关于银行机构抓好内控案防工作的思考.doc
银行内控案防心得体会范文(精选3篇)
银行内控案防心得体会范文(精选3篇)银行内控案防篇12023年以来，结合我行各项金融业务特点，我着重在相关信贷业务品种的流程、制度和政策等方面加强了学习。
20xx年一年的工作经历，使我对我行始终坚持的依法合规经营有了更深刻的认识，也对自己所在的岗位，所从事的工作有了更深刻的感触和了解。
现将我对内控工作的几点心得体会报告如下：一、认清形势，树立正确的人生观、价值观。
银行是一个特殊的行业，特别强调思想素质。
要做一名合格的工行员工，首先我们要做一个正直诚实的人。
做一名思想素质过硬的员工，才能时刻坚持按照业务流程操作，按照规章制度办事，抵制其他一切客观不利因素的诱惑及威压。
二、坚持合规经营，扎扎实实地把业务流程和规章制度放在心上。
业务流程和规章制度不能只挂在嘴上，一到真正处理业务时、在操作细节上，就把流程、制度丢在一边，工作浮躁，业务操作流程敷衍了事。
案件的发生就是因为在这些细节上没有坚持合规操作，最终给客户造成了不便和损失，给我行造成了经济和声誉上的损失，更是给自己的工作和发展带来了阻碍。
如果每笔业务的每个环节上的每个员工都能够按照我行的规定工作，严格执行业务流程，那么案件的发生就无机可乘。
所以要防范案件，关键在于要把合规落实到位。
切勿感情代替制度，盲目信任，心存侥幸，把制度弱化，使制度形同虚设。
三、内控工作需提高全员案防的整体警觉性。
通过这一年来的案件防范分析会，我明白了，不是只要自己管好自己不违规，不犯法就行了，而是我们任何人所犯的任何一个错误都将对身边同事的正常工作造成极大的影响，甚至是连累到身边的同事。
所以我要提高自己的警觉，时刻对照自己的岗位职责进行反思，在工作时刻提醒自己和身边的同事，严格按照规章制度工作，严格执行制度。
四、认真学习《员工违规积分管理办法》、《员工违规行为处理规定》和《员工行为守则》等内容和要求。
明白违规的严重性质，提高违规就要问责的认识。
业务的开展要在健康、合规的前提下进行，抛弃侥幸心理确保每一笔业务都合规；学会保护自己和他人，牢固树立“一切不能代替制度”的从业观念，保护好自己，保护好自己的同事。
(工作心得体会)内控案防工作心得体会
(工作心得体会)内控案防工作心得体会内控案防工作心得体会内控案防工作是银行风险管理的重要组成部分，对于保障银行的安全稳健运营具有重要意义。
在过去的工作中，我深刻体会到了内控案防工作的重要性和复杂性，也积累了一些宝贵的经验和体会。
一、内控案防工作的重要性内控案防工作是银行防范风险的第一道防线，它直接关系到银行的安全稳健运营。
通过建立健全内部控制制度，加强内部管理和监督，能够有效地防范各种风险，保障银行的资金安全和声誉。
二、内控案防工作的复杂性内控案防工作涉及到银行的各个方面，包括业务流程、风险管理、内部审计、合规管理等。
它需要银行各个部门之间的密切配合和协作，需要全体员工的共同参与和支持。
同时，内控案防工作还需要不断地适应外部环境的变化和监管要求的提高，需要不断地进行创新和改进。
三、内控案防工作的经验和体会1. 建立健全内部控制制度建立健全内部控制制度：内部控制制度是内控案防工作的基础，它规定了银行各项业务的操作流程和风险管理要求。
银行应该根据自身的实际情况，建立健全内部控制制度，并不断地进行完善和优化。
2. 加强内部管理和监督加强内部管理和监督：内部管理和监督是内控案防工作的关键，它能够有效地防范各种风险。
银行应该加强内部管理和监督，建立健全内部审计制度和合规管理制度，加强对各项业务的监督和检查，及时发现和纠正各种违规行为。
3. 提高员工的风险意识和合规意识提高员工的风险意识和合规意识：员工是内控案防工作的主体，他们的风险意识和合规意识直接关系到内控案防工作的效果。
银行应该加强对员工的培训和教育，提高员工的风险意识和合规意识，让他们了解各种风险的特点和防范方法，自觉遵守各项规章制度。
4. 加强与外部监管部门的沟通和协作加强与外部监管部门的沟通和协作：外部监管部门是银行内控案防工作的重要监督力量，银行应该加强与外部监管部门的沟通和协作，及时了解监管要求的变化和趋势，积极配合监管部门的检查和监督，不断地提高内控案防工作的水平。
银行内控案防心得体会
银行内控案防心得体会银行内控是指银行自身为预防和控制风险而建立的一套管理制度和内部机制。
作为一个银行员工，我在日常工作中接触到并参与了银行内控案的防范工作。
在这个过程中，我深刻地认识到银行内控的重要性，并从中得到了一些心得体会。
首先，银行内控案防是一项综合性工作。
银行的业务种类繁多，从存款、贷款到投资理财，每个领域都有可能出现内控案。
因此，银行内控的防范工作必须全面覆盖各个业务环节，并在制度、流程、人员等多个方面进行控制。
例如，在贷款业务中，要通过完善的信贷审批流程、严格的贷后管理以及风险预警机制等手段，确保贷款风险得到有效控制。
只有综合运用各种手段，才能够构建一个相对安全和稳定的内控环境。
其次，银行内控案防需要高度的敏锐性和预见性。
银行业务发展的速度非常快，市场环境也不断变化，因此，在内控的防范中，预见风险并及时采取措施是至关重要的。
只有敏锐地发现、预见并妥善应对可能的风险，才能够将损失降到最低。
作为银行员工，我们需要时刻保持警觉，密切关注市场动向和客户需求的变化，并随时调整防范措施，以确保内控工作的有效性。
再次，银行内控案防需要严格的纪律和规范。
银行作为金融机构，承载着广大客户的财产安全。
因此，员工必须时刻遵守相关法律法规，不得以违法犯罪的方式获取非法利益。
在实际工作中，我们要保持高度的纪律性，严格遵守内控制度，履行职责，不得擅自突破规定限度，保护客户和银行的利益不受损害。
最后，银行内控案防需要高度的责任心和团队合作精神。
内控问题往往涉及到银行的核心利益，一旦出现问题，可能会对银行的声誉和经营带来严重的影响。
因此，每个银行员工都应该对自己的工作负起责任，做到对客户和银行负责，并保持良好的团队合作精神。
只有大家齐心协力，共同完成内控工作，才能够确保银行内控体系的有效运行。
总之，银行内控案防是一项重要且繁琐的工作。
