《定向债务融资工具专项机构投资人名单》
定向债务融资工具
【河北*************有限公司】定向债务融资工具·【典范-L-YTZL-213】产品说明书（产品编号：【2016-DR-11015】）发行方：河北*************有限公司承销商：北京网融天下金融信息服务有限公司受托管理人：北京***资产管理有限公司二○一六年十一月日目录重大事项提示 (3)第一节发行概况 (4)一、发行方基本情况 (4)二、发行基本情况及发行条款 (4)三、发行认购程序与期限确认 (5)四、与本次定向债务融资工具发行有关的机构 (5)第二节担保措施 (6)第三节风险提示及免责 (6)一、风险提示 (6)二、免责提示 (7)第四节募集资金运用 (8)一、募集资金用途 (8)二、存续期变更资金用途程序 (8)第五节投资者权益保护 (8)一、偿付安排 (8)二、偿付资金来源 (8)三、偿付保障措施 (8)第六节信息披露要求 (9)一、信息披露义务 (9)二、信息披露方式 (10)第七节争议解决机制 (10)第八节备查文件 (10)重大事项提示发行方全体董事、监事、高级管理人员承诺本次定向债务融资工具募集资金用途合法合规、发行程序合规，本产品说明书不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并保证所披露信息的真实、准确、完整。
凡欲认购本次定向债务融资工具的投资者，请认真阅读本产品说明书及其有关的信息披露文件，并进行独立投资判断。
本次发行的定向债务融资工具由深圳亚太租赁资产交易中心有限公司（以下简称“亚租所”）受理登记，任何与之相反的声明均属虚假不实陈述。
亚租所不对发行方的经营风险、偿债风险、诉讼风险以及本定向债务融资工具的投资风险或收益等作出判断或保证。
本次定向债务融资工具依法发行后，投资者自行承担投资风险。
投资者在评价、认购本次定向债务融资工具时，应当特别审慎地考虑本产品说明书中所述的各项风险因素。
凡认购并持有本次定向债务融资工具的投资者，均视同自愿接受本产品说明书中各项权利义务的约定。
银行间债券市场非金融企业债务融资工具非公开定向发行规则
银行间债券市场非金融企业债务融资工具非公开定向发行规则-CAL-FENGHAI.-(YICAI)-Company One1银行间债券市场非金融企业债务融资工具非公开定向发行规则第一章总则第一条为推动金融市场发展，加快多层次资本市场体系建设，提高直接融资比重，拓宽非金融企业融资渠道，根据中国人民银行《银行间债券市场非金融企业债务融资工具管理办法》（中国人民银行令[2008]第1号）及相关法律法规，制定本规则。
第二条本规则所称非公开定向发行是指具有法人资格的非金融企业（以下简称企业），向银行间市场特定机构投资人（以下简称定向投资人）发行债务融资工具，并在特定机构投资人范围内流通转让的行为。
第三条在银行间债券市场以非公开定向发行方式发行的债务融资工具称为非公开定向债务融资工具（以下简称定向工具）。
第四条中国银行间市场交易商协会（以下简称交易商协会）依据相关规定，对定向工具的发行、登记托管、结算和流通转让实施自律管理。
第五条定向工具不向社会公众发行。
第六条定向投资人是指具有投资定向工具的实力和意愿、了解该定向工具投资风险、具备该定向工具风险承担能力并自愿接受交易商协会自律管理的机构投资人。
第七条定向投资人由发行人和主承销商在定向工具发行前遴选确定。
定向投资人投资定向工具应向交易商协会出具书面确认函（确认函示范样本见附件1）。
第八条定向工具投资人应自行判断和承担投资风险。
第九条定向工具发行与流通转让应遵循平等、自愿、公平、诚信、自律的原则。
第二章注册第十条企业发行定向工具应在交易商协会注册。
交易商协会只对非公开定向发行注册材料进行形式完备性核对。
接受发行注册不代表交易商协会对债务融资工具的投资价值及投资风险进行实质性判断。
注册不能免除企业及相关中介机构真实、准确、完整、及时披露信息的法律责任。
第十一条非公开定向发行的注册工作应遵循公平、公正、公开原则。
