银行业电话销售话术

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贷款电话营销话术

信用贷款电话销售话术贷款是银行或其他金融机构按一定利率和必须归还等条件出借货币资金的一种信用活动形式。

随着社会的发展，贷款销售这个行业正在逐步兴起，越来越多的人在接受，并使用贷款。

而作为贷款销售人员，在通过电话销售开展贷款电销的时候，可以适当的通过良好的贷款电销话术开场白这一手段引导电话销售工作的展开。

这里话术一生网为大家分享贷款电销话术开场白。

1、他人引荐开场法销售员：小姐/先生，您好，我是某公司的客户经理李明，您的好友XX是我们公司的忠实用户，是他介绍我打电话给您的，他认为我们的贷款产品也比较符合您的需求。

顾客：王华？我怎么没有听他讲起呢？销售员：是吗？真不好意思，估计王先生最近因为其他原因，还没来的及给您引荐吧。

你看，我这就心急的主动打来电话了。

顾客：没关系的。

销售员：那真不好意，我向您简单的介绍一下我们的产品吧2、自报家门开场法销售员：小姐/先生，您好，我是某公司的XXX。

不过，这可是一个推销电话，我想你不会一下子就挂电话吧！顾客：推销产品，专搞欺骗，我最讨厌推销的人了！（顾客也可能回答：你准备推销什么产品，若这样就可以直接介入产品介绍阶段）销售员：那我还真的要小心了，别让您再增添一个讨厌的人了，呵呵。

顾客：呵呵，小伙子，还挺幽默的，准备推销什么产品，说来听听。

销售员：是这样的，最近我们公司的产品升级了，在做一次关于xxx市场调研，不知您对我们产品有什么看法？3、故作熟悉开场法销售员：小姐/先生，您好，我是某公司的XXX，最近可好？顾客：还好，您是？销售员：不会吧，小姐/先生，您贵人多忘事啊，我xx啊，工作压力大还是要注意身体的。

您上次在我们这里有过一次贷款记录，我们想做个满意度调查，不知您意下如何？顾客：你可能打错了，我并没有使用你们的产品？销售员：不会是我搞错顾客回访档案了吧。

小姐/先生，那真不好意思！我能否为您介绍一下我们的产品，来提供一些服务吗？顾客：看你们对用户挺关心的，你介绍一下吧。

银行理财经理电销话术

银行理财经理销售话术第一步：电话邀约理财经理：您好！我是XX银行XX分行的张先生的理财经理XXX，我这边有很重要的信息需要和张先生确认一下，只占用您大约2分钟的时间，麻烦能让张先生接一下电话吗？客户：喂，我是张先生，请问你有什么事情?理财经理：是这样的，张先生，您之前在我们银行有一笔3年期的定存将于下周一，也就是这个月的21号到期。

今天特意打电话提醒一下您，请问你对这笔定存有什么安排计划吗？客户：谢谢你啊！我工作太忙了，平时也没有时间来打理，就继续存着吧。

理财经理：张先生，很久没有见你来我们银行办理业务了，一直想找个机会和你好好沟通一下你的账户情况。

正好我们银行最近有专门针对像你这样工作比较繁忙的成功人士的理财服务，能让你在百忙之中享受财富增值。

希望您能过来了解一下，而且我们对于现在过来银行了解的客户都有赠送电影票哦，最近不是有一部新的电影上映了吗，听说很不错哦，很多客户都有去看呢！客户：我真的很忙，到时候再说吧。

理财经理：我们这个活动只有一周的时间哦，而且电影票到这周五就赠送完了，您看要不要我先帮您留2张呢？客户：那好吧。

理财经理：那您看您是周三下午过来还是周四上午过来呢？客户：我看看，周四吧。

理财经理：好的，我看下我的日程安排。

那我周四上午10点在办公室等您，到时候见。

第二步：面谈理财经理：张先生您好！好久不见，越来越精神了哦，最近工作很顺利吧？客户：还行。

理财经理：张先生，今天约您过来主要是您在我们银行的定存马上就要到期了，想和您坐下来聊聊您对于这笔定期的计划，请问您有什么打算吗？客户：这笔定期做了也有好几年了吧。

我想了想还是继续存着算了，一是小孩还小，这笔钱准备给他出国读书用，二是剩下的可以给自己养老，就慢慢存着吧。

理财经理：不知道张先生有没有考虑过做资产配置呢？现在物价这么高，且每年都在上涨，您看下面这张学费预估表格（拿出工具一），光是您小孩出国读两年研究生就要差不多80万的费用呢，而且还不包括大学四年，如果他大学四年都在国外读的话费用就更高了，加上读研究生的费用没有个200万左右是拿不下的啊，如果您只是单纯的做定期是很难实现您小孩出国留学和您自己退休养老的。

电话营销信用卡话术

电话营销信用卡话术在进行电话营销时，如何有效地促进客户购买信用卡是一项关键的任务。

以下是一些可以用来进行电话营销的信用卡话术，帮助您更好地与客户交流，提升销售效率。

开场白•您好，我是XXX公司的销售代表，我在这里给您打电话是想为您介绍一款非常优惠的信用卡产品。

•你好，我是XX银行的工作人员，我想和您讨论一下我们最新推出的信用卡产品，您有几分钟时间吗?•您好，我是XXX公司的销售人员，我们最近推出了一款独一无二的信用卡产品，我想向您详细介绍一下。

