反洗钱终结考试
反洗钱考试题库及答案(1)
反洗钱考试题库及答案(1)一、单选题1. 下列哪项不是洗钱活动的三个阶段？A. 放置资金B. 层叠交易C. 融合资金D. 资金转移答案：D2. 反洗钱法律法规体系中，以下哪项属于行政法规？A. 金融机构反洗钱规定B. 反洗钱法C. 金融机构反洗钱监督管理办法D. 反洗钱合规管理指引答案：A3. 以下哪项不是客户身份识别的基本要求？A. 获取客户身份信息B. 建立客户身份档案C. 定期更新客户身份信息D. 为客户提供匿名服务答案：D4. 以下哪种行为不属于大额交易报告的范围？A. 单笔现金存取款达到20万元B. 单笔外币交易达到等值10万美元C. 单笔转账交易达到50万元D. 单笔证券交易达到100万元答案：D5. 以下哪种工具不是反洗钱监控系统常用的工具？A. 大额交易监测系统B. 预警系统C. 数据挖掘技术D. 客户关系管理系统答案：D6. 以下哪个组织不是反洗钱国际合作的主要参与者？A. 国际反洗钱组织（FATF）B. 联合国C. 世界银行D. 支付宝答案：D7. 以下哪种行为不属于可疑交易报告的范围？A. 客户身份不明或者身份资料不真实的交易B. 客户要求将资金汇往洗钱高风险国家或者地区C. 客户交易金额与其收入、财产状况明显不符D. 客户频繁进行同类型交易，但无明显违法迹象答案：D8. 以下哪项不是洗钱的主要目的？A. 掩饰犯罪收益B. 逃避税收C. 资助恐怖活动D. 提高资金收益答案：D9. 以下哪种行为不属于反洗钱合规义务？A. 建立反洗钱内部控制制度B. 开展客户身份识别和尽职调查C. 定期向监管部门报告可疑交易D. 对外泄露客户隐私信息答案：D10. 以下哪个文件不是反洗钱法律法规体系中的要求？A. 反洗钱政策B. 反洗钱手册C. 反洗钱合规管理指引D. 企业内部管理制度答案：D二、多选题1. 反洗钱法律法规体系主要包括以下哪些层次？A. 法律B. 行政法规C. 部门规章D. 行业自律规则答案：ABCD2. 客户身份识别的主要内容包括以下哪些方面？A. 客户身份信息B. 客户职业和收入状况C. 客户资金来源和用途D. 客户交易行为特征答案：ABCD3. 大额交易报告的标准包括以下哪些情况？A. 单笔现金存取款达到20万元B. 单笔外币交易达到等值10万美元C. 单笔转账交易达到50万元D. 单笔证券交易达到100万元答案：ABC4. 反洗钱监控系统的工具主要包括以下哪些？A. 大额交易监测系统B. 预警系统C. 数据挖掘技术D. 客户关系管理系统答案：ABC5. 反洗钱国际合作的主要参与者包括以下哪些组织？A. 国际反洗钱组织（FATF）B. 联合国C. 世界银行D. 支付宝答案：ABC6. 可疑交易报告的主要内容包括以下哪些方面？A. 客户身份不明或者身份资料不真实的交易B. 客户要求将资金汇往洗钱高风险国家或者地区C. 客户交易金额与其收入、财产状况明显不符D. 客户频繁进行同类型交易，但无明显违法迹象答案：ABC7. 反洗钱法律法规体系中对金融机构提出的合规要求包括以下哪些方面？A. 建立反洗钱内部控制制度B. 开展客户身份识别和尽职调查C. 定期向监管部门报告可疑交易D. 对外泄露客户隐私信息答案：ABC三、判断题1. 反洗钱法律法规体系中，法律层次包括刑法、反洗钱法等。
反洗钱终结性考试试题及答案(分纠错版)
终结性考试
二、单选(共20题，40分)
5、 下列属于大额交易的是) √ A.◎— 笔25万元人民币的现金汇款 B.◎ 当日累计支取现金人民币18万元 C.◎ 自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转 D.○ 单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账
6、 金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告， ()对该金融机构作出行政处罚。
终结性考试
二 、单选(共20题，40分)
19、 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》于()起施行。2003年1月3日中国人民银行发 布的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》(中国人民银行令[2003]第2号)和《金融机 构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》(中国人民银行令[2003]第3号)同时废止。 √ A.○2006 年11月14日 B.○2006 年12月1日 C.○2007 年1月1日
终结性考试
一、判断(共20题，20分)
5、 按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条的规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料 和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限 期 改 正。 A.◎ 对 B.◎ 错
6、 客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客户身份 识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。 √ A.◎ 对 B.◎ 错