第十二条企业发行定向工具应提交相应注册材料（注册材料清单见附件2）。
企业金融客户经理模拟题及参考答案
企业金融客户经理模拟题及参考答案一、单选题（共76题，每题1分，共76分）1.本行按照洗钱和恐怖融资的风险程度,将客户洗钱风险等级分成三级,分别为高风险、中风险和低风险。
A、对B、错正确答案：B2.以下那个是对商业银行市场营销的正确认识A、多吸纳存款B、建立客户关系C、满足客户需求D、加强产品组织营销正确答案：D3.判定一笔贷款是否为中国人民银行口径绿色贷款,主要看( )是否符合绿色贷款属性认定标准。
A、上游客户主营业务B、借款资金用途C、借款人国标行业D、借款人经营范围正确答案：B4.2020年2月14日再融资新规颁布以后,6个月定增的定价基准日可以为非公开发行股票的董事会决议公告日、股东大会决议公告日或者发行期首日A、对B、错正确答案：B5.我行推出的资产推介平台是()A、兴金咨B、兴财资C、兴金资D、兴财咨正确答案：B6.节能减排固定资产贷款可用于能效提高项目、脱硫脱硝项目、固体废物处理处置项目、节能减排设备生产项目等。
A、错B、对正确答案：B7.房地产开发贷款是指本行向房地产开发企业发放的用于开发建设供销售或出租的住房、商业用房及其配套设施的贷款,包括土地储备贷款。
A、错B、对正确答案：A8.本行贸易链融资类客户是按照客户性质进行的客户分类A、错B、对正确答案：A9.财政部门可以根据工作需要对彩票发行机构、彩票销售机构的彩票发行销售行为进行监督检查。
A、错B、对正确答案：B10.产业基金私募债权业务资金可用于合规项目建设、补充营运资金、置换合规融资等A、错B、对正确答案：B11.整合营销战略,即把相关营销思想和理念,结合市场情况和自身管理体制,制定相应的营销策略的一种管理手段。
A、对B、错正确答案：A12.依照我国《担保法》规定,下列哪种财产可以用于办理抵押贷款?( )A、:某大学的办公楼B、:某企业的工业厂房C、:自留山D、:宅基地使用权正确答案：B13.北金所债权融资计划投资的资产在会计核算中应采取()A、公允估价法B、摊余成本法C、市价法正确答案：B14.项目前期贷所指的优质客户不包括:A、总行级重点客户B、上市公司白名单客户C、外部评级AA以下客户D、分行级重点客户正确答案：C15.短期贷款展期期限累计不得超过原贷款期限;中期贷款展期期限累计不得超过原贷款期限的一半;长期贷款展期期限累计不得超过2年。
债务融资工具定向发行协议
债务融资工具定向发行协议甲方：发行人乙方：债券受让人以下双方为就甲方发行的债务融资工具进行定向发行事宜达成如下协议：第一条定义1.债务融资工具：指发行人通过公开发行或定向发行的方式，向债券受让人募集资金的金融工具。
2.发行数量：指本次定向发行的债务融资工具的总额。
3.发行价格：指本次定向发行的债务融资工具的单价。
4.存续期限：指本次定向发行的债务融资工具的期限。
5.违约事件：指发行人未按照本协议约定的规定履行付息或偿还本金的情况。
6.违约违法行为：指发行人在定向发行过程中违反国家法律法规或相关规定的行为。
第二条发行方式1.本次债务融资工具将通过定向发行方式进行，发行对象为乙方。
2.乙方同意按照发行人的要求以书面方式确认债务融资工具的购买意向，包括购买金额、购买价格等内容。
第三条发行条件1.乙方首先应符合法定购买资格，且无限制或禁止购买本次债务融资工具的法律、法规或规定。
3.如发行人对乙方提交的相关材料有疑义，有权要求乙方提供更多的相关材料。
第四条发行数量及发行价格1.本次定向发行的债务融资工具发行数量为【发行数量】，发行价格为【发行价格】。
2.发行价格的确定应在发行人与乙方协商确定，并通过双方签署的协议进行确认。
第五条存续期限1.本次定向发行的债务融资工具的存续期限为【存续期限】。
2.存续期限的起止日期应在发行人与乙方签署的协议中明确。
第六条利息支付1.发行人应按照每年【利息支付比例】的利息支付比例，于每年【利息支付日期】向乙方支付应付利息。
2.利息支付应根据乙方提供的银行账户信息，通过银行划款等方式进行支付。
