保险公司老客户保单年检产说会主讲片太平洋版38页PPT
职场产说会-三部联席
邀约话术
• 约好后但未来参会的短信 • 尊敬的客户张强先生您好！和您约好的会 议您没能来参加，我想您一定有很重要的 事情要办所以耽搁了。您是我的尊贵的客 户，此事关系到您将来保险的切身利益。 望您能高度重视！我将在下次再提前约您。 平安张小强祝福您平安快乐！
成本
• 客户入场单价：10元 • 工作人员客户：免票 • 礼品：业务员自费（拔火罐）
邀请对象
• 已有购买意愿，需要协助促成 • 已认同业务员，需要加强保险观念
邀约Байду номын сангаас术
• 助手：先生/小姐！您好！我是平安客户服务中心。 首先感谢您一直以来对平安一如既往的支持！ • 今年平安服务全面升级，产险资料齐全一天赔付， 寿险资料齐全三天赔付。因为关系到每个客户将 来的切身利益，我们公司专门作出安排，抽调有 关专家，对客户进行面对面的说明讲解及保单整 理。 • 公司希望每个客户都来参会！以保证客户的权益 今后不受影响。
邀约话术
• 客户：太忙了，顾不上。 • 助手：这次活动关系到您今后享有的许多新的利 益，平安服务升级后，在险种和服务项目都有了 许多变化，这次活动是公司专门抽调有关专家， 对老客户进行的一次面对面的说明。以避免您对 变动后的情况不知情不了解，影响您今后的权益。 毕竟您长期投保，保险资产的额度也越来越大， 请你务必高度重视！如果现在您实在太忙，您可 以在下周同一时间参加。到时我再提前和您联系。
邀约话术
• 约访成功后的短信 • 尊敬的客户张姐您好！我将在约定的时间 恭候您和您爱人的光临！会议的时间是周* 下午三点整。地点：中山六路越秀新都会 大厦512室。请记着携带您的保单。张小强 祝您平安快乐！
邀约话术
• 参会之后的短信 • 尊敬的张先生您好！非常感谢您百忙之中 的光临！通过此次会议您获悉了客户享有 的权益。希望您今后随时提出宝贵的意见。 有服务需求时您可随时联系我，我们将竭 诚为您服务！您的服务专员张小强祝福您 平安快乐！
太平洋保险保险合同pptx
02
Hale Waihona Puke 保险合同是一种双务合同，即投保人负有缴纳保险费的义务，保险公司负有在 约定情况发生时支付保险金的义务。
03
保险合同是一种附条件的合同，其条件通常为约定事故的发生或特定时间点的 到来。
保险合同的要素
投保人
保险合同的当事人，负责支付保险费，并在约定情况下 得到保险金的支付。
保险公司
保险合同的另一方当事人，负责收取保险费，并在约定 情况下支付保险金。
03
监管政策趋严
未来几年，监管部门对保险行业的监管将更加严格，需要保险公司加
强合规意识和风险管理，确保公司的合规经营。
太平洋保险未来战略规划
拓展业务领域
太平洋保险公司将积极拓展业务领域，在传统的保险产品基础上 ，开发更加个性化和多样化的创新型保险产品来满足市场需求。
加强数字化建设
太平洋保险公司将加强数字化建设，通过引入先进的科技手段和 互联网思维来提高服务质量和效率，提升公司在市场上的竞争力 。
便捷的赔付流程是太平洋保险保险合同的重要特点之一 。
太平洋保险在处理赔案时，简化流程，提高效率，确保 客户能够快速获得赔付。
太平洋保险还提供在线申请赔付的功能，客户可以通过 太平洋保险的官方网站或移动应用提交赔付申请，方便 快捷。
04
太平洋保险保险合同签订流程
客户投保申请
客户通过太平洋保 险网站或线下门店 提交投保申请。
客户需选择保险产 品、投保期限、保 险金额等保单细节 。
客户需提供个人或 被保险人的详细信 息。
公司核保审核
太平洋保险公司收到客户投保申请后进行核保审 核。
核保员根据客户提供的资料对被保险人的健康状 况、职业等进行风险评估。
2024保险公司课件ppt课件完整版
职能部门设置
设立相应的职能部门，如 市场部、销售部、运营部、 财务部等，明确各部门的 职责和权限。
层级管理
建立清晰的层级管理体系， 确保各级管理人员能够履 行职责，实现公司的战略 目标。
人力资源管理策略
