2017非法集资试题--A卷(系统内人员)(1)

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非法集资测试题

非法集资测试题一、选择题1. 非法集资的定义中通常不包括以下哪项特征？A. 未经有关部门依法批准B. 承诺在一定期限内给予出资人货币、实物、股权等形式的投资回报C. 向社会不特定对象即社会公众筹集资金D. 以合法的经营活动为掩护进行资金募集2. 非法集资活动对社会经济秩序可能产生的影响不包括：A. 扰乱金融市场秩序B. 损害投资者合法权益C. 促进金融产品创新D. 增加金融监管难度3. 关于非法集资的防范措施，以下说法不正确的是：A. 投资者应增强风险意识，谨慎投资B. 政府应加强监管，提高违法成本C. 金融机构应积极参与非法集资活动，拓宽业务渠道D. 社会公众应提高识别能力，避免受骗4. 非法集资案件中，常见的虚假宣传手段包括：A. 夸大投资回报率B. 承诺无风险高收益C. 利用名人效应进行宣传D. 所有以上手段5. 以下哪项不是识别和防范非法集资的有效方法？A. 核实企业注册资本和经营范围B. 分析企业的盈利模式和市场前景C. 盲目跟风投资热点D. 咨询专业金融顾问的意见二、判断题1. 非法集资仅仅涉及个人投资者，不会对国家金融安全造成威胁。

（错误）2. 投资者在参与集资前，应当充分了解集资企业的背景信息和资金用途。

（正确）3. 非法集资活动由于其隐蔽性和复杂性，使得监管机构难以发现和打击。

（正确）4. 投资者参与非法集资活动，一旦发生损失，可以通过法律途径全额追回投资本金。

（错误）5. 政府和金融监管机构不需要对非法集资活动负责，责任完全由投资者个人承担。

（错误）三、简答题1. 简述非法集资的三大基本特征。

答：非法集资的三大基本特征包括：一是未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；二是通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；三是承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式向出资人还本付息。

2. 列举三种防范非法集资的方法。

答：防范非法集资的方法包括：增强个人风险意识，不轻信高额回报的承诺；对投资项目进行充分调查，包括企业的注册资本、经营范围、过往业绩等；在投资前咨询专业意见，如律师、金融顾问等。

非法集资试题及答案

非法集资试题及答案一、选择题1. 非法集资属于以下哪种行为？A. 合法的融资行为B. 非法的融资行为C. 政府主导的融资行为D. 银行机构的融资行为答案：B2. 非法集资的主要特点是什么？A. 风险高，回报低B. 风险低，回报高C. 风险高，回报高D. 风险低，回报低答案：C3. 非法集资违法行为多数发生在以下哪个领域？A. 金融领域B. 教育领域C. 娱乐领域D. 科技领域答案：A4. 对于非法集资行为，下列说法正确的是：A. 鼓励投资者积极参与B. 提供高回报的机会C. 加强监管，惩治非法行为D. 放宽监管政策答案：C二、简答题1. 请简要解释什么是非法集资？非法集资是指以非法方式吸收公众资金，承诺高额回报，并利用后期投资者的资金支付给早期投资者，以此形成一种金字塔模式的非法融资行为。

其主要特点是风险高，回报也往往高，但很难保证投资者能够获得回报。

2. 非法集资的危害有哪些？非法集资会导致投资者的资金损失，尤其是一些缺乏投资经验的人容易受到欺骗。

同时，非法集资会破坏金融秩序，干扰正常的市场运行，给社会带来极大的经济和社会风险。

3. 如何防范非法集资？防范非法集资需要加强法律法规的制定和执行，强化金融监管，提高投资者的风险意识和判断能力。

此外，还需要加强宣传教育，提高公众对于非法集资的认识，增加对非法集资的警惕性。

4. 请简述你对于加强非法集资打击的建议。

我认为应该加强非法集资打击力度，提高打击的效果和效率。

一方面，可以加大对违法行为的处罚力度，加大对非法集资案件的查处和打击力度；另一方面，可以建立健全风险防范机制，加强监管，防止非法集资行为的发生。

三、论述题非法集资是一种严重的经济犯罪行为，对社会和个人造成了巨大的负面影响。

为了有效打击非法集资，保护投资者的权益，我们应该采取一系列的举措。

首先，加强法律法规的制定和执行。

建议相关政府部门制定更为严格和明确的法律法规来规范非法集资行为，并且配合执行力度。

非法集资测试题

非法集资测试题一、单选题1. 非法集资的定义是什么？A. 合法的金融活动B. 未经批准，向社会公众非法吸收资金的行为C. 企业之间的正常借贷行为D. 个人之间的借款行为2. 下列哪个选项不是非法集资的特点？A. 未经批准B. 承诺高额回报C. 资金用途明确D. 面向社会公众3. 非法集资的常见手段包括以下哪项？A. 发行股票B. 以高息为诱饵C. 通过正规银行贷款D. 政府债券4. 非法集资活动对经济秩序的影响是？A. 促进经济发展B. 扰乱金融市场秩序C. 增加就业机会D. 增强企业竞争力5. 如果发现非法集资活动，正确的做法是：A. 积极参与B. 保持沉默C. 向有关部门举报D. 私下解决二、多选题6. 非法集资可能涉及的法律后果包括：A. 罚款B. 刑事责任C. 赔偿损失D. 获得高额回报7. 以下哪些行为可能被认定为非法集资？A. 通过网络平台非法吸收公众存款B. 以虚假项目为名，向社会公众募集资金C. 通过正规金融机构进行资金募集D. 以高回报为诱饵，向不特定多数人募集资金8. 非法集资活动可能对社会造成哪些负面影响？A. 增加社会财富B. 引发金融风险C. 破坏社会信用体系D. 促进经济多元化三、判断题9. 所有集资活动都需要经过国家有关部门的批准。

（）10. 非法集资活动只针对特定人群，不涉及社会公众。

（）四、简答题11. 简述非法集资的常见形式有哪些？12. 如何识别和防范非法集资活动？五、案例分析题13. 假设你的朋友向你推荐一个投资项目，声称可以获得高额回报，但该项目没有经过任何金融监管部门的批准。

