反洗钱阶段性测试(二) 2
反洗钱阶段性测试(二) 2
反洗钱阶段性测试（二）一、判断（共10题，20分）1、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。
√2、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有责任。
√3、《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据。
√4、反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中,对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施。
√5、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作,高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。
√6、金融机构应当建立数据信息安全备份制度，采取多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式,确保交易数据的安全、准确、完整。
√7、金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员,处一万元以上五万元以下的罚款。
×8、反洗钱调查中的临时冻结，是指在调查可疑交易活动过程中，当客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外时,中国人民银行依法暂时禁止客户提取和转移该账户资金的强制措施。
√9、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。
×10、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。
√二、单选（共10题，40分）1、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》于（D）起施行。
2003年1月3日中国人民银行发布的《人民币大额和可疑交易支付交易报告管理办法》(中国人民银行令［2003］第2号)和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》(中国人民银行令[2003］第3号）同时废止.D. 2007年3月1日2、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人银行账户之间,以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币( B）元以上或者外币等值（）美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
反洗钱阶段性测试题
反洗钱阶段性测试题
1. 单选题：下列哪项不是反洗钱的基本要素？
A. 客户身份识别
B. 交易监控
C. 资金来源证明
D. 风险评估
2. 多选题：在反洗钱的国际合作中，以下哪些组织是主要参与者？
A. 国际货币基金组织(IMF)
B. 金融行动特别工作组(FATF)
C. 世界银行
D. 联合国
3. 判断题：反洗钱的目的是防止非法所得资金进入正规金融体系。
A. 正确
B. 错误
4. 填空题：反洗钱的“了解你的客户”（KYC）原则要求金融机构在与客户建立业务关系时，必须_______。
5. 简答题：请简述反洗钱的三个主要目标。
6. 案例分析题：某银行发现一位客户在短时间内频繁进行大额资金转移，且资金来源不明。
银行应采取哪些措施以符合反洗钱法规？
7. 计算题：如果一家金融机构在一年内因为违反反洗钱法规而被罚款100万美元，而该机构的年收入为500万美元，请计算罚款占年收入的百分比。
8. 论述题：论述在全球化背景下，反洗钱国际合作的重要性及其面临的挑战。
9. 匹配题：将下列反洗钱术语与其定义进行匹配。
A. 可疑交易报告
B. 金融情报单位
C. 洗钱
D. 反洗钱程序
1. 指金融机构向监管机构报告的异常交易活动。
2. 指专门收集和分析金融交易数据的政府机构。
3. 指将非法所得资金通过各种手段转换成合法资金的行为。
4. 指金融机构为防止洗钱而制定的一系列措施和程序。
10. 情景模拟题：你是一家金融机构的合规官，公司最近收到了一份关于潜在洗钱活动的警告。
描述你将如何评估这一警告，并采取相应的措施。
反洗钱阶段性测试-第6期-2
第6期-反洗钱阶段性测试（二）一、判断（共10题，20分）1、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有责任。
（对）2、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。
（对）3、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。
（错）4、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。
（对）5、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。
（对）6、可疑交易分析和客户身份识别的两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可不参考客户身份识别所获得的信息。
（错）7、金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监督所要达到的目的并不一致。
（错）8、只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，而无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。
（错）9、反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施。
（对）10、金融机构对协助人民银行、公安机关进行调查所提供的客户身份资料、交易记录等均应保密。
（对）二、单选（共10题，40分）1、7、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，（B）对该金融机构作出行政处罚。
B. 只能由国务院反洗钱行政主管部门或者授权的设区的市一级以上派出机构2、选项中交易的发生额都在200万元以上，哪一种属于大额交易报告的范围。
（）D. 法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易3、金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向（）报备。
