小额贷款的两种诈骗手段
最新贷款诈骗案例分析报告
最新贷款诈骗案例分析报告近年来，随着人们对金融服务的需求不断增加，贷款诈骗案件也层出不穷。
为了更好地保护市民的财产安全，我们进行了一系列案例分析，揭示贷款诈骗的手法和防范措施，并希望以此报告提醒所有人警惕潜在的风险。
案例一：虚假中介公司李某在某网络平台上看到一家自称能够快速放款的中介公司，他目前急需资金进行投资，并根据公司提供的联系方式与其取得了联系。
不久后，公司工作人员要求李某提供个人信息及贷款凭证，并向其收取了一定的保证金。
然而，当李某转账后，中介公司立即消失，并断绝了与李某的一切联系。
最终，李某不仅未能获得贷款，还被骗取了保证金。
该案例揭示了虚假中介公司的贷款诈骗手法。
这类中介公司通常通过高额贷款利率和快速放款的承诺吸引借款者，然后要求提供个人信息和保证金。
为了防范此类风险，借款者应该注意辨别中介公司的真实性，并通过查询相关资质、和他人的评价来验证其可信度。
案例二：伪造贷款APP王某在应用商店中下载了一款自称能够提供贷款服务的APP，并按照其指引填写了贷款申请表。
几天后，王某被告知贷款已经通过，并成功转入了其指定账户。
然而，当王某赶往银行查询时，才发现账户余额仍为零。
经进一步调查，该APP 被发现是一起伪造的金融平台，其目的是通过获取用户个人信息来进行非法活动。
这一案例揭示了伪造贷款APP的贷款诈骗手法。
为了防止落入此类陷阱，用户应在下载APP前，仔细阅读用户评价和平台介绍，并格外注意个人信息的填写方式。
此外，及时更新手机系统和软件，以提高防护能力，减少安全风险。
案例三：社交平台诈骗刘某在社交平台上结识了一个号称从事小额贷款业务的“理财达人”，并在一段时间后建立了信任。
渐渐地，“理财达人”称有内部优惠贷款，并引导刘某向其转账作为审批费用。
刘某在连续几次转账后才意识到被骗，而“理财达人”则消失得无影无踪。
这一案例揭示了通过社交平台进行贷款诈骗的手法。
为了防止类似事件，用户应当保持冷静，调整心态，加强对陌生人的警惕，避免相信不明来源的贷款信息。
“套路贷”都有哪些套路
“套路贷”都有哪些套路作者：黄伟杰来源：《公民与法治》 2018年第11期“姐，利息很低的贷款考虑一下？”“哥，有资金需要吗？”这样的推销电话，是不是接到过很多？小心，有可能是陷阱。
套路贷是怎么“下套”的套路贷给受害人“下套”，通常都是按照以下套路：第一步：以“小额贷款公司”名义招揽生意。
那些很亲热的“姐啊”“哥啊”的电话，就是迈向陷阱的第一步。
实际上这类公司都是没有金融资质的。
第二步：签空白合同。
如果你表示需要贷款，他们会让你签贷款合同，嫌疑人会拿出一叠厚厚的空白合同让受害人签字。
因为合同内容太多，且急于用钱，受害人都不会仔细阅读合同内容，而嫌疑人之后可以在合同上随意添加内容，包括出借人、借款时间、利息额度等重要条款。
而且，这些合同上写的贷款数额并不是你拿到手的金额，真正拿到手的钱要比合同贷款数额少很多。
比如，合同写贷款10万，在扣除所谓“保证金”“服务费”之后，被害人拿到手的可能只有两三万。
第三步：制造一个“证据链条”。
除了合同，嫌疑人还会要求被害人签一些法律文书，比如房产抵押合同、房产买卖委托书、房屋租赁合同，有的还会要求被害人一起去办理这些合同的公证手续。
另外，嫌疑人会先把贷款金额全部转给你，然后让你去取钱，形成“银行流水与借款合同一致”的证据。
实际上，取来的钱要还给他们。
有部分是通过现金交付的，嫌疑人会让借款人抱着现金照相，以制造被害人取得所有借款金额的假象。
第四步：单方面肆意认定违约或故意制造违约。
嫌疑人会通过种种手段，让借款人“违约”。
即便借款人到期想主动归还借款，嫌疑人也会故意“玩失踪”，不接电话，一直等到合同超期后才出现。
之后，嫌疑人便单方面宣称、认定借款人“违约”，并要求对方按照合同约定赔偿“违约金”“手续费”等，这些费用往往比借款金额高出数倍甚至数十倍，借款人很难一次性还清。
第五步：恶意垒高借款金额。
在借款人无力偿还的情况下，嫌疑人会介绍其他的“小额贷款公司”与借款人签订新的更高数额的“虚高借款合同”来“平账”，进一步垒高借款金额。
网上小额创业贷款的五大骗局
网上小额创业贷款的五大骗局作者：商贷来源：《大众投资指南》2015年第09期骗局1：无需任何抵押不少网上的广告都宣传说“不要担保、无需抵押……”，他们利用这些虚假广告来吸引那些急需筹钱贷款的人，将他们引入骗局。
网上小额贷款多为骗局，此类骗局性贷款几乎不设立任何贷款条件，无抵押无担保，且利息极为“合理”。