在这个过程中，我深刻地意识到银行内控的重要性，并从中得到了一些心得体会。
这不仅是一项责任和义务，也是对客户和银行自身的一种保护。
银行内控案防心得体会
银行内控案防心得体会作为一个银行内控案的防守者和参与者，我对于银行内控案的防范有着深刻的体会和心得。
下面我将结合自身经验和实践，总结出一些有效的银行内控案防范心得和体会。
**一、加强风险意识和培养内控文化**银行内控案的发生大多是由于员工、管理层或领导对风险的认识不足或对风险的忽视导致的。
因此，银行内控案的防范首先要加强员工的风险意识和培养良好的内控文化。
要让每个员工都认识到风险的重要性和后果，自觉遵守银行的内控制度和规定，形成风险防范的壁垒和责任体系。
**二、建立完善的内控制度和流程**银行内控案的防范还需要建立完善的内控制度和流程。
首先，要制定科学合理的内部管理制度和操作规程，明确各个岗位的职责和权限，规范业务流程，降低风险隐患。
其次，要建立严格的内部审计机制，定期对各项操作进行审计，及时发现和解决问题，确保业务的真实可靠和合规性。
**三、加强内控工作的人员培训和教育**银行内控案的防范还需要加强内控工作的人员培训和教育。
要确保每个内控人员都具备丰富的业务知识和内控技能，了解最新的风险和内控管理方法，掌握有效的防范措施和应对策略，并能够及时、准确地判断和处理各种风险事件。
**四、建立健全的内部监督机制和报警机制**银行内控案的防范还需要建立健全的内部监督机制和报警机制。
要建立起内部监控系统，实时监测银行各项业务操作和交易行为，发现异常情况及时报警并采取相应的措施。
同时，还要建立举报渠道和保护机制，鼓励员工和客户积极参与到银行内控工作中来，共同构建银行内部风险防范的网。
**五、依法严肃处理违法违规行为**银行内控案防范的最终目标是保护银行资金的安全和客户的利益，追求合规经营和稳定发展。
对于一旦发生的违法违规行为，银行要依法严肃处理，绝不姑息迁就，以起到警示和震慑作用。
同时，要加强自身的监察和监管，改进内部流程和机制，避免重复发生类似的违规行为。
总之，银行内控案的防范是一个系统工程，需要全体员工共同努力，形成合力。
关于银行机构抓好内控案防工作的思考
关于银行机构抓好内控案防工作的思考_三篇第一篇员工同志们：今天，我们召开20xx年季度案防工作分析会，我作简要讲话，一是回顾我行20xx年第一季度案防工作情况，二是对20xx年第二季度案防工作提出要求。
一、回顾20xx年季度案防工作情况20xx年季度是我行案件防控强化年的季度，也是银监局规定的"制度执行年"的季度。
我行高度重视案防工作，按照省银监局关于案防工作的要求，认真努力开展案防工作，特别是做好员工教育培训、加强日常风险排查、层层落实责任等五方面工作，取得了良好成绩，增强全行员工的案件风险意识，初步形成了案防建设的长效机制，为有效防范和化解案件风险奠定了扎实牢固的基础。
20xx年季度案防工作取得的成绩来之不易，是我行重视和加强案防工作的结果，与全行各部门和全体员工的共同努力分不开。
在此，我向为案防工作做出成绩和贡献的各部门和全体员工表示衷心的感谢。
二、做好20xx年第二季度案防工作的要求我行20xx年季度增强案防意识，认真做好案防工作，虽然取得了很大成绩，没有发生各类案件，但是案防形势依然严峻，我们丝毫不能松懈，需要继续抓好案防工作，确保万无一失，切实维护我行员工和资产的安全。
为此，我对做好20xx年第二季度案防工作提出五项要求：一是深化合规文化。
我们每个员工要树立正确的世界观、人生观、价值观，明白能做和不能做的界限，在办理每一笔业务、营销每一个客户时，都要一切服从制度，一切遵守制度，在全行形成"程序至上、合规为本、效益为重"的内控文化和"时时遵章、事事合规、自觉纠错"的合规文化。
二是加强员工管理。
要管好一线柜员、会计主管、信贷人员、网点负责人等重要岗位人员，加强对这些员工日常行为的排查，确保不出现风险。
三是加强设施管理。
要加强监控设施的检查、维护，实现"跨时空、全天候、零距离、无盲点"监控，提高监控实效。
要管理好自助机具，确保自助机具正常使用，不发生案件事故。
2024年银行内控案防工作心得体会
2024年银行内控案防工作心得体会在过去的一年中，银行业发生了多起内控案件，这些案件给银行业带来了巨大的损失和负面影响。
作为银行内控工作的从业者，我对这些案件深感震惊和忧虑。
因此，在此我总结了一些对于防范内控案件的心得体会，希望能对未来的工作有所启发。
一、落实内控制度内控制度是银行内控工作的基础，落实好内控制度对于预防内控案件至关重要。
首先，银行需要建立一套完善的内控制度，并广泛宣传，确保每个员工都熟悉并遵守。
其次，银行应该对内控制度定期进行评估和修订，及时调整和完善制度。
最后，银行需要通过培训和教育，保证员工对内控制度的理解和执行。
只有落实好内控制度，才能够做到事前预防，有效防止内控案件的发生。
二、加强内部监督内部监督是银行内控的重要组成部分，对于预防内控案件至关重要。
银行应该建立一套科学、完善的内部监督机制，明确监督职责和权限，并通过监督检查、审核审计和风险评估等方式，及时发现和解决内控问题。
同时，银行要加强对员工的监督和约束，建立健全的激励和惩罚机制，形成良好的内部监督氛围。
只有加强内部监督，才能够及时发现问题，防范内控案件。
三、强化风险管理风险管理是银行内控的核心，对于预防内控案件尤为重要。
银行需要建立一套完善的风险管理体系，包括风险识别、风险评估、风险控制和风险监测等环节。
银行要始终保持对各类风险的高度关注，加强对风险防范的措施，确保风险不会对内控安全产生负面影响。
另外，银行需要加强对员工的风险教育，培养员工的风险意识，提高员工应对风险的能力。
只有强化风险管理，才能够有效预防内控案件。
四、加强信息安全保护信息安全是内控案件中最为重要的一环，对于预防内控案件至关重要。
银行要加强对信息系统的保护，提高信息安全性，包括加强对数据的加密和备份、规范员工使用计算机和网络的行为、加强对网络攻击和病毒的防范等。
同时，银行要加强对员工的信息安全教育，提高员工的信息安全意识，防止员工因为不慎或不知情而导致信息泄漏。
