XXXX年10月全国自考金融法真题
全国10月高等教育自学考试金融法试题word版本
全国2012年10月高等教育自学考试金融法试题课程代码：05678请考生按规定用笔将所有试题的答案涂、写在答题纸上。
选择题部分注意事项：1. 答题前，考生务必将自己的考试课程名称、姓名、准考证号用黑色字迹的签字笔或钢笔填写在答题纸规定的位置上。
2. 每小题选出答案后，用2B铅笔把答题纸上对应题目的答案标号涂黑。
如需改动，用橡皮擦干净后，再选涂其他答案标号。
不能答在试题卷上。
一、单项选择题(本大题共25小题，每小题1分，共25分)在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其选出并将“答题纸”的相应代码涂黑。
错涂、多涂或未涂均无分。
1．中国人民银行是中国的A．中央银行B．商业银行C．投资银行D．政策银行2．货币政策委员会是中国人民银行制定货币政策的A．决策机构B．管理机构C．监督机构D．咨询议事机构3．根据我国《商业银行法》的规定，设立城市商业银行的最低注册资本数额为人民币A．3000万元B．5000万元C．1亿元D．10亿元4．按信托法律关系的客体来划分，信托可分为贸易信托、金融信托和A．不动产信托B．公司法人信托C．公益信托D．个人信托5．财务公司不得．．从事的业务是A．同业拆借B．吸收成员单位的存款C．有价证券投资D．对个人办理票据承兑和贴现6．根据账户的功能属性，可将银行账户分为银行结算账户和A．个人账户B．单位账户C．存款/储蓄账户D．法人账户7．储蓄存款的主体是A．企业、事业单位B．部队C．国家机关D．个人8．单位现金的使用限于结算起点以下的业务，这个起点是人民币A．500元B．1000元C．2000元D．3000元9．贷款人以合法方式筹集的资金自主发放的贷款称为A．信用贷款B．担保贷款C．自营贷款D．委托贷款10．中央银行对长期贷款展期期限的规定是A．累计不得超过1年B．累计不得超过3年C．累计不得超过5年D．累计不得超过10年11．《担保法》规定，定金不得超过．．．．主合同标的额的A．10％B．20％C．30％D．40％12．国家将人民币的发行权授予A．国务院B．中国人民银行C．中国工商银行D．中国建设银行13．下列关于中国投资有限责任公司的表述，正确的是A．中国投资有限责任公司是国有独资公司B．中国投资有限责任公司的资本金是向社会公开募集的C．中国投资有限责任公司的基本业务是境内金融市场投资D．中国投资有限责任公司是经中国人民银行批准设立的14．在国际贸易中，出口商或进口商及其银行向对方保证履行合同义务的担保叫做A．借款担保B．投标担保C．履约担保D．抵押担保15．我国的利率主管机关是A．国务院B．外汇管理局C．中国人民银行D．银监会16．下列关于金融机构的存、贷款利率的表述，正确的是A．由中国人民银行决定，同时规定利率浮动幅度B．由中国人民银行决定，不能浮动C．完全由金融机构自主决定D．由金融机构决定后报中国人民银行批准17．外币卡的透支额度不得超过．．．．持卡人保证金的A．60％B．70％C．80％D．90％18．依法对全国证券市场实行集中统一监管的机构是A．中国证监会B．中国银监会C．中国保监会D．中国证券业协会19．我国《证券法》规定，以募集设立方式设立股份有限公司的，除法律、行政法规另有规定的外，发起人认购的股份不得少于．．．．公司股份总数的A．30％B．35％C．40％D．45％20．我国证券竞价交易的原则是A．时间优先B．价格优先C．时间优先、价格优先D．价格优先、时间优先21．上市公司发行可转换公司债券的核准机关是A．省级人民政府B．国务院有关企业主管部门C．中国人民银行D．中国证监会22．发行公司债券必须符合的条件是A．累计债券总额不超过公司净资产额的50％B．最近2年平均可分配利润足以支付公司债券一年的利息C．有限责任公司的净资产额不低于人民币6000万元D．股份有限责任公司的净资产额不低于人民币9000万元23．根据基金资产投资方向的不同，基金可以分为A．股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金B．公司型投资基金和契约型投资基金C．公募基金和私募基金D．封闭式基金和开放式基金24．设立基金管理公司，其注册资本必须为实缴货币资本，且不低于．．．人民币A．1亿元B．2亿元C．3亿元D．4亿元25．期货交易所一般实行A．合约制B．会员制C．期货制D．合同制非选择题部分注意事项：用黑色字迹的签字笔或钢笔将答案写在答题纸上，不能答在试题卷上。
2022年10月高等教育自学考试金融理论与实务试题及答案
2022年10月高等教育自学考试金融理论与实务试题及答案课程代码:001501．请考生按规定用笔将所有试题的答案涂、写在答题纸上。
2．答题前,考生务必将自己的考试课程名称,姓名,准考证号用黑色字迹的签字笔或钢笔填写在答题纸规定的位置上。
选择题部分注意事项:每小题选出答案后,用2B铅笔把答题纸上对应题目的答案标号涂黑。
如需改动,用橡皮擦干净后,再选涂其他答案标号。
不能答在试题卷上。
一、单项选择题:本大题共20小题，每小题1分，共20分。
在每小题列出的备选项中只有一项是最符合题目要求的，请将其选出。
1．下列直接影响回购利率水平的因素是（）A．证券的票面额B．证券票面利率C．证券期限D. 回购期限解析：回购利率与证券的流动性、回购的期限由密切关系。
2.直接为工商企业提供融资服务的业务是（）A．票据贴现B．同行拆借C. 转贴现D. 再贴现解析：票据贴现直接为工商企业提供了融资服务3．表示股价强烈涨势的K线是（）A．T形线B．十字星线C．光头光脚大阳线D．带上下影线的阳线解析：长红线或光头光脚大阳线，表示股价强烈涨势4．判断基金业绩的关键指标是（）A．规模B．期限C．净值D. 净值增长能力解析：净值增长能力才是判断基金业绩的关键5．最早出现的金融期权品种是（）A．利率期权B．股票期权C．外汇期权D．股指期权解析：股票期权是金融期权最早出现的品种6．现代金融体系中处于核心地位的金融机构是（）A．中央银行B．保险公司C．政策性银行D. 投资银行解析：现代金融体系中，中央银行处于核心地位。
7．有“央行的央行”之称的国际金融机构是（）A．国际货币基金组织B．国际金融公司C．世界银行D. 国际清算银行解析：国际清算银行负责协调各成员国中央银行的关系故有“央行中的央行”之称。
8．全球第一家互联网银行诞生于（）A．英国B. 美国C．德国D．意大利解析：世界第一家互联网银行是1994年成立的美国第一安全网络银行SFNB。
2020年10月自考05678金融法试题及答案
全国2020年10月高等教育自学考试金融法课程代码：05678一、单项选择题：本大题共25小题，每小题1分，共25分。
在每小题列出的备选项中只有一项是最符合题目要求的，请将其选出。
