中国人寿在线客户服务系统
中国人寿保险公司客户服务信息管理系统设计方案课程设计
广州市广播电视大学《企业信息管理》课程课题名称：中国人寿保险公司客户服务信息管理系统设计方案目录前言……………………………………………………………………………………一、可行性分析报告……………………………………………………………………1、目前状况描述……………………………………………………………………2、可行性分析…………………………………………………………………………2、1经济上可行……………………………………………………………………2、2技术上可行……………………………………………………………………2、3管理上可行……………………………………………………………………二、需求分析说明书……………………………………………………………………1、系统功能结构图（HIPO图）………………………………………………………2、系统功能说明……………………………………………………………………3、现有系统的业务流程图及说明…………………………………………………4、新系统的业务流程图及说明………………………………………………………附、课程设计任务书…………………………………………………………………课程小组成员一览表……………………………………………………………中国人寿保险公司客户服务信息管理系统设计方案一、可行性分析报告1、目前状况描述中国人寿保险公司可以过几十多年的发展，客户数量与日俱增。
由原来的一百多人到现在已经有将几万人了。
公司由原来小小的一间办公室变成今天的高楼大厦，每一层都为不同的客户提供不同的需求和安排，宗旨就是让客户得到最好的保障。
而现在公司的客户服务管理方面出现了一些问题：首先随着业务量、业务种类的增多，业务员的工作量也随之而增多和繁琐起来，经常性地出现了跟进工作做得不到位甚至遗漏，投诉意见未能及时反映和处理等等，量重要的是当发生人员流动的时候，新接手的业务员不能把营业额提高起来，而且还会流失一些旧的客户。
人寿保险是什么保险？
人寿保险是什么保险？人寿保险是什么保险人寿保险是人身保险的一种，以被保险人的寿命为保险标的，且以被保险人的生存或死亡为给付条件。
人寿保险究竟是什么人寿保险，行业的人都简单称为寿险。
它是一种不同的险种，被保人自己用不到，唯有人死了或全残才会赔付，赔偿金是留给家人的，怕的就是人生最大的风险“英年早逝”，家庭支柱要是倒下，会造成巨大的经济窟窿，寿险赔偿，可以转移这样的风险。
人寿保险，还能细分有很多类别，如果按照保障时间的话就可以将其分为定期人寿保险和终身人寿保险。
定期人寿保险，它所指的就是在合同所约定的保障期间以内，如果说被保人身故了，包括疾病身故、意外身故、自然身故，这样也可以获得到保险金的理赔至于它的长处方面，那就是保费低，保额高，保障的范围广。
人寿保险的特点是什么1、人寿保险采取均衡保费，即保险人在整个保险期间的死亡成本按寿险精算原理重新分摊计算而得的，每期都缴纳相同的保费，不随年龄的变化而相应地变化。
2、它具备人身保险的一般特征，如保险标的的风险不可估价、保险金额的定额给付、保险利益只是合同订立的前提而非效力条件等。
3、风险特殊，经营稳定。
4、以长期性业务为主体。
5、具备储蓄的性质，日渐成为投资手段的一种。
6、制定科学的、合理的保险费标准。
中国人寿保险怎么查询1、登录系统:注册完毕后，登录中国人寿在线客户服务系统。
2、添加保单：登录系统后可查询到您购买的相关保单信息，如果保单信息不全，您可以手动添加相关保单。
3、查询保单信息:中国人寿在线客户服务系统中可查询的保单信息包括购买险种名称、保险金额、投保人等的基本信息;以及最近完成的交费和已给付保险金数额，您最关心的续期保费交费提示、保险金领取提示等;投连或万能客户还可以查询账户资产状况及对账单等。
买人寿保险有什么意义1、人寿保险让你尽保护家庭的责任作为家庭成员的一分子，特别是一家之主，有着保护家人的责任。
在有生之年，他绝不想让家人处于居无定所、生活无保障的困境中。
中国人寿互联网支持系统
营销员
营销主管
•查询团队业绩绩效情况 •查询团队属员业绩及FYC情况 •查询团队人力发展情况 •查询团队属员晋升考核情况
