全面风险管理信息系统解决方案简介
XX集团全网风险预警管理平台解决方案
2.1
企业信息化建设将朝着互联互通的方向深入发展，不同安全水平的业务网络连接在企业网络大平台上，不同职能部门安全措施的不统一与不一致将严重危及整个企业信息化的应用开展。
摒弃自发进行安全建设的粗放模式，构建统一的、集中的全网风险预警管理平台是大势所趋。
2.2
目前XX集团公司采用了众多安全措施和机制来保护企业网络，在恶意威胁防御体系上，网络采用了准入控制机制对访问内网的用户进行策略控制，同时客户端部署了整体防病毒系统，但是像网络准入控制这类安全解决方案主要专注于对终端用户的评估和认证。一旦用户身份得到验证，这些用户将不再被监控并认为不会对网络产生危害。然而新的威胁也会通过未加保护的渠道如Web邮件或无线网络接踵而至。另外，员工使用有具有潜在弱点的技术（如P2P文件共享、流媒体和即时消息）都会让恶意软件进入企业网络并占用宝贵的网络带宽。基于代码对比的桌面防病毒软件作为企业网络防护的第一线，却难于检测到像零日攻击这类恶意软件的攻击。一旦恶意威胁进入网络内部，可造成数据泄漏或丢失，给企业造成无法弥补的损失。
XX集团全网风险预警
管理平台解决方案
2010年6月
1
随着社会的不断进步，计算机技术、网络技术和信息技术也日新月异。为适应新时代企业发展的需要，各级企业也在积极构建信息化平台，已初步形成以企业信息化网络为平台的办公和业务等信息系统的架构。
在企业信息化平台，将工作、管理和服务进行了集成，实现了企业组织结构和工作流程的优化，使工作效率更高、服务更优质。然而，今天人们对信息化越来越依赖时，各种各样的安全问题也随之而来，网络变慢甚至瘫痪、业务服务不可用、计算机宕机、非授权访问、信息泄密等事件层出不穷。
1.2
根据国家计算机病毒应急处理中心2009年调查的数据，国内病毒感染率自2001年以来一直处于高水平。感染过计算机病毒的用户比例2001年为73%，2002年为83.98%，2003年增长到85.57%，2009年感染率达到87.50%。
风控一体化打造全新风险内控管控体系
百科-风控一体化1．标题风控一体化信息系统解决方案2．简介风控一体化信息系统解决方案是将内控管理信息系统和风险管理信息系统解决方案进行有效融合，以应对企业既有风险管理信息化需求又有内控管理信息化需求的情况，帮助企业管理者站在统一的管控平台上考虑公司治理、风险管理、内控管理等问题。
3．企业问题随着2008年金融危机的爆发，国内外宏观经济环境发生了复杂而深刻的变化，企业面临的不确定因素骤然增加，很多原本隐形的风险转变为现实的危机；企业各种结构性、深层次的矛盾集中显现，在这种情况下，企业全面风险管理工作面临着更多的责任与挑战：⏹监管压力：为了促进中央企业及地方国资委企业风险和内控体系的建设，国资委2011年11月下发《关于2012年中央企业开展全面风险管理工作有关事项的通知》，2012年5月下发《关于加快构建中央企业内部控制体系有关事项的通知》，并明确要求企业2013年全面完成内部控制体系的建设与实施工作。
⏹行业竞争：随着企业业务形式的多样化，企业业务领域的拓展速度进一步加快，快速发展必然伴随着风险不确定的增加，为了掌握投资决策的正确判断，保持企业在行业内的竞争力，企业需要借助风险管理方法，为决策提供依据。
自身需求：企业风控体系的构建过程包含体系设计与体系运营两个阶段，部分企业及咨询公司重体系的设计，轻体系的运营，造成企业风控体系运行不畅，无法与业务流程有机融合，风险管理没有发挥出应有的价值。
4．问题解决方案为了解决企业问题，需考虑将内部控制管理与风险管理工作进行充分整合，以支持全面风险管理体系的落地，形成风险管理和内部控制的长效机制，推动实现风险管理及内部控制工作的日常化、标准化和自动化。
