《供应链金融及重点行业解析课纲》

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银行供应链金融业务培训讲义行(“供应链”文档)共39张

• 截至2010年6月末： • 开展主要产品：钢铁金融网络（厂商：安钢、邯钢、太钢不锈、河北敬业钢
铁、山西海鑫钢铁、信阳钢铁和舞阳钢铁，经销商33户）、汽车金融网络（厂商：24户、经销商105户）应收账款质押、先票（款、证）后货存货质押、存货质押、保兑仓（厂商：格力、美的、三峡新材、银鸽）、法人按揭（宇通）等七类产品。 • 客户数：授信客户277户，较年初增加90户。 • 业务量：上半年累计融资123.54亿元，是上年全年的88.99%，客户日均存款合计45.48亿元，较年初增加13.18亿元。
各种融资产品在中小企业的受欢迎程度
服务范围发展趋势
二级供应商二级供应商
二级供应商
供应链金融概述——发展趋势
货物与信用帐期-物流供应链
一级供应商
核心企业供应链的主导者
经销商
个人消费者
中小公司买家大型公司买家
订单与现金流-财务供应链
目录
• 供应链金融概述 • 中信银行供应链金融业务概况 • 郑州分行供应链金融业务介绍
③存入保证金
中间商
全供郑郑三普带供关克年应州州、线动应于服累链分分融、厂链下困计金行行资高商金发难融融供供工线及融《的• 资概应应具、经概中过额述链链不盘销述信程该要 “ 中下达金金同螺商银就——游1种是间到融融。、日行是——+业业螺均法培1系对服其商的N4务务纹存人养统银5务交，经+1介介钢款账专构行1亿实易如销”绍绍、共户业成的元际特以商中透能3意，；6上点煤，厚支力义1适亿突为炭以板业的用元破 “ 企办、务过于。镀管程了两业公多锌理。“ 头为设个卷办1大上备不+板法、游生N同、（中、产”角修产间钢企的钢订业小铁业模、版领” 企工）为式域字》，业上，的钢的即为游主、通、槽知钢（、信①推荐中间商银H型字钢（、20④开票冷09轧）、2热07轧7号、）焊管、无缝管、不锈钢丝、不锈② 签订购销合同钢网

