2016年员工案防合规教育培训考试试题题库

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对代理个人客户开立结算账户的 , 商 业银行应当落实现行监管制度( )的 相关要求 , 并探索采取账户管理有效 措施,积极防范代理风险。 商业银行应建立员工代理开户业务风 险隔离制度 , 禁止营业网点员工在（ ）代理他人开户。 商业银行为个人客户开通具有大额资 金转账功能的网银业务 , 应与客户（ ）开通协议 , 提示客户妥善保管密码 及网银安全工具。 对于因老弱病残、出现意外事件等特 殊原因无法办理须由客户本人亲自办 理业务的特殊客户，商业银行可研究 开发（ ），做妤柜台延伸服务 , 必 要时提供上门服务。 商业银行可探索建立（ ）制度 , 防 止非本行员工假借银行名义办理业务 。 商业银行应加大对员工（ ）的监督 力度。 商业银行可探索建立（ ）监测系 统,按照与员工之间的协议,对本行员 工账户的异常交易进行监测。 正确处理业务发展和合规管理、风险 管理的关系,不断完善考核机制,合理 确定或适当提高合规和风险管理指标 在考核体系中的占比,（ ）和（ ）指标权重应当明显高于其他类指标 。 以下机构中，案件问责工作不参照适 用《银行业金融机构案件问责工作管 理暂行办法》的是：（ ）
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案件的确认标准为 :( ) ①公安、司 法机关立案侦查的②银行业金融机构 向公安、司法机关报案并立案的③银 监局或其他行政执法部门移送公安、 司法机关并立案的④银行业金融机构 工作人员因涉案被公安、司法机关采 取强制措施的。 银行业金融机构案件信息确认报告的 内容应当包括：( )①发案银行业金 融机构名称、案发时间及案情概况② 涉及人员及情况③已经或可能造成的 影响④本机构或公安、司法机关已采 取的措施⑤涉案金额及风险情况 银行业金融机构案件防控工作联席会 议由以下部门组成，除了（ ） 银行业金融机构案件防控工作联席会 议的会议召集人是。（ ） 对新客户大额存款和开设账户，要严 格遵循( )和（ ）的原则。 商业银行要对所有客户出账业务的用 途进行认真验核，并严格遵循( )的 原则，熟悉并审核所有单据和关键栏 目，严格把关。 要建立与大额存款新客户（ ）个以 上主管热线联系查证制度。 严格（ ）、（ ）、（ ）的分管 与分存及销毁制度，坚决执行制度规 定，并对此进行严格检查，对违规者 进行严厉惩处。
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案件责任人员是指对案件发生负有责 任的银行业金融机构从业人员，不包 括（ ） 银行业金融机构案件问责应当遵循的 原则有（ ）①依法依规②实事求是 ③权责对等④责任明确⑤逐级追究 银行业金融机构案件问责中的纪律处 分不包括以下哪一项：（ ） 银行业金融机构案件问责中的经济处 理包括以下哪些内容：（ ）①扣减 绩效工资②要求赔偿经济损失③降级 ④降低薪酬级次 根据责任认定情况 , 发生涉案金额等 值人民币（ ）以上案件的 , 银行业 金融机构应当给予案发层级机构主要 负责人记大过(含)以上处分。 发生重大、恶性案件的 , 银行业金融 机构应当给予案发层级机构主要负责 人及其上一级机构分管负责人以上处 分。 根据责任认定情况 , 银行业金融机构 应当对有关案件责任人员从重处理的 情形不包括哪一项:（ ） 案件责任人员被撤职后 , （ ）年内 不得安排担任同职(级)及以上职务。
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岗位轮换方式包括以下哪几项：①跨 机构或跨部门轮换②邮储银行与邮政 企业之间轮换③本机构或本部门内轮 换④更换管理或服务对象 岗位轮换流程的正常排序是：①制定 岗位轮换计划②落实交接手续③变更 劳动合同④安排审计、检查⑤宣布岗 位轮换决定⑥妥善保存相关档案资料 强制休假期间按在岗时工资标准的 ( )比例计发。 在岗位轮换实施过程中，以下哪一项 不属于人力资源部门的具体职责。（ ）
