北斗星通2020年一季度财务风险分析详细报告

北斗星通2020年一季度风险分析详细报告

一、负债规模测算

1.短期资金需求

该企业经营活动的短期资金需求为112,103.78万元，2020年一季度已经取得的银行短期借款为55,428.04万元。

2.长期资金需求

该企业长期投融资活动不存在资金缺口，并且可以提供64,888.14万元的营运资本。

3.总资金需求

该企业的总资金需求为47,215.63万元。

4.短期负债规模

根据企业当前的财务状况和盈利能力计算，企业有能力偿还的短期贷款规模为85,542.31万元，在持续经营一年之后，如果盈利能力不发生大的变化，企业有能力偿还的短期借款规模是87,318.7万元，实际已经取得的短期贷款金额为55,428.04万元。

5.长期负债规模

按照企业当前的财务状况、盈利能力和发展速度，企业有能力在2年内偿还的贷款总规模为86,430.5万元，企业有能力在3年之内偿还的贷款总规模为86,874.6万元，在5年之内偿还的贷款总规模为87,762.8万元，当前实际的长短期借款合计为108,606.33万元。

二、资金链监控

1.会不会发生资金链断裂

从当前盈利水平和财务状况来看，该企业不存在资金缺口。该企业偿还全部有息负债大概需要12.71个分析期。企业的负债率也不高，发生资金链断裂的风险较小。资金链断裂风险等级为4级。

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