A.◎ 只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的省一级派出机构 B.◎ 只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构 C.◎ 只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的县一级以上派出机构 D.◎ 只能由国务院反洗钱行政主管部门
终结性考试
二 、单选(共20题，40分)
反洗钱考试题库及答案解析2023
反洗钱考试题库及答案解析2023一、单选题1. 以下哪项不是反洗钱的主要目标？A. 防止资金非法流入和流出B. 打击洗钱犯罪活动C. 维护金融市场的稳定D. 提高金融机构的盈利能力答案：D解析：反洗钱的主要目标是防止资金非法流入和流出，打击洗钱犯罪活动，以及维护金融市场的稳定。
提高金融机构的盈利能力并非反洗钱的主要目标。
2. 以下哪项不是我国反洗钱法律法规体系的核心组成部分？A. 《中华人民共和国反洗钱法》B. 《中华人民共和国刑法》C. 《中国人民银行反洗钱规定》D. 《金融机构反洗钱指引》答案：D解析：我国反洗钱法律法规体系的核心组成部分包括《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国刑法》、《中国人民银行反洗钱规定》等。
而《金融机构反洗钱指引》属于具体操作指南，不属于核心组成部分。
3. 反洗钱工作的“三道防线”不包括以下哪项？A. 内部控制B. 客户身份识别C. 监管部门 oversightD. 法律制裁答案：D解析：反洗钱工作的“三道防线”包括内部控制、客户身份识别和监管部门 oversight。
法律制裁是对洗钱行为的惩罚措施，不属于“三道防线”。
二、多选题4. 以下哪些属于反洗钱合规风险？A. 法律风险B. 操作风险C. 信用风险D. 市场风险答案：AB解析：反洗钱合规风险主要包括法律风险和操作风险。
信用风险和市场需求风险与反洗钱合规风险无直接关系。
5. 以下哪些措施有助于提高反洗钱工作的有效性？A. 建立健全反洗钱组织架构B. 加强内部培训C. 加强客户身份识别D. 提高监管力度答案：ABCD解析：提高反洗钱工作的有效性需要从多个方面入手，包括建立健全反洗钱组织架构、加强内部培训、加强客户身份识别以及提高监管力度等。
三、判断题6. 反洗钱工作仅涉及金融机构，与其他行业无关。
（错误）解析：反洗钱工作涉及多个行业，包括金融、房地产、珠宝、艺术品等领域。
金融机构是反洗钱工作的重点，但其他行业也需承担相应的反洗钱责任。
反洗钱终结试题及答案
反洗钱终结试题及答案一、选择题1. 反洗钱的国际标准是由哪个组织制定的？A. 国际货币基金组织(IMF)B. 金融行动特别工作组(FATF)C. 世界银行D. 联合国答案：B2. 以下哪项不是反洗钱的基本原则？A. 客户身份识别B. 交易记录保存C. 资金来源审查D. 无条件资金转移答案：D3. 洗钱活动通常分为几个阶段？A. 两个阶段B. 三个阶段C. 四个阶段D. 五个阶段答案：B二、判断题1. 反洗钱法律只适用于金融机构，不涉及其他行业。
（对/错）答案：错2. 客户身份识别是反洗钱工作的基础。
（对/错）答案：对3. 洗钱活动对经济和社会没有负面影响。
（对/错）答案：错三、简答题1. 简述反洗钱的三个主要阶段。
答案：洗钱的三个主要阶段包括：置入阶段（placement），即洗钱者将非法所得的资金存入金融系统；分层阶段（layering），通过复杂的金融交易掩盖资金来源；整合阶段（integration），将洗白后的资金重新投入经济活动。
2. 什么是“了解你的客户”（KYC）原则？答案：“了解你的客户”原则是金融机构在与客户建立业务关系时，必须收集和验证客户的身份信息，了解客户及其交易目的和性质，以防止洗钱和恐怖融资活动。
四、案例分析题案例：某金融机构发现一名客户在短时间内频繁进行大额资金转移，且资金来源不明。
请问该机构应采取哪些措施？答案：该金融机构应立即启动内部的反洗钱程序，包括但不限于：对客户进行进一步的身份验证和资金来源审查；记录所有相关交易细节；如果发现可疑交易，应按照法律规定向金融情报机构报告；必要时，暂停或拒绝客户的交易请求。
五、论述题论述反洗钱在维护金融安全和社会稳定中的作用。
答案：反洗钱在维护金融安全和社会稳定中发挥着至关重要的作用。
首先，它有助于防止非法资金流入金融系统，保护金融市场的完整性和稳定性。
其次，通过打击洗钱活动，可以削弱犯罪组织的经济基础，减少犯罪活动。
此外，反洗钱措施还能够提高金融机构的透明度和信誉，增强公众对金融系统的信心。
反洗钱培训终结性考试题目及答案
一、判断（共20S，20分）】•和用电诂•刈纵自助银行ATN01以及其他方式力客户從供』瓏台方汇旳廉勞比银彳丁应餡丁产梏的身价认证措施，采取相应的技木保障手段，识别容户舟份，JA・对E. G销2・银行客户冼诙风险分芙的抱标中的行业因索包狂黄金厲、怖有《r石或珠虽彳了业，与武器有关的行业；房地产行业；现会业务睜。
JA 对B.已错3、金融机构破产或者解散时，可将客户身份资科和交易记录自行处置。
JA.G对B.•错4、外汇贷款的贷前调查审核的识别要点是真实贸易背景，JA.匕对B.G错&个人人民币存如户业务关系终止时客户舜材识别主体包括容户.代ii人.JA 对B・错6・枝照《中华人民共和国反冼伐祛》笫三十二条的规启金融机枸未校照机尼保疗名户牙份资朴和交易记录的.止国奔院反怯钱行政主管部门或者其授权的设区的币一级以上派出机艺寻艸艮期改正.J7・状恐黑名单的处理至少包括三个歩餉第一，将涉恐黑名单阪入业务系绑箜二办理业务对匹配比对名単笫三，及时报昔涉恐可彊交易。