5．慧点产品慧点科技风控一体化信息系统以ISO 31000为总体设计思路，同时参考《企业内部控制基本规范》及其配套指引等管理标准，保证系统在有效落实监管要求的基础之上，又能满足企业风险管理的当前实际需求及风控融合远期设想。
风险管理信息系统
• 软件决策的潜规则 • 1、如果同时面对硬件和软件的决策，应先选择软 件，因硬件业务经常会限制软件的选择。 • 2、选择广泛使用的软件，不要选择相对难以理解 的软件。 • 3、在做选择之前争取得支经济单位内部的计算机 人员的合作 • 4、如果计算机化RMIS不能明显地增加效率，那 么用手工进行操作。
第一节、风险管理信息系统概述
• 一、风险管理信息系统的发展 • 保险事务的参与者 • 保险购买者、保险人、经纪人、理赔人员 及其顾问
• 风险管理信息系统经历了以下几个阶段： • 1. 简单事务处理阶段。 • 计算机在风险管理中的早期应用时保险损 失和报费的计算机管理。时间是20世纪60 年代末。有两个缺点： • 1）这些系统没有充分注意到经济单位 整体的风险费用。 • 2）不够精确和及时。 •
• 风险管理决策支持，可用于以下几个方面： • 1、预计具体风险处理方法的成本和收益， • 2、预测经济单位风险的总费用以及费用中 各部分的改变， • 3、选择每一损失成本效用及年度累计自留 水平 • 4、实际安全行为与事故频率和程度上改变 的记录相联系 • 5、检验留作工人补偿金和其他损失准备金 的充分性。
• • • • • •
二、RMIS的组成 风险管理信息系统的基本组成有哪些？ 1、数据库 2、收集、操作数据产生信息的程序－软件 3、计算机装备－硬件 4、运行RMIS的人员
•
（一）数据库：是风险管理信息系统的核心， 是贮存基本信息的记忆库。建立数据库的重要活 动有： • 1. 选择需要包含的数据类别及每种数据类别 所应搜集的数量，这些数据类别的多少及数量取 决于经济单位认为是否能够满足可*决策。 • 2. 决定数据的格式、类型以及执行RMIS预期 功能所要求的直接调用能力。 • 3. 修改和定期检查实际数据。
企业风险管理信息系统
企业风险管理信息系统企业风险管理是指一种系统性的方法，通过对企业内外部环境中存在的各种风险进行全面、科学、有效的识别、评估、控制和监测，以保障企业利益最大化、稳健运营及可持续发展。
企业风险管理需要涵盖全面的风险领域，包括财务、市场、战略、操作、法律等，在企业管理中扮演着至关重要的角色。
企业风险管理信息系统是一种通过计算机技术支持企业风险管理活动的软件系统，它可以实现企业风险管理的全过程自动化、集成化和信息化，提高企业风险管理的效率和准确性，帮助企业更加及时地发现并处理潜在的风险问题，保障企业的安全和稳定发展。
企业风险管理信息系统不仅需要具备良好的用户界面、数据集成和分析功能等基本特征，还需要结合企业自身的特点和需求，进行个性化定制和优化配置，以实现最佳的风险管理效果。
一、企业风险管理的意义（一）定义及背景企业风险管理是指通过识别、评估、控制和监督企业面临的风险，以增加机会并有效应对风险，从而增强企业长期价值和可持续发展的能力。
随着全球化和市场经济的发展，企业面临着越来越多的风险，如技术创新不确定性、竞争压力、市场波动等。
因此，企业风险管理成为企业管理中的重要组成部分。
（二）重要性体现1、保障企业安全稳定发展。
企业风险管理可以识别潜在的危机和风险，采取有效的控制措施和应急响应计划，从而降低企业面临的风险和损失。
2、提高企业竞争力。
企业风险管理可以帮助企业识别市场机会，有效利用机会，避免损失，从而增强企业的竞争力。
3、符合法律和社会责任要求。
政府和社会对企业越来越重视风险管理，企业必须遵守相关法律法规和社会责任要求，以免遭受企业延误、经济损失和信誉风险等严重后果。
