2021年反洗钱终结考试

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2021反洗钱考试题库及答案

反洗钱考试题库及答案一、判断题1.任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。

(对)2.司法机关和行政执法机关要求金融机构协助、配合打击洗钱活动的，金融机构及其工作人员应依法协助、配合。

(对)3.反洗钱行政调查包括书面调查和现场调查两种形式。

(对)4.国务院反洗钱行政主管部门指中国人民银行。

(对)5. 反洗钱内部控制制度是金融机构根据反洗钱法律、法规和部门规章规定制定的。

(对)6.按《金融机构反洗钱规定》的规定，金融机构及其分支机构应依法建立健全反洗钱内部控制制度。

(对)7.金融机构须设立专门的反洗钱工作机构。

(错)注：金融机构不一定要设立专门的反洗钱工作机构，也可指定内设机构负责反洗钱工作。

8.客户身份识别也称“了解你的客户”.(对)9.任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。

(对)10.跨境汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记并向接收汇款的境外机构提供交易流水号或汇款凭证号。

(对)11.境外汇款人住所不明确的，境内金融机构可登记资金汇出国名称。

(错)注：境外汇款人住所不明确的，境内金融机构可登记资金汇出地名称。

12.当自然人客户存入人民币单笔5万元以上时，银行应核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

(对)13.按照反洗钱法律规定，当小王续存入8千美元活期存款时，银行必须核对其有效身份证件或者其他身份证明文件。

(错) 注：为自然人客户办理人民币单笔 5 万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，才需要核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

14.金融领域的反洗钱立足于防范。

(对)15.营业机构对本单位客户风险等级判定为高风险级别的客户，应每月对其交易情况进行跟踪监测，并记录监测结果。

(对)16.营业机构对本单位客户风险等级判定为高风险级别的客户，至少每年进行一次审核。

2021年反洗钱考试题库及答案

1、依照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，如下属于可疑交易情形是(ABD )。

A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符B、与来自贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心客户之间资金往来活动在短期内明显增多C、提前偿还贷款D、没有正常因素多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付2、《中华人民共和国反洗钱法》规定在反洗钱调查中，对也许被( ABCD )文献、资料，可以予以封存。

A、转移B、隐藏C、篡改D、毁损3、国内法律规定“洗钱罪”重要针对如下那些违法所得( ABC )A、毒品犯罪B、走私犯罪C、黑社会性质组织犯罪D、盗窃犯罪4、依照《反洗钱法》规定，金融机构有下列哪些情形，反洗钱行政主管部门可以进行罚款( ABC )A、未按规定履行客户身份辨认义务B、未按规定保存客户身份资料和交易纪录C、违背保密规定，泄漏关于信息D、未按规定对职工进行反洗钱培训5、依照规定，如下哪些属于“如未发现交易可疑，金融机构可以不报告”大额交易( ABC D )A、个人和机构定期存款到期后，不直接提取或划转，而是本金或者本金加所有或某些利息续存入该客户在本金融机构开立同一户名下一种定期账户里B、个人和机构活期存款本金或者本金加所有或某些利息转为该客户在本金融机构开立同一户名下一种账户里定期存款C、个人和机构定期存款本金或者本金加所有或某些利息转为该客户在本金融机构开立同一户名下一种账户里活期存款D、金融机构内部调拨资金。

6、依照《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》规定，下列支付交易哪些属于可疑交易( ABD )A、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。

B、资金收付频率及金额与公司经营规模明显不符C、相似收付款人之间短期内频繁发生资金收付D、公司寻常收付与公司经营特点明显不符7、《金融机构报告涉嫌恐怖融资可疑交易管理办法》所称恐怖融资是指下列行为：(ABCD)A、恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其她形式财产。

2021年反洗钱考试题库及答案精编版

单项选取题1．按照反洗钱规定，金融机构对客户交易记录，自交易记账之日起至少保存（）年。

A: 三年B:5年 C: D::2．世界上最早对洗钱进行法律控制国家是（）A:英国B:法国C:澳大利亚D;美国3．国内规定单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告金额起点为（）。