产品介绍•这款信用卡有非常低的年费，只有XXX元，而且还有很多额外的优惠活动，您可以享受到更多的折扣和回馈。

•我们的信用卡有非常灵活的还款方式，您可以根据自己的需求选择每月最低还款额或者全额还款。

•这款信用卡还有很多额外的福利，比如免费积分，优先贴心服务等，您可以在享受消费的同时还能获得更多的回报。

用户需求分析•我了解您是一个经常出差的商务人士，这款信用卡可以帮助您在出差时更方便地支付费用，还能享受到海外消费免费退税的优惠。

•根据您的消费习惯，我们推荐您选择这款信用卡，因为它可以给您带来更多的积分和回馈，让您享受更优惠的购物体验。

•我注意到您最近在购物网站上有很多消费记录，这款信用卡可以帮助您在购物时获得更多的折扣和优惠，让您的购物更加实惠。

结语•您对我们的信用卡产品感兴趣吗?我们可以给您发送更详细的资料，您可以在家里仔细研究一下。

•如果您在使用过程中有任何问题或者需求，可以随时联系我们的客服人员，我们会为您提供最优质的服务。

•谢谢您耐心听我介绍，希望我们的信用卡产品可以满足您的需求，让您在日常消费中更加省钱实惠。

通过以上这些电话营销信用卡的话术，相信您可以更好地与客户沟通，促进信用卡的销售，提升销售业绩。

祝您电话营销顺利！。

贷款电话营销技巧开场白话术

贷款电话营销技巧开场白话术贷款电话营销技巧开场白话术贷款是银行或其他金融机构按一定利率和必须归还等条件出借货币资金的一种信用活动形式。

下面是小编为您整理的关于贷款电话营销技巧开场白话术的相关资料，欢迎阅读！【开场话术】客户：喂，哪里?销售经理：您好，打扰了，我们是xx信用贷款平台，请问您是否资金周转的需要?客户：不需要。

销售经理：那请问你是做什么工作的呢?你们通常在哪些时间段资金压力比较大一点？……这样嘛，你把我的号码存上，后面你或者你亲戚朋友向你借钱或者有这方面的需要可以让他们找我！抱歉打扰了。

此时，针对有需要的意向客户，你主动添加他的微信进行朋友圈轰炸，意向强力的需短信急需跟进(短信内容参考：你好，我是个人信用借款服务平台的XXX，专做，无需抵押担保贷款，只需3个工作日左右，地址：XXXX电话：XXXXX 期待您的来电 )【意向客户跟进话术】客户：你们哪里的，怎么借款?销售经理：介绍：我们是xx信用贷款平台的，提供个人信用借款服务，额度1-xx万，无需抵押担保，无任何手续费用，地点在***********，请问先生您和您的朋友近期是否有资金周转的需要?客户：您们是正规公司吗?销售经理：请您放心，我们是正规的个人借款服务平台，不收取任何手续费用。

借款办理成功后，会直接汇至您个人的银行账户上，后期还款也是由银行代扣，正规性您可以放心。

您可以在办理业务之前来我们公司考察一下，这样我们可以互相了解一下，您也以放心。

【申请条件回复话术】客户：需要什么条件才能办理?销售经理：所需条件：只要年龄在22-60岁之间，信用记录良好，在本地有稳定的工作，近6个月有稳定的工作收入等等都可以办理。

客户：我能办理吗?销售经理：获知客户信息：抱歉啊先生/女士，因对您的个人情况不是很了解，所以目前无法判断，可以简单的问您几个问题吗？------请问您之前是否办过信用卡，房贷，车贷，或者其他类型的银行贷款，还款是否都准时呢，有没有出现连续3个月以上逾期的情况呢?(银行贷款是否累计有5次以上逾期情况，信用卡是否累计有10次以上逾期情况?目前银行负责大概多少?)------请问您现在所居住的房屋是自己的还是租赁的?(自己的话，房子是全产的还是按揭的，产证是否办理了，产证是以自己名义办理的，还是爱人的名义?)(租赁的，租赁合同还在吗，水电费是自己交吗?) ------请问您是工作呢还是自己做生意呢?(工作的，每月的工资是卡发还是发现金能?卡发每月是否达到2500元以上呢?发现金的话，每月您的储蓄卡上是否有大于2500的进账呢?您公司是否有社保还有公积金呢?)(自己做生意，营业执照是否满一年了呢?您是法人还是股东呢，如果是股东，在验资报告上股份占比是否达到20﹪以上呢?个人近半年储蓄账户每月进账大概有多少，公司对公账目每月大概进账有多少呢?)客户：我如果要办的话需要准备哪些材料呢?销售经理：所需材料：根据对您基本情况的了解，您大概需要XXXX材料，只需相关材料的复印件，稍后我会以短信的形式将所需相关材料和我公司的地址发给您。

