企业银行开户基本流程

、银行开户手续1

一）人民币帐户的开立1

二）办理《外汇登记证》及外币资本金账户和外币结算账户开立

、银行开户手续

一）人民币帐户的开立公司在领取营业执照并刻制公章之后，即可到银行办理开户手续，开立银行结算账户。根据人民银行关于结算账户管理的有关规定，每个公司仅可开立一个基本帐户，用以提取现金及日常结算支付等，并可根据经营业务的需要，再开立其他的一般帐户

1、开立帐户需要准备的资料

1）营业执照副本及其复印件；

2）组织机构代码证的副本及其复印件；

3）法定代表人身份证复印件；

4）留存印鉴非法定代表人的，需要签署相应的授权书；

5）公章、财务专用章及预留人名章；

6）经办人身份证复印件（通常工商银行需要）

7）公司的税务登记证（含国税及地税）副本的复印件（通常招商银行需要）

8）房屋租赁协议（一般基本户开户行需要）

9）其他需要的证明文件。

2、办理支票领购手续

1）经办人的照片；

2）经办人的身份证复印件（通常工商银行需要）

3）设置开立帐户的密码（通常工商银行需要）

3、购领支票

1）支票购领本（要经办人照片，身份证复印件）

3）预留银行印鉴，当时填写手续费和工本费的单子（先从银行取回，买时填好盖章后带道银行即可，转账支票30 元一本，现金支票20 元一本，直接从银行划付）

4、支票的填写

2）数字的大写：壹、贰、叁、肆、伍、陆、柒、捌、玖、拾、佰、仟、万、亿；3）收款人处一定填全称；4）可以限定支票的最高金额。

5、办理电话查询

1）签署电话查询协议；

二）办理《外汇登记证》及外币资本金账户和外币结算账户开立

1、办理外汇登记证需要资料：

1）书面申请（包括企业基本情况，拟开户银行名称等内容并加盖公章）2）营业执照副本（境外非法人企业提供非法人营业执照）3）外经贸部门批准企业成立的批复文件；4）外经贸部门颁发的批准证书；5）经批准生效的企业合资合作合同、章程（独资企业只须提供章程）6）企业组织机构代码证；7）企业公章；8）除上述材料外，视情况要求补充的其他材料。

以上材料除第1 、7 项外，需带原件及复印件，复印件应加盖企业公章，确认与原件内容一致，验后返还原件，同时留存复印件。）

2、办理资本金帐户需要的资料：1）书面申请（包括企业基本情况、开户原因、拟开户银行等内容并加盖公章）

3）外汇登记证；

4）除上述材料外，视情况要求补充的其他材料。

以上材料除第1 、2 项外，需带原件及复印件，复印件应加盖企业公章，确认与原件内容一致，管理部验后返还原件，同时留存复印件。）办理完毕，发给《国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件》一式三份，并于7 日内办理银行开户事宜。

3、办理外币结算帐户需提供以下材料：1）开户申请（包括企业基本情况、外汇收支范围、开户银行、帐户币种、帐户限额等并加盖公章）2）企业公章；

3) 外汇登记证；

4) 经常项目外汇收入证明；

5) 除上述材料外，视情况要求补充的其他材料。

4、外币资本金帐户结汇需要准备的资料1) 外汇登记证；

2) 营业执照；

3 ) 业务合同；

4) 资本金结汇，外汇管理局已经授权银行直接办理，不再需要专门审批，通常两个工作日内即可完成。

5、外债专用帐户的结汇1) 外汇登记证；

2) 营业执照；

3 ) 业务合同；

4) 外汇管理局的结汇核准件；

5) 获取外汇管理局的结汇核准件需要审批，通常需要两个工作日的时间

、外债的借入流程

借外债)

2．签订外债借用合同，合同基本条款应包括

2.1 借贷双方名称，法定注册地址；

2.2 借款金额及期限（应有明确的截止日期）；债务人借用一年期以上的中长期贷款，其中长期贷款的累计签约金额不得高于国家有关部门批准的总投资与注册资本的差额；

2.4 贷款用途（如为循环贷款，须明确注明"循环"字样）；

2.5 提款条款：需明确首次提款日；

2.6 还款条款：结息日；本金还款计划；其它条款（如：提前还款条款）；最终还款日；

3．办理借入外债登记手续

3.1 办理外债登记手续时，需提供如下材料：

3.1.2 借款合同正本、副本（如合同语言为外文的，应提供主要条款的中文译本并加盖债务人单位公章）

3.1.4 会计师事务所为公司出具的注册资本按投资合同或公司章程足额到位的验资报告正本、副本；

3.1.5 外汇登记证；

3.1.6 已填写完毕的"资本项目外汇业务申请表"、" 外债签约情况表" （需加盖公司印章）

3.1.7 除上述基本材料外视情况要求补充的其他材料。

5.1 债务人应于开户后5 日内持开户行已注明帐户性质及账号并加盖业务公章的" 资本项目外汇业务核准件"（企业留存联）及外债签约表办理帐户到外汇管理部开立反馈手续。

三、人民币结算方式及付款时间明细表项目适用范围付款时间需具备的条件支票同城10 天银行汇票异地自出票日起一个月内银行本票同城自出票日起最长不超过2 个月商业汇票同城` 异地最长不超过6 个月必须有真实交易关系商业承兑汇票银行承兑汇票信用卡同城异地汇兑同城异地两个月

信汇

委托收款同城异地3 天托收承付异地1．验单付款的承付期为3 天；2 ．验货付款的承付期为10 天。

信用证国际结算（主要）实时付款

四、外币结算方式

方式到帐时间结汇费率备注

SWIFT 系统办理境外汇款美元1 日内到帐；其他币种3 日内到帐？光票托收业务30 日内到帐？五、银行提供的负债业务及年利率表

RMB（年利率） HKD （年利率）备注活期存款0.72% 0.125%

协定存款1.44% 有资金余额要求通知存款提前1 天通知1.08%

提前7 天通知1.62% 0.3125%

1 个月0.625% 3 个月1.71% 0.75% 6 个月1.89% 0.9375% 1 年1.98% 1.125%

说明：