银监会east系统银监局版模型演示课件
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结论：east和excel都只是分析的工具
浙江银监局科技监管处
二、模型思路建立
1、你需要什么样的数据集 --客户信息、存款、信用卡、内部账、
票据、抵押、担保等
2、如何分析数据集 -- 设定违规行为发生的触发条件 -- 汇总来获取统计值
结论：必须同时拥有数据和数据的分析方法 建议：参考历史模型
浙江银监局科技监管处
三、模型思路
1、信贷类 表外有余额五级分类正常 信贷员经办本人贷款 贷款资金入柜员账户 贷款资金入房地产、典当行等 多户还贷资金来自同一账号
浙江银监局科技监管处
三、模型思路
2、存款类 大额现金月末存入月初支取 短期开销户且交易频繁 柜员操作本人账户
浙江银监局科技监管处
三、模型思路
3、数据分析 机构网点数 贷款五级分类简表 会计科目汇总
浙江银监局科技监管处
四、省局版east数据质量
1、存在字段缺失、记录条数缺失、无效记录 2、通过总会版east来验证字段的完整性。 3、通过会计科目的合并来验证记录条数的完 整性及有效性。 4、通过明细账的对照来定位问题。 结论：省局版east的数据质量是可控的。
浙江银监局科技监管处
谢谢！
EAST系统银监局版
模型演示
浙江银监局科技监管处பைடு நூலகம்
内容：
一、EAST系统与Excel 二、模型思路的建立 三、模型思路举例 四、省局版east的数据质量
浙江银监局科技监管处
一、 EAST系统与Excel
1、数据的结构基本相同 -- 二维表格的形式储存数据
2、数据的分析方式相同 -- 条件筛选 -- 汇总
浙江银监局科技监管处
二、模型思路建立
1、你需要什么样的数据集 --客户信息、存款、信用卡、内部账、
票据、抵押、担保等
2、如何分析数据集 -- 设定违规行为发生的触发条件 -- 汇总来获取统计值
结论：必须同时拥有数据和数据的分析方法 建议：参考历史模型
浙江银监局科技监管处
三、模型思路
1、信贷类 表外有余额五级分类正常 信贷员经办本人贷款 贷款资金入柜员账户 贷款资金入房地产、典当行等 多户还贷资金来自同一账号
浙江银监局科技监管处
三、模型思路
2、存款类 大额现金月末存入月初支取 短期开销户且交易频繁 柜员操作本人账户
浙江银监局科技监管处
三、模型思路
3、数据分析 机构网点数 贷款五级分类简表 会计科目汇总
浙江银监局科技监管处
四、省局版east数据质量
1、存在字段缺失、记录条数缺失、无效记录 2、通过总会版east来验证字段的完整性。 3、通过会计科目的合并来验证记录条数的完 整性及有效性。 4、通过明细账的对照来定位问题。 结论：省局版east的数据质量是可控的。
浙江银监局科技监管处
谢谢！
EAST系统银监局版
模型演示
浙江银监局科技监管处பைடு நூலகம்
内容：
一、EAST系统与Excel 二、模型思路的建立 三、模型思路举例 四、省局版east的数据质量
浙江银监局科技监管处
一、 EAST系统与Excel
1、数据的结构基本相同 -- 二维表格的形式储存数据
2、数据的分析方式相同 -- 条件筛选 -- 汇总