基金从业资格考试《法律法规》模拟试题及答案
2022-2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范模拟考试试卷附带答案
2022-2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范模拟考试试卷附带答案单选题（共20题）1. （）是风险管理中的核心操作环节之一。
A.风险识别B.风险评估C.风险应对D.风险报告【答案】 D2. 基金公司主要股东为自然人的，个人金融资产不低于（）万元人民币，在境内外资产管理行业从业（）年以上。
A.1000；10B.3000；10C.3000；5D.5000；10【答案】 B3. 私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的（）个月内，向（）报送经会计师事务所审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况。
A.3；中国证监会B.4；中国证监会C.4；基金业协会D.5；基金业协会【答案】 C4. 某基金管理公司的总经理在内部会议上谈到自己对风险管理的认识，以下他的观点存在错误的是（）。
A.公司应当围绕总体经营战略制定风险管理战略B.风险管理是公司风险管理职能部门独自承担的职责C.风险管理是公司有效管理各环节风险的持续过程D.公司应当根据自身风险偏好制定风险应对策略【答案】 B5. （2016年真题）对于电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传材料的影像显示应至少为（）。
A.5秒B.10秒C.15秒D.1分钟【答案】 A6. 当基金市场价格为0.90元、份额净值为1.00元时，该基金的折价率（）。
A.-10%B.10%C.90%D.-90%【答案】 B7. (2017年)丁先生投资2000000元认购A基金，该笔认购资金在A基金募集期间产生利息60元，A基金认购价格每份1元，认购费率为1．5％，则丁先生可得到的认购份额为（）份。
A.1999940B.1970503.35C.2000060D.1970443.35【答案】 B8. 关于债券型基金，下列描述正确的是（）。
A.只以债券为投资对象B.对追求收益最大化的投资者有很强的吸引力C.基金资产60%以上必须投资于债券D.债券型基金通常依据债券发行者的不同、债券到期日的长短以及债券质量的高低进行分类【答案】 D9. 下列属于专业投资者的是。
2022-2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关模拟考试试卷含答案讲解
2022-2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关模拟考试试卷含答案讲解单选题（共20题）1. 开放式基金的发售由基金管理人办理，基金管理人应当在基金份额发售前（）日公布招募说明书、基金合同和其他相关文件。
A.3B.2C.4D.1【答案】 A2. 与道德相比，法律的调整范围是（）。
A.个人信仰B.行为结果C.心理动机D.个人精神世界【答案】 B3. 独立基金销售机构是基金业协会的（）。
A.普通会员B.联席会员C.特别会员D.以上都不是【答案】 B4. 基金管理人的前台部门主要包括（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 A5. 某资产管理有限公司为在中国证券投资基金业协会登记的私募证券基金管理人，旗下管理一只契约型基金。
中国证监会在20X8年9月对该公司进行了现场检查，发现以下事实:A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 D6. 开放式基金于2017年7月3日成立，并于8月8日开放日常申购赎回业务，下列净值披露事项违反法规规定的是（）。
A.8月8日披露该基金每个开放日的份额净值和累计净值B.7月3日至8月7日披露该基金每日的资产净值C.7月3日至8月7日每周披露一次该基金的份额净值D.8月8日起每周披露一次该基金的份额净值和累计净值【答案】 D7. 按照《基金法》的规定，以下（）不属于我国基金份额持有人享有的权利。
A.参与分配清算后的剩余基金财产B.按照规定要求召开基金份额特有人大会C.分享基金财产收益D.随时查阅基金资产状况【答案】 D8. 下列关于交易型开放式指数基金的说法中，不正确的是（）。
A.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象B.本质上是一种指数基金C.可以进行套利交易D.会出现大幅折价或溢价交易现象【答案】 D9. 关于公募基金基金份额持有人享有的权利，以下表述错误的是（）。
A.参与分配清算后的剩余基金财产B.通过持有人大会参与基金投资决策C.分享基金财产收益D.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权【答案】 B10. 基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明以下信息内容（）。
2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范模拟题库提供答案解析