人才招聘与选拔
促销策略
根据目标市场需求和公司定位，设计 符合市场需求的产品，包括产品特点、 定价、销售渠道等。
客户关系建立与维护
客户关系建立
客户信息管理
通过优质的服务、专业的咨 询等手段，与客户建立良好 的关系，提高客户满意度。
01
02
建立完善的客户信息管理系 统，对客户信息进行分类、 整理和分析，为营销策略制 定和客户关系维护提供支持。
随着国民经济和居民收入的增长，保险行业规模不断扩大，保 费收入逐年攀升。
市场竞争日益激烈
保险公司数量不断增加，市场竞争日益激烈，产品创新和服务 质量成为竞争焦点。
监管政策不断完善
保险监管政策不断完善，推动行业向规范化、专业化方向发展。
国内外保险市场对比分析
保险深度与密度
国内保险市场深度和密度相对较低，与发达国家相比存在差距，但近年来呈现快速增长趋势。
人工智能、大数据、区块链等科技手段将进 一步赋能保险行业，提高风险识别、定价和 理赔等方面的效率和准确性。
保险与其他行业融合发展
绿色保险助力可持续发展
保险行业将与医疗、养老、教育等行业融合 发展，提供更加全面的保障服务。
随着社会对可持续发展的重视，绿色保险将 成为未来发展的重要方向。
02
保险公司经营策略与管理模 式
04
营销策略与客户关系管理
产说会主讲开场白
产说会是利用公司整体力量和现场氛围帮营销员促成签单，产说会主讲的开场白怎么说好?以下是为你整理的产说会主讲开场白，希望能帮到你。
产说会主讲开场白篇一尊贵的各位来宾、各位亲爱的朋友们，大家晚上好! 非常荣幸担任本次产品发布会的主持人，在此我谨代表泰康人寿保险公司河口支公司全体员工，向在百忙之中抽出时间光临本次产品发布会的嘉宾和朋友们表示最热烈的欢迎和最衷心的感谢! 泰康人寿落户河口已经六个年头，也取得了辉煌的成绩，当然这一切成绩的取得离不开河口人民的支持与厚爱，也离不开社会各界的关心和帮助。
为了感谢多年来一直支持泰康发展的朋友们，特此在今天这个五一长假的晚上举行了此次产品发布会。
为了给大家创造一个清新舒适的环境，请各位嘉宾不要随意走动并把随身携带的通讯工具调到静音位置。
我们会议期间也准备了精美的礼品，希望今天参会的朋友都收获多多。
感谢大家对我们工作的配合和支持。
为使大家对泰康人寿有一个更全面的了解，接下来请各位嘉宾朋友们用几分钟的时间观看泰康人寿和中央电视台联合录制的公司形象短片，同时提醒各位嘉宾在观看的过程中一定要细心，因为稍后我们就要进行今天有奖竞猜活动，希望大家积极参与，不要让幸运之神与您擦肩而过。
好接下来就让我们一起走进泰康。
公司宣传短片已经看完，我发现刚才看大家观看得非常认真，下面就进入今天的有奖问答栏目，首先给大家展示我们的奖品，( 洗手液) ，在我读完问题说开始后，在第一时间内举手并回答正确的朋友可以得到这份精美的奖品，如果您知道问题的答案，请您举手示意我，祝大家好运。
((( 看电脑))) 让我们再一次对得到礼品的朋友表示祝贺! 在各位的帮助下，泰康人寿一年一个新台阶，一年一个大发展，现在公司资产超过2000 亿。
在当今日新月异变化的年代，家庭投资理财问题正备受关注。
如何将资金做到最有效的运用，如何做好家庭理财规划，让我们在未来不确定的日子里保证我们的生活品质。
接下来，我们今天会议的主要内容，来自河口支公司的总经理徐宏奇先生将给我们带来精彩的投资理财专题演讲。
保险知识：保单年检
保单年检1案例：未及时续费，杰克逊理赔金缩水1.4亿因为助手未及时向保险公司续费，“美国流行乐之王”迈克尔·杰克逊的家人，获得的理赔金整整少了1.4亿元。
据有关媒体报道，杰克逊为防自己发生不测，于2002年购买了一份人寿保险。