二、企业风险管理的重要性（一）提高企业经营效率企业风险管理可以帮助企业识别和评估存在的风险，并采取有效的控制措施。
这些措施有助于提高企业的管理和运营水平，减少企业绩效下滑的可能。
同时，通过风险管理，企业能够合理配置资源，集中优势资源解决风险问题，从而提升企业的经营效率。
风险管理信息系统
风险管理信息系统在当今复杂多变的商业环境中，风险管理已经成为企业生存和发展的关键。
而风险管理信息系统作为一种有效的工具，能够帮助企业更好地识别、评估和应对各种风险。
什么是风险管理信息系统呢？简单来说，它是一个集成了数据收集、分析和报告功能的系统，旨在为企业的风险管理决策提供支持。
这个系统可以收集来自企业内部和外部的各种信息，包括财务数据、市场动态、法律法规变化等，并通过数据分析和模型运算，帮助企业评估潜在风险的可能性和影响程度，从而制定相应的风险管理策略。
风险管理信息系统的重要性不言而喻。
首先，它能够提高风险管理的效率和准确性。
在没有这样一个系统之前，企业往往依靠人工收集和分析风险信息，这不仅费时费力，而且容易出现错误和遗漏。
而有了风险管理信息系统，大量的数据可以在短时间内被处理和分析，为企业提供及时、准确的风险评估结果，让企业能够迅速做出决策。
其次，它有助于实现风险管理的标准化和规范化。
不同的部门和人员在进行风险管理时可能会采用不同的方法和标准，导致风险评估结果的不一致。
而通过风险管理信息系统，企业可以制定统一的风险评估标准和流程，确保各个部门和人员在进行风险管理时遵循相同的规则，从而提高风险管理的质量和效果。
再者，它能够增强企业的风险预警能力。
通过对历史数据和实时数据的监测和分析，系统可以及时发现潜在的风险迹象，并向企业发出预警信号，让企业有足够的时间采取措施来防范风险。
那么，一个完善的风险管理信息系统通常包含哪些功能模块呢？一般来说，它至少包括以下几个方面：数据收集模块：这个模块负责收集来自企业内部各个业务系统以及外部数据源的相关数据。
这些数据可以包括财务报表、销售数据、客户信息、市场行情、行业研究报告等。
数据存储模块：收集到的数据需要进行有效的存储和管理。
这就需要一个强大的数据仓库或数据库来确保数据的安全性、完整性和可用性。
数据分析模块：这是风险管理信息系统的核心模块之一。
它利用各种数据分析技术和工具，对收集到的数据进行处理和分析，以识别潜在的风险因素、评估风险的可能性和影响程度。
中科软企业全面风险管理系统介绍
中科软科技股份有限公司
风险指标线：变量定义 指标定义 指标归档 变量、指标值管理 风 风险指标监控 指标信息分析 预警指标分析 预警指标报告 ； 风险指标的处理流程如下：
应用成效 通过实施全面风险管理系统，企业将实现风险的有效管控，实现良好的应用 效果和价值。具体而言：
风险管 理部门
基于门户的统一工作平台 统计分析 风险事件 预警指标
风险事件 分 评 析 价 变量管理
互联网查询
风险 收集
对 外 服 务 系 统
评 估 类：
报告管理 日常报告 年度报告
预警指标 分 预 析 警
外部 交互 系统
系统 管理 员 数据 交互 平台 SAP
识 别
图 谱
识 别
变量值管理
业 务 类：
中科软科技股份有限公司
Hale Waihona Puke 提升全员的风险意识 风险管理系统的实施，使得风险管理工作更为方便、直观，将显著提升企业全体 员工的风险意识，从而在企业上下形成共识，有利于全面风险管理的推进。 提升企业应对市场变化的灵活性 系统对基于行业信息、 市场信息以及企业信息的各种风险数据进行科学分析，并 在此基础上进行预测，将有助于提升企业应对市场变化的灵活性。 提升决策支持能力 系统从多个方面对企业面临的风险进行测算和分析， 其结果将为企业的战略决策 提供更为科学、精准的参考和支持，有助于企业做出正确选择。 提升公司竞争力 应用全面风险管理系统，并将风险管理的意识贯穿到企业运营的方方面面中去， 实现长远的发展战略，有利于企业在激烈竞争的市场中存活、发展。 运行环境 B/S模式 J2EE架构 兼容主流数据库：ORACLE、DB2、SQLServer 兼容主流操作系统：Windows、Linux、Unix等 兼容主流WEB应用服务器：Tomcat、Weblogic、Webspere