A:20万B:50万C:100万D:500万4．洗钱过程具备如下哪些特性（）A:洗钱者考虑是隐藏关于犯罪收益真正所有权和来源。

B:变化关于金钱形式C:洗钱过程中尽量避免留下明显痕迹D:洗钱者可以控制洗钱全过程。

5．反洗钱现场检查程序普通涉及（）档案整顿阶段。

A:检查准备B:检查实行C:：检查报告D:检查解决6．金融机构个分支机构应于每月初（）工作日内汇总上报大额和可以外汇资金交易状况，逐级上报至主报告机构。

同步报关外汇局本地分局。

A:3 B:5 C:10 D157．国内政府已订立并批准了下列哪些国际公约（）A:《联合国机制非法贩运麻醉品和精神药物公约》B:《联合国打击跨国有组织犯罪公约》C:《联合国制止向恐怖主义提供资助国际公约》D:《联合国反腐败公约》8．违背反洗钱法规定，被人民银行通报并惩罚50万元是（）樟树市支行。

A:工商银行B:农业银行C:中华人民共和国银行D:建设银行9．依照反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到惩罚（）A:未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构活着制定专业机构负责反洗钱工作。

B:未按照规定规定单位提供有效证明文献和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户账户资料和交易记录。

C:违背规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其她工作人员。

D:未按照规定报告大额交易和可疑交易。

10．国内反洗钱工作有哪些重要意义（）A:是维护国内国家利益和人民群众主线利益客观需要。

B:是眼里打击经济犯罪需要C:是遏制其她严重刑事犯罪需要D:是维护金融机构信誉及金融稳定需要11．金融情报中心具备（）基本功能A:收集金融信息B:分析金融信息C:分发金融信息和分析成果D:情报交流12．国内（）最先明确了洗钱属于犯罪。

2021年反洗钱终结性考试—单选与多选

二、单选 (共20题，40分)欧阳光明（2021.03.07）1、银行机构接收境外汇入款时，境外汇款人住所不明确的，可登记（）。

√A.汇款人姓名或者名称B.资金汇出地名称C.汇款人身份证D.汇款人住所2、银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（）进行一次审核。

√A.一月B.三月C.半年D.一年3、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的（）报告。

√A.客户身份识别B.交易记录保存C.大额交易D.可疑交易4、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将（）类交易或者行为，作为可疑交易进行报告。

√A.13B.17C.18D.205、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》于（）起施行。

1月3日中国人民银行发布的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》（中国人民银行令[]第2号）和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》（中国人民银行令[]第3号）同时废止。

√A.11月14日B.12月1日C.1月1日D.3月1日6、A银行向当地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代表李某近日持25张个人身份证，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。

银行经审核后确认这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。

其后数日，这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元，合计75000美元，并均由李某办理结汇后存入账户。

李某再将这些结汇后的人民币资金取现后存入其本人账户。

请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型（）√A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。

B.多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作。

C.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。

证券2021年度反洗钱知识测试

证券2021年度反洗钱知识测试一、单选题（每题3分，10题，共30分）1.下列关于客户身份识别制度的说法错误的是（） [单选题] *A、客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一B、金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去C、为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐步建立重点关注的客户名单库和高风险客户识别系统D、金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变(正确答案)2.金融机构保存的客户身份资料和交易记录能够还原客户身份识别的全部过程和结果，足以再现客户交易的全貌，它属于客户身份资料与交易记录保存哪项原则要求（） [单选题] *A、完整原则(正确答案)B、真实原则C、从严原则D、完全原则3.金融机构保存的客户资料和交易记录应当真实、准确。

资料发生变更的（）[单选题] *A、要调高客户风险等级B、应当及时更新、保存(正确答案)C、必须停止为客户办理业务D、应当将客户开立的账户销户4.金融机构有合理理由怀疑客户或其交易对手、相关资产涉及恐怖活动组织及恐怖活动人员的，应当（） [单选题] *A、立即对恐怖活动组织拥有或控制的资产采取冻结措施B、根据中国人民银行的规定报告可疑交易(正确答案)C、立即对恐怖活动人员拥有或控制的资产采取冻结措施D、立即对恐怖活动组织与他人共同拥有或控制的资产采取冻结措施5.我国首次制定《中国反洗钱战略》是在哪一年（） [单选题] *A、2003年B、2006年C、2008年(正确答案)D、2012年6.金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）的原则。

[单选题] *A、认识你的客户B、见过你的客户C、熟悉你的客户D、了解你的客户(正确答案)7.根据反洗钱法规定的有关规定，金融机构进行客户洗钱风险分类是一项（）的义务。

[单选题] *A、应尽B、反洗钱C、法定(正确答案)D、常规8.建立反洗钱内部控制制度的作用不包括（） [单选题] *A、提高金融机构的风险意识B、防御外部监管(正确答案)C、加强金融机构的自我约束和风险管理D、保证金额机构主动有效地履行反洗钱义务，从而防范洗钱风险9.《反洗钱法》规定，（）可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。