第七条本金偿还1.本次债务融资工具的本金应于存续期限届满之日偿还。
2.本金偿还应在存续期满【偿还期限】天之内完成。
3.本金偿还应根据乙方提供的银行账户信息，通过银行划款等方式进行支付。
第八条违约责任1.如发行人发生违约事件或违约违法行为，应承担相应的违约责任，并支付相应的违约金。
2.如乙方发生违约行为，应承担相应的违约责任，并支付相应的违约金。
非金融企业债务融资工具非公开定向发行规则
非金融企业债务融资工具非公开定向发行规则总则第一章为推动金融市场发展，加快多层次资本市场体系建第一条设，提高直接融资比重，拓宽非金融企业融资渠道，根据中国人中（《银行间债券市场非金融企业债务融资工具管理办法》民银行号）及相关法律法规，制定本规则。
1第[2008]国人民银行令第二条本规则所称非公开定向发行是指具有法人资格的非金融企业（以下简称企业），向银行间市场特定机构投资人（以并在特定机构投资人范发行债务融资工具，下简称定向投资人）围内流通转让的行为。
在银行间债券市场以非公开定向发行方式发行的债第三条。
（以下简称定向工具）务融资工具称为非公开定向债务融资工具（以下简称交易商协会）中国银行间市场交易商协会第四条依据相关规定，对定向工具的发行、登记托管、结算和流通转让实施自律管理。
定向工具不向社会公众发行。
第五条定向投资人是指具有投资定向工具的实力和意愿、第六条具备该定向工具风险承担能力并自愿了解该定向工具投资风险、接受交易商协会自律管理的机构投资人。
定向投资人由发行人和主承销商在定向工具发行前第七条定向投资人投资定向工具应向交易商协会出具书面确遴选确定。
）。
1认函（确认函示范样本见附件定向工具投资人应自行判断和承担投资风险。
第八条自愿、定向工具发行与流通转让应遵循平等、第九条公平、诚信、自律的原则。
注册第二章企业发行定向工具应在交易商协会注册。
第十条交易商协会只对非公开定向发行注册材料进行形式完备性接受发行注册不代表交易商协会对债务融资工具的投资价核对。
注册不能免除企业及相关中介机值及投资风险进行实质性判断。
构真实、准确、完整、及时披露信息的法律责任。
非公开定向发行的注册工作应遵循公平、公正、第十一条公开原则。
（注册材企业发行定向工具应提交相应注册材料第十二条）。
2料清单见附件交易商协会根据相关自律规则指引接收非公开第十三条对形式完备的非公开定向发行注册材料办理定向发行注册材料，注册手续。
交易对形式不完备的非公开定向发行注册材料，第十四条商协会通过主承销商一次性书面告知发行人予以补正。
20141201-交易商协会-《关于进一步完善债务融资工具注册发行工作的通知》
关于进一步完善债务融资工具注册发行工作的通知为进一步推动债务融资工具市场规范发展，注册办公室结合市场近期情况，就相关问题进行研究并充分征求市场成员意见，现就下一步工作举措通知如下：一、落实产能过剩行业产业政策的有关要求《国务院关于化解产能严重过剩矛盾的指导意见》（国发[2013]41号，以下简称“41号文”）对钢铁、水泥、电解铝、平板玻璃、船舶等产能过剩行业提出化解产能过剩的总体要求、基本原则和主要目标，是继国务院下发《关于抑制部分行业产能过剩和重复建设、引导产业健康发展若干意见的通知》（国发[2009]38号，以下简称“38号文”）之后，对产能过剩行业产业政策的替代，调控思路由“抑制产能”转换为“化解产能”，重点强调严控新增产能、分类处理在建违规项目以及清理整顿已建成的违规产能，同时将清理违规在建项目和建成项目权限下放到地方政府。
今后产能过剩行业的基本指导政策统一为41号文。
为进一步贯彻落实相关文件精神，具体操作层面，注册办公室拟采取以下措施：一是调整41号文提及的钢铁、水泥、电解铝、平板玻璃等产能过剩行业的收文标准，要求主承及发行人出具针对41号文的尽调及自查报告，不再要求针对38号文出具报告。
二是进一步研究41号文未提及但38号文提及的煤化工、多晶硅、风电设备、造船、大豆压榨等行业的政策，继续针对38号文出具尽调及自查报告，针对部分企业未批先建、边批边建的情况，征求工信部意见。