1、下列有关中央银行性质的描述，错误的是（D）A、发行货币的银行B、银行的银行C、政府的银行D、经营的银行2、下列属于银监会现场监管措施的是（A）A、询问银行工作人员B、要求银行报送统计报表C、要求银行报送审计资料D、查询银行工作人员账户3、我国商业银行是（C）A、社会团体B、垄断企业C、企业法人D、合伙企业4、下列关于资本充足率概念的表述，正确的是（C）A、银行资本与银行资产之比B、银行资本与银行负债之比C、银行资本与经过风险加权后的银行资产之比D、银行资本与经过风险加权后的银行负债之比5、下列不属于设立信托公司条件的是（B）A、有符合《公司法》规定的公司章程B、最低限额注册资本为5000万元人民币C、有符合要求的营业场所D、具有健全的组织机构6、账户实名制的意义不包括（D）A、有利于保护真正存款人利益B、有利于建立个人信用C、有利于国家税收管理D、有利于开通网络银行7、储蓄存款的特征是（A）A、遵循自愿性和有偿性，存款人可以随时提取现金B、遵循自愿性和有偿性，存款人需预约方可提取现金C、遵循自愿性和开放性，存款人可以随时提取现金D、遵循自愿性和开放性，存款人需预约方可提取现金8、委托他人代取活期存款需要提交的证明文件是（B）A、存款人身份证B、存折C、取款人身份证D、委托授权书9、承担信用贷款风险的主体是（C）A、借款人B、借款人与金融机构C、金融机构D、保险公司10、在我国，存贷款利率的确定方式是（D）A、金融机构自主确定B、完全市场化C、借贷双方自行协商确定D、受中央银行管控11、王某向银行贷款10万元，李某为此笔债务提供担保，条件是要求王某将其名下商品房抵押给自己，此种担保的担保叫做（B）A、物的担保B、反担保C、单一担保D、保证12、法律规定抵押权与其担保的债权关系是（B）A、债权与抵押权不一定同时存在B、债权消灭，抵押权也消灭C、抵押权消灭，债权同时消灭D、债权消灭，抵押权不一定消灭13、自由外汇在外汇管制国家的作用不包括（D）A、国际支付手段B、信用手段C、国际储备手段D、价值尺度14、下列属于经常项目收支的是（A）A、劳务收支B、直接投资C、长期贷款D、证券投资15、金融机构有权确定的利率是（B）A、优惠贷款率B、贴现利率C、罚息利率D、再贷款利率16、银行卡按信誉等级来分，可以分为（D）A、单位卡和个人卡B、人民币卡与外币卡C、信用卡与借记卡D、金卡与普通卡17、个人申领信用卡，应当向发卡银行提供（C）A、户口本B、资产证明C、身份证D、收入证明18、我国已发行的证券衍生品种包括认股权证、认沽权证和（A）A、可转换公司债B、股票期权C、指数期货D、国债期货19、证券的代销、包销期限最长不得超过（C）A、30日B、60日C、90日D、120日20、我国证券交易所交易时间的前市是指（B）A、上午8：30—11：00B、上午9：30～11：30C、下午13：00—15：00D、下午13：30～15：3021、对上市公司的收购完成后，应当将收购情况报告中国证监会和证券交易所的期限是（C）A、5日B、10日C、15日D、20日22、发行公司债券，累计债券总额不超过公司净资产额的（D）A、10%B、20%C、30%D、40%23、私募基金是指（B）A、针对不特定投资人、以非公开发行方式募集设立的基金B、针对特定投资人、以非公开发行方式募集设立的基金C、针对不特定投资人、以公开发行方式募集设立的基金D、针对特定投资人、以公开发行方式募集设立的基金24、集中交易标准化远期合约的交易形式叫（B）A、朔权交易B、期货交易C、远期交易D、掉期交易25、下列有关期货交易所的描述，错误的是（A）A、可以买卖期货合约B、不以盈利为目的C、不参与期货价格形成D、一般实行会员制二、名词解释题：本大题共5小题，每小题3分，共15分。
10月全国金融法（一）自考试题及答案解析
10月全国金融法（一）自考试题及答案解析全国2019年10月高等教育自学考试金融法（一）试题课程代码：00256一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分）在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。
错选、多选或未选均无分。
1.中国人民银行总行行长由（）A.国家主席提名B.全国人民代表大会提名C.国务院总理提名D.全国人大常委会提名2.下列银行不属于国有独资商业银行的是（）A.中国农业银行B.中国建设银行C.中国进出口银行D.中国银行3.企业事业单位可以自主选择银行开立的用于日常转账结算与现金收付的账户是（）A.一般存款账户B.临时存款账户C.专用存款账户D.基本账户4.根据《商业银行法》的规定，下列有关商业银行的表述，正确的是（）A.设立商业银行，应当经中国人民银行审查批准B.设立城市合作商业银行的注册资本最低限额为1亿元人民币，中国人民银行根据经济发展可以调整注册资本最低限额，必要时可以酌情降低。
C.国有商业银行在中国境内的分支机构应当按行政区域设立D.商业银行分支机构符合法律规定的条件可以取得法人资格，以其全部法人财产承担民事责任5.对于个人储蓄存款，商业银行在什么情况下可以办理查询、冻结和扣划的手续？（）A.法律有规定B.行政法规有规定C.地方法规有规定D.部门规章有规定6.下列可发行可转换公司债券的是（）A.股份有限公司B.国有独资公司C.有限责任公司D.合伙企业7.根据《商业银行法》的规定，商业银行可以（）A.从事信托投资和股票业务B.代办保险C.向非银行金融机构和企业投资D.从事股票业务8.依法终止的外商投资企业，按照国家有关规定清算、纳税后，属于中方投资者所有的外汇（）A.应全部存入外汇指定银行B.应全部卖给外汇指定银行C.既可存入外汇指定银行又可卖给外汇指定银行D.由中方投资者持有9.商业银行已经发生或者可能发生信用危机，严重影响到存款人利益时，中国人民银行可以对该银行实行接管，接管的期限最长是（）1A.6个月B.1年C.2年D.5年10.金融机构经营外汇业务须经哪个部门批准，领取经营外汇业务许可证？（）A.中国人民银行B.外汇管理机关C.中国银行D.国务院11.城市信用社的社员能以（）A.货币资金投资入股B.实物投资入股C.土地、建筑物投资入股D.工业产权投资入股12.长期贷款展期期限累计不得超过（）A.1年B.原贷款期限的一半C.原贷款期限D.3年13.借款人应当按中国人民银行的规定与其开立哪个账户的贷款人建立贷款主办银行关系？（）A.储蓄账户B.存款账户C.现金账户D.基本账户14.经批准设立的基金应当委托（）A.基金设立人作为基金托管人B.商业银行作为基金托管人C.基金管理公司作为基金托管人D.一般公司作为基金托管人15.《外资金融机构管理条例》不适用于（）A.外国银行中国分行B.中外合资经营的银行C.总行在中国境内的外国资本的银行D.在我国境内的外资保险公司16.商业银行在境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。
全国20XX年10月高等教育自学考试《金融法》真题-自学考试.doc
全国2009年10月高等教育自学考试《金融法》真题-自学考试全国2009年10月高等教育自学考试《金融法》真题，课程代码：05678。
一、单项选择题(本大题共25小题，每小题1分，共25分)在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。