请分析这是否属于非法集资，并给出你的建议。

14. 某公司通过互联网平台向社会公众募集资金，承诺年化收益率高达30%，但资金去向不明。

请分析该公司的行为是否涉嫌非法集资，并说明理由。

非法集资考试题

非法集资试卷单位：部门：岗位：姓名：一．单选题1．对于保险费金额达到（）且以现金形式缴纳的人身保险合同，保险公司应开展客户身份识别工作。

A.人民币1万以上或者外币等值1000美元B.人民币2万以上或者外币等值2000美元C.人民币5万以上或者外币等值1000美元D.人民币20万以上或者外币等值2000元2.团体业务部门在收到柜面人员或反洗钱岗位人员发来的强化识别要求时，应根据柜面人员或反洗钱岗位人员的要求，及时组织开展强化识别，填写《客户尽职调查表》，强化识别工作应在（）个工作日内完成强化；团体业务部门在收到柜面人员或反洗钱岗位人员发来的重新要求时，应根据柜面人员或反洗钱岗位人员的要求，开展强化识别，填写《重新识别表》，重新识别工作应在（）个工作日内完成A．3 B．5 C．7 D．103.防范非法集资的“四看三等一夜”法的四看是指（）A．看店面看合规性格看规模看员工数量B．看融资合法性看宣传内容看经营模式看参与集资主体C．看企业规模看证照看企业地址看投资规模D．看场地看投资实体看企业地址看宣传内容4.现金形式缴纳的保险费是指客户至公司柜面缴纳现金，或公司销售人员或第三方机构代表公司收取客户的现金（其中销售人员收取客户现金仅限于（）元以内）A．人民币500元以内；B．人民币800元以内；C．人民币1000元以内；D．人民币2000元以内5. 相关岗位人员识别客户身份时，应核对客户如下有效身份证件或者其他身份证明文件，审查证件的真实性、有效性和合规性，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件、影印件或者其他监管要求的资料，（一）非自然人有效身份证件或者身份证明文件包括：1.企业法人、非法人企业和个体工商户，应出具（）。

2.行政机关应出具（）；事业单位应出具（）。

A．统一社会信用代码证书 B. 统一社会信用代码证书 C ．新版营业执照A：ABC B：BCA C：CBA D：ACB二、多选题1．对于已经建立业务关系的高风险客户，可酌情采取的风险管控措施包括但不限于:（）A．中止为客户办理业务B．在客户购买高风险产品或进行高风险业务前由本级公司反洗钱领导小组进行审批C．合理限制客户通过风险渠道办理业务的金额、次数和业务类型D．在客户购买高风险产品或进行高风险业务前无需审批2．非法集资活动的危害性有（）A．参与集资人员遭受经济损失B．影响经济金融秩序C．影响社会大局稳定D．影响党和政府的形象３．保险业金融机构对可疑类客户应采取哪些风险控制措施（）A．与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份, 并按照本机构特定的业务处理程序进行办理B．在可疑类客户的业务关系存续期，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和操作行为C．对于可疑类客户，保险公司应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级D．可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易，应持续进行报告４．保险业领域的非法集资犯罪形式有（）A．主导型案件B．参与型案件C．被利用型案件D．利用型案件５．对非法集资人，由处置非法集资牵头部门处集资金额20%以上1倍以下的罚款。

非法集资试题及答案

非法集资试题及答案一、选择题1. 非法集资的定义中通常不包括以下哪项特征？A. 未经有关部门依法批准B. 承诺在一定期限内给予出资人货币、实物、股权等形式的投资回报C. 以合法的经营形式掩盖非法集资的性质D. 通过公开渠道向不特定对象募集资金答案：D二、填空题1. 非法集资的常见手段包括________、________、________等。

2. 根据相关法律法规，参与非法集资活动的风险由________承担。

3. 非法集资犯罪的典型类型有________、________、________等。

答案：1. 高额回报虚假宣传利用亲情、友情诱导2. 参与者3. 非法吸收公众存款集资诈骗非法发行证券三、判断题1. 只要集资方承诺高额回报，就一定构成非法集资。

（错）2. 非法集资活动不受法律保护，一旦发生问题，参与者的权益无法得到追回。

（对）3. 通过互联网平台进行的集资活动，只要平台声称有高额回报，即可放心参与。

（错）四、简答题1. 简述非法集资的危害。

答：非法集资危害极大，首先，它扰乱了正常的金融秩序，影响金融市场的稳定。

其次，由于非法集资往往伴随着虚假宣传和欺诈行为，参与者很容易上当受骗，造成财产损失。

此外，非法集资还可能涉及洗钱、诈骗等犯罪行为，对社会秩序构成威胁。

2. 如何识别和防范非法集资？答：识别和防范非法集资可以从以下几个方面入手：一是要提高警惕，对于承诺无风险且高额回报的投资项目保持怀疑态度；二是要仔细审查集资方的资质和背景，查看其是否具有合法的金融牌照和良好的信誉记录；三是要理性分析投资项目，对于过于复杂或难以理解的金融产品要谨慎对待；四是要注意收集和保存相关证据，一旦发现非法集资行为，及时向有关部门举报。

3. 列举几种非法集资的常见表现形式。

答：非法集资的常见表现形式包括：一是通过发行所谓的“高收益理财产品”吸引投资者；二是以投资养老、房地产、矿产等项目为名进行集资；三是以股权众筹、虚拟货币等新兴概念进行诈骗；四是利用传销的形式，通过发展下线来获取利益；五是在互联网平台上发布虚假的集资信息，吸引网民投资。

防范非法集资活动测试题答案

防范非法集资活动测试题答案一、单选题1、下列不属于非法集资特征要求的是（）[单选题]A、未经有关部门依法批准吸收资金B、通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传C、只承诺在一定期限内返还本金(正确答案)D、向社会公众（不特定对象）吸收资金2、非法集资的形式不包括（）[单选题]A、通过会员卡、消费卡的形式B、利用民间“会”“社”等组织或地下钱庄的形式C、利用网络技术虚拟“电子商铺”投资委托经营、到期回购的形式D、在依法设立的证券交易所公开发行的股票、公司债券的形式(正确答案)3、在处置非法集资案件过程中，要制定科学的处置非法集资活动（），如发生突发事件，应根据其性质和严重程度，及时启动相应的突发事件应急预案。

[单选题]A、活动方案B、应急预案(正确答案)C、宣传方案D、实施方案4、变相吸收公众存款，是指未经金融监管部门批准，不以吸收公众存款的名义而向社会不特定对象吸收资金，但承诺履行的义务与吸收公众存款性质（）[单选题]A、相近B、相同(正确答案)C、不同D、类似5、各行业（监）管部门或各市发现线索或接到举（通）报后，一般应在（）工作日内决定是否受理。