2021年反洗钱终结性考试二

一、判断题（共20题，20.0分）1、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经所在地人民银行的批准。

A．对B．错标准答案：B2、反洗钱行政主管部门从事反洗钱工作的人员有泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的行为的，将依法追究刑事责任。

A．错B．对标准答案：A3、金融机构客户及其交易对手被某个国家或者国际组织列入制裁对象，但该制裁名单超出了中国承认的制裁名单范围，该金融机构应遵循我国名单范围规定，而不用对该客户采取强化的风险控制措施。

A．对B．错标准答案：B4、接收境外汇入款的金融机构，如汇款人没有在办理汇出业务的境外机构开立账户，可登记境外汇款人的姓名或者名称、住所、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。

A．错B．对5、金融机构按照规定解除对恐怖组织及恐怖活动人员资产的冻结措施后，无需向当地公安机关再次报送专门报告。

A．错B．对标准答案：A6、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析大额交易和可疑交易报告。

A．对B．错标准答案：A7、金融机构应当将涉嫌恐怖融资的可疑交易报告报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的—个机构，在相关情况发生后的30个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

A．对B．错标准答案：B8、在人民法院做出的生效裁决对有关资产的处理有明确要求的情况下，金融机构应当立即解除对所涉恐怖组织及恐怖活动人员资产冻结措施。

A．错B．对9、涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，有关账户仍可受偿债权。

A．对B．错标准答案：A10、客户洗钱风险分类管理目标是对所有客户采取不变的识别程序。

A．错B．对标准答案：A11、境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，金融机构应当按照境外部门要求采取冻结措施。

A．对B．错标准答案：B12、银行在为客户开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注客户开立的是否是一般存款账户。

反洗钱终结性考试五

一、判断题〔共20题，分〕1、金融机构依据规定排除对恐惧组织及恐惧活感人员财产的冻结措施后，仍需向当地公安机关报送特意报告。

A．对B．错标准答案： A2、波及恐惧活动的财产被采纳冻结举措时期，有关账户仍可收取被采纳冻结举措的财产产生的孳息以及其余利润。

A．错B．对标准答案： B3、反洗钱行政主管部门从事反洗钱工作的人员有泄漏因反洗钱知悉的国家奥密、商业奥密或许个人隐私的行为的，将依法追查刑事责任。

A ．错B ．对标准答案： A4、对人民银行展开的反洗钱检查，检查人员少于二人或许未出示合法证件和检查通知书的，金融机构有权拒绝。

A ．错B ．对标准答案： B5、银行在为客户开立个人人民币积蓄账户或结算账户时，银行应重点关注客户开立的是不是一般存款账户。

A ．对B ．错标准答案： B6、金融机构客户及其交易敌手被某个国家或许国际组织列入制裁对象，但该制裁名单高出了中国成认的制裁名单范围，该金融机构应遵循我国名单范围规定，而不用对该客户采纳加强的风险控制举措。

A．错B．对标准答案： A7、一次性金融效力是指，为不在本银行机构开立账户的客户供给票据兑付、现金汇款、现钞兑换和现金存款等金融效力。

A ．对B ．错标准答案： B8、中国人民银行建立中国反洗钱监测剖析中心负责接收、剖析大额交易和可疑交易报告。

A ．对B ．错标准答案： A9、客户自己是开立个人人民币积蓄账户或结算账户的辨别主体。

A ．对标准答案： B10、境外有关部门以波及恐惧活动为由，要求境内金融机构冻结有关财产、供给客户身份信息及交易信息的，金融机构应该见告对方经过外交门路或许司法辅助门路提出恳求。

A．对B．错标准答案： A11、金融机构应该将涉嫌恐惧融资的可疑交易报告报其总部，由金融机构总部或许由总部指定的—个机构，在有关状况发生后的30 个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测剖析中心。

A ．错B ．对标准答案： A12、检查组实行执法检查时，检查人员应许多于 2 人，并向被检查人出示?中国人民银行执法证?和?执法检查通知书? 。

2021年中国金融培训中心反洗钱培训阶段性、终结性考试试卷

2021年中国金融培训中心反洗钱培训阶段性、终结性考试试卷第一章自测题（一）判断改错题1、银行从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负责有责任。

对2、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予洗钱工作的支持和指导是营造良好内部控制环境的关键因素之一。