C. 中国人民银行4、金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务，审慎地识别（）C. 可疑交易5、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，“可疑交易发生后的10个工作日”是指（）D. 构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算6、《中华人民共和国反洗钱法》信法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护的对象有（）A. 所有履行反洗钱义务的机构7、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，可疑交易类型中“长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易”中的“长期”和“短期”是指（）B. 1年以上，10个工作日（含）8、中国人民银行设立（B），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。
2023年第二期反洗钱终结性测试考题及答案 _2精选全文
可编辑修改精选全文完整版2023年第二期反洗钱终结性测试考题及答案判断题1、客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。
（√）2、金融机构破产或者解散时，可将客户身份资料和交易记录自行处置。
（×）3、金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由受托方承担未履行客户身份识别义务的责任。
（×）4、反洗钱的客户信息是从数据仓库中采集出来的信息，在一般情况下需要人工维护，以符合相关规范要求。
（×）5、涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，有关账户仍可收取被采取冻结措施的资产产生的孽息以及其他收益。
（√）6、对于从事洗钱风险较高岗位的金融从业人员，应适当提高反洗钱培训的强度和频率。
（√）7、客户洗钱风险分类管理是一项系统性的工作，不需要评估计量体系的支持。
（×）8、银行应当建立健全客户身份资料与交易记录保存制度，妥善保管客户身份资料、交易记录等文件资料和数据，便于反洗钱调查、侦查和监督管理，杜绝非法修改客户资料。
（√）9、在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单。
（√）10、贷款公司和小额贷款公司都是《金机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的适用对象。
（×）11、反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不包括群众举报。
（×）12、金融机构反洗钱培训的对象主要为一线员工及反洗钱岗位人员，不包括中高级管理人员.（×）13、反洗钱调查，是指中国人民银行各级分支机构针对涉嫌洗钱的可疑交易活动，依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为。
（×）14、原则上，风险等级最高的客户的审核期限不得超过一年，低一等级客户的审核期限不得低于上一级客户审核期限时长的两倍。
反洗钱阶段性测试最完整参考答案
×
14. 银行未按规定建立反洗钱内部控制制度且情节严重的，其直接责任人只需改正，不必受到法律处分。
√
(二 )不定项选择题
1.控制环境是反洗钱内部控制框架中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些
A.员工的专业能力 B.员工的职业操守 C.员工的诚信程度
D.领导层对内部控制重要性的认识和态度
E.领导层对管理内部控制制度采取的措施
D.外国公民出具护照或外国人永久居留证，或者国家法律、法规及有关文件规定的其他有效证件 12.为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系的，若有代理人，需要提供的客户身份证 明文件包括 ( AB )。
A.合法有效的授权委托书 B.代理人的有效身份证件 C.合法有效的合同书 D.代理人的资质证明
1.银行从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。
√
2.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造 良好内部控制环境的关键因素之一。 √
3.反洗钱内部控制可脱离银行的基本框架单独发挥作用。
×
4.反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，
D.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
3.客户身份识别的墓本原则有
(AB C D)。
A.真实性 B.有效性 C.完整性 D.持续性
4.银行与境外机构建立代理行或者类似业务关系时，应当采取的客户身份识别措施包括：
（ AB C D）
A.充分收集有关境外金融机构的信息 B.评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况 C. 评 估 境 外 金 融 机 构 反 洗 钱 、 反 恐 怖 触 资 措 施 的 健 会 性 和 有 效 性
反洗钱阶段性测试题
反洗钱阶段性测试题一、单选题（每题 5 分，共 25 分）1、反洗钱的核心是（）A 客户身份识别B 大额和可疑交易报告C 客户风险等级划分D 保存客户身份资料和交易记录2、金融机构应当在大额交易发生后的（）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。
A 3B 5C 7D 103、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行（）。
A 核对B 登记C 留存复印件D 以上都是4、以下哪种情况，金融机构不需要重新识别客户身份（）A 客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人B 客户行为或者交易情况出现异常C 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑D 金融机构获得的客户身份资料的真实性、有效性和完整性存在疑点5、金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。
A 3B 5C 10D 15二、多选题（每题 7 分，共 35 分）1、反洗钱工作的重要意义包括（）A 维护金融秩序B 遏制洗钱犯罪及其上游犯罪C 维护国家经济安全D 提高金融机构的信誉2、以下属于金融机构反洗钱义务的有（）A 建立健全反洗钱内部控制制度B 设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作C 对职工进行反洗钱培训D 按照规定报送大额交易报告和可疑交易报告3、可疑交易的特征包括（）A 交易金额异常B 交易频率异常C 交易流向异常D 交易目的异常4、金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，并进行（）。
A 核对B 登记C 了解客户的职业情况D 了解客户的交易目的5、反洗钱内部控制制度应当包括（）A 客户身份识别制度B 大额交易和可疑交易报告制度C 客户身份资料和交易记录保存制度D 反洗钱内部审计制度三、判断题（每题 4 分，共 20 分）1、反洗钱是政府动用立法、司法力量，调动有关的组织和商业机构对可能的洗钱活动予以识别，对有关款项予以处置，对相关机构和人士予以惩罚，从而达到阻止犯罪活动目的的一项系统工程。
反洗钱测试题库及答案（2）