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备注
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互联网销售支持系统功能介绍：
1 2 3
系统优势介绍
互联网系统具体功能介绍 单机版具体功能介绍
（二）
互联网销售支持系统 （单机版）功能介绍
组经理及以上主 管和营销员可以 将单机版安装在 自己的笔记本电 脑上，在与客户 开展面谈接洽时 开展销售支持
•公司介绍
•理财体验
营销员
•公司产品介绍
•计划书设计
互联网销售支持系统
不习惯
•较大部分营销员受ຫໍສະໝຸດ 往展不会用•受年龄及电脑操作水 平等因素影响，营销 员较难掌握系统的使 用方法。
业模式影响，较难养成使
用系统的习惯。
不健全
•许多主管及营销员具有 独特的个性化需求 •系统功能未能满足市场 竞争的需求
不稳定
•系统上线容易受原公 司IT环境的影响导致 不稳定，一定程度上 影响用户使用积极性
伴随公司高速发展，销售支持工具与时俱进
保单 条款
纸质简 易计划 书
销售/ 增员手 册
EMSS 系统
互联网 销售支 持系统
好消息……
• 为了进一步提高销售伙伴展业效率及成功率、增强
售后服务的品质、提升国寿销售人员专业化形象；
• 为了进一步提高组训队伍的工作效率、增强组训工 作针对性、为组训更有效开展职场管理工作；
探索保险电子商务的在线客服系统
探索保险电子商务的在线客服系统在当今数字化时代，保险业务已经逐渐转向电子商务的发展模式。
随着保险电子商务的快速发展，保险公司需要不断创新，提供更好的在线客服系统，以满足客户的需求。
本文将探讨保险电子商务的在线客服系统，并对其优势和挑战进行分析。
一、保险电子商务的发展趋势随着互联网技术的普及，越来越多的保险公司开始转向电子商务模式。
保险电子商务的发展趋势主要体现在以下几个方面：1. 线上销售渠道的建设：保险公司通过建立自己的官方网站、移动应用等线上销售渠道，实现保险产品的在线销售。
这种模式不仅方便客户购买保险产品，也提高了保险公司的销售效率。
2. 数据驱动的精准营销：通过大数据分析和人工智能等技术手段，保险公司可以更准确地了解客户需求，提供个性化的保险产品和服务，从而提高销售转化率。
3. 在线客服系统的建设：保险公司通过建立在线客服系统，提供快速、便捷的服务，解决客户在购买和理赔过程中遇到的问题，增强客户满意度和忠诚度。
二、保险电子商务的在线客服系统的优势1. 提供全天候的服务：在线客服系统可以24小时全天候提供服务，客户可以随时随地咨询保险产品和服务，不受时间和地点的限制。
2. 提供多渠道的服务：在线客服系统可以通过多种渠道提供服务，如网站、移动应用、微信公众号等，客户可以根据自己的偏好选择合适的渠道进行咨询和购买。
3. 提高服务效率：在线客服系统可以通过自动化回复和智能机器人等技术手段，快速解答客户的问题，提高服务效率，节省人力成本。
4. 提供个性化的服务：在线客服系统可以通过客户数据分析，了解客户的需求和偏好，提供个性化的保险产品和服务，增强客户满意度和忠诚度。
三、保险电子商务的在线客服系统的挑战1. 技术难题：在线客服系统需要具备强大的技术支持，包括人工智能、大数据分析等技术，保险公司需要投入大量的资金和人力来建设和维护这些系统。
2. 数据安全问题：在线客服系统需要处理大量的客户数据，包括个人信息、保险需求等，保险公司需要加强数据安全保护，防止客户信息泄露和被滥用。
国寿E家系统(单机版7.1.00)安装手册
文档编号：国寿E家系统（单机版）系统安装手册中国人寿保险股份有限公司2011年06月1、系统环境操作系统：Win2000,Win2003,Windows XP相关软件：Adobe reader阅读器（必须有，系统会调用）3G网卡驱动Office 2003办公软件硬件环境：磁盘空间：系统盘至少需要1G以上的工作空间，用于存放安装时的临时文件及数据库，软件安装时所在磁盘至少需要1G空间。
需要在升级时备份系统文件以及数据库。
内存要求：最小配置内存512MB，推荐配置内存1GB2、安装系统时，对Windows登录用户的要求a)在进行系统安装前，请确认您现在使用的用户是Windows管理员身份用户。