对3、反洗钱内部控制可脱离银行的基本框架单独发挥作用。

错4、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。

对5、反洗钱内部控制制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。

对6、反洗钱内部控制检查、评价部门不应当独立于内部控制制度的制定和执行部门。

错7、在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁名单或“外国政要”名单。

对8、客户风险分类不是客户身份识别中的内容，银行可根据自身情况决定是否开展此项工作。

错9、客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所独得的信息。

错10、只要系统中抓取出可疑交易就应上报中国人民银行，而无须进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。

错11、反洗钱内部审计是银行及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施。

对12、对配合中国人民银行进行政调查的客户身份资源、交易记录等均应保密。

对13、银行反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。

错14、银行未按规定建立反洗钱内部控制制度且情节严重的，其直接责任人只需改正，不必受到法律处分。

对（二）不定项选择题1、控制环境是反洗钱内部控制框架中不可缺少的要素这一，具体来讲主要包括哪些？（ABCDE）A、员工的专业能力B、员工的职业操守C、员工的诚信程度D、领导层对内部控制重要性的认识和态度E、领导层对管理内部控制制度采取的措施2、银行建立配合反洗钱调查制度应当明确（ABCD）。

2021年反洗钱终结性测试(成绩95分含答案)

参训说明：1注册激活；2上载照片等资料（照片应小于50K）；3在线学习法规和实务；4自测练习；5参加阶段测试；6参加终结考试；7领取认证，8报告成绩。

欧阳光明（2021.03.07）1-11.信息与交流包括获取充足的信息，有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。

对2.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。

对3.反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。

错4.控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些？ABCDEA．员工的专业能力B．员工的职业操守C．员工的诚信程度D．领导层对内控重要的认识和态度E．领导层对管理内控制度采取的措施5.金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任对6.金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致错7.有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制对8.加强反洗钱内部控制的意义是什么？ABCDA．外部监管的要求B．金融机构依法经营的内在需要C．保障金融业安全的基础D．金融机构参与国际竞争的前提条件9.反洗钱内部控制的目标是什么？ABCA．保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行 B．确保将洗钱风险控制在规定的范围之内C．确保金融机构各项业务的稳健运行D．确保将洗钱风险控制在最低10.加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。

反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必需要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”对11.反洗钱内部控制的检查，评价部门不应当独立于内部制度的制定和执行部门错12.反洗钱内部制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利对13内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险对14.建立反洗钱内部控制机制的基本原则有哪些？ABCDA．全面性原则B．审慎性原则C．有效性原则D．相对独立性原则1-21.金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求有哪些？ACDA．反洗钱内控制度必须结合业务B．反洗钱内控制度必须保持稳定性，与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关C．反洗钱内控制度必须能够发现和识别可疑交易D．反洗钱内控制度必须适合金融机构特点及实现动态管理2.反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关错3．金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统，使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分对4．反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施对5．在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单对6．只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，而无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易错7．可疑交易分析和客户身份识别是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息错8．金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责错9．对协助人民银行、公安机关进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密对10．客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可根据自身情况决定是否开展此项工作错11．关于金融机构反洗钱培训对象说法以下正确的是？ADEA．培训对象应包括高级管理层B．只有反洗钱岗位的人员才需要培训C．反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训D．反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训E．培训的对象是金融机构的全体人员12．反洗钱内部审计包括哪些环节？ABCDA．检查发现问题B．通报问题C．跟踪整改D．责任认定13．以下说法正确的是？ABDA．内部监督与审计的范围应当覆盖反洗钱工作的各个方面，并根据本单位的业务规模，特定产品和服务的风险暴露状况确定监督和审计的频率与级别B．内部监督与审计部门应当重点对客户尽职调查和可疑交易报告的流程、效率和质量进行测试，定期检验上述工作的规范化和准确性C．金融机构反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实施独立评估的职责D．反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理，文件和资料的保管，泄密事件的处理以及保密责任制等相关要求2-11．客户身份识别的基本原则有哪些方面？ABCDA．真实性B．有效性C．完整性D．持续性2客户身份识别也称“了解你的客户”对3．金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是什么？ABDA．中华人民共和国反洗钱法B．金融机构反洗钱规定C．金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法D．金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法4．客户身份识别包含哪三层含义？ABCDA．了解客户本人的真实身份B．了解客户的交易目的和交易性质C．了解客户的资金来源和用途D．了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人5．客户身份识别中的非面对面识别要求是指：金融机构利用电话、网络、自动银行营业网点经办人员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份对6．在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份识别对7．在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，金融机构应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑对8．客户身份识别中的禁止性要求是指：金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户对9．金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由委托方承担未履行客户身份识别义务的责任错10．核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解哪些方面的信息？ABCDA．了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B．资金来源C．资金用途D．经济状况或者经营状况11．客户身份识别中的保密性要求是指：金融机构应保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息对2-2（2.1-2.3）1．为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客户的哪些身份证明文件？ABCDA．华侨出具中国护照B．香港、澳门人出具港澳居民往来内地通行证C．台湾居民出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件D．外国公民出具护照或外国人永久居留证，或者国家法律、法规及有关文件规定的其他有效证件2.为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，如果存在代理人，应查看客户哪些身份证明文件？ABA．合法有效的授权委托书B．代理人的有效身份证件C．合法有效的合同书D．代理人的资质证明3．为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客户的哪些身份证明文件？ABCDA．军人出具军官证B．武警出具武警警官证C．16岁以下公民应由监护人代理开户，出具代理人身份证及使用人户口簿D．中国公民16岁以上出示身份证和临时身份证4. 为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些？ABCDA．客户的住所地或者工作单位地址B．客户的联系方式C．客户的身份证件或者身份证明文件的种类D．客户的身份证件或者身份证明文件号码和有效期限5. 为境外对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看客户哪些身份证明文件？ABCDA．经过公证的境外有效商业注册登记证明文件B．其他与商业注册登记证明文件具有同等法律效力的可证明其机构开立的文件C．董事会或董事、主要股东及有权人士的授权委托书D．能够证明授权人有权授权的文件6. 案例：15周岁客户持家中户口簿和本人学生证到B银行办理开户手续，B银行按照客户身份识别的基本要求，并未受理该业务。