既非高利贷，又不设立门槛，真的有如此好事？借款人应细细思量。
其实骗子们的核心还是通过创业者急需用钱，而骗他们提前汇入利息。
骗局2：X天下款近日，陈先生尝试小额贷款时被骗走11400元。
他搜索到一个“快速贷款”的小额贷款网站，于是用QQ跟对方联系上了。
对方解释称，陈先生需贷款5万元，每月利息400元，要先交一个月利息，并发来一个银行账号和一个电话号码。
陈先生马上拨打该电话号码询问相关流程。
该电话那边的“经理”就以押金、还款能力保证金等理由要陈先生陆续汇去11400元。
骗局3：低息3万至10万元的个人小额贷款，利率仅为1%……这不是银行的优惠政策，而是诈骗陷阱。
在受骗者李田多次找银行贷款未果时，收到一条短信，内容为“×集团在本市为资金短缺者提供低息贷款（季度息6%，年息10%），小额无抵押，有意请致电××”。
抱着试试看的态度，李田拨通对方电话。
骗子开始设圈套，让李田先将一个季度的利息汇进指定账号，称这样第二天办完手续就可直接拿钱。
事实上一旦李先生汇入了利息，那么骗子们就会直接消失。
骗局4：凭身份证贷款广告词里的“仅凭身份证贷款”大部分是指信用贷款，也就是无抵押贷款。
但，只用身份证是不可能贷款成功的，无抵押贷款需要你有一定的收入证明，工作稳定。
银行是商业机构，贷款是他们的主要来源，所以贷款质量的好坏，关系到银行的生存，因此不会存在不考虑你的贷款资质。
一般小额贷款条件：信用状况、工作状况，甚至是工资发放的形式。
所以，“仅凭身份证贷款”此类是假的。
骗子们更多是骗取创业者们的信息，然后再利用其它电信骗局施骗，甚至施以高利息骗局，因为身份证等都在骗子手中，创业者有时不得不被骗子们牵着鼻子走。
贷款套路共管账号敲诈案例
贷款套路共管账号敲诈案例
贪便宜是人之常情，不过骗子往往就是利用这一点来实施诈骗，近年来，贷款行业不断出现各种被骗、被套路的案例，受害人都是被看似正规的贷款程序、超低的利息吸引，结果平白被骗走了钱。
1、包开通微粒贷
由于各种各样的互联网小贷日益红火，每天都有无数借款人想开通微粒贷、借呗、花呗、白条，催生出大批不法分子代开、包开业务，实际上都是骗人的。
有借款人曾经在网上加过帮忙办理微粒贷的人，以看信用为由，对方要求提供微信密码，结果账号被人绑定，转走了5千多元。
2、提前收费
关于这个骗局已经是很低级的了，现在大部分的人应该都知道，没下款之前要求收费的基本都是骗子，还有个别用户会上当，对方要求打几百元的手续费，想想并不多直接付了，后来又要求2000元保证金，如果不打前面的钱就打水漂了，舍不得钱又支付了，结果一步步掉入骗子的陷阱，最终贷款未得到，被骗走几万元。
3、以银行名义诈骗
银行是金融领域正规、靠谱的代表，所以很多机构会打着银行的名义来推销各种产品，有借款人收到自称是招商银行客服的电
话，表示申请的贷款已经通过，需要支付一笔费用，由于相信银行，所以缴纳了相关的钱，结果对方再也联系不到了。
牡丹江网警提醒
如今社会骗子的套路实在是太多了，当然缺钱的人也非常多，骗子正是利用这些人的需求，以大额度，低利息，无视贷款用户等名义来诈骗。
想要做到安全，首先不要随便提交贷款申请，必须通过各种渠道来验证贷款机构的真实性，最好是有很多网友评价的，那些新出的网贷平台“坑”非常多，建议选择业内知名的平台。
网络贷款诈骗案例
网络贷款诈骗案例近年来，随着互联网金融的快速发展，网络贷款诈骗案件也层出不穷，给人们的财产安全和社会稳定带来了严重的威胁。
网络贷款诈骗案例层出不穷，让人们对互联网金融产生了深深的不信任感。
下面，我们就来看一些典型的网络贷款诈骗案例，以便引起大家的警惕，避免上当受骗。
案例一，虚假借款平台。
小王在某借款平台上看到了一则“低息贷款，无抵押”的广告，心生向往，便立刻申请了一笔贷款。
申请过程中，对方要求小王提供一些个人信息和银行卡账号，小王便毫不犹豫地提供了。
之后，对方以各种理由要求小王先支付一定的手续费、保证金等费用，小王便按照对方的要求进行了支付。
然而，等到小王支付完所有费用后，对方却消失得无影无踪，借款平台也无法联系上。
小王才意识到自己已经上当受骗。
案例二，冒充银行工作人员。
小李接到了一通自称是银行工作人员的电话，对方声称小李的银行卡存在异常情况，需要小李配合进行处理。
对方还告诉小李，需要进行身份验证，要求小李提供银行卡号、身份证号等个人信息。
小李由于担心银行卡安全，便按照对方的要求提供了个人信息。
之后，小李的银行卡中突然多出了一笔贷款，对方称是银行错误操作所致，需要小李将钱转回去。
小李照做了，然而事后发现，自己的银行卡中的存款已经被全部转走，而对方也消失了。