错选、多选或未选均无分。
1.在我国，决定商业银行票据再贴现利率的机构是()A.商业银行B.中国人民银行C.银监会D.证券交易所2.我国对银行业负有监管职责的机构是()A.中国银行B.中国证监会C.中国银监会D.财政部3.设立全国性商业银行的注册资本最低为人民币()A.5000万元B.1亿元C.5亿元D.10亿元4.有权向人民法院申请商业银行破产的主体是()A.商业银行的债权人B.银监会C.商业银行的债权人和银监会D.国务院5.信托公司对外担保的余额不得超过其净资产的()A.20%B.30%C.50%D.75%6.法理上可以认为银行与客户的关系本质上讲是一种()A.监管法律关系B.契约关系C.担保关系D.投资关系7.按照现行金融监管规章，冻结银行存款的期限最长为()A.3个月B.6个月C.8个月D.12个月8.存款人死亡时，合法继承人为证明自己的身份和有权取得存款，应办理继承权证明书，为其办理继承权证明书的机构是()A.公安局B.当地县政府C.公证处D.村委会9.按照贷款是否有担保，贷款可分为()A.信用贷款、担保贷款与票据贴现B.信用贷款与担保贷款C.信用贷款与票据贴现D.信用贷款与抵押贷款10.有权决定停息、减息、缓息和免息的机构是()A.中国人民银行B.国务院C.银监会D.商业银行11.以建筑物抵押的，该建筑物占用范围内的建设用地使用权()A.不得设定抵押B.一并抵押C.由当事人约定D.由政府根据经济发展状况决定12.《担保法》规定，定金不得超过主合同标的额的()A.10%B.20%C.30%D.40%13.负责残损人民币收回和销毁的机构是()A.中国人民银行B.中国银监会C.受理残损人民币兑换申请的商业银行D.工商行政管理局14.在我国，外汇的主要作用是在国际贸易中作为()A.价值尺度、储备手段B.支付手段、储备手段C.信用手段、储备手段D.储备手段、货币手段15.在我国，外汇管理的职能部门是()A.中国人民银行B.中国银行C.国家外汇管理局及其分局D.商务部16.借款人未按合同约定用途使用借款的罚息利率为()A.在借款合同载明的贷款利率水平上加收30%～50%B.每日万分之五C.在借款合同载明的贷款利率水平上加收50%~100%D.每日万分之二17.信用卡遗失后被人冒用，其责任()A.挂失前的损失由持卡人承担，挂失后的损失由发卡银行承担B.挂失前及挂失后24小时的损失由持卡人承担C.挂失前及挂失后48小时的损失由持卡人承担D.由发卡银行承担123。
全国2021年10月高等教育自学考试《金融法》试题
全国2021年10月高等教育自学考试《金融法》试题全国2008年10月高等教育自学考试金融法试题05678一、单项选择题(本大题共25小题，每小题1分，共25分)在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合标题问题要求的，请将其代码填写在题后的括号。
错选、多选或未选均无分。
1．中国人民银行的货币政策目标是（）A．维护人民币与外币汇率不变，并以此促进经济的增长B．控制货币发行量，防止发生通货紧缩C．控制货币发行量，防止发生通货膨胀D．保持货币币值的不变，并以此促进经济增长2．中国人民银行（）A．受国务院领导B．受全国人大常委会领导C．既是中央银行，也是商业银行D．是事业单位3．以下关于商业银行的表述，正确的是（）A．商业银行以效益性作为唯一的经营原则B．商业银行都是独立承担民事责任的法人C．商业银行设立的唯一依据是《中华人民共和国商业银行法》D．商业银行依法开展业务应该向地方政府请示4．商业银行的本钱充足率不得低于（）A．7％B．8％C．9％D．10％5．农村信用社的入股方式是（）A．债权入股B．实物资产入股C．货币资金入股D．有价证券入股6．信托法律关系的参加者通常有信托人、受托人以及（）A．代理人B．被代理人C．国务院银行业监督办理机构D．受益人7．商业银行破产清算时，在支付清算费用、所欠职工工资和劳动保险费用后，应当优先支付的是（）A．个人储蓄存款的本息B．税款C．享有优先权的债权人的债务D．国家机关的存款8．我国目前对股票发行申请采取的是（）A．注册制B．核准制C．审批制D．额度办理9．按照贷款风险承担的主体分类，贷款可以分为自营贷款和（）A．担保贷款B．信用贷款C．短期贷款D．委托贷款10．下列属于借款人权利的是（）A．可用贷款投资有价证券B．可用贷款进行股本投资C．在征得贷款人同意后，有权向第三者转让债务D．可用贷款买卖期货11．一般包管的包管人与债权人未约定包管期间的，包管期间为主债务履行期届满之日起（）A．3个月B．6个月C．9个月D．12个月12．以下有关定金的表述，错误的是（）A．定金协议从实际交付定金之日起生效B．定金不得超过主协议标的额的30％C．给付定金的一方违约的，无权要求返还定金D．收受定金的一方违约的，应双倍返还定金13．一次存入本金随时可支取的存款，其利率最高不得超过整存整取一年期存款利率的（）A．5折B．6折C．7折D．8折14．我国现有储蓄的种类不包罗（）A．活期储蓄B．整存整取按期储蓄C．长期保值储蓄D．零存整取按期储蓄15．对我国来说，外汇的作用主要是（）A．国际贸易中的价值标准和支付手段B．国际贸易中的支付手段和信用手段C．国际贸易中的支付手段和储备手段D．国际贸易中的信用手段和储备手段16．储值卡的面值或卡内币值不得超过（）A．1000元人民币B．2000元人民币C．5000元人民币D．10000元人民币17．我国目前的人民币汇率制度是（）A．单一浮动汇率制B．双重汇率制C．以市场供求为基础的、单一的、有办理的浮动汇率制D．以市场供求为基础的、参考一篮子货币进行调节、有办理的浮动汇率制18．我国制定、调整和公布人民币汇率的机构是（）A．国务院B．中国人民银行C．银监会D．中国银行19．上市公司出现下列哪种情形的，证券交易所决定终止其股票上市交易?（）A．公司有重大违法行为B．比来三年连续亏损C．对财务会计报告作虚假陈述D．公司不按规定公开其财务状况，且拒绝纠正20．证券交易内幕信息的知情人不包罗（）A．发行人的董事B．发行人的监事C．发行人的经理D．持有公司3％股份的股东21．按照新修订的《证券法》的规定，申请上市的公司债券必需符合的条件是（）A．债券的期限在一年以上B．债券的实际发行额在人民币1亿元以上C．债券的期限在六个月以上D．债券信用等级不低于A级22．金融期货的主要品种不包罗（）A．利率期货B．大豆期货C．货币期货D．股票指数期货23．下列信息中不属于内幕信息的是（）A．公司分配股利或者增资的计划B．公司股权结构的重大变化C．公司债务担保的重大变动D．公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的百分之十五24．基金财产可以用于下列哪种投资?（）A．承销证券B．上市交易的股票C．向他人贷款D．向他人提供担保25．我国证券交易市场交易价格竞价成交的原则是（）A．价格优先B．时间优先，价格优先C．价格优先，时间优先D．时间优先二、名词解释题(本大题共5小题，每小题3分，共15分)26．基准利率27．信托28．外汇储备29．信用卡30．开放式基金三、简答题(本大题共4小题，每小题5分，共20分)31．简述中国人民银行贷款的条件和用途。