2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范模拟题库提供答案解析单选题（共20题）1. 基金管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前（）公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
基金管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前（）公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
A.30日B.15日C.10日D.7日【答案】 A2. (2016年)以下关于货币市场基金和货币市场工具的说法错误的是（）。
(2016年)以下关于货币市场基金和货币市场工具的说法错误的是（）。
A.货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所B.货币市场基金长期收益率低，不适合长期投资C.货币市场工具流动性好、安全性高、但收益率低D.资本市场基金进入门槛高，一般投资者无法进入，属于场外交易；但资本市场门槛低，投资者比较容易进入资本市场【答案】 D3. (2017年)关于基金管理人内部控制的五原则，下列说法错误的是（）。
(2017年)关于基金管理人内部控制的五原则，下列说法错误的是（）。
A.基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立B.基金管理人内部控制必须覆盖所有人员C.未达到良好的效果，基金管理人内部控制不应考虑成本因素D.基金管理人内部控制必须讲求效率和效果【答案】 C4. 根据有关规定，开放式基金的募集自份额发售之日起计算不得超过（）个月。
根据有关规定，开放式基金的募集自份额发售之日起计算不得超过（）个月。
A.6B.3C.2D.1【答案】 B5. 基金管理人办理基金份额的申购，可以收取( )。
基金管理人办理基金份额的申购，可以收取( )。
A.认购费B.过户费C.手续费D.申购费【答案】 D6. (2016年)基本管理制度的内容不包括（）。
(2016年)基本管理制度的内容不包括（）。
A.收益核算B.投资管理C.信息披露D.公司财务【答案】 A7. (2017年)当ETF交易所上市交易后，下列说法正确的是（）。
2022年基金从业资格考试模拟试题及答案
2022年基金从业资格考试模拟试题及答案2022年基金从业资格《基金法律法规》模拟试题1、基金产品风险评价的主要依据不包括()A.基金的管理费率B.基金成立以来有无违规行为的发生C.基金过往业绩及基金净值的历史波动程度D.基金历史规模、持仓比例参考答案：A参考解析：基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素：一是基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例，二是基金的历史规模和持仓比例，三是基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度，四是基金成立以来有无违规行为发生。
同时综合考虑流动性、到期时限、杠杆情况、结构复杂性、投资最低金额、募集方式等因素。
考点：基金产品风险评价的依据所属章节：第二十二章第四节掌握2、根据法规相关要求，A银行把基金客户分为专业投资者和普通投资者，以下说法不正确的是()。
A.A银行不得主动向客户推荐超越其风险承受能力的产品B.A银行在向普通投资者推荐产品时应录音或录像C.A银行不接受普通投资者转化为专业投资者的申请D.A银行需要对普通投资者进行细化分类和管理参考答案：C参考解析：符合条件的普通投资者可以申请转化成为专业投资者，但基金销售机构有权自主决定是否同意其转化。
(注意基金销售机构只决定是否转化，不能拒收申请)考点：专业投资者和普通投资者所属章节：第二十二章第四节掌握3、关于基金销售机构，以下表述正确的是()A.资产规模低于200亿元的证券公司不能销售基金B.商业银行均可以销售基金C.基金管理公司可以开展销售业务D.保险公司只能销售保险资管公司发行的基金参考答案：C参考解析：资产规模低于200亿元的证券公司亦可销售基金，故A项错误。
具备基金销售资格的商业银行才能销售基金，故B项错误。
保险公司不只能销售保险资管公司发行的基金，故D项错误。
考点：基金销售机构的要求所属章节：第二十一章第二节掌握4、申请基金销售业务资格的机构，其技术系统应与()的系统进行联网测试。
A.基金托管银行B.第三方支付公司C.中国人民银行清算总中心D.中国证券登记结算有限责任公司参考答案：D参考解析：申请注册基金销售业务资格的机构应有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施，且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求，基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准。
2022-2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范模拟卷附带答案
2022-2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范模拟卷附带答案单选题（共20题）1. 下列属于合规管理的基本原则的是()。