风险管理的信息系统讲座
风险管理的信息系统讲座风险管理是企业管理的重要组成部分，它主要包括风险识别、风险评估、风险控制和风险监测等环节。
随着信息技术的快速发展，风险管理也逐渐与信息系统紧密结合，形成了风险管理的信息系统。
本次讲座将主要介绍风险管理的信息系统，包括其定义、组成以及应用等方面。
一、风险管理的信息系统定义风险管理的信息系统是指通过信息技术手段对企业风险进行识别、评估、控制和监测的系统。
它通过整合企业内外部的信息资源，对风险进行全面的分析和处理，为企业管理者提供决策支持和风险预警等功能。
二、风险管理的信息系统组成1. 风险识别模块：通过收集、整理和分析大量的外部和内部信息，确定企业可能面临的各类风险，并将风险分类、归档的过程。
2. 风险评估模块：通过对各类风险的概率、影响和可接受程度等因素进行评估，确定风险的等级和优先级，为风险控制提供依据。
3. 风险控制模块：通过采取各类控制措施，减少风险的发生概率和影响程度，提高企业的抗风险能力。
4. 风险监测模块：通过对企业内外部环境的实时监测，及时发现和预警风险，为管理者提供必要的信息参考。
5. 决策支持模块：通过提供风险评估和控制方案的模拟和决策支持，为管理者制定合理的风险管理策略提供参考。
三、风险管理的信息系统应用1. 企业风险管理：通过风险管理的信息系统，企业可以实现对各类风险的全面管理，包括市场风险、信用风险、运营风险等，提高企业的经营效益和竞争力。
2. 金融风险管理：金融机构可以通过风险管理的信息系统，对各类金融风险进行有效管理，包括信用风险、市场风险、流动性风险等，保障金融系统的稳定和安全。
3. 项目风险管理：在项目实施过程中，风险是不可避免的，项目管理者可以利用风险管理的信息系统，对项目风险进行及时识别和评估，制定相应的控制措施，确保项目顺利实施。
4. 供应链风险管理：供应链中存在着各种潜在的风险，通过风险管理的信息系统，企业可以对供应链风险进行全面管理，提高供应链的效率和稳定性。
风险管理信息系统
关键成功因素－业务驱动
风险信息管理的全流程性
商业智能、战略评估、业绩评估、综合分析
信息技术
销售与分销
供应
内部管理
分销渠道管理
客户关系管理
售后服务
市场营销
供应渠道管理
供应商关系管理
合同管理
内向物流管理
外向物流管理
仓储管理
财务管理
成本控制
资金管理
企业需要对其核心业务流程进行完整的定义，并通过必要的手段（例如信息技术）进行固化。将企业运作从传统的以部门为核心的方式转为以业务流程为核心
风险管理
风险信息的结构和处理流程
在构建企业的风险管理信息系统之前，首先要明确相关风险信息的结构和处理流程，即在企业不同层次，不同业务和管理环节的处理办法：
风险信息的保障机制
信息系统输入数据及风险量化值的准确性、及时性、完整性，也就是系统外最前端的数据源的准确也会直接影响到企业控制风险的能力。 为保证数据的准确性，企业风险管理信息化需要首先对企业基础管理工作的流程进行梳理，从而确保数据信息的一致性、准确性、及时性、可用性和完整性。 为保证风险数据的准确性，要重视风险管理系统的操作权限与操作规程控制、信息安全与数据处理流程控制。制定对应控制规则，设计控制制度和控制程序，并将这些控制程序和控制参数输入到计算机信息系统内部，形成完整、严密的面向流程的人机内部控制系统。
风险管理信息系统
前言