反洗钱测试题库及答案（2）A.《中华人民共和国反洗钱法》B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》C.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》15.根据我国《中华人民共和国反洗钱法》及反洗钱规章规定，承担大额交易和可疑交易报告义务的主体是金融机构，其中银行业金融机构包括((ABCD) 。
A.商业银行B.城市信用合作社及农村信用合作社C.邮政储汇机构D.政策性银行16.单笔或者当日累计人民币交易( 20)元以上或者外币交易等值(1)美元以上”现金缴存·现金支取·现金结售汇·现钞兑换、现金汇款·现金票据解付及其他形式的现金收支，银行应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
A. 5万，5 000B. 10万，1万C. 20万，1万D. 50 万、5万17.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币( 200 )元以上或者外币等值(20)美元以上的款项划转，银行应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
A. 20万，2万B. 50万，5万C. 100万，10万D. 200万，20万18.自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币( 50)元以上或者外币等值(10)美元以上的款项划转，银行应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
A. 20万，5万B.50万，10万C. 100万，20万D. 200万，30万19.交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值( C)美元以上的跨境交易，银行应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
A. 1 000B. 5 000C. 10 000D. 20 00020.银行对符合规定条件的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告。
以下不属于规定条件的是( D)。
A.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一银行开立的同一户名下的另一账户内的定期存款B.银行内部调拨资金C.商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付D.个体工商户50万元大额现金存取21.下列交易的发生额都在200万元以上，哪一种属于大额交易报告的范围?( D)A.国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易B.国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易C.商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付交易D.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易22.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条规定，单笔或者当日累计达到规定金额的，应向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。
2024年反洗钱考试题库及答案
2024年反洗钱考试题库及答案一、选择题（每题2分，共40分）1. 以下哪项不是反洗钱工作的基本目标？A. 防止资金流入非法渠道B. 保障金融机构的稳健经营C. 促进国际金融合作D. 提高金融机构的盈利能力答案：D2. 以下哪个机构负责我国反洗钱工作的监督管理？A. 中国人民银行B. 中国银保监会C. 中国证监会D. 国家外汇管理局答案：A3. 以下哪项不属于反洗钱“三反”原则？A. 了解客户B. 了解客户交易C. 了解客户来源D. 了解客户风险答案：C4. 以下哪个文件明确了我国反洗钱工作的总体要求、基本原则和主要任务？A. 《中华人民共和国反洗钱法》B. 《中国人民银行关于进一步加强反洗钱工作的指导意见》C. 《中国人民银行、中国银保监会、中国证监会关于进一步加强反洗钱工作的意见》D. 《中国人民银行、中国银保监会、中国证监会关于进一步加强反洗钱监管工作的通知》答案：A5. 以下哪种行为不属于洗钱行为？A. 网上赌博B. 恐怖主义融资C. 税务欺诈D. 贪污受贿答案：C6. 以下哪个行业不属于高风险行业？A. 房地产B. 贵金属C. 艺术品D. 保险答案：D7. 以下哪个不属于反洗钱合规风险？A. 法律风险B. 声誉风险C. 操作风险D. 市场风险答案：D8. 以下哪个不是反洗钱内部控制措施？A. 设立专门的反洗钱部门B. 制定反洗钱政策和程序C. 开展反洗钱培训和宣传D. 对客户进行信用评级答案：D9. 以下哪个不属于反洗钱监管措施？A. 监管谈话B. 现场检查C. 行政处罚D. 信息披露答案：D10. 以下哪个不属于反洗钱国际合作的内容？A. 情报交换B. 法律协助C. 监管合作D. 贸易保护答案：D二、判断题（每题2分，共20分）11. 反洗钱工作仅限于金融机构，与非金融机构无关。
（错误）12. 反洗钱工作是我国金融安全的重要组成部分。
（正确）13. 反洗钱工作可以完全依靠技术手段完成，无需人工干预。
反洗钱考试测试题及答案
反洗钱阶段性测试（一）一、判断（共10题，20分）1、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。
√2、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。
√3、客户身份识别中的非面对面识别要求是指，金融机构利用电话、网络、自助银行ATM 机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。
√4、客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。
√5、为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记客户身份基本信息，若客户的住所地与经常居住地不一致，登记客户的住所地。
×6、开立人民币定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户的，银行营业网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料。
√7、大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。
√8、对公人民币存款类业务识别主体只有银行营业网点经办人员和经营部门负责人。
×9、金融机构破产或者解散时，可将客户身份资料和交易记录自行处置。
×10、金融机构应当建立数据信息安全备份制度，采取多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式，确保交易数据的安全、准确、完整。