具体操作步骤：●桌面——鼠标右键点击【我的电脑】——〖管理〗选项；●选择【本地用户和组】——【组】选项，鼠标左键点击【Administrator】;b)在弹出的【Administrators属性】界面中，请查询成员清单中是否有你可以使用的帐号；如有此帐号，请关闭上述窗口后已此帐号登陆后再启动安装程序；如没有此帐号，则需要联系你的系统管理员解决。
3、安装流程在确保您登录的用户为管理员权限的用户以后，便可以进行正常的安装流程了。
a)首先，双击安装程序包CLICInstall_7.0.0.exe，界面会显示如下界面：b)当上述进度条达到100%以后，安装文件自动进入字体选择界面。
选择默认项“简体中文”（建议改成“中文简体“，与实际操作界面一致），但后单击按钮【OK】。
c)如果系统已经安装过此系统，则弹出管理实例。
用户选择修改现有实例，点击确定后执行的“d）”操作。
则对已安装系统进行操作。
如果选择安装新实例，则开始安装系统，执行“e）”操作。
d)用户选择卸载已安装的系统，点击下一步开始卸载系统。
卸载完毕，重新开始安装系统。
e)进入简介界面，直接单击按钮【下一步】即可。
下图为简介界面f)进入系统安装路径选择界面，用户可以对系统将要安装的位置进行选择，系统默认路径为“C:\国寿E家（PC版）”，如果系统存在D分区且空间足够，可以改成”d:\国寿E家（PC版）”。
95519情况
中国人寿95519电话中心：提升客服能力、品质不止步2011/07/06五年来，中国人寿积极推进信息化和服务手段的现代化，致力于建设并不断完善以客户为中心的服务体系，公司不断地改进服务方式、创新服务手段、拓展服务平台，提升客户服务的能力与品质，公司与客户沟通渠道更加多元化，从而也让客户的满意度更高。
图：中国人寿宽敞明亮的电话中心职场首先，公司通过信息技术的运用，不断充实、延展、提升95519客户服务中心功能，公司电话中心95519采取集中分布式管理模式，全国除西藏外，35家分公司均基于统一平台开展日常运营；五年来，95519服务团队规模不断扩大，服务功能不断拓展。
截止到2010年年底，中国人寿全国95519电话中心共有人员2038人，其中一线呼入客服代表1096人，呼出客服代表671人。
2010年全年电话人工接通量1401万，电话回访成功量1762万件。
其服务项目包括咨询、查询、投诉、建议、预约、联络资料变更、自动转账授权终止、报案、挂失、激活卡激活、新单回访、宽限期回访、效力中止回访、即将永久失效回访以及临时性的专项回访和问卷调查回访等。
公司通过不断强化运营指标、运营监控、绩效考核、员工排班及话务预测等管理工作，并加强培训指导，建立日报日监控制度，95519人工接通率2010年达93.18%，多年持续保持92%以上，负荷率也从2009年的50.81%提升到2010年的55.96%，已成为保险行业呼叫中心的标杆。
通过不断完善回访流程、规范回访口径、升级回访系统、加强系统支持，95519电话回访成功率持续提升，系统新单电话回访成功率从2009年的71.48%提高到2010年的80.4%。
公司还加强电话中心服务标准化、专业化管理。
通过运营手册、电话中心保单服务方案、通话质量监听管理办法、岗位服务标准等规章制度的不断健全及开发统一的培训课件和举办年度集中培训等方式，加强电话中心的标准化建设。
中国人寿持续推进95519服务品质管理，推出了“五星级”服务质量管理办法，确保服务品质，持续打造95519服务品牌。
中国人寿客户服务部工作总结
中国人寿客户服务部工作总结中国人寿客户服务部工作总结近年来，保险行业的快速发展促进了中国人寿客户服务部的不断壮大和提升。
在服务质量和业务能力上，中国人寿客户服务部在全国保险机构中占有重要地位。
本文将从以下几个方面对中国人寿客户服务部的工作进行总结和分析。
一、服务理念和工作规划中国人寿客户服务部的服务理念是“以客户为中心，以服务为己任”。
为此，他们制定了详细的工作规划和服务指南，以确保客户得到最佳的服务体验。
在工作规划中，中国人寿客户服务部不仅要对内部员工进行培训，还要积极引入先进技术，提高服务的效率和质量。
二、客户服务流程中国人寿客户服务部的客户服务流程包括四个环节：接听客户电话、客户信息查询、客户问题解答、客户满意度调查。