然而因种种原因，在杰克逊生命最后的几个月里，续费未能及时交付保险公司，以致杰克逊家人只能得到250万美元的赔偿，而非之前预计的2250万美元，损失折合人民币约1.4亿元！2保单年检重要性：2.1对业务员：及时发现保障缺口增加加保机会；赢得客户好感，获得转介绍；打造个人品牌，拓展市场；提高销售品质和继续率；2.2对客户：享受完善的售后服务；了解公司的最近发展状况；充分了解目前享有的保障权益以及是否充足完善；3保单年检时机：婚姻状况变动、添加新成员、个人和家人健康亮红灯、买房子、自行创业、资产变动、对保险有疑问、退休计划拟定、财产规划、赠与未成年人、债务增减；4保单年检内容：告诉客户你在为他服务（名片）、了解本身权益（生存金、红利等）、重新审视保单条款并完善相关资料、调整合适的保障额度以满足实际家庭经济补偿的需求、整合家庭保单；5保单年检流程：再次讲解保单利益——保障缺口分析——保全项目提醒6保单整理流程：6.1制作“家庭保单一览表”，注意两点6.1.1完整地填写保单的摘要；6.1.2重点标注免赔期限，生存金领取，还有疾病范围等客户容易忽视的，密切关系客户利益的内容；6.2制作保单分析报告，导入3个重要观念6.2.1家庭保障必须建立人生四大账户：现金账户；杠杆账户；保证长期收益账户；投资收益账户。
家庭建立了四个账户，不管投资的风险有多大，都有对冲，生活就非常的稳健；6.2.2保险可以解决人生不可失败的财务目标：孩子良好的教育；父母的赡养；自己的养老；自己的医疗保障；高品质的生活，这五项都是我们不可失败的财务目标，哪一项失败了，我们可能都会有遗憾6.2.3家庭的不同时期所需要的保障侧重是不一样的：保障需求依此是：1)、经济支柱的保障；2)、健康医疗的保障；3)、退休养老的规划；4)、子女教育的规划；5)、保证收益的理财；6)、资产传承的规划；6.3保障缺口分析及建议：结合保单一览表，合理配置资金，完善保障需求7保单结构解析：合理的家庭保单结构应避免存在以下5大问题7.1家庭成员和主要经济支柱之间分配不合理家庭主要经济支柱是家庭物质财富创造和延续的重要保障，重点优先考虑的保障对象7.2购买产品种类配比的不合理家庭购买保险，健康、意外、养老、理财等各类型的产品因根据家庭机构和成员年龄进行配比，以确保在任何时候发生任何风险，都能从保险公司获得一笔经济补偿，确保生活品质不下降7.3保单的功能和保障利益不清晰客户购买保单后，往往束之高阁，购买的保单是什么功能，有什么保障利益都不甚清晰。
白板式易讲会保险公司简单的小交会产说会主讲稿子
业：据统计，74.8%的人会因疾病离开我们，24%的人因 意外离开这个世界，不过是发生的时间不同而已，也 就是说有98.8%的人会因为这两件无法控制的事情跟美好 的人间告别！当然您肯定会说，还有1.2%呢？是的，会 有1.2%的人是寿终正寝，享受天伦之乐，但是这个决定 权在上帝那里，这是一张彩票，他老人家想给谁，谁都 无法预料。还是让我们来规避一下这个98.8%的风险吧！ 如果把它控制好，这才叫大智慧，这才叫规划人生。
业：您别以为控制这么高的风险要花很多钱，其实一分 钱都不用花，您只用把家庭年收入的15%-20%换一个地 方，相当于从您的左口袋到右口袋，就能为您的保险柜 安一个底。真正实现了保财、保人、保家！
业：这份保障计划是我公司最畅销的一款产品组合，它 保障全，兼顾医疗和养老，可以将不可掌控的意外、意 外医疗、小病和大病风险都一网打尽，让您百年无忧！
促成
今天的选择，决定明天的幸福
如果下雨的概率72.18%，你会带伞吗？ 99%的人回答：会带！
如果中500万的概率有72.18%，你会买彩票吗？99.9% 的人回答：会买！
人一生患重大疾病的概率是72.18%，可是你给自己准 备了一份重疾保障吗？ 您思考下···
如果您觉得应该买，什么时候买最合适··· 如果50岁得大病，什么时候买最合适？（49岁） 如果30岁得大病，什么时候买最合适？（29岁） 如果不知道什么时候买，现在买最合适！！
业：您知道为什么会这样吗？ 是因为您的保险柜没有底！一个没有底的保险柜多么