[单选题]A、十五B、三十(正确答案)C、六十D、九十6、省内各地公安机关在办理跨市案件中，因调查取证、资产追缴、犯罪嫌疑人移交等方面有争议的，按照有关法律法规，协商解决。

经协商仍无法达成一致的，报共同的（）解决。

[单选题]A、上级公安机关(正确答案)B、上级检查机关C、上级人民政府D、上级监管部门7、人民检察院对于公安机关移送起诉的非法集资案件，应当在（）以内做出决定，重大、复杂的案件，可以延长半个月。

[单选题]A、三个月B、六个月C、一个月(正确答案)D、10天以内8、凡法律赋予职能的行业主（监）管部门按程序移送的案件，性质明确的，公安、司法机关可直接依法办理，（）再做行政性质认定。

[单选题]A、无需B、应当C、必须(正确答案)D、根据需要9、各银行业金融机构应根据国家有关法律及规定，落实专职部门和专人负责协助（）对非法集资中涉嫌犯罪涉案款项的查询、冻结工作。

非法集资试题及答案

非法集资试题及答案一、选择题1. 非法集资的定义中通常不包括以下哪项特征？A. 未经有关金融监管部门批准B. 承诺在一定期限后返还本金并支付收益C. 以合法的经营形式掩盖非法集资目的D. 仅向特定亲友圈募集资金答案：D二、判断题1. 非法集资只发生在金融行业中。

答案：错误2. 参与非法集资的投资者可能会面临财产损失。

答案：正确三、简答题1. 请简述非法集资的常见形式。

答案：非法集资的常见形式包括但不限于：利用网络进行的非法吸收公众存款、发行虚假的理财产品、以高息借贷为诱饵的非法集资、通过传销形式进行的资金盘活动等。

2. 如何防范非法集资？答案：防范非法集资的方法包括：增强风险意识，不轻信高额回报的承诺；核实融资方的合法资质和背景；对投资项目进行充分的调查和了解；关注政府发布的相关信息和警示；在遇到可疑情况时及时向有关部门咨询或举报。

四、案例分析题1. 某公司声称其研发了一种新型环保材料，面向社会公众募集资金，并承诺一年后返还本金加高额利息。

该公司未获得任何金融监管部门的批准，且对外宣传材料中存在夸大其词的现象。

请问，该公司的行为是否构成非法集资？为什么？答案：该公司的行为构成非法集资。

因为其未经有关金融监管部门批准，向社会公众募集资金，并承诺返还本金及支付高额利息，符合非法集资的基本特征。

同时，该公司对外宣传存在虚假成分，进一步说明其行为的欺诈性质。

五、论述题1. 论述非法集资对个人投资者、金融市场和社会经济秩序的影响。

答案：非法集资对个人投资者的影响主要体现在财产损失和法律风险上。

由于非法集资往往承诺高额回报，吸引投资者参与，一旦资金链断裂或集资方携款潜逃，投资者往往面临巨大经济损失。

对金融市场而言，非法集资扰乱了正常的金融秩序，影响了金融市场的稳定性和健康发展。

此外，非法集资还可能导致社会信用体系的破坏，增加社会不稳定因素，对社会经济秩序产生负面影响。

非法集资试题及答案

非法集资试题及答案一、单选题1. 非法集资的定义是什么？A. 未经批准，擅自发行股票B. 未经批准，擅自发行债券C. 未经批准，向社会公众非法吸收资金D. 未经批准，擅自设立金融机构答案：C2. 非法集资的常见手段包括以下哪项？A. 虚假宣传B. 公开募集C. 合法经营D. 政府支持答案：A3. 非法集资的法律后果是什么？A. 罚款B. 警告C. 刑事责任D. 行政处罚答案：C二、多选题4. 下列哪些行为可能构成非法集资？A. 利用网络进行虚假宣传B. 承诺高额回报C. 利用亲情关系进行资金募集D. 通过正规渠道发行债券答案：A, B, C5. 非法集资的危害有哪些？A. 扰乱金融市场秩序B. 损害投资者利益C. 增加政府财政负担D. 影响社会稳定答案：A, B, D三、判断题6. 所有未经批准的集资行为都构成非法集资。

（）答案：错误7. 非法集资只针对个人投资者，不涉及机构投资者。

（）答案：错误8. 非法集资的组织者和参与者都可能承担法律责任。

（）答案：正确四、简答题9. 简述非法集资的防范措施。

答案：非法集资的防范措施包括加强法律法规的宣传教育，提高公众的法律意识；建立健全金融监管体系，加强对金融市场的监管；加强对非法集资活动的查处力度，严厉打击非法集资行为；鼓励公众举报非法集资线索，形成全社会共同防范和打击非法集资的良好氛围。

10. 非法集资的常见表现形式有哪些？答案：非法集资的常见表现形式包括利用虚假的高回报承诺吸引投资者；通过虚构项目或产品进行资金募集；利用网络、电话等现代通讯手段进行非法集资活动；以投资咨询、资产管理等名义进行非法集资；以及利用亲情、友情等社会关系进行资金募集等。

五、案例分析题11. 某公司未经批准，通过网络平台向社会公众募集资金，承诺高额回报。

该公司的行为是否构成非法集资？为什么？答案：该公司的行为构成非法集资。

因为根据相关法律法规，未经批准向社会公众募集资金，并承诺高额回报，属于非法集资行为。

防范非法集资知识试卷 (两页版)(1)

保险从业人员防范非法集资知识考试题从业人员姓名阅卷人成绩：1、以下哪些选项属于非法集资的社会危害性（多选）：A.非法集资使参与者蒙受经济损失B.严重干扰正常的经济、金融秩序C.非法集资容易引发社会不稳定，严重影响社会和谐D.严重损害政府的声誉和形象2、以下哪些选项属于一般非法集资的特征（多选）：A.未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金B.向社会公众即社会不特定对象吸收资金C.承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报D.通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传3、保险业非法集资的犯罪形式主要有（多选）：A.主导型案件B.参与型案件C.被利用型案件D.以上都是4、以下哪项是非法集资犯罪伎俩（多选）：A.高回报B.政府背书(商业增信)C.高投资D.刚性兑付5、根据法律规定,参与非法集资受到的损失,由参与者( ),参与者利益( )A.自行承担、不受法律保护B.与犯罪分子共同承担、受法律保护C.与犯罪分子共同承担、不受法律保护D.自行承担、受法律保护6、按照刑法规定,从事非法集资可能构成（多选）：A.为亲友非法牟利罪B.非法吸收公众存款罪C.集资诈骗罪D.非法经营罪7、以下违法行为属于保险业非法集资参与型案件犯罪手段的（多选）：A.保险从业人员承诺非保险金融产品以保险公司信誉为担保,保本收益率较高B.保险从业人员同时推介保险产品与非保险金融产品,混淆两种产品性质C.犯罪分子出具假保单,并在自购收据或公司作废收据上加盖私刻的公章,甚至直接出具白条骗取资金D.诱导保险消费者退保或进行保单质押,获取现金购买非保险金融产品8、非法吸收公众存款罪是指违反国家金融管理法律法规的规定,非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的行为。

