银行承兑汇票贴现转贴现操作细则及流程三篇
银行承兑汇票贴现操作流程
银行承兑汇票贴现操作流程银行承兑汇票贴现涉及到银行的相关业务操作，它有着一整套完整的贴现流程。
一、贴现业务受理1、持票人向开户行申请银行承兑汇票贴现，银行市场营销岗位客户经理根据持票人提出的业务类型结合自身的贴现业务政策决定是否接受持票人的业务申请。
2、银行客户经理依据持票人的业务类型、期限、票面情况结合本行制定的相关业务利率向客户作出业务报价。
3、持票人接受业务报价后，银行正式受理业务，通知持票人准备各项办理业务所需的资料。
其中包括：·申请人营业执照副本或正本复印件、企业代码证复印件；·经办人授权申办委托书·经办人身份证、工作证原件及经办人、法定代表人身份证复印件；·贷款卡原件及复印件；·加盖贴现企业财务专用章和法定代表人私章的预留印鉴卡；·填写完整、加盖公章和法定代表人私章的贴现申请书；·加盖与预留印鉴一致的财务专用章的贴现凭证；·银行承兑汇票票据正反面复印件；·票据最后一手背书的票据复印件，填写《银行承兑汇票查询申请书》，由客户经理持银行承兑汇票复印件和填写完整的《银行承兑汇票查询申请书》交清算岗位办理查询。
4、清算岗位根据承兑行确定的查询方式，属本行的在系统内网上查询，属他行的填写银行承兑汇票一式三联查询书，通过交换向承兑行查询票据的真实性。
如承兑行为民生银行、招商银行、交通银行、华夏银行、光大银行、中信银行、兴业银行、浦东发展银行、广东发展银行、深圳发展银行的，市场营销岗位客户经理则需另行填写特殊业务划拨申请书，向承兑行所属系统在本地的分支机构支付每笔30元的查询费用委托查询。
5、收到会计结算部门提供的承兑人查复书后，市场营销岗位换人进行电话复查，核对汇票的票面要素，复查无误后通知贴现企业，持贴现所需的资料和已背书完整的承兑汇票前来办理业务。
6、首次办理业务的贴现企业，需持开户资料至银行会计部门办理开户手续。
银行承兑汇票贴现管理办法及操作规程
银行承兑汇票贴现管理办法及操作规程一、概述银行承兑汇票贴现是指商业银行为客户持有的银行承兑汇票提供贴现服务的一种金融业务。
银行承兑汇票贴现管理办法及操作规程的制定旨在规范银行的贴现业务，并保护银行和客户的合法权益。
本文将从贴现业务的基本流程、贴现条件、管理措施等方面进行详细阐述，以期为银行的贴现业务提供指导。
二、贴现流程1.客户提出贴现申请：客户持有银行承兑汇票，向银行提出贴现申请。
申请须注明贴现金额、期限、费率等相关信息，并附上相关证明材料。
3.签订贴现合同：贴现申请通过审核后，银行与客户签订贴现合同，明确双方的权益和义务。
4.贴现操作：银行向客户支付贴现金额，并扣除相应的贴现费用。
客户将承兑汇票背书给银行。
5.贴现结算：银行在汇票到期日向出票人兑付票款，并从出票人账户中扣除贴现金额和利息。
三、贴现条件1.承兑汇票的条件：只有经银行承兑的汇票才能进行贴现，承兑者应为信誉良好、具有支付能力的单位或个人。
2.贴现金额及期限：贴现金额应符合银行规定的最低和最高限额，贴现期限为汇票到期前的一定时间内。
3.抵押物要求：贴现业务一般不需要抵押物，但银行可要求客户提供一定的担保措施，如保证金、押品等。
四、管理措施1.客户信用调查：银行在贴现前应对客户进行信用调查，了解客户的经营状况、还款能力等，以判断客户是否具备贴现资格。
2.严格审核贴现申请：银行对贴现申请进行审查，包括核实承兑汇票的真实性、有效性，确保汇票未被背书、重复贴现等。
3.灵活调整贴现利率：银行应根据市场情况和客户需求，灵活调整贴现利率，以保证贴现业务的市场竞争力。
4.妥善保管票据：银行应建立完善的票据管理制度，确保承兑汇票的安全保管，防止汇票丢失或被盗用。
5.加强风险管理：银行应建立健全的风险管理机制，加强对贴现业务的风险评估和控制，确保贴现资金的安全。
五、风险控制1.拒绝贴现风险：银行应严格控制非法汇票的贴现，拒绝对存在风险的汇票进行贴现。
2.提高贴现利率：对于高风险的贴现业务，银行可提高贴现利率，以增加风险补偿。
银行承兑汇票贴现操作完整流程
银行承兑汇票贴现操作完整流程一、贴现业务受理1、持票人向开户行申请银行承兑汇票贴现，银行市场营销岗位客户经理根据持票人提出的业务类型结合自身的贴现业务政策决定是否接受持票人的业务申请。
2、银行客户经理依据持票人的业务类型、期限、票面情况结合本行制定的相关业务利率向客户作出业务报价。
3、持票人接受业务报价后，银行正式受理业务，通知持票人准备各项办理业务所需的资料。
其中包括：·申请人营业执照副本或正本复印件、企业代码证复印件；·经办人授权申办委托书·经办人身份证、工作证原件及经办人、法定代表人身份证复印件；·贷款卡原件及复印件；·加盖贴现企业财务专用章和法定代表人私章的预留印鉴卡；·填写完整、加盖公章和法定代表人私章的贴现申请书；·加盖与预留印鉴一致的财务专用章的贴现凭证；·银行承兑汇票票据正反面复印件；·票据最后一手背书的票据复印件，填写《银行承兑汇票查询申请书》，由客户经理持银行承兑汇票复印件和填写完整的《银行承兑汇票查询申请书》交清算岗位办理查询。
4、清算岗位根据承兑行确定的查询方式，属本行的在系统内网上查询，属他行的填写银行承兑汇票一式三联查询书，通过交换向承兑行查询票据的真实性。
如承兑行为民生银行、招商银行、交通银行、华夏银行、光大银行、中信银行、兴业银行、浦东发展银行、广东发展银行、深圳发展银行的，市场营销岗位客户经理则需另行填写特殊业务划拨申请书，向承兑行所属系统在本地的分支机构支付每笔30元的查询费用委托查询。
5、收到会计结算部门提供的承兑人查复书后，市场营销岗位换人进行电话复查，核对汇票的票面要素，复查无误后通知贴现企业，持贴现所需的资料和已背书完整的承兑汇票前来办理业务。
6、首次办理业务的贴现企业，需持开户资料至银行会计部门办理开户手续。
