准备离不开充分的资料支持。
企业需要准备相关的财务报表、商业计划书、市场调研报告等，以提供给潜在投资者或融资机构。
这些资料需要精心准备，并能够真实、清晰地展示企业的价值和潜力。
六、沟通与谈判在实施融资方案之前，企业需要与潜在投资者或融资机构进行有效的沟通和谈判。
沟通和谈判的目标是达成共识，争取更有利于企业的融资条件。
在沟通和谈判过程中，企业需要充分展示自己的实力和潜力，并积极回应投资者或机构的关切。
七、监测与调整融资方案的实施并不是一成不变的，企业需要时刻监测市场变化和融资效果，并及时调整融资方案。
通过不断监测和调整，企业可以更好地适应市场环境的变化，提高融资的成功率。
综上所述，融资方案策划是企业发展过程中至关重要的一环。
通过市场分析、资金需求评估、融资渠道选择、风险评估与控制、资料准备、沟通与谈判以及监测与调整，企业可以制定出更具可行性和可操作性的融资方案，为企业的发展提供强有力的支持。
融资策略制定策划方案
融资策略制定策划方案在当前激烈的市场竞争中，企业要实现持续发展，必然面临着融资的需求。
融资策略的制定和策划是确保企业稳健运营的关键。
本文将探讨如何制定高效的融资策略，以满足企业的资金需求。
一、分析企业需求首先，企业在制定融资策略前，需要充分分析自身的资金需求。
这可以通过以下几个方面来考虑：1.1 项目规模与资金需求企业融资的目的通常是为了支持特定项目或业务的发展。
因此，首先需要确定项目的规模和相应的资金需求。
这可以通过制定详细的项目计划和财务预测来实现。
1.2 融资方式选择根据企业的具体情况，可以选择不同的融资方式。
如债权融资、股权融资、银行贷款等。
每种融资方式都有其特点和优势，因此需要综合考虑企业的资金需求、风险承受能力和市场形势来选择最合适的融资方式。
二、制定融资策略在分析了企业的资金需求后，接下来需要制定具体的融资策略。
以下几个步骤可以帮助企业制定高效的融资策略：2.1 确定融资目标企业在进行融资策略制定前，需要明确自身的融资目标。
融资目标可以是扩大生产规模、研发新产品、市场推广等。
明确融资目标可以帮助企业更加准确地制定策略。
2.2 考虑风险控制融资策略的制定需要充分考虑风险控制。
企业需要评估融资方式的风险性，并采取相应的措施进行风险控制。
例如，选择合适的担保方式、制定严格的财务指标等。
2.3 制定融资计划制定融资计划是融资策略制定的重要步骤。
融资计划应包括融资时间、融资金额、融资方式等详细信息，并合理安排融资的顺序和节奏。
2.4 考虑周边因素除了企业自身的需求和情况外，还需要考虑到市场环境、政策法规等周边因素。
这些因素将对融资策略的制定产生重要影响。
例如，政府的支持政策、市场的需求情况等。
三、执行融资策略执行融资策略是实现企业融资目标的关键步骤。
在执行过程中，需要注意以下几点：3.1 与金融机构和投资者进行有效沟通融资策略的执行需要与金融机构和投资者进行有效的沟通。
及时向他们提供准确的财务信息和项目进展情况，并积极回应他们的关切和问题。
融资策划方案
融资策划方案一、背景介绍随着经济的发展，越来越多的企业需要进行融资以支持业务的发展和扩大规模。
然而，融资并不是一件容易的事情，需要有一套科学的策划方案来确保成功。
本文将介绍一套适合中小企业的融资策划方案。
二、融资方式选择企业融资方式有多种，比如股权融资、债权融资、银行贷款等。
中小企业在选择融资方式时应该根据自身情况来进行选择。
1.股权融资股权融资是企业向股东出售股份，以获取资本的一种方式。
这种方式对企业来说，相对来说比较灵活，因为涉及到的利益分配比较复杂，需要明确的法律规定和制约。
中小企业通常选择股份制企业，这种企业比较容易实现股权融资。
2.债权融资债权融资是企业通过发行债券的方式来获得资本的一种方式。
相对来说，债权融资更加容易实施，但是也要遵循一定的规定和制度。
中小企业通常选择发行小额债券，因为这种方式比较容易实现，并对企业未来的财务状况没有太大的影响。
3.银行贷款银行贷款是企业常用的一种融资方式，通常要求担保和抵押。
对于创业企业来说，这种方式相对困难，需要有一定的贡献证明和担保条件才能获得成功。