犯非法吸收公众存款罪的,处( )以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处( )以下罚金。

数额巨大或者有其他严重情节的,处( )有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金：A.三年、二万元以上二十万元、三年以上十年以下B.五年、二万元以上二十万元、五年以上十年以下C.三年、五万元以上二十万元、十年以上十五年以下D.五年、五万元以上二十万元、三年以上五年以下9、个人进行集资诈骗，数额在（）万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在（）万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在（）万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”：A.20、30、50B.10、30、100C.30、50、100D.20、50、8010、如果有理财公司或投资公司为其客户投保公司保险，对外宣称公司为其公司客户的投资收益提供保障，作为该业务的经办人，你会如何处理：( )A.如果今后有优质的业务合作，可以考虑配合对方；B.公司与其签署的合同条款是清晰的，对方如何宣传与公司无关，公司不会承担责任；C.毕竟是公司客户，多一事不如少一事；D.制止对方的行为，并将这种情况向业务主管部门、法律合规部门报告。

非法集资试题及答案

非法集资试题及答案# 非法集资试题及答案一、选择题1. 非法集资是指什么？A. 合法的金融活动B. 未经批准，向社会公众非法吸收资金的行为C. 个人之间的借贷行为D. 银行的正常存款业务答案：B2. 非法集资的主要特征不包括以下哪一项？A. 未经批准B. 公开性C. 承诺回报D. 资金用途的合法性答案：D3. 非法集资的常见手段包括以下哪些？A. 虚假宣传B. 承诺高额回报C. 利用网络技术D. 所有以上答案：D4. 根据我国法律，非法集资的参与者可能面临哪些后果？A. 损失本金B. 被追究刑事责任C. 被罚款D. 所有以上答案：D5. 以下哪个不是防范非法集资的有效措施？A. 提高法律意识B. 增强风险识别能力C. 盲目追求高收益D. 及时举报非法集资行为答案：C二、判断题1. 非法集资的参与人可以要求返还本金和利息。

（）答案：错误。

根据法律规定，非法集资的参与人不能要求返还本金和利息，因为非法集资本身就是违法行为。

2. 非法集资的组织者和参与者都可能被追究刑事责任。

（）答案：正确。

3. 投资者可以通过网络搜索来验证集资项目的合法性。

（）答案：错误。

网络搜索不能完全验证集资项目的合法性，投资者应通过正规渠道进行核实。

4. 非法集资的组织者通常会承诺高额回报来吸引投资者。

（）答案：正确。

5. 非法集资的资金用途通常不透明，难以追踪。

（）答案：正确。

三、简答题1. 简述非法集资的危害。

答案：非法集资的危害主要包括：扰乱金融市场秩序，损害投资者的合法权益，增加金融风险，影响社会稳定等。

2. 如何识别非法集资？答案：识别非法集资的方法包括：检查集资项目是否有合法的批准文件；警惕过高的回报承诺；注意集资方式是否公开透明；咨询专业人士的意见等。

3. 如果发现非法集资行为，应该采取哪些措施？答案：发现非法集资行为时，应立即停止参与，向有关部门举报，保留相关证据，并尽可能地向法律顾问寻求帮助。

四、案例分析题案例：某公司通过互联网平台发布高收益理财产品，承诺年化收益率高达30%，吸引了大量投资者参与。

(完整版)非法集资测试题

关于防范和打击非法集资集中宣传教育活动测试题一、单选题（共5题，每题5分，共25分）：1、下列不属于非法集资特征要求的是（C）A、未经有关部门依法批准吸收资金B、通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传C、只承诺在一定期限内返还本金D、向社会公众（不特定对象)吸收资金2、非法集资的形式不包括（D）A、通过会员卡、消费卡的形式B、利用民间“会"、“社”等组织或者地下钱庄的形式C、利用网络技术虚拟“电子商铺”投资委托经营、到期回购的形式D、在依法设立的证券交易所公开发行的股票、公司债券的形式3、不法分子为吸引群众上当受骗，编造“天上掉馅饼"、“一夜成富翁”的神话，并通过暴利引诱骗取其信任的手段，属于（C）A、编造虚假项目B、巧接媒体宣传C、承诺高额回报D、利用亲情诱惑4、赵某在被传销组织的精神洗脑后，为了完成自己的业绩，利用亲情诱惑亲朋投钱的行为(A)A、是不法分子的手段之一，通过用高额回报诱惑亲朋，目的是为了非法集资B、是赵某实现自我价值的一种途径C、是其亲朋将手中余钱进行投资管理的一种方法D、赵某无奈之举5、因参与非法集资活动受到的损失,承担损失的人是（B）A、不法分子承担B、参与者自行承担C、国家承担D、不法分子和参与者共同承担二、多选题（共5题，每题9分，共45分）：1、作为一个投资者,应防范不法分子以“销售股票”形式进行的非法集资，下面哪些属于投资者应采有的投资观（ACD）A、合法投资B、只注重高额回报C、眼见为实D、审慎投资2、以项目开发为名的非法集资活动，因为有“项目”做幌子，更容易吸引社会公众眼球。

如何防范以“项目开发”为名的非法集资活动(ABC)A、具备基本常识B、要理性分析C、是要有投资风险意识D、主动参与非法集资活动3、社会公众当遇到个人或机构兜售理财、保险等金融产品时，如何提高风险防范意识（ABCD)A、充分认识、了解相关机构的性质和功能B、了解相关机构是否有金融业务经营许可证C、投资某种金融产品时，掌握必要的金融知识，仔细阅读合同条款D、从事股权买卖、创业投资和私募股权投资等高度复杂、风险极高的业务，需要较高的专业知识4、面对非法集资的陷阱,我们可以做到（ABCD）A、对高息“诱饵”不动心B、对老板“实力"不崇拜C、对“官方"背景不迷信D、对熟人“热心”不轻信5、如果某人对于不法分子从事的非法集资活动无法做出准确判断时，你认为以下哪些可以帮助他（AB)A、摆正心态,理性面对高利诱惑,明白“天上不会掉馅饼”，也不可能一夜暴富B、摒弃从众心理，考虑自身的风险承受能力C、只投入一部分的钱财，减小风险D、将包装的信息透露给他的商业对手,让对方损失三、判断题（共10题,每题3分，共30分）:1、非法集资者会承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报.√2、目前非法集资的形式多样，非法集资可以以生态环保投资等名义或者以期货交易、典当的名义进行。