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银行业金融机构在案件问责工作中应 当依法保障案件责饪人员（ ）的权 利。 案发层级机构人员不得参与具体案件 问责工作 , 但案发层级机构为（ ） 的除外。 银行业金融机构对案件责任人员做出 （ ）处理的责任认定 , 应当逐一提 出处理意见和理由 , 并由案发层级机 构的上一级机构向银行业监督管理机 构报告。 银行业金融机构原则上应当在立案之 日起( )内对案件责任人员做出处理 决定,并在决定后( )内由案发层级 机构的上一级机构向银行业监督管理 机构报告。 以下哪些是《中国银行业监督管理委 员会关于加大防范操作风险工作力度 的通知》（银监发[2015]17号）的监 管要求。（） 以下哪些是《中国银监会办公厅关于 进一加强银行业务和员工行为管理的 通知》（银监办发[2014]57号）关于 加强个人存款账户和网银业务方面的 监管要求。（） 以下哪些是《中国银监会办公厅关于 进一加强银行业务和员工行为管理的 通知》（银监办发[2014]57号）关于 强化员工行为管理方面的监管要求。 （）
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以下哪些情形属于银行重大、恶性案 件：（ ）
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银行业金融机构案件问责主要包括但 不限于以下方式：（ ） 发生重大、恶性案件的, 银行业金融 机构除追究案发层级机构及其上一级 机构案件责任人员的责任外, 还应当 对案发层级机构上一级机构的哪些人 员作出责任认定：（ )
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根据责任认定情况 , 银行业金融机构 可以免予追究有关案件责任人员的责 任的情形有（ ）。
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以下属于损害银行和客户利益的事件 的是：（ ）
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案件风险信息主要包括：（
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商业银行应建立健全覆盖各类员工的 全员管理制度 , 银行员工应当（ ） 。 对于（ ）的员工 , 应采取约谈、交 流、轮岗等适当措施防惑于未然。 要强化突击检查 , 采取不定期的“特 别检查”、“飞行检查”等方式 , 调 查了解银行员工在其工作场所是否违 规保管（ ）等物品。
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商业银行应当严格落卖网银业务风险 防控工作要求 , 对大额网上支付、转 账等交易 , 应通过电话确认、交易验 证码等辅助控制及核实措施 , 确认客 户交易信息。 外资银行不适用《银行业金融机构案 件问责工作管理暂行办法》的相关规 定。 案件调查结束后 , 确认被暂停职务的 人员履行了相关职责的 , 暂不能恢复 原职。 强制休假是指根据风险控制需要，在 不事先征求本人意见和不提前告知本 人的情况下，临时强制要求关键岗位 人员在规定期限内休假并暂停行使职 权，同时对其进行离岗审计或离岗检 查的一种制度安排。
备注：单选每题1分，多选每题2分，判断每题1分。
题号 1 题型 1 题目内容 下面属于十条禁令第四条内容的是： （） 《邮政金融从业人员违规行为处理暂 行办法》规定纪律处分包括：警告、 记过、记大过、撤职、（）、开除 组织处理包括引咎辞职、责令辞职、 免职、（）。 二级分行每年应组织（）次及以上的 员工行为集中排查，下级行按照上级 行要求开展的集中排查（）排查次数 。 持续跟踪期限以确认排查发现的问题 不会引发案件或不给我行造成资产、 声誉风险损失为必要条件设定，但是 最短不得少于（）。 商业银行内部控制应该贯彻什么原 则：（ ） 在同一个回避区域内，下列情形关系 不需要回避的是（） 按一般原则，柜员的轮岗期限不超过 （ ） 要保证对公账户最少（ ）有效对账 一次。 根据《中国邮政储蓄银行突发事件总 体应急预案》 , 需一级分行启动应急 预案的重大事件属于的级别是：（ ） 重大事项发生时起（ ）小时内应报 告至省分行办公室。
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在岗位轮换实施过程中，以下哪一项 不属于业务主管部门的具体职责。（ ） 各市分行应于每年（ ）前将本单 位上半年、次年（ ）前将本单位上 年岗位轮换、强制休假计划执行情况 报省分行人力资源部。 根据《银行业金融机构案件处置工作 规程》的规定，银行业金融机构案件 处置工作包括（ ）①案件信息报送 及登记②案件调查③案件审结④后续 处置 案件风险信息的报送时点是案件风险 事件发生后( )以内。