可怕呀！就算锁得再好，也一样会被盗的！ 业：让我们为你的保险柜建一个底吧，这个底就是一份家 庭保单，如果出现了上面的事情，你只用把这份家庭保单 拿到医院，您保险柜里的所有财富都会得以保全！ （打开存折看余额、打开保单看保额） 业：当然您也许会说：“我怎么会这么倒霉呢？偏偏会生 这么大的病，花这么多钱呢？”是的，我们从出生到100 岁，谁也不知道未来什么时间会发生什么？ 大家目前身体健康，从来没有住过院，可能体会不到住院 时花钱如流水的感觉。钱像纸一样~！ 业：在我们公司的理赔中，有3岁得白血病的，也有7岁发 生意外的，还有20多岁花光家里所有钱的。 业：（举身边的案例）我就有一个客户在38岁得了白血病， 花光了她家保险柜的所有财富，她60多岁的父母晚年再也 没有家了，注定在外漂泊度过风烛残年！她的孩子再也上 不起好学校了！她的老公从此背上了沉重的债务，她这一 病，连累的都是她至亲至爱的人！ （有保险，孩子就是你的受益人，没保险，孩子会成为你 的受害人）
太平洋保险公司介绍
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2011年荣登 美国《财富》 世界500强企 业，英国 《金融时报》 全球500强， 美国《福布 斯》全球前 500强企业，
太平洋保险公司介绍
誉满全球的太平洋
公司设立 中国太平洋人寿保险股
份有限公司、 中国太平洋财产保险股
份有限公司、 太平洋资产管理公司、 中国太平洋（香港）有
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太平洋保险公司介绍
服务至上的太平洋
95500
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太平洋保险公司介绍
精英荟萃的太平洋
公司建立了 覆盖全国的销售 服务网络，营销、 直销和银行代理 销售体系三足鼎 立。全国设有37 家分公司、约 5300家中心支公 司、支公司与营 销服务部，20余 万服务人员。
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太平洋保险公司介绍
历史悠久的太平洋保险
1943年12月8日，交通银行成立太平洋保险 公司。公司因太平洋战争爆发而促成，将来拟向 南洋群岛发展，故名太平洋保险。
解放前的太平洋保险 公司常务董事、总经 理钱新之
1945年太平洋保险公司位于上海 四川路261号的总部
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太平洋保险公司介绍
太平洋保险公司介绍
盛世腾飞的太平洋
2009年12月23日上午10:00，中国太保正式在香港联交所主板上市交易，股 票简称为“中国太保”，股票代码为02601.募集资金总额约为240亿港元。
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太平洋保险公司介绍
千金承诺信天下 金鼎有实稳健行
太平洋 服务为基客至上 以人为本精英荟
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•曾任马美保险公司（AIG）常务董事兼总 经理、香港AIG总经理
•成功筹建了台湾安泰保险公司，后升任美 国安泰人寿保险公司总裁
保单检视专题ppt课件
保单检视（3/5）
第三部分： 根据客户实际投保来详细填写； 接着是对客户的配偶和子女的保单检视。
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＞＞ ＞＞ຫໍສະໝຸດ 保单检视（4/5）家庭成员保障项目单独列明，方便做 保单检视，进行客户保障需求再次挖 掘。
话术：“聊到这里,赵姐,请允许我再用 两三分钟时间为您算一算您家庭所有 的保单提供的保障与您实际所需要的 保额比较一下，检视一下有没有什么 地方缺少了……”
业务员：您好！赵姐，您看，这就是我在电话里说的公司18周年司庆 礼物--保单盒，很漂亮吧？这是我们公司18周年庆期间特别订制、 绝版珍藏的纪念保单盒。正好把您所有的保单放入其中，更方便长 期保存。另外还有一份家庭保单检视表。
客 户： 是挺漂亮的，谢谢啊！ 业务员：不用谢，好东西我总会第一个拿来与你分享。
相信我们都是最后的赢家!