非法集资试题及答案

非法集资试题及答案正文：试题一：1. 什么是非法集资？答：非法集资是指未经依法审批，通过组织、个人非法开展集资活动，向社会公众非法募集资金，承诺利益分配并承诺按期支付本金和利息，从而非法占有钱财的行为。

2. 非法集资的危害有哪些？答：非法集资的危害包括但不限于以下几点：- 给广大投资者带来财产损失；- 扰乱金融市场秩序，阻碍正常经济发展；- 造成社会不稳定，甚至引发社会动荡。

3. 非法集资的特点是什么？答：非法集资具有以下几个特点：- 涉及资金规模大、参与人数多；- 活动方式隐蔽，常以高额回报为诱饵；- 缺乏合法资质和监管机构的监管。

试题二：1. 如何防范非法集资？答：防范非法集资应采取以下措施：- 加强立法，并明确非法集资的界定和处罚措施；- 完善监管制度，建立健全风险预警机制；- 提高投资者教育和风险意识，提高认知和警惕性；- 加强执法力度，严厉查处非法集资行为。

2. 受害人遭遇非法集资应采取什么措施？答：受害人遭遇非法集资应采取以下措施：- 及时报警，向公安机关提供相关证据和信息；- 寻求法律援助，维护自身权益；- 主动配合警方和司法机关的调查工作；- 加强自身投资风险管理，避免再次受骗。

试题三：1. 请简述非法集资案件的处理程序。

答：非法集资案件的处理程序包括以下几个阶段：- 立案：公安机关根据举报或发现，依法对涉嫌非法集资的线索进行调查核实，确认构成非法集资犯罪后立案。

- 侦查：公安机关在立案后，通过采取刑事侦查措施，收集证据，查明犯罪事实，追查相关责任人。

- 提请批捕：公安机关侦查终结后，将犯罪嫌疑人的案卷、材料、证据等提交检察机关，由检察机关审查决定是否批准逮捕。

- 一审审理：当犯罪嫌疑人被逮捕后，由人民法院进行一审审理，依法公开开庭，听取双方的辩论意见，并作出审判判决。

- 审判上诉：如果一审判决当事人不服，可以向上一级法院提出上诉，由上级法院进行二审审理，并对案件作出终审判决。

试题四：1. 非法集资的预防机制有哪些？答：非法集资的预防机制包括以下几个方面：- 建立健全市场准入机制，加强对集资主体的审批和注册监管；- 完善风险评估和预警机制，及时发现和应对非法集资风险；- 增加投资者教育力度，提高投资者的风险意识和辨别能力；- 加强政府监管，提高执法力度，打击非法集资行为。

非法集资测试题

非法集资测试题随着经济的快速发展和人民生活水平的提高，越来越多的人投资理财的需求也日益增长。

然而，非法集资活动也随之兴起，给社会稳定和金融秩序带来了严重的威胁。

为了加强对非法集资的监管，以下是一些测试题，帮助读者了解非法集资的特点及如何防范。

一、选择题1. 非法集资的特点是什么？A. 恶意诱导投资人入股，承诺高额回报。

B. 缺乏正规的批准手续和资质认证。

C. 风险意识敏感，敢于追求高收益。

D. 上述选项均正确。

2. 在非法集资过程中，以下哪种手段最常见？A. 发放虚假宣传材料。

B. 利用人际关系进行宣传推广。

C. 虚构互联网平台进行宣传。

D. 上述选项均常见。

3. 以下哪种情况可能存在非法集资嫌疑？A. 个人通过正规金融机构购买理财产品。

B. 企业通过证券交易所进行股票交易。

C. 小微企业通过政府备案的众筹平台募集资金。

D. 上述选项均不存在非法集资嫌疑。

二、简答题1. 非法集资的危害有哪些？请简要叙述。

非法集资的危害主要有以下几个方面：首先，非法集资容易导致投资人财产损失，不仅损害了投资人的合法权益，还可能引发社会不稳定因素；其次，非法集资活动扰乱了金融秩序，削弱了正规金融机构的竞争力；最后，非法集资还损害了国家形象和金融市场的声誉，不利于经济的持续健康发展。

2. 如何预防非法集资？预防非法集资应从多个方面着手。

首先，加强监管，完善法律法规，提高对非法集资的打击力度；其次，加大宣传力度，提高公众的风险意识，引导公众选择正规的投资渠道；另外，建立多层次的投融资体系，为合法经济活动提供良好的金融支持，减少非法集资的空间；最后，加强跨部门合作，形成合力打击非法集资的局面。

三、案例分析李先生在某个互联网平台上看到一则广告，宣称通过该平台投资某种虚拟货币可以获取高额回报。

李先生被这种广告所吸引，于是以10000元的本金投资了该项目。

然而，在几个月后，平台突然关闭，李先生的投资本金也无法退回。

针对上述案例，请分析李先生在投资中可能遇到的问题，并提出相应的防范措施。

2017非法集资试题--A卷(系统内人员)

2017防范非法集资宣传月专题测试系统员工考试试题A 卷一、单选题1.本次防范非法集资宣传月的主题及内容，不包含以下（）A.应在宣传月内快速开展合规教育，提升高管人员合规意识，防范非法集资风险B.宣传月活动以“树立风险意识，远离非法集资”为主题C.应围绕活动主题，强化落实非法集资风险防控责任，加大社会宣传力度D.应引导社会公众树立风险防范意识，自觉远离非法集资2.防范非法集资的宣传工作，应从以下方面开展（）A.重在从正面宣传获得保险服务的正规渠道、防范非法集资的方法技巧B.重在从反面宣传从事非法集资的法律责任、参与非法集资的风险C. 既要宣传获得保险服务的正规渠道、防范非法集资的方法技巧，又要宣传从事非法集资的社会责任、参与非法集资的利弊权衡D.既要宣传获得保险服务的正规渠道、防范非法集资的方法技巧，又要宣传从事非法集资的法律责任、参与非法集资的风险3.以下对非法集资发生风险损失后的认识，不正确的是（）A.非法集资不受法律保护、参与非法集资风险自担B.发生损失后，广大公众采取有序集会、上访等活动合理表达诉求，则可以获得保险公司和政府相关部门补偿的部分损失C.保险消费者和社会公众应树立“理性投资、风险自担”的意识D.产生非法集资的损失，并不由保险机构或政府买单4. 在防范和处置非法集资工作中，应提升防范和处置非法集资的责任意识。