供应链金融业务精讲

供应链金融业务精讲作为一名在供应链金融领域工作多年的专业人士，我很高兴有机会与大家分享我在这个行业的经验和见解。

供应链金融是一个充满活力和机遇的领域，它涉及到供应链中的各个环节，包括采购、生产、销售和物流等。

让我简要介绍一下供应链金融的基本概念。

供应链金融是指通过金融手段优化供应链的运作，提高资金流动性和效率。

它主要包括供应链融资、供应链结算和供应链保险等业务。

供应链金融的目标是降低供应链的成本，提高供应链的透明度，减少供应链的风险，从而增强企业的竞争力。

在供应链金融中，供应链融资是一个重要的环节。

供应链融资主要是指通过金融手段为供应链中的企业提供资金支持，帮助它们解决资金短缺的问题。

供应链融资的方式包括应收账款融资、预付款融资和库存融资等。

这些融资方式可以帮助企业更好地管理资金，提高资金的利用效率。

除了供应链融资，供应链结算也是供应链金融的重要组成部分。

供应链结算主要是指通过金融手段优化供应链中的结算方式，提高结算的速度和效率。

供应链结算的方式包括电子支付、信用证结算和托收结算等。

这些结算方式可以减少企业的资金占用，降低交易成本，提高供应链的整体效率。

供应链保险也是供应链金融中的一个重要环节。

供应链保险主要是指通过金融手段为供应链中的企业提供风险保障，帮助它们应对各种风险。

供应链保险的种类包括信用保险、货物保险和运输保险等。

这些保险可以帮助企业降低风险，保护企业的利益。

在供应链金融业务中，银行和其他金融机构扮演着重要的角色。

它们通过提供各种金融产品和服务，支持供应链中的企业的发展。

银行可以通过贷款、保理和信用证等业务为企业提供资金支持，帮助它们解决资金问题。

银行还可以通过提供结算、汇率和风险管理等服务，帮助企业优化供应链的运作。

在供应链金融领域，风险管理是一个重要的问题。

供应链金融涉及到许多环节，包括采购、生产、销售和物流等，这些环节都可能存在风险。

因此，企业在进行供应链金融业务时，需要建立健全的风险管理机制，识别和评估各种风险，并采取相应的措施进行控制和应对。

供应链金融全解析

供应链金融全解析
一：引言
供应链金融是指通过整合和优化供应链上的各个环节，利用金融工具为企业提供资金支持和风险管理服务。

本文将对供应链金融进行全面解析，包括其定义、发展背景以及相关概念等。

二：定义与分类
2.1 定义：介绍了什么是供应链金融，并阐述了其在现代经济中的重要性。

2.2 分类：对不同类型的供应链金融进行详细描述，如基于订单或账款的贷款、保理业务等。

三：发展历程
3.1 国内外发展情况比较分析：比较国内外不同地区对于供应链金融的关注度和实践情况。

3.2 发展趋势预测: 预测未来几年中国市场上可能出现哪些新兴形式和模式。

四：核心技术与平台建设
4.1 区块链技术在物流领域中所起到作用；
4,２物联网技术在监控货运过程中扮演角色；
五：案例研究：
5.１典型成功案例剖析;
５－２失败教训总结;
六：风险管理与监管
6.1 风险识别和评估：介绍供应链金融中可能存在的各种风险，并提出相应的解决方案。

６－２监管政策分析;
七：法律合规性问题
7.1 信用担保及相关法律要求；
７.２贷款利率上限制度；
八：结论与展望
8.1 结论总结: 对本文所述内容进行概括，强调供应链金融对企业发展的重要意义。

８－2 展望未来: 分析并预测未来几年中国市场上供应链金融行业可能面临的挑战和机遇。

九：参考资料：
- 引用了哪些书籍或文章等信息来源。

注释:
[1] 说明该名词在文档中首次出现时已经给予详细解释。

供应链金融培训课件

人工智能技术
人工智能技术可以实现供应链金融业务的自动化、智能化处理，提高业务处理效率和客户体验。
未来供应链金融的挑战与机遇
挑战
未来供应链金融面临着风险控制、数据安全、合规管理等方面的挑战，需要不断加强技术创新和风险管理能力。
机遇
随着数字化、生态化、全球化等趋势的不断发展，供应链金融将迎来更加广阔的市场空间和业务机遇，为金融机构和企业提供更加多元化、个性化的金融服务。同时，政策支持和科技创新也将为供应链金融的发展提供更加有力的保障和支持。
供应链综合服务平台
第三方综合服务平台整合供应链资源，为企业提供全方位的供应链金融服务，包括融资、结算、风险管理等。
跨境供应链金融案例分析
跨境电商供应链金融
跨境电商平台利用国际贸易规则和金融科技手段，为进出口企业提供跨境融资和支付服务。
跨境贸易融资
金融机构通过国际保理、福费廷等方式，为进出口企业提供贸易融资服务，支持企业拓展国际市场。
市场准入放宽政府将逐步放宽供应链金融市场的准入条件，鼓励更多的金融机构和企业参与供应链金融业务，促进市场竞争和行业发展。
科技创新对供应链金融的推动作用
区块链技术
区块链技术可以实现供应链金融信息的不可篡改和透明化，提高数据的安全性和可信度，降低交易成本和风险。
大数据分析
通过大数据分析技术，可以对供应链上下游企业的交易数据、物流数据等进行深入挖掘和分析，为金融机构提供更加准确、全面的风险评估和决策支持。
法律与合规风险的定义和来源
明确法律与合规风险的概念和产生原因，如合同违约、法律变更、监管
政策调整等。
02
法律与合规风险管理流程
了解法律与合规风险管理的基本流程，包括风险识别、评估、应对和监

供应链金融教育课件教育课件

合
双方利用各自优势，在互利共赢的基础上，建立长期的战略合作伙伴关系。
作
伙
伴
华晨汽车集团
华晨汽车集团
点击画面播放视频
中国北方最大的游艇制造企业——中盈控股集团
中盈控股集团有限公司是中国北方最大的游艇制造企业，是世界著名游艇制造商法国波瑞
特集团和意大利菲帕集团在亚洲的OEM生产基地。生产基地坐落于大连皮口工业园区，
战略联合，筑基优质资产集群
核心企业是供应链金融中的关键环节，是优质资产的来源和保障。聚力金服网的优势，就是拥有强大的战略合作资源，通过与华晨汽车、中国建筑、中盈控股、北大荒集团、中储粮等央企、上市公司以及500强企业的战略合作，共同构建强大的优质资产集群。
中国建筑中储粮
中盈控股集团
③ 强大的第三方担保
迈世集团
迈世集团是聚力金服网（）最核心的战略合作伙伴，是平台最重要的第三方担保业务合作伙伴。迈世集团以雄厚的资产实力和资源优势助力聚力金服，合作共拓供应链金融服务。迈世集团历经近十15载的发展，以实业为根基，产融结合，布局大宗贸易、农业科技、商业运营、地产开发、金融投资等相关产业，已成为实业贸易、商业置业、金融投资为一体的创新型企业。迈世集团旗下拥有迈世酒店、渤海明珠酒店、金马商业中心、汽车城、立体停车场、养老地产等实体资产，固定资产近百亿。
核心企业 —— 中国建筑及下属公司
中国建筑集团中国央企中的重要骨干企业，是世界500强企业，2014年位居财富500强第52位。中国建筑集团及其下属公司与聚力金服网（）战略合作，为平台的供应链金融引入建筑产业资源，为其上下游优质企业提供互联网金融服务。
迈世酒店
酒店总建筑面积35000平方米，引入如家高端商务酒店品牌——和颐酒店，共同致力把迈世酒店打造成西安路上高品质商务酒店。资产市值9亿元