银行电销技巧和话术开场白

银行电销技巧和话术开场白
银行电销是一种通过电话联系潜在客户或现有客户，介绍银行产品和服务以及促成销售的销售方式。

以下是一些银行电销的技巧和开场白的建议：
1. 个人化称呼：在电话拨通后，对方接听后首先要亲切地称呼对方的名字，例如“您好，王先生/李女士”，这样能够给人一
种亲近感。

2. 自我介绍：接下来，简单自我介绍自己是哪家银行的销售代表，普通话要清晰流利，并表达出对客户的尊重和关注。

3. 树立信任：通过表达对客户的理解和关注，帮助对方明确自己的需求和期望。

例如：“了解到您过去在我们银行办理了信
用卡业务，我想再向您介绍一些我们最新的服务”。

4. 引起兴趣：提出一个客户有可能感兴趣的问题或话题，例如：“您之前有没有考虑过投资理财方面的事项呢？” “您曾经有过
买房的打算吗？”
5. 提供独特价值：介绍您所推销的银行产品或服务的独特优势和价值，例如：“我们最新推出的理财产品，投资回报率相对
较高，同时风险也相对较低，适合上班族的投资需求。

”
6. 引导进一步行动：在介绍完产品或服务后，通过一些引导性的问题或建议，鼓励对方进一步行动，例如：“如果您对这个
理财产品感兴趣，我们可以安排一次面对面的咨询。

”
以上银行电销的技巧和开场白仅供参考，具体的话术和方式还要根据实际销售场景和客户需求进行调整和优化。

银行业电话销售话术

针对农信社旳电话销售话术
A：您好，请问是×××信用社吗？
B:是旳。

请问你找哪位？
A:我是上海尚道旳征询顾问。

(如果是办公室接旳电话）,我们公司重要是针对信用社在信用社旳战略规划、流程银行、风险管控和组织构造梳理等方面提供征询服务；(如果是人力资源部接电话）我们公司重要是针对信用社在薪酬、绩效体系设计和员工旳能力提高等方面提供征询服务。

请问咱们信用社近来有这些方面旳需求吗？
Ｂ:我们目前刚刚结束这方面旳征询并且有固定旳合伙方。

A:像您说旳这样旳合伙是每年都会有计划吗？
B:是旳，但是每年旳内容是不同旳。

A：那这样您看行吗？我把我们公司针对银行业管理服务旳简介发给您。

由于我们公司也是为诸多向您这样旳农信社和农商行提供过征询服务，积累了丰富旳银行业服务经验,我也相信只要有机会合伙,我们一定会给您和信用社提供优质旳服务旳。

您有了我们旳材料,也可以比较一下,让您获得旳服务更加优质。

B:那好吧,把材料发过来吧。

A:麻烦您把邮箱告诉我一下好吗？
B:我旳邮箱是×××
A:好旳，谢谢，请问怎么称呼您？
B：我姓×××
A:好旳,×××老师，我立即邮件给您。

但愿能与您保持沟通。

注:１．如果在开始他们就说没有需求,可以问他因素，如果说是有合伙对象或计划已经结束了，还可以发资料过去。

然后再根据上述事例沟通。

2.后期旳客户跟踪。

资料发过去后过两天,可以电话联系与否已经看过我们旳资料,重要是通过长期旳跟踪联系，建立互相信任旳关系。

微众银行电销话术

微众电销话术：
微众电销话术：
1.打招呼：
您好，亲爱的客户，欢迎您接听我们的电话。

我是微众公司的销售代表，很荣幸能与您取得联系。

2.自我介绍：
我所在的微众公司是专注于提供互联网金融服务的企业。

我们致力于为广大用户提供安全、便捷的金融解决方案。

作为销售代表，我具备丰富的产品知识和实战经验，希望能够为您提供优质的服务。

3.客户需求：
在您接听电话后，我们了解到您对金融服务的需求。

我们非常高兴能为您提供服务，并为您推荐适合的产品。

4.产品介绍：
针对您的需求，我为您详细介绍微众公司的产品。

我们的产品包括但不限于投资理财、贷款申请、保险购买等，这些产品均具有高收益、低风险的特点。

我们的团队由专业的金融专家组成，能够为您提供全方位的投资建议和保障。

5.优势强调：
微众公司拥有以下优势：首先，我们拥有严格的审核流程和风险控制体系，确保您的资金安全；其次，我们与多家知名金融机构合作，为您提供丰富的产品选择；最后，我们的服务团队全天候在线，随时为您提供咨询和帮助。

