银行系统网络安全方案

银行系统网络安全方案
第一章前言
以Internet为代表的全球性信息化浪潮日益深刻，信息网络技术的应用正逐渐地得到普及和广泛。

随着应用层次的不断深入，应用领域开始从传统的、小型业务系统逐渐向大型、关键业务系统扩展，比较典型的如政府部门业务系统、金融业务系统、教育科研系统等。

与此同时，这股强劲的Internet旋风也以惊人的速度渗透到银行、证券等金融行业的各个方面。

各金融企业之间的竞争也日益激烈，主要是通过提高金融机构的运作效率，为客户提供方便快捷和丰富多彩的服务，增强金融企业的发展能力和影响力来实现的。

为了适应这种发展趋势，银行在改进服务手段、增加服务功能、完善业务品种、提高服务效率等方面做了大量的工作，以提高银行的竞争力，争取更大的经济效益。

而实现这一目标必须通过实现金融电子化，利用高科技手段推动金融业的发展和进步，网络的建设为银行业的发展提供了有力的保障，并且势必为银行业的发展带来巨大的经济效益。

目前银行主要应用有：储蓄、对公、信用卡、储蓄卡、IC卡、国际业务、电子汇兑、电子邮件、电子公文、网上银行、网上交易系统、新的综合对公业务、国际业务信贷系统等。

但是我们应该意识到事务的两面性，随着应用的不断增加，网络安全风险也会不断暴露出来。

原来由单个计算机安全事故引起的损害可能传播到其他系统和主机，引起大范围的瘫痪和损失。

而且由于银行属于商业系统，都有一些各自的商业机密信息，如果这些机密信息在网上传输过程中泄密，其造成的损失将是不可估量的。

所以金融业网络安全方案的解决不容忽视。

第二章银行网络安全需求
通过以上对银行网络系统应用与安全风险分析，我们提出防范网络安全危险的安全需求：
1) 采用相关的访问控制产品及控制技术来防范来自不安全网络或不信任域的非法访
问或非授权访问。