VA G对B 错8、三开立殊户识别容户身份液程中规疋的“核对"一佯，银行在与谷户办埋信贷业务时，采取审杭相关证明文件和资札到祁关部门奁询客户身份信总和资仪弃世査看等多种形式进行审核XA @对B 箔11・钱行应当建立僚全客户貝粉资料与交易记录保存別度•妥巻保管客戶身份贵科.交為记求等汶:坪資料和数抠使干反洗議悄生侑空和监督首涅，杜绝非法修改客户後札JA c对B 話a 釧蛹I狗应当设立专门阳反洗钱询位・明确专人负贡k額交员和可族爻屍报吿工作■ JA.、•对B 错B 对外汇殆僕生贸易背未的审查中.惧行要对贸禺买卖戏方的资信情况，生产.经销花:产品的能力进存分析。
JA &对B.＜钳“、很行客户侥钱氏肚分类的狛标目前还枝有统一的标准.JA @对B.错G 筈户身份资科和交易记录秽及正在磁洗闵月查的可疑艾易活纥且反诜钾肖直工作在绘定的辰低保存期昴苛旷仍未吉克的.全竝机衲应将其保存至反洗钱谒杳工作结黑JA・对B 钳"•履合网交理会】267委员合录负祕制栽“基兄”组欢和若刊坯於专门委员会.JA・对B 钳1人岌族外汇贤农扁裱行浸有必要关注茗户融佞乐资金岚量和业务战况。
反洗钱终结性考试五
一、判断题〔共20题，分〕1、金融机构依据规定排除对恐惧组织及恐惧活感人员财产的冻结措施后，仍需向当地公安机关报送特意报告。
A．对B．错标准答案： A2、波及恐惧活动的财产被采纳冻结举措时期，有关账户仍可收取被采纳冻结举措的财产产生的孳息以及其余利润。
A．错B．对标准答案： B3、反洗钱行政主管部门从事反洗钱工作的人员有泄漏因反洗钱知悉的国家奥密、商业奥密或许个人隐私的行为的，将依法追查刑事责任。
A ．错B ．对标准答案： A4、对人民银行展开的反洗钱检查，检查人员少于二人或许未出示合法证件和检查通知书的，金融机构有权拒绝。
A ．错B ．对标准答案： B5、银行在为客户开立个人人民币积蓄账户或结算账户时，银行应重点关注客户开立的是不是一般存款账户。
A ．对B ．错标准答案： B6、金融机构客户及其交易敌手被某个国家或许国际组织列入制裁对象，但该制裁名单高出了中国成认的制裁名单范围，该金融机构应遵循我国名单范围规定，而不用对该客户采纳加强的风险控制举措。
A．错B．对标准答案： A7、一次性金融效力是指，为不在本银行机构开立账户的客户供给票据兑付、现金汇款、现钞兑换和现金存款等金融效力。
A ．对B ．错标准答案： B8、中国人民银行建立中国反洗钱监测剖析中心负责接收、剖析大额交易和可疑交易报告。
A ．对B ．错标准答案： A9、客户自己是开立个人人民币积蓄账户或结算账户的辨别主体。
A ．对标准答案： B10、境外有关部门以波及恐惧活动为由，要求境内金融机构冻结有关财产、供给客户身份信息及交易信息的，金融机构应该见告对方经过外交门路或许司法辅助门路提出恳求。
A．对B．错标准答案： A11、金融机构应该将涉嫌恐惧融资的可疑交易报告报其总部，由金融机构总部或许由总部指定的—个机构，在有关状况发生后的30 个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测剖析中心。
A ．错B ．对标准答案： A12、检查组实行执法检查时，检查人员应许多于 2 人，并向被检查人出示?中国人民银行执法证?和?执法检查通知书? 。
反洗钱终极考试题
反洗钱部分（437道）一、单项选择题1.商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，并核对客户的有效身份证明或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件（B ）。
A.将3000美元现钞结汇入客户的人民币账户B.将1000美元现钞结汇C.张三转账18万元到李四账户D.提取现金6万元2.重新识别客户身份后，对于客户洗钱风险等级，银行应（C ）。
A.不必调整客户洗钱风险等级B.定期调整客户洗钱风险等级C.及时调整客户洗钱风险等级D.下一次办理业务时调整客户洗钱风险等级3.银行在办理汇入汇款业务时,如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（B ）三项信息中任何一项缺失的，应要求境外机构补充。
A.汇款人工作单位B.汇款人住所C.汇款行地址D.汇款人身份证明文件4.在办理汇入汇款业务时,如发现汇款人姓名或者名称、汇款人的账号和汇款人住所三项信息中的任何一项缺失，若境外机构属于加入FATF的国家（地区），或虽未加入但承诺严格执行FATF有关反洗钱及反恐怖融资标准的国家（地区），银行（A ）。
A.可不必要求其补充缺失信息,而直接登记替代性信息B.应要求境外机构补充汇款人姓名或者名称C.应要求境外机构补充汇款人账号D.应要求境外机构补充汇款人住所5.对当日累计提取现钞等值1万美以上的,银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的(B )为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件。
A.《外汇业务审批表》B.《提取外币现钞备案表》C.《外汇审报单》D.《涉外收入申报单(对私)》6.利用电话、网络、A TM等自助机具以及其他方式为客户提供非面对面的服务时，银行应实行严格的（D ）措施，采取相应的技术保障手段，识别客户身份。
A.客户回访B.资料保存C.实地调查D.身份认证7.在非面对面业务中发现某账户资金往来存在可疑的,银行应及时调整其客户风险等级分类并( C )。