三是进一步研究产能过剩行业并购债，优先鼓励钢铁企业并购债。
四是加强产能过剩行业的信息披露，明确披露是否符合已公布的行业规范条件等信息，通过执行符合政策要求的注册标准引导产能过剩行业企业健康发展。
二、关于依托供应链进行债务融资的相关要求近期，注册办公室组织市场成员研究推出供应链债务融资工具，为拓展中小微企业融资渠道做了有益探索。
为确保募集资金用于缓解产业链中小微企业融资困难，切实支持实体经济发展，在产品设计上，要求供应链债务融资工具发行人应坚持支持中小微企业的原则，合理确定放款利率，不得利用该产品不当套利。
非公开定向债务融资工具(PPN)发行承销服务机构采购招投标书范本
千里马招标网投标保证金办理注意事项●为了您的投标工作顺利进行，投标前请按规定时间先将投标保证金从供应商账户转入招标文件规定的银行账户,并确认到账。
●为了帮助您选择快捷的保证金支付结算方式，请您联系平阳县公共资源交易中心保证金结算窗口：咨询电话：() 陈女士●交付方式:汇票/支票/银行转账/其他结算方式；不得以现金方式存入。
●保证金退付：未中标的供应商的投标保证金，在中标供应商确定后退还；中标供应商的投标保证金在签订合同后退还。
投标保证金由平阳县公共资源交易中心直接退还到原汇入账户，无须供应商出具保证金收据。
●温馨提醒：保证金到账后，平阳县公共资源交易中心不再出具保证金收据，投标时请您携带相关汇款凭证；请认真填写贵单位银行开户信息以方便平阳县公共资源交易中心退还贵单位投标保证金平阳县公共资源交易中心杭州天恒投资建设管理有限公司关于平阳县非公开定向债务融资工具(PPN)发行承销服务机构的公开招标公告公告日期：年月日根据《平阳县国有企业采购管理办法（试行）》等有关规定，杭州天恒投资建设管理有限公司受平阳县国资发展有限公司委托，现就平阳县非公开定向债务融资工具(PPN)发行承销服务机构项目进行公开招标，欢迎国内合格的供应商前来投标。
一、招标编号:PYCG二、采购组织类型：国企采购三、招标项目概况:、供应商须符合《平阳县国有企业采购管理办法（试行）》第十二条对投标主体的要求；、投标供应商应同时具有非金融企业债务融资工具资格及经营证券业务许可证。
、不接受联合体投标。
五、招标文件的报名/发售时间、地址、售价:本项目采用资格后审，无需提前报名。
符合资格要求的供应商均可在本公告附件下载招标文件（招标文件售价：元（开标现场收取）），按规定办理本项目投标保证金，并按规定并按招标文件规定的时间、地点递交投标文件（招标文件下载网址：http:// /或,招标文件如有补充更正均见http:// /、）。
六、投标截止时间：年月日：七、投标地点：平阳县公共资源交易中心二楼大厅（平阳县鳌江镇火车站大道和谐家园二楼）八、开标时间：年月日：九、开标地点：平阳县公共资源交易中心二楼开标室（平阳县鳌江镇火车站大道和谐家园二楼）十、投标保证金及交付方式（未按规定交纳将作无效投标处理）：投标保证金：万元人民币；交付方式：汇票/支票/银行转账/其他结算方式；不得以现金方式存入。
银行间市场清算所股份有限公司关于非金融企业资产支持票据登记托管、清算结算业务的公告
银行间市场清算所股份有限公司关于非金融企业资产支持票据登记托管、清算结算业务的公告文章属性•【制定机关】银行间市场清算所股份有限公司（上海清算所）•【公布日期】2012.08.08•【文号】清算所公告[2012]9号•【施行日期】2012.08.08•【效力等级】行业规定•【时效性】现行有效•【主题分类】票据,企业正文银行间市场清算所股份有限公司关于非金融企业资产支持票据登记托管、清算结算业务的公告（清算所公告〔2012〕9号）经中国人民银行批准，自即日起，银行间市场清算所股份有限公司（以下简称上海清算所）开办非金融企业资产支持票据（以下简称资产支持票据）的登记托管、清算结算业务。