国务院国资委最近颁发的《中央企业全面风险管理指引》,是指导中央企业开展全面风险管理工作，增强企业竞争力，提高投资回报，促进企业持续、健康、稳定发展的重要文件。 风险管理信息系统是整个全面风险管理体系中的重要组成部分，为全面风险管理体系中进行风险评估、实施风险管理解决方案、执行风险管理的基本流程、履行内部控制系统提供必需的技术基础。 《指引》的第八章 “风险管理信息系统”从第53条至第58条给出了中央企业建立风险管理信息系统的基本要求。
风险管理信息系统
风险管理信息系统风险管理是现代企业管理中非常重要的一环，它能够帮助企业识别、评估和控制各种潜在的风险，从而保障企业的稳定和持续发展。
为了更有效地进行风险管理，很多企业采用了风险管理信息系统（Risk Management Information System，RMIS）。
风险管理信息系统是一种集成了风险识别、评估和控制功能的信息系统。
它通过收集、整合、分析和共享企业内外的风险数据和信息，帮助企业管理者做出科学、快速的决策。
下面将从功能、特点、优势和应用方面介绍风险管理信息系统。
首先，风险管理信息系统具备一系列核心功能。
首先是风险识别功能，它能够从企业的内部和外部环境中识别出各种潜在的风险，如市场风险、金融风险、技术风险等。
其次是风险评估功能，它能够对已识别的风险进行定量或定性的评估，确定其可能的损失和影响程度。
再次是风险控制功能，它通过制定和执行一系列风险控制措施，降低或消除风险的发生概率和影响程度。
此外，风险管理信息系统还具备风险监测、报告和溯源等功能，能够实时监测风险的变化，生成详细的风险报告，并能够对风险事件的发生和处理进行审计和溯源。
除了以上核心功能外，风险管理信息系统还具备一些独特的特点。
首先是信息集成性，它能够将来自企业不同部门、不同系统的风险数据和信息进行集成，并提供统一的信息接口和查询功能。
其次是分析和决策支持性，它能够对风险数据进行多维度的分析和挖掘，为管理者提供科学、准确的决策依据。
再次是协同性，它能够促进企业内部各个部门之间和企业与外部合作伙伴之间的信息共享和协同工作，提高风险管理的效率和效果。
最后是灵活性和可扩展性，它能够根据企业的需要进行灵活的定制和扩展，满足企业不同阶段和不同业务需求的风险管理要求。
使用风险管理信息系统有很多优势。
首先是提高管理效率和决策能力。
通过自动化和智能化的数据收集、分析和处理，可以大大减少人力和时间成本，提高风险管理的效率。
同时，由于可视化和直观的数据展示和分析功能，管理者能够更好地理解和识别风险，并做出更科学、准确的决策。
【实用文档】风险管理信息系统,风险管理技术与方法
第六章风险与风险管理第四节风险管理体系五、风险管理信息系统（★★）（一）风险管理信息系统必须涵盖风险管理基本流程和内部控制系统各环节企业的管理信息系统在风险管理中发挥着至关重要的作用。
企业应将信息技术应用于风险管理的各项工作，建立涵盖风险管理基本流程和内部控制系统各环节的风险管理信息系统，包括信息的采集、存储、加工、分析、测试、传递、报告、披露等。
（二）风险管理信息系统的数据要求企业应采取措施确保向风险管理信息系统输入的业务数据和风险量化值的一致性、准确性、及时性、可用性和完整性。
对输入信息系统的数据，未经批准，不得更改。
（三）风险管理信息系统的功能要求风险管理信息系统应能够对各种风险进行计量和定量分析、定量测试；能够实时反映风险矩阵和排序频谱、重大风险和重要业务流程的监控状态；能够对超过风险预警上限的重大风险实施信息报警；能够满足风险管理内部信息报告制度和企业对外信息披露管理制度的要求。
（四）风险管理信息系统要实现信息的集成与共享风险管理信息系统应实现信息在各职能部门、业务单位之间的集成与共享，既能满足单项业务风险管理的要求，也能满足企业整体和跨职能部门、业务单位的风险管理综合要求。