2021年反洗钱考试(银保版)

2021年反洗钱考试（银保版）1.以下属于反洗钱内部控制制度中的核心管理制度的是（）。

[单选题] *A.大额交易和可疑交易报告制度(正确答案)B.反洗钱绩效考核制度C.反洗钱内部评估制度D.反洗钱监督检查、调查和保密制度2.金融机构保存的客户身份资料和交易记录能够还原客户身份识别的全部过程和结果，足以再现客户交易的全貌，它属于客户身份资料与交易记录保存哪项原则要求（）。

[单选题] *A.完整原则(正确答案)B.真实原则C.从严原则D.完全原则3.以下关于配合反冼钱的说法错误的是（）。

[单选题] *A.在国家利益层面，配合开展反冼钱调查能有效打击冼钱及其上游犯罪，对于维护社会的稳定具有重要作用。

B.保险业金融机构自身而言，配合开展反冼钱调查，可帮助金融机构及时发现自身经营管理中存在的薄弱环节的不足之处，以便采取有效措施防范风险。

C.配合反洗钱调查是保险业务金融机构必须履行的义务。

D.保险业金融机构可以根据自身情况决定是否配合反冼钱调查。

(正确答案)4.体现”内部控制优先“的要求不包括（）。

[单选题] *A.要充分考虑各种可能的洗钱风险B.把消除洗钱风险作为制定反洗钱内部控制制度的出发点和落脚点(正确答案)C.要把防控洗钱风险纳入总体风险的控制框架内D.要与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点相适应5.公安部公布恐怖活动组织及恐怖活动人员名单后，金融机构、特定非金融机构对名单所列组织和人员的资产应（）采取冻结措施。

[单选题] *A.在合理期限内B.立即(正确答案)C.在名单公布后5个工作日内D.在名单公布后10个工作日内6.在中国人民银行或者其省一级分支机构进行现场调查时，调查人员不得少于（）人。

[单选题] *A.1B.2(正确答案)C.3D.47.识别客户行为异常的主要技巧，不包括（）。

[单选题] *A.注意客户关键身份信息B.查看客户风险等级C.要注意客户交易地点，重点关注异地交易(正确答案)D.观察客户经济状况与其投保产品价值匹配性8.专门负责大额交易和可疑交易报告信息的收集、分析工作的机构是（）。

2021年反洗钱知识竞赛考试题库及答案(共60题)

