流动性风险管理报告模板
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流动性风险管理报告(模板) 根据《XXX农村商业银行股份有限公司流动性风险管理办法》、《XXX农村商业银行股份有限公司风险报告管理办法》和《XXX农村商业银行股份有限公司流动性风险报告实施细则》的规定，现将本行【】年【】季度流动性风险情况报告如下：
一.流动性风险总体情况
从资金来源、资金运用、参与同业市场、短期流动性、支付能力等方面介绍我行流动性风险总体情况。
二.流动性风险偏好及限额管理
1.简要描述当季主要流动性风险偏好及限额指标监测与变化情况
主要的流动性风险偏好及限额指标包括但不限于流动性比例、流动性缺口率、核心负债依存度、优质流动性资产充足率、流动性匹配率、日均超额备付率、单一客户贷款集中度、单一集团客户授信集中度、最大十家同业融入比例。
2.风险偏好和限额管理的内外部环境适应性
通过对当期市场内外部环境的分析，包括竞争环境、监管要求变化及公司战略调整、市场定位等，在回顾和校验的基础上对流动性风险偏好及限额进行修改和优化，对相关描述和指标进行动态调整。
三.流动性缺口分析
根据银监1104报表中的“G21流动性期限缺口统计表”为基础数据来分析流动性缺口。
四.流动性压力测试
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