《供应链金融》课件

未来展望
供应链金融的前景非常广阔，随着互联网和技术的进一步发展，供应链金融市场将变得更加多样化和创新。我们预计未来几年，供应链金融市场将呈现出更加成熟和稳定的发展态势。
供应链金融的发展历程充满挑战，但凭借其创新性和灵活性，已经成为现代经济运行的重要组成部分。
了解供应链金融的基本原理，对我们理解其优势和实际应用至关重要。
供应链金融的优势及应用场景
优势
供应链金融可以提高资金周转率，降低供应链成本，促进各方合作，实现共赢。
应用场景
供应链金融在各行各业均有广泛应用，如制造业、零售业、物流行业等。
安全的解决方案。
3
政策利好对供应链金融发展的推动
政府的支持和利好政策有助于促进供应链金融市场的健康发展，为企业提供更多融资渠道。
供应链金融的风险及防范措施
1 供应链金融的风险
供应链金融面临的风险包括信用风险、流动性风险以及操作风险。
2 风险防范措施及案例分析
通过采取合适的风险防范措施，可以最大程度地降低供应链金融中的各项风险。
实际案例分析
通过实际案例，我们将深入了解供应链金融在不同行业中的具体应用和效果。
供应链金融的基本模式
• 应收账款融资 • 仓单融资 • 预付款融资
供应链金融市场供应链金融市场正处于快速发展阶段，
新兴技术的应用
2
预计未来将持续增长。
区块链、人工智能等新兴技术将对供应
链金融产生深远影响，提供更高效、更
《供应链金融》PPT课件
欢迎来到《供应链金融》PPT课件，本课程将深入探讨什么是供应链金融，它的优势、应用场景以及市场发展趋势。让我们一起了解供应链金融的基本原理和未来展望。
什么是供应链金融

供应链金融培训

供应链金融培训
供应链金融培训
背景介绍：
供应链金融是一种通过融资和服务手段解决企业供应链上的融资问题的金融业务模式。

本文将介绍供应链金融的概念、类型、流程以及相关的法律法规等内容，以帮助读者全面了解供应链金融。

一、供应链金融概述
1.1 供应链金融的定义及意义
1.2 供应链金融的特点
1.3 供应链金融的发展趋势
二、供应链金融类型
2.1 供应链融资
2.1.1 应收账款融资
2.1.2 存货融资
2.1.3 订单融资
2.2 供应链支付
2.2.1 供应链电子支付
2.2.2 第三方支付
2.3 供应链信息服务
2.3.1 供应链数据共享
2.3.2 供应链风险评估
2.3.3 供应链物流跟踪
三、供应链金融流程
3.1 供应链金融参与主体
3.2 供应链金融流程图解
3.3 供应链金融流程详解
四、供应链金融的法律法规
4.1 金融监管政策
4.2 合同法律法规
4.3 企业信用相关法律法规
4.4 数据安全保护法律法规
附件：供应链金融合同范本、供应链金融流程图法律名词及注释：
1、金融监管政策：指国家对金融业务进行监管的相关法规政策，旨在维护金融市场的稳定运行。

2、合同法律法规：指与供应链金融相关的合同法规，包括合同
的签订、履行、纠纷解决等方面的法律规定。

3、企业信用相关法律法规：指与企业信用评估、债务追偿等相
关的法律法规，旨在维护市场经济秩序。

4、数据安全保护法律法规：指与供应链金融数据安全保护相关
的法律法规，包括个人信息保护、数据安全管理等方面的法律规定。

供应链金融课程教学大纲.doc

供应链金融课程教学大纲课程编码：12120602506 课程性质：专业必修课讲课课时：36 学分：2开课学期：7 先修课程：物流工程、供应链管理适用专业：物流工程课程简介：供应链金融是物流工程专业的核心课程之一，是现代物流管理实践中必备的技术基础。