2) 采用加密设备应用加密、认证技术防范信息在网络传输过程中被非法窃取，而造成信息的泄露，并通过认证技术保证数据的完整性、真实性、可靠性。

3) 采用安全检测技术来实时检查进出网络的数据流，动态防范各种来自内外网络的恶意攻击。

4) 采用网络安全评估系统定期或不定期对网络系统或操作系统进行安全性扫描，评估
网络系统及操作系统的安全等级，并分析提出补救措施。

5) 采用防病毒产品及技术实时监测进入网络或主机的数据，防范病毒对网络或主机的侵害。

6) 采用网络备份与恢复系统，实现数据库的安全存储及灾难复。

7) 构建CA认证中心，来保证加密密钥的安全分发及安全管理。

8) 应用安全平台的开发，针对银行特殊的应用进行特定的应用开发。

9) 必须制定完善安全管理制度，并通过培训等手段来增强员工的安全防范技术及防范意识。

第三章网络安全解决方案
3.1.1网络结构安全
网络结构布局的合理与否，也影响着网络的安全性。

对银行系统业务网、办公网、与外单位互联的接口网络之间必须按各自的应用范围、安全保密程度进行合理分布，以免局部安全性较低的网络系统造成的威胁，传播到整个网络系统。

3.1.2加强访问控制
1) 如果银行系统有上Internet公网的需求，则从安全性考滤，银行业务系统网络必须与Internet公网物理隔离。

解决方法可以是两个网络之间完全断开或者通过物理安全隔离卡来实现。

2) 网结构合理分布后，在内部局网内可以通过交换机划分VLAN功能来实现不同部门、不同级别用户之间简单的访问控制。

3) 内部局域网与外单位网络、内部局域网与不信任域网络之间可以通过配备防火墙来实现内、外网或不同信任域之间的隔离与访问控制。

4) 根据企业具体应用，也可以配备应用层的访问控制软件系统，针对局域网具体的应用进行更细致的访问控制。

5) 对于远程拔号访问用户的安全性访问，可以利用防火墙的一次性口令认证机制，对远程拔号用户进行身份认证，实远程用户的安全访问。

3.1.3安全检测
由于防火墙等安全控制系统都属于静态防护安全体系，但对于一些允许通过防火墙的访问而导致的攻击行为、内部网的攻击行业，防火墙是无能为力的。

因此，还必须配备入
侵检测系统，该系统可以安装在局域网络的共享网络设备上，它的功能是实时分析进出网络数据流，对网络违规事件跟踪、实时报警、阻断连接并做日志。

它既可以对付内部人员的攻击，也可以对付来自外部网络的攻击行为。

3.1.4网络安全评估
黑客攻击成功的案例中，大多数都是利用网络或系统存在的安全漏洞，实现攻击的。

网络安全性扫描分析系统通过实践性的方法扫描分析网络系统，检查报告系统存在的弱点和漏洞，建议补救措施和安全策略，根据扫描结果配置或修改网络系统，达到增强网络安全性的目的。

操作系统安全扫描系统是从操作系统的角度，以管理员的身份对独立的系统主机的安全性进行评估分析，找出用户系统配置、用户配置的安全弱点，建议补救措施。

3.2.1安全认证
银行系统在解决网络安全问题肯定要配备加密系统，由于要加密就涉及到密钥，则密钥的产生、颁发与管理就存在安全性。

我们都知道密钥的发放一般都是通过发放证书来实现。

那么，证书的发送方与接收方如何确认对方证书的真实性，因此，就引入了通过第三方来发放证书，即构建一个权威认证机构（CA认证中心）。

银行系统可以联合各专业银行一同构建一个银行系统的CA系统。

实现本系统内证书的发交与业务的安全交易。

随着网络经济的发展，慢慢可以升级为和其它系统CA的交叉认证。

3.2.2病毒防护
提起病毒的危害，我想很多人都会为之震惊。

CIH、爱虫等真让IT界恐慌一时，病毒侵害小的引起死机影响工作、大的可能引起系统瘫痪（彻底摧毁数据）。

病毒的防护必须通过防病毒系统来实现，银行系统中业务网络操作系统一般都采用UNIX操作系统，而办公网络都为Windows系统，因此，防范病毒的入侵，就应该根据具体的系统类型，配置相应的、最新的防病毒系统。

从单机到网络实现全网的病毒安全防护体系，病毒无论从外部网络还是从内部网络中的某台主机进入网络系统，通过防病毒软件的实时检测功能，将会把病毒扼杀在发起处，防止病毒的扩散。

3.3.1加密传输
要保护数据在传输过程中不被泄露，保证用户数据的机密性，必须对数据进行加密。

加密后，数据在传输过程中便是以密文传输，既使被入侵者截获，由于是密文形式，也读不懂；即使加密后的数据存在被破译的可能性，但现行密码算法的密钥都在64位以上，解密工作并不容易，需要花费相当的资金、时间。

等到破译，也许这种信息已经没有什么价
值了。

数据加密的方法有从链路层加密、网络层加密及应用层加密。

链路层加密机主要根据企业采用链路协议（Frame Relay、X。

25、DDN、PSTN），采用相应类型的加密机；网络层加密由于是在网层上，因此它对链路层是透明的，与链路是何种协议无关；应用层加密主要适用于具有的加密需求，针对具体的应用进行开发。

不同企业可以根据自身网络特点及应用需求选择合适的加密方法。

对于银行系统，由于系统庞大，采用电信网络链路协议有Frame Relay、X.25、DDN、PSTN等多种链路，如果采用链路加密，采必须采用多种类型的加密机，这样对一个系统来说，就会给产品维护、升级等带来一定的困难；对于应用层加密，在网上银行应用比较广泛，网上银行针对公网用户，其数据在公网上传输不可能使用链路层或网络层加密设备，只能通过应用层加密来实现，应用层加密可以采用SET 协议或者SSL协议，通过B/S 结构完成网上交易的加密及解密。

因此，对银行普通业务系统，我们建议采用网络层加密设备，来保护数据在网络上传输的安全性。

而对网上银行、网上交易等业务系统可以采用应用层加密机制来加密，以保护数据在网上传输的机密性。