案例三，虚假投资理财项目。
小张在某理财平台上看到了一个“高收益、低风险”的投资理财项目，对方声称是一家正规的金融公司，拥有丰富的投资经验和实力雄厚的资金实力。
小张便毫不犹豫地投入了大量资金进行投资。
然而，等到小张想要提取收益时，对方却以各种理由推脱，最终导致小张的投资本金和收益全部损失。
以上这些案例都是典型的网络贷款诈骗案例，它们的共同点是利用了人们对于金钱的贪欲和对于高收益的向往，通过虚假的宣传和欺骗手段，诱使受害人掉入陷阱。
为了避免上当受骗，我们在日常生活中应该提高警惕，不轻信陌生人的电话、短信和网络信息，不随意泄露个人信息，不轻信虚假的宣传和承诺，理性对待投资和借贷，遇到可疑情况及时向有关部门求助，共同营造一个清朗的网络金融环境。
十大常见诈骗类型
十大常见诈骗类型因为发现自己周围人经常被骗，自己这么些年也从各种渠道了解到几乎上百种的诈骗手段，现在网络渠道越来越发达，越来越多人因为不了解诈骗而被骗，感觉应该结合自己这么些年的经历，写一写目前出现过的诈骗手段，没遇到诈骗的可以听个故事，遇到了可以提个警示。
自己就先来个抛砖引玉，写个专栏，先写个一百种把。
1.刷单/网上兼职类诈骗受害人群：这种诈骗常发生在孕妇，宝妈以及在校学生等人身上。
这种是被动型诈骗，一般来讲都是姜太公钓鱼愿者上钩，意思就是这类型诈骗都是受害者自己去接触的。
手法解析：既然是被动型诈骗，那就必须需要一个平台或者说一个广告去让受害者知道有这个东西，以前常见的一般是某度广告，现在某音和某手流行了，也经常在上面出现。
受害者有的是搜索刷单、兼职、赚钱之类的关键字之后，然后就加了骗子的qq或者微信。
也有的是搜索之后，知道都是假的，但是看视频等其他娱乐时，因为之前大数据，导致精准推送这类型广告，因为是在正规平台上的，受害者往往觉得不太可能是骗子，进而上钩。
也有的就是随机推送的，刚好就是骗子的鱼饵。
当受害者上钩时，有几种情况。
首先是用高回报吸引消费者，比如一个小时赚100块，或者躺着一天赚几百块。
二是先小赚一笔。
比如给你付了两三单，你就觉得这不是骗子。
第三条路，找演员。
比如演员1收了几百，表示感谢，演员2任务完成后收钱。
相互呼应，受害者往往觉得这是真的。
当受害人头脑发热时，骗子会以各种理由要求你给他转账，比如押金、介绍费、会员费、解锁费等等。
先是一两百，然后三五百，越来越多，直到你真的没钱了，才放弃。
有的人甚至找亲戚朋友借钱，导致嘴巴越来越大。
他们不仅钱空了，还欠了一屁股债。
防范：自己既然是劳动者，就不会让你先交钱在干活的，干活就要给钱，要是真有前期费用，都可以通过薪水去抵扣，而不是叫你先交钱。
只要先交钱的，都是骗子。
2.贷款类诈骗受害人群：这种诈骗经常发生在急需用钱的人身上。
这是被动欺诈。
手法解析：一般来讲，这种诈骗一般有个app，大多都是短信或者某个不知名好友朋友圈推送。
小额贷款合同诈骗案例
小额贷款合同诈骗案例近年来，随着金融科技的不断发展，小额贷款业务在市场中得到广泛应用。
然而，个别不法分子利用小额贷款合同进行诈骗的案例也时有发生。
本文将围绕小额贷款合同诈骗案例进行探讨，以期引起人们对于金融安全的重视。
案例一：居民小额贷款公司欺诈案例李先生是一名刚刚发展起来的小型企业主，因经营需要，他需要获得一笔小额贷款来支持业务发展。
通过互联网查询，他得知了一家号称为居民提供小额贷款的公司，而且该公司承诺审批速度快、利率低，非常适合他的需求。
于是，李先生通过该公司提供的网站提交了贷款申请，并很快得到了通过。
然而，当他签署了合同并支付了相关的手续费之后，却发现贷款未能及时到账。
他通过电话联系该公司，却遭到了拒绝或者关机的情况。
最终，李先生发现这家公司根本不存在，他成了一场欺诈的受害者。
案例二：抵押小额贷款天价格虚高案例张女士因急需资金，贷款了一笔小额贷款，将自己的房屋作为抵押物。
根据合同约定，如果未能按时归还贷款，则该公司将有权将房屋收回。
然而，当贷款到期时，张女士发现该公司的评估价格远远超过了市场价值，迫使她无法清还贷款。
经过一番打听，她才得知这家公司以高价收回抵押物后转手卖掉，从而牟取不正当利益。
张女士深陷困境，不仅失去了自己的房屋，还负债累累。
案例三：小额贷款分期诈骗案例王先生因紧急需要一笔贷款，通过一家小额贷款公司了解到可以按分期偿还的方式进行贷款。
他认为这是一个方便灵活的选择，于是迅速与公司签署了贷款合同。
然而，当还款期限截止时，他却收到了公司的催款通知，要求一次性偿还所有欠款。
王先生陷入困境，公司以利息逾期为由对他进行了追债，并滥用权力对其进行威胁，使得他不得不以巨额利息还清贷款。