对商业银行内部案件风险防范工作的一点思考
对商业银行内部案件风险防范工作的一点思考商业银行作为金融机构的一种，其内部案件风险防范工作至关重要。
在银行业务运营中，内部案件风险可能产生的形式和影响是多样化的，对银行的正常经营和声誉造成不可忽视的影响。
对商业银行内部案件风险进行有效的防范和控制，对于保障银行的经营安全、维护客户利益具有重要意义。
下面将对商业银行内部案件风险防范工作进行一些思考。
一、强化内部控制体系建设商业银行应该建立健全的内部控制体系，明确各种内部风险的管控职责和程序。
内部控制是银行防范内部案件风险的第一道防线，它主要包括制度规范、内部审核、内部监督等环节。
在制度规范方面，银行应该建立完善的制度规章，规范各项经营活动。
在内部审核方面，银行应该建立专业的内部审计部门，对各项业务进行全面审计，发现问题及时修正。
在内部监督方面，银行应该建立规范的内部监督机制，确保各级管理人员不滥用职权，遵守规章制度。
通过建立健全的内部控制体系，可以从源头上预防内部案件风险的发生，保障银行的经营安全。
二、严格人员招聘和管理制度商业银行应该严格执行人员招聘和管理制度，减少内部案件风险发生的可能性。
银行人员是案件风险的主要制造者，对人员的招聘和管理尤为重要。
在人员招聘方面，银行应该严格执行招聘标准，确保各级员工的专业素质和职业操守。
在人员管理方面，银行应该建立绩效考核制度，对员工的工作表现进行全面评估，及时发现并处理不适宜从事银行业务的人员。
银行还应该加强对员工的职业道德教育，培养员工的责任意识和风险意识，提高员工抵御风险的能力。
三、加强信息系统安全防范商业银行还需要加强信息系统的安全防范，防范内部案件风险的发生。
随着信息技术的发展，银行的业务已经逐步数字化，信息系统已成为银行经营的核心。
但信息系统也成为内部案件风险的重要来源，一旦信息系统受到攻击，将直接威胁银行的安全。
银行应该加强信息系统的安全防范工作，建立健全的信息安全管理制度，加强对信息系统的监控和防护，确保信息系统的稳定和安全运行。
银行内控案防心得体会三篇
银行内控案防心得体会(一)无论多么完美的内控制度，如果得不到有效的执行，也只能是聋子的耳朵——一种摆设而已。
合规经营是我行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一个员工必须履行的职责，同时也是保障自己切身利益的有力武器。
通过开展“内控和案防制度执行年”活动，使我对合规有了更加深刻的认识：合规操作涉及信合各网点、各部门，覆盖金融业务的每一个环节，我行必须将合规意识渗透到每一名员工，使其明确合规经营意义重大。
首先，合规经营是防范我行操作风险的需要。
合规经营是规范操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的需要。
因为合规与我行的成本控制、风险控制、资本回报等银行经营的核心要素具有正相关的关系，能为信用社创造价值，而且有效的合规经营能将合规风险消除于无形。
其次，合规经营是完善我行制度体系的需要。
信用社赖以生存的质量效益源于依法合规经营，源于产生质量和效益的每一个环节，源于每一个岗位的每一位员工。
所以信用社的发展一定要以合法、合规经营为前提，这样才能从源头上预防风险。
再次，合规经营是落实科学发展观，实现发展目标的重要保证。
因为合规经营就是为业务保驾护航的，是为了更好地促进业务发展服务的。
在发展、开拓业务和同业竞争中，只有紧紧遵循合规经营的理念，提高管理的质量，才能保证信用社的经久不衰。
那么，怎样才能使合规经营深入人心，促进信用社的健康发展?我认为把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。
四是正确处理好合规经营与业务发展的辨证关系，只有合规经营，业务才能更好更快地发展，在合规的基础上创新，在创新的平台上达到更高质量和更有效益的合规。
三要合规操作到位。
“合规操作，从我做起”。
合规不是一日之功，违规却可能是一念之差。
一是管好自己。
自尊自爱是员工自我培养自立能力、防腐拒变能力和风险防范能力的基础，员工要从保护自己、保护家人的立场，切实提高自身防微杜渐的能力。
对商业银行内部案件风险防范工作的一点思考
对商业银行内部案件风险防范工作的一点思考在商业银行内部，案件风险是常见的问题，这些案件可能涉及到洗钱、违规操作、内部欺诈等，给银行带来巨大的损失和负面影响。
因此，加强内部案件风险防范工作是商业银行必须要面对的问题，以下从几个方面对此进行思考和探讨。
一、加强制度建设制度的完善是防范内部案件风险的基础。
商业银行应严格遵守国家法律法规以及银行内部制度，建立完善的内部控制制度和流程，从根本上控制案件风险。
同时，加强对员工的教育和培训，使员工能够熟悉各项规章制度，并深刻地认识到违规行为的风险和后果。
二、完善风险监测机制银行应加强对内部流程和操作的监测和控制，及时发现内部风险事件，避免风险事件扩大化和漏洞被利用。
商业银行可以通过建立自动化预警系统和风险提示机制来监测内部流程，及时发现不合规操作行为。
另外，还可以建立数据挖掘和分析技术，深入挖掘大数据，从中找出潜在的风险隐患。
三、严格审计管理商业银行应建立审计系统，定期对各项风险点开展审计，特别对存在风险的环节进行重点审计，对发现的风险问题进行独立查证和评估。
同时，审计部门应完善工作流程，确保审计工作的全面、客观、公正和高效，对发现的问题及时跟进和处理。
四、加强内部监督和控制商业银行应建立完善的内部监督与控制机制。
具体来说，可以加强内部复核机制，将业务操作分离并实现互相制约，避免个别员工或小团体出现不当行为。
另外，还可以适时进行风险评估和独立评级，对不同层次的风险给出防范措施方案。
综上所述，商业银行内部案件风险防范工作需要从多个方面入手，加强制度建设、完善风险监测机制、严格审计管理、加强内部监督和控制，这些措施能够更好地保障商业银行的安全和稳定，确保业务运营的合规性和健康发展。
银行内控案防工作心得体会范文
银行内控案防工作心得体会范文
银行内控案防工作心得体会：