A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D2. 为明确信息披露义务人的责任，提醒投资者注意投资风险，目前法规规定应在基金年度报告的扉页做出的提示不包括（）。
A.投资风险提示B.托管人管理和运用基金资产的原则C.年度报告中注册会计师出具非标准无保留意见的提示D.管理人和托管人的披露责任【答案】 B3. 证券投资基金是指通过发售基金份额、汇集投资者的资金形成（），由基金管理人管理、基金托管人托管，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。
A.发行人的财产B.托管人的财产C.独立的财产D.管理人的财产【答案】 C4. 从基金公司经营管理的角度看，采取伞型结构比单一结构具有的优势不包括（）。
A.简化管理B.降低成本C.强大的扩张功能D.效率高【答案】 D5. 对冲保险策略主要是依赖金融衍生产品，如（），实现投资组合价值的保本与增值。
A.股票B.债券C.股指期货D.货币市场基金【答案】 C6. 按照交易工具的不同期限对金融市场进行的分类，可分为（）。
A.发行市场和流通市场B.承兑市场和贴现市场C.现货市场和期货市场D.货币市场和资本市场【答案】 D7. QDⅡ基金定期报告中的特殊披露要求不包括（）。
A.境外投资顾问和境外资产托管人信息B.投资交易信息C.投资境外市场可能产生的风险信息D.外币交易及外币折算相关的信息【答案】 C8. 目前，（）的证券投资基金资产总值占世界半数以上，且对全球证券投资基金的发展有着重要的示范影响。
A.日本B.美国C.瑞士D.德国【答案】 B9. 下列关于证券投资基金的说法中，错误的是（）。
A.是一种长期投资工具B.主要功能是分散投资C.投资基金无风险D.投资基金可能带来收益，也可能承担损失【答案】 C10. 下列属于基金信息披露规范性文件的是（）。
基金从业资格考试《法律法规》试题及答案
基金从业资格考试《法律法规》试题及答案试题一：1、依据《证券投资基金法》的规定，下列各项中( )不是基金管理人职责终止的事由。
A.被依法取消基金管理资格B.基金管理人风险控制管理不合规，被证监会予以监管C.被基金份额持有人大会解任D.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产参考答案：B解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人职责终止的事由包括：①被依法取消基金管理资格;②被基金份额持有人大会解任;③依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产;④基金合同约定的其他情形。
2、狭义的基金监管专指( )依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。
A.政府基金监管机构B.基金管理人员C.基金行业自律组织D.基金机构内部监督部门参考答案：A解析：狭义的基金监管专指政府基金监管机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。
3、当基金管理人主要股东净资产低于实收资本的( )，按照规定不能成为基金管理公司实际控制人。
A.60%B.50%C.40%D.80%参考答案：B解析：根据《国务院关于管理公开募集基金的基金管理公司有关问题的批复》，股东净资产低于实收资本的50%，或者或有负债达到净资产的50%，不能成为基金管理公司实际控制人。
4、关于基金监管目标，下列说话错误的是( )A.保护投资者利益B.保证市场的公平、效率与透明C.消除系统风险D.推动基金业的规范发展参考答案：C解析：基金监管可降低系统风险，但不能消除系统风险。
故此本题答案为C.5、( )是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。
A.基金行业自律B.政府基金监管C.社会力量监督D.基金机构内控参考答案：B6、审慎监管主要是针对基金管理公司( )能力的监管。
A.管理B.盈利C.清偿D.赔付参考答案：C7、在我国，( )对基金业实行行业自律管理。
A.证券管理机构B.中国证券投资基金业协会C.中国证监会D.中国证券业协会参考答案：B8、基金监管工作的首要目标是( )。
2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范综合提升检测卷附带答案
2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范综合提升检测卷附带答案单选题（共20题）1. 对基金产品的风险评价，可以由()提供。
对基金产品的风险评价，可以由()提供。
A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】 D2. 关于基金销售适用性的实施保障，以下表述正确的是()。
关于基金销售适用性的实施保障，以下表述正确的是()。
A.I、II、III、ⅣB.II、III、ⅣC.I、II、IIID.I、II、Ⅳ【答案】 A3. 对于持续持有期少于7日的投资人，收取（）的赎回费。
对于持续持有期少于7日的投资人，收取（）的赎回费。
A.不低于赎回金额1.5%B.不高于赎回金额1.5%C.不低于赎回金额3%D.不高于赎回金额3%【答案】 A4. 指数基金具有（）等特点。
指数基金具有（）等特点。
A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 B5. 关于封闭式基金账户的陈述，正确的是（）。