此课件下载可自行编辑修改，供参考！ 感谢您的支持，我们努力做得更好！
精选ppt课件
保单检视是你跟客户提到保险需求 、提到产品的一个最好的切入口。
研 讨（一）
客户群体：未婚人士、已婚人士、 固定职业者（医生、教师、公务员等
） 企业家、经商者
研讨内容：群体特征 消费习惯 保险购买点及切入方式 主顾开拓方式 保险市场评估（推荐险种、设计保障
）
研 讨（二）
我们将人生分为三个阶段，其中有两个阶段纯消费， 只有中间一段能赚钱。
77泰康人寿保险股份有限公司银行保险督训培训泰康人寿保险股份有限公司银行保险督训培训保障权益未享受满期理赔昏睡保单88泰康人寿保险股份有限公司银行保险督训培训泰康人寿保险股份有限公司银行保险督训培训保单未升级保障范围有限鸡肋保单99泰康人寿保险股份有限公司银行保险督训培训泰康人寿保险股份有限公司银行保险督训培训盲目跟风所购买的保单每次专业的讲解都要有邀约动作问题保单1010泰康人寿保险股份有限公司银行保险督训培训泰康人寿保险股份有限公司银行保险督训培训保单检视保单检视保单客户基础信息核实保单客户基础信息核实交费交费和保单效力检查和保单效力检查保险责任再次梳理保险责任再次梳理其它客户权益介绍其它客户权益介绍根据客户实际情况分析保障缺口提出根据客户实际情况分析保障缺口提出合理的合理的保障建议保障建议客户要求的其他个性化服务客户要求的其他个性化服务保单检视七步曲保单检视七步曲1111泰康人寿保险股份有限公司银行保险督训培训泰康人寿保险股份有限公司银行保险督训培训客户需要客户需要保单检视保单检视盲点盲点未考虑足够保额未考虑足够保额切入点切入点使保障符合实际需求
保单年检会操作流程
名单筛选
把同质的客户放在一起。 筛选标准：买过保险，但已有一两年无人服务的客户， 暂时放弃没买过保险的客户和对服务满意的客户。
保单年检会操作流程（二）
寻找准主顾
预约上门
邀约参会
保单年检会
后续追踪
反复运用“二择一法”做拒绝处理，强调各种吸引点， 包括礼品、年检、送意外险等
上门接触
上门接触内容包括收集信息、拒绝处理、留邀请函等， 并叮嘱客户参会时带上身份证、保单原件和保险保 障检视报告等。 注意点：上门必须职业化着装、带胸牌、展业证。
• 名单收集
•提前预约
• 主持人
•追踪话术
•名单管理
•名单筛选
• 电话约访
• 拜访话术
• 主讲人
•业务员个性化保单年检
•报表追踪
保单年检会操作流程（一）
寻找准主顾
名单收集
邀约参会
保单年检会
后续追踪
利用自有优势，尽可能多渠道收集名单，比如社区摆摊
名单管理
第一步：把收集的客户信息录入到电子文档。 第二步：把对客户的约访情况录入电子文档，业务员初 访后将了解到的客户信息录入文档。 第三步：按收集的信息和电约的记录把客户进行分类。
保单年检会操作流程（四）
寻找准主顾 邀约参会 保单年检会 后续访话术（电约3次）
所需服务工具
1.场地要求 2.备品： 硬件准备：电脑、投影仪、打印机、音响 宣传备品：公司简介、产品彩页、E服务彩页 会务备品：签到表、纸、笔、签单意向书、杯子、水、水 果、桌花、礼品（意外卡等,邀约话术吸引点） 3.人员准备：业务员个性化保单年检、主讲人、主持人、 礼仪人员、场控人员、签到人员、音控人员 4.工具：紧急联络人卡片、转介绍卡、保单年检会宣导片 5.着装要求：礼仪人员穿职业装佩戴绶带 主持人、主讲人穿职业装佩戴胸花
保单年检——资源变金矿
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保单年检的流程
客户筛选
电话约访
保单汇总
解决实务 问题
利益分析
提供建议
保障完善
第一步：客户筛选
针对经济实力好，有加保能力的老客户进 行名单的筛选和整理。 1、集团公司老客户 2、同业公司的客户 3、短险、车险、财险客户
1、保障是否足额？ 2、保障是否全面？ 3、保障是否合理？
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1、保障是否足额？
保费支出比例：20%以内——18000元！ 优先购买险种：意外——健康——投资理财——养 老！ 谁优先购买：收入高者——李先生！ 推荐理由：保险购买首先考虑风险防范！
养老 保障 财产 保障 预防家庭财产意外损 失，解决后顾之忧（车 子、房子、生意等）保 全资产不缩水 李先生 李太太 适当考虑 适当考虑
保障 状况 □有_9__万 □有__5_万 □有__5_万 □有___万 □有___万 □有___万 □有___万 □有___万 □有__1_万 □有___万 □有___万 □有___万 □有___万 □有_1__万 □有___万 □有___万 □有___万 □有___万 □有___万 □有___万