该课程内容包括供应链金融概论、供应链金融综合分析、物流监管理论、风险控制与管理理论、业务创新开发、基于连带责任的供应链金融，基于货权的供应链金融，基于债权的供应链金融，风险控制与管理实务。

引用大量的最新供应链金融理论研究成果和不同类型企业的金融案例，符合了高等院校创新型应用人才培养的特点，以理论知识为基础，注重理论与实际相结合。

物流信息管理是物流本科专业的核心课程，也是学院物流专业的专业基础课和专业主干课。

本课程是进一步学习物流相关专业课程的必要前提。

一、课程教学目标：本课程教学目的是通过案例分析和理论讲解相结合，系统地介绍供应链金融的基本原理和典型应用，注重培养操作能力。

培养学生的专业素质与技能，使学生能系统地了解供应链金融的理论、实务与方法技术，为日后走向工作岗位打下理论与实践基础。

通过对供应链金融的详细讲解，使学生熟练掌握供应链金融的综合分析、物流监管、风险控制与管理等知识，形成全面的供应链金融理论。

二、课程重点、难点：本课程的重点：供应链金融的原理、金融的风险控制与物流监管，不同供应链类型的分析。

本课程的难点：供应链金融的原理、金融的风险控制与物流监管。

三' 整伯 K 课时分配章节序号章节名称理论学时实验学时1 供应链金融概论2 2 供应链金融综合分析2 3 物流监管理论 6 4 风险控制与管理理论 6 5 业务开发与创新6 6 基于连带责任的供应链金融 47 基于货权的供应链金融 48 基于债权的供应链金融 4 9风险控制与管理实务2o 旋南伸乾是院四、课程内容安排第1章供应链金融概论基本要求：1.1了解供应链金融的发展背景1.2掌握供应链金融的概念1.3掌握供应链金融的构成1.4 了解供应链金融的发展本章重点：供应链金融的概念、供应链金融的构成、供应链金融的发展本章难点：供应链金融的构成第2章供应链金融综合分析基本要求：2.1了解法律政策环境分析2.2理解企业资金缺口分析2.3理解信息技术分析2.4掌握质押标的物综合分析2.5掌握资金流管理本章重点：供应链金融分析，法律政策环境分析，资金分析，信息技术分析，综合分析本章难点：质押标的物综合分析第3章物流监管理论基本要求：3.1了解物流监管的分类3.2了解物流监管的主要模式3.3掌握物流监管的方案设计本章重点：物流监管的分类，物流监管模式，物流监管的方案设计本章难点：物流监管方案的设计，学会利用监管理论对生活中的物流问题提出相应的解决办法第4章风险控制与管理理论基本要求：4.1了解风险与风险控制概述4.2理解物流监管风险及控制的过程及意义4.3掌握信用风险管理方式4.4掌握操作风险管理方式4.5掌握法律风险管理方式本章重点：物流监管风险的类型，物流监管控制的过程及方法，学会多角度对风险进行分析掌握各种风险管理的方式本章难点：物流监管风险的控制过程及方法第5章业务开发与创新基本要求：5.1了解基本业务开发含义及流程5.2了解贸易融资业务开发流程5.3学会业务模式创新的方法本章重点：基本业务开发的流程，贸易融资的方式，贸易融资开发的过程，业务模式的分类，业务模式创新的方法本章难点：业务流程开发流程，学会利用所学的开发与创新流程，对一些企业案例进行分析第6章基于连带责任的供应链金融旋南伸北是院基本要求：6.1了解基于连带责任保证的方式6.2了解回购担保方式6.3掌握核心企业承诺方式6.4掌握及应用具体业务操作流程的方法本章重点：掌握连带责任的含义，掌握回购担保方式的内涵，对具体业务的操作流程熟悉，会按照实际操作流程进行实际作业的实践本章难点：具体业务操作流程的分析与应用第7章基于货权的供应链金融基本要求：7.1了解标准仓单质押7.2理解普通货权质押的含义及流程本章重点：掌握仓单质押的含义，仓单质押的实质，仓单质押和其他类型的区别，对普通货权质押的流程掌握本章难点：仓单质押在物流金融中的作用第8章基于债权的供应链金融基本要求：8.1了解应收账款的含义8.2理解应收账款质押的模式8.3掌握应收账款转让的流程本章重点：基于债权的供应链金融，应收账款的含义，应收账款质押模式及方法，应收账款转让的流程本章难点：应收账款转让的流程第9章风险控制与管理实务基本要求：9.1了解风险评级体系与操作平台9.2理解融资风险控制与管理9.3掌握物流监管风险控制与管理9.4 了解融资质押资产的选择本章重点：风险控制的含义，风险评价体系的构建，风险评价平台的开发，融资风险控制与管理本章难点：物流风险监管的控制过程与管理方法既有理论又有实例，丰富生动，易于理解；以基础知识为重，通俗易懂：富有启发性，每章开头的“导入案例”不仅起到引入重点的作用，而且提出问题引发读者思考、开拓读者思路；思路清晰、结构合理，每章内容由易到难，由基础到深入，“本章教学要点”部分便于读者掌握教材重点：实用性强，实践篇的案例典型生动，为读者学习后巩固学习成果，提高学习效果提供了便利。