2021年反洗钱知识竞赛考试题库及答案（共60题）1.客户身份识别制度中（A）是指最终拥有或控制客户的自然人，以及代表其进行交易的人。

此外，还包括那些对法人或法律实体行使最终有效控制的人。

A.受益人B.托管人C.业务经办人D.授权委托人2.目前，反洗钱部际联席会议成员单位包括（B）个部门。

A.19B.23C.26D.253.我国关于洗钱犯罪主体的规定，下列说法正确的是（A）A.法人可以构成洗钱犯罪主体B.只有自然人才能构成洗钱犯罪主体C.上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体D.上游犯罪嫌疑人审判之前，洗钱犯罪主体的洗钱犯罪事实不能认定4.下列关于实施反洗钱内部监督检查的形式的说法错误的是（B）。

A.业务部门的检查一般是在现场执行B.合规部门的检查主要是在非现场执行C.合规部门的检查可以是现场，也可以是非现场D.内审部门一般是通过现场稽核审计5.对于既符合大额交易标准和可疑交易标准的交易，保险公司应当（A）A.分别提交大额交易和可疑交易报告B.只提交大额交易报告C.只提交可疑交易报告D.两个报告均不需要提交6.在认真履行客户身份识别的基础上，对风险等级较高的客户的审核应严于风险等级较低客户的审核，指的是（C）原则A.全面性B.持续性C.重点识别D.审慎性7.我国于（C）年成为金融行动特别工作组正式成员A.2005B.2006C.2007D.20088.（C）年，经调整后的反洗钱工作部际联席会议第一次会议在北京召开。

A.2003C.2004D.20139.为了预防洗钱和恐怖融资活动，（A）金融机构客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存行为，维护金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律、行政法规的规定，制定《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》A.规范B.规定C.监督D.管理10.金融行动特别工作组（FATF）在下面哪一年没有对反洗钱《四十项建议》进行修改（C）A.1996年B.2003年C.2009年D.2012年11.金融机构建立的反洗钱风险管理政策、风险管理程序和工作计划应与风险状况相当，对于高风险客户及业务关系应当采取（C）的风险控制措施A.适当B.简化D.一定12.金融机构反洗钱内部监督检查实施的组成部门不包括（D ）A.合规部门B.业务部门C.内审部门D.培训部门13.国际社会通过的第一个打击洗钱犯罪的国际公约是（D）A.《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》B.《联合国打击跨国有组织犯罪公约》C.《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》D.《联合国反腐败公约》14.（B）将有关毒品犯罪的洗钱行为规定为犯罪。

2021年反洗钱阶段、终结性考试

判断题l、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析，不作为可疑交易报告的，可直接排除，无需记录分析排除的合理理由。

（错）A对B错2、金融机构反冼钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责（错）。

A对B错3、人民币贷款业务的客户身份识别工作环节包括了贷前调查、贷后定期识别及贷后检查等（对）。

A对B错4.根据《反冼钱法》的规定，金融机构应当配合反冼钱调查，如实提供有关文件和资料（对）。

A对B错5、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》适用于在中华人民共和国境内依法设互的政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行（对）6、要求开互匿名账户不属于银行害户冼钱风险分类的参考指标（错）。

A对B错7、反冼钱内部控制的核心是有效防范冼钱风险，因此在建互内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险（对）。

A对B错8.反冼钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈（对）。

A对B错9.联合国安理会1267委员会是负责制裁“基地”组织和塔利班的专门委员会（对）。

A对B错10、金融机构破产或者解散时，可将害户身份资料和交易记录自行处置（错）。

A对二、单选题1、金融机构未按照规定报连大额交易报告或者可疑交易报告，致使冼钱后果发生的，国务院反冼钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（B）罚款。

A 1万元以上5万元以下B 5万元以上50万元以下c 20万元以上50万元以下D 50万元以上500万元以下2、选项中交易的发生额都在200万元以上，哪一种属于大额交易报告的范围。

（D）A国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易B 国际金融组织和外国政府贷款项下的情务掉期交易c商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付交易D非自然人银行账户与其他银行账户之间转账交易3、中国人民银行设互（B）,负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。

2021年反洗钱岗位准入培训终结考试题库

、1、金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制资产，应当及时采用冻结办法。

（）对√错2、对于代理开立个人银行结算账户，银行应严格审核代理人身份证件，联系被代理人进行核算，并留存电话记录等联系资料。

对√错3、与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经董事会或者高档管理层批准。

对√错4、反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还所有借阅材料，并与被查单位举办离场会谈。

对√错5、对于已被报告可疑交易客户，如果其在一定监控期内（最长时间不得超过3个月）再次或多次发生异常交易（涉及恐怖融资监控名单等不及时报告也许导致严重后果发生情形除外），金融机构可不需逐次报告，只需对该期限内客户合计发生交易状况进行综合分析判断后，再决定与否提交可疑交易报告。