1、《家庭保单年检三折页》-1/2
内页1：致客户的一封信
内页2-3：家庭保单年检表
回执：客户资料
1、《家庭保单年检三折页》-2/2
回执：转介绍
人生必备的7张保单
封底：公司服务介绍
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保单年检意义与作用
于“会议”形式的一种销售手段）。
基本构件为：公司介绍、理赔保全 讲解、观念引导、产品推荐—保单年检。
粗放式→统一式运作→精细化运作。
保单年检会的概念
保单年检活动就是为客户的保单做 一次整体全面的检查，生活中大宗的商 品都是要定期检查的，像汽车、电器等； 人也 需要定期的体检。当然，保险也 需要“体检”。通过保单年检活动，客 户能获知目前自身的保险保障情况，同 时了解自己的保险需求，获得最新的保 险资讯，还能变更已经发生变化的个人 基本信息等。保单年检活动是客户了解 和维护自己保险权益的重要途径。
必于x 月 x日 x点携带保单和身份证准时参
加，公司地址是。。。。。
拒绝处理话术
• 保单年检会就像汽车每年都要年检一样。
这次机会非常难得，可是关系到您的切身
利益问题，如果你不来，万一将来利益受 •
万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，
违者必究
到损失的话，到时再找公司就晚了，就是
一小时左右的时间，相信你会准时参加。
Ｃ.缴费和保单效力检查：协助客户检查缴费 账号是否正确，避免因账户余额不足而导 致的保险权益损失。
Ｄ.保险责任再次梳理：帮助客户进一步了解 自身的保险利益。
Ｅ.其他客户权益介绍：生存金累积生息与领 取、保单贷款等。
Ｆ.客户要求的其他个性化服务。
保单年检的意义
让客户进一步明确保单利益、客户权益及 业务规则。 根据客户现在家庭结构、经济状况等调整 或修正保单计划，使其满足不同时期的需求。 进一步深化客户对寿险意义与功用的理解， 利于再次加保和转介绍。 及时发现客户的保障缺口。 及时了解公司新的产品，完善新的需求。 详细了解公司发展，让客户的收益和公司 共同成长。
断完善个人以 违者必究 及家庭的寿险规划（一生的寿险规划）。
保单年检会介绍
专业， 让生活更简单！
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二、确认保额缺口
请问，这笔钱您准备好了吗？
相信即使准备好了，也不会全部存入银
行，我们会有其它的投资。所以，我建议 您建立一个相同数额的保障。
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保额＜5年的收入，是危机人生 保额＝ 5-10年的收入，是安逸人生 保额＞10年的收入，是幸福人生
让爱没有缺口 人生必需ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ七张保单：
• • • • • • • 第1张：意外险保单 第2张：大病医疗保单 第3张：养老保单 第4张：保障财富的人寿保单 第5张：子女教育及婚嫁保单 第6张：子女医疗保单 第7张：避税避债保单
保 单 年 检 表
家庭成 员姓名
保单详情 保单号 码 险种信 息 投保日 期 年交保 费 保险期 限 家庭保 障金 教育金 保险利益 退休金 应急金 有计划 的储蓄
需变更项目 专业代理人 其他保险需求 意见反馈 联系电 话 □家庭保障金 □教育金 □退休金 报案电 话 □应急现金 □有计划的储蓄 全国统一电话 □其他： 95511
5、及时修正基本资料，保障您的权益
为什么要进行保单检查？
保险业发展20多年以来很 多人存在服务隐患： • 买保险时没有听； • 买过之后没有看； • 用保险时不会用； • 理赔不顺利会抱怨；
• 保单基本责任 • 相关权益
• 家庭保障缺口
• 公司最新动态 • 防止投保陷阱
如何定期做保单年检？ • 利用公司组织的保单检视会 • 上门服务
家 庭 平 安 保 单 年 检 卡
编号： 投保人 被保险人 受益人 险种 保单号 保额/期限 年缴金额/期限 生效时间 存入银行/帐号 保障利益 投保公司
固定资 产保障 车辆保 障 条款特别说明：（具体利益详见保单）
保单检视保险公司保单年检会操作要点
没有想到的是，收费员通过持续收费服务，却不断签署了新的保单！创造了一个又一个的奇迹！这就是现在“区拓制”的前身。其中的代表人物有：原一平、柴田禾子等！ 原一平之所以能追踪一个客户20年，根本原因在于这个客户是他的指定收费客户，他必须去！ 所以，目前全球二战中的战败国或地区，保险行业都是世界领先！
启示：精确营销就是让我们更清楚我们为谁服务，客户需要什么，从而提供人性化服务.