7、客户经理进行票面初审，检查银行承兑汇票背书是否完整；审核完毕后客户经理填写票据收执，陪同客户将银行承兑汇票移交给票据审核岗位；票据审核岗位在核对票据原件和票据收执后，在票据收执上加盖收讫章，交由客户保管。
农商银行贴现、转帖现及再贴现操作细则
某某农村商业银行股份有限公司贴现、转帖现及再贴现操作细则（草案）第一章总则第一条为规范票据业务管理，促进票据业务快速、健康发展，根据《中华人民共和国票据法》、《票据管理实施办法》和《支付结算办法》及陕西省农村合作金融机构有关规定，特制定本细则。
第二条本细则是对银行承兑汇票的贴现，转贴现买入、卖出业务（包括转贴现回购业务），再贴现业务的操作程序做出规定。
第二章贴现业务操作细则第三条银行承兑汇票贴现是指银行承兑汇票的持票人将未到期的银行承兑汇票转让于本行，本行按票面金额扣除贴现利息后，将余额付给持票人的一种融资行为。
贴现业务由本行统一负责办理，基层支行及分理处不得办理贴现业务。
第四条申请人条件。
贴现申请人申请办理票据贴现应具备以下条件：（一）申请人应为在本行开立存款账户的企业法人或其他经济组织；（二）与出票人或其直接前手之间具有真实合法的商品、劳务交易关系；（三）提供与其直接前手之间的商品、贸易合同和增值税发票。
如因商品、劳务及其他交易方式的特殊性无法出具增值税发票的，应提供足以证明具有真实交易关系的其他证明材料；（四）本行要求的其它条件。
第五条受理申请。
符合规定的贴现申请人可持未到期的有效的银行承兑汇票向本行申请贴现，就贴现利率等达成初步意向后，提交如下资料：（一）贴现申请人年检合格有效的企业法人营业执照、企业法人代码证、税务登记证及贷款卡等复印件；（二）法定代表人身份证复印件或法定代表人授权书及其授权代理人的身份证复印件；（三）提交已背书的、符合省联行现阶段业务受理范围的银行承兑汇票；（四）持票人与出票人或其直接前手之间交易的增值税发票或足以证明具有真实贸易背景的其他证明材料原件及复印件和商品交易合同原件及复印件；（五）填妥的经法定代表人或授权代理人签字（章）并加盖法人公章的《银行承兑汇票贴现申请书》（以下简称申请书）（附件１）、《贴现申请人承诺书》（以下简称承诺书）（附件２）及票据清单；填写一式五联贴现凭证，并在第一联加盖与客户开立存款账户时一致的预留印鉴。
银行承兑汇票贴现转贴现操作细则
银行承兑汇票贴现转贴现操作细则一、概述二、业务操作流程1.客户办理资料准备（1）客户应提供有效的银行承兑汇票，包括汇票号码、票面金额、到期日及出票人等信息。
（3）客户应提供相关交易凭证和合同文件等。
2.定价和签约（1）银行按照市场利率确定贴现利率，并告知客户。
客户可以接受或协商商定利率。
（2）双方达成一致后，签订贴现合同并加盖公章。
3.审查与风险评估（1）银行应对客户的信用状况进行审查和评估，包括借款记录、财务状况等。
（2）银行应对汇票的真实性、合法性以及是否存在保单等风险进行评估，确保贴现资金安全。
4.资金划拨（1）审核通过后，银行将贴现款项划拨至客户指定的账户。
（2）同时，银行将收取一定的手续费。
5.权益转移（1）贴现后，汇票权益由客户转移到银行，银行成为最终持有人。
（2）客户需按时向银行偿还贴现款项和利息。
6.汇票兑付（1）到期日当天，银行在汇票到期前一段时间通知出票人对汇票进行兑付。
（2）银行将出票人的兑付款项划拨至银行客户的账户。
7.转贴现（1）在贴现后，如持票人有资金需求，可向银行提出转贴现申请。
（2）银行将重新评估贷款人的信用状况和汇票的真实性，并确定新的贴现利率。
（3）如审核通过，银行将重新划拨资金至持票人指定的账户。
三、风险防控要求1.贴现资金风险（1）银行需严格审核汇票真实性和合法性，避免存在保单、伪造汇票等风险。
（2）银行需控制贴现资金金额，确保在风险可控范围内进行贴现业务。
2.信用风险（1）银行需对贴现人的资信状况进行评估，包括借款记录、财务状况等。
（2）银行应注意贴现人的商业诚信度，避免出现逾期不还款等情况。
3.利率风险（1）银行应根据市场情况灵活调整贴现利率，确保利率与风险匹配。
（2）贴现人需承担利率上涨可能带来的还款压力，提前做好风险准备。
四、附则本操作细则适用于银行承兑汇票贴现转贴现业务的操作，确保业务开展的安全性和合规性。
如有特殊情况，可在此细则的基础上进行调整。
工行承兑汇票贴现业务操作流程
工行承兑汇票贴现业务操作流程工商银行承兑汇票贴现业务操作流程一般包括以下几个步骤：
1. 接待客户，客户前来办理承兑汇票贴现业务时，银行工作人员首先要接待客户，了解客户的需求，并核对客户的身份和相关证件。
2. 资料准备，客户需准备好需要办理业务的汇票、相关合同、协议等文件，并填写相关的申请表格。
3. 风险评估，银行会对客户的信用状况进行评估，包括对汇票背书人、承兑人的信用情况进行审核，以确定是否可以接受贴现业务。
4. 签署协议，双方达成一致后，客户和银行会签署相关的贴现协议或合同，明确双方的权利和义务。
5. 贴现审批，银行会对客户提交的汇票进行审查，确认汇票的真实性和合法性，并进行贴现审批。
6. 贴现操作，经过审批后，银行会将贴现款项划入客户指定的账户，并向客户收取相应的贴现手续费。
7. 结算核对，客户收到贴现款项后，银行会与客户进行结算核对，确保款项的准确性。
8. 合规监管，整个业务操作流程需符合相关法律法规和监管要求，确保业务操作的合规性。
以上是工商银行承兑汇票贴现业务的一般操作流程，具体操作流程可能会因地区、具体业务性质等因素而有所不同，客户在办理业务时需要遵循银行的相关规定和流程。
银行承兑汇票转贴现流程
银行承兑汇票转贴现流程下载温馨提示:该文档是我店铺精心编制而成，希望大家下载以后，能够帮助大家解决实际的问题。