根据《银行间债券市场债券登记托管结算管理办法》（中国人民银行令[2009]第1号），以及《银行间债券市场非金融企业资产支持票据指引》（中国银行间市场交易商协会公告[2012]14号），现就资产支持票据登记托管、清算结算有关事宜公告如下：一、资产支持票据发行人（以下简称发行人）首次办理发行登记前，应与上海清算所签订发行人服务协议，申请开立发行人账户。
二、发行人应在发行前向上海清算所提交当期发行文件，包括发行公告、募集说明书、信用评级报告、法律意见书、经审计的财务报告等（PDF电子版）。
缴款日前，应向上海清算所提交办理登记所需的材料，包括发行登记申请书、注册要素表、承销/认购额度表、发行款到账确认书等。
上海清算所根据发行人提交的上述材料，办理发行信息披露及初始登记。
三、发行人分档发行资产支持票据的，上海清算所为每档资产支持票据单独配发证券代码，确定资产支持票据简称。
四、上海清算所为资产支持票据交易提供清算和结算服务。
净额模式的清算和结算，按照《银行间债券市场现券交易净额清算业务规则（试行）》及相关规定办理；逐笔全额模式的清算和结算，参照上海清算所相关规定办理。
五、上海清算所为发行人提供代理付息兑付服务。
发行人应在发行文件中明确资产支持票据的付息及兑付方式。
定向债务融资工具专项机构投资人遴选细则
附件1:
定向债务融资工具
专项机构投资人遴选细则
第一条为规范定向债务融资工具专项机构投资人（简称专项机构投资人）遴选程序，促进投资人队伍建设，加快推进多层次资本市场体系建设，根据中国人民银行《银行间债券市场非金融企业债务融资工具管理办法》（中国人民银行令[2008]第1号）以及中国银行间市场交易商协会（简称交易商协会）相关自律规则，制定本细则。
第二条本细则所称专项机构投资人，是指除具有丰富的银行间市场投资经验、风险识别与承担能力外，还熟悉定向债务融资工具风险特征和投资流程，自愿接受交易商协会自律管理，履行会员义务的机构投资人。
第三条符合以下条件之一的机构可成为专项机构投资人：（一）中国人民银行公开市场业务一级交易商；
（二）银行间债券市场做市商；
（三）银行间债券市场债券结算代理人；
（四）债务融资工具承销机构；
（五）信用风险缓释工具核心交易商或信用风险缓释凭证创设机构；
（六）债务融资工具平均托管量达到一定规模的机构投资人。
第四条交易商协会秘书处根据本细则第三条的条件拟定
1
120家专项机构投资人名单，经债券市场专业委员会评议后，由交易商协会常务理事会审议通过后发布。
第五条专项机构投资人名单每年调整一次。
第六条本细则由交易商协会秘书处负责解释和修订。
第七条本细则自发布之日起施行。
2。
债市改革推进_交易商协会_分类分层_管理新规落地_黄斌
21世纪经济报道/2016年/2月/23日/第010版金融机构债市改革推进：交易商协会“分类分层”管理新规落地本报记者黄斌债市改革马不停蹄。
2月19日，中国银行间市场交易商协会（下称“交易商协会”）发布了《非金融企业债务融资工具注册发行规则》、《非金融企业债务融资工具公开发行注册工作规程》及《非金融企业债务融资工具公开发行注册文件表格体系》三个银行间债市三个关键基础性文件的修订版本。
综合来看，交易商协会此次改革，主要的关注点在于：发行人的分层管理，以及备案流程、发行披露时间、注册文件等环节的优化。
发行人分层管理方面，交易商协会把发行人分为第一类企业和第二类企业。
更为优质的第一类企业，将获得超短期融资券、短期融资券、中期票据、永续票据等常规债务融资工具的打包“统一注册”。
“打包注册后，发行人可以对每种产品的发行规模、发行期限根据企业实际情况灵活确定。
”北京某券商固收分析师对21世纪经济报道记者表示，此举使得交易商协会的注册制向市场化更进了一步。
实际上，这并非交易商协会债市改革的第一张拼图。
就在2015年11月，交易商协会正式推动超短期融资券发行主体的，并对PPN（定向债务融资工具）投资人N+X模式进行了落地。
值得注意的是，交易商协会还将“投资人应当自主判断投资价值，自担投资风险”的要求，写入新的发行规则中。
“过去大家对银行间信用债疑虑不多，觉得银行做承销，出了问题肯定会兜着。
但随着2015年信用债刚兑逐渐被打破，这种思维惯性也在扭转。