A.加强身份识别措施强度B.终止交易C.报告客户可疑交易行为D.拒绝交易8.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,银行在与客户的业务存续期间,应当采取( C )客户身份识别措施。
反洗钱终结性考试答案[大全5篇]
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反洗钱终结性考试答案[大全5篇]第一篇：反洗钱终结性考试答案一、判断题1.2012年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括赌场、房地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公正人、其他独立法律专业人士和会计师，以及信托和公司服务提供者。
（对）2.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，当受益人请求保险公司赔偿时，如金额为人民币10000元以上或外币等值1000美元以上应当确认其与被保险人之间的关系。
（错）3.反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。
（错）4.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。
（对）5.投保政策性或强制性保险产品，如政策性农业保险、机动车交通事故责任强制保险等，这些产品具有财政补贴和强制性特点，平均保费金额较低，一般情况下不允许退保、变更受益人等操作，虽洗钱风险极低，但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。
（错）6.客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。
（对）7.金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。
（对）8.在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。
（对）9.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。
（错）10.完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。
（错）11.当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重新识别客户。
（对）12.国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。
（错）13.现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见表现形式。
银行反洗钱培训阶段性、终结性考试试卷
银行反洗钱培训阶段性、终结性考试试卷第一章自测题（一）判断改错题1.银行从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负责有责任。
对2.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作, 高管人员给予洗钱工作的支持和指导是营造良好内部控制环境的关键因素之一。
对3.反洗钱内部控制可脱离银行的基本框架单独发挥作用。
错4.反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道, 保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。
对5.反洗钱内部控制制度应当具有权威性, 任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。
对6.反洗钱内部控制检查、评价部门不应当独立于内部控制制度的制定和执行部门。
对13.银行反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。
错14.银行未按规定建立反洗钱内部控制制度且情节严重的, 其直接责任人只需改正, 不必受到法律处分。
对（二）不定项选择题1.控制环境是反洗钱内部控制框架中不可缺少的要素这一, 具体来讲主要包括哪些？（ABCDE）A.员工的专业能力B.员工的职业操守C.员工的诚信程度D.领导层对内部控制重要性的认识和态度E、领导层对管理内部控制制度采取的措施2.银行建立配合反洗钱调查制度应当明确（ABCD）。
A.组织管理和工作流程B.账户监控措施C.保密规定D.资料保存3、反冼钱内部审计包括哪些环节？（ABCD）A.检查发现问题B.通报问题C.跟踪整改D.责任认定4.关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是（ADE）。
A.培训对象应包括高级管理层B.只有反洗钱岗位的人员才需要培训C、反洗钱操作人员才应按受培训, 高级管理层不接触具体业务不需要培训D.反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训E、培训的对象是银行的全体人员5.以下说法正确的是（ABD）。