作为一个银行内控工作人员，我在过去的工作中积累了一些经验和体会。
以下是我在银行内控案防工作中的一些心得体会：
首先，建立健全的内部控制制度是预防银行案件发生的关键。
一个良好的内部控制制度能够帮助银行发现和防止潜在的风险，并及时做出反应。
这需要我们与各部门密切合作，共同制定规范和准则，并确保全员知晓和遵守。
其次，加强内部培训和教育，提高员工的风险意识和风险防控能力。
银行案件通常是由员工不当行为引发的，因此，我们应该通过培训和教育，加强员工的道德素质和法律意识，帮助他们明白诱发风险的根源，并学会预防和管理风险。
此外，建立强大的监督和审查机制也是不可或缺的。
银行内部控制工作需要不断监测和审查各项制度的执行情况，发现问题并及时纠正。
我们可以通过定期的内部审计、风险评估和抽查等手段，确保银行内部控制制度的有效运行。
最后，持续改进和完善内控工作也是至关重要的。
银行业务环境和风险不断变化，我们需要及时调整和改进内部控制制度，以适应新的挑战和需求。
同时，我们也应该学习他人的成功经验，吸取教训，不断完善自己的内控工作。
只有不断改进，我们才能更好地预防和减少银行案件的发生。
总之，银行内控案防工作需要全员参与，建立健全的制度，加强培训和教育，建立强大的监督和审查机制，并不断改进和完善自身工作。
只有这样，我们才能更好地预防和控制银行案件发生，保护银行和客户的利益。
对商业银行内部案件风险防范工作的一点思考
对商业银行内部案件风险防范工作的一点思考商业银行作为金融行业的重要组成部分，承担着资金存款、贷款、支付结算等重要功能，其内部风险防范工作显得尤为重要。
由于金融市场的复杂性和金融业务的多样性，商业银行内部存在种类繁多的风险，包括信用风险、市场风险、操作风险等。
为了确保商业银行的持续稳健发展，加强对内部风险的防范成为一项必须做好的工作。
下面，我将结合实际工作经验，对商业银行内部案件风险防范工作进行一些思考。
商业银行应建立健全的内部控制机制，以防范信贷风险。
信贷风险是银行业务中常见的一种风险类型，主要包括违约风险、担保风险和集中度风险等。
为了有效防范信贷风险，商业银行需要建立一套完善的信贷审核、监控和风险评估机制，确保贷款资金投向合规、风险可控。
商业银行还需加强对企业和个人客户的信用调查和评估，提高贷款违约率的预警能力，及时发现和解决信贷风险。
商业银行应加强内部人员的监督管理，以防范操作风险。
操作风险是商业银行面临的另一重要风险类型，主要包括违规操作、内部欺诈和系统故障等。
为了规避操作风险，商业银行应建立健全的内部审计和风险控制机制，明确内部各岗位的职责和权限，加强对员工的培训和监督，提高员工风险意识和操作规范。
商业银行还需不断完善内部风险管理制度，建立健全的风险报告和应急预案，确保在发生风险事件时能够迅速响应和有效处理。
商业银行应加强对市场风险的监测和控制。
市场风险是金融市场波动带来的风险，包括利率风险、汇率风险和股票市场风险等。
为了有效防范市场风险，商业银行应建立一套完善的市场风险管理机制，加强对外部市场变化的监测和分析，及时调整资产配置和风险暴露，降低市场波动对银行经营的影响。
商业银行还需加强对金融衍生品和投资工具的风险评估和监控，确保金融产品的稳健运作和风险可控。
商业银行应加强对新技术风险的防范。
随着科技的发展，新技术不断改变着商业银行的经营模式和风险面貌，例如移动支付、互联网金融和区块链技术等，给商业银行带来了新的风险挑战。
银行对案件防控工作的思考
银行对案件防控工作的思考对案件防控工作的思考——在二季度案件防控联席会上的讲话写在前面——2022年6月7日，总行纪委书记朱克鹏到河南省分行进行工作调研，在听了河南行合规转型工作汇报后，谈了对合规管理的理解。
朱书记讲到“合规管理三大目标中首要的是防范控制案件发生。
朱书记的讲话从一个侧面印证了案件防控工作牵头职责调整是总行高层基于对标准案件防控管理机制建设的考虑。
2022年6月8日，市分行下发《关于局部部门职责调整调整的通知》〔建宛发〔2022〕11号〕，案防工作正式移交内控合规部牵头管理。
活儿已经接手了，那就必须学习、掌握案件防控工作相关内容、要求。
到底什么是案件防控？其工作主要内容是什么？其工作机制是什么？其工作标准是什么？这些内容对纪检监察条线来讲属于老工作，对于内控合规部属于新内容。
借此时机，我把近几天我对合规防控工作的学习、思考与大家做个交流，主要是对合规部的同志们做个培训。
一、银行金融案件的定义与分类〔一〕银监局对案件的定义和分类银监委《银行业金融机构案件处置工作规程》中第三条案件定义为：“本规程所称案件是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯银行业金融机构或客户资金或财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应移送公安、司法机关立案查处的刑事犯罪案件。
”在上述案件定义的根底上，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类：1．银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的，为第一类案件。
3．银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的，为第三类案件。
(二)**对案件定义和分类的解释《中国**案件防控工作方法》〔建总发〔2022〕75号〕第一章第3条解释“本方法所称案件，是指员工独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯银行或客户资金或其它财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应当移送公安、司法机关立案查处的刑事案件。
关于银行机构抓好内控案防工作的思考
抓好内控案防工作得思考业务拓展与内控案防二者相辅相成,业务发展就是核心,内控稳定就是保障,没有一个与谐稳定得内部管理环境,各项业务就不可能持续有效发展。