三、申请融资的准备工作在申请融资之前，企业需要做好一些准备工作，以使融资策划顺利进行。
1.制定详细的财务分析报告这是企业准备申请融资的一个非常重要的步骤。
在制定财务分析报告时，企业需要提供详细的财务数据，包括财务状况、现金流、财务收支等方面的报告。
2.制定详细的商业计划书商业计划书是企业申请融资的重要文件之一，通常用于向融资机构说明事业计划、潜在市场、竞争概况、财务计划等方面。
商业计划书通常需要透露足够的信息，让投资方了解企业的财务情况和发展前景，以便他们决定是否投资。
3.筛选融资渠道在准备融资前，企业需要做要筛选融资渠道，以确定何处可以获得融资。
目前，在中国，中小企业可以通过多种渠道获得融资，包括金融机构、股权基金、私募股权等。
四、融资策划方案在准备好申请融资的准备工作之后，企业需要制定一套合理的融资策划方案。
企业融资策划方案
企业融资策划方案1. 简介本文档旨在为企业提供一份完整的融资策划方案，帮助企业制定有效的融资计划，提高融资的成功率和效果。
2. 背景分析在当今竞争激烈的商业环境中，企业需要不断进行创新和扩张以保持竞争力。
融资是企业发展的关键，通过融资，企业可以获取资金支持来实现战略目标。
然而，如何制定有效的融资策划方案成为了企业面临的一大问题。
3. 目标和策略3.1 目标制定融资策划方案的首要目标是确保企业能够获得所需的资金，以支持企业的发展和扩张计划。
同时，还要确保融资方案与企业的长期战略目标相一致。
3.2 策略为了实现融资目标，企业可以采取以下策略：•多元化融资途径：企业可以不仅局限于单一的融资途径，如银行贷款，还可以考虑股权融资、债券融资、创投融资等多种形式的融资方式。
•寻找合适的投资者：企业应该根据自身的定位和需求，寻找适合自己的投资者，包括风险投资机构、天使投资者、私募股权投资等。
•完善的商业计划书：企业需要制定一份完整的商业计划书，清晰地展示企业的发展潜力和价值，以吸引投资者的注意。
•提高企业价值：企业可以通过技术创新、市场拓展、降低成本等方式提高自身的价值，从而增加融资成功的机会。
•建立良好的关系网络：企业应该积极与投资人、政府机构、行业协会等建立良好的关系网络，以获取更多的融资机会和资源支持。
4. 实施计划4.1 确定融资需求企业需明确自己的资金需求，包括用途、金额、期限等。
在确定融资需求时，企业要综合考虑自身发展战略、市场环境、竞争态势等因素。
4.2 制定融资计划根据融资需求，企业可以选择不同的融资方式，并制定相应的融资计划。
融资计划应明确资金用途、融资方式、利率、偿还期限等关键信息，并与投资者进行充分的沟通和协商。
4.3 准备资料和商业计划书企业需要准备相关的资料和商业计划书，以便向投资者展示企业的发展潜力和价值。
商业计划书应包括企业概况、市场分析、竞争优势、财务状况等内容，以便投资者对企业进行全面的评估。
融资方案模板范文(精选10篇)
融资方案模板范文随着市场竞争的加剧以及企业发展的需要，融资已经成为了企业发展中不可或缺的一部分。
然而，对于大部分初创企业来说，融资不仅需要足够的准备和策划，也需要合规的融资方案。
在此，我们将为您提供一份融资方案的模板范文，旨在帮助您更好地为企业融资做出准备。
1. 融资方案背景本节需要详细阐述融资目的、融资金额、融资方式、融资期限、拟通过融资解决什么问题、带来的好处及风险，需要强调企业的价值和竞争优势，为投资者产生信心。
2. 公司概况本节内容需准确描述公司的法律体系、经营范围、营收及净利润情况、产权信息、公司管理人员及股东结构、成功案例和荣誉证书等，创造优越的公司形象，为投资者提供足够的信任感。
3. 融资细节本节需详细介绍融资主体、融资用途、融资方式、估值及配股方案、融资风险及对策、投资回报预期和期限等，要给投资者一个清晰的、平衡的融资方案，让他们对融资项目产生浓厚的兴趣与信心。
4. 盈利预测本节必须暴露公司长期发展计划，必须提供完整而详实的财务资料，如成本结构、市场容量、市场份额、盈利预测及资产负债表等，向投资者展示公司的盈利潜力，为融资提供必要的数据。
5. 商业模式本节要介绍公司的核心竞争力及商业模式，并以数据和案例佐证。