其中，接听客户电话是最基本的服务流程，必须确保专业、快速、准确。
客户信息查询和问题解答需要由专业的客户服务人员进行处理，确保答案准确无误。
最后，客户满意度调查是中国人寿客户服务部的重要环节。
通过调查客户对服务的满意度，可以及时发现并解决服务中存在的问题，提高服务质量。
三、服务标准和服务质量为确保客户服务的质量，中国人寿客户服务部制定了一系列服务标准和服务质量指标，定期对内部员工进行考核。
服务标准包括服务态度、专业技能、处理速度等方面。
服务质量指标包括接听率、处理率、错误率等方面。
通过对服务标准和服务质量的考核和监管，中国人寿客户服务部不断提高自身的服务水平。
四、数据分析和应用中国人寿客户服务部对客户服务数据进行收集、分析和应用。
首先，收集的数据包括客户服务的时间、地点、服务人员、服务内容等方面。
其次，对数据进行分析，发现和解决服务中存在的问题。
最后，应用数据，优化服务流程，提高服务质量，满足客户需求。
五、客户投诉管理中国人寿客户服务部重视客户投诉管理，建立了专门的投诉处理机制和投诉管理系统。
一旦收到客户投诉，客户服务人员要及时处理，反馈处理结果给客户。
同时，客户投诉管理系统还可以对投诉进行分类和统计，及时发现和解决服务中存在的问题。
中国人寿e宝账注册、登录操作指引
2.确认交费信息：系统将自动弹出该合同投保人姓名， 录入该用户银行账户信息，点下一步。
系统默认交费户名为 投保人，此处无法修 改。
不支持信用卡或具有 信用卡功能的储蓄卡 支付。
3.选择支付方式，点下一步。
目前只有一种支付方式
4.在线支付。若电脑未安装相关控件，需先点击安装。
5.控件安装成功后， 录入支付密码，点确 认支付。
可设置用户信 息
点击保单列表后， 可具体查询保单详 细信息。
保单信息修改
保全业务：如 保单借款还款 等。
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1.点击保单列表 后，可具体查询 保单详细信息。
2.点击“笔头”按键， 3.点击“ ”按键， 可进入“保单变 可进入“保单变 更”，进行保单相 更”，进行保单相 关信息修改。 关信息修改。
点击“绑定” 点击“绑定”按钮可进行保 按钮即可进行 单信息绑定。注意：对于短 保单绑定操作。 期险，可直接绑定成功。
对于长期险，需再次输入手机验证码后，才能绑定成功。
注意：绑定保单时须保证绑定手机号与保单信 息中所留手机号一致。 若保单信息中手机号与绑定手机号不一致， 则需提前通过柜面保全进行变更后才能绑定。
点“理赔查询” 可查询理赔相 关信息。
点“保单修改” 可对保单信息 （客户基本信 息）进行修改。
五、保单绑定
1.进入“保单查询”后，点击“身份认证”按钮。
2.系统弹出以下对话框，需填写相应信息及验证码后，进 行身份认证后，才能进行到“下一步”
需选择保单业务 类型：长险或短 险。
通过身份认证后，则会新用户注册： 1.填写用户信息和详细个人信息。
需注意电子邮件 格式。
此环节接收验证 码
2.点击“完善个人信息”后的加号，展开个人信息填写样， 点击下一步。注意：个人详细信息须如实准确填写。
中国人寿对外系统对接方案
中国人寿对外系统对接方案
中国人寿是中国最大的保险公司之一,其对外系统的对接方案可能因不同的业务需求而有所不同。
以下是一些一般性的建议和方案: 1. 确定对接的目标系统:中国人寿需要对接的系统可能有很多,例如销售系统、客户服务系统、短信通知系统等等。
在确定目标系统之前,需要对业务需求进行分析,了解每个系统的具体功能和特点,以便更好地选择和对接系统。
2. 选择合适的技术平台:中国人寿需要选择特定的技术平台来开发和部署对外系统。
在选择技术平台时,需要考虑平台的稳定性、安全性、易用性等因素,同时也需要了解平台的生态系统和支持的语言等。
3. 设计和开发对接接口:根据系统之间的特点和需求,设计和开发相应的接口,以便不同的系统可以互相调用和交互。
接口的设计需要考虑到数据格式、访问权限、错误处理等因素,以确保接口的高效性和安全性。
4. 进行测试和部署:在开发对接接口之后,需要对系统进行全面的测试,以确保接口的稳定性和正确性。