文档下载后可定制随意修改，请根据实际需要进行相应的调整和使用，谢谢!并且，本店铺为大家提供各种各样类型的实用资料，如教育随笔、日记赏析、句子摘抄、古诗大全、经典美文、话题作文、工作总结、词语解析、文案摘录、其他资料等等，如想了解不同资料格式和写法，敬请关注!Download tips: This document is carefully compiled by theeditor. I hope that after you download them,they can help yousolve practical problems. The document can be customized andmodified after downloading,please adjust and use it according toactual needs, thank you!In addition, our shop provides you with various types ofpractical materials,such as educational essays, diaryappreciation,sentence excerpts,ancient poems,classic articles,topic composition,work summary,word parsing,copy excerpts,other materials and so on,want to know different data formats andwriting methods,please pay attention!银行承兑汇票转贴现流程银行承兑汇票转贴现流程，即持票人将未到期的银行承兑汇票向银行申请提前贴现，银行按票面金额的一定比例支付现金给持票人。
工行承兑汇票贴现业务操作流程
工行承兑汇票贴现业务操作流程全文共四篇示例，供读者参考第一篇示例：工行承兑汇票贴现业务是指工商银行对客户持有的承兑汇票进行贴现的一种金融服务。
承兑汇票是一种由出票人向收款人开出的、由承兑人承兑的商业汇票，具有一定的信用性和支付保证。
通过将承兑汇票进行贴现，客户可以提前获得票面金额，并且在到期日后再向承兑人收取支付。
工行承兑汇票贴现业务的操作流程一般包括以下几个步骤：一、客户申请客户持有承兑汇票并希望进行贴现，首先需要前往工商银行网点填写承兑汇票贴现申请表，并提供相关质押物品（如有需要）。
客户需在表格中填写汇票的详细信息和自身的基本信息，并确认同意支付贴现利息等费用。
二、审查核实工商银行工作人员收到客户的申请后，会对汇票的真实性、合法性和完整性进行审查。
还会对客户提供的质押物品进行评估，确保其价值足够覆盖贴现金额。
三、签订合同经过审查核实通过后，工商银行将与客户签订贴现合同，明确双方的权利和义务，约定贴现金额、利率、到期日等具体事项。
工商银行还会收取一定的贴现手续费。
四、贴现操作客户将承兑汇票交给工商银行，并在合同规定的时间内领取贴现款。
工商银行会根据汇票的到期日和贴现利率计算出贴现金额，并将资金转入客户的指定账户中。
五、到期兑付到达汇票约定的支付到期日时，承兑人需要按承诺的金额向工商银行支付款项。
工商银行在收到款项后，将原承兑汇票返还给承兑人，并结清贴现款项。
六、结算清算工商银行在收到款项后，对贴现业务进行结算清算，将贴现利息、手续费等费用从客户账户中扣除，并将剩余款项返还给客户。
在进行工行承兑汇票贴现业务时，客户需提供真实有效的汇票和基本信息，并承担相应的费用和责任。
工商银行也会对客户的资信情况和质押物品进行评估，确保业务的安全可靠。
通过贴现业务，客户可以实现资金的周转和运营资金的灵活运用，为企业的发展提供有力支持。
第二篇示例：工行承兑汇票贴现业务操作流程工商银行作为国内领先的大型商业银行之一，拥有完善的金融服务体系，特别是在承兑汇票贴现业务方面具有丰富的经验和专业的服务能力。
银行承兑汇票贴现业务流程
银行承兑汇票贴现业务流程一、准备工作：1.客户申请：客户向银行提出贴现申请，提交相关资料，如汇票、贸易合同、资信证明等。
2.风险评估：银行对客户进行风险评估，评估客户的信用状况和贴现申请的可行性。
3.票据审查：银行对提供的汇票进行审查，包括票面金额、开票日期、到期日期、背书情况等。
1.决策审批：银行根据风险评估和票据审查的结果，决定是否接受客户的贴现申请，并进行相关审批。
2.利率确定：银行根据贴现期限、汇票金额和贴现金额等因素，确定贴现利率。
3.签订合同：银行与客户签订贴现合同，明确双方的权利和义务，包括贴现金额、利率、费用等。
三、贴现操作：1.贴现资金划拨：银行通过银行间市场或与其他金融机构进行资金划拨，将贴现资金划入客户的账户。
2.贴现手续费收取：银行按照合同约定或银行内部规定，收取贴现手续费，并在客户账户中划扣相应费用。
3.汇票背书：客户将汇票背书给银行，以确保汇票的权益转移。
四、风险控制：1.贴现额度控制：银行设定贴现额度上限，避免超过自身风险承受能力。
2.担保品要求：根据贴现额度的大小和客户的信用情况，银行要求提供相应的担保品。
常见的担保品包括保函、信用证、房产或汽车抵押等。
3.贴现资金监控：银行对贴现操作的风险进行监控，避免贴现资金的流失或滞留。
五、贴现结算：1.利息计算：银行根据贴现利率和贴现天数，计算出贴现利息。
2.手续费结算：银行根据贴现手续费收取情况，将手续费划入自身账户。
3.结算汇票：银行在汇票到期日前，将贴现金额和利息从客户账户划拨给持票人，并销毁汇票。
六、业务跟踪：1.贴现业务归档：银行将贴现业务文件归档，方便后续查询和审计。
2.贴现业务分析：银行对贴现业务进行分析，包括贴现金额、利率收入等，以便于业务的管理和优化。
以上是银行承兑汇票贴现业务的一般流程，不同银行可能会有些差异，具体操作流程还需根据银行内部政策和业务需求进行调整和执行。
XX银行银行承兑汇票转贴现操作规程
XX银行银行承兑汇票转贴现操作规程第一节业务操作基本要求第一条转贴现是指商业银行将其已贴现的未到期银行承兑汇票向另一家商业银行进行贴现的资金融通行为。