相信这些优势能够满足您的需求。

6.活动福利：
为了感谢您的支持，我们在本次电话中特别推出优惠活动。

如果您在本周内购买我们的产品，将享受到额外的返利和礼品。

此外，我们还将提供免费的专业金融咨询服务，助您实现资产最大化。

7.结束语：
感谢您对微众公司的关注和支持，您的满意是我们最大的动力。

如果您有任何疑问或需要进一步了解我们的产品和服务，请随时联系我们。

祝您生活快乐、财源广进！。

信用卡分期电话营销话术

信用卡分期电话营销话术参考营销人员：X先生您好！我是农行东坡支行的XXX，您的专属客户经理。

您现在接电话方便吗？客户：方便。

营销人员：是这样的。

您是我们的贵宾客户，之前有了解到您申请了我行的信用卡，现在我们针对贵宾客户有个信用卡专项活动——分期打折。

就是说，您可以把您的信用卡账单分几次偿还，方便您的资金流动，不收取任何利息，只要少量手续费。

或者您也可以直接将您的信用卡额度进行体现，然后分期偿还，除了手续费也不收任何费用。

现在手续费还打折。

您看您最近两天要来网点办理吗？客户：手续费怎么算呀？营销人员：每期手续费都是0.8%，现在我们搞活动，有折扣，不同的期数折扣不同，我建议您就做一个6期的，也就是分成6次还，手续费可以打7折，也就是只要0.56%，一万块钱，每次只要56的手续费，其他费用全免，很划算，我自己都在办。

客户：我很忙，有空了再说。

营销人员：是这样的，我们的信用卡分期的活动这个月月底就结束了，我建议您早办理早受益，不然您看明天还是后天有时间呀？客户：我都是一次性还的，不需要分期。

营销人员：了解的，像X先生您这样的贵宾客户，肯定不差钱，今天跟您介绍这个活动呢，是希望能够帮助您提高资金的流动性，活水生财，希望对您有帮助。

客户：你们银行的额度太低了。

营销人员：X先生，实在是不好意思，由于我们银行采用比较严格的风控体系，所以初始额度会相对低一些，不过，今天给您介绍的这个分期业务，恰好可以帮助您提高额度的，您这样经常发生业务往来，尤其是办理分期这种业务，再加上在我们农行的借记卡上多存点钱，额度提升很快的。

我有个朋友，他开始的额度是5000块，用得多了，现在额度都提到30000了。

客户：好的，我再了解下。

营销人员：X先生，您看是我哪里讲的不清楚吗？我再重新说一下。

客户：那怎么办呀？营销人员：我们这个业务办理起来非常方便，可以通过电话银行、手机银行、网上银行办理，但是我还是推荐您来我们网点，我亲自帮您处理，咱们也很少见到，您来我们网点喝杯茶，也跟我们行长认识一下。

金融理财电话销售话术

金融理财电话销售话术金融理财电话销售话术营销是语言的艺术。

过人的营销技巧其实就是过人的语言艺术，它不仅要有洞悉人心的敏锐，也要有动摇客户心旌的表达能力，下面为大家分享了金融理财电话的销售话术，一起来看看吧！1.普通客户话术理财经理：陈姐，您好！我今天来向您介绍的这款理财产品，就是专门为像您这样考虑周全，有一定经济基础和家庭责任感的人士量身定做的。

这个理财工具的具体作用，等于您为自己准备了一个保险箱，而且不收租赁费。

您可以在自己资金充裕的情况下随时投入，甚至多投入，更可以在急需资金的时候随时提取，不必缴税。

从您放进第一笔钱开始，还有保障来保护您，防范人生中有可能发生的风险，我来给您介绍一下具体内容……（1）普通收入话术理财经理：陈姐，我们这一辈子每天都在忙忙碌碌地赚钱，其实就是为了让自己和家人生活得更好一点儿。

尽管这是我们的责任，但有时有些钱还是花得很舍不得，但又不得不花，最可怕的是本来准备自己用来退休或生病时用的钱，却不得不给家人花掉了。

您说我说得对吗？为了能够确保万无一失，我们可以通过一种特殊的理财工具，把自己辛苦赚来的钱合理地做个规划，让您在人生的整个过程中，既让家人分享您的财富，又能确保自己拥有独享空间，您说好吗？（2）普通收入话术理财经理：陈姐，理财有个最大的特点就是储存起来的钱，才是真正属于自己的。

留在手里的钱很可能会因这样或那样的事花掉，或是被亲朋好友借走，钱都被家人分享了，从而打破您原有的计划。

而理财的钱不但可以留下来自己用，还有专业人士投资运作带来稳定的收益，它给您的保障更可以为您和您家人的幸福生活保驾护航，您看多好！2.高端客户话术（1）理智型理财经理：陈先生，我最近听了一个投资理财的讲座，想和您交流一下。

当然，主要还是想向您请教。

我发现您和有些人不同，您在谈到投资理财的时候，更强调投资理财时的财务安全。

从科学的投资理财角度来讲，让各种金融产品相互组合，才是最佳抵御风险的理财方法。

银行大堂服务经理八部曲话术

银行大堂服务经理八部曲话术一、老客户邀约面谈经理：早上好！是李姐吗？客户：是的，哪位？经理：我是邮政储蓄银行新华里支行的客户经理小王，好久不见，最近忙不忙？客户：一般，你呢？近来怎样？经理：挺好的，谢谢您的关心。

我们银行最近推出一个新的理财产品，我想跟您约个时间向您介绍一下，并看看是否对您有所帮助？客户：好的。

经理：您看是周六上午10点有空，还是下午3点有空？客户：星期六上午10点吧!经理：李姐，谢谢您，那我们就在这个星期六上午10点在我们支行见，可以吗？客户：好的到时见。