同时也要表现出公司团队对未来发展的期望和计划。
6. 经营计划本节要点是提供公司短期和长期发展计划，包括业务扩张计划、市场开发计划、产品开发和研发计划、人力资源计划等，以帮助投资者更好地了解公司发展计划和未来市场前景。
7. 风险与对策本节要梳理可能的商业风险，如市场风险、技术风险、管理风险、竞争风险、法律风险等，同时用有效的对策来应对风险，增加投资者的信心。
总结：融资方案模板范文就是让企业能够把所有有用的信息整理出来，展现出最大的卖点与价值，有了合理的融资方案，公司便可以更顺利地吸引资本方，推动企业发展。
但是，也要注意，具体的融资方案要根据实际情况来制定，要根据企业的发展阶段、市场环境、竞争格局等综合因素来确定。
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企业融资策划
在企业的整个生命周期中，资金有效投人的意义就如同人体保持顺畅的血液
循环一样，企业融资是企业营销不断扩大的保证，在企业运行中往往正是资金的短缺限制了企业正常经营和发展。
在我国，融资难已成为严重制约我国企业尤其是中小企业发展的瓶颈。
在此背景下，企业家必须注重融资战略的研究。
融资战略应受企业目标及由此引起的融资要求驱动，并最终决定于各项可能的选择方
案。
在融资活动中需考虑的最基本因素是成本和风险，同时应结合企业特定的成长阶段选择最适当的融资方案。
第一节融资方式与融资能力
对融资方式的总体把握是开展融资活动必要的背景知识。
而企业融资总是从评估企业的融资能力开始的。
对融资能力的评估必须考察企业的资金需求以及偿
还能力两个方面的因素。
一、了解一般的融资方式
企业融资是企业根据其创设、生产经营、对外投资以及调整资金结构的需
要，通过一定渠道，采取适当方式，获取所需资金的行为。
在市场经济中，企业
的一般融资方式见图12-1。
在图12-1中，国家财政资金是指国家对国有企业的直接投资，特别是国
有
独资公司，其资本全部由国家投资形成。
这种筹资方式产权归国家所有，适用国有企业筹资。
但在市场经济条件下，即使对于国有企业，这也不再是主要的融资渠道。
（一）内源性融资和外源性融资
内源性融资是企业不断将自身的留存收益和折旧转化为投资的过程，也是企业挖掘内部资金潜力，提高内部资金使用效率的过程。
内源性融资自主性强，是成本最低、风险最小的融资渠道。
应该为各种类型、不同发展阶段＜初创期除
外）的企业所重视和采用。
其不足需要有一定的积累期，不能适应大规模融资的需要。
外源性融资是企业在承诺一定的收益回报的条件下，融人其他经济主体的资金，使之转化为自身投资的过程。
外源性融资的灵活性与选择性强，可以在相对较短的筹资期内集中性筹集大量资金以满足企业需要。
但其资金使用成本、融资交易成本以及融资风险要明显高于内源性融资。
如果是权益性资本融资，则还会涉及企业控制权分散和转移的问题。
结合企业的发展进程，在企业的创设之初，由于自身规模和实力不足，其对
外源性资金的吸引力和对负债成本的承担能力较弱。
主要的策略是避免过度的负债经营，注重自有资本的积累，依靠内源性融资增加投资，扩大生产经营规模。
在企业逐步成长壮大的过程中，虽然内源性融资的能力也相应提升，但已无法满足企业加速发展和扩张的资金需要，此时，外源性融资逐渐成为企业主要的融资
手段。
但对于真正建立了现代企业制度、拥有国际知名品牌的国际性大公司而
言，其融资模式的发展方向必将是以内源融资为主、外源融资为辅，在外源融资中银行融资比重减少，证券融资逐渐占据主要地位，且债券融资又要高于股票融资，在形式上既有国内融资又有国际融资，形成多元化的企业融资结构。
总的来说，适应市场经济信用化、资产证券化的背景，外源性融资在今后相当长时间内将是我国绝大多数企业获取资金的主要渠道。
需要强调的是：在企业发展的任何阶段，重视内源性融资、提升内源性融资的能力总是必要的。
（二）直接融资与间接触资
1.直接融资。
直接融资是企业不通过任何金融中介，采用出售自身的有价证
券（股票、企业债券）的形式，在资本市场上融取所需资金的方式。
其特点如下：
(1)规模性。