全球保险行业研究调查报告表明：向现有客户推销产品的成功率约为向陌生新客户推销产品成功率的4倍同时，开发新客户的成本至少为开发老客户成本的5倍
4倍
5倍
客户转换品牌的最重要影响因素就是朋友的介绍
美国寿险研究调查机构的一项统计数据表明：经由转介绍而促成的比率几乎高出陌生拜访的
根本原因
个险业务人员一直在拓荒，个险营销员拜访量最高、展业最难度大，收入相对较低、留存率相对较低，我们锄了杂草、搬了石头、拢好了田地，累死了。 非传统营销人员一直在“拾鱼”，跟在个险后面，享受经营成果。现在个险人员个险离职人员孤儿单养活了整整3个条线的人。 现在个险俨然成为了非传统营销条线的金矿，而我们却依然抱着金饭碗要饭吃。
保单年检会的好处
对于客户来讲：通过细分客户市场，选择老客户参会，并以客户需求为导向，有利于客户加深对寿险功能和意义的理解，有利于客户对家庭保障缺口的认同，从而产生加保意愿。
透过行为看动作——客户经营未形成常态
保单年检会
保单年检活动
有组织
有组织
有保障
有保障
有规模
有规模
有成效
有成效
最基本的、最容易的、最能做成常态化的客户经营活动
常态客户经营——保单检视活动
保单年检会是什么？
如何进行保单年检
其它问题：
一、保单是否有效 话术：
客户先生，您的这张保单最近一次交费是什么 时候？（若失效）您是否同意我帮您做保单复效？请 您在这张授权书上签个字。 二、地址、电话是否更改 话术：
• 王先生，您好！我是中国平安售后服务部工作人员XX, 您这个保险是不是买了好多年了，您对这份保险的保 障和利益了解吗？您对理赔了解吗？您知道怎么理赔 吗？您知道您什么时候可以领取吗？您的交费发票收 到了吗？针对以上这种情况，为了保护您的切身利益， 公司要求我们要为客户进行保单年检，在此期间，您 还有机会参加公司举办的大型抽奖活动。麻烦您准备 好保险单、身份证。您看，我是下周一还是下周三去 您那儿为您做个保单年检。
2006年全国有100万人死于意外，相当于一个中型城市， 其中交通死亡人数87600人，重伤每分钟一人，10分钟轻伤 32人，意外伤害死亡平均每6分4秒1人，因意外导致伤残更 是不计其数。
这些数字让人触目惊心，但是随着科学技术的进步，越 来越多的大病不再是不治之症，现在的人得了病不可怕，可 怕的是有了病却没有钱去治，所以人生不规划不行！
填写保全申请书和委托书，随后请客户签字，并 要求客户提供身份证复印件 四、临走时需要留下下一次拜访理由
***先生，今天我的服务就到这里，您觉得还满 意吗？（满意！）非常感谢您的支持，下周我会将回 执与相关信息再次送到您这里，谢谢！
保单年检注意事项：
• 不得诋毁同业产品 • 不得诋毁其它业务员 • 一再的肯定客户对业务员和产品的选择
客户先生，恭喜您乔迁新居！您的这两张保单 的地址需要更改，这里是变更单，我来帮您填写一 下……
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保险种类
机动车辆保险即汽车保险（简称车险），是指对 机动车辆由于自然灾害或意外事故所造成的人身 伤亡或财产损失负赔偿责任的一种商业保险。
机动车辆保险即“车险”，是以机动车辆本身及 其第三者责任等为保险标的一种运输工具保险。
其保险客户，主要是拥有各种机动交通工具的法人 团体和个人；其保险标的，主要是各种类型的汽车， 但也包括电车、电瓶车等专用车辆及摩托车等。