测试完成后,需要进行部署,并确保系统与对接接口的一致性和稳定性。
5. 培训和维护:在系统上线后,中国人寿需要为员工提供相关的培训和维护支持,以确保系统的稳定性和安全性。
同时,中国人寿还需要定期监测和优化系统的性能,以确保系统的高效性和可用性。
中国人寿对外系统的对接方案需要综合考虑系统之间的特点和
需求、选择合适的技术平台、设计和开发对接接口、进行测试和部署、培训和维护等因素,以确保系统的高效性、安全性和可用性。
中国人寿保险公司客户服务信息管理系统设计方案课程设计
中国人寿保险公司客户服务信息管理系统设计方案课程设计中国人寿保险公司客户服务信息管理系统设计方案一、引言在当今信息化时代，保险公司需要建立一个有效的客户服务信息管理系统，以提供更加便捷、高效的服务，并满足客户个性化需求。
本文旨在设计一个适用于中国人寿保险公司的客户服务信息管理系统，进一步提升客户满意度和公司运营效率。
二、系统架构设计1. 系统概述中国人寿保险公司客户服务信息管理系统是一个集客户信息管理、服务请求与反馈、数据分析与挖掘于一体的系统。
通过该系统，客户可以实时查询保险产品、办理保险业务、提交服务请求，并获得个性化的推荐和定制化的服务。
2. 功能模块设计2.1 客户信息管理模块该模块用于管理客户的基本信息、保单信息和服务请求记录等。
包括客户信息的添加、查询、修改和删除等功能。
2.2 保险产品管理模块该模块用于管理各类保险产品的信息，包括保险种类、保险费率、保险条款等。
客户可以通过该模块查询各类保险产品的详细信息，并进行在线购买。
2.3 服务请求与反馈模块该模块用于客户提交各类服务请求，并及时反馈处理结果。
客户可以通过该模块查询自己的服务请求状态，并及时进行反馈。
2.4 数据分析与挖掘模块该模块用于对客户的服务请求数据进行分析和挖掘，提取有价值的信息，为公司的决策提供参考依据。
通过该模块，公司可以对客户需求进行深入了解，并针对性地开展市场推广活动。
3. 系统界面设计系统界面设计应简洁明了，符合用户习惯，并提供友好的用户操作体验。
以主页、个人中心、产品展示、服务请求、数据分析为主要页面，分别设计相应的功能按钮和数据展示模块。
三、技术实现方案1. 开发语言与工具本系统使用Java语言开发，并采用Spring框架、MyBatis持久层框架、Bootstrap前端框架等。
同时，利用Eclipse、Maven、Git等工具进行项目管理和版本控制。
2. 数据库设计系统采用MySQL数据库进行数据存储。
国寿e店寿险app微信个人团险空中理赔服务指引24页
（一）国寿e店
“理赔服务” 操作介绍
查看理赔进度 上传理赔资料 理赔报案
➢ 流程
◆销售人员
—— 填写报案信息 —— 微信转发客户进行确认 —— 系统生成电子回单后转发客户留存 —— 上传客户理赔申请资料 —— 协助客户查询理赔处理进度
◆ 客户
—— 确认销售人员填写的报案信息 —— 完成电子签名 —— 留存电子汇单
• 如客户确认信息无误， 可完成“反保险欺诈 提示”和“授权书” 确认后，进行电子签 名等后续操作。
➢ 客户微信端确认
—— 客户电子签名 客户在本人手机上完成 手写签名后，返回营销 员。
——生成电子回单
销售人员可在“理赔服务”中查 到客户是否已经确认报案信息， 如客户已经确认并反馈信息的， 点击“去生成电子回单”。
✓待理赔资料上传完毕后，点击完成 上传； 跳转回理赔申请界面，确认 无误后点击提交即可完成本次申请
✓上传后可通过理赔服务号 下绿色圆圈查看案件查理 进度
✓ 符合条件的案件，系统会推 送受理通知；案件不符合理 赔条件，不予受理会推送不 予受理通知
✓结案及付费成功同步推送 通知
➢ 登录
步骤1 下载安装后，进入“国寿e店”， 点击主页右侧的“全部”。
步骤2 在“全部应用”中点击“理赔 服务”即可进入理赔报案界面。
➢ 理赔报案
点击“点我报案”， 跳转至“填写信息” 页面，开始为客户 报案。
报案人信息可直接带入
需“填写信息”包括 申请人信息 出险人信息 出险信息 理赔服务地 收款账户
3. 点击搜索框下的理赔案 件列表中某一条，即可 查看理赔进度。
（二）寿险app、微信（个人）
“理赔服务” 操作介绍
查看理赔进度 上传理赔资料 理赔报案
人寿保险查询