供应链金融培训讲义经典课件(PPT30页)

供应链金融
银行收益点：
• 捆绑核心企业及上下游： ✓ 对于已建立良好合作关系的核心企业，可依托于核心企业向上下
游客户拓展。 ✓ 对于目前无很好合作切入点的核心客户，可通过供应链金融的整
体解决方案介入营销。拓宽客户获取渠道，提升有效户提高定价，获取利差及中间业务收入获得稳定的结算资金，增加负债
✓ 补充质押的机制
供应链金融产品分类
供应链金融——四大增值链
上游企业
•应收账款质押融资 •国内保理 •商票保贴 •委托代理贴现
核心企业
•先票（款）后货存货质押 •保兑仓 •法人账户透支
•国内设备买方信贷 •商商银
•国内贸易险下应收账款融资 •订单融资 •供应商网络业务融资平台
电子票据关贸e点通票据库票据池质押融资
营能力。
核心企业
✓培育了销售渠道； ✓强化了供应质量； ✓压缩了自身融资，降
低财务费用。
银行
经销商
✓缓解流动资金压力、稳定经营活动；
✓降低交易成本； ✓增加扩大生产与经
营能力。
供应链金融融资特点
• 供应链融资具有自偿性、商品融资的特点。 • 自偿性是指所得销售收入首先用于归还贷款。
还款来源自偿性操作的封闭性注重操作风险控制授信用途特定化
承购人
履约风险而非借款人纯粹的信用风险
✓ 确保供应商足够的生产/供货能力 ✓ 确保借款人会履行承购合同 ✓ 确保承购人的信用风险并确保款项流入监管账户
关键点控制
✓ 测试时点：月初/季度初 ✓ 测试价格：期交所报价/大宗商品网站 ✓ 每月/每季度最低交货数量 ✓ 偿债覆盖比率=测试价格×月度/季度交
货数量÷月度/季度还款额 ✓ 贷款期限覆盖比率=测试价格×尚未交

《供应链金融实务》课程标准

《供应链金融实务》课程标准一、课程说明注: 1.课程类型（单一选项）: A类（纯理论课）/B类（理论＋实践）/C类（纯实践课）2.课程性质（单一选项）: 必修课/专业选修课/公共选修课3.课程类别（单一选项）: 公共基础课/专业基础课/专业核心课4.合作者：须是行业企业人员, 如果没有, 则填无二、课程定位《物流金融实务》是物流与金融相关专业的专业基础课程。

在本专业的职业能力培养中所起着承前启后的作用, 既是前期理论课的延续, 又是学习其他专业课程的前提。

本课程的前期课程主要有《货物学基础》、《金融学基础》等, 平行的专业课程主要有《物流金融法规》、《供应链管理》等, 后续的专业课程主要有《国际物流实务》等。

本课程主要培养学生了解物流金融相关业务, 并获得将理论联系实务的能力, 能在参与物流金融服务时应对相关物流金融业务。

三、设计思路通过对物流金融基本理论、物流金融的现实需求与发展前景、物流金融结构要素分析、物流业与资本市场、物流业与保险市场、物流金融业务风险管理等相关知识的掌握和分析, 并针对高职学生理论基础相对薄弱, 学习能力不强, 缺乏正确的学习方法等特点, 确定了本课程的思路为: 以解决物流企业自身融资问题为载体, 确定本课程的学习内容, 以物流金融基本理论为依据, 整合相关教学内容, 作为培养学生职业技能综合能力的主要方法。

在组织教学过程中, 坚持理论联系实际, 以物流金融相关理论知识为主, 着眼于提高学生对物流金融服务行业的理解, 以掌握一定的物流金融业务实践能力为目的来实施教学。