关于封闭式基金账户的陈述，正确的是（）。
A.基金账户只能用于基金认购及交易B.基金账户在商业银行办理C.基金账户开户在证券登记机构办理D.每个有效身份证件可以开立多个基金账户【答案】 C6. 基金销售机构应当在向公众分发基金宣传推介材料之日起()个工作日内，向其经营活动所在地证监局报备基金销售机构应当在向公众分发基金宣传推介材料之日起()个工作日内，向其经营活动所在地证监局报备A.20B.15C.10D.5【答案】 D7. (2016年)基本管理制度的内容不包括（）。
(2016年)基本管理制度的内容不包括（）。
A.收益核算B.投资管理C.信息披露D.公司财务【答案】 A8. “公司应当保持经营运作公开、透明，保障股东、董事享有合法的知情权，如定期提供有关公司经营的各项报告，还要依法认真履行信息披露义务”体现的是（）。
“公司应当保持经营运作公开、透明，保障股东、董事享有合法的知情权，如定期提供有关公司经营的各项报告，还要依法认真履行信息披露义务”体现的是（）。
2022-2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范模拟考试试卷附答案
2022-2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范模拟考试试卷附答案单选题（共20题）1. 某公司董事会人数为15人，下列独立董事人数符合要求的是（）。
A.6人B.3人C.2人D.1人【答案】 A2. （2020年真题）某投资人认购新发行的股票型基金，选择后段收费方式缴纳认购费，其持有年限至少超过（）年，则基金管理人可免收其后端认购费。
A.3B.1C.2D.5【答案】 A3. 依据国家法律、法规和基金合同的规定,不属于基金管理人职责的有（）。
A.办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项B.管理并运作基金资产C.持有并保管基金资产D.计算并公告基金资产净值【答案】 C4. 基金销售机构中必须取得基金从业资格的人员是（）A.从事基金理财业务咨询的人员B.基金研究分析人员C.总部从事基金宣传推介的人员D.负责基金销售业务的管理人员【答案】 D5. 基金财务报表主要是（）。
A.报告期末及其前一个年度末的比较式资产负债表B.该两年度的比较式利润表C.该两年度的比较式所有者权益（基金净值）变动表D.以上都是【答案】 D6. （）只能向少数特定投资者采用非公开方式募集，对投资者的投资能力有一定的要求，同时在信息披露、投资限制等方面监管要求较低，方式较为灵活。
A.公募基金B.私募基金C.开放式基金D.封闭式基金【答案】 B7. 基金管理人可运用基金财产进行的投资或者活动是()A.承销证券B.向基金管理人、基金托管人出资C.买卖股指期货D.从事承担无限责任的投资【答案】 C8. 监事会对经营管理的业务监督说法错误的是（）。
A.当董事或经理人员执行业务违反法律法规、公司章程以及从事登记营业范围之外的业务时，监事有权通知他们停止其行为B.定期调查公司的财务状况，审査账册文件，并有权要求董事会向其提供情况C.审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告D.当监事会认为有必要时，―般是在公司出现重大问题时，可以提议召开股东会【答案】 B9. (2016年)基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传材料违规的，中国证监会依法采取的行政监管或行政处罚措施不包括（）。
2022-2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关模拟卷附带答案
2022-2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关模拟卷附带答案单选题（共20题）1. 守法合规是对（）职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。
守法合规是对（）职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。
A.基金管理机构B.基金从业人员C.基金监督机构D.基金销售机构【答案】 B2. (2016年)（）不是我国保险资产管理公司的资产管理业务内容。
(2016年)（）不是我国保险资产管理公司的资产管理业务内容。
A.企业年金B.第三方保险资产管理计划C.集合资金信托D.投资联结保险账户管理【答案】 C3. （）是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发。
（）是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发。
A.忠诚尽责B.客户至上C.专业审慎D.诚实守信【答案】 B4. (2017年)下列行为违背“客户至上”基金职业道德规范要求的是（）。
(2017年)下列行为违背“客户至上”基金职业道德规范要求的是（）。
A.某专户投资经理通过研究分析认为某股票近期有较好的买入机会，选择业绩提成比例较高的专户优先买入该股票B.某基金管理公司的客服人员对于自身无法直接解答的客户问题，及时询问相关业务部门及法务部门的意见C.某资产管理计划在清盘结算时，基金公司运营总监建议用公司自有资金先行垫付银行未结利息给客户作为清算款项D.某基金经理通过市场研究认为其朋友任高管的公司发行的债券具有投资价值，所以果断买入持仓【答案】 A5. （2018年真题）（）构成公司内部控制的基础。