（五）风险管理信息系统要不断完善和改进企业应确保风险管理信息系统的稳定运行和安全，并根据实际需要不断进行改进、完善或更新。
（六）风险管理信息系统的规划与实施已建立或基本建立企业管理信息系统的企业，应补充、调整、更新已有的管理流程和管理程序，建立完善的风险管理信息系统；尚未建立企业管理信息系统的，应将风险管理与企业各项管理业务流程、管理软件统一规划、统一设计、统一实施、同步运行。
【例题·多选题】下列关于风险管理信息系统功能的表述中，正确的有（）。
（2014年）A.实时反映风险矩阵和排序频谱、重大风险和重要业务流程的监控状态B.能够对各种风险进行计量和定量分析C.实现风险相关信息与企业外部利益相关者的共享D.对超过风险预警上限的重大风险实施信息预警【答案】ABD【解析】风险管理信息系统应能够对各种风险进行计量和定量分析、定量测试；能够实时反映风险矩阵和排序频谱、重大风险和重要业务流程的监控状态；能够对超过风险预警上限的重大风险实施信息报警；能够满足风险管理内部信息报告制度和企业对外信息披露管理制度的要求。
企业安全风险管控信息系统
计划编制
• 各部门
计划审批
• 安监部
隐患排查业务流程
打印排查单并实施排查 • 各部门
排查结果填报
• 各部门
隐患整改
• 各部门
隐患复查
• 安监部
隐患查询
• 各部门
7 隐患排查管理-计划编制
企业在实施隐患排查前先编制排查计划。排查计划包含排查时间、排查项目等信息。系统会根据用户定制定的计划提 供到期提醒功能。
19 作业方案-填报
编写作业方案人员调用《风险信息库》信息支持作业方案安全管理内容的编制。并提交 管理部门进行审核。
浏览不同的风险 因素库
方案的基本 信息
可上传方案 相关的附件
进行多条件筛选 出需要的信息
点击风险因素库后，可浏览风险 内容填写完毕后，提 因素信息辅助作业方案内容填写 交由安监部审核
点击添加按钮新建计划
勾选相应的排查项及排查 项部件后点击确定按钮加
入到排查项列表当中
填写相应信息后点击 编制计划详情 按钮添加排查项
点击添加设备设施/场所环境排查 项按钮添加排查项
成功加入排查项 后点击提交按钮 提交安监部审核
8 隐患排查管理-下载打印排查单
用户编制计划之后，需要对计划进行实际实施工作。下载打印排查单功能会根据用户定制的计划打印出计划的详情和 隐患排查单。隐患排查单中包含了本次排查任务中排查项可能发生的隐患的排查标准。用户可手持打印出的隐患排查单开 展隐患排查工作。
进行多条件筛选 出需要的信息
可以导出风险因 素为Excel表格
员工可以建议添 加新的风险因素
浏览不同的风险 因素库
或对现有风险因 素提交更新建议
填写建议后点击确 定提交安监部审核
银行全面风险管理系统建设方案探索【最新版】
银行全面风险管理系统建设方案探索全面风险管理是一个动态的过程，这个过程从企业战略制定一直贯穿到企业的各项活动中，用于识别那些可能影响企业的潜在事件，将风险控制在企业的风险偏好之内，合理的确保企业取得既定的目标。
全面风险管理的定义是什么？COSO（全美反欺诈报告委员会）提出一个概念：全面风险管理是一个动态的过程。
这个过程受董事会、管理层和其他人员的影响。
这个过程从企业战略制定一直贯穿到企业的各项活动中，用于识别那些可能影响企业的潜在事件，将风险控制在企业的风险偏好之内，合理的确保企业取得既定的目标。
发展历程：20世纪 70年代注重信用风险管理；20世纪80年代侧重于市场风险管理；从 90年代中后期开始侧重于信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险的管理；如今，全面风险管理要求对整个机构内各个层次的业务单位 , 各个种类风险进行通盘管理。