人寿保险查询
人寿保险是人身保险的一种，以被保险人的寿命为保险标的，且以被保险人的生存或死亡为给付条件。
人寿保险和所有保险业务一样，被保险人将风险转嫁给保险人，接受保险人的条款并支付保险费。
与其他保险不同的是，人寿保险转嫁的是被保险人的生存或者死亡的风险。
人寿保险是为千家万户送温暖的高尚事业，人寿保险作为一种兼有保险、储蓄双重功能的投资手段，越来越被人们所理解、接受和钟爱。
人寿保险可以为人们解决养老、医疗、意外伤害等各类风险的保障问题，人们可在年轻时为年老做准备，今天为明天做准备，上一代人为下一代人做准备。
这样，当发生意外时，家庭可得到生活保障，年老时可得到养老金，有病住院可得到经济保障。
保单是保险单的简称，是保险人与投保人之间签订的一种正式保险合同。
为避免消费者上当受骗，不管您购买何种保险产品，均应向所购保险产品的保险公司进行查询。
以下是中国人寿保险公司的资料供大家免费查询，具体方法如下：
1、网上自助查询：直接点击保险公司官方网站的链接-->保单查询-->输入保单号、身份证号即可查询，主要内容包括保险期间、投保险种、保障项目、保费金额、费率系数等等；
2、电话查询：拨打保险公司的客服电话查询（全国保险客服电话）；
3、柜台查询：请携带本人身份证及保单号到保险公司服务大厅办理查询。
保险电子商务平台的在线客服系统
保险电子商务平台的在线客服系统随着互联网的快速发展和智能手机的普及，电子商务已经成为了各个行业的发展趋势。
保险行业也不例外，保险电子商务平台的兴起为消费者提供了更加便捷和高效的保险购买渠道。
然而，在这个数字化时代，客户服务依然是保险行业的核心竞争力之一。
因此，建立一个高效的在线客服系统对于保险电子商务平台的成功运营至关重要。
一、在线客服系统的重要性保险电子商务平台的在线客服系统是连接保险公司和客户之间的桥梁。
通过在线客服系统，客户可以方便地咨询保险产品的信息、购买保险、理赔等。
同时，保险公司也可以通过在线客服系统及时回答客户的问题、解决客户的疑虑，提供优质的客户服务。
一个高效的在线客服系统不仅可以提升客户满意度，还能够增加保险公司的销售额和市场份额。
二、在线客服系统的功能需求1. 实时在线咨询：在线客服系统需要提供实时的在线咨询功能，使客户能够方便地与客服人员进行沟通。
客服人员需要及时回答客户的问题，提供专业的保险咨询服务。
2. 多渠道接入：在线客服系统应该支持多种渠道接入，包括网页、手机应用程序、微信公众号等。
这样，客户可以通过自己喜欢的方式与客服人员进行交流。
3. 智能问答系统：在线客服系统可以利用人工智能技术，建立智能问答系统。
通过机器学习和自然语言处理等技术，系统可以自动回答客户的常见问题，提高客服效率。
4. 个性化推荐：在线客服系统可以根据客户的个人需求和购买历史，提供个性化的产品推荐。
这样，客户可以更加方便地找到适合自己的保险产品。
三、在线客服系统的优势1. 提高客服效率：在线客服系统可以实现客服人员的快速响应和高效处理客户问题。
客户不再需要等待电话接通或者排队等候，可以随时随地与客服人员进行交流。
2. 降低运营成本：通过在线客服系统，保险公司可以减少客服人员的数量，降低运营成本。
同时，在线客服系统可以实现自动化回答常见问题，减轻客服人员的负担。
3. 提升客户满意度：在线客服系统可以提供24小时全天候的客户服务，满足客户的需求。
国寿e家电子投保操作
电子投保流程回顾
客户资料 投保事项 转帐授权 相关告知
投保确认
支付信息
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三、柜面交单
投保人签名的“电子投保确认单（公司联）”， 身份证复印件 《业务员报告书》 以及相关实务规定的资料 在3日内一起交至柜面
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四、递送保单
您需要将打印的保单送达客户，取回执，交 公司。与传统投保模式相同。
•
提示：1、填写的信息须与“国寿e家”生成电子投保资料信息完全一致 • 2、确认单所填一般不得涂改，若抄录语句有少量笔误，须按签名规则进 • 行涂改，其余情况发生涂改的，需要重新填写一份《电子投保确认单》