”北京某股份行投行部人士对21世纪经济报道记者分析，2016年信用债风险事件很有可能将常态化，“交易商协会很有必要提醒投资者加强风险意识”。
效率要求规则化此次新规重要的创新点，“分层分类”制度，遵循主体分层、产品分类的思路进行。
主体分层方面，根据主体资质、信息披露成熟程度、合规性等指标，将发行人分为第一类企业、第二类企业进行管理。
产品分类上，分为常规产品、特殊产品等维度，并设计有针对性的评议流程和信息披露要求。
(完整版)非金融企业债务融资工具注册发行规则
附件1：非金融企业债务融资工具注册发行规则（2008年4月15日第一届常务理事会第二次会议审议通过，2009年2月24日第一届常务理事会第三次会议修订，2015年11月6日第四届常务理事会第八次会议修订）第一章总则第一条为规范银行间债券市场非金融企业债务融资工具的注册发行工作，保护投资者合法权益，根据中国人民银行《银行间债券市场非金融企业债务融资工具管理办法》（中国人民银行令〔2008〕第1号）等法律法规以及《中国银行间市场交易商协会章程》，制定本规则。
第二条本规则所称非金融企业债务融资工具（简称债务融资工具），是指具有法人资格的非金融企业（简称企业）在银行间债券市场发行的、约定在一定期限内还本付息的有价证券。
第三条企业发行债务融资工具应在中国银行间市场交易商协会（简称交易商协会）注册。
交易商协会秘书处设注册办公室，按照相关规则指引要求开展债务融资工具注册发行等相关工作。
第四条接受发行注册不代表交易商协会对债务融资工具的投资价值及投资风险进行实质性判断。
注册不能免除企业及相关中介机构真实、准确、完整、及时披露信息的法律责任。
投资人应当自主判断投资价值，自担投资风险。
第五条债务融资工具可以在银行间债券市场公开发行，也可以定向发行。
第六条债务融资工具募集资金应用于符合国家法律法规及政策要求的企业生产经营活动。
第七条债务融资工具注册发行工作应遵循公开、公平、公正的原则。
交易商协会对外披露注册发行工作进程及相关文件，接受社会监督。
第八条交易商协会对企业发行债务融资工具实行分层分类注册发行管理。
交易商协会常务理事会授权交易商协会秘书处根据市场发展及投资者保护的需要，可适时调整相应工作机制，并经债券市场专业委员会议定后发布实施。
第二章公开发行注册第九条债务融资工具公开发行注册实行注册会议制度，由注册会议决定是否接受债务融资工具发行注册。
注册会议由注册办公室从注册专家名单中随机抽取5名注册专家参加。
第十条企业应当按照交易商协会关于公开发行债务融资工具信息披露内容与格式的规定编制注册文件，并通过符合条件的承销机构将注册文件送达注册办公室。
企业金融客户经理习题及答案
企业金融客户经理习题及答案一、单选题（共70题，每题1分，共70分）1、以个人存单质押担保办理公司信贷业务的,业务期限()存单记载存款期限。
A、不得短于。
B、不得长于。
C、必须等同于。
D、协商确定。
正确答案：B2、兴业银行企业客户以国标行业分类作为划分依据,可分为绿色金融专属客户和非专属客户,其中非专属客户的所有业务均不能认定为绿色融资。
A、错B、对正确答案：A3、商业银行市场营销的核心是什么?A、培育客户B、服务客户C、选择客户D、创造价值正确答案：B4、高校食堂这一场景属于哪一生态圈范畴:A、教育B、餐饮C、非生态圈范畴D、住建正确答案：A5、商业银行在以开立账户等方式与客户建立业务关系,为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币( )以上或者外币等值( )以上的,应当识别客户身份,了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人,核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,影印件。