二、大堂引导大堂：李姐，你好。

你来了。

客户：是。

小王。

你好！大堂：最近工作忙吗？客户：是的。

金融电销话术

金融电销话术开场白1：在电话之前,每位电销员需要搞清楚几个问题：1.我这通电话的目的是什么目的有很多,比如这通电话目的是成交,约见,或是让对方产生兴趣方便下次跟进2. 为了达到这个目的,我需要向客户提的问题有哪些举5个问题,并且这些问题都是围绕着这通电话的目的循序渐进的过程a.您现在持有的理财产品有哪些b.投资了多长时间c.投资的哪些产品,平台,收益及期限d.您的决策依据是什么朋友介绍还是自己选择e.盈亏状况怎么样3.通话中,客户可能会向我提的问题有哪些举至少5个,这里就需要有相关的专业知识,才不会被客户给问倒a.你们是什么平台滨海金控,一家大型的正规的金融牌照齐全的基金管理有限公司b.平台实力不怎么样实缴注册资本金1亿5千万,全国十多个主要经济城市设立了17家分公司.c.平台小正面应对：正因我们平台现在规模不大需要发展,我们主要是针对高净值客户做多层次的资产配置方案d.合法合规性证监会监管,产品在中国证券投资基金业协会登记备案,资金有托管、有监管,保证专款专用,签署正规的投资合同和理财计划e.收益及期限我们公司为投资者提供固定收益类产品和私募股权基金产品：固收益类产品,预期年化收益%%,30万起投,期限是半年期和一年期的,可以月月拿收益；私募股权基金产品是属于浮动性收益型产品,期限5年,根据我们公司以往的投资案例,所有投资客户都获得了2倍至3倍的投资回报,比如你投资100万,投资到期可获得200万至300万的收益.4.客户异议会有哪些,如何解决这些异议比如,客户说：我不需要/我没空/你发给资料给我吧5.到最后一个阶段,我该怎么说促使客户达成我想要的目的搞清楚以上5个问题,并能够对答如流,才能去打电话.我：喂,王先生啊客户：恩,我是.你哪里我：我是滨海金控的小吴啊,上次给你打个电话.客户：客户会稍微顿一下,想一下. 间隔时间不要太久马上接过去销售：上次打电话给您,给你介绍我们的公司的相关理财讯息并给您发了短信,你去看没有啊客户的回答有几种,无论是哪种回答都可以判定这个客户是不是意向客户,是否继续跟进.回答一：我没看过,我什么时候说要理财直接判定这个客户为非意向客户回答二：没看过.客户这样回答,判定客户为不排斥客户,继续沟通.电销员立即接下去.表示很惊讶：不是吧,上月我们公司新推出的一个5G骨干网项目股权投资基金产品,给你做了详细的介绍,起投300万,此项目回报率预估是5倍以上,意思说如果你投资300万,5年到期你连本带利可获得1800万,你说你抽时间过来了解.要不明天抽个空过来了解吧.以餐饮行业为例：销售：你好,王先生啊.客户：哪位销售：我是XXXX,上次来过你们店里去过他店里的那么多,也不会计较是谁客户：恩做什么的.销售：上次呢,也大概跟你讲了一下我们公司的一些相关理财产品客户的回答有几种,无论是哪种回答都可以判定这个客户是不是意向客户,是否继续跟进.同上.我也就不重复一遍了.金融电销话术开场白2：开场白假设我们打电话都是有投资理财需求的人：a.老师：你好我这边是一家大型的正规的金融牌照齐全的基金管理有限公司,叫滨海金控,我是滨海金控卓越财富中心的理财经理小吴.由于业务需要,我们公司在此做投资理财市场推广,帮助广大投资者明确投资方向,调查对投资的认识程度,如何做好家庭资产配置和理财计划,耽误您几分钟做个简单的介绍和了解,谢谢请问你对金融投资了解吗比如银行理财,信托,基金,股票等,你现在在做什么投资呢为了更好利用你的资金投资,希望能够帮到你,请问你现在持有的理财产品有哪些你投资多长时间了你投了哪些理财产品呢哪几家银行或平台,期限你的决策依据是什么是通过朋友介绍还是自己选股还是和其他公司合作最近盈亏状况怎么样为了不打扰你,更好的为你服务,请问你平时什么时候打电话给你比较方便,希望帮助你的投资收益最大化.您有微信吧,方便加个微信吧,希望为您能够提供更多的安全稳健的理财咨询.我叫吴建宏,在此,祝您身体健康,生活愉快,感谢你的聆听,谢谢对于没从事金融投资的人：先生/女士：你好我这边是一家大型的正规的金融牌照齐全的基金管理有限公司,叫滨海金控,我是滨海金控卓越财富中心的理财经理小吴. 由于业务需要,我们公司在此做投资理财市场推广,帮助广大投资者明确投资方向,调查对投资理财的认识程度,请问你对金融投资了解吗比如银行理财,信托,基金,股票等,你现在在做什么投资呢没有做过金融投资那你在理财方面就落后了,你知道,全国物价上涨,通货膨胀剧烈,银行利息这么低,通过金融行业调查,如果你现在有一百万在银行,十年以后,只相当于61万的价值,就因为CPI的上涨,以每年5%的递增,你将会损失40万,所以你应该及时合理进行价值投资,以免你的资金贬值损失,同时还能让你的资产稳定增值,为了你进一步了解,我公司在本周有个金融理财讨论,希望你能抽时间过来,届时将会有权威性投资理财师讲解.对于没有做过私募股权投资基金的人但有做其他投资的人：老师：你好我这边是一家大型的正规的金融牌照齐全的基金管理有限公司,叫滨海金控,我是滨海金控卓越财富中心的理财经理小吴. 由于业务需要,我们公司在此做投资理财市场推广,帮助广大投资者明确投资方向,调查对私募股权基金投资理财的认识程度,请问你对金融投资了解吗比如银行理财产品,基金等,你现在在做什么投资呢真为你高兴,你真是个很有投资理财意识的人.。