其他银行持贴现票据向我行转贴现为转入业务，我行持贴现票据向他行转贴现为转出业务以下所指的“转贴现”均指对系统外的转贴现业务第二条业务的前后台分工：资金业务部门负责业务营销，营业部门负责前台业务处理和票据实物管理。
保卫部门负责安全保障。
第三条保卫部门和业务部门应明确分工，密切协作，共同完成好转贴现业务。
资金业务部门、营业部和保卫部门应选择对该项业务熟悉，责任心强，有较强工作能力的人员执行异地转贴现工作的操作和押送任务。
第四条系统外转贴现目前只能由省分行叙做，并以省分行营业部作为系统外转贴现的唯一窗口，其他分支行只能作为系统外转贴现的揽收和联系行，确因业务发展需要，分支行经省分行授权同意方可对外叙做。
揽收行所联系的转贴现业务按照省分行有关规定进行业务分润。
第五条转贴现票据的承兑行纳入对金融机构的统一授信，承兑行范围由总行不定期调整。
第六条省分行资金业务部是确定系统外转贴现利率的唯一机构，各揽收行对外报价必须经省分行资金部批准。
第二节 业务流程图1、揽收行向省分行提供信息。
2、省分行资金部牵头会同营业部、保卫部外出到交易对手行买入票据。
3、省分营业部门审查无误后划付资金。
4、外出买票人员回行后，省分行营业部完成三级审批。
5、省分行与揽收行分润。
6、省分行营业部负责托收划回和结清工作。
第三节 操作规程第七条 人员确定。
叙做转贴现业务工作组成人员：资金业务部人员一名；营业部验票人员一名、业务主管一名；保卫处保卫人员一名。
上述人员须经部门负责人确定。
资金业务部所派人员为每次交易的负责人。
第八条 行程安排。
资金业务部门根据业务实际情况确定时间、地点、行程路线，落实往返交通工具。
保卫处确定住宿、接送站省分行营业部票据经办 揽收行交易对手行 资金业务部票据经理省分行营业部业务主管 省分行营业部有权签字人1235 46 4 省分行保卫部 省分行营业部安排，出发前应开具介绍信，并提前与交易对手所在地中国银行联系。
银行承兑汇票贴现操作具体流程
银行承兑汇票贴现操作具体流程
一、准备材料
1.承兑汇票：持票人在短期贷款到期后，所持有的银行已承兑的汇票。
2.贴现申请表：一般由银行提供，包括申请贴现的基本信息，如贴现
金额、票据到期日、贴现手续费等。
3.订立贴现合同：由银行和持票人签署，并约定贴现利率、协议起息
日等贴现条款。
4.因贴现金额较大，部分银行可能要求持票人提供担保或者提供相关
材料以证明还款能力。
二、申请贴现
1.持票人凭承兑汇票、贴现申请表及其他相关材料，前往银行办理贴
现手续。
2.银行对持票人的身份、承兑汇票及相关资料进行审核，确认是否具
有贴现资格。
3.若审核通过，银行将根据贴现申请表上的金额和到期日计算贴现利息，并确认贴现金额。
三、签订贴现合同
1.银行与持票人签署贴现合同，约定贴现利率、协议起息日、还款方
式等。
2.如持票人不能按贴现合同履行，银行有权要求持票人提供担保或支
付违约金。
四、支付贴现金额
1.银行根据贴现金额和到期日，将贴现金额支付给持票人。
2.银行可能会收取一部分手续费作为贴现的手续费用。
五、到期还款
1.持票到期日，持票人按贴现合同的约定进行还款。
2.还款方式一般有两种：一种是在到期日将贴现金额和利息一次性偿还给银行；另一种是按期付息，到期时偿还贴现本金。
六、结清贴现
1.持票人到期还款后，银行核实还款是否完整。
2.若无异议，银行给予结算通知，并注销贴现。
3.若还款不足或未能按时还款，银行将采取相应措施追偿。
汇票贴现、转贴现与再贴现的操作
三、转贴现的适用范围
经中国人民银行批准有权经营票据贴现业务的金 融机构能够办理转贴现业务。
四、转贴现的业务流程
（一）转入贴现
1.提供相关资料
1）加盖公章和法人代表章的营业执照、组织机构代码证和金融许可证复印件（仅 限于初次办理转贴现业务的申请行，年检通过后，应每年提供一次）。 2）法定代表人身份证复印件、经办人身份证复印件和单位介绍信。 3）经办人授权申办委托书。 4）商业汇票转贴现合同(加盖公章及法定代表人章)。 5）上级机构出具的有效授权文件（或授权证实书）。 6）用于转贴现的商业汇票清单(加盖公章)。
二、转贴现的分类
1.按交易方向不同分为转入贴现和转出贴现两种 转入贴现是指其他银行持其已贴现的未到期银行承兑汇票向本行贴现, 转出 贴现是指本行持已贴现的未到期银行承兑汇票向他行贴现。 2.按交易方式不同分为买断式和回购式转贴现两种 买断式银行承兑汇票转贴现是指转出行将其持有的已贴现但尚未到期的银行 承兑汇票转出后，票据权利人即改变为票据转入银行。回购式银行承兑汇票 转贴现是指转出行将其持有的已贴现的但尚未到期的银行承兑汇票以不改变 票据权利人的方式暂时转出，由转出行在双方约定的票据回购日购回汇票。
3.再贴现资料的准备
1）再贴现申请一览表和大额再贴现申请书(单张汇票 金额500万元以上需填写)。 2）再贴现凭证(一式五联，需加盖再贴现申请银行的 财务专用章和法人或其授权人名章，与预留印鉴 一致)。 3）申请再贴现银行已贴现、背书的商业汇票。 4）商业汇票查询查复书(需加盖业务公章)。 5）中国人民银行要求提供的其他资料。
2.贴现的性质
贴现是银行的一项资产业务，汇票的支付人对银 行负债，银行实际上是与付款人之间有一种间 接贷款关系。
3.贴现的期限
银行承兑汇票贴现协议3篇
银行承兑汇票贴现协议3篇篇1银行承兑汇票贴现协议一、甲方（贴现人）：____________银行二、乙方（承兑人）：____________银行三、丙方（持票人）：____________公司鉴于：1. 丙方向甲方出具了一张金额为___________元的银行承兑汇票，票号为____________，开票日期为____________，到期日为____________；2. 为了方便丙方提前获得资金，丙方要求甲方向乙方进行贴现操作；3. 甲乙双方就贴现事宜达成如下协议：第一条贴现金额及费率1. 甲乙双方约定，乙方同意对丙方出具的上述银行承兑汇票进行贴现，贴现金额为___________元；2. 贴现手续费率为___________%，具体金额为___________元；3. 实际到账金额为贴现金额减去手续费，即___________元。