四、课程培养目标完成本课程学习后能够获得的理论知识、专业能力、方法能力、社会能力.1. 理论知识和专业能力（1）通过《物流金融实务》课程的学习, 掌握物流金融的基本概念及基本知识。

能运用相关知识, 在物流金融服务中合理运用。

（2）掌握国内外物流金融的发展概况, 熟悉物流金融的市场需求情况, 了解物流金融的发展前景与发展趋势, 并对物流金融的创新起到促进作用。

供应链金融培训课件-(多应用版)

供应链金融培训课件一、引言供应链金融是近年来金融领域的新兴领域，它以供应链为基础，以金融服务为手段，通过对供应链各环节的资金流、物流、信息流的有效整合，实现供应链整体竞争力的提升。

本课件旨在通过对供应链金融的基本概念、运作模式、风险管理和案例分析等方面的介绍，帮助读者了解和掌握供应链金融的基本知识和实践技巧。

二、供应链金融的基本概念供应链金融是指以供应链为基础，通过对供应链各环节的资金流、物流、信息流的有效整合，为供应链上的企业提供融资、结算、风险管理等金融服务的一种金融模式。

供应链金融的核心在于通过对供应链各环节的资金流、物流、信息流的有效整合，实现供应链整体竞争力的提升。

三、供应链金融的运作模式供应链金融的运作模式主要包括三种：应收账款融资、库存融资和预付款融资。

应收账款融资是指企业以其应收账款为基础，向金融机构申请融资的一种融资方式。

应收账款融资的主要优点是可以帮助企业快速回收应收账款，提高资金使用效率，降低融资成本。

库存融资是指企业以其库存商品为基础，向金融机构申请融资的一种融资方式。

库存融资的主要优点是可以帮助企业提高库存周转率，降低库存成本，提高资金使用效率。

预付款融资是指企业以其预付款为基础，向金融机构申请融资的一种融资方式。

预付款融资的主要优点是可以帮助企业提前获得资金，提高资金使用效率，降低融资成本。

四、供应链金融的风险管理供应链金融的风险管理主要包括风险识别、风险评估和风险控制三个方面。

风险识别是指对供应链金融活动中可能出现的风险进行识别和分类。

风险识别的主要方法包括风险清单法、风险矩阵法和风险地图法等。

风险评估是指对供应链金融活动中可能出现的风险进行评估和量化。

风险评估的主要方法包括定性评估和定量评估两种。

风险控制是指对供应链金融活动中可能出现的风险进行控制和应对。

风险控制的主要方法包括风险规避、风险分散、风险转移和风险承担等。

五、供应链金融的案例分析案例一：某家电企业与供应商之间的供应链金融合作某家电企业与供应商之间的供应链金融合作主要是通过应收账款融资和预付款融资两种方式进行的。

《金融供应链》课程标准

《金融供应链》课程标准金融供应链课程标准介绍金融供应链是指通过金融工具和服务来支持供应链管理和运作的一种商业模式。

本课程旨在培养学生对金融供应链的理解和应用能力，使他们能够在实践中运用金融工具和技术，提高供应链管理的效率和可持续性。

课程目标本课程旨在让学生掌握以下知识和技能：- 理解金融供应链的概念和基本原理- 掌握金融工具和技术在供应链管理中的应用- 学会评估和管理供应链金融风险- 熟悉供应链金融市场的运作和规则课程内容1. 金融供应链概述- 金融供应链的定义和演变- 金融供应链与传统供应链的比较- 金融供应链的重要性和优势2. 金融工具和技术- 融资工具：贷款、保理、票据、债券等- 风险管理工具：衍生品、保险等- 电子商务和数字支付技术在金融供应链中的应用3. 供应链金融风险评估与管理- 风险评估方法和指标- 供应链金融风险的管理策略- 风险传导与应对4. 供应链金融市场- 金融机构与供应链金融的关系- 供应链金融市场的运作机制- 供应链金融市场的法律和监管环境教学方法本课程将采用多种教学方法，包括但不限于：- 讲授：通过课堂讲解介绍金融供应链的理论和实践知识- 案例分析：通过实际案例分析来帮助学生理解和应用金融供应链的概念和技术- 小组讨论：组织学生进行小组讨论，分享和交流对金融供应链的认识和经验- 实地考察：组织学生到相关企业或金融机构进行实地考察和实践操作评估方式- 课堂参与和小组讨论：30%- 作业和案例分析：40%- 期末考试：30%参考资料- Chopra, S., & Meindl, P. (2016). Supply Chain Management: Strategy, Planning, and Operation. Pearson.- Fawcett, S. E., & Magnan, G. M. (2017). The SAGE Handbook of Supply Chain Management. SAGE Publications.以上为《金融供应链》课程的标准内容。