最新10月全国自考金融市场学试题及答案解析
全国2018年10月自考金融市场学试题课程代码：00077一、单项选择题(本大题共20小题，每小题1分，共20分)在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。
错选、多选或未选均无分。
1．按照交割期限的不同，金融市场可分为（）A．货币市场和资本市场B．现货市场和期货市场C．票据市场和证券市场D．发行市场和流通市场2．每股股票所包含的股东权益是股票的（）A．净值B．市价C．面值D．清算价格3．企业参与货币市场活动的主要目的是（）A．进行长期资金融通B．获取价差收入C．调整流动性资产比重D．取得长期投资利润4．在同业拆借市场上，最活跃、交易量最大的参与者是（）A．商业银行B．证券公司C．保险公司D．基金5．客户向经纪人支付一定的现款或股票作为保证金，差额部分由经纪人垫付的交易方式称为（）A．现货交易B．信用交易C．期货交易D．期权交易6．国债柜台交易采用的交割方式是（）A．T+3 B．T+0C．T+2 D．T+17．关于债券票面利率的确定依据，下列描述正确的是（）A．单利计息的票面利率低于复利计息的票面利率B．单利计息的票面利率低于贴现计息的票面利率C．当债券的期限较长时，票面利率较高D．当债券的信用级别较高时，票面利率较高8．凡远期汇率高于即期汇率的，差额称做（）A．升水B．贴水C．持平D．平价9．金融期货交易者的不同类型中，为谋取现货与期货之间价差变动收益的是（）A．价差交易者B．基差交易者C．头寸交易者D．日交易者10．交易双方权利和义务不对称的是（）A．金融互换B．金融期货C．金融远期D．金融期权11．下列不属于．．．衍生金融工具的是（）A．期权B．利率互换C．股票D．远期合约12．股利增长速度g可以表示为（）A．利润留存率*销售利润率B．利润留存率*净资产收益率C．股利分配率*净资产收益率D．股利分配率*销售利润率13．无风险利率包含（）A．违约风险溢价B．流动性风险溢价C．通货膨胀风险溢价D．期限风险溢价14．若证券市场的价格反映了所有公开发布的信息，包括历史信息，公司财务状况及其他可以用的公开信息，这种市场属于（）A．强有效市场B．中度有效市场C．非有效市场D．弱有效市场15．可以通过证券投资多样化分散的风险是（）A．财务风险B．通胀风险C．利率风险D．系统风险16．存放在美国境外银行的美元存款或从这些银行借入的美元贷款称做（）A．外国债券B．欧洲货币C．亚洲美元D．欧洲美元17．ROE指标是指（）A．净利润／平均总资产B．净利润／总销售收入C．销售收入／总资产D．净利润／平均股东权益18．在高度自由化和国际化的金融管理体制和优惠的税收制度下，以自由兑换的货币为工具，由非居民参与进行的融资业务称为（）A．货币互换B．同业拆放C．离岸金融D．远期合约19．下列属于经济预测先行指标的是（）A．收益率曲线的斜率B．工业产值C．消费物价指数D．失业平均期限20．与一般金融工具相比较，衍生金融工具最显著的特点是（）A．流动性B．杠杆性C．低风险性D．收益性二、多项选择题(本大题共5小题，每小题2分，共10分)在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。
[考试复习题库精编合集]全国2021年10月自考金融法(一)试题
![[考试复习题库精编合集]全国2021年10月自考金融法(一)试题](https://img.taocdn.com/s3/m/7a1f0eb1f01dc281e43af0a2.png)
16、【单选题】
我国外资银行的总资产不得超过其实收资本加储备金之和的（）[1分]
A、10倍
B、20倍
C、50倍
D、100倍
答案：B;
17、【单选题】
甲公司与德国厂商就购买德国吊车谈妥供货条件后，丁融资租赁公司同意签定租赁合同。由丁公司向德国厂商订货，从德国直接向甲发货，甲验货后收货。请问该融资租赁行为属于何种形式的金融租赁（）[1分]
A、经过国家外汇管理局批准
B、经过地方外汇管理局批准
C、经过行业主管部门批准
D、报外汇管理机关备案
答案：D;
7、【单选题】
甲公司是中国企业，为取得外汇，与一家美国公司丙达成协议，丙在中国分公司的支出，由甲用人民币支付，丙为甲在美国购买货物支付等额的美元，甲这种行为是（）[1分]
A、逃汇
B、扰乱金融市场
A、期货交易结算资金
B、期货结算资金
C、期货交易定金
D、期货保证金
答案：D;
20、【单选题】
小王从其持有的安顺证券投资基金中获得的收益形式应当是（）[1分]
A、股票
B、现金
C、现金和股票
D、现金和基金单位
答案：B;
21、【多选题】
丁公司是由甲银行行长投资成立的，甲银行向丁公司提供了一笔300万元的贷款用于尚未获得批准的房产项目建设，并且没有要求丁公司提供担保。甲银行的行为违反了()[2分]
A、银行不能向关系人发放贷款的规定
B、银行不能向未取得批准的建设项目发放贷款的规定
C、银行不能向关系人发放信用贷款的规定
D、银行一次贷款的金额不能超过200万元的规定
E、银行不能投资于非自用不动产的规定
答案：BC
22、【多选题】
2022年10月自考试题金融法全国试卷及答案
全国2022年10月高等教育自学考试金融法试题课程代码：05678一、单项选择题(本大题共25小题，每题1分，共25分)在每题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。
错选、多项选择或未选均无分。
I.属于中国人民银行货币政策委员会的固然委员的是〔〕A. 国家外汇治理局局长B.国家进展与改革委员会主任C. 财政部部长D.审计署审计长2.中国人民银行不能从事的业务是〔〕A.公开市场业务B.再贴现C. 经理国库D.向地方政府贷款3.某商业银行未同客户协商，擅自为客户办理了一张银行卡，该行为违反了银行与客户关系的原则之一，该原则是A.信用原则B. 自愿原则C.公正原则D.公平原则4.依据2003年修改后的《商业银行法》,可以对商业银行实施接收的机构是〔〕A.中国人民银行B.国务院银行业监视治理机构C.国务院D.财政部5.以下关于外资金融机构的表述，错误的是〔〕A.外资金融机构经营存款业务，应当缴存存款预备金B.外资金融机构不能经营人民币业务C.外资金融机构应确保其资产的流淌性D.外资金融机构应依据规定计提呆账预备金6.农村信用社的权力机构是〔〕A.理事会B.监事会C.社员代表大会D.理事长7.以信托法律关系主体作为分类标准，信托可以分为个人信托、雇员受益信托、公司法人信托以及〔〕A.公益信托B.贸易信托C.不动产信托D.金融信托8.以下不属于《贷款通则》所规定的借款人的是〔〕A.企事业法人B.其他经济组织C.个体工商户D.具有限制行为力量的自然人9.依据《贷款通则》的规定，有权批准贷款人豁免贷款的机构是〔〕A.中国人民银行B.财政部C.国务院D.审计署10. 