第二条付款方式1. 贴现手续费应在贴现操作完成后由甲方直接支付给乙方；2. 到期日到期后，丙方应将应付款项支付给乙方。
第三条违约责任1. 任何一方未按本协议约定履行义务的，应承担相应的违约责任；2. 未按时足额支付贴现手续费的一方应向对方支付逾期罚息，罚息率按照中国人民银行的相关规定执行。
第四条其他事项1. 本协议自双方盖章之日起生效，并对双方具有约束力；2. 本协议的效力不受任何书面协议、口头约定或其他约定等不符合法律规定的行为的影响；3. 本协议如有争议，双方应友好协商解决，协商不成的，可依法向有管辖权的人民法院起诉。
甲方（贴现人）：____________________乙方（承兑人）：____________________丙方（持票人）：____________________日期：____________________以上为《银行承兑汇票贴现协议》，经各方确认后生效。
篇2银行承兑汇票贴现协议一、协议的缔结本协议由以下各方于______年______月______日在_________签署：甲方（出票人）：______________（以下简称甲方）乙方（贴现行）：______________（以下简称乙方）丙方（承兑人）：______________（以下简称丙方）在本协议中，甲方向丙方签发的汇票金额为______________，汇票付款期限为______________。
银行承兑汇票贴现操作流程
银行承兑汇票贴现操作流程1.了解承兑汇票的基本信息在进行贴现操作之前，银行首先要了解客户持有的承兑汇票的基本信息，包括汇票金额、背书情况、承兑行等。
了解这些信息有助于银行确定是否能够为客户提供贴现服务。
2.客户向银行提出贴现要求客户需向银行提出承兑汇票贴现的要求，并提交相关的申请材料。
常见的申请材料包括承兑汇票的原件、贴现申请书、背书人的银行业务开户证明等。
3.银行风险评估和审查银行接收客户的贴现要求后，会对客户进行风险评估和审查。
银行通过审核客户的信用状况、背书人的背书信用等因素来判断是否值得贴现该承兑汇票。
如果银行认为风险较高，可能会拒绝提供贴现服务。
4.制定贴现计划和报价经过风险评估和审查后，银行会制定贴现计划和报价。
贴现计划通常涉及到贴现金额、贴现利率和贴现期限等方面，而报价则是银行向客户提供的贴现利率和相关费用。
5.签订贴现合同如果客户接受银行的贴现计划和报价，双方将签订贴现合同。
贴现合同是双方约定的文件，其中包括贴现金额、贴现利率、贴现期限、付款方式等相关条款。
6.审核和验真在签订贴现合同后，银行会对承兑汇票进行审核和验真。
审核是指银行对汇票上的金额、日期、大小写金额等进行核对，确保信息的准确性。
验真是指银行对客户提交的汇票的真实性进行核实，通过比对汇票上的各种防伪特征来判断其真伪。
7.发放贴现款项审核和验真通过后，银行会向客户发放贴现款项。
贴现款项通常会以银行转账的形式进行，即将贴现金额直接划入客户指定的账户。
8.后期管理和结算贴现款项发放后，银行还需进行后期管理和结算工作。
后期管理包括对承兑汇票到期前的跟踪和监控，以确保付款人按时支付款项。
结算工作则是指到期日时，银行直接从付款人账户中划扣相应的款项，并将其结算给自己。
总结：银行承兑汇票贴现操作流程包括了了解承兑汇票信息、客户申请贴现要求、银行风险评估和审查、制定贴现计划和报价、签订贴现合同、审核和验真、发放贴现款项、后期管理和结算等多个步骤。
银行银票贴现操作规程(3篇)
第1篇一、总则为规范银行承兑汇票（以下简称“银票”）贴现业务操作，降低信用风险，保障银行资产安全，根据《中华人民共和国票据法》、《中国人民银行关于银行承兑汇票业务管理的规定》等相关法律法规，特制定本操作规程。
二、适用范围本规程适用于银行办理银票贴现业务，包括银票的签发、承兑、贴现、转贴现、再贴现等环节。
三、操作流程1. 签发与承兑（1）申请人需在银行开立存款账户，并提供相关证明材料。
（2）银行对申请人进行资信调查，符合条件者，签发银票。
（3）银行对银票进行承兑，承诺在银票到期日支付票面金额。
2. 贴现（1）持票人向银行申请贴现，并提供以下材料：①银票原件；②贴现申请书；③营业执照、税务登记证等证明材料；④法定代表人或授权代理人的身份证件；⑤其他银行要求提供的材料。
（2）银行对持票人进行资信调查，符合条件者，办理贴现。
（3）银行与持票人签订贴现协议，约定贴现金额、贴现利率、贴现期限等。
（4）银行扣除贴现利息后，将贴现款项支付给持票人。
3. 转贴现（1）银行在办理贴现业务时，如需资金周转，可将银票进行转贴现。
（2）转贴现操作流程与贴现相同，但需明确转贴现的贴现利率、贴现期限等。
4. 再贴现（1）银行在办理转贴现业务时，如需资金周转，可将银票进行再贴现。
（2）再贴现操作流程与转贴现相同，但需明确再贴现的贴现利率、贴现期限等。
四、风险管理1. 严格审查持票人资信，确保其具备还款能力。
2. 加强银票真实性审查，防范伪造、变造银票风险。
3. 建立健全内部控制制度，确保贴现业务合规操作。
4. 加强与监管部门的沟通，及时了解政策法规变化。
五、附则1. 本规程自发布之日起实施，如与国家法律法规相抵触，以国家法律法规为准。
2. 银行可根据本规程制定具体操作细则。
3. 银行有权根据市场变化和风险状况，调整贴现利率、贴现期限等业务条款。
4. 银行在办理贴现业务过程中，如发现持票人存在欺诈、违规等行为，有权终止贴现业务，并依法追究相关责任。
银行承兑汇票贴现操作流程
银行承兑汇票贴现操作流程银行承兑汇票贴现涉及到银行的相关业务操作，它有着一整套完整的贴现流程。