√二、单选（共10题，40分）1、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值（）美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
C. 100002、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十条规定，银行对符合规定条件的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告。
以下不属于规定条件的是（）D. 个体工商户50万元大额现金存取。
银行反洗钱培训阶段性终结性考试试卷
银行反洗钱培训阶段性终结性考试试卷第一章自测题（一）判断改错题1、银行从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负责有责任。
对2、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予洗钱工作的支持和指导是营造良好内部控制环境的关键因素之一。
对3、反洗钱内部控制可脱离银行的基本框架单独发挥作用。
错4、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。
对5、反洗钱内部控制制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。
对6、反洗钱内部控制检查、评价部门不应当独立于内部控制制度的制定和执行部门。
错7、在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁名单或“外国政要”名单。
对8、客户风险分类不是客户身份识别中的内容，银行可根据自身情况决定是否开展此项工作。
错12、对配合中国人民银行进行政调查的客户身份资源、交易记录等均应保密。
对13、银行反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。
错14、银行未按规定建立反洗钱内部控制制度且情节严重的，其直接责任人只需改正，不必受到法律处分。
对（二）不定项选择题1、控制环境是反洗钱内部控制框架中不可缺少的要素这一，具体来讲主要包括哪些？（ABCDE）A、员工的专业能力B、员工的职业操守C、员工的诚信程度D、领导层对内部控制重要性的认识和态度E、领导层对管理内部控制制度采取的措施3、反冼钱内部审计包括哪些环节？（ABCD）A、检查发现问题B、通报问题C、跟踪整改D、责任认定4、关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是（ADE）。
A、培训对象应包括高级管理层B、只有反洗钱岗位的人员才需要培训C、反洗钱操作人员才应按受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训D、反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训E、培训的对象是银行的全体人员5、以下说法正确的是（ABD）。
2022年二季度反洗钱测试
2022年二季度反洗钱测试一、单选题（每题2分，共5题，共10分）1.《中华人民共和国反洗钱法》依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护的对象有（）。
[单选题] *A.履行反洗钱义务的机构(正确答案)B.工人C.农民D.教师2. 以下活动可能存在洗钱行为（）。
[单选题] *A.地下钱庄B.购买保险立即退保C.成立空壳公司D.以上都是(正确答案)3. 我国《刑法》第一百九十一条规定的洗钱上游犯罪不包括（）。
[单选题] *A.毒品犯罪B.黑社会性质犯罪C.贪污受贿犯罪D.故意杀人罪(正确答案)4. 我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括（）大类。
[单选题] *A.5B.6C.7(正确答案)D.85.以下哪些情况，保险公司在订立保险合同时，应对客户身份进行识别，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件（）。
[单选题] *A、单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同(正确答案)B、保险费金额人民币20万元以上或者外币等值1万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同。
C、单个被保险人保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以下且以现金形式缴纳的人身保险合同D、保险费金额人民币10万元以下或者外币等值1万美元以下且以转账形式缴纳的保险合同二、判断题（每题2分，共5题，共10分）1.金融机构对协助人民银行、公安机关进行调查所提供的客户身份资料、交易记录等均应保密。
[判断题] *对(正确答案)错2.客户由他人代理在金融机构办理业务的，当对被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记，可以不对代理人审核。
[判断题] *对错(正确答案)3.金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施、建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。
[判断题] *对(正确答案)错4.金融机构与客户的业务关系存续期间，客户每一次交易时金融机构都要对客户的身份进行重新识别。
反洗钱知识测试题(含答案)
反洗钱知识测试题一、单项选择题。
（共15题，每小题2分，共30分）1、我国银行业反洗钱工作的领导和监督管理机关是C。
A、商业银行总行；B、公安部；C、中国人民银行；D、银监会。
2、我国B最先明确了洗钱罪的罪名和定罪。
A、修订后的新宪法；B、修订后的新刑法；C、修订后的新中国人民银行法；D、金融机构反洗钱规定。
3、C负责全国的反洗钱监督管理工作。
A、中国人民银行；B、银监会；C、国务院反洗钱行政主管部门；D、反洗钱监测管理中心。
4、金融机构应当依照《反洗钱法》的规定建立健全B，金融机构的负责人应当对B的有效实施负责。
A、大额交易与可疑交易报告管理制度；B、反洗钱内部控制制度；C、客户信息身份识别制度；D、反洗钱工作制度。
5、我们通常说的反洗钱"一规定两办法"中的"规定"是指D。
A、《个人存款账户实名制规定》；B、《金融机构管理规定》；C、《大额现金支付登记备案规定》；D、《金融机构反洗钱规定》。
6、金融机构反洗钱"一规定两办法"在A正式实施。
A、20XX年3月1日；B、20XX年7月1日；C、20XX年2月1日；D、20XX年4月1日。
7、金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处 A 的罚款。
A、1000元以上5000元以下；B、5000元以上10000元以下；C、30000元；D、1000元以下。
8、金融机构在开展业务过程中，违反有关法律、行政法规，从事不正当竞争，损害反洗钱义务的履行的，依照D的有关规定处罚。
A、《金融机构反洗钱规定》；B、《境内外汇账户管理规定》；C、《商业银行法》；D、《金融违法行为处罚办法》。
9、A是金融机构反洗钱活动的基础工作。
A、了解客户；B、大额现金交易报告；C、可疑交易的分析；D、与司法机关全面合作。