（2018年真题）（）构成公司内部控制的基础。
A.控制环境B.风险评估C.信息沟通D.内部监控【答案】 A6. （）往往是周期性衰退公司的股票。
（）往往是周期性衰退公司的股票。
A.防御型股票B.逆势型股票C.收益型股票D.蓝筹股【答案】 B7. FOF产品可以通过不同的（）等维度划分成不同的类型。
2022-2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范练习试题附答案详解
2022-2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范练习试题附答案详解单选题（共20题）1. 关于基金宣传推介材料原则性要求，以下表述正确的是（）A.ⅠB.Ⅰ.ⅡC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ【答案】 A2. 关于申购费用及申购份额的计算，错误的是（）。
A.净申购金额=申购金额/（1+申购费率）B.申购费用=净申购金额*申购费率C.申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值D.申购份额=申购金额/申购当日基金份额净值【答案】 D3. （2021年真题）某货币基金总份额为100亿份，T+1日接受申购3亿份，赎回15亿份，基金转换转出1亿份，转入4亿份，以下说法正确的是（）。
A.T+1日触发巨额赎回，管理人认为有能力兑付全部赎回申请时，可以接受全部赎回B.T+1日未触发巨额赎回，管理人接受全额赎回C.T+1日触发巨额赎回，管理人认为兑付全部赎回有困难，可以暂停赎回D.T+1日触发巨额赎回，管理人认为兑付全部赎回有困难，可以拒绝金额较大的赎回申请【答案】 B4. 关于基金职业道德规范中诚实守信的基本要求，以下说法正确的是（）A.不正当竞争B.欺诈客户C.公平合法有序竞争D.内幕交易和操纵市场【答案】 C5. 下列关于合规投诉处理说法错误的是（）。
A.正确处理投诉，是合规管理中的重要项目B.合规部门收集事实和调查准确数据以便确认真正问题所在，记录相关投诉信息并复述每一条数据，强调共同利益并且负责任地承诺解决问题，可以提高基金公司声誉风险C.随着基金管理人运作日益复杂，投诉也随之变得越来越多D.大多数基金公司建立了客户投诉的管理办法或处理流程等制度，建立了完整的投诉处理流程【答案】 B6. (2017年)我国资产管理行业的现状为（）。
A.Ⅰ、Ⅳ、VB.Ⅰ、Ⅲ、VC.Ⅱ、Ⅲ、VD.Ⅱ、Ⅳ、Ⅵ【答案】 A7. 关于基金交易业务内部控制的要求，以下表述不正确的是（）。
A.应先审核投资指令的合法、合规和完整性B.基金管理人应建立完善的交易记录制度，至少每日核对投资组合列表并存档保管C.基金管理人应执行公平交易原则，确保不同投资者的利益能够得到公平对待D.基金经理在紧急情况下，可直接向交易员下达投资指令直接进行交易【答案】 D8. (2016年)关于信息披露的作用，以下表述不正确的有（）。
2022-2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范练习题附带答案
2022-2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范练习题附带答案单选题（共20题）1. 关于基金销售机构的准入条件，以下表述正确的是（）。
A.基金管理公司应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格B.证券公司应向中国证券业协会进行注册并取得相应资格C.独立基金销售机构应向公司注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格D.证券投资咨询机构应向工商注册登记所在地的中国证券业协会派出机构进行注册并取得相应资格【答案】 A2. 依据基金的法律形式来看，我国目前设立的基金主要是（）基金。
A.公司型B.平准基金C.对冲基金D.契约型【答案】 D3. 资产管理行业对社会和市场经济的作用不包括（）。
A.给金融市场提供流动性，提高了交易成本B.为市场经济体系有效配置资源C.通过专业的管理活动，使投融资更加便利D.对金融资产合理定价【答案】 A4. 目前，居民理财主要方式是货币储蓄和（）。
A.融资B.筹资C.投资D.基金【答案】 C5. 金融市场参与者中（）的作用比较特殊。
A.政府B.中央银行C.金融机构D.个人和企业居民【答案】 C6. 关于基金临时报告，下列表述错误的是（）A.基金份额持有人大会的召开需要披露基金临时报告B.基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.25%需要披露基金临时报告C.基金管理人的董事长发生变动，需要披露基金临时报告D.开放式基金发生巨额赎回并延期支付，需要披露基金临时报告【答案】 B7. 目前，美国投资公司的基金一般为（）。
A.封闭式基金B.开放式基金C.契约型基金D.公司型基金【答案】 D8. 下列关于基金销售的直销和代销两种方式的描述，正确的是（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C9. （）包含两类重要信息，—是基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查，―是协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项。