一、贴现业务受理1、持票人向开户行申请银行承兑汇票贴现，银行市场营销岗位客户经理根据持票人提出的业务类型结合自身的贴现业务政策决定是否接受持票人的业务申请。
2、银行客户经理依据持票人的业务类型、期限、票面情况结合本行制定的相关业务利率向客户作出业务报价。
3、持票人接受业务报价后，银行正式受理业务，通知持票人准备各项办理业务所需的资料。
其中包括：·申请人营业执照副本或正本复印件、企业代码证复印件（首次办理业务时提供）；·经办人授权申办委托书（加盖贴现企业公章及法定代表人私章）·经办人身份证、工作证（无工作证提供介绍信）原件及经办人、法定代表人身份证复印件；·贷款卡原件及复印件；·加盖贴现企业财务专用章和法定代表人私章的预留印鉴卡；·填写完整、加盖公章和法定代表人私章的贴现申请书；·加盖与预留印鉴一致的财务专用章的贴现凭证；·银行承兑汇票票据正反面复印件；·票据最后一手背书的票据复印件，填写《银行承兑汇票查询申请书》，由客户经理持银行承兑汇票复印件和填写完整的《银行承兑汇票查询申请书》交清算岗位办理查询。
4、清算岗位根据承兑行确定的查询方式，属本行的在系统内网上查询，属他行的填写银行承兑汇票一式三联查询书，通过交换向承兑行查询票据的真实性。
如承兑行为民生银行、招商银行、交通银行、华夏银行、光大银行、中信银行、兴业银行、浦东发展银行、广东发展银行、深圳发展银行的，市场营销岗位客户经理则需另行填写特殊业务划拨申请书，向承兑行所属系统在本地的分支机构支付每笔30元的查询费用委托查询。
5、收到会计结算部门提供的承兑人查复书后，市场营销岗位换人进行电话复查，核对汇票的票面要素，复查无误后通知贴现企业，持贴现所需的资料和已背书完整的承兑汇票前来办理业务。
银行承兑汇票贴现转贴现操作细则及流程三篇
银行承兑汇票贴现转贴现操作细则及流程三篇银行承兑汇票贴现转贴现操作细则及流程三篇篇一：银行承兑汇票贴现转贴现操作细则第一章总则第一条为规范票据贴现业务操作，有效防范和化解业务风险，根据《某银行银行承兑汇票贴现业务管理办法（试行）》和有关规定，特制定本操作规程。
第二条各级部门在办理贴现业务的时候，应依照本操作规程进行操作，不允许违规操作或逆程序操作。
第三条贴现业务应以合法、真实的商品交易为基础，以其安全性和流动性有效实现其盈利性。
第二章会计查询第四条会计查询是贴现业务的起点。
直贴票据必须“先查后办”（先查询查复，后办理业务），不允许先办后查。
第五条转入票据，对申请行提供的会计查询进行审查。
其会计查复内容要与票据匹配，查复日期与贴现日应符合“先查后办”原则。
第六条会计查询有以下方式：1、通过“大额支付系统”查询通过“大额支付系统”进行票据的查询方式。
业务处理遵循人民银行关于《大额支付系统业务处理办法（试行）》的有关规定办理。
2、传真查询将承兑汇票复印件和查询查复书传真至承兑行，要求承兑行接到传真的查询书后，核对汇票的第一联（卡片账）后，将查复书再传真至我行的查询方式。
3、实地查询实地查询的票据，派双人持介绍信、票据原件及实地查询查复书（格式见附件八），与贴现申请人一同前往承兑行进行实地核查的查询方式。
到达承兑行后，经由承兑行核对底联查复确认后，双方当面将已背书汇票和查复书装入信封，由我方人员骑缝签字密封后带回。
4、“中国票据网”查询利用中国外汇交易中心暨全国银行间同业拆借中心的“中国票据网”进行查询查复。
经向“中国票据网”申请注册，我行可以通过该网进行票据业务查询。
5、网内联行查询本行系统内签发的银行承兑汇票，会计部门通过资金汇划清算系统向承兑行查询。
查询回复后，经主办会计复核后，通知经办部门有关人员。
第七条会计查询可以凭借票据的复印件或传真件提前发出，必要的话可以进行两种以上的组合查询。
第三章买入贴现业务操作和审批程序第一节直贴审查第八条直贴的申请申请人申请直贴时，应向其开户银行提供以下材料：1、银行承兑汇票原件；2、经办人身份证原件及复印件；3、商品交易合同复印件（加盖企业公章，两份）；4、增值税发票复印件（加盖企业公章，两份）；贴现业务客户经理受理申请人提供的资料，经审核无误后在所有资料的复印件上加盖“与原件核对相符”章，并在签章下签名、签署日期后，存档备案。
银行承兑汇票操作流程(很详细)
贴现利息是汇票的收款人在票据到期前为获取票款向贴现银 行支付的利息，计算公式如下：
贴现利息 = 贴现金额 ×贴现率 ×贴现期限
贴现金额 = 汇票金额 - 贴现利息
2020/12/17
4.2贴现申请人必须具备的条件
1）在贴现行开立存款账户的经工商管理机关（或主管机关）核准登记的企（事）业法人或其他经济组 织。
银行承兑汇票第一联
2020/12/17
2.1银行承兑汇票的票样
银行承兑汇票第二联
2020/12/17
2.2银行承兑汇票的票样
银行承兑汇票第二联(背面)
2020/12/17
2.3银行承兑汇票的票样
银行承兑汇票第三联
2020/12/17
2.4银行承兑汇票绝对记载事项
根据《票据法》和《支付结算办法》的规定，签发银行承兑汇票必须记载下列事项： 1）表明"银行承兑汇票"的字样。 2）无条件支付的委托。 3）确定的金额。 4）付款人名称。 5）收款人名称。 6）出票日期 7）出票人签章。
持票人在汇票到期日前为了取得资金，贴付 一定利息将票据权利转让给银行的票据行为， 是银行向持票人融通资金的一种方式。
贴现是银行的一项资产业务，汇票的支付 人对银行负债，银行实际上是与付款人之间 有一种间接贷款关系。
2020/12/17
4.1贴现与贴息的计算
贴现的期限从其贴现之日起至汇票到期日止（异地的另加3 天），期限最长不超过6个月。实付贴现金额按票面金额扣 除贴现日至汇票到期前一日的利息计算。
Company Logo
1.0银行承兑汇票的概念
• 概念：传奇加速器 传奇辅助傲月简单冰狼赤月盒子暗龙漂移过任何登录器
银行承兑汇票贴现流程
银行承兑汇票贴现流程