信贷电销新年话术

信贷电销新年话术一、引言随着新一年的到来，作为信贷电销人员，在拨打电话时需要使用一些新的话术来吸引客户的注意、建立信任并最终达成合作。

本文将介绍一些适用于信贷电销的新年话术，帮助提升销售效果。

二、问候与揭示身份首先，在拨打电话时要始终友好而有礼貌地问候客户，并在介绍自己身份时清晰明了。

例如：“您好，我是XXX公司的信贷顾问，很高兴与您通话。

”三、关注客户需求在与客户交谈时，要注意聆听客户的需求与关注点，并根据其情况提供相应的解决方案。

例如：“我了解您最近可能有贷款需求，我们可以为您提供多种贷款产品，帮助您解决资金需求。

”四、激发客户兴趣在交谈中要巧妙地激发客户的兴趣，引导其对贷款产品产生好奇或兴趣。

例如：“我们的贷款产品具有灵活的还款方式和低利率，在新的一年里，您可以选择我们的产品来实现财务目标。

”五、强调合作机会在建立信任基础上，强调与客户合作的机会，并突出合作的益处。

例如：“通过我们的合作，您可以快速获得资金支持，实现理财目标，并在新的一年里更好地规划未来。

”六、鼓励行动与建立关系最后，鼓励客户采取行动，例如预约进一步了解产品或提交申请，并建立与客户的良好关系。

例如：“如果您有兴趣了解更多关于我们的产品，欢迎预约与我进一步沟通，我们期待与您合作。

”结语通过以上新年话术，希望可以帮助信贷电销人员在新的一年里提升拨打电话的效果，吸引和留住更多客户，实现更好的销售结果。

以上是信贷电销新年话术，希望对您有所帮助！。

银行揽储电话营销话术

银行揽储电话营销话术银行揽储电话营销话术银行揽储电话营销话术错误案例案例一客户经理：“您好，陈小姐，我是XX银行XX支行您的客户经理XX，我们支行已经有10年的历史，不知道得您是否了解我们银行？”错误点：1、电话营销人员没有说明为何打电话过来，及对准客户有何好处。

2、准客户根本不在意你们公司成立多久，或是否曾经听过你的公司。

案例二客户经理：“您好，陈小姐，我是XX银行XX支行的XX，我们是专业的理财投资顾问，请问你现在在哪家银行办理业务？”错误点：1、客户经理没有说明为何打电话过来，及对准客户有何好处。

2、在还没有提到对准客户有何好处前就开始问问题，让人立即产生防卫的心理。

案例三客户经理：“您好，陈小姐，我是XX银行XX支行的XX，几天前我有寄一些资料给您，不知道您收到没有？错误点：1、客户经理没有说明为何打电话过来，及对准客户有何好处。

2、平常大家都很忙，即使收到资料也不见得会看，而且让他们有机会回答：“我没有收到。

案例四客户经理：“您好，陈小姐，我是XX银行XX支行的XX，我们的专长是提供适合您的投资理财规划，不知道您现在是否有空，我想花一点时间和您讨论？错误点：1、直接提到商品本身，但没有说出对准客户有何好处。

2、不要问客户是否有空，直接要时间。

提升方法一、事前准备在初次打电话给准客户时，必须要在15秒内做网点及自我介绍，引起准客户的兴趣，让准客户愿意继续谈下去。

要让准客户放下手边的工作，而愿意和你谈话，客户经理要清楚地让客户知道下列3件事：我是谁/我代表谁？我打电话给客户的目的是什么？我的服务对客户有什么好处？二、正确案例客户经理：“您好，陈XX小姐吗？我是XX银行XX支行的客户经理XX，我们支行这月专门针对您这部分贵宾客户推出XX服务，今天我打电话过来的原因是要邀请您来参与我们的活动，我们还邀请了其他一些贵宾客户一起参加，到时您来的时候也可以跟我们其他的贵宾客户沟通一下？”三、技巧总结1、提及本行及网点的名称。