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步骤六：填写“支付信息”
上传成功后，系统将立即对上传的投保单进行审核，将会在5分钟内就显示结 果。结果一般分为“转人工核保”及“核保通过，代收费” 两种：
4. 如果通讯方式选择“电子邮件”，那么就必须填写电子邮箱地址；
5. 移动电话选框只能选择手机号码，不支持小灵通和大灵通；
6. 受益人最大只能填写5个受益人； 7. 带自动校验功能，如身份证号码或手机号码，如有信息没有填写全， 系统会自动提示。
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步骤二：填写“投保事项”(1/2)
11
注意事项（1/2）
必准确输入）。完成后点击“发送数据”。
•出现 表示投保单已经上传成功了。
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步骤五：填写《电子投保确认书》
操作：1、提示客户仔细阅读单证上的相关声明 2、指导客户填写险种名称、保额、保费、保费合计以及由系统产生的标识号（ 投保分 红、投连、万能产品的，还需按保监会规定要求抄录风险提示语句） 3、由投保人和被保险人在单证上亲笔签字 4、填写上您的姓名、联系电话及日期
1：对于“核保通过，待收费”的投保单，您可以点击列表前的方框，点击后 会将该投保单的所有险种展示在“交费信息明细”中
中国人寿客户服务系统使用指南(在线客户服务系 统)
中国人寿客户服务系统用户使用帮助中科软科技股份有限公司二零零九年三月中国人寿客户服务系统用户使用手册关于本文档说明：类型－创建（C）、修改（U）、删除（D）、增加（A）；目录一、投保人注册 (4)二、鹤卡用户注册 (5)三、老用户激活 (6)四、忘记密码 (7)五、忘记用户名 (9)六、投保人登录 (10)七、注册信息维护 (13)八、保单查询 (16)8.1寿险健康险查询 (16)8.2万能保险信息查询 (19)8.3应交应领信息提醒 (19)8.4投保人资料 (20)8.5退出系统 (21)一、投保人注册1．投保人用户首次登录时需进行个人用户注册，通过输入/eservice进入系统界面，点击登录界面上【注册】按钮，进入用户注册类型选择页面：2．填写投保人的保单号、姓名、性别、出生日期、身份证，邮箱和密码点击【提交注册】，系统将会根据用户所填写的信息与系统中存在的数据进系校验，校险不成功将提示：点击【确定】，重新填写客户校验信息，校验通过，进入用户登录名界面。
如果注册成功则系统自动返回登录页面。
二、鹤卡用户注册登录系统以后，进入注册页面，选择持有鹤卡用户，填写注册信息并提交。
如下图：三、老用户激活如果是老系统成交客户，可以在本系统中激活以前的帐号进行登录，不需要注册。
进入信息校验页面：信息校验通过以后，填写一个自己登录的用户名（邮箱）四、忘记密码1．登录登录中国人寿客户服务系统页面：2．点击忘记密码将会进入到将会各个必填项输入以后，点击提交修改以后会出现弹出提示五、忘记用户名1．登录登录中国人寿客户服务系统页面：2．点击忘记用户名将会进入到输入必填选项则弹出提示信息六、投保人登录2．输入注册的【用户名（包括注册的电子邮箱或者鹤卡号）】和【密码】，输入页面显示的【验证码】后点击【登录】按钮。
3．（非鹤卡用户）登录成功以后直接显示第一条寿险保单信息，左上方鹤卡显示灰色，此时可以添加鹤卡。
4．添加鹤卡如下图：5. （鹤卡用户）登录成功以后直接显示第一条寿险保单信息，左上方显示鹤卡信息。
中国人寿e通道网站的业务模式
三、中国人寿e 通道网站的业务模式现在虽然中国人寿保险股份有限公司都推出了自己的网站，主要内容却大都局限于介绍产品、介绍公司的背景，并与客户进行网上交流，宣传自己，用于扩大影响。
中国人寿电子商务网站推出在线服务系统，对于机构代理保险、团体保险、个人保险，可以在网上选择适合自己的险种，如表1所示。
提交投保意向后，中国人寿保险股份有限公司将在第一时间派专业的服务人员与客户联系。
2006年“十一黄金周”前夕，中国人寿保险股份有限公司网上直销保险正式开通，如表1所示。