10、公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局、人民检察院、人民法院签发的C。
中支第二季度反洗钱测试
第二季度反洗钱测试1.《中华人民共和国反洗钱法规定》，金融机构有未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，致使反洗钱发生后果的处（）处罚。
[单选题] *A、出50万元以上，500万元以下。
(正确答案)B、处50万元以上，200万元以下。
C、处20万元以上，500万元以下。
D、处30万元以上，500万元以下。
2.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务，且情节严重的，对金融机构处多少罚款。
[单选题] *A、10万元以上，50万元以下。
B、20万元以上，50万元以下。
(正确答案)C、30万元以上，50万元以下。
D、20万元以上，40万元以下。
3. 中华人民共和国反洗钱法正式实施的时间是（） [单选题] *A、2006年1月1日。
B、2006年10月31日。
C、2007年1月1日。
(正确答案)D、2007年10月31日。
4. 目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是。
[单选题] *A、艾格蒙特组织。
B、金融行动特别工作组。
(正确答案)C、亚太反洗钱小组。
D、欧亚反洗钱与反恐融资小组。
5.客户先前提交的身份证件或身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，应（）为该客户办理业务。
[单选题] *A、限制。
B、停止。
C、中止。
(正确答案)D、暂停。
6.在与客户的业务关系（）期间，公司各分支机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户与其日常经营活动金融交易情况，及时提供客户更新资料信息。
[单选题] *A、持续。
B、继续。
C、办理。
D、存续。
(正确答案)7.客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。
[单选题] *A、3B、5(正确答案)D、108.在办理委托业务时，应在对委托人采取客户身份识别措施的同时，核对（）的有效身份证件或者身份证明文件，登记受托人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。
[单选题] *A、委托人。
反洗钱阶段性测试第6期2教学内容
第6期-反洗钱阶段性测试（二）一、判断（共10题，20分）1、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有责任。
（对）2、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。
（对）3、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。
（错）4、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。
（对）5、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。
（对）6、可疑交易分析和客户身份识别的两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可不参考客户身份识别所获得的信息。
（错）7、金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监督所要达到的目的并不一致。
（错）8、只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，而无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。
（错）9、反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施。
（对）10、金融机构对协助人民银行、公安机关进行调查所提供的客户身份资料、交易记录等均应保密。
（对）二、单选（共10题，40分）1、7、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，（B）对该金融机构作出行政处罚。
B. 只能由国务院反洗钱行政主管部门或者授权的设区的市一级以上派出机构2、选项中交易的发生额都在200万元以上，哪一种属于大额交易报告的范围。
（）D. 法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易3、金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向（）报备。
C. 中国人民银行4、金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务，审慎地识别（）C. 可疑交易5、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，“可疑交易发生后的10个工作日”是指（）D. 构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算6、《中华人民共和国反洗钱法》信法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护的对象有（）A. 所有履行反洗钱义务的机构7、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，可疑交易类型中“长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易”中的“长期”和“短期”是指（）B. 1年以上，10个工作日（含）8、中国人民银行设立（B），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。
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反洗钱阶段性测试（二）
一、判断（共10题，20分）
1、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。
√
2、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有责任。
√
3、《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据。
√
4、反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施。
√
5、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。
√
6、金融机构应当建立数据信息安全备份制度，采取多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式，确保交易数据的安全、准确、完整。
√
7、金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。
×