供应链金融产品介绍重点行业分析与营销及风控防范

分析
优势 1、基础交易背景较好。
1）背景真实，交易持续，LC是分批装运，金额递减。
2）产品为特定项目配套（电厂），有指定用途。
3）购买方实力雄厚，对产品需求强烈，违约概率较小，加工方生产能力强，产品比较标准化，产生质量纠纷可能性较小。 2、资金封闭运行，自偿性融资银行直接替融资对象将款项支付给供货人，还款来源索定为信用证付款
应商
出口商
A银行（HK）
预付款
融资
焦炭进口商（HK）
最终用户（欧洲）
支付煤炭采购
B银行（CHINA）
履约保函1500万美元责任递减
（监督预付款）
总结
• 对客户经理： • 1、客户准入： • 2、综合收益：
• 对审批人员：风控角度变化授信后管理
• 对中小银行：客户重心下移，门当户对
3、融资后银行始终控制货物融资是以货物交付到监管人手中为前提条件，从工厂到内陆水运到海运。
4、监管人是国内知名的的运输公司，此案中集运输与监管于一身
5、大宗商品易于变现，价格便于管理。参考 LME现货价和加工费等因素
6、信用证结算方式：银行有条件付款承诺，有全套正本海运提单，便于控制物权
运用的银行产品和风控手段
供应链金融产品介绍重点行业分析与营销及风
控防范
2021/7/6
目录
• 一、链式结构性贸易融资 • 二、行业供应链融资
链式结构性贸易融资案例
• 背景： • 境外买方开立含有全套正本海运提单的可
分批装运的即期信用证，用于向国内A公司购买铝母线， • A公司向境内B加工企业采购铝母线用于出口贸易。 • B公司位于中国内陆，货物须通过长江水运至上海港装船出口 • A公司是B公司控股的贸易公司

《供应链金融及重点行业解析课程大纲》

《供应链⾦融及重点⾏业解析课程⼤纲》商业银⾏供应链⾦融及重点⾏业课程⼤纲课程⼤纲问题导⼊：什么是供应链⾦融，银⾏开展供应链⾦融有什么意义？第⼀讲：供应链⾦融概况介绍⼀、供应链⾦融概述1. 供应链⾦融的概念2. 供应链⾦融的应⽤前景和发展趋势3. 供应链⾦融的主要类型1）应收类：保理业务、应收账款质押融资、商业承兑汇票、订单融资2）预付类：未来货权质押、保兑仓3）存货类：动产融资4. 供应链⾦融的优势1）解决中⼩企业融资难2）做⼤核⼼企业3）做强产业链4）综合收益增加5）整体授信风险降低5. 供应链⾦融的进化史1）1.0线下模式2）2.0线上模式3）3.0平台模式4）4.0平台+平台模式⼆、供应链⾦融客户需求分析1. 核⼼企业需求分析2. 供应商需求分析3. 经销商需求分析三、供应链⾦融的风险控制1. 控制供应链⾦融风险的要点2. 供应链⾦融风险案例展⽰第⼆讲：成熟供应链模式分析1. 蚂蚁⾦服供应链模式分析2. 京东⾦融供应链⾦融模式分析3. 平安银⾏供应链⾦融模式分析4. 苏宁⾦融供应链⾦融模式分析5. 国美⾦融供应链⾦融模式分析6. 怡亚通供应链⾦融模式分析7. 中信银⾏供应链⾦融模式分析8. 摩贝供应链⾦融模式分析9. 联易融⾦融供应链⾦融模式分析10. 普汇云通供应链⾦融模式分析第三讲：重点⾏业供应链⾦融案例⼀、电⼒⾏业⾦融服务⽅案案例分析：产业链解读案例讲解：⾏业典型授信⽅案讲解案例展⽰：某电⼚整体⾦融服务⽅案案例展⽰思考：该模式可以复制到本地哪些客户⾝上？⼆、房地产⾏业⾦融服务⽅案案例分析：产业链解读案例讲解：⾏业典型授信⽅案讲解案例展⽰：某强势房地产开发商授信⽅案案例展⽰：某中⼩型房地产开发商授信⽅案思考：该模式可以复制到本地哪些客户⾝上？三、商超⾏业⾦融服务⽅案案例分析：产业链解读案例讲解：⾏业典型授信⽅案讲解案例展⽰：某⼤型超市整体⾦融服务⽅案案例展⽰：某⼤型商场整体⾦融服务⽅案思考：该模式可以复制到本地哪些客户⾝上？四、汽车⾏业⾦融服务⽅案案例分析：产业链解读案例讲解：⾏业典型授信⽅案讲解案例展⽰：某汽车⽣产⼚商整体⾦融服务⽅案思考：该模式可以复制到本地哪些客户⾝上？五、⽩酒⾏业⾦融服务⽅案案例分析：产业链解读案例讲解：⾏业典型授信⽅案讲解案例展⽰：某⽩酒⽣产企业整体⾦融服务⽅案思考：该模式可以复制到本地哪些客户⾝上？六、医药⾏业⾦融服务⽅案案例分析：产业链解读案例讲解：⾏业典型授信⽅案讲解案例展⽰：某三家医院整体⾦融服务⽅案思考：该模式可以复制到本地哪些客户⾝上？七、家电⾏业⾦融服务⽅案案例分析：产业连解读案例讲解：⾏业典型授信⽅案讲解案例展⽰：某家电⽣产企业整体⾦融服务⽅案思考：该模式可以复制到本地哪些客户⾝上？现场答疑互动环节。