依据《中华人民共和国担保法》,可以作为抵押财产的是〔〕A.某企业全部的汽车B.某农民分得的自留地C.某企业被查封的汽车D.某幼儿园的教学设备11.以下有关质押的表述，错误的是〔〕A.质物灭失，质权也就消灭B.股份可以作为质物C.债权消灭，质权也就消灭D.质押合同自签订之日起生效l2.依据县级以上国家安全机关的正式通知，银行可以暂停支付储蓄存款，但停顿支付的期限最长不得超过〔〕A .3个月B .6个月C.9 个月D.12 个月13."为储户保密"原则的含义是〔〕A.银行应当拒绝任何单位和个人的查询B.银行应当拒绝人民银行以外的任何单位和个人的查询C.银行应当拒绝除商业银行以外的任何单位和个人的查询D.银行应当拒绝法律规定的公检法等部门以外的任何单位和个人的查询14.人民银行制定并公布人民币贷款的基准利率和优待利率，商业银行发放贷款利率A.有上限限制B.无上限限制C.经批准的无上限限制D.资本充分率到达8%的无上限限制l5.即期外汇交易的交割时间是〔〕A.买卖成立的当日或次日B.买卖成立的当日C.买卖成立的次日D.买卖成立的第3日16.定期储蓄存款在存期内如遇利率调整，其计息方式是〔〕A.利率调高时分段计息，利率调低时按原利率B. 按存款时利率C. 按取款时利率D.按平均利率17.以下不属于《外汇治理条例》规定的外汇形式的是〔〕A.外国货币 B .外币有价证券C .外国房地产 D.特别提款权18.依据《证券法》的规定，向社会公开发行股票的票面总额超过肯定的金额应当由承销团承销，该金额是人民币〔〕A.3000 万元B .5000万元C.1 亿元D . 2亿元19.依据修订后的《证券法》的规定，在上市公司收购中，收购人持有的被收购的上市公司的股票，在收购行为完成后的肯定期限内不得转让，该期限是〔〕A .3个月B .6个月C.9个月D. 12个月20. 以下表述不正确的是〔〕A.公司股本总额、股权分布等发生变化不再具备上市条件的，由中国证监会打算暂停其股票上市B.公司不依据规定公开其财务状况，或者对财务会计报告作虚假记载，可能误导投资者的，由中国证监会打算暂停其C. 公司有重大违法行为的，由中国证监会打算暂停其股票上市D.公司最近二年连续亏损，由中国证监会打算暂停其股票上市21.可转换公司债券申请上市应当符合的条件是〔〕A.可转换债券的实际发行额在人民币5000万元以上B. 可转换债券的期限在2年以上C. 可转换债券的实际发行额在人民币1 亿元以上D.可转换债券的期限在3年以上，但不超过4年22.基金契约当事人不包括〔〕A.基金发起人B.基金治理人C.基金托管人D.基金经理人23.在公司发生的以下状况中，应作临时报告并公告的状况是〔〕A.直接或间接持有另一上市公司发行在外的一般股3%以上B.直接或间接持有另一上市公司发行在外的一般股5%以上C. 直接或间接持有另一上市公司发行在外的一般股6%以上D.直接或间接持有另一上市公司发行在外的一般股9%以上24. 期货交易所为了防止市场风险过度集中于少数交易者和防范操纵市场行为，对会员和客户的持仓数量进展限制的制度称为〔〕A.期货保证金制度B .期货交易的涨跌停板制度C.期货的限仓制度D.期货的大户报告制度25 《证券法》规定，上市公司应当公布〔〕A.年度报告、中期报告、临时报告B. 年度报告、中期报告C. 年度报告、临时报告D. 年度报告、中期报告、临时报告、季报二、名词解释题〔本大题共5小题，每题3分，共15分〕26.存款预备金制度27.票据贴现贷款28.资本工程29.利率30.公司债券三、简答题〔本大题共4小题，每题5分，共20分〕31.简述《商业银行法》对关系人及其贷款限制的规定。
2002年10月全国高等教育自学考试金融法（一）试题
⼀、单项选择题（本⼤题共20⼩题，每⼩题1分，共20分）在每⼩题列出的四个选项中只有⼀个选项是符合题⽬要求的，请将正确选项前的字母填在题后的括号内。
1.中国⼈民银⾏每⼀个会计年度的收⼊减去该年度的⽀出，并提取总准备⾦之后的余额，应当（） A.按⼀定⽐例上缴中央财政 B.按⼀定⽐例收归⼈民银⾏分⽀机构地⽅政府所有 C.全部收归⼈民银⾏分⽀机构地⽅政府所有 D.全部上缴中央财政 2.按照规定，外国银⾏分⾏营运资⾦的⼀定⽐例要以中国⼈民银⾏指定的⽣息资产的形式存在，这个⽐例规定为（）A.10%B.20%C.30%D.40% 3.农村信⽤社单个社员的持股⽐例不得超过该农村信⽤社股本⾦总额的（）A.1%B.2%C.5%D.10% 4.中国股票市场竞价成交的原则是（）A.⾃由竞价B.价格优先、时间优先C.价格优先D.时间优先 5.下列⾏为中不属于借款⼈义务的包括（） A.按期归还贷款本息 B.如实提供贷款⼈要求的有关资料，法律另有规定的除外 C.有危及贷款⼈债权安全的情况时，应当及时通知贷款⼈，同时采取必要的保全措施 D.保持经营的赢利性，不得亏损 6.定⾦是⼀种担保⽅式。
如果收受定⾦的⼀⽅不履⾏约定债务的，应当（） A.全额返还定⾦ B.双倍返还定⾦ C.返还定⾦的50% D.不需要返还定⾦，但是如果对⽅有损失，要赔偿损失 7.按照1993年颁布的《储蓄管理条例》的规定，在定期存款的原定存款期内，如果遇到利率提⾼的，应当（）A.分段计息B.⾃动转存C.执⾏原存款时的利率D.执⾏存款到期时的利率 8.某证券公司挪⽤客户账户上的资⾦，⽤于⾃营买卖，这种⾏为属于（）A.内幕交易B.操纵市场C.欺诈客户D.虚假陈述 9.⼩张洗⾐服时不慎将⼝袋⾥的5张⼀百元钞票洗破了，⼩张可以（） A.到当地的法院要求兑换 B.到当地公安局要求兑换 C.到位于北京市的中国⼈民银⾏总⾏要求兑换 D.按照中国⼈民银⾏的规定进⾏兑换 10.下列⾏为中不属于逃汇⾏为的有（） A.驻外机构及在境外设⽴的中外合资经营企业的中⽅，不按国家规定将应当调回的利润留在当地营运或者移作他⽤的 B.境内机构以⾼报进⼝货价等⼿段多报外汇⽀出，将隐匿的外汇私⾃保存的 C.未经国家外汇管理局批准，经营外汇业务，或者超越批准经营范围扩⼤外汇业务的 D.中外合资经营企业少报外汇收⼊，将隐匿的外汇存放境外的 11.⼈民币汇率的制定机构是（）A.海关总署B.中国⼈民银⾏C.国务院D.国家外汇管理局 12.持卡⼈的信⽤卡账户可以办理销户的条件是（）A.⼀年以上未发⽣交易B.⼆年以上未发⽣交易C.三年以上未发⽣交易D.四年以上未发⽣交易 13.下列原则中不属于股票发⾏和交易中应当遵守的“三公”原则的是（）A.公⽰B.公平C.公开D.公正 14.农村信⽤社对本社社员的贷款不得低于贷款总额的（）A.10%B.30%C.50%D.70% 15.下列不属于《证券法》所界定的知悉证券交易内幕信息知情⼈员是（） A.持有公司5%以上股份的股东 B.证监会的⼯作⼈员 C.为股票发⾏上市出具法律意见书的律师 D.发⾏公司的普通职⼯ 16.在期货交易中，前⼀⽇交易结算价加上允许的涨幅构成当⽇价格上涨的上限，这被称为（）A.跌停板B.涨停板C.价格D.交易价格 17.当公司股票价格在⼀定时期内连续低于转股价格达到⼀定幅度时或者在⼀定条件下，可转换债券持有⼈有权按事先约定的价格将所持债券卖给发⾏⼈，这被称为（）A.赎回B.购回C.回售D.回购 18.上市公司发⾏可转换债券必须符合的条件是（） A.最近5年连续盈利 B.累计债券余额不超过公司净资产总额的40% C.可转换债券发⾏额不少于⼈民币2亿元 D.可转换债券的利率必须⾼于银⾏同期存款的利率⽔平 19.发⾏公司债券的条件包括（） A.股份有限公司的净资产额不低于⼈民币300万元 B.累计债券总额不超过公司净资产总额的30% C.最近3年平均可分配利润⾜以⽀付公司债券⼀年的利息 D.最近5年连续盈利 20.下列商品适合做期货上市品种的是（）A.草莓B.⽜奶C.⽯油D.汽车 ⼆、多项选择题（本⼤题共10⼩题，每⼩题2分，共20分）在每⼩题列出的选项中有⼆⾄五个选项是符合题⽬要求的，请将正确选项前的字母填在题⼲的括号内。