为谁做全面风险管理系统？XX省联社。
省联社和法人（地区）农商行的关系，以及农商行内部组织架构（业务单位）是怎样的？省联社主要是管农村信用社、农村商业银行的机构，省联社承担对全省农村信用社的管理、指导、协调和服务职能。
省联社和法人农商行的关系如下图：省联社做全面风险管理系统跟其他法人农商行做，有什么区别？体现管理者职能：要能够全面监督、管理省内各地区（市/县/区/镇/乡/村）的全面风险管理工作。
制度化：要建立统一的规章制度，约束各法人银行严格执行。
全面风险管理监管的基本因素是什么？本系统监管的最基本因素是指标，指标可分为定量指标和定性指标。
定量指标包括信用风险、流行性风险、市场风险、集中度风险。
定性指标包括信息科技风险、声誉风险和操作风险。
全面风险管理的决策流程风险识别——》风险分析和评价——》风险控制（处理）——》风险决策为什么要做全面风险管理系统？生存需要：商业银行的核心能力就是风险管理能力。
能否妥善管理风险，决定商业银行的生死存亡。
全面风险管理系统是管理风险最有效的工具和手段。
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风险 辨识
风 分析
15
2.3风险评估——自动生成风险图谱（4）
16
2.4风险指标管理（1）
指标 维度管理
指标 分类字典
指标定义
风险事项与指 标关联定义
建立指标库；建立风险指标关联
建立风险预警模型；建立趋势预测模型； 分析风险在险价值
自动采集数据；自动预警、发送预警消息
报告类型单一
风险管理 报告周期长 报告 报告频率过低 报告传阅困难，难以引起Chi各naS方oft 重视
设置各类报告模板，自动采集数据生成报 告；系统发布
3
1.4系统总体架构
使用层
风险管 报告模板 风险报告
理报告 管理
管理
风险 报告库
风险 评估
系统管理
基础数据
知识库
指标关联
指标数据维护
风险辨识 风险评价 风险分析
数据采集
平 数据采集交换工具 采集工具 数据交换 主数据管理
BI Sharp工具
工作流组件 流程编排 流程引擎
台 信息交互SOA 交换集成总线
应用通信服务 通信服务接口规范
5
1.6 系统总体流程图
供应链风险模型
战略风险模型 汇率风险模型
6
1.7风险管理系统与其他应用系统之间的数据关系
全面风险管理系统
数据输出
数据输入
风险管理流程数据
风险指标监控数据
OA 发布公告、通知
HR 导出风险管理绩效
审
计 以风险为导向的审计
风险 风 风 管理 险 险 基本 事 评 信息 件 估 数据 数 数
3
数据采集处理
4
实施计划
5
公司介绍
9
2.1四类角色应用
角色 举例
决策者
CEO、CFO、高 级主管……
个性 门户
风险管理部
主任、部门主管
其他职能部门
业务负责人
IT管理员
IT人员
主要 应用
• 重大风险监控 • 关键业务预警 • 战略目标实现分析 • 重大异常情况分析 • 风险管理绩效评价
• 战略风险监控 • 市场风险监控 • 财务风险监控 • 运营风险监控 • 法律风险监控
12
2.3风险评估（1）
风险事 件库
制定 问卷
下发 问卷
汇总、统计分 析、修正风险
评估结果
填写 问卷
提交 问评估结果（2）
1、制定影响维度 2、制定评价标准（可能性评价标准与影响程度评价标准） 3、问卷样例
14
2.3风险评估——问卷填报与自动汇总统计分析（3）
无法全集团同步更新
集团统一建立风险事件库
问卷很难按照人员角色细分
通过人员角色登录权限控制
风险评估 问卷填写质量难以控制 问卷汇总统计计算量大、难度大
制定必填字段 设置汇总、统计方式
评估结果上报难以控制
无需上报，通过权限控制查看
预警指标体系庞大 风险监控
预警 预警监控模型很难建立
无法实现及时、准确预警