客户只需轻点鼠标就可以完成交通意外、旅游意外、航空意外等一系列人身意外伤害保险，同时，专为出国人士定制的境外紧急救援险也同期在网上推出。
此次推出的网上保险产品购买手续简单，客户只需登录中国人寿e 通道（），自主选择保险产品、保额和期限，输入简单信息即可进行安全便利的网上支付完成购买，并收到电子保单。
表1中国人寿e 通道网站的业务模式机构代理保险 理财保险中国人寿为您提供多样化的专业投保服务：(1)您可以注册在线服务系统（On Service System ），提交投保意向，我们将在第一时间派专业的服务人员与您联系。
(2)您可以致电中国人寿全国统一客户服务热线95519，向客户服务人员咨询。
(3)将您的需求通过邮件发送给我们，我们同样会及时为您解答。
少儿保险健康保险团体保险 团体年金保险团体保障保险团体健康保险团体短期寿险个人保险 理财保险健康保险少儿保险万能保险养老保险保障保险意外保险保险计划网上直销保险 中国人寿意外险系列在线销售系统（Online Sale System ） 中国人寿境外意外险系列中国人寿航意险系列四、中国人寿保险股份有限公司保险e化保险e化应该是指在网上解决保险的全过程，不仅仅局限于网上投保的一个环节，而是将整个业务流程进行在线运作，以实现包括保险信息咨询、保险计划书设计、投保、核保、缴费、承保、保单信息查询、保全变更、续期缴费、理赔和给付等保险全过程的网络化。
国寿e店刷课
国寿e店刷课1. 任务背景国寿e店是中国人寿保险公司推出的一款在线保险销售平台，用户可以通过该平台购买各类保险产品。
为了提高销售人员的专业知识和销售技巧，国寿e店推出了刷课任务。
2. 任务目的通过刷课任务，销售人员可以系统地学习和掌握各类保险产品的知识和销售技巧，提高其专业水平和销售能力，从而更好地为客户提供服务，并实现自身的职业发展。
3. 任务内容3.1 课程分类国寿e店刷课任务按照不同的保险产品进行分类，包括人寿保险、健康保险、意外险等多个类别。
每个类别下又有多个具体的课程可供选择。
3.2 学习方式用户可以根据自己的需求和时间安排选择在线学习或离线下载学习。
在线学习需要稳定的网络连接，而离线下载则需要提前将课程下载到手机或电脑上进行学习。
3.3 学习进度管理用户可以在个人中心查看自己的学习进度，包括已学习的课程数量、已完成的任务数量等。
系统还会根据用户的学习情况给予相应的奖励和鼓励，激发用户的学习积极性。
3.4 学习评估与考试用户在完成每个课程后可以进行学习评估，系统会给出相应的评分和建议。
此外，用户还可以选择参加相关考试，通过考试可以获取相应的证书或资格。
4. 任务奖励4.1 积分奖励用户在完成每个课程后将获得一定数量的积分，积分可以用于兑换各类奖品或提升用户等级。
积分越高，用户等级越高，将获得更多的特权和福利。
4.2 奖品兑换国寿e店设有奖品商城，用户可以使用积分兑换各类实物奖品或电子礼品卡。
奖品种类丰富，包括家电、数码产品、生活用品等多个领域。
4.3 职业晋升机会国寿e店刷课任务不仅是提高销售人员专业水平和销售能力的途径，也是获得职业晋升机会的重要途径。
通过刷课任务，销售人员可以不断积累经验和知识，提升自己的职业能力，从而有机会晋升为高级销售人员或管理人员。
5. 任务管理5.1 任务发布与更新国寿e店定期发布新的刷课任务，并根据市场需求和产品更新及时更新已有的课程内容。
用户可以在个人中心查看最新的任务信息和课程内容。
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40000元 保险费： 520元 保险期间： 731天 生效日： 2014-04-25 合同状态： 终止 所属地： 广西 点击查看详细信息
投保单号：5516450100258383 保单基本信息 相关保单 代理人信息 2 险种名称： 国寿通泰交通意外伤害保险（A款） 保险金额： 150000元
（2）暂不提供“国寿关爱生命女性疾病保单 全部保单 查到 2 张保单
点击回到列表单页 投保单号：1458451100435399 保单基本信息 相关保单 代理人信息 1 险种名称： 国寿小额贷款借款人意外伤害保险 保险金额：
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