以上案例只是其中几个小额贷款合同诈骗的典型案例。
在面对金融欺诈这一威胁时，个人需要提高风险意识，并从多个方面进行防范。
首先，应该选择正规、信誉良好的金融机构进行贷款。
其次，在签署贷款合同前，要详细阅读合同内容，了解其中条款，并注意合同是否存在漏洞；若合同内容存在疑问，应咨询专业人士。
不靠谱小额贷款的骗局有哪些
不靠谱小额贷款骗局有哪些？1、无需任何抵押骗局不少小额贷款广告宣传说“不要担保、无需抵押、保证放款”他们主要是利用这些虚假广告来吸引哪些急需贷款的人，将他们引入骗局。
网上有很多小额无抵押贷款骗局，此类骗局贷款几乎不设立任何贷款条件，无抵押无担保，利息极为“合理”且承诺一定放款。
既非高利贷，又不设立门槛，真的有如此好事？2、先付款骗局石先生尝试小额贷款的时候被骗走11400元。
石先生在网络上搜索到一个“快速办理贷款”的网站，于是QQ联系对方人员。
对方按照石先生的要求解释称，石先生需贷款5万元，每月利息400元，要先交一个月利息，就能很快贷到款。
石先生拨打该电话号码询问相关流程。
该电话那边的“经理”就以押金、还款能力保证金等理由要石先生陆续支付了11400元。
3、低息骗局3万至10万元的小额贷款，利率仅为1%，这不是银行的优惠政策，而是诈骗陷阱。
田某在多次找银行贷款未果的时候，收到一条低息贷款短信，内容是“×集团在本市为资金短缺者提供低息贷款(季度息6%，年息10%)，小额无抵押，有意请致电××”。
抱着试一试的态度，田某拨通对方电话。
骗子开始设圈套，让田某将一个季度的利息汇进指定账号，称这样第二天办完手续就可直接拿钱。
4、身份证贷款骗局广告词里的“仅凭身份证就能贷款”大部分是指信用贷款，也就是无抵押贷款。
只用身份证是不可能贷款成功的，无抵押贷款需要你有一定的收入证明，工作稳定。
银行是商业机构，贷款是他们的主要来源，所以贷款质量的好坏，关系到银行的生存，因此不会存在不考虑你的贷款资质。
申请平安普惠贷款的条件：信用状况、工作状况，收入证明。
所以，“仅凭身份证贷款”此类是假的。
5、我银行有人骗局刘先生在贷款时候，经介绍找到了某小贷公司。
该公司声称自己在银行有人，可以快速帮其办理贷款，并且利息很低，于是刘先生缴纳了3000元服务费，最后刘先生不仅没有拿到所谓的3000元服务费，而且贷款也没有贷到。
十二种网络诈骗类型
十二种网络诈骗类型1、贷款、代办信用卡类（一）虚假贷款犯罪嫌疑人一般通过网络媒体、电话、短信、社交工具等方式发布办理贷款的广告信息，后冒充银行、贷款公司工作人员联系被害人，获取被害人信息，以收取手续费、交纳年息、保证金、税款、代办费等为由，或者以检验还贷能力、刷流水、调整利率、降息、提高信誉等方式，诱骗被害人转账汇款。
还有的犯罪嫌疑人通过上述方式，以骗取被害人的银行账户和密码等信息直接转账、消费的方式，实施诈骗。
（二）虚假代办信用卡犯罪嫌疑人一般通过网络媒体、电话、短信、社交工具等方式发布代办信用卡的广告信息，后冒充银行、金融公司工作人员联系被害人，谎称可以代办信用卡（激活花呗、京东白条等），以需要工本费、保证金、手续费、服务费、刷流水等为由，诱骗被害人转账汇款，从而实施诈骗。
（三）虚假提额套现犯罪嫌疑人冒充银行、贷款公司、网贷平台（借呗、京东金条、360借条等）、互联网金融平台（花呗、白条等）工作人员，谎称能帮助信用卡，信贷APP账户提额套现，以需要保证金、手续费、服务费、刷流水等为由，诱骗被害人转账汇款，从而实施诈骗。
2、刷单返利类犯罪嫌疑人通过网页、招聘平台、QQ、微信、短信、抖音等渠道推广兼职广告，以开网店需快速刷新交易量、网上好评、信誉度为由，招募人员进行网络兼职刷单。
犯罪嫌疑人利用话术诱骗被害人，在其提供的链接或者APP上进行购物付款操作，并承诺在交易后返还购物费用，并额外提成。
一般在刷单过程中，被害人刷第一单时，犯罪嫌疑人会小额返利让被害人尝到甜头，当被害人刷单交易额变大后，嫌疑人就会以各种理由拒不返款并将其拉黑。
刷单返利类除在购物网站付款刷单的形式之外，还有以谎称抖音、快手等视频直播软件提升人气为由，刷粉丝、点赞的；谎称博彩网做活动，刷彩票流水的；谎称股票大盘提升交易活跃度，刷股票交易的，与传统刷单类似，犯罪嫌疑人均是以兼职刷单作为引导，并承诺返利、返佣金，一般被害人刷第一单时，犯罪嫌疑人同样会小额返利让被害人尝到甜头，当被害人刷单交易额变大后，嫌疑人就会以各种理由拒不返款并将其拉黑。
小额贷款合同诈骗案例