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强制休假是指根据风险控制需要，在 不事先征求本人意见和不提前告知本 人的情况下，临时强制要求关键岗位 人员在规定期限内休假并暂停行使职 权，同时对其进行离岗审计或离岗检 查的一种制度安排。 强制休假的时间根据岗位性质与风险 程度确定，原则上不少于5个工作 日，一般跨月进行。 强制休假时间不可与带薪年休假、法 定年节假、公休假等假期结合起来安 排。 案件风险信息是指已被发现，可能演 化为案件，但尚未确认案件事实的风 险事件的有关信息 事发银行业金融机构或公安、司法机 关已采取的措施不属于银行业金融机 构案件风险信息快报的内容。 如经调查确认案件风险信息不构成案 件，银监局、银监会直接监管的银行 业金融机构总部应当立即向银监会案 件稽查部门报送《案件风险信息撤销 报告》 案件涉及金额以立案时公安、司法机 关确认的金额为准。 联席会议由各组成单位根据工作需要 提议，采取定期的方式召开。 对大额出账和走账，手续上必须按照 不同额度设限，分别由基层行双人验 核或由上级行独立进行复审、批准。 当日出单要核对，机器打印的出单要 全部核对。
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初次违规且情节较轻的可免于处罚。 召开审委会会议以“集体审议，独立 表决”的形式对员工违规行为进行审 理表决。 行长是本行案防制度制定和执行的第 一责任人。 各级机构应将员工行为管理和操作风 险管理有机结合。 强制休假期间按在岗时工资标准100% 的比例计发。 关键岗位员工强制休假按照“谁使用 、谁管理、谁负责”的原则由使用管 理机构负责组织实施。 省分行办公室接到报告后按照规定及 时向总行和监管部门报送；属于重大 突发事件和特别重大突发事件的，应 于接报告后2小时内、事发6小时内向 人民银行南昌中支、省银监局以及其 他监管部门报送。 基层网点负责人在案件防控工作中不 属于第一责任人。 邮政金融资金安全管理联席会议有利 于加强银企之间的合作与交流。 岗位轮换的期限只有定期轮换，分为 1 年、 2 年、 3 年、 4 年、 6 年共五个档 次。
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银行业案件专项治理工作引入的“三 挂钩”政策包括以下哪三项：（ ）
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根据《中国银行从业人员要求道德行 为公约》，银行从业人员自觉抵制各 种腐朽思想的侵蚀，防范和化解道德 风险；工作中应该做到（） 因下列情形，关键岗位人员应实行强 制休假：( )
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以下属于影响邮储银行正常经营的重 大事项的是：（ ）
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不需要签订《案件防控责任书》的人 员是（ ）。 下列会议有利于提升邮银联防水平， 共筑案防联合阵线，除了（ ）。 开展支行高管人员防范合规风险履职 监察工作中，哪项不需要做（ ）。 关键岗位主要包括：①管理人、财、 物等直接涉及管理对象利益的岗位② 涉及授信业务、资金业务、存款及柜 台业务、中间业务、会计业务、计算 机信息系统等风险关键控制点的岗位 ③各级机构部分处于风险点控制的后 台监控支撑岗位④其他与资金管理有 密切关系的岗位 以下说法正确的有：①柜员、营业主 管、理财经理、大堂经理、营业网点 负责人在同一种岗位上只能采取跨机 构轮换方式②客户经理在二个轮岗期 限内可采取更换服务对象、跨机构 （部门）或同一部门不同岗位之间的 方式进行轮换，但在同一岗位上达到 二个轮岗期限（即最长为 8 年）的必 须采取跨机构（部门）或在同一部门 不同岗位之间的方式进行轮换③支行 长不受岗位轮换期限的限制④其他岗 位的具体轮换方式由各市分行根据实 际情况和相关要求确定，并书面报省 分行人力资源部备案
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根据责任认定情况 , 银行业金融机构 应当对有关案件责任人员从重处理的 情形包括:（ ）
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各单位应建立员工行为排查台账，内 容至少应包括（）。 员工行为排查包括（）。 发生重大、恶性案件的 , 全国性银行 业金融机构应当由（ ）开展具体案 件问责工作。 十条禁令自 2015 年 10 月 1 日期实施， 现行制度与禁令不一致的以现行制度 为准。 由于辞职原因与邮储银行终止劳动合 同的，如发现其在邮储银行工作期间 严重违规的，可不追究其责任。 受到批评教育的一年内不得评优评先 。