基金从业资格证考试法律法规试题及答案
1、单项选择题（共100题，每题1分，共100分。
每题的备选项中，只有一个最符合题意）1 （）是公平原则在投资者教育领域中的体现，是营造一个公正的政治、法律环境，在此环境下，每个投资者在受到欺诈或不公平待遇时都能得到充分的法律救助。
A 风险控制教育B 投资决策教育C 资产配置教育D 权益保护教育答案：D解析: 权益保护教育是公平原则在投资者教育领域中的体现，是营造一个公正的政治、法律环境，在此环境下，每个投资者在受到欺诈或不公平待遇时都能得到充分的法律救助。
2 中国证监会的职责不包括（）。
A 办理基金备案B 进行基金注册登记C 制定基金从业人员的资格标准和行为准则D 监督检查基金信息的披露情况答案：B解析: 中国证监会的职责有：（1）制定有关证券投资基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权；（2）办理基金备案；（3）对基金管理人、基金托管人及其他机构从事证券投资基金活动进行监督管理，对违法行为进行查处，并予以公告；（4）制定基金从业人员的资格标准和行为准则，并监督实施；（5）监督检查基金信息的披露情况；（6）指导和监督基金业协会的活动；（7）法律、行政法规规定的其他职责。
3 在基金合同生效的（），在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。
A 前一日B 当日C 次日D 下一日答案：C解析: 在基金合同生效的次日，在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。
4 （）是基金业协会的执行机构。
A 董事会B 监事会C 会员大会D 理事会答案：D解析: 基金业协会设理事会，是基金业协会的执行机构。
5 （）是在基金管理人确定相关业务基础上，对业务的性质、种类以及相关的管理规定和操作流程及要求进行明确的说明，是业务人员上岗操作的指南。
A 基本管理制度B 部门规章C 业务操作手册D 内控大纲答案：C解析: 业务操作手册是在基金管理人确定相关业务基础上，对业务的性质、种类以及相关的管理规定和操作流程及要求进行明确的说明，是业务人员上岗操作的指南。
往年基金法律法规模拟及答案
基金法律法规模拟得分评卷人一、单项选择题（共50题，每题2分，共计100分）（）1、忠诚尽责要求基金从业人员在工作中要做到（ ）。
A、廉洁公正B、诚实守信C、爱岗敬业D、服务群众（）2、（ ）是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求。
A、守法合规B、诚实守信C、专业审慎D、客户至上（）3、美国资产管理机构之一银行，通过独立账户或银行共同信托基金和集合投资基金，为客户提供投资基金、财富管理、信托服务、退休产品等服务。
此项业务属于银行的（ ）。
A、资产业务B、负债业务C、表外业务D、代理业务（）4、下列不属于分级基金份额的是（ ）。
A、A类份额B、B类份额C、母基金份额D、子基金份额（）5、基金交易应实行（ ），基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。
A、集中交易制度B、投资决策授权制度C、审查制度D、投资对象备选库制度（）6、在线特定对象确定程序包括但不限于（ ）。
Ⅰ、投资者如实填报真实身份及联系方式Ⅱ、投资者阅读并同意募集机构的网络服务协议Ⅲ、投资者在线填报风险识别能力和风险承担能力的问卷调查Ⅳ、募集机构根据问卷调查及其评估方法在线确认投资者的风险识别能力和风险承担能力A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ（）7、(2017年)下列行为中，基金的市场营销主要涉及（ ）。
A、基金的信息披露B、基金份额的注册登记C、基金份额的募集与客户服务D、基金的估值（）8、通过基金公司网站进行基金买卖属于（ ）。
A、基金直销B、基金代销C、基金网络销售D、基金第三方销售（）9、基金管理公司内部控制的总体目标不包括（ ）。
A、保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则B、防范和化解经营风险，提高经营管理效益C、确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时D、确保股东获得投资收益（）10、(2017年)基金管理人内部控制机制的四个层次不包括（ ）。
A、员工自律B、公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制C、协会的检查、监督、控制和指导D、各部门主管的检查监督（）11、(2017年)关于对操纵市场行为的理解，下列行为属于操纵市场的是（ ）。
2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范练习试题含答案讲解
2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范练习试题含答案讲解单选题（共20题）1. 对于电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传材料的影像显示应至少为（）。
对于电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传材料的影像显示应至少为（）。