特别就是在社会经济环境日益复杂、金融竞争压力日益加大得情况下,积极探讨案件防范工作面临得新情况,切实做好案件防范工作显得尤为迫切。
一、存在问题1、案防意识不到位。
部分干部员工对案件防范得认识不到位,片面得认为案件主要就是指大案要案,操作上得一些小问题无关紧要,没有考虑到往往就是这些小问题才导致了大案件;部分网点负责人更多关注眼前任务完成情况,较少考虑风险与长远业务发展,心存侥幸,认为业绩必须交差,内控案防一般不出事,当营销与管理发生冲突时,往往为了营销牺牲合规要求;部分员工在办理业务中案件防范意识与风险意识十分淡漠,如章、证、印随处摆放,离开柜台不签退,对领导与同事交办得业务审查不严甚至不审查,擅自离岗私自让同事代办业务等现象还时有发生。
剖析近年来已发生得各类案件,一个主要得共性问题就就是员工得风险意识淡漠,以人情代替制度、以情面代替纪律,违规违章操作,从而为犯罪分子开了方便之门。
从案后情况反馈,这些受到处理得人员,并不就是不懂相关业务管理办法与规章制度,她们大都就是作案人得同事或朋友,每天都在一起工作,于就是放松了警惕,或者碍于情面,违规审批或办理业务,从而引发案件。
2、制度执行不到位。
英国哲学家培根曾说过:“有制度不执行,比没有制度危害还要大。
”有章不循,操作不规范得情况在实际中普遍存在,没有严格按照操作规程进行操作,导致出现了“大错不犯,小错不断”得现象,久而久之,形成风险漏洞越来越多、越积越大,为案件得发生埋下了隐患。
有些单位得负责人蓄意变通、规避执行制度,对上级颁布得一些界限明确、措施强硬得制度规定,明知不能不执行,却为本单位或个人利益,借口特殊情况要特殊处理,想方设法“灵活变通”进行规避;部分制度办法内容过于陈旧,规定不合时宜,实用性与可操作性不强,在实际工作中难以执行落实。
银行内控案防工作心得体会
银行内控案防工作心得体会银行内控案防工作是银行业务运营中非常重要的一环，它直接涉及到银行的安全运营、客户资金的安全以及银行的声誉。
在进行银行内控案防工作时，我积累了一些心得体会，希望与大家分享。
下面将从以下几个方面进行介绍：一、加强员工培训和意识教育一个银行的内控案防工作的成败很大程度上取决于员工的素质和专业素养。
因此，银行内部应加强对员工的培训和意识教育。
首先，要建立健全的内控培训机制，定期组织员工参加内控培训，提升员工的专业知识和技能。
其次，要加强员工的意识教育，提高员工的风险意识和合规意识，使员工能够主动遵守内控制度和规定，并能够及时发现和报告潜在的风险和问题。
二、建立完善的内部控制制度和流程内部控制制度和流程是银行内控案防工作的基础，它直接关系到银行业务的风险防范和管理。
在制定内部控制制度和流程时，首先要明确责任分工，明确每个岗位的职责和权限，避免权责不清导致的风险。
其次，要建立健全的审批流程和制度，确保所有的业务都能够按照规定的程序进行，避免违规操作和潜在风险。
最后，要建立风险管理制度和流程，及时识别和评估风险，采取相应的措施进行控制和管理。
三、加强内部监督和审计工作内部监督和审计工作是银行内控案防工作的重要组成部分，它可以发现和纠正内控案防工作中存在的问题和风险。
因此，银行应组织专门的内部监督和审计部门，定期进行内控检查和审计，及时发现和解决问题。
在进行内部监督和审计工作时，应注重对关键环节和高风险业务的监督和审计，确保内控工作的有效实施。
四、加强信息安全管理信息安全是内控案防工作中的重要一环，它关系到银行的业务安全和客户资金的安全。
因此，银行应加强对信息安全的管理和保护。
首先，要建立健全的信息安全制度和流程，明确各个岗位的信息安全责任和权限，保证信息的机密性、完整性和可用性。
其次，要加强对内外部威胁的防范和应对，建立合理的网络安全防护措施和应急预案。
最后，要加强对员工的信息安全教育和培训，提高员工的信息安全意识和技能。
银行内控防范心得体会（通用9篇）
银行内控防范心得体会（通用9篇）银行内控防范篇1这几天，我认真学习了关于银行案件和重大风险事件防控专题会议上的讲话，并结合最近发生在周边人身上的错误，作如下心得体会，引以为戒。
再回想起前段时间看的警示教育片，我的心情久久不能平静。
影片中讲述的是几个具有影响力的领导如何走向了不归路，他们用声泪俱下的忏悔，用他们对自由和生活的渴望，给我们敲响了警钟，沉思之后，颇多感慨。
“天网恢恢，疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在现场不留下任何蛛丝马迹都是不可能的”，“要想人不知，除非己莫为”等耳熟能详的话历经了无数前人的经验提炼，而作案的人却总带着侥幸心理，认为自己高明，不会被发现，铤而走险。
然而最终还是难以逃脱法律的制裁，而最终陷入痛苦的深渊。
人是万物之灵，人和动物最大的区别就在于人有自制力。
我们每一个生命都是极其偶然的存在，而人从生下来那一刹那起就注定要回去。
我们所拥有的生命原本就是一种责任和承诺——对父母、对亲友、对社会。
然而，生命太短促了，我们更应该倍加珍惜。
一个人只要记住无论在什么时候，什么地方留给别人都是美好的东西，那么他的生活将非常愉快。
而守住诚实、正直、忠贞、善良和表里如一的品质最终才会获得幸福。
其实在生活中，富贵的人并不一定幸福，贫穷的人也并不见得痛苦。
何况我们只要踏踏实实、认认真真干工作，也不可能沦为贫穷阶层。
为什么不脚踏实地走正道，遵纪守法做好人呢？作为一名北银的员工，在自己的岗位上不仅要尽职尽责、安份守纪、保质保量地做好每一天的工作，还应该具有敏锐的观察力，智慧的头脑，在工作中和一起共事的同事共同坚持制度，严格按照各项办事，才能有效地抑制案件发生。
按规定程序办理业务做到一笔一清，一方面，让自己的工作更加完善；另一方面，也让自己的工资收入颗粒归仓。
此外，要加强学习，特别是加强规章制度的学习，熟悉和掌握规章制度的要求，提高自身的综合素质和分析能力。
认真履行工作职责，将各项制度落实到业务活动中去。
银行内控案防心得体会
银行内控案防心得体会银行内控案防心得体会范文（通用11篇）当我们经过反思，有了新的启发时，往往会写一篇心得体会，这样就可以总结出具体的经验和想法。