对√错6、反洗钱内部控制目的是保证将洗钱风险控制在最低。

对错√7、金融机构应按照客户特点或者账户属性，并考虑地区、业务、行业、客户与否为外国政要等因素，划分风险级别，并在持续关注基本上，适时调节风险级别。

在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户风险级别应高于来自于其她国家（地区）客户。

对√错8、在自然人客户身份辨认中，客户住所地与经常居住地不一致，应登记客户住所地。

对错√9、客户先前提交身份证件或者身份证明文献已过有效期，金融机构应及时中断为客户办理业务。

对错√10、自然人客户“身份基本信息”中住所地信息与经常居住地不一致，可以登记客户住所地。

对错√11、解决境外汇入款时，金融机构只需在自身能力所及范畴内采用合理办法审查收款人信息与否完整，不需要审查汇款人信息与否完整。

错√12、检查组在反洗钱检查过程中，可对也许灭失或者后来难以获得证据先行登记保存，并在十日内及时作出解决决定。

对错√13、交易一方为党政机关和军队、武警或其下属各类企事业单位大额交易，如未发现该交易可疑，金融机构可以不报告。

对错√14、金融机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员与她人共同拥有或者控制资产采用冻结办法，但该资产在采用冻结办法时无法分割或者拟定份额，金融机构应当一方面向人民银行报告，并根据人民银行反馈意见采用相应办法。

反洗钱 2021试题及答案

反洗钱 2021.8.23
1.
金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定的法定风险要素：( ) [单选题] *
信用(正确答案)
地域
业务
行业
2. 客户洗钱风险分类管理目标不包括：( ) [单选题] *
全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度
对所有客户采取不变的识别程序(正确答案)
提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险
为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据
3.
客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该：( ) [单选题] *
继续为客户办理业务
采取临时冻结账户
中止为客户办理业务(正确答案)
不予理睬
4.
确认为可疑交易的，应当在可疑交易报告理由中完整记录对（）、（）或（）的分析过程。

*
客户身份特征(正确答案)
交易特征(正确答案)
行为特征(正确答案)
共同特征
5. 具有下列情形之一的，可以直接定级为低风险等级的客户。

（） *
1年内（客户开户1年以上）客户资产规模小于10万元的境内客户(正确答案)
证券投资资格和资金通过国家有关部门严格审核的客户，如QFII客户等。

(正确答案)
信息公开程度高的客户，如在规范证券市场上市的公司等(正确答案)
其他对客户了解程度高，认为客户洗钱风险或恐怖融资风险很低的客户(正确答案)。

2021年反洗钱终结性考试—多选题汇总

三、多选 (共20题，40分)欧阳光明（2021.03.07）1、反洗钱内部控制制度的特点包括（）×A.内容的广泛性B.对象的特定性C.形式的完整性??D.执行的强制性、A.配合进行现场会谈B.及时、准确提供检查组所调阅的资料和数据C.做好检查保密工作3、根据《反洗钱法》第三十二条规定，金融机构有下列行为之一的，由人民银行责令限期改正；情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款：（）√A.违反保密规定，泄露有关信息的B.故意提供虚假材料的C.拒绝、阻碍反洗钱检查的D.未指定专人联络现场检查事项的4、申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（）√A.开立基本存款账户规定的证明文件B.基本存款账户开户许可证C.存款人因向银行借款需要，应出具借款合同D.存款人因其他结算需要，应出具有关证明5、以下说法正确的有（）√A.金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供。

B.金融机构及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的情况通报客户。

C.金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款。

D.金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员可被处以五万元以上五十万元以下罚款。

6、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（）√A.向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件B.基本存款账户开户许可证??、A.交易记录，包括被调查对象在金融机构进行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证B.其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料C.其他与被调查对象和可疑交易活动有关的电子或音像资料8、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（）√A.粮、棉、油收购资金，应出具中国人民银行批文B.单位银行卡备用金，应按照中国人民银行批准的银行卡章程的规定出具有关证明和资料C.证券交易结算资金，应出具证券公司或证券管理部门的证明D.期货交易保证金，应出具期货公司或期货管理部门的证明9、关于反洗钱调查中的封存措施，以下说法错误的是（）√A.调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料予以封存。