A.5秒B.10秒C.15秒D.1分钟【答案】 A2. 简单的基金产品风险评价分类不包括（）。
简单的基金产品风险评价分类不包括（）。
A.零风险等级B.低风险等级C.中风险等级D.高风险等级【答案】 A3. （2016年真题）下列关于证券投资基金特点说法错误的是（）。
（2016年真题）下列关于证券投资基金特点说法错误的是（）。
A.基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责B.为基金提供服务的基金托管人、基金管理人参与基金收益的分配C.基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点D.公募证券投资基金的一个显著特点是严格监管与信息透明【答案】 B4. 关于公募基金的招募说明书摘要，以下表述错误的是（）。
关于公募基金的招募说明书摘要，以下表述错误的是（）。
A.该摘要包括基金业绩和费用概览B.该摘要应包括招募说明书的更新说明C.该摘要是招募说明书内容的精华D.该摘要应出现在每个月更新的招募说明书中【答案】 D5. 关于基金宣传推介材料原则性要求，以下表述正确的是（）关于基金宣传推介材料原则性要求，以下表述正确的是（）A.ⅠB.Ⅰ.ⅡC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ【答案】 A6. 关于基金管理人管理层的合规责任，以下表述正确的是（）。
关于基金管理人管理层的合规责任，以下表述正确的是（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、IVB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅲ、IVD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】 D7. 我国基金信息披露制度体系不包括（）。
我国基金信息披露制度体系不包括（）。
A.基金监管B.规范性文件C.部门规章D.国家法律【答案】 A8. 公募基金的招募说明书更新的频率是每（）。
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B. 1000万元
C. 1亿元
D. 2亿元
答案：D
12.下列关于普通基金净值公告的表述中，正确的是()
A.开放式基金在开放申购和赎回前，应当披露每天的份额净值和资产净值
B.封闭式基金每周披露的信息应当包括资产净值和份额净值
C.封闭式基金每日披露的信息应当包括基金资产净值、份额净值和份额累计净值
A.ⅡⅢⅣ
B.ⅠⅢⅣ
C.ⅠⅡⅣ
D.ⅠⅡⅢ
答案：C
9.中国证券投资基金业协会可以对基金从业人员采取的法律处分措施不包括()
A.取消基金从业资格
B.书面警告
C.采取证券市场禁入措施
D.认定为不适当人选
答案：D
10.根据《证券投资基金销售管理办法》的规定，关于基金宣传推介材料，以下表述错误的是()
A.基金宣传资料在面对特定群体展示时，才可以通过诱导性表述促成客户交易
A.针对内控机制薄弱环节，提出控制措施和解决方案
B.审批风险管理重要流程和风险敞口管理体系
C.最终批准公司风险管理的基本制度
D.识别并评估各项业务所涉及的重大风险
答案：C
16.关于资产管理业务的作用和功能，以下说法错误的是()
A.通过不同的产品对金融资产进行合理定价
B.加大资产需求方和提供方的连接难度
D.登载了基金管理人管理的其他基金的业绩，同时特别声明其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证
答案：A
14.关于基金销售相关数据的保存，正确的是()
A.每天备份，异地妥善存放
B.每周备份，公司库房妥善存放
C.每周备份，已定妥善存放
D.每天备份，公司库房妥善存放
答案：A
15.关于公募基金管理公司管理层下设的风险管理专业委员会的职责，以下表述错误的是()
5年
10年
20年
15年
答案：D
解析：基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善管理基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料。客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年。
8.基金公司合规管理的目标包括()Ⅰ建立健全基金管理人合规风险管理体系Ⅱ实现对合规风险的有效识别和管理Ⅲ促进基金管理人人员的稳定Ⅳ确保基金管理人依法合规经营
6.按照基金运作方式，证券投资基金可以划分为()。
A.私募基金和公募基金
B.上市基金和不上市基金
C.开放式基金和封闭式基金
D.契约型基金和公司型基金
答案：C
解析：按照基金运作方式，证券投资基金可以划分为开放式和封闭式基金。
7.基金销售机构应妥善管理基金份额持有人的开户资料，客户身份资料自业务关系结束当年起至少保持()
5.各类私募基金募集完毕，私募基金管理人向基金业协会报送基金备案手续的内容不包括( )。
A.主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别
B.基金合同、公司章程或者合伙协议
C.基金收益分配原则、执行方式
D.采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议
答案：C