下列保险机构中，做法不正确的是（）A.要切实承担人员管控、风险管控、监测预警、风险处置、系统防控的主体责任B. 各保监局要积极落实属地责任，加强辖内防范和处置非法集资工作的组织领导，督促公司落实主体责任C. 加强对辖内保险机构非法集资防控工作的监督检查D. 为有效处置风险，防止媒体不当炒作；应尽量减少对社会公众的非法集资风险宣传5.关于防范非法集资工作的风险管理与风险预警，以下说法错误的是（）A. 各保险机构要将非法集资风险防控工作纳入全面风险管理体系B. 各保险机构应制定与业务种类、规模及性质相适应的非法集资风险管理制度C. 各保险机构要建立包括承保监测、理赔监测、投诉监测在内的系统性风险监测预警机制D. 各保险机构要创新风险监测预警方法，主动运用互联网、大数据等信息科技手段加强非法集资风险识别预警6. 各保险机构要建立常规排查与专项排查相结合的非法集资风险排查机制，其中风险排查包含方式，以下表述错误的是（）A. 应定期针对所有问题、所有机构、所有人员开展全面风险排查，确保工作不留死角B. 针对主导型案件，重点排查公司单证印章管理、管理人员和销售人员个人借贷和资金往来情况C. 针对参与型案件，重点排查基层机构高管和销售人员社会兼职、代销第三方理财产品情况D. 对被利用型案件，重点排查公司承保验标、保单批改和外部机构利用公司名义虚假宣传情况7. 各保险机构省级分公司范围内发生2起（含）以上同类同质非法集资案件或涉案金额超过100万的重大非法集资案件后，应采取的下列措施不包含（）A. 应及时启动专项风险排查，比照已发生案件，对该省级分公司及其下属分支机构人员开展全面风险排查B. 应及时启动专项风险排查，比照已发生案件，对该省级分公司及其下属分支机构业务开展全面风险排查C. 应及时启动专项风险排查，比照已发生案件，对该省级分公司及其下属分支机构福利发放开展全面风险排查D. 应及时启动专项风险排查，比照已发生案件，对该省级分公司及其下属分支机构财务、资金及相关管理情况开展全面风险排查8. 各保险机构要切实加强对从业人员和经营场所的管理，以下做法不包含（）A. 要通过正面宣传和警示教育，发动员工自觉防范风险B. 要建立内部举报奖励制度，强化正面激励C. 要强化职场管理，防范风险滋生D. 切实避免交叉销售业务管控，避免出现行业间风险防控漏洞9.各保险机构要坚持依法处置非法集资案件，积极配合有关部门做好相关工作，以下错误的是（）A. 协助管控资产，借助公安司法机关力量，做好涉案资产的查封、扣押、冻结等保全措施，防止涉案资产流失B. 积极配合侦办，协调配合公安司法机关开展案件调查和侦办工作，但无权对涉案关键人员采取控制措施C. 积极维护稳定，妥善应对客户投诉，引导受害人合理合法表达有关诉求，切实防止发生群体性事件D. 及时报告总结，加强信息报送，确保沟通顺畅，防止类似问题重复出现10.各分公司发生重大案件或发现重大风险线索时，应及时向监管部门报告并开展风险排查，并在排查结束后（）个工作日内向监管部门及总公司报送专项风险排查报告（）A. 6B. 8C. 9D. 511.根据《中国保监会关于加强保险业防范和处置非法集资工作的通知》（保监稽查〔2016〕51 号）要求，为避免保险机构出现思想认识不到位、风险排查缺乏有效性、宣传教育流于形式和长效机制不完善等问题，应当做到的以下要求，其中错误的是（）A.强化责任意识，把防范和处置非法集资作为风险防控的重点B.强化风险排查监测，把防范非法集资的关口前移，做到早发现、早识别、早处置C.加强宣传针对性，提升宣传教育效果D.加强源头治理，建立打早打小、打防结合的短期机制12. 非法集资的形式不包括（）A.通过会员卡、消费卡的形式非法集资B.利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资C.利用网络技术虚拟“电子商铺”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资D.在依法设立的证券交易所公开发行股票、公司债券13.以下哪种行为属于合法、合理的表达诉求（）。

2017非法集资试题--A卷(系统内人员)

非法集资试题及答案

非法集资试题及答案一、选择题1. 非法集资是指什么？A. 合法的民间借贷B. 未经国家金融管理部门批准，向社会公众非法吸收资金的行为C. 银行的存款业务D. 保险公司的保险业务答案：B2. 非法集资通常采用哪些手段？A. 公开宣传B. 承诺高额回报C. 利用亲情、地缘关系D. 所有以上选项答案：D3. 非法集资对社会有哪些危害？A. 扰乱金融市场秩序B. 损害投资者利益C. 影响社会稳定D. 所有以上选项答案：D4. 根据我国法律，参与非法集资的个人或单位将面临哪些法律后果？A. 没收违法所得B. 罚款C. 刑事责任D. 所有以上选项答案：D5. 如何识别和防范非法集资？A. 仔细审查集资主体资质B. 警惕高回报承诺C. 了解相关法律法规D. 所有以上选项答案：D二、判断题1. 非法集资是合法的金融活动。

（错误）2. 任何个人和单位都可以随意向社会公众吸收资金。

（错误）3. 非法集资不受法律保护，参与人可能面临损失。

（正确）4. 非法集资的组织者和参与者都不会受到法律制裁。

（错误）5. 投资者在投资前应该了解相关法律法规，避免参与非法集资。

（正确）三、简答题1. 简述非法集资的常见表现形式。

答：非法集资的常见表现形式包括但不限于：通过互联网平台、手机APP等方式进行非法集资；以高息揽存、投资入股、委托理财等名义进行非法集资；利用虚假项目、虚假宣传等手段吸引投资者；以及通过传销、非法股权众筹等形式进行非法集资。