A.银行应将反洗钱工作纳入本单位的业绩考核范围B.银行可考虑对反洗钱工作定期进行评估C.银行洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实施独立评估的职责。
人民银行反洗钱终结考试题库
反洗钱知识考试题库一、填空题1、客户身份识别禁止性规定指的是金融机构不得为_________客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立__________账户。
答案：身份不明的匿名或者假名2、________________的发布实施，奠定了我国反洗钱工作中客户身份识别制度的实施基础。
答案：《个人存款账户实名制规定》3、国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时,调查人员不得___________，且须出示___________和____________，否则,金融机构有权拒绝。
答案：少于二人中国人民银行执法证反洗钱调查通知书4、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理人民币单笔____万元以上或者外币等值_______万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的1/ 206有效身份证件或者其他身份证明文件。
答案：5、15、网点柜员在办理须核对客户有效证件业务时，当联网核查客户的居民身份证时结果为以下_____________、___________或___________情形时，应要求客户出具户口簿、护照、机动车驾驶证等其他有效证件，进一步佐证，确属真实证件的,再继续办理业务。
答案：身份证件号码不存在、身份证件号码存在但与姓名不匹配、反馈照片不相符6、我国负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告的机构是__________________。
答：中国反洗钱监测分析中心。
7、居民身份证识别可采用__________________和__________________两种识别方法答：视读、机读8、我行反洗钱系统于__________年________月开始使用,该系统是客户管理系统的子系统，立足于对客户信息和交易信息的分析,2/ 206实现__________________、__________________、__________________中大额交易、可疑交易数据分析和向人民银行报送的功能.答:2007年11月、本外币个人储蓄账户、结算账户、国际汇兑业务9、我行反洗钱系统设置了__________________，以便于我行基层工作人员逐级报告在营业柜台以及后台监督过程中发现的可疑交易。
反洗钱终结性考试—多选题汇总
反洗钱终结性考试—多选题汇总三、多选 (共20题，40分)1、反洗钱内部控制制度的特点包括（）×A.内容的广泛性B.对象的特定性C.形式的完整性D.执行的强制性2、被查单位在反洗钱现场检查实施阶段应从以下哪些方面进行配合？（）√A.提供必要的工作条件B.配合进行现场会谈C.及时、准确提供检查组所调阅的资料和数据D.做好检查保密工作3、根据《反洗钱法》第三十二条规定，金融机构有下列行为之一的，由人民银行责令限期改正；情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款：（）√A.违反保密规定，泄露有关信息的B.故意提供虚假材料的C.拒绝、阻碍反洗钱检查的D.未指定专人联络现场检查事项的4、申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（）√A.开立基本存款账户规定的证明文件B.基本存款账户开户许可证C.存款人因向银行借款需要，应出具借款合同D.存款人因其他结算需要，应出具有关证明5、以下说法正确的有（）√A.金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供。
B.金融机构及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的情况通报客户。
C.金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款。
D.金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员可被处以五万元以上五十万元以下罚款。
6、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（）√A.向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件B.基本存款账户开户许可证C.基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金，应出具主管部门批文D.财政预算外资金，应出具财政部门的证明7、实施现场调查时，调查组可以查阅、复制被调查对象的下列资料：（）√A.账户信息，包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户时提供的信息和资料B.交易记录，包括被调查对象在金融机构进行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证C.其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料D.其他与被调查对象和可疑交易活动有关的电子或音像资料8、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（）√A.粮、棉、油收购资金，应出具中国人民银行批文B.单位银行卡备用金，应按照中国人民银行批准的银行卡章程的规定出具有关证明和资料C.证券交易结算资金，应出具证券公司或证券管理部门的证明D.期货交易保证金，应出具期货公司或期货管理部门的证明9、关于反洗钱调查中的封存措施，以下说法错误的是（）√A.调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料予以封存。