电销金城银行话术

电销金城银行话术其实作为一个小白，自己总觉得电话营销像是电信诈骗，骗人买银行的理财基金，让别人掏钱。

看到其他前辈可以游刃有余的跟客户电话攀谈，还能出单很是羡慕。

而真的要去做这件事的时候，会觉得很难开口会想别人问住我了怎么办，我社恐。

可是又必须要做好，因为你要引领客户去买单的呀，所以有时候就觉得很矛盾。

这些咱们就先不说了，为了养活自己，挣钱才是硬道理，不要把这件事当成是你作为你自己去打电话，而是当作一个任务，带上你是银行工作者的面具，这样心里就舒服多了。

可以使用这样的公式：表明身份+拉近关系+抛出包袱+留联系方式。

上来先表明身份：您好，我是xxx银行xx支行的，我是xxx（一般系统分配给你的客户是附近小区的，或在你们支行开户的。

他们甚至找你办过业务对你是有印象的，所以让他们知道你是谁有利于下一步对话，因此要说出名字）。

实在磨不开面子的同学其实也可以说自己的姓氏，比如这样说：您叫我小哆就行啦！拉近关系：因为您是我们的高品质客户，所以行里安排我作为您的专属客服联系人，您以后有什么银行方面的问题问我就行啦！（别管是谁都喜欢听别人夸奖的，如果说系统提示让我给您打电话，他会质疑你的系统怎么会有他的信息，如果说这里有份名单又显得太刻意太low，他可能又会问你名单从何而来，所以优质客户的说法同时抬高双方地位，何乐不为）抛出包袱：这次给您打电话是给您推荐XX，您看有兴趣嘛？（一般能听到这里的基本没啥敌意，也对你产生信赖，那我们长驱直入进入主题。

）这时候他可能会问其它相关问题，准备好问答册（可以是关于该产品的宣传手册一定提前预习好，防止一问三不知）遇到深入的问题不知道的不要手足无措，可以淡定的回复稍后给您询问后解答，顺便要个联系方式，比如微信更方便交流。

质疑你的时候记得不要烈他，毕竟你是服务业，你可以这样说：这个政策刚出来，所以抓紧就通知您，不同客户情况不同，具体利率或xx需要给您详细计算下，再给您回复。

这样说一般会得到理解。

电话销售话术

—电话销售话术第一步:初步电销沟通第一通电话：时间不要太长，先筛选出愿意听你电话的客户.开场白要简练，引起客户兴趣。

理财经理:XX您好，我是大众金融的XXX.很冒昧打扰到您，我们公司现在主要发行一年期,固定收益在15%左右的理财产品，请问先生以前有做过类似的理财产品么？(1）客户回答做过客户：做过。

理财经理：是在银行做的还是在其他机构做的？客户：银行。

理财经理:XX，那你真有理财头脑。

现在CPI那么高，不做理财钱就在贬值.我们的产品收益是银行理财产品的三倍以上，安全性也很不错。

这样吧，你邮箱多少,我给你发个产品材料你看看。

（发完邮件后可以短信提醒客户区查看邮件，然后再提醒客户你第二天还会给他电话。

）（2）客户回答没做过理财经理：XX您真谦虚，现在深圳人谁不会理财呀。

现在的通胀这么高，你不理财，你的资金就在贬值。

这样吧，你方便的话，给我留个邮箱,我给你发一些理财方面的材料，你看看，顺便把我们公司产品资料发给你看看.（此类客户的邮件要找一些相关的新闻和理财常识发给他，顺带上公司的新闻，简介，产品材料。

对于不愿意给邮箱的客户，就发短信，短信一般分两条发，第一条介绍自己和公司，第二条介绍产品。

)第二通电话:尽量了解到客户投资意向，投资过的品种?（股票、基金、银行理财、信托等等）理财经理:我是昨天给你电话的XXX。

我发给你的邮件/短信看了么？(1）客户回答“看了"理财经理：……（再介绍一遍产品。

重点突出起步门槛，期限,收益，风险控制.）（2）客户回答“没看”理财经理：XXX,那你还蛮忙的.你做什么生意的呀？我们产品也蛮简单的,期限短，收益比银行的理财产品高，购买后也不用你去打理，到期后还本付息到你的账上。

(再介绍产品)(客户如果拿别的产品和我们产品对比.一定要问清楚客户这个产品的期限、收益、投向、发行公司。

切忌盲目评判这个产品。

以上话术只是让客户对我们有个初步的认识，（专业、认真、热情)引起客户的兴趣。

银行电话销售话术,2篇

银行电话销售话术,2篇（范文推荐）银行电话销售话术11、先取得客户的通话许可。

猎头公司的猎头顾问在电话中做的非常好，他们每次接通电话的时候，都会先询问对方：“是__先生吗？我是一家猎头公司的猎头顾问，您现在方便接听电话吗？”接到这样的电话，如果客户说方便，他就会按照预先设计好的问题，逐一的跟客户往下交谈。