2. 非法集资对个人和社会可能带来哪些负面影响？答：非法集资对个人可能带来的负面影响包括财产损失、信用受损等。

对社会而言，非法集资可能扰乱金融市场秩序，影响经济稳定，甚至引发社会不稳定因素。

四、案例分析题案例：某公司通过互联网平台发布高收益投资项目，承诺年化收益率高达30%，吸引了大量投资者参与。

然而，该公司并未获得国家金融管理部门的批准，最终导致投资者损失惨重。

问题：请分析该公司的行为是否构成非法集资，并说明理由。

非法集资测试题精编版

非法集资测试题精编版 MQS system office room 【MQS16H-TTMS2A-MQSS8Q8-MQSH16898】关于防范和打击非法集资集中宣传教育活动测试题一、单选题（共5题，每题5分，共25分）：1、下列不属于非法集资特征要求的是（C）A、未经有关部门依法批准吸收资金B、通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传C、只承诺在一定期限内返还本金D、向社会公众（不特定对象）吸收资金2、非法集资的形式不包括（D）A、通过会员卡、消费卡的形式B、利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄的形式C、利用网络技术虚拟“电子商铺”投资委托经营、到期回购的形式D、在依法设立的证券交易所公开发行的股票、公司债券的形式3、不法分子为吸引群众上当受骗，编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话，并通过暴利引诱骗取其信任的手段，属于（C）A、编造虚假项目B、巧接媒体宣传C、承诺高额回报D、利用亲情诱惑4、赵某在被传销组织的精神洗脑后，为了完成自己的业绩，利用亲情诱惑亲朋投钱的行为（A）A、是不法分子的手段之一，通过用高额回报诱惑亲朋，目的是为了非法集资B、是赵某实现自我价值的一种途径C、是其亲朋将手中余钱进行投资管理的一种方法D、赵某无奈之举5、因参与非法集资活动受到的损失，承担损失的人是（B）A、不法分子承担B、参与者自行承担C、国家承担D、不法分子和参与者共同承担二、多选题（共5题，每题9分，共45分）：1、作为一个投资者，应防范不法分子以“销售股票”形式进行的非法集资，下面哪些属于投资者应采有的投资观（ACD）A、合法投资B、只注重高额回报C、眼见为实D、审慎投资2、以项目开发为名的非法集资活动，因为有“项目”做幌子，更容易吸引社会公众眼球。

如何防范以“项目开发”为名的非法集资活动（ABC）A、具备基本常识B、要理性分析C、是要有投资风险意识D、主动参与非法集资活动3、社会公众当遇到个人或机构兜售理财、保险等金融产品时，如何提高风险防范意识（ABCD）A、充分认识、了解相关机构的性质和功能B、了解相关机构是否有金融业务经营许可证C、投资某种金融产品时，掌握必要的金融知识，仔细阅读合同条款D、从事股权买卖、创业投资和私募股权投资等高度复杂、风险极高的业务，需要较高的专业知识4、面对非法集资的陷阱，我们可以做到（ABCD）A、对高息“诱饵”不动心B、对老板“实力”不崇拜C、对“官方”背景不迷信D、对熟人“热心”不轻信5、如果某人对于不法分子从事的非法集资活动无法做出准确判断时，你认为以下哪些可以帮助他（AB）A、摆正心态，理性面对高利诱惑，明白“天上不会掉馅饼”，也不可能一夜暴富B、摒弃从众心理，考虑自身的风险承受能力C、只投入一部分的钱财，减小风险D、将包装的信息透露给他的商业对手，让对方损失三、判断题（共10题，每题3分，共30分）：1、非法集资者会承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报。

非法集资测试题

非法集资测试题非法集资是指通过非法手段，以虚构的项目或者承诺高额回报的方式，向公众募集资金，造成参与者的利益损失的一种违法行为。

非法集资一直被视为金融市场乱象的重要问题，对经济社会秩序造成严重影响。

为了提高公众对于非法集资的认识和防范能力，下面将介绍一些非法集资测试题，帮助大家更好地辨别非法集资的陷阱。

请在每道选择题的括号内写出你的答案。

1. 下面哪种情况属于非法集资？a) 一家正规金融机构推出的高收益理财产品b) 一位邻居推荐的投资项目，承诺利润翻倍c) 一家上市公司推出的股票发行计划d) 一家正规房地产公司推出的购房优惠活动( )2. 有人向你推销一种投资项目，声称只要你投入一万元，每天就能获得5%的回报率，这种投资项目的特点是：a) 高回报率，低风险b) 低回报率，低风险c) 高回报率，高风险d) 低回报率，高风险3. 如果一个投资项目没有经过金融监管机构批准，你应该怎么做：a) 立即投资，抓住机会b) 先去了解一下这个项目的背景和风险，再做决策c) 相信推销人员的承诺，毫不犹豫地投资d) 等待其他人的成功案例再做决策( )4. 以下关于非法集资的说法正确的是：a) 非法集资往往以高回报率为诱饵b) 非法集资一定被政府部门认可c) 非法集资从来不会给参与者带来任何损失d) 非法集资是一种合法的融资方式( )5. 在投资过程中，我们应该注重的是：a) 回报率的高低b) 网友的推荐和评价c) 投资的风险和可持续性d) 项目背后的赢利模式6. 如果你在投资过程中发现有人向你推销非法集资项目，你应该：a) 直接投资，赶快获利b) 保持警惕，立即报警c) 尽量了解项目背景和风险，再做决策d) 先等待其他人的参与和反馈再决定( )7. 在投资之前，我们应该进行充分的调查和了解，下面哪个方法是有效的：a) 仅仅听取推销人员的介绍和承诺b) 通过亲朋好友的推荐做决策c) 搜索互联网上与该项目相关的信息d) 参考报纸、电视等媒体的报道( )8. 以下哪种行为可能涉及到非法集资：a) 在亲友圈推广某种理财产品b) 在社交媒体上发布自己的投资经验c) 在论坛上回帖分享投资心得d) 在注册的金融网站上参与投资交易 ( )参考答案：1. (b)2. (c)3. (b)4. (a)5. (c)6. (b)7. (c)8. (a)。