• 掌握所辖风险及其变化 • 管理风险 • 对风险管理成果进行评估
• 用户管理 • 权限管理 • 服务管理 • 信息发布
场景
场景
场景
场景
10
2.2风险管理基本信息（1）
制定并发布初始 信息收集模板
填报风险管 理初始信息
整理与完善风险 管理初始信息
风险事 件库
11
2.2按照人员权限分类分级展示风险基本信息（2）
集团及成员单 位风险管理部
集团及成员单 位各职能部门
各级 领导
其他人员
门户层 待办工作
预警信息
通知通告
管理者视图 风控人员视图 业务人员视图
应用层
全面风险管理系统
风险基本 初始信息 信息管理 在线编辑
风险管理 组织体系
风险管理 工具模板库
风险事件库
风险指 标管理
指标管理
关键指标 风险
监控预警 查看中心 模拟分析
门户集成框架
展现引擎 单点登录
层
安全管 理框架 权限管理
日志及行为审核 组织人员管理
角色管理 子系统管理
组件化 框架
组件管理
组件模型
组件开发标准
系统内部数据
数据资源层 风险事件库 风险报告库 法律法规库
……
外部系统数据源
财务数据 业务数据
……
基础 支撑层
应用服务器 存储系统
客户端 服务器操作系统
数据库服务器 安全系统（防火墙等）
⑤人力资源风险评估报告
⑥信息系统管理风险评估报告等
6. 通过针对风险损失事件制定整改计划、整改方案、对风险整改过程进行监督、 对风险整改结果进行评价，实现对风险事件的闭环管理，持续提升风险管理水
平，降低风险损失。 7. 风险管理知识在线培训，培育风险管理文化
8
内容提要
1
系统总体设计与规划
2
系统特色与应用效果介绍
据据
管
经
财
理
营
务
数
数
数
据
据
据
财务 系统
… …
手工录入
系统采集
Oracle ERP HR ……
7
1.10风险管理信息系统（本期）功能综述
1. 建立了集团公司领导、风险管理部门、各职能部门、下属单位等各层面的各类 风险查询体系，有助于实现风险的事先管理。
2. 具备对各类风险信息库定期更新功能，支持集团风险事件库动态管理。 3. 支持通过在线问卷调查、升级评估方法、改善评估流程，大幅提升评估质量、
全面风险管理信息系统 解决方案
2 0 14年 5月
1
内容提要
1
系统综述
2
系统特色与应用效果介绍
3
数据采集处理
4
实施计划
5
公司介绍
2
1.2全面风险管理工作重难点分析与系统应用价值
工作内容
手工处理重难点
风险管理信息系统应用价值
收集并动 工作量大
风险基本信息采集模板
态完善风 险事件库
增减、变更审批路径长，难以及时管理 在线审批
指标 指标 专项风险 关键风险 策略制定
管
理方案 维度
分类 维护 关联
管理模型 应对方案 风险整改
理
风险评估 风险辨识 风险评价 风险分析 风险图谱 计 监
划督
风险管理 初始信息在 基本信息 线编辑
风险管理 组织体系
工具模板 库
风险事 件库
整改考评
基础管理
系统管理
知识库
数据采集（直连数据库、模 板、EXCEL）
评估效率，使风险评估工作成为集团公司战略制定的重要依据。
4. 具备对重大风险的初级预警功能，实现风险预警结果的有效应用。 5. 支持形成国资委全面风险管理报告、集团公司风险管理报告、成员单位风险管
理报告、各类专项风险评估报告，专项风险评估报告包括但不限于：
①财务风险评估报告 ③应收帐款风险评估报告
②投资风险评估报告 ④法律风险评估报告
网络系统(外网、内网、路由器、交换机等)
4
1.5全面风险管理系统功能架构
个人办公
我的工作台 预警 待办 公告 通知
内控评价 评价方案 评价要素 评价标准 评价实施 评价报告
风险监控预警
指标查 模拟
风险
风险管理报告 报告模 报告 报告
风险管 理策略
看中心 分析
预警
板管理 管理 库
测评问卷
风 险
风险管 指标 指标