有价证券的投资回报率一般高于银行储蓄，而且可以在证券二
级市场流通，所以对投资者吸引力较强。
有利于企业及时融人较大规模的资金。
(2)稳定性。
企业可以通过发行中、长期证券的方式融人具有较长使用期限
的资金，而通过发行股票融取的资金甚至可以永续使用。
(3)高成本性。
由于需要支付有价证券发行费用、兑现承诺的投资回报，使
得直接融资的成本较高。
2.间接融资。
间接融资是企业通过金融机构充当信用媒介，间接性融入所
需资金的融资方式。
在我国的运作方式主要是企业以银行为中介，获取信货资
金。
具有局限性、短期性、低成本性的特点。
直接融资与间接融资的差异见表12-1。
二、确定企业的资金需求
1．确定资金需要量。
企业每一项具体的融资活动通常要受特定动机的驱使。
例如：
．企业为了正常的生产经营发生的资金周转和临时需要进行融资；
．企业为了添置设备、扩大规模、引进新技术和开发新产品进行融资；
．企业为了对外投资、兼并其他企业进行融资；
．企业为了偿付债务和调整资本结构进行融资等等。
无论企业的融资活动受何种动机驱使，企业财务人员必须认真分析和评价影响融资的各种因素。
首要的是分析企业实际的资金需求，具体包括：．营业需求，即融人资金用作运营资本；
．资产需求，即融人资金用于创建企业或增加设施、设备，研发及其他明
显属于一次性开支的方面。
所有这些可以总括为投资需求，包括流动资产投资、固定资产投资和资本市场的间接投资等。
是否要进行融资活动，主要通过比较投资收益和资金成本来决定。
对以下问题必须有明确的答案：
．投资项目未来的年均报酬率（或年均利润率）是多少？
．通过融资活动占用资金所付出的代价（或称资金成本率）是多少？
因此，企业在开展融资活动之前，必须对未来的投资收益作一个较为可靠的预测，只有当投资收益远大于资金成本的前提下，才可以确定所进行的融资活动是合理的、有意义的。
当投资方向确定以后，接下来要做的是估算投资数量，因为投资数量决定融资数量。
只有事先仔细估算资金需要量，才能使融资数量与投资数量相互平衡，
避免融资不足而影响企业的投资效果或融资过剩而降低资金的效益。
2．评估企业外部融资需求。
一旦确定了资金需要量，企业就应在充分利用
内源资金之后，再考虑外部融资问题。
企业内源资金的占用虽然也会发生资金的使用成本（实际上是非付现的），但是却不要支付融资费用。
而外源资金的占用不仅会发生使用成本，还要支付融资费用。
因此，也可以认为企业真正开展的融资活动就是外源融资，真正的融资需求就是需要向外部融人的资金总量。
评估企业外部融资需求的核心概念是自由现金流。
其公式为：
与自由现金流对应，有三个重要的系数：
．现金流出率，公司现金的使用速率；
．OOC（outflow of cash)时间，即企业何时用完现金；
．TTC（time to cash）时间，即完成融资、获取融资资金所需的时间。
这些系数之所以重要，是因为它们将极大影响企业外源融资的选择权、条件、价格和契约等。
或者说它们决定了企业与各种股权／债务资本源的砍价能力。
图12-2反映了这些系数的影响力。
从图12-2中可以得到一个很明确的结论：理想状况是，在企业需求尚不急的时候筹集资金。
更准确的表述是：等到急需资金的时候，企业已经失去了最利的融资时机。
3．企业资金需求的预测方法。
为了把握有利的融资时机，企业需要根据自财务结构、营销状况以及企业未来的发展战略设计一份合理且力求准确的资金测需求计划。
保证企业在未来的经营活动中有足够的资金运用，又将资金闲置可能降至最低。
以下两种方法的结合有助于资金需求预测计划的设计制定：
（1)定性预测法。
定性预测法是利用相关财务资料，依靠经验丰富的个人的断和分析能力，对融通资金需要量作预测。
其实施过程如下：
．由熟悉财务情况和生产经营的专家，依据积累的经验和现有资料，进行析判断，提出预测的初步意见。
．圆桌讨论、协商或发出各种形式的调查表格，对初步资金需求预测意见行修正补充。
．多方论证，确立预测的资金需要量。
定性预测法虽然较为适用，但其缺陷是无法揭示资金需求量与有关因素之间关系。
(2)销售百分比预测法。
销售百分比预测法是首先假设收人、费用、资产、。