反洗钱终结性考试题库及答案(2020年8月整理).pdf
反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。
下面yjbys小编整理了反洗钱终结性考试题库及答案，欢迎参考!1、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内;A.;B.对错;2、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效;A.;B.对错;3、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发;A.;B.对错;4、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息;A.;B.对错;5、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到;A.;B.对错;6、金融机构建立反洗钱内部控制1、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有责任。
A.B. 对错2、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。
A.B. 对错3、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。
A.B. 对错4、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。
A.B. 对错5、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。
A.B. 对错6、金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致。
A.B. 对错7、加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。
反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必须要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”。
A.B. 对错8、反洗钱内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险。
A.B. 对错9、对公人民币存款类业务识别主体只有银行营业网点经办人员和经营部门负责人A.B. 对错10、反洗钱内控制度应当具有权威性，任何金融机构员工不得拥有不受内部控制约束的权利。
2021年反洗钱岗位准入培训终结考试题库
、1、金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制资产，应当及时采用冻结办法。
（）对√错2、对于代理开立个人银行结算账户，银行应严格审核代理人身份证件，联系被代理人进行核算，并留存电话记录等联系资料。
对√错3、与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经董事会或者高档管理层批准。
对√错4、反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还所有借阅材料，并与被查单位举办离场会谈。
对√错5、对于已被报告可疑交易客户，如果其在一定监控期内（最长时间不得超过3个月）再次或多次发生异常交易（涉及恐怖融资监控名单等不及时报告也许导致严重后果发生情形除外），金融机构可不需逐次报告，只需对该期限内客户合计发生交易状况进行综合分析判断后，再决定与否提交可疑交易报告。
对√错6、反洗钱内部控制目的是保证将洗钱风险控制在最低。
对错√7、金融机构应按照客户特点或者账户属性，并考虑地区、业务、行业、客户与否为外国政要等因素，划分风险级别，并在持续关注基本上，适时调节风险级别。
在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户风险级别应高于来自于其她国家（地区）客户。
对√错8、在自然人客户身份辨认中，客户住所地与经常居住地不一致，应登记客户住所地。
对错√9、客户先前提交身份证件或者身份证明文献已过有效期，金融机构应及时中断为客户办理业务。
对错√10、自然人客户“身份基本信息”中住所地信息与经常居住地不一致，可以登记客户住所地。
对错√11、解决境外汇入款时，金融机构只需在自身能力所及范畴内采用合理办法审查收款人信息与否完整，不需要审查汇款人信息与否完整。
错√12、检查组在反洗钱检查过程中，可对也许灭失或者后来难以获得证据先行登记保存，并在十日内及时作出解决决定。