A、1万元 1000美元B、5万元 5000美元C、1万元 5000美元D、5万元 1000美元正确答案：A6、商业银行市场营销环境的特点不包括( )A、易把握性B、复杂多样性C、动态性D、可营销性正确答案：A7、票据不可以通过背书进行转让A、错B、对正确答案：A8、委托贷款资金发放应严格遵循先存后贷、先收后付、银行不予垫款的原则办理发放手续,本行作为受托人应在委托资金额度和委托代理协议约定额度内发放委托贷款,不得串用不同委托人的资金。
A、错B、对正确答案：B9、担保活动应当遵循的原则是( )。
A、自愿、公平、合法、诚实信用B、平等、公平、合法、诚实守法C、公平、合法、平等、诚实守法D、平等、自愿、公平、诚实信用正确答案：D10、经营性物业贷款期限不得超过()年,且不得超过借款人法定经营期限和经营性物业使用年限A、12B、10C、15D、8正确答案：A11、非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币()元以上(含)、外币等值()美元以上(含)的款项划转,金融机构应该报告大额交易。
03定向债务融资工具投资人确认函
定向债务融资工具投资人确认函
北京金融资产交易所：
我机构确认如下事项：
一、我机构自愿投资济宁市城建投资有限责任公司拟发行的济宁市城建投资有限责任公司2016-2018年度非公开定向债务融资工具。
二、我机构了解该期定向工具的投资风险，有能力并愿意承担该期非公开定向工具的投资风险。
三、我机构自愿接受中国银行间市场交易商协会自律管理、履行会员义务。
特此函告。
投资人机构名称：
（签章）
年月日
附：请填写贵单位联系方式（不用盖章）。
非公开定向债务融资工具(PPN)定向发行协议
NJBJ投资发展有限公司20XX年度-20XX年度非公开定向债务融资工具定向发行协议发行人：NJBJ投资发展有限公司主承销商/簿记管理人：XX证券股份有限公司联席主承销商：XX银行股份有限公司二〇一六年八月目录第一条定向工具的发行与认购 (4)第二条募集资金用途 (5)第三条信息披露 (6)第四条投资人保护 (8)第五条发行人的权利及义务 (18)第六条投资人的权利及义务 (19)第七条保密义务 (20)第八条变更 (21)第九条定向工具发行的终止 (22)第十条信用增进的安排（如有） (23)第十一条通知和送达 (24)第十二条争议的解决 (26)第十三条协议的生效与终止 (27)本协议于20XX年8月由下列各方订立：一、NJBJ投资发展有限公司作为发行人：法定代表人：注册地址：办公地址：联系人：联系方式：二、本协议附件三《投资人名单及基本情况》所列明的机构，作为有意愿购买定向工具的定向投资人（以下简称“投资人”）。
鉴于1．发行人是依法设立并有效存续的非金融企业法人，拟采用非公开定向发行方式（以下简称“定向发行”）发行债务融资工具。
2．发行人已聘请XX证券股份有限公司担任主承销商，聘请XX银行股份有限公司担任联席主承销商，聘请XX证券股份有限公司担任簿记管理人。
3．投资人具有投资定向工具的实力和意愿，完全了解发行人定向发行的债务融资工具的性质及认购或受让所面临的相关风险，自愿接受交易商协会自律管理。
经友好协商，本协议各方本着诚实守信、平等互利、表意真实的原则，就定向工具发行及申购的有关事宜达成如下协议：第一条定向工具的发行与认购1.1发行人决定向交易商协会提交注册金额为壹拾伍亿元人民币的定向工具。
1.2发行人将在每次发行前确定定向工具名称、发行金额、期限、发行价格或利率确定方式等发行条款和条件，并告知定向投资人。
1.3投资人愿意参与发行人在前述注册额度内的任意一期的定向工具发行，并有权根据当期定向工具的发行条款和条件决定是否提交认购申请。
非公开定向债务融资工具价值再发现
非公开定向债务融资工具价值再发现Rediscovery of the Value of Private Placement Notes王维维 闫 欣 宋颖杰非公开定向债务融资工具（PPN）是银行间市场交易商协会于2011年推出的企业债务融资工具，随着相关制度和政策的不断完善，于近几年得到快速发展。
文章从PPN的投资人范围、市场流动性、信用风险、品种间利差等维度进行分析，认为PPN具有较好的投资交易价值。