那么心得体会怎么写才恰当呢？下面是小编帮大家整理的银行内控案防心得体会范文，仅供参考，希望能够帮助到大家。
银行内控案防心得体会篇1众所周知，商业银行内部控制是银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。
业务经营机构和每个员工，在承担业务发展任务的同时也承担着内部控制和操作风险管理的责任，既是业务的直接经办者，规章制度的执行者，又是操作风险的所有者，是我行内部控制和操作风险管理的第一道防线。
所以，经营机构的合规经营、员工的合规操作是银行稳定发展的内在要求，也是防范金融案件的基本前提。
通过这一个月的内控防案制度的学习，使我对银行的内控防案制度及合规经营有了更加深刻的认识。
首先，对于内控的理解为：它是无时不控的——贯穿于业务操作的始终;它是无处不控的——与业务的速度和空间同步，甚至有所超前，以体现内控优先的思想;它是无人不控的——上到管理者，下至每位员工，只有严格执行内部控制才是至高无尚的;它是无事不控的——小业务要控，大事情更要控，一切经营管理活动无不在其控制之下进行，没有例外与“个案”处理。
其次，谈谈对于合规经营的认识。
第一，合规经营是落实科学发展观，实现可持续发展的前提和保障。
以科学发展观为统领，实现又快又好的发展，就必须坚持从严治行，自觉营造合规经营的良好氛围和环境，推动全行业务的安全稳健发展。
在发展、开拓业务和同业竞争中，紧紧遵循合规经营的理念，提高管理的质量，才能保证银行的经久不衰。
第二，合规经营是商业银行的生命线、警戒线。
合规经营是规范操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的需要。
合规操作、合规经营，是不可逾越的一道防线，商业银行一旦失去这条防线，就像一个失去免疫系统的人一般，不可能健康成长。
银行内控防范心得体会
银行内控防范心得体会银行内控防范心得体会「篇一」通过对20xx年旺季动员大会上沈刚行长的讲话，沈义明副行长在省分行案件和重大分享时间防控专题会议上的讲话的剖析和学习，并结合最近周边发生的各种风险违规案件的分析，本人对案件防控工作重要性和必要性有了更深的认识，现将对案件防控学习的心得体会报告如下。
近年来，各种金融案件频频发生，发案率仍然高居不下，形势严峻。
纵观金融案件的发生，尽管形式各异，但追究原因归结为一点，主要是由于各项内控制度未履行落实到位造成的，主要反映在以下问题：一、防患意识不强。
近年来，由于注重了业务开展，忽视了案件防范，一手硬一手软的现象得不到彻底改观，尤其在基层，任务至上，片面追究几项主要业务指标的考核，不重视内部管理、安全教育和责任意识。
二、经常性的制度学习少。
员工身处最基层，业务繁忙，长期以来，规范化、制度化的结合自身，我十分珍惜我这份来之不易的工作。
我深知，如果放弃现在的工作而想再就业绝非易事。
在这物欲横流、急功近利的社会，人人面前都充满着巨大的诱惑。
但是，只要学会了在寂寞中坚守住人间最宝贵的真、善、美，坚守住生命的最朴实自然与纯净，学会将诱惑放在适当的距离之外，让它维持一贯的魅力，那么我就征服了自己。
以前我认为作为一名普通员工，只要尽职尽责、安份守纪、保质保量地做好每一天的工作就行了。
通过学习，我认为光这样做还不够，还应该具有敏锐的观察力，智慧的头脑，在工作中和一起共事的同事共同坚持制度，严格按照各项规章制度办事，才能有效地抑制案件发生。
为有效防范案件专项，联社加大了对内控制度执行的管理力度，对手工填制存单、转帐业务、大额现金存取、操作员密码设置更换、冲帐抹帐、数据恢复、重空领用、使用、销号、重空交接、日终资料的打印等都作了新的规定。
新的规章制度涉及了日常业务的方方面面，对我们的工作也提出了更高的要求。
我将会认真执行联社制定的各项规章制度，按规定程序办理业务每次一笔业务，一方面，让自己的工作更加完善;另一方面，也让自己的工资收入颗粒归仓。
银行业内控风险防范的思考
对未来研究的展望
深入研究银行业内控风险防范的机制与策略
未来可以进一步深入研究银行业内控风险防范的机制与策略，包括如何建立更加完善的内部控制体系、如何提高风险 防范能力、如何应对金融创新带来的风险等。
探索新的风险管理技术和方法
随着信息技术的发展，新的风险管理技术和方法不断涌现。未来可以探索这些新的技术和方法在银行业内控风险防范 中的应用，以提高风险管理水平和效率。
银行业在长期发展过程中，逐步建立 了较为完善的内部控制制度，涵盖了 风险管理、合规管理、内部审计等方 面。
信息技术应用广泛
内部控制文化逐渐形成
银行业逐渐形成了内部控制文化，员 工对内部控制的认识和重视程度不断 提高。
信息技术在银行业中广泛应用，为内 部控制提供了更加便捷、高效的技术 支持。
银行业内控存在的问题
风险防范措施与监控机制
制定风险防范措施
根据风险评估结果，制定相应的防范 措施，如加强内部控制、完善业务流 程等。
建立监控机制
定期对内控体系进行监控，确保其有 效运行。同时，对出现的问题及时进 行整改，防止风险扩大。
ห้องสมุดไป่ตู้
04
强化风险意识，提升人员素质
提高全员风险意识
01
02
03
定期开展风险教育
通过定期的风险教育活动 ，提高全员对银行业务中 可能存在的风险的认识和 了解。
阐述内控风险防范在银行业中的重要 性，如保障业务稳健运行、防范金融 风险等。
研究目的和意义
研究目的
明确本研究的目的，如提出有效的内控风险防范措施、为银行业提供参考等。
研究意义
阐述本研究的意义，如促进银行业稳健发展、提高金融体系稳定性等。
02
银行内控案防心得体会
银行内控案防心得体会随着金融行业的不断发展，银行作为金融行业的重要组成部分，其内控管理也越来越受到关注。
银行内控管理的重要性不言而喻，它可以有效地防范风险，保护银行的资产和客户的利益。
然而，银行内控管理也面临着各种挑战和风险，如何有效地防范内控案件，成为了银行内控管理的重要课题。
本文将从银行内控案防的角度，分享一些心得体会。
加强内部管理银行内部管理是银行内控管理的基础，只有加强内部管理，才能有效地防范内控案件。