全国2022年10月高等教育自学考试《金融法》真题
五年级数学周末学案〔1〕【知识要点】1、〔〕既不是正数也不是负数。
2、比0大的数用〔〕数表示，比〔〕小的数用〔〕数表示。
【根底演练】3、+4读作〔〕，-4读作〔〕。
4、比0大3的数记作〔〕，比0小3的数记作〔〕。
5、零下6摄氏度记作〔〕，零上3摄氏度记作〔〕，-4℃表示〔〕。
6、水沸腾的温度是〔〕℃，水结冰的温度是〔〕℃。
7、小强买来8瓶饮料记作+8，那么喝了5瓶可记作〔〕。
8、6升=〔〕毫升 10㎡=〔〕d㎡ 3600c㎡=( ) d㎡9、小华向东走200米记作+200米，那么他向西走100米记作〔〕；向增方面走300米记作-300米，那么记作200米，表示向〔〕方向走〔〕米。
10、列竖式计算。
139×54= 207×90= 549÷63= 89400÷420=【综合应用】11、电梯上升3层记作+3，那么-2表示电梯〔〕。
12、等腰三角形一个角是40°，那么它的底角可能是〔〕或〔〕。
13(1)星期五运来大米〔〕千克，运出大米〔〕千克。
〔2〕星期〔〕只运出大米而没有运进，星期〔〕只运进大米而运有运出。
〔3〕星期五运出的大米比运进的大米多〔〕千克。
14、选择下面正确的答案序号填在括号里。
〔1〕以下各数中小于0的数是〔〕A、+3B、+10C、-100D、0〔2〕下面说法中，错误的选项是〔〕。
A、0是正数和负数的分界。
B、-14℃比-40℃的温度要低些。
C、0不是正数，也不是负数。
D、一般把盈利用正数表示，亏损用负数表示。
〔3〕小华的爸爸把支出300元记作-300元，那么+200元表示〔〕。
A、支出200元B、收入200元C、支出100元D、收入500元15、简便计算。
25×18×4 18×56+44×18102×45 999×999+199916、解决问题。
〔1〕光明奶牛厂17天喂奶牛用了986千克饲料，照这样计算，光明奶牛厂30天必须准备饲料多少千克？〔2〕粮店运进大米和面粉各20袋，每袋大米30千克，每袋面粉25千克，运进的大米比面粉多多少千克？〔3〕某饲料场中养鸡250只，养鸭的只数是鸡的3倍少10只，鸡、鸭总数比养鹅的只数多70只。
浙江省2021年10月高等教育自学考试金融法(一)试题
浙江省2021年10月高等教育自学考试金融法（一）试题一、填空题（每空1分，共10分）1.中国人民银行是中央银行，也是____________领导下的一个主管金融工作的部级政府机关。
2.货币政策委员会是中国人民银行制定货币政策的____________机构。
3.国家开放银行、中国进出口银行和农业发展银行都是____________银行。
4.____________是指商业银行之间的借款活动，它可以作为调节银行结算账户上头寸的手段。
5.商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人利益时，____________可以对该银行实行接管。
6.我国商业银行自营贷款期限一般最长不得超过____________年，票据贴现的贴现期最长不得超过____________个月。
7.上市公司收购分为____________收购和____________收购。
8.能够转换为股票的公司债券称为____________.二、单项选择题（在每小题的四个备选答案中选出一个正确答案，并将其号码填在题干的括号内。
每小题2分，共20分）9.国家开发银行是我国的（）。
A.商业银行B.中央银行C.政策性银行D.投资银行10.为了实现必然的目的，把本身的财产或资金委托给他人代为办理或经营，这种法律行为是（）。
A.代理行为B.委托C.合伙D.信托11.商业银行的质押贷款是（）。
A.不转移质押物的担保B.转移质押物的担保C.由其他单位提供担保D.用房产提供的担保12.城市信用社社员缴纳的股金最低限额为人民币（）。
A.5000元B.3000元C.2000元D.1000元13.外资金融机构从中国境内吸收的存款不得超过其总资产的（）。
A.30%B.35%C.40%D.50%14.向社会公开发行股票的票面总额超过多少万元人民币的，应当由承销团承销？（）。
A.5000万元B.4000万元C.1亿元D.3000万元15.某上市公司高层办理人员得知公司即将实行资产重组，便令其妻购入公司股票，三个月后抛出，获利丰厚。
自考真题：2022年10月《金融理论与实务》考试真题
自考真题：2022年10月《金融理论与实务》考试真题一、单项选择题本大题共20小题，每小题1分，共20分。
在每小题列出的备选项中只有一项是最符合题目要求的，请将其选出。
1.世界上最早的货币是A.实物货币B.金属货币C.纸币D.银行券2. 市政债券属于A.商业信用B.银行信用C.国家信用D.消费信用3. 商业票据有效性的依据是A.商业活动内容B.取得票据的过程C.交易规模D.票据的真实性4. 在多种利率并存的条件下起决定作用的利率是A.实际利率B.差别利率C.基准利率D.行业利率5. 绝对购买力平价理论的理论基础是A.马歇尔一勒纳条件B.J曲线效应C.蒙代尔分配原则D.—价定律6. 贷款承诺降低了商业票据发行人的A.信用风险B.流动性风险C.利率风险D.系统性风险7. 按照出价的高低顺序，购买者以不同的价格依次购得国库券，直到售完为止。