小额贷款合同诈骗案例小额贷款合同诈骗是指犯罪分子通过虚构事实、隐瞒真相等手段，诱使借款人签订不利于其的贷款合同，从而达到骗取钱财的目的。
下面为大家介绍几个典型的小额贷款合同诈骗案例，以提高大家的防范意识。
案例一：高额利息诱惑诈骗分子冒充正规金融机构，通过网络、电话、短信等方式发布贷款信息，称可以提供低门槛、高额度的贷款。
当借款人联系诈骗分子后，诈骗分子以各种理由要求借款人支付手续费、保证金等费用。
在借款人支付相关费用后，诈骗分子会消失无踪。
案例二：虚假担保公司诈骗分子注册成立一家看似正规的担保公司，然后以无抵押、低利息、快速放款为诱饵，吸引借款人前来申请贷款。
当借款人签订合同并支付手续费后，诈骗分子会以各种理由拒绝放款，或者要求借款人继续支付各种费用。
一旦借款人意识到被骗，诈骗分子就会消失。
案例三：钓鱼网站诈骗诈骗分子制作一个与正规金融机构官方网站高度相似的钓鱼网站，诱使借款人在网站上填写个人信息、上传身份证件等。
当借款人提交相关信息后，诈骗分子会窃取借款人的个人信息，用于办理信用卡、网上购物等诈骗行为。
案例四：暴力催收诈骗分子在放款后，以借款人违约为由，要求借款人支付高额的违约金、罚息等。
当借款人无法支付时，诈骗分子会采取暴力催收手段，如骚扰借款人及其亲友、威胁借款人等，逼迫借款人偿还债务。
防范措施1.谨慎对待各类贷款信息，对于低门槛、高额度的贷款要保持警惕。
2.在签订贷款合同时，仔细阅读合同条款，注意查看是否有隐形收费。
3.不要轻信各类担保公司，尽量选择正规金融机构办理贷款。
4.保护个人信息，不要轻易泄露身份证、银行卡等重要信息。
5.遇到暴力催收，应及时报警，寻求法律途径保护自己的权益。
通过其他案例和防范措施，希望大家在办理小额贷款时能够提高警惕，避免上当受骗。
案例五：虚假APP贷款诈骗分子开发一款看似正规的贷款APP，以低息、快速放款为诱饵，吸引借款人下载使用。
当借款人在APP上填写个人信息并申请贷款后，诈骗分子会以审核为由，要求借款人支付手续费、保险费等。
小额贷款的五大骗局
2015年，金融行业发展势头正猛，市场出现了很多新气象。
单拿贷款渠道而言，除了银行，人们还有小贷公司、P2P平台、互联网电商等多重渠道。
但要论贷款骗局出没最多的地方，小额贷款公司骗局恐怕首当其冲了。
小额贷款骗局招数有哪些? 我们不妨看看以下总结：小额贷款骗局关键词之一：无需任何抵押，保证放款不少网上的广告都宣传说“不要担保、无需抵押、保证放款”，他们利用这些虚假广告来吸引那些急需筹钱贷款的人，将他们引入骗局。
网上无抵押贷款多为骗局，此类骗局性贷款几乎不设立任何贷款条件，无抵押无担保，利息极为“合理”且承诺一定放款。
既非高利贷，又不设立门槛，真的有如此好事?借款人应细细思量。
小额贷款骗局关键词之二：先付款近日，陈先生尝试小额贷款时被骗走11400元。
8月25日，他搜索到一个“快速办理贷款”的网站，于是用QQ跟对方联系上了。
对方解释称，陈先生需贷款5万元，每月利息400元，要先交一个月利息，就能很快贷到款。
陈先生马上拨打该电话号码询问相关流程。
该电话那边的“经理”就以押金、还款能力保证金等理由要陈先生陆续支付了11400元。
小额贷款骗局关键词之三：低息3万至10万元的小额贷款，利率仅为1%??这不是银行的优惠政策，而是诈骗陷阱。
在受骗者李田多次找银行贷款未果时，收到一条短信，内容为“×集团在本市为资金短缺者提供低息贷款(季度息6%，年息10%)，小额无抵押，有意请致电××”。
抱着试试看的态度，李田拨通对方电话。
骗子开始设圈套，让李田先将一个季度的利息汇进指定账号，称这样第二天办完手续就可直接拿钱。
小额贷款骗局关键词之四：身份证贷款广告词里的“仅凭身份证就能贷款”大部分是指信用贷款，也就是无抵押贷款。
但，只用身份证是不可能贷款成功的，无抵押贷款需要你有一定的收入证明，工作稳定。
银行是商业机构，贷款是他们的主要来源，所以贷款质量的好坏，关系到银行的生存，因此不会存在不考虑你的贷款资质。
贷款骗子公司的话术
贷款骗子公司的话术
1."您的贷款申请已获批准，不需要任何抵押和担保。
"
这是一个常见的骗局，诱使人们相信他们可以获得无需任何担保的贷款，事实上，所有的贷款机构都需要一定的担保和抵押品来确保借款人能够按时偿还贷款。
2."只需支付一笔小额费用，您就能获得贷款。
"
3."信用记录无关紧要，我们可以帮助您改善它。
"
一些骗子公司声称可以帮助您清除或改善信用记录，从而获得更好的贷款条件。
事实上，改善信用记录是一个需要时间和艰苦努力的过程，并不存在快速的解决方法。
4."我们只需要您的个人信息，没有风险。
"