银行应该建立健全的内部管理制度，包括人员管理、业务管理、风险管理等方面。
在人员管理方面，银行应该加强对员工的培训和管理，提高员工的业务素质和风险意识。
在业务管理方面，银行应该建立完善的业务流程和审批制度，确保业务的合规性和安全性。
在风险管理方面，银行应该建立完善的风险管理体系，包括风险评估、风险控制、风险监测等方面，及时发现和处理风险事件。
强化内部监督银行内部监督是银行内控管理的重要环节，只有强化内部监督，才能有效地防范内控案件。
银行应该建立健全的内部监督机制，包括内部审计、内部监察、内部控制等方面。
在内部审计方面，银行应该建立完善的审计制度，对银行的各项业务进行全面审计，及时发现和处理问题。
在内部监察方面，银行应该建立完善的监察制度，对银行的各项业务进行全面监察，及时发现和处理问题。
在内部控制方面，银行应该建立完善的控制制度，对银行的各项业务进行全面控制，确保业务的合规性和安全性。
加强外部监管银行内部监管是银行内控管理的重要环节，但是仅仅依靠内部监管是不够的，还需要加强外部监管。
银行应该积极配合监管部门的监管工作，加强与监管部门的沟通和合作，及时向监管部门报告银行的经营情况和风险情况，接受监管部门的监督和检查。
同时，银行还应该积极参与行业自律组织的工作，加强行业自律，共同维护行业的良好形象和声誉。
加强风险管理银行内控管理的核心是风险管理，只有加强风险管理，才能有效地防范内控案件。
银行应该建立完善的风险管理体系，包括风险评估、风险控制、风险监测等方面。
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抓好内控案防工作的思考业务拓展与内控案防二者相辅相成，业务发展是核心，内控稳定是保障，没有一个和谐稳定的内部管理环境，各项业务就不可能持续有效发展。
特别是在社会经济环境日益复杂、金融竞争压力日益加大的情况下，积极探讨案件防范工作面临的新情况，切实做好案件防范工作显的尤为迫切。
一、存在问题1、案防意识不到位。
部分干部员工对案件防范的认识不到位，片面的认为案件主要是指大案要案，操作上的一些小问题无关紧要，没有考虑到往往是这些小问题才导致了大案件；部分网点负责人更多关注眼前任务完成情况，较少考虑风险和长远业务发展，心存侥幸，认为业绩必须交差，内控案防一般不出事，当营销与管理发生冲突时，往往为了营销牺牲合规要求；部分员工在办理业务中案件防范意识和风险意识十分淡漠，如章、证、印随处摆放，离开柜台不签退，对领导和同事交办的业务审查不严甚至不审查，擅自离岗私自让同事代办业务等现象还时有发生。
剖析近年来已发生的各类案件，一个主要的共性问题就是员工的风险意识淡漠，以人情代替制度、以情面代替纪律，违规违章操作，从而为犯罪分子开了方便之门。
从案后情况反馈，这些受到处理的人员，并不是不懂相关业务管理办法和规章制度，他们大都是作案人的同事或朋友，每天都在一起工作，于是放松了警惕，或者碍于情面，违规审批或办理业务，从而引发案件。
2、制度执行不到位。
英国哲学家培根曾说过：“有制度不执行，比没有制度危害还要大。
”有章不循，操作不规范的情况在实际中普遍存在，没有严格按照操作规程进行操作，导致出现了“大错不犯，小错不断”的现象，久而久之，形成风险漏洞越来越多、越积越大，为案件的发生埋下了隐患。
有些单位的负责人蓄意变通、规避执行制度，对上级颁布的一些界限明确、措施强硬的制度规定，明知不能不执行，却为本单位或个人利益，借口特殊情况要特殊处理，想方设法“灵活变通”进行规避；部分制度办法内容过于陈旧，规定不合时宜，实用性和可操作性不强，在实际工作中难以执行落实。
部分制度没有明确的执行衡量标准或监督检查措施，执行的效果全依赖执行者对制度的主观认同及个人自觉程度上，跟着主观感觉走，以致执行力度大小、效果好坏基本一个样等，造成执行乏力。
3、监督检查不到位。
由于人员业务素质不能完全适应业务快速发展的要求，制约了监督检查水平的提高。
特别是当前新业务品种不断涌现，检查监督人员业务生疏，监督检查常常流于形式，仅停留于发现一些表象小问题而没能排查出隐藏的违规问题，导致发现问题不及时、不彻底。
同时在实际工作中往往重检查而轻辅导整改，导致各类问题没有真正得到落实整改，屡查屡犯，在重要工作环节上不能严格履行制度，没能有效防范风险隐患。
在责任认定处罚上，一方面，由于处罚不力，对一般性违规违章的处理上，认为没有引发案件事故，或怕引发内部矛盾，就尽量大事化小、小事化了，对违规违纪人员只进行通报批评，简单地以象征性罚款了事，使检查监督作用没有得到很好的发挥，导致违规现象屡禁不止。
另一方面，处理方式简单，对违规人员只重处罚不重教育和整改，人员的处理一结束，查处工作也就随之结束，没有以违规事件为反面典型而在全行进行举一反三的教育，吸取教训，引以为鉴。
4、案防措施不到位。
一是部门联动机制不完善，有的管理规定对业务经营的交叉范畴责任分解不明确，实际工作中容易造成事不关已的局面，一旦发生违规违纪事件往往视而不见或者相互推诿，监督制约形成真空，从而导致案件的发生、资金的损失。
二是制度相对滞后，对一些新业务、新产品，监管办法相对滞后，不能有效防范新的风险点，如代发工资业务数据没有加密措施、国际业务A、B系统数据不能自动衔接等。
三是案防硬件设施不达标，特别是在一些偏远网点，限于自然条件，消防安全、技防水平难以达到省、市案防要求，安全防范相对较为薄弱。
四是对员工行为分析方面相对不够。
当前社会形势日益复杂，诱发员工违规参与对外投资、高利借贷、大额对外担保、超负荷炒股炒房等因素增多，部分单位不注重员工行为动态管理，忽视了员工对案件防范的关心程度、理解程度、执行程度，忽视了员工的思想变化、情绪变化、家庭变化、环境变化，缺乏对案件防范措施的创新性、有效性，没能从根源上防控案件风险。
二、对策措施1、推行风险教育，强化案件防范意识。
风险教育在案件防范工作中起到关键作用，必须要将其常态化，主要从一下几个方面着手：一要进一步树立全面风险管理理念。