在当前低利差的市场环境下，建议关注PPN的投资价值和交易机会。
Private Placement Note (PPN) is introduced into the interbank bond market as a debt instrument by NAFMII in 2011. With the improvement of relevant systems and policies, PPNs have witnessed a rapid development in recent years. Analysis in this article on PPNs' investor coverage, market liquidity, credit risk, and spreads with other varieties provides evidence of PPNs' value for investors. In the current low spreads environment, the investment value and trading opportunities of PPNs are worthy of attention.近期，上海清算所首次向市场公布了非公开定向债务融资工具（PPN）的持有人结构。
截至2020年1月底，市场机构持有在上清所托管的公司类信用证券中，PPN占比18.4%，超过超短期融资券（15.6%）、短期融资券（4.3%）和其它信用品种（4.4%），成为仅次于中期票据（57.3%）的第二大信用品种。
中国银行间市场交易商协会关于发布《定向债务融资工具专项机构投资人名单》的公告
中国银行间市场交易商协会关于发布《定向债务融资工具专项机构投资人名单》的公告
文章属性
•【制定机关】中国银行间市场交易商协会
•【公布日期】2022.06.10
•【文号】中国银行间市场交易商协会公告〔2022〕11号
•【施行日期】2022.06.10
•【效力等级】团体规定
•【时效性】现行有效
•【主题分类】证券
正文
中国银行间市场交易商协会公告
〔2022〕11号
关于发布《定向债务融资工具专项机构投资人名单》的公告为持续提升定向发行产品投资交易便利、改善二级市场流动性，加强定向投资人队伍建设，进一步完善投资人分层制度安排，中国银行间市场交易商协会根据《定向债务融资工具专项机构投资人遴选细则（2020版）》（协会公告〔2020〕36号）相关要求，评估更新《定向债务融资工具专项机构投资人名单》，经征询债券市场专业委员会，现予发布，自发布之日起施行。
附件：定向债务融资工具专项机构投资人名单
中国银行间市场交易商协会
2022年6月10日。
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附件：
定向债务融资工具专项机构投资人名单
（排名不分先后）
（2020年12月经第四届债券市场专业委员会第十八次会议审议通过）
机构名称 国家开发银行 中国进出口银行 中国农业发展银行 中国工商银行股份有限公司 中国农业银行股份有限公司 中国银行股份有限公司 中国建设银行股份有限公司 交通银行股份有限公司 中国邮政储蓄银行股份有限公司 渤海银行股份有限公司 广发银行股份有限公司 恒丰银行股份有限公司 华夏银行股份有限公司 平安银行股份有限公司 上海浦东发展银行股份有限公司 兴业银行股份有限公司 招商银行股份有限公司 浙商银行股份有限公司 中国光大银行股份有限公司 中国民生银行股份有限公司 中信银行股份有限公司 爱建证券有限责任公司 安信证券股份有限公司 渤海证券股份有限公司 财达证券股份有限公司 财通证券股份有限公司 财信证券有限责任公司 川财证券有限责任公司 德邦证券股份有限公司 第一创业证券股份有限公司 东北证券股份有限公司
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