对错√13、交易一方为党政机关和军队、武警或其下属各类企事业单位大额交易，如未发现该交易可疑，金融机构可以不报告。
对错√14、金融机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员与她人共同拥有或者控制资产采用冻结办法，但该资产在采用冻结办法时无法分割或者拟定份额，金融机构应当一方面向人民银行报告，并根据人民银行反馈意见采用相应办法。
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1、在客户身份信息未发生变更的情况下金融机构无需重新识别客户身份。
错2、金融机构没有将某一具有疑点的交易作为可疑交易进行报告，但金融机构有证据证明已经对该交易进行过分析、审核或判断，人民银行各分支机构就不得将此情形认定为违规。
错3、客户账户经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。
客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结及扣划措施。
错4、某客户将其1年期存款100万元到期后的本金及利息续存入同一金融机构开立的本人另一账户，金融机构未发现该交易可疑，可不报告。
对5、金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。
对6、金融机构与客户建立或维持业务关系的渠道不会对金融机构尽职调查工作的便利性、可靠性和准确性产生影响。
错7、金融机构通过关联公司比通过中介机构更能便捷准确地取得客户尽职调查结果。
对9、金融机构的境外分支机构对涉及恐怖活动的资产采取冻结措施的，应当将相关情况及时报告金融机构总部，并由总部报告国家公安部、国家安全部，同时抄报中国人民银行。
错10、为对私客户办理交易金额单笔人民币1万元或者外币等值1000美元以上的一次性金融业务，需登记客户身份基本信息，若客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地。
对11、如果短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，但金融机构没有合理理由怀疑该交易或客户涉及违法犯罪活动，则不能将这些交易作为可疑交易报告的内容。
对13、金融机构在配合反洗钱现场检查过程中故意提供虚假材料，情节严重的由人民银行处以二十万元以上五十万元以下罚款。
对14、金融机构协助人民银行进行反洗钱调查并排除洗钱嫌疑后，可提示当事人以免发生类似情况。
错16、当金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当首先采取上调客户风险等级措施。
（）错2、下列说法正确的是( )。
A. 客户身份识别是一个持续的过程3、金融机构发现与自己存在业务联系的境外金融机构出现洗钱问题时，应及时向（D）报告，并釆取妥善措施予以应对。
D. 高级管理层4、如果客户、客户的实际控制人、交易的实际受益人以及办理业务的对方金融机构来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区），金融机构应首先( B )。
B. 尽可能采取强化的客户尽职调查措施6、以下哪些说法是错误的（D）。
A. 反洗钱现场检查是反洗钱行政主管部门通过进驻被查单位办公场所，运用一系列检查手段，监督被查单位执行国家反洗钱法律制度、预防洗钱的一种常用监管方式B. 中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱现场检查C. 中国人民银行及其分支机构应当对反洗钱现场检查中获取的信息保密，不得违反规定对外提供D. 中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱行政处罚7、金融机构应对自身金融业务及其营销渠道，特别是在推出新金融业务、釆用新营销渠道、运用新技术前，进行系统全面的洗钱风险评估，按照（A ）原则建立相应的风险管理措施。
A. 风险可控12、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（A ）的批准。
A. 董事会或者其他高级管理层B. 中国人民银行C. 中国银行业监督管理委员会D. 中国证券监督管理委员会14、根据客户身份识别制度，以下是对客户身份进行识别通常采用的具体措施，表述不正确的是( C )。
A. 在为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，应当通过客户出示的有效身份证件或者其他身份证明文件确认客户的真实身份B. 采取合理方式确认代理关系的存在，分别对代理人和被代理人采取与之相应的身份识别措施C. 对已经开展了身份识别的客户，不论出现何种情形，都不需对客户身份进行重新识别D. 在与客户的业务关系存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施15、当银行机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取（D ）措施。