供应链金融及在企业中的运用课纲--李彬

《产业链金融及在企业中的运用》李彬导师【课程背景】随着金融市场发展变化，企业在投融资方面更加需要适应市场的变化，采取系统的应对措施。

企业金融运作是一个系统的过程，当下较为流行的是“产融结合“，但如何真正实现”产融结合”还需要很多的路要走。

一家公司如何进行系统的金融运作，提升公司业务规模，提升经营业绩，成为企业突出的经营管理难题。

《供应链金融及在企业中的运用》课程是实战派管理导师、原中国银行分行行长、知名实体企业总裁李彬老师原创课程。

李老师在过去的二十多年中历经不同类型、规模的企业实践，在投融资领域取得了超越同行的业绩水平，在企业转型升级过程中，提供了专业的投融资支撑。

通过系统的投融资规划、股权结构搭建、交易结构设计，把企业在投融资的过程中遇到的经营瓶颈迎刃而解。

在金融领域，李老师更加专注于供应链金融的研究，随着国家对电子商业票据政策的陆续出台，为企业增加了更大的金融运作空间。

在课程中，将供应链金融理论和在企业中的运用有机结合，用生活化的语言进行演绎，简单直白，容易理解、容易操作。

投融资在企业中的灵活运用，才是公司领导者核心解决根本，良好的商业模式、良好的运营模式、良好的管理体系，都离不开投融资体系的支撑。

良好的投融资体系的支撑已经成为一个企业成长和发展壮大的灵魂，只有设计好适应企业自身特点的投融资模式，未来的企业发展才有前进的动力。

【课程对象】董事长、总裁、投融资副总裁、财务总监、金融机构负责人等高管人员【课程收益】➢供应链金融理念的阐述➢了解供应链金融的重要意义➢供应链金融产品的介绍➢电子票据在供应链金融中的运用➢供应链金融在综合实体企业中的运用及分析【课程特色】理论联系实际；逻辑清晰；实操性强；案例详实【课程时间】6 小时【课程大纲】一、供应链金融概述1、供应链的概念及含义2、供应链网链结构模型3、供应链管理的优势4、供应链融资的概念及内涵（物流、资金流、信息流）5、供应链融资的核心理念6、在企业层面供应链融资存在的价值7、在银行层面供应链融资存在的价值8、供应链融资特点9、供应链融资发展的广阔前景二、发展供应链金融的重要意义1、国家宏观外部环境2、金融机构内部管理环境3、调结构、扩规模、防风险、上水平4、企业层面向产融结合综合发展的需要三、供应链金融产品的介绍1、融资产品特征2、融资产品类型（货物装运前、货押、应收账款）3、融资产品在贸易环节中的应用4、具体贸易融资产品介绍（易融贷、宜信贷、保理融资）四、电子票据在供应链金融中的运用1、票据的分类与概念2、票据市场发展回顾3、票据市场的发展趋势（1）电票业务降低操作风险（2）纸质商业票据的缺点（3）对跨省纸质票据的影响4、票据业务的重要变化5、票据交易的注意事项6、简化电票操作手续7、优化流通环境五、综合实体企业产业链金融的运用策略与分析1、强化产业链管理必要性分析（1）产业链管理的重要性（2）如何进行供应链金融的开发与建设（3）供应链金融进行融资的策略及案例解析2、汽车零部件企业供应链金融的案例分析3、供应链金融对企业成长助推（结合案例）六、综合案例解析案例1、怡亚通公司的成长过程及供应链金融运作案例2、恒大集团电子票据的运用。