若购买了不计免赔险之后，那么就会把剩余自己要赔偿的 %金额一同转移给保险公司， 也就是说，自己能够获得100%的赔偿。因此，这险种的购买也是很有必要的。
车损险
车损险无疑是理赔范围最广的 一种必要险种，无论车子受到 了碰撞、刮伤、泡水等损害， 都能获得保险公司的理赔，而 赔偿的金额，最终还是要看事 件的缘由、损伤的程度等诸多 条件来进行判定。
商业险
保险人是事先制订保险 合同、接受投保人的投保 申请并提供相应服务的保
险公司。
是指其财产或人身受保 险合同保障、享有保险 金请求权的人。
是指人身保险合同中 由被保险人或者投保 人指定的享有保险金 请求权的人，即保险 金的最终获取人。
第三者责任险
被保险人或其允许的驾驶人在使用车 辆过程中发生意外事故、致使第三者 遭受人身伤亡或财产直接损毁，依法 由被保险人承担经济赔偿责任，保险 公司负责赔偿。
保险种类
交强险
车辆保险
主险
车损险
三责险
车上人 员
盗抢险
商业险
附加险
车身划 痕
玻璃破 碎
不计免 赔
交强险
交强险全称[机动车交通事故责任强制保险]是中国首个由国家法 律规定实行的强制保险制度。
《机动车交通事故责任强制保险条例》[以下简 称《条例》]规定：交强险是由保险公司对被保 险机动车发生道路交通事故造成受害人[不包括 本车人员和被保险人]的人身伤亡、财产损失， 在责任限额内予以赔偿的强制性责任保险。
保单年检话术
保单年检话术(总6页)--本页仅作为文档封面，使用时请直接删除即可----内页可以根据需求调整合适字体及大小--保单年检话术主话术您好，请问是XXX女士／先生吗你好，这里是中国平安保险公司客户服务中心。
根据保监委的规定，我公司将对我县所有的市民开展保单年检的活动，请问您的家人或亲戚朋友有没有买过寿险、车险、财产险的保单，请您携带家里所有的保险单，在明天下午的2点钟到我们的保单年检中心为您的保单进行检查。
请你记一下我们的年检中心地址好吗地址在石泉县滨江新城公交调度站隔壁，我们安排保单年检服务专员XXXXX为您服务，电话是XXXXXX，明天上午他会和您以电话或短信的方式确认时间和地点。
祝您平安XXXX女士／先生，再见！拒绝问题1、保单年检是怎么一回事请问您对保单利益清楚吗什麽时候领钱清楚吗磕磕碰碰的理赔做了吗受益人还是法定吗分红、万能利率提高了知道吗保单累积生息办了吗我们将抽调星级讲师花20分钟的时间告诉您应该注意的问题，请一定要准时。
2、没有保单哦，向您传达个信息，今年是平安成立24周年庆，为回馈社会，答谢新老客户，凡在石泉平安人寿投保的客户，均获得一次免费参加会议的机会，您只要带上您的保单和身份证参会，就可凭保单领取一份参会礼品。
同时现场会由著名理财师和您一起分享理财的经验，我们安排的时间是。
您看您哪一天方便过来呢受社会保障局委托，保监委规定要讲解社保和商业保险，您可以了解了解。
3、其他公司客户：社会责任群体尽社会责任，不分哪个公司4、没时间公司规定您家人带您的身份证过来办理也可以。
请您记一下服务专员的电话，让服务专员再给你安排好吗5、不相信我们石泉支公司的服务中心电话：6315158这也是在国家发生了这么多灾难以后，按保监委规定平安举行的一个保单维护和宣传保险的活动。
6、怎麽知道我的电话这是公司提供的，我们是针对所有的在我们公司留过联系资料的市民。
短信息（上午8:30发送）您好我是平安年检服务专员 XXXXX，请带保单 XXXX准时到石泉平安人寿保险公司办理保单年检。