银行承兑汇票贴现流程是以汇票贴现的形式，使其在汇票绝对期限前向受票人支付款
项的过程。
1.汇票贴现的准备
汇票贴现是一种金融交易，一般是持票人、受票人和贴现人之间进行的，所以受票人
首先要选择合适的贴现人，即上述三方之间要达成协议，签署汇票贴现合同。
2.汇票开立
然后，受票人要按照国家货币政策和汇票通用条款的规定，打印汇票，贴付发票人的章，并贴带受票人资质验证章及自认章，以便审核和解付。
二、汇票贴现的步骤
1.汇票提交
受票人要把所持有的汇票提交给贴现人，贴现人会对汇票进行审核，看是否符合受票
人和贴现人双方签订的条款。
2.汇票支付
经过审核确认无误后，贴现人会支付给受票人汇票贴现的金额，这样受票人就可以提
早的拿到款项。
3.汇票解付
上述所支付的汇票贴现款项，受票人必须在汇票到期日当天准时向贴现人解付此汇票，否则贴现人会就此欠缺金额发起追讨。
汇票贴现是受票人提高流动性、节省资金交易成本的一种金融服务。
汇票贴现比传统
解付流程简单、方便，它简化了手续流程，只需向贴现人提交汇票，而不需要再在汇票绝
对期限前去开行解付，大大节省了资金的流通速度和管理成本。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
银行承兑汇票贴现转贴现操作细则及流程三篇篇一：银行承兑汇票贴现转贴现操作细则第一章总则第一条为规范票据贴现业务操作，有效防范和化解业务风险，根据《某银行银行承兑汇票贴现业务管理办法（试行）》和有关规定，特制定本操作规程。
第二条各级部门在办理贴现业务的时候，应依照本操作规程进行操作，不允许违规操作或逆程序操作。
第三条贴现业务应以合法、真实的商品交易为基础，以其安全性和流动性有效实现其盈利性。
第二章会计查询第四条会计查询是贴现业务的起点。
直贴票据必须“先查后办”（先查询查复，后办理业务），不允许先办后查。
第五条转入票据，对申请行提供的会计查询进行审查。
其会计查复内容要与票据匹配，查复日期与贴现日应符合“先查后办”原则。
第六条会计查询有以下方式：1、通过“大额支付系统”查询通过“大额支付系统”进行票据的查询方式。
业务处理遵循人民银行关于《大额支付系统业务处理办法（试行）》的有关规定办理。
2、传真查询将承兑汇票复印件和查询查复书传真至承兑行，要求承兑行接到传真的查询书后，核对汇票的第一联（卡片账）后，将查复书再传真至我行的查询方式。
3、实地查询实地查询的票据，派双人持介绍信、票据原件及实地查询查复书（格式见附件八），与贴现申请人一同前往承兑行进行实地核查的查询方式。
到达承兑行后，经由承兑行核对底联查复确认后，双方当面将已背书汇票和查复书装入信封，由我方人员骑缝签字密封后带回。
4、“中国票据网”查询利用中国外汇交易中心暨全国银行间同业拆借中心的“中国票据网”进行查询查复。
经向“中国票据网”申请注册，我行可以通过该网进行票据业务查询。
5、网内联行查询本行系统内签发的银行承兑汇票，会计部门通过资金汇划清算系统向承兑行查询。
查询回复后，经主办会计复核后，通知经办部门有关人员。
第七条会计查询可以凭借票据的复印件或传真件提前发出，必要的话可以进行两种以上的组合查询。
第三章买入贴现业务操作和审批程序第一节直贴审查第八条直贴的申请申请人申请直贴时，应向其开户银行提供以下材料：1、银行承兑汇票原件；2、经办人身份证原件及复印件；3、商品交易合同复印件（加盖企业公章，两份）；4、增值税发票复印件（加盖企业公章，两份）；贴现业务客户经理受理申请人提供的资料，经审核无误后在所有资料的复印件上加盖“与原件核对相符”章，并在签章下签名、签署日期后，存档备案。
第九条初审受理贴现业务的客户经理，对已查询票据及跟单资料按《贴现业务票面及跟单资料审查办法》（见附件三，以下称《审查办法》）进行初审，无误后在审批书及贴现凭证上签字。
应着重注意以下几点：1、银行承兑汇票的真实性和有效性；2、各复印件与原件是否完全一致；3、申请贴现单位介绍信与经办人身份证是否一致；4、商品交易合同的金额和印鉴（交易合同金额不得少于汇票金额，合同印章须为合同专用章或公章）；5、增值税发票的金额和印鉴（税票金额不得少于汇票金额，税票印章应为供货单位发票专用章）；6、若是免征增值税的商品交易，应提供相关证明文件，及普通商业发票原件或复印件。
第十条复审票据贴现业务内勤复审，根据会计查询查复书，按照《审查办法》，重点审核票据真伪和票面要素的有效性，复审无误后在审批书上签字。
第十一条报批材料准备下列文件使用统一格式，跟单资料使用A4纸复印或打印，按顺序排列：1、银行承兑汇票原件。
正反面复印件（背书完整，两份）；2、查询查复书复印件（到会计部门加盖业务公章，一份），原件存档；3、贴现业务凭证（填制要素与银行承兑汇票一一对应，按需预备多份）；4、直贴申请审批书（加盖企业预留印鉴，一式两份，见附件五）；5、商品交易合同和增值税发票复印件（加盖企业公章，两份）；6、身份证复印件（前来办理人员的，与原件核对相符，一份）；7、直贴合同（企业加盖公章和法人章，一式两份，见附件六）；8、电汇凭证（准备多份，提供贴现申请人汇划资金）。
第二节转贴现买入审查第十二条转入的申请申请人向我行申请转贴现时，应向其本行提供以下材料：1、已贴现银行承兑汇票原件（经申请银行背书，正反面复印件两份）；2、已作贴现凭证第一联复印件（两份，加盖贴现行转讫章或业务章）；3、查询查复书复印件（两份，需加盖申请人经办部门或会计部门的业务章）；4、前来经办人员身份证复印件、介绍信。
上述资料的复印件，加盖“与原件核对相符”章，客户经理在签章下签名、签署日期后，存档备案。
第十三条初审贴现业务客户经理，按要求对转入票据进行初审，无误后在审批书及贴现业务凭证上签字。
应着重注意以下几点：1、银行承兑汇票的真实性和有效性；2、各复印件与原件是否完全一致；3、申请转贴现单位介绍信与经办人身份证是否一致；第十四条复审票据贴现业务内勤复审，根据会计查询查复书，按照《审查办法》，重点审核票据真伪和票面要素的有效性，复审无误后在审批书上签字。