5."我们可以帮助您逃避现有的贷款债务。
"
骗子可能会承诺帮助您逃避已有贷款的债务，他们声称可以通过某种方式篡改贷款记录。
这是一个明显的欺诈行为，他们只是想以此骗取您的钱财。
以上只是一些常见的贷款骗子公司的话术，骗子们不断改变策略和话术，以适应不同的情况。
因此，我们应保持警惕，尽量避免向不可信任的贷款机构提供个人信息和财务信息。
如果您怀疑某个贷款机构的可靠性，请务必要进行深入的调查和核实。
网上快速贷款靠谱吗
网上快速贷款靠谱吗?曝光小额贷款典型诈骗手段网上快速贷款真的靠谱吗?我看不见得。
如今不管是线下还是线上，快速贷款广告充斥着每个地方，让你在缺钱的时候不经意就想到了它。
但是其中的骗局陷阱也是数不胜数!5月28日，湖南省嘉禾县一男子因急需大笔资金，轻信网上能快速贷款，先后以买保险、银行自保金、验证还款能力等方式，分4次给骗子汇款5.3万元。
嘉禾县公安局提醒：此类网上小额贷款为典型诈骗手段，切莫上当受骗。
家住嘉禾县的罗先生新开了一家公司，急需大笔周转资金，就在他为资金苦恼时，上网发现上海某担保公司仅需网上申请，免抵押、免担保就能办理个人贷款，公司声称网上审核成功后两小时内即可放款。
这对罗先生来说，简直就是“雪中送炭”。
5月28日上午，罗先生立即上网填报了申请个人小额贷款的表格，随后便接到电话号码为02195598的来电，对方自称是银行工作人员，通知罗先生贷款申请正在审核，需要罗先生先交3000买保险，这笔钱等还完款会退还给罗先生。
罗先生很快便将3000元钱转账到对方指定账户。
没过多久银行工作人员又打来电话称，为了证明罗先生的偿还能力，还需转账1万元缴纳银行自保金，罗先生又很干脆的转了1万元过去。
当晚，骗子又以罗先生银行流水账不够，信誉度不够为借口，让罗先生转账4万元去刷信誉，好验证还款能力，方可通过审核发放贷款。
既然前面都已经转账了1.3万元，也不差这4万元，罗先生想着工地还等着这大笔资金周转，凭着对这个自称“银行”号码的信任，又转账了4万元过去。
可是，罗先生约定的放款却迟迟没有到账，越想越不对劲的罗先生急忙向公安局报警。
民警提醒：正规小额贷款公司会严格审查贷款人的个人信息，一般不可能直接在网站提交申请并立即审核完毕，也不会在贷款发放之前要求申请人交上述费用。
此外，贷款公司一般不能跨地区放贷此类贷款，这属于一种典型的诈骗手段，群众若急需用钱时要小心网上所谓的贷款公司，应找正规公司借贷。
全盛资本提醒了解贷款骗子手段很有必要
知道这些贷款诈骗手段很有必要骗子们正是利用人们缺乏金融知识、急需周转资金、银行和监管部门防范不力等有利条件，肆无忌惮地实施以发放贷款为名的诈骗活动。
另外，还有一些借款人，在借贷的过程中施加手段，逃避债务。
笔者整理出以下十种贷款诈骗手段，提醒大家一定要提高警惕，以免造成经济损失。
一、出借人变成借款人在普通的民间借贷中，借贷双方往往忽视了借条的重要性，在内容书写上，极不规范。
有的借条只草草写上“今收到XX人XX元……”，但到了还款的时候，借款人就会声称收到的是对方还给自己的欠款，之前的借条已经丢失。
骗子将借款变为收回欠款，让出借人在解决纠纷时百口莫辩。
基于此，笔者提醒大家，借条是出借人日后主张权利的书面凭证，必须真实记载当事双方的真实身份及具体事项(如应具体清晰地写明出借人、借款人、借款金额、用途、利息、借款时间和还款时间等)。
内容表述要清晰，不要有歧义。
二、还款金额与原借款金额不一致此问题还是借条内容书写上的不规范问题。
主要手段为骗子在发放贷款时，往往会在借款条填写金额处留有一定的空隙，在借款人签字后，骗子收回借条并擅自添加数额。
比如甲方向乙方借款10万元，到了还款的时候，乙方拿出的借款条上居然写着还款为100万元。
三、故意写错借款人姓名在书写借条的过程中，借款人与出借人的姓名是必填的项目。
有些骗子就在姓名上面做文章，例如借款人故意将出借人姓名用相近的其它字代替，当出借人催款时，才发现借条的中自己的名字是错误的;或者借款人故意将自己的名字签错，当出借人催款时，才发现借条的中借款人的名字是错误的，借款人也是事后不认账。
这时，出借人就会处于很被动的状态，不利于债务的追偿。
四、由人代写借条或签名，事后不认账有些骗子假扮成借款人向金融机构或个人借款，在借款需要签字的时候，想办法离开签字现场，然后请第三方代自己签名完成借条。
事后，出借人在要求归还贷款之的时候，骗子就会以不是自己签字为由，拒绝还款。
五、玩文字游戏有些骗子深谙文字游戏之术，擅于利用语言逻辑漏洞骗取他人钱财。
“骗贷”的手段在哪些？我们又该如何防止被骗