如果客户说不方便，他就询问客户是过1个小时还是2个小时之后打电话比较方便，给客户做出选择后，再按照客户的意愿给他打电话。

这样的电话，就等于是做了提前预约一样，客户们往往比较乐意接听。

2、巧妙运用登门槛策略。

所谓的登门槛策略，就是先提出一个极小极容易达到的要求，一旦对方答应了之后，再提出一个更大一点的要求，往往比较容易获得许可。

比如，刚接通电话的时候，客户就说比较忙，其实不要着急，有可能这只是一个不想接听你电话的借口而已。

电话销售应该采用登门槛策略，直接跟客户说，能不能占用他的一分钟告诉他一件很重要的事情。

只要客户愿意给你1分钟，而且说的事情确实很重要，那么客户就有可能愿意给你2分钟，3分钟，甚至是10分钟。

3、每次与客户接触都为下一次的联系埋下伏笔。

恋爱高手在约女孩子吃饭时，总是能找到很多理由，比如为了纪念第一次见面，纪念第一次看电影，纪念第一次一起压马路等等，只要有了理由，而且让女孩子觉得他是一个细心的人，那女孩子就会屁颠屁颠的和他出去约会了。

电话销售也应该善于寻找理由和客户进行互动，比如在客户来展厅的时候，电话销售要有意识的对客户提出的问题，留一两个表示无法回答，然后在笔记本上记录下来，等客户离店之后，再打电话给客户时，直接告诉客户，打电话给他是为了解答他上次来店时留下来的问题。

这样的电话，客户不仅愿意接听，而且还会觉得这位销售员很细心，很把客户的问题当一回事，客户心里也会很高兴，从而为销售员的表现增分不少。

4、打电话前先给客户发一条短信。

很多电话直接打过去给客户，没有什么正当的理由，客户就不太乐意接听。

银行理财经理电销话术[精华]

银行理财经理电销话术[精华]话术一：建立客户信任话术二：了解客户需求方先生/女士您的资产状况如何，是否有一些待投资的资金呢？是短期还是长期投资呢？理财目标是追求稳定收益还是更高收益？我司有多种类型的理财产品，可以根据您的需求来进行筛选，帮助您实现财富增值。

话术三：推荐适合的理财产品根据方先生/女士的需求，我为您挑选了一款适合的理财产品。

该产品是XX银行最新推出的“XX增利宝”，具备一定的保本保息能力，同时获得相对较高的收益，期限为X年，您觉得如何呢？话术四：说明理财产品优势这款产品具有以下几个优势：1.该产品经由专业团队精选了高收益的金融工具进行组合投资，能够最大程度地实现资产的增值和风险的控制。

2.该产品是锁定期限的，相对于传统的活期存款，能够获取更高的收益率，并且利息在每月底按照一定的规则结算并入账，方便您对理财收益进行监控和管理。

3.这款产品对于大额投资也是非常适用的，您可以根据自己的实际情况来选择投资金额，最低投资额为X万元。

4.同时，该产品支持灵活转让，一旦您有资金需求或其他变动需要，可以在一定的时间范围内转让份额，灵活高效。

5.最后，银行对此理财产品进行了全面的风险评估，并建立了风险防控机制，降低了投资风险，提供更加可靠的投资选择。

话术五：解答客户疑虑如果方先生/女士有任何疑问或者顾虑，我可以为您一一解答。

我们银行有多年的经验和专业的团队，能够为您提供风险评估、市场分析等方面的支持，帮助您做出明智的投资决策。

话术六：强化推荐理由方先生/女士，我们银行与多家知名机构合作，提供了优质的理财产品，为您实现财富增值提供了更多选择。

同时，我们的服务团队会给您提供最专业和周到的服务，无论是在买入理财产品还是在持仓阶段，我们都会全程关注您的投资情况并给予及时的指导和建议。

话术七：取得预约或最后确认方先生/女士，我非常欣赏您的理财需求和对我们产品的关注，不知道方先生/女士是否愿意预约时间，让我们的专业理财经理为您提供详细的风险评估和个性化的投资建议呢？总结：以上是银行理财经理电销话术的精华部分，通过建立客户信任、了解客户需求、推荐适合的理财产品、说明理财产品优势、解答客户疑虑等环节，帮助银行理财经理更好的推销理财产品，满足客户的需求，增加银行的业务量。

电销贷款销售话术问题总结

电销贷款销售话术问题总结
一、话术1——简单直入
客户：喂，哪里？
信贷经理：您好，打扰了，我们是xx贷款公司的信贷员，请问您最近是否有资金周转的需要?
客户：不需要。

信贷经理：没关系，你可以花两分钟了解下我们的贷款产品，如果以后有需要了也可以派上用场，你说对不对！
二、话术2——朋友推荐法
信贷员：您好，请问是王总吗？
客户：是的，哪位？
信贷员：王总您好，我是xx贷款公司的小李，是您的朋友赵总跟我说您近段可能有资金需求，刚好他最近在我们这边贷了款，所以就让我也跟您联系下，不知道您这边什么时候需要资金呢！
客户：王总？哪位王总？我怎么不知道！
信贷员：啊？他还没有跟您说吗？那估计是他近段太忙没来得及跟您说吧！他不急，我倒是先急了！实在不好意思！
信贷员：既然电话已经打了，我就跟您简单介绍一下产品，您看方便吗？。