以提高员工的合规操作和防风险能力为目标，突出抓好规章制度教育，深化《员工违反规章制度处理办法》、《银行业金融机构从业人员职业操守指引》等规章制度内容的学习，坚持警钟长鸣，对案件防范工作始终保持高压态势，将案防工作抓深、抓细、抓实；二要认真落实领导干部“一岗双责”职责，注重培养网点负责人正确的管理理念，树立管理工作“没有最好, 只有更好，没有终点, 只有起点”的思想。
简单地敷衍了事，形式化进行内控履职只能是掩盖问题、推卸责任，对改进工作、加强管理是非常致命的，要使网点负责人充分认识到只有精细的管理、切实有效的措施才能保证内控案防工作的有效落实，才能真正做到平安经营与发展；三要开展案例警示教育。
通过剖析典型案例，讨论身边发生的案件，让违法犯罪人员现身说法等多种形式，使员工从中吸取深刻的教训，认清违规操作给国家和自己带来的严重危害性，切实增强风险防范意识和自我保护意识，自觉做到在业务处理中，无论同事、朋友还是顾客，都一视同仁，严格按照操作规程办理。
加强合规文化建设，在网点内部形成互相监督互相促进的牵制机制，让每个员工自觉执行内控制度。
四要强化培训学习。
当前银行业务发展变化快、产品升级速度快，要及时组织学习，深入开展专业知识和专业技能培训，提高员工整体业务水平，使其熟悉政策法规、掌握规章制度，并在工作中自觉遵守和执行，忠实履行职责，提高制度执行力。
2、完善制度建设，强化制度落实。
制度完善是案件防范的前提，制度落实是案件防范的关键，二者要有机结合。
一要根据业务发展和内控管理需要，在制度跟进、流程完善、系统优化等方面建立和完善持续整改机制。
要深入分析各类违规违纪案件发生的特点和规律，查找业务流程和内控监管方面的制度漏洞，特别是内控检查发现差错较多的业务环节和容易诱发重大违规违纪问题的关键环节。
要监控制度执行情况，谋求持续改进，针对制度改进后执行过程中出现的新问题,进一步实施再分析、再完善、再总结、再提高，形成持续改进、不断创新的制度运行机制，努力建设操作上便于执行、程序上相互制约、责任清晰明确的制度管理体系。
二要营造制度执行的良好环境。
执行制度的核心就是要营造尊重制度、以制度作为行动最高准则的良好氛围。
所有制度执行人都要认真学习制度、严格遵守制度、模范执行制度，要求别人做到的自己必须首先做到，不把自己凌驾于制度之上，不把权力行使置于制度之外，努力做执行制度的表率。
要树立制度面前人人平等、执行没有特权、制度约束没有例外的意识，坚持按制度规定办事，确保各项制度行得通、管得住、用得好。
三要严格执行各项制度，要把执行力作为制度建设的重心，切实增强上级行重要决议和重大部署的执行效果，确保政令畅通。
要明确各部门、各岗位职责，做到责任到人、到岗。
要强化网点负责人内控履职，加强对网点负责人内控履职情况的监管督导和评价考核，提高网点负责人抓内控案防工作责任感和主动性。
四要处理好制度执行的原则性和灵活性。
制度执行的原则性即维护制度的权威性和强制性，而制度执行的灵活性是指在不违反制度基本原则的情况下，“变通”某些具体实施措施。
制度执行中原则性是首要、主要的，受事物发展主观和客观条件的限制，制度必然有一个完善过程，执行过程中也需应对一些新情况、新问题，因此制度执行也要有一定的灵活性，制度执行的灵活性表面上是对制度的不作为或弱作为，但实质上是动态地对制度的维护，异曲同工，与原则性达成的目标是一致的。
3、加大监督检查力度，强化问责机制。
抓好自查和互查，在加强各业务部门自身监督检查和岗位之间的相互监督检查的同时，专门监督检查部门进行专项检查，既包括人的监督，也包括物的监督，实现人机共防。
一要强化检查监督。
要按照“标本兼治、综合治理、惩防并举、注重预防”的内控管理要求，加大合规管理检查力度与频率。
特别是加强对代发工资业务、理财业务、票据业务等高风险环节等的重点检查，认真抓好事前防范、事中控制、事后监督的每一个环节。
二要强化问题整改。
要对在日常检查中发现的薄弱环节和违纪违规行为严格落实整改措施，把整改同加强管理、整章建制、堵塞漏洞有机结合起来，对发现问题及时分析原因进行查漏补缺，细小问题不放过，防患于未然。
对发现的问题要做到分类分项逐条整改和落实，保证监督检查的落实整改真正到位，发现的问题逐条整改后决不允许再出现。
要把出现的问题加以归类整理传达到每一员工以一警十，从而保证每位员工自觉遵守规章制度，规范操作降低差错率，坚决杜绝屡查屡犯问题发生。
三要强化责任追究。
按照尽责免责、失职问责的理念，加大处罚力度。
对案防责任不落实、履职不到位的实行严格问责，对各类案件或苗头性问题，只有做到发现一件，严肃查处一件，不断加大打击和惩处的力度，才能产生以儆效尤的作用，震慑一些试图作案的人不敢作案；四要加强内控监察部门对业务主管部门履行职责的监督，切实解决内部检查不深不透，质量不高的现象。
对在检查中该发现的问题而不能发现，或对已发现的问题视而不见、查而不报、查而不究的，要坚决追究检查者的责任。
4、创新防范手段，强化行为管理。
为切实提高案件防范工作的水平，要把案件防范工作的重点放在案件易发、高发的关键环节，重点部位。
在依靠传统防范方式的同时，要不断创新手段，大力加强重要岗位人员的管理，及时掌握其思想和工作动态重要岗位是银行内部案件的易发和高发部位，因此做好重要岗位人员的管理，对有效防范案件事故的发生十分关键。
一要把好用人关，真正将那些思想素质好、业务技能高的人员选拔到重要岗位。
二要切实加强对下级管理人员的全面管理，不能只重视其业务素质而忽视其思想素质，更不能以信任代替管理。
对重要岗位人员要实行动态管理，定期进行分析和排查，特别是对个人或伙同他人做生意的员工、社会交往复杂的员工、消费支出与收入明显不符的员工、情绪反常的员工更要加倍注意，要通过实施离岗审计、离任审计、强制休假、定期交流等制度，及时掌握管理人员的情况，发现工作中的漏洞和问题，及时消除案件隐患。
三要加强与重要岗位人员的沟通，及时掌握员工的思想动态。
各级管理人员要走出办公室，经常深入基层部门和网点，与员工们一起交流讨论，听取他们的意见和建议。
充分发挥网上举报、网上排查的作用，为员工举报违规违纪行为提供必要的渠道和途径。
完善风险预警机制，多层面收集案件隐患信息或普遍存在的典型问题，及时进行风险提示，跟踪评价防范结果。