解析：《私募投资基金监督管理暂行办法》规定，各类私募基金募集完毕，私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，办理基金备案手续，报送以下基本信息：①主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别;②基金合同、公司章程或者合伙协议;③采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议;④基金业协会规定的其他信息。C项属于基金合同应当包括的内容。
3.基金管理公司董事会审议事项必须经2/3以上独立董事通过的是()。
I.公司重大关ห้องสมุดไป่ตู้交易
II.基金重大关联交易
III.公司审计事务
Ⅳ.基金审计事务
A.I、II、III、Ⅳ
B.I、Ⅲ
C.II、III
D.I、II、III
答案：A
解析：董事会审议下列事项，应当经过2/3以上的独立董事通过：
①公司及基金投资运作中的重大关联交易;
C.能够满足投资者多样化的投资需求
D.能够促进市场经济体系进行有效的资源配置
答案：B
17.以下兼职行为中违反基金管理人的合规负责人应当保持业务独立性规定的是()
A.合规负责人兼任公司董事会秘书
B.合规负责人同时分管公司产品部
C.合规负责人同时分管监察稽核部和风险管理部
D.合规负责人兼任公司工会主席
答案：C
②公司和基金审计事务，聘请或者更换会计师事务所;
③公司管理的基金的半年度报告和年度报告;
④法律、行政法规和公司章程规定的其他事项。
4.甲在担任基金经理期间，利用任职优势，操作其亲属开立的证券账户，先于自己管理的基金多次买入、卖出相同个股，为自己牟取利益，关于这一行为下列表述正确的是()。
Ⅰ.属于利益输送
B.基金宣传资料是投资基金对外展示的平台，也是投资者了解基金的主要渠道
C.基金宣传推介材料必须符合监管机构等出台的相关法规
D.基金管理公司和基金销售机构不得在基金宣传材料中夸大产品业绩
答案：A
11.按《公开募集证券投资基金运作管理办法》，发起式基金的基金合同生效3年后，若基金资产净值低于()的，基金合同自动终止。
2.下列关于投资者教育基本原则的说法中，正确的是()。
A.投资者教育有固定的推广模式
B.存在广泛适用的投资者教育计划
C.投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代
D.投资者教育有成熟的经验可以遵循
答案：C
解析：投资者教育的基本原则包括：投资者教育应有助于监管者保护投资者;投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代;证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环节;投资者教育没有一个固定的模式;不存在广泛适用的投资者教育计划;投资者教育不能也不应等同于投资咨询。
Ⅱ.违反了客户至上的职业道德要求
Ⅲ.违反了守法合规的职业道德要求
Ⅳ.属于操纵市场的行为
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ
答案：A
解析：甲的行为属于典型的“老鼠仓”及非法利益输送行为，严重违反客户至上职业道德规范，也违反了守法合规职业道德要求。保护投资者合法权益是基金业的生命线，是基金业能否健康发展的根本，而损害投资人利益的最主要的形式就是利用未公开信息交易、非公平交易和各种形式的利益输送等。因此，客户至上是基金从业人员的职业道德底线。
D.开放式基金在开放申购和赎回前，应当披露每个开放日的资产净值、份额净值和份额累计净值
答案：B
3.某证券投资基金合同生效刚满10个月，关于该基金宣传推介材料的业绩登载，下列做法错误的是()。
A.登载了最近半年的优异业绩表现
B.基金业绩表现数据经过基金托管人复核
C.在推介定期定额投资业务时选择了沪深300指数，对其过往足够长时间的实际收益率进行了模拟
A.了解该基金销售机构的盈利状况和盈利能力
B.了解该基金销售机构的内部控制情况、账户管理制度
C.了解该基金销售机构销售人员能力和持续营销能力
D.了解该基金销售机构的信息管理平台建设情况
答案：A
20.某公募基金管理人在2018年3月1日收到基金准予注册是的(录入有误)文件，那么该基金最迟开始募集的日期应为()
A. 2019年2月28日
B. 2018年5月31日
C. 2018年8月31日
D. 2018年3月31日
答案：C
18.在基金份额发售的3日前，需要在基金管理公司网站上公告的信息包括()
A.托管协议、招募说明书、募集申请报告
B.基金合同、招募说明书、募集申请报告
C.基金合同、托管协议、募集申请报告
D.基金合同、托管协议、招募说明书
答案：D
19.关于基金管理人对基金销售机构进行审慎调查必须了解的信息，以下表述错误的是()
基金从业资格考试《法律法规》模拟试题及答案
1.下列关于契约型基金和公司型基金的区别的说法中，正确的是()。
Ⅰ.法律主体资格不同
Ⅱ.投资者的地位不同
Ⅲ.基金营运依据不同
Ⅳ.监管机构不同
V.交易场所不同
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、V
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V
答案：B
解析：契约型基金与公司型基金主要有以下区别：(1)法律主体资格不同。(2)投资者的地位不同。(3)基金组织方式和营运依据不同。