第十五条报批材料准备下列文件使用统一格式，跟单资料使用A4纸复印或打印，按顺序排列：1、银行承兑汇票原件。
正反面复印件（背书完整，两份）；2、查询查复书复印件（加盖申请人经办部门或会计部门业务章，两份）；3、贴现业务凭证（填制要素与银行承兑汇票一一对应，按需预备多份）；4、转入申请审批书（加盖申请人预留印鉴，一式两份，见附件五）；5、身份证复印件（前来办理人员的，与原件核对相符，一份）；6、转贴现合同（申请人加盖公章和法人章，一式两份，见附件六）。
第三节审批第十六条总行资金营运中心受理业务审批流程1、贴现业务客户经理向资金部门落实资金安排，无误后资金部门人员签字；2、贴现业务客户经理录入“贴现业务综合管理系统”，准备会计处理资料；3、资金营运中心主管审核，无误后在审批书上签字；4、总行计财部总经理在审批书和贴现业务凭证上签批；5、总行分管行长在审批书和贴现业务凭证上签批；6、根据审批书和贴现业务凭证的完整签批，总行核算中心办理会计手续和资金汇划；7、与申请人签订贴现业务合同。
第十七条转授权行受理业务审批流程1、客户经理向资金管理部门落实资金安排，无误后资金业务人员签字；2、录入“贴现业务综合管理系统”，准备会计处理资料；3、报部门主管审核，无误后在审批书和贴现业务凭证上签字；4、贴现业务审批授权人在审批书和贴现业务凭证上签批；5、根据审批书和贴现业务凭证的完整签批，营业部门办理会计手续和资金汇划；6、与申请人签订贴现业务合同。
第十八条承揽行业务报批程序1、承揽行贴现业务报批，分为以下两种类型：承揽行带领客户到总行资金营运中心或授权行进行办理审批部门记入“贴现业务综合管理系统”认定归属，操作部门进行账务处理和资金汇划。
2、承揽行不能带领客户到总行资金营运中心办理的（1）承揽行大额贴现业务——合计金额300万以上由总行资金营运中心派遣贴现业务客户经理前往办理。
承揽行可先行会计查询，同时承揽行主办会计针对票据进行真实性、有效性审查。
查询查复和审核无误后，查询人员和主办会计签字。
贴现业务客户经理到达承揽行后，按照前述“总行资金营运中心业务报批程序”的要求规范操作，将业务进行处理。
（2）承揽行小额贴现业务——合计金额300（含）万以下由承揽行主办会计进行“票据真伪审验—会计查询回复—审批书签署意见”后，将各项资料传真至总行资金营运中心。
资金营运中心审核审批通过后，总行核算中心进行会计处理。
随后主办会计将背书完整的票据原件、查复书原件、审批书及跟单资料以“特快专递”的方式邮至总行资金营运中心。
需要注意的是：承揽行在总行资金营运中心要预留该企业贴现业务凭证和贴现业务合同。
其次，主办会计在票据审验和会计查复后，必须将票据收妥，应客户要求可出具收据，直至贴现资金汇划至指定账户中，票据所有权归属我行。
第四节放款处理第十九条贴现业务放款，均采用“贴现业务部门手工台帐管理——会计部门主办会计复核确认——会计账务处理”的方式来完成。
第二十条会计部门对贴现业务凭证各要素和利息进行一次全面复核，无误后凭借贴现业务凭证和审批书签字办理账务处理手续。
第二十一条“转贴现买入返售”票据，我行不得进行背书。
办理转贴现手续后，由对方当面封存，留存我行入库保管，到期由对方银行资金划回，回购票据，自行委托收款。
第二十二条直贴票据和转贴现买断票据经我行背书后，由会计部门入库保管，并办理出入库登记手续。
入库的票据实物采取定期或不定期核对方式，保证账账、账实相符。
第四章卖出贴现业务操作程序第一节转卖第二十三条转卖分为“卖断”和“卖出回购”两种方式。
一般情况下避免“卖出回购”方式。
第二十四条向其他金融机构申请转贴现，需要填制贴现业务凭证和对方银行要求的审批书和合同。
业务办回后，审批书、合同与凭证回单一并存档备案。
第二十五条转卖业务资料的准备，与我行转入要求的业务资料基本相同。
对方银行如有其它要求，可视情况予以提供。
第二十六条我行转卖业务得到审批通过，对方银行将转贴现资金汇划至我行，实付转贴现金额必须核对无误后入账。
第二十七条如确需采用“卖出回购”方式的，业务办理签订回购合同后，汇票对方银行不得进行背书，由我行当面封存骑缝签字，交由对方银行保管，于约定回购日期回购票据自行委托收款。
第二节再贴现第二十八条申请再贴现的票据为符合人民银行再贴现规定，本行已办理直贴或转贴现买断的银行承兑汇票。
第二十九条再贴现期限从再贴现日起至汇票到期日止，最长一般不超过四个月，最短以当地人民银行规定为准。
再贴现利率按同期人民银行规定的再贴现利率执行。
票据到期由人民银行自行收款。
第三十条申请再贴现必需的文件资料：1、再贴现凭证；2、再贴现申请书；3、经背书且背书连续，已办理贴现尚未到期的银行承兑汇票。
4、贴现凭证第一联复印件；5、人民银行要求提供的其他资料。
第五章贴现业务到期前管理第三十一条总行资金营运中心和授权行办理贴现业务后，按要求对录入“贴现业务综合管理系统”的业务进行复核，监控票据资产的发放、转让与收回情况。
每笔业务办妥后，贴现业务资料要存档备案，将经办人员交来的审批书、票据正反复印件、凭证回执、查询书原件或复印件、合同和税票复印件、身份证复印件等资料复核后入档，并维护客户台帐和建立相关统计报表。
第三十二条委托收款及逾期的催收（一）持有到期票据的委托收款持有票据在其到期日前十天，由营业部门在银行承兑汇票背书栏上加盖“结算专用章”，注明“委托收款”字样，以特快专递方式办理委托收款手续，并积极与付款人开户行电话联系，直至票款收回。
每月到期的票据，由贴现业务部门以书面通知送达，提示委托收款。
（二）催收（包括本金和逾期利息等）如果在规定时间内（银行承兑汇票到期日+异地3天/同城1天，遇节假日顺延）没有收到票款，票据内勤人员应在次日用传真发出专用“催收公函和赔付计算表”（见附件九），并登记，随时向部门负责人报告拖欠票款及利息划回情况。