8、反洗钱调查中的临时冻结，是指在调查可疑交易活动过程中，当客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外时，中国人民银行依法暂时禁止客户提取和转移该账户资金的强制措施。
√
9、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。
×
10、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。
√
二、单选（共10题，40分）
1、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》于（D）起施行。
2003年1月3日中国人民银行发布的《人民币大额和可疑交易支付交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第2号）和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第3号）同时废止。
D. 2007年3月1日
2、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（B）元以上或者外币等值（）美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
B. 50万，10万
3、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交（）报告。
4、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》第八条规定了（B）种涉嫌恐怖融资的可疑交易报告类型。
B. 7
5、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（B）罚款。
B. 5万元以上50万元以下
6、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十六条规定了（A）种涉及客户识别过程中的可疑交易报告类型。
A. 5
7、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，（B）对该金融机构作出行政处罚。
B. 只能由国务院反洗钱行政主管部门或者授权的设区的市一级以上派出机构
8、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，可疑交易类型中“长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易”中的“长期”和“短期”是指（B）
B. 1年以上，10个工作日（含）
9、选项中交易的发生额都在200万元以上，哪一种属于大额交易报告的范围。
（D）
D. 法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易
10、中国人民银行设立（B），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。
、
B. 中国反洗钱监测分析中心
三、多选（共10题，40分）
1、涉嫌恐怖融资可疑交易的主要特征可以从（??）角度分析？
2、申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（BC）
B. 独立核算的附属机构，应出具其主管部门的基本存款账户开户登记和批文
C. 存款人为从事生产、经营活动纳税人的，还应出具税务颁发的税务登记证
3、银行在开立个人资本项目外汇账户时应注意审核（ABCD）
A. 外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”
B. 境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记
C . 境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的，是否符合有关规定并经外汇管理局核准
D. 境外个人购买境内商品房，是否符合自用原则
4、从账户开立和使用的特征来看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易？?
5、申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（ABCD）
A. 开立基本存款账户规定的证明文件
B. 基本存款账户开户许可证
C. 存款人因向银行借款需要，应出具借款合同
D. 存款人因其他结算需要，应出具有关证明
6、以下说法正确的有（AC）
A. 只要该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，都属于恐怖融资范畴。
C. 无论是恐怖组织、恐怖分子自身，还是其他人或组织，只要其目的是为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪，则其有关的资金或财产都属于恐怖融资。
7、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（ABCD）
A. 向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件
B. 基本存款账户开户许可证
C. 基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金，应出具主管部门批文
D. 财政预算外资金，应出具财政部门的证明
8、金融机构对于以下哪些情形应进行报告？ABCD
A. 怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的。
B. 怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或者其他形式财产的。
C. 怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、动作或者企图保存、管理、运作资金或者其他形式财产的。
D. 怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的。
9、金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与（ABCD）有关的，应进行报告？
A. 国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单
B. 司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单
C. 联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单
D. 中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单
10、申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（ABCD）
A. 外国驻华机构，应出具国家有关主管部门的批文或证明
B. 外资企业驻华代表外、办事外应出具国家登记机关颁发的登记证
C. 个体工商户，应出具个体工商户营业执照正本
D. 居民委员会、村民委员会、社区委员会，应出具其主管部门的批文或证明。