司，一套人马两个公司，将好的资产剥离出去，留下一 个空壳公司在经营、对外融资。 3、左右互搏，几家公司相互持股，在关联交易控制上打 “擦边球”，内部资金往来很随意。可一旦发生经营危 机
，债权债务纠纷说不清道不明，处置起来剪不断理还乱。 4、幕后操控，还有的人更“聪明”，找个闲人当法定代 表人，自己在后面操控，一旦出了事，自己可以推得一 干二净。 二、个人应该如何
在还没有推出创新贷款产品时，大多数会碰到是“贷款 难、还贷难”的问题，但随着贷款行业的迅速发展,贷款 难、贷款难已经不再是问题，但贷款被骗的事却是与日 俱增。所以在选择贷款平台的时候一定
要谨慎，以免落入骗子的圈套。 一、贷款被骗事件的手段有哪些 1、双重国籍，一有风吹草动，债务人脚底抹油一走了之， 债权人只能干瞪眼，因为打跨国官司时间精力都耗不起。 2、阴阳公
三、面对贷款被骗相关单位又该如何 一是工商把好登记关。设立、注销公司是一件敏感事件， 并不是收取管理费盖章了事。现在有的工商部门开、销 户过程中必要的审核没有跟上，该把关的时候洞门
大开。如房地产企业，购房产权有效地逃税， 而且可以从此以后不负责任。 二是公安部门把好出入境关。有那么多的逃债者能够顺 利地
投行 个税改革草案年底或明年年初上报，将会把按 揭贷款计入抵扣因素
湖南大学自考 /
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税，既能给企业产生很大的套利空间，又能给银行带来 诱人的保证金，看上去是皆大欢喜。可问题是，企业交 易两头在外，看不到贷物进出，只能凭企业提供的海关 报单等为证。至于是否买空卖空，有无涉
嫌关联交易套取银行资金，国家政策风险究竟有多大，只 能说心中无底。 拓展阅读： 哈尔滨市取消大学生户籍限制，均可享受小额担贷款政策 日本加快对亚洲基建开发贷款的审核程序，叫板亚
浅析贷款类电信诈骗手法
专题报道Topic案例3月15日，王先生接到“9”字开头电话，声称是某网络贷款平台客服经理，可以提供低利息的快速网络贷款服务；王先生随即添加该客服微信，通过扫码，下载了一款名为“月宜贷”的APP，并注册申请6万元额度。
第二天，客服通知王先生申请的网贷已批下来，但由于前期填写的收款银行信息错误，导致无法放款，需缴纳2万元保证金才可以修改收款银行信息。
之后，王先生通过手机银行先后两次向对方提供的私人银行卡号转账2万元，同时支付了798元的会员费，当王先生再次登陆“月宜贷”的APP发现依然无法提款，怀疑自己被骗，立刻报警求助。
分析无需任何抵押“不要担保、无需抵押”，利用虚假广告吸引急需筹钱贷款的人，将其引入骗局。
此类诈骗性质的贷款几乎不设立任何贷款条件，无抵押无担保，且利息极为“合理”。
贷前先交费通常来说，正规的贷款机构在成功放款前是不会收取任何费用的，所以如果在网上申请贷款，对方要求先付手续费等费用的话，一般都是骗局。
超低息贷款与其他贷款机构相比，银行的贷款利率可谓最低。
因此在网上申请小额贷款，如果出现“3万至10万元的小额贷款，利率仅为1%”，肯定就是骗局。
抵押贷款只要身份证抵押贷款要有抵押物，无抵押贷款也需要稳定的工作、工资流水或良好的个人信用才能成功申请的，完全不存在只用一张身份证就可以获得贷款的情况。
如果申请网上小额贷款的时候，对方说凭身份证即可获得贷款，千万不要上当。
无需见面传真合同虽说网上贷款可以在网上提交申请资料，但是最后一般都会选择面签合同，所以对方说“无需见面传真合同”，就是骗局，千万别中了圈套。
易受骗人群着急贷款用钱的。
不管多着急用钱，贷款前也要先甄别下贷款机构的真伪。
本身不符合贷款要求，又非要贷款的。
凡申请贷款，请提前查询自己的资质再申请，只要不是大问题，正规贷款机构都会帮你想办法，但是如果真的无法申请，就不要固执己见。
嫌正规贷款手续麻烦的。
“无抵押、免担保，当天申请，当天放款。
贷款诈骗案例
贷款诈骗案例在当今社会，贷款诈骗案件层出不穷，给人们的生活带来了巨大的困扰和损失。
贷款诈骗是指利用各种手段骗取他人贷款资金或者以贷款为名义进行非法活动的行为。
下面我们就来看一些真实的贷款诈骗案例，以便大家能够提高警惕，避免成为诈骗的受害者。
案例一，电话诈骗。
小张收到一通陌生电话，对方自称是银行工作人员，称小张的信用卡有异常交易，需要核实信息。
对方声称需要小张提供个人身份证号、银行卡号以及验证码，否则将冻结小张的银行账户。
小张由于担心银行账户安全，便将信息全部告诉了对方。
结果，几天后小张发现自己的银行账户被盗刷了数万元。
案例二，虚假网贷。