D. 冻结19、反洗钱内部控制的核心是（B ） B. 有效防范洗钱风险ABCDA. 未核对代理人张某的身份证B. 未登记代理人张某的身份基本信息C. 未留存代理人张某的身份证复印件D. 未采取合理方式确认代理关系的存在2、金融机构有下列哪些行为之一且情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元（ABCD ）4、下列关于大额交易报告的描述正确的是（）ACDA. 客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告B. 客户通过境外银行卡发生的大额交易，由发卡行报告C. 客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告D. 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。
5、洗钱类型分析报告应突出本机构特点，包括但不限于（ACD ）。
A. 全系统可疑交易报告统计情况B. 本机构接收协查统计情况C. 突出或值得关注的可疑交易活动或动向D. 可疑交易报告的类型、地区、行业、业务分布情况6、金融机构的一名反洗钱工作人员在协助人民银行开展反洗钱调查后得知，该客户的可疑交易行为经调查排除了其涉嫌洗钱的嫌疑，该工作人员可以采取以下哪CDA. 将该客户视为正常客户B. 电话通知该客户改变交易方式，避免触发异常交易监测系统的预警，并保存电话记录C. 将该客户洗钱风险等级调高D. 持续对该客户交易进行监测，发现可疑情形按规定及时报告7、金融机构应当保存的交易记录包括（AD ）。
A. 关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿B. 反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料C. 记载客户身份信息、资料的各种记录D. 有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料8、我国的A商业银行在B国的分行被当地的著名媒体报道，称其为毒品犯罪分子开立账户并为其提供相关的跨境资金交易服务。
在同时向下列哪些部门和机构报告有关情况，并釆取有效的风险防范措施，防止事态恶化。
（）ABCA. 董事会B. 高级管理层C. 中国人民银行D. 公安机关9、为境内对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，如果授权他人办理的，应查看客户的( )。
ADA. 合法有效的授权委托书B. 代理人的资质证明C. 合法有效的合同书D. 授权经办人员的有效身份证件10、反洗钱内部审计包括（ABCD ）环节A. 检查发现问题B. 通报问题C. 跟踪整改D. 责任认定11、反洗钱内部控制制度包括哪些内容（ABCD ）A. 客户身份识别及洗钱风险等级分类、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告制度B. 反洗钱考核、评估和内部审计制度C. 反洗钱培训宣传制度D. 配合反洗钱调查和保密制度12、从账户开立和资金交易情况看，以下哪些情形涉嫌恐怖融资可疑交易的可能性较大？（）ABCA. 客户到柜面从账户取现交易后，立即在同一网点ATM机具向某敏感地区账户存现B. 客户个人账户长期无交易，今年起频繁接收境外非政府组织资金跨境汇入，并立即通过ATM取现，账户不留余额C. 客户账户频繁发生境外IP地址登录网上银行，控制账户向某涉恐人员亲友账户转账D. 客户账户开立后两年内定期收取某境外慈善机构账户转账，且金额相同，且该客户登记职业为“学生”14、金融机构为不在本机构开立账户的客户提供符合（AD ）条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，需要进行客户身份识别。
A. 交易金额单笔人民币1万元以上B. 交易金额单笔人民币10万元以上C. 交易金额单笔外币等值10000美元以上D. 交易金额单笔外币等值1000美元以上15、金融机构的可疑交易分析意见应关注并清晰描述哪些内容。
（ABCD ）A. 客户职业、年龄、收入等基本信息B. 交易的可疑特征C. 客户的历史交易情况D. 关联客户基本信息和交易情况?17、为境外对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应采取以下身份识别措施（ABCD ）。
A. 核对并留存经过公证的境外有效商业注册登记证明文件B. 登记经过公证的境外有效商业注册登记证明文件的名称、号码和有效期限C. 登记对公客户的控股股东、法定代表人、负责人D. 登记授权办理业务人员的姓名、身份证件的种类、号码、有效期限18、申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（BCD ）A. 企业法人，应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证、税务登记证的正本或复印件B. 非法人企业，应出具企业营业执照正本C. 机关和实行预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或事业单位法人证书和财政部门同意其开户的证明D. 非预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书19、反洗钱内部控制的目标是（ABC ）A. 保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行。
B. 确保将洗钱风险控制在规定的范围之内。
C. 确保金融机构各项业务的稳健运行。
D. 确保将洗钱风险控制在最低。