这种国库券发行方式被称为A.荷兰式招标B.美国式招标C.英国式招标D.德国式招标8. 份额总数可变且投资者可在每个营业日申购或赎回基金份额的是A.公司型基金B.契约型基金C.开放式基金D.封闭式基金9. 公司股票的初始发行价为8元，若该股票某日的收盘价为10元，每股盈利为0.5元，则该股票的市盈率为A.4B.6C.16D.2010.以追求稳定的经常性收入为基本目标，主要投资于分红高的质优蓝筹股和公司债券等的基金类型是A.收入型基金B.平衡型基金C.成长型基金D.货币型基金11.期货合约的特点予包括A.在交易所内交易B.流动性强C.采取盯市原则D.保证金额高12.投资者预期某种金融资产价格将要下跌时通常会买入A.美式期权B.欧式期权C.看跌期权D.看涨期权13. 下列关于金融远期合约表述正确的是A.每日结算B.流动性强C.竞价确定交易价格D.标准化程度低14.商业银行附属资本中不包括A.股本B.未公开储备C.重估储备D.长期次级债务15. 银行卡业务属于商业银行的A.负债业务B.资产业务C.表外业务D.衍生产品交易业务16. 银行内部风险管理人员根据银行所承担的风险计算出来的、银行需要保有的最低资本量被称为A.权益资本B.监管资本C.核心资本D.经济资本17. 商业银行贷款五级分类中，不良贷款包括A.关注贷款、次级贷款B.次级贷款、可疑贷款、损失贷款C.关注贷款、次级贷款、可疑贷款D.关注贷款、可疑贷款、损失贷款18. 20世纪60年代我国银行工作者得出的“1:8”经验式的具体含义是A. 每8元零售商品供应需要1元人民币实现其流通B. 每8元工业增加值需要1元人民币实现其流通C. 每8元人民币对应1元零售商品供应D. 每8元人民币对应1元工业增加值19.“一定时期的利率水平降低到极低的水平，货币需求弹性变得无限大”，这种现象被称为A. 流动性陷阱B.通货恐慌C. 通货膨胀D.货币幻觉20. 下列治理通货膨胀的措施中〒恰当的是A. 缩减政府开支B.降低利率水平C.提高法定存款准备金率D.控制货币供应量的过快增长二、多项选择题本大题共5小题，每小题2分，共10分。
2024年10月《经济学(二)》全国自考试题含解析
2024年10月《经济学(二)》全国自考试题一、单项选择题1、若X和Y两产品的交叉价格弹性是-1，则X和Y的关系是______。
A．替代品B．互补品C．正常品D．低劣品2、若X和Y两产品的交叉价格弹性是0.5，则X和Y是______。
A．替代品B．互补品C．正常品D．低劣品3、如果人民币对美元的汇率从1美元兑8人民币，变为1美元兑7人民币，将使______。
A．中国商品相对便宜，美国增加对中国商品的进口B．中国商品相对便宜，中国增加对美国商品的进口C．中国商品相对昂贵，美国减少对中国商品的进口D．中国商品相对昂贵，中国增加对美国商品的出口4、一个经济社会总需求的构成是消费800亿元，投资500亿元，净出口100亿元，政府购买支出200亿元，充分就业的GDP为1000亿元。
为使价格水平保持稳定，政府应______。
A．减少政府支出B．通过降低政府债券的利息率来减少私人储蓄C．增加政府支出D．通过降低公司所得税率来鼓励私人投资5、在生产要素能够相互替代的有效区域内，关于等产量曲线的表述不正确的是______。
A．任何两条等产量曲线不能相交B．等产量曲线应该凸向原点C．等产量曲线上切线的斜率为负D．离原点越近的曲线其产量越高6、当实际GDP力17500亿元，GDP价格折算指数为160%时，名义国民收入为______。
A．11000亿元B．15700亿元C．17500亿元D．28000亿元7、为了得到一种物品或者劳务，我们必须放弃的东西用成本表示为______。
A．实际成本B．机会成本C．潜在成本D．稀缺成本8、一个经济中，若消费C=4000亿元，投资I=700亿元，政府购买G=500亿元，净出口X-M=250亿元，则GDP等于______。
A．4700亿元B．4950亿元C．5200亿元D．5450亿元9、如果一种物品价格低于均衡价格，则______。
A．存在过剩，而且价格将上升B．存在过剩，而且价格将下降C．存在短缺，而且价格将上升D．存在短缺，而且价格将下降10、以下属于微观经济学研究范畴的命题是______。
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2010年 10月全国自考金融法真题一、单项选择题（本大题共25小题,每小题1分,共25分）在每小题列出的四个备选项目中只有一个是符号题目要求的，请将其代码填写的括号内•错选、多选或未选均无分。
1.我国农村信用社的入股方式是（）A.债权入股B.实物资产入股C.货币资金入股D.有价证券入股答案：C2.1994年，我国成立了三家政策性银行，分别是国家开发银行、农业发展银行和（）A.中国农业银行B.中国进出口银行C.交通银行D.招商银行答案：B3.我国《商业银行法》规定，商业银行资本充足率不得低于（）A. 5 %B. 6 %C.7 %D.8 %答案：D4.根据《中国人民银行法》的规定，中国人民银行的货币政策目标是（）A.维护人民币与外币汇率稳定，并以此促进经济的增长B.控制货币发行量，防止发生通货膨胀C.控制货币发行量，防止发生通货紧缩D.保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长答案：D5.金融租赁的对象一般是（）A.股票B.债券C.固定资产D.基金答案：C6."为储户保密"原则的含义是（）A.银行应当拒绝任何单位和个人的查询B.银行应当拒绝中国人民银行以外的任何单位和个人的查询C.银行应当拒绝除商业银行以外的任何单位和个人的查询D.银行应当拒绝法律规定的部门以外的任何单位和个人的查询答案：D7.我国法律禁止作为担保人的主体是（）A.企业B.银行D.学校答案：D8.我国法律禁止设定抵押的财产有（）A.土地所有权B.房产C.汽车D.股票答案：A9.人民币发行的原则有（）A.集中发行原则B.境外发行原则C.分散发行原则D.自由发行原则答案：A10.可以全额兑换的残损人民币，票面残损不应超过（）A.三分之一一B.四分之一C.五分之一D.六分之一答案：C11.外汇管理的基本原则包括（）A.允许外币境内流通B.资本项目下自由流动C.人民币经常项目下不可兑换D.金融机构外汇业务特许制答案：D12.下列不属于借记卡的是（）A.转账卡B.专用卡C.信用卡D.储值卡答案：C13.我国目前的人民币汇率制度是（）A.国家严格管理控制B.双重汇率C.单一的、有管理的浮动汇率D.以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度答案：D14.经国务院授权的利率主管机构是（）B.中国人民银行C.中国银行D.财政部答案：B15.我国外汇担保的审批机关是（）A.国家外汇管理局B.中国人民银行C.财政部D.中国银行答案：A16.目前，我国ATh每日累计取款上限是人民币（）A.1 000 元B.5 000 元C.10 000 元D.20 000 元答案：D17.向不特定对象公开发行的证券票面总值超过一定数额的，应当由承销团承销，这个数额是人民币（）A.1 000万元B.3 000万元C.5 000万元D.6 000万元答案：C18•我国规定封闭式基金存续期限不得少于（）A.3年B.5年C.7年D.10 年答案：B19.在我国，按照证监会的有关规定，60%以上的基金资产投资于股票的，为（）A.债券基金B.货币市场基金C.股票基金D.混合基金答案：C20.期货合约上市商品具有的特征是（）A.价格波动小B.不容易分级C.供需量小答案：D21.在期货交易中，我国现行的最低保证金比率为交易金额的（）A.1 %B.3 %C.5 %D.10 %答案：C22.具有透支功能的银行卡是（）A.转账卡B.储值卡C.贷记卡D.储蓄卡答案：C23.对我国来说，外汇的作用主要是（）A.国际贸易中的价值尺度和支付手段B.国际贸易中的支付手段和信用手段C.国际贸易中的支付手段和储备手段D.国际贸易中的信用手段和储备手段答案：C24.我国管理和调节人民币汇率的机构是（）A.国务院B.中国人民银行C.银监会D.中国银行答案：B25.下列不属于传统套汇行为的是（）A.直接套汇B.代支付套汇C.贸易套汇D.骗购外汇答案：D二、名词解释题（本大题共5小题，每小题3分，共15分）1.商业银行答案：是指依照《商业银行法》和《中华人民共和国公司法》设立的吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务的企业法人。