小王在网上看到一则低息贷款广告，便点击了链接填写了个人信息，没多久就接到了一家网贷公司的电话称，称可以为小王提供低息贷款。
小王信以为真，按照对方要求先支付了一笔手续费，然而贷款却一直未能到账。
后来，小王联系对方时，发现对方电话已经无法接通，网贷公司的网站也已经无法打开。
案例三，身份证贷款。
小李在微信上被添加了一个陌生人的微信号，对方自称是金融公司的工作人员，称可以帮助小李办理低息贷款。
对方要求小李提供身份证、银行卡等信息，并称需要小李先支付一笔“保证金”。
小李按照对方要求操作后，发现对方已经消失，银行卡里的钱也被转走了。
以上这些案例都是真实发生的贷款诈骗案件，这些案例告诉我们，贷款诈骗的手法千变万化，我们要时刻保持警惕，不轻信陌生人的电话、信息或者网上的低息贷款广告。
在贷款过程中，一定要选择正规的金融机构，不要泄露个人隐私信息，更不要随意支付任何“保证金”、“手续费”等费用。
遇到可疑情况，要及时向警方或者银行进行报告，以便他们及时采取措施阻止诈骗行为。
同时，也希望相关部门能够加大对贷款诈骗的打击力度，加强对社会公众的宣传教育，共同营造一个更加安全、诚信的金融环境。
小额贷款合同诈骗案例
小额贷款合同诈骗案例近年来，随着互联网金融的兴起，小额贷款行业蓬勃发展。
然而，这个行业也不幸成为了一些不法分子进行诈骗的温床。
本文将以一个真实的小额贷款合同诈骗案例为例，详细分析诈骗手法和防范措施，以提醒读者增强警惕和风险意识。
案例描述：小明是一位年轻有为的大学生，他为了创业筹集资金，在网络上搜索到了一家小额贷款公司，该公司声称能够提供快速便捷的小额贷款服务。
小明联系了该公司，并按照要求提供了个人资料和身份证明。
在与该公司的沟通过程中，小明被告知需要先支付一笔手续费用，才能办理贷款。
为了尽快获得资金，小明没有过多思考，迅速支付了所要求的手续费。
然而，一周过去了，小明并没有收到任何贷款回复。
他多次尝试联系该公司，但始终无法接通。
小明意识到自己可能遭遇了诈骗。
诈骗手法分析：1. 虚假宣传：诈骗公司通常会通过夸大宣传，宣称自己能够快速审批和放款，吸引借款人上钩。
2. 提前收费：诈骗公司会以各种名义要求借款人支付手续费、保证金等费用，以此来提前获取非法利益。
3. 拒绝或难联系：一旦借款人支付了费用，诈骗公司便会切断与借款人的联系，或以种种借口拒绝放款，以达到骗取借款人费用的目的。
防范措施：1. 谨慎选择合作方：在选择小额贷款公司时，应首先考虑其是否具备合法经营资质，可以通过查询相关政府部门的网站或咨询专业人士来确认。
2. 多方核实信息：在与小额贷款公司沟通之前，建议借款人通过多种渠道核实公司的信用状况、经营状况和口碑声誉，例如通过互联网搜索、咨询朋友或参考相关论坛等。
3. 警惕高额服务费用：正规小额贷款公司通常不会要求借款人提前支付高额的服务费用，借款人应对提出此类要求的公司保持警惕。
4. 合同审慎阅读：借款人在签订合同之前应认真阅读合同内容，特别是关于收费、利息、和逾期违约等方面的条款，确保自己的权益不受损害。
5. 进行法律咨询：如果借款人对合同条款或公司的诚信有任何疑虑，建议咨询专业律师或相关法律机构，以获取更好的法律保障。
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小额贷款的两种诈骗手段
“贷款不成反被骗……”说完前几天的被骗经历后，刘先生叹道。
这样的案件，似乎每天都在发生。
为了避免贷款被骗，去哪贷小编在此提醒大家在贷款时，一定要擦亮眼睛，选择正规的贷款机构。
话说回来，通过无数的案件，可以总结出：小额贷款诈骗，主要针对资金需求量相对较小的小额投资者及急需周转资金的群群体。
其诈骗手段主要有两种：
一种是犯罪分子利用媒体广告，通过手机短信、网络、报纸、街头粘贴广告和直接打电话等方式，以“提供无抵押、无担保、快速贷款”为诱饵，骗取受害人交纳的风险保证金，或以一定比例的利息存入其提供的银行账号。
另一种是犯罪分子谎称其在银行有熟人，可查询到受害人账户内存款数额，同时，谎称要通过网上银行将贷款存入受害人银行卡内，继而诱使受害人按其要求办理银行卡，并开通网上银行业务，从而达到转账诈骗目的。
公积金贷款与商业贷款存在很大区别，即不能单纯的依据房产评估值来计算贷款额，需要根据借款人收入、缴存额和缴存比例来计算，且不能超出公积金贷款最高上限。
误区：提取总额可以超过房款总额
公积金的提取总额不能超过房款总额，比如，贷款购买的房屋总价为30万元，而他的公积金存储余额有40万元，他只能提取30万元的公积金，剩余的10万元公积金不能提取。