非法集资测试题

防范和处置非法集资测试题一、不定项选择题1. 非法集资的主要特征包括下列哪些：（）A. 未经有关部门依法批准，或者借用合法经营的形式吸收资金B. 通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传C. 承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报D. 向社会公众即不特定对象吸收资金2.保险领域非法集资案件的类型包括：（）A. 主动型B. 参与型C. 被利用型D. 以上都不是3.下面哪些是保险领域非法集资案件的表现形式：（）A. 保险从业人员利用职务便利或公司管理漏洞，伪造保险产品、保险合同或以保险公司名义实施集资诈骗B. 保险从业人员违规代销非保险金融产品C. 某机构谎称在保险公司投保，假借保险公司，误导欺骗投资者，进行非法集资D. 保险公司员工在外兼职从事非法集资活动4. 下面说法中哪项是正确的：（）A.非法集资严重干扰了正常的经济、金融秩序，引发风险B. 非法集资容易引发社会不稳定C. 因参与非法集资活动受到的损失，由参与者自行承担D. 非法集资所形成的债务和风险，不得转嫁给未参与非法集资活动的国有银行和其他金融机构以及其他任何单位5. 下述哪些是保险领域非法集资的风险传导机制：（）A. 销售环节B. 产品承保C. 单证印章D. 机构人员E. 恶意宣传6. 识别保险领域非法集资案件，社会公众在消费活动中要做到“三查两配合”，下列哪些是“三查两配合”的内容：（）A. 查人员B. 查产品C. 查单证D. 配合做好转账缴费、配合做好回访7. 下列说法正确的是：（）A. 公司应按照“谁主管，谁负责”的原则处置非法集资事件B. 公司非法集资风险防控的总体原则是“属主责任，源头治理”C. 各保险机构要切实承担人员管控、风险管控、监测预警、风险处置、系统防控的主体责任D. 各保险机构要加强对本机构、人员和业务的日常管理，防止各级机构、员工或营销员利用公司名义从事非法集资，或参与非法集资活动8. 当前保险领域非法集资案件多发，下面哪些选项是保险领域非法集资案件的特征：（）A. 传统的主导型案件占比下降B. 参与型案件占比上升C. 被利用型案件风险加大D. 保险领域非法集资案件全部是假保单9. 关于如何避免陷入非法集资陷阱，下列哪些说法是正确的：（）A. 不相信高息“保险”，不被小礼品打动，不接收“先返息”之类的诱饵B. 不相信任何以保险公司资金运用、项目投资和购买股份等为名目并承诺高额利息或回报的借款行为C. 不与保险从业人员个人签订投资理财协议，不接收保险营销员个人出具的任何收据、欠条D. 不通过互联网购买保险10. 下列哪些属于非法集资案件的一般处置程序：（）A. 制定处置方案B. 公告取缔C. 债权债务申报登记和确认D. 集资款项清退二、判断题1. 根据法律规定，参与非法集资受到的损失，由参与者自行承担，参与者利益不受法律保护。

2017非法集资试题--A卷(系统内人员)

下列保险机构中，做法不正确的是（）A.要切实承担人员管控、风险管控、监测预警、风险处置、系统防控的主体责任B. 各保监局要积极落实属地责任，加强辖内防范和处置非法集资工作的组织领导，督促公司落实主体责任C. 加强对辖内保险机构非法集资防控工作的监督检查D. 为有效处置风险，防止媒体不当炒作；应尽量减少对社会公众的非法集资风险宣传5.关于防范非法集资工作的风险管理与风险预警，以下说法错误的是（）A. 各保险机构要将非法集资风险防控工作纳入全面风险管理体系B. 各保险机构应制定与业务种类、规模及性质相适应的非法集资风险管理制度C. 各保险机构要建立包括承保监测、理赔监测、投诉监测在内的系统性风险监测预警机制D. 各保险机构要创新风险监测预警方法，主动运用互联网、大数据等信息科技手段加强非法集资风险识别预警6. 各保险机构要建立常规排查与专项排查相结合的非法集资风险排查机制，其中风险排查包含方式，以下表述错误的是（）A. 应定期针对所有问题、所有机构、所有人员开展全面风险排查，确保工作不留死角B. 针对主导型案件，重点排查公司单证印章管理、管理人员和销售人员个人借贷和资金往来情况C. 针对参与型案件，重点排查基层机构高管和销售人员社会兼职、代销第三方理财产品情况D. 对被利用型案件，重点排查公司承保验标、保单批改和外部机构利用公司名义虚假宣传情况7. 各保险机构省级分公司范围内发生2起（含）以上同类同质非法集资案件或涉案金额超过100万的重大非法集资案件后，应采取的下列措施不包含（）A. 应及时启动专项风险排查，比照已发生案件，对该省级分公司及其下属分支机构人员开展全面风险排查B. 应及时启动专项风险排查，比照已发生案件，对该省级分公司及其下属分支机构业务开展全面风险排查C. 应及时启动专项风险排查，比照已发生案件，对该省级分公司及其下属分支机构福利发放开展全面风险排查D. 应及时启动专项风险排查，比照已发生案件，对该省级分公司及其下属分支机构财务、资金及相关管理情况开展全面风险排查8. 各保险机构要切实加强对从业人员和经营场所的管理，以下做法不包含（）A. 要通过正面宣传和警示教育，发动员工自觉防范风险B. 要建立内部举报奖励制度，强化正面激励C. 要强化职场管理，防范风险滋生D. 切实避免交叉销售业务管控，避免出现行业间风险防控漏洞9.各保险机构要坚持依法处置非法集资案件，积极配合有关部门做好相关工作，以下错误的是（）A. 协助管控资产，借助公安司法机关力量，做好涉案资产的查封、扣押、冻结等保全措施，防止涉案资产流失B. 积极配合侦办，协调配合公安司法机关开展案件调查和侦办工作，但无权对涉案关键人员采取控制措施C. 积极维护稳定，妥善应对客户投诉，引导受害人合理合法表达有关诉求，切实防止发生群体性事件D. 及时报告总结，加强信息报送，确保沟通顺畅，防止类似问题重复出现10.各分公司发生重大案件或发现重大风险线索时，应及时向监管部门报告并开展风险排查，并在排查结束后（）个工作日内向监管部门及总公司报送专项风险排查报告（）A. 6B. 8C. 9D. 511.根据《中国保监会关于加强保险业防范和处置非法集资工作的通知》（保监稽查〔2016〕51 号）要求，为避免保险机构出现思想认识不到位、风险排查缺乏有效性、宣传教育流于形式和长效机制不完善等问题，应当做到的以下要求，其中错误的是（）A.强化责任意识，把防范和处置非法集资作为风险防控的重点B.强化风险排查监测，把防范非法集资的关口前移，做到早发现、早识别、早处置C.加强宣传针对性，提升宣传教育效果D.加强源头治理，建立打早打小、打防结合的短期机制12. 非法集资的形式不包括（）A.通过会员卡、消费卡的形式非法集资B.利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资C.利用网络技术虚拟“电子商铺”投资委托经营、到期回购等方式进行D.在依法设立的证券交易所公开发行股票、公司债券13.以下哪种行为属于合法、合理的表达诉求（）。