（3分）2.汇率答案：一个国家的货币和另一个国家货币之间兑换的比率。
（3分）3.银行卡答案：是商业银行向社会发行的，（1分）具有消费信用、转账结算、存取现金等全部或部分功能的信用支付工具。
（2分）4.可转换公司债券答案：是指发行人依照法定程序发行，在一定期间内依据约定的条件可以转换成股份的公司债券。
（3分）5.证券投资基金答案：是一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式。
（3分）三、简答题（本大题共4小题,每小题5分,共20分）1.简述中国人民银行办理业务的限制性规定。
答案：为了保证中国人民银行执行货币政策，中国人民银行在办理业务时，要受到一些法定的限制，（1分）这些限制包括：（1）禁止向金融机构的账户透支。
（1分）（2）禁止对政府财政透支。
（1分）（3）禁止向地方政府贷款。
（1分）（4）禁止向任何单位和个人提供担保。
（1分）2.简述贷款活动的基本原则。
答案：（1）合法性原则，贷款应符合国家法律、行政法规和金融监管机关发布的规章。
（2分）⑵ 应当遵循资金使用的安全性、流动性和效益性原则。
（1分）（3）自愿、平等和诚实信用原则。
（1分）（4）公平竞争、密切协作的原则。
（1分）3.简述外汇管理的意义。
答案：实行外汇管理的国家各自的政策具有特殊性，但也有明显的共性，即采取外汇管制的目的都是：（1）维护本国货币的汇价水平的稳定。
（2分）（2）保持国际收支平衡。
（2分）（3）保证本国经济独立自主地发展。
（1分）4.简述股票的特征。
答案：股票有如下四个特征：（1）收益性，股东依其持有的股份享有从公司获得投资收益的权利以及买卖的价差收入。
（2分）（2）流通性，股票可以依法定程序转让，具有高度的变现性。
（1分）（3）非返还性，股票是一种无偿还期的有价证券。
（1分）（4）风险性，股东自行承担投资风险。
（1分）四、论述题（本大题共2小题，每小题10分，共20分）1.试论商业银行的设立条件及程序。
答案：设立商业银行的条件：（1）有符合《商业银行法》和《公司法》规定的章程。
（1分）（2）符合《商业银行法》规定的注册资本的最低限额。
（1分）（3）有具备任职专业知识和业务工作经验的董事、高级管理人员。
（1分）（4）有健全的组织机构和管理制度。
（1分）（5）有符合要求的经营场所、安全防范设施和与业务有关的其他设施。
设立商业银行还应当符合其他审慎性条件。
（1分）商业银行设立一般须经以下程序：（1）筹建阶段，应当由发起人各方共同向银监会提交筹建申请，由银监会受理、审查并决定。
（2分）（2）商业银行筹建完毕，应向银监会提交开业申请，银监会审查符合规定，申请人填写正式申请表。
（2分）（3）开业登记。
商业银行应在收到开业核准文件并领取金融许可证后，到工商管理部门办理登记，领取营业执照，并自领取营业执照之日起6个月内开业。
（1分）2•试论银行与客户关系的基本原则。
答案：银行与客户的业务往来，应当遵循平等、自愿、公平和诚实信用的原则。
（1）平等原则，银行与客户之间法律地位平等。
（1分）银行是一家公司，客户有企事业单位，也有个人，相对来说，银行的经济实力比普通客户要大一些，但是在法律上他们是平等的。
（2分）（2）公平原则是商业银行与客户签订的合同要体现公平。
（1分）金融合同要符合法律和中央银行的规章，符合国家和大众的利益；内容要反映公平竞争；不允许以强凌弱，以大欺小，更不允许从事显失公平或获取不当得利的行为。
（2分）（3）自愿原则是指当事人在金融市场中进行的各种交易都要自主表达意思，自由达成一致，自觉履行合同。
自愿原则是契约自由原则的体现。
在国有独资银行中自愿原则更为重要，政府和政府官员不得干预银行的贷款和担保业务。
（2分）（4）信用原则是商业银行和客户参加金融市场活动的基础。
金融交易有较长的时间和空间范围，维持交易安全稳健的进行就离不开参加者的信用。
金融市场是通过信用记录的方式来维持参加者的信用水平的。
银行和其他金融机构也有信用评级的基本要求。
（2分）评分参考说明：（1）考生答题所用词语、句式与参考答案不同，只要意思正确，就可给分。
（2）要点回答完整，阐述充分，可得满分；阐述较充分，可得8~9分；阐述一般，可得6~7分；没有阐述的，可得4~5分。
（3）要点回答虽不完整，如所回答的要点论述很充分，可根据具体情况，适当加1~3分，但每小题得分不能超过满分。
（4）基本观点完全错误，所答题目不给分。
五、案例分析题（本大题共2小题，每小题10分，共20分）1.甲服装公司向某工商银行借款800万元，请乙化妆品公司所属的A市分公司提供担保。
后甲服装公司破产，在破产清算过程中，某工商银行从甲服装公司破产财产之中，仅获得200万元清偿，余下的600万元贷款甲服装公司无力偿还。
于是，某工商银行将保证人乙化妆品公司告上法庭，要求其承担担保责任。
问：（1）担保合同无效有哪几种情况？应当如何处理？（2）本案中担保合同是否有效？为什么？（3）银行的损失由谁来承担？具体怎么分担？答案：（1）债权人无过错，仅保证人有过错，则保证人与债务人对债权人的经济损失承担连带赔偿责任；（1分）如果仅债权人有过错，而保证人无过错，则保证人不承担责任；（1 分）如果债权人、担保人都有过错，各承担一部分责任，其中担保人承担民事责任部分不应超过债务人不能清偿部分的二分之一。
（1分）（2）无效。
（1分）因为保证人是乙化妆品公司所属的A市分公司，没有法人资格，从而没有保证资格。
（2分）（3）银行明知该乙化妆品公司所属的A市分公司不具有法人资格而接受担保也有过错，（2分）因此，乙化妆品公司最多承担债务人不能偿还的一半，即300万元。
（2分）2.2007年 5月20日，甲公司董事长兼总裁张某打电话给公司董事李某，通知他两天之内将召开一次特别董事会。
虽然董事会还有两天才召开，但李某意识到此次董事会可能与甲公司兼并乙公司的传闻有关。
于是他立即给自己的父亲、儿子和秘书分别打了电话，建议他们指示各自的经纪人关注甲公司的股票，并暗示他们应该买进该公司的股票。
除李父外，李某的儿子和秘书都在日，大量买进了甲公司的股票并获利。
2007年5月 29日，甲公司向证券市场公布了其兼并乙公司的消息。
问：（1）李某是不是知悉证券交易内幕信息的知情人员？为什么？（2）什么是内幕交易？内幕交易有哪些种类？（3）李某的行为是否构成内幕交易？为什么？答案：（1）李某属于知悉证券交易信息的知情人员。
（1分）根据证券法的规定，公司的董事属于证券交易内幕信息的知情人，而李某是公司的董事。
（2分）（2）内幕交易是指内幕人员以获取利益或者减少损失为目的，利用内幕信息进行证券发行、交易的活动。