金融学(本)第十四章的形考题及答案

金融学（本）第十四章的形考题及答案

注意：选项（abcd）后面数字是一道题对这题的的评分，也就是答案，如果是0，是错误的，.就不要选择。

top/第十四章--单选题

单选题

关于金融监管，下列说法错误的是（）。

A. 中央银行或金融监管当局是监管的主体。0

B. 广义的金融监管除包括一国中央银行或金融监管当局对金融体系的监管以外，还包括各金融机构的内部控制、同业自律性组织的监管、社会中介组织的监管等。0

C. 狭义的金融监管仅指一国的中央银行或金融监督管理当局依据法律、法规的授权，对金融业实施的监督管理。0

D. 目前各国的金融监管体系通常是在狭义的金融监管范畴下架构的。100

单选题

下列不属于金融体系的正效应是（）

A. 金融在市场资源配置中起着重要作用。0

B. 金融体系具有内在稳定性100

C. 金融作为一种特殊的资源，具有引导和配置其他资源的作用。0

D. 金融安全是国家经济安全的核心，维护国家经济安全，必须高度重视金融安全，金融监管不可或缺。0

单选题

金融监管原则是监管当局的行为准则，不包括（）。

A. 依法监管与严格执法原则0

B. 不干涉金融机构内部管理的原则0

C. 保证金融机构适当盈利原则100

D. 公平、公正、公开原则0

单选题

关于微观审慎与宏观审慎的不同点，下列说法错误的是（）。

A. 在监管目标上，微观审慎监管主要目标是避免单一金融机构的倒闭和保护金融消费者；而宏观审慎监管的目标是避免系统性金融风险及其对宏观经济的负面影响。0

B. 在关注的风险上，微观审慎监管主要考虑单个金融机构的风险；而宏观审慎监管则关注风险的相关性和金融机构的共同风险暴露，以此分析金融机构同时倒闭的可能性，及其给整个金融体系带来的风险。0

C. 在政策工具使用的着眼点和具体运用有区别。如宏观审慎监管在整个经济周期中对所有机构运用相同的资本监管标准，而微观审慎监管会考虑针对系统性的随经济周期变动的逆周期资本要求，或根据系统重要性机构提出差异性的资本要求。100

D. 在政策工具上，宏观审慎监管与微观审慎监管所使用的工具并无本质区别，如都采用资本监管、贷款损失监管、审慎信贷标准、流动性风险指标和其他风险管理要求等工具。

单选题

金融监管内容体系不包含（）。

A. 市场准入监管0

B. 金融机构盈利能力监管100

C. 业务运营监管0

D. 市场退出监管0

单选题

由被监管者的道德风险引起的损失或成本称之为（）。

A. 直接资源损失0

B. 行政成本0

C. 奉行成本0

D. 间接效率损失100

单选题

对于金融监管体制，下列说法错误的是（）。

A. 金融监管体制按监管机构的设立可分为两类：一类是由中央银行独家行使金融监管职责的单一监管体制，另一类是由中央银行和其它金融监管机构共同承担监管职责的多元监管体制0

B. 金融监管体制按监管机构的监管范围划分，可分为集中监管体制和分业监管体制

C. 一般来说，实行多元监管体制和分业经营的国家大都实行集中统一监管100

D. 一般来说，实行单一监管体制和混业经营的国家多实行集中统一监管0

单选题

对证券业的监管，下列说法错误的是（）。

A. 证券业属于特许经营行业，只有证券监督机构审查批准，由工商部门注册的合法证券公司才能从事各项证券业务。0

B. 除证监会的监管之外，证券交易所对会员公司的监管、证券业协会的自律监管以及证券公司内部控制与风险管理都是证券机构监管体系中不可或缺的组成部分。0

C. 对证券市场监管的主要任务是保证证券公司合理盈利，基本原则是坚持公开、公平、公正的“三公”原则。100

D. 上市公司监管着眼于两个基本目标，即提高上市公司运作效率和运作质量，充分保护投资者利益0

top/第十四章--多选题

多选题

金融监管的作用主要表现在（）。MS

显示正确答案数: 否

A. 维护金融业的良性运转，促进金融机构发挥正效应，预防负效应的发生和发展。

100

B. 保持货币制度和金融秩序的稳定，有效调控货币，规范金融秩序，避免金融业恶性竞争。

100

C. 维护社会公众的利益，控制金融机构的经营风险，避免发生金融风险的“多米诺骨牌效应”。100

D. 防范金融风险，避免引发金融危机。100

E. 保证货币政策实施100

多选题

金融监管的一般目标是监管者通过对金融业的监管所要达到的一个总体目标，一般包括（）。MS

显示正确答案数: 否

A. 提高金融体系的效率100

B. 规范金融机构的行为，促进公平竞争100

C. 保护金融消费者权益100

D. 确保金融稳定安全，防范金融风险100

多选题

监管法律法规体系包括（）。MS

显示正确答案数: 否

A. 行业性法律，如银行法、证券法、保险法等100

B. 行业内法律，主要针对特定种类金融机构制定，如商业银行法、投资银行法等

100

C. 专业性法规，主要针对开展的业务经营而制定，如票据法、进出口信用法、外资利用法、银行审计法等100

D. 监管当局依据国家法律制定的一系列管理办法100

多选题

从广义监管的角度来看，金融监管组织体系包括（）MS

显示正确答案数: 否

A. 监管主体系统100

B. 金融机构内部控制系统100

C. 金融业行业自律系统100

D. 体制外金融机构监管系统100

多选题

从监管当局角度来看，监管组织体系包括（）MS

显示正确答案数: 否

A. 监管系统，由监管机构各级监管部门组成100

B. 监管后评价系统，由监管机构各级非监管部门组成100

C. 金融机构内部控制系统0

D. 金融业行业自律系统0

多选题

金融监管引起的直接成本包括（）。MS

显示正确答案数: 否