2021年近年反洗钱考试试题库及答案

二、单选题1.银行机构应当依照客户或者账户风险级别，定期审核本机构保存客户基本信息，对本机构风险级别最高客户或账户，至少每（B）进行一次审核。

A.季度B.半年C.一年D.两年2.建立完善反洗钱内部控制制度必要性不涉及（D）A.符合依法经营内在需要B.符合接受外部监管规定C.是金融业安全保障基本D.是参加国际竞争唯一规定3.（C）年，金融行动特别工作组（FATF）发布金融业《风险为本反洗钱及反恐怖融资办法指引：高档原则和程序》，将风险为本理念引入反洗钱工作。

A.B.C.D.4.在被保险人或者受益人祈求保险公司补偿或者给付保险金时，如金额（A）以上，保险公司应当核对被保险人或者受益人有效身份证件或者其她身份证明文献，确认被保险人、受益人与投保人之间关系，登记被保险人、受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其她身份证明文献复印件或者影印件。

A.人民币1万以上或者外币等值1000美元B.人民币2万以上或者外币等值美元C.人民币5万以上或者外币等值10000美元D.人民币20万以上或者外币等值0美元5.金融行动特别工作组秘书处设在（A）A.法国巴黎B.英国伦敦C.美国华盛顿D.日本东京6.国内《反洗钱法》规定洗钱上游犯罪涉及（C）大类。

A.5B.6C.7D.87.客户先前提交身份证件或身份证明文献已通过有效期限，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由，金融机构应当（C）A.继续为客户办理业务B.采用暂时冻结账户C.中断为客户办理业务D.不予理睬8.加勒比地区反洗钱金融行动特别工作构成立于（B）年。

A.1997B.1992C.D.19909.《反洗钱法》第三十一条规定中，针对情节严重，国务院反洗钱行政主管部门建议有管金融监督管理机构依法责令金融机构直接负责（C ）予以纪律处分A.反洗钱领导小组组长B.反洗钱专干C.董事、高档管理人员和其她直接负责人员D.其她直接负责人员10.客户洗钱风险分类管理目的不涉及（B）。

2021反洗钱考试

2021反洗钱考试1.根据《反洗钱法》，与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构（）的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

[单选题] *应对受益人(正确答案)可选择对受益人无需对受益人对非法定受益人的受益人2.金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其（），了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

[单选题] *交易目的交易性质交易范围交易目的和交易性质(正确答案)3.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应（） [单选题] *反复提醒其更新上报中国人民银行协助客户更新中止为客户办理业务(正确答案)4.金融机构在履行客户身份识别义务时，对客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，应当向（B）和中国人民银行当地分支机构报告 [单选题] *中国人民银行中国反洗钱监测中心(正确答案)行业监管部门公安部5.对于保险费金额（）以上且以转账形式缴纳的保险合同，保险公司在订立保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

[单选题] *人民币1万以上或者外币等值1000美元人民币2万以上或者外币等值2000美元人民币5万以上或者外币等值10000美元人民币20万以上或者外币等值20000美元(正确答案)6.自然人客户的“身份基本信息”包括客户的姓名、性别、国籍、（）联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。

客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地。

2021年反洗钱阶段终结测试试题库

2021年反洗钱阶段终结测试试题库2021年反洗钱阶段终结测试试题库一、判断题1.2021年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括赌场、房地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公证人、其他独立法律专业人士和会计师，以及信托和公司服务提供者。

（正确）2.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，当受益人请求保险公司赔偿时，如金额为人民币元以上或外币等值1000美元以上应当确认其与被保险人之间的关系。

（错误）4.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。

（正确）6.客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。

（正确）7.金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。

（正确）8.在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。

（正确）11.当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重新识别客户。

（正确）13.现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见表现形式。

（正确）14.中国对各种洗钱行为规定了不同罪名，而中国香港、中国澳门、中国台湾等经济体则对各种洗钱行为规定了统一罪名。

（正确）66.如果上游犯罪已被查证属实但尚未依法宣判，仍可以对洗钱罪进行审判。

67.上游犯罪分子“自洗钱”是指他们利用自己开设的账户来转移犯罪所得及其收益。

68.根据《刑法》规定，个人犯洗钱罪最高可判处无期徒刑。

69.洗钱者必须明知是犯罪所得而进行清洗，而“明知”指的是确实知道，而不包括可能知道。

70.一般来说，国际机构、事业单位、国有企业以及在规范的证券市场上市的公司，信息公开程度都相对较高。

71.客户的洗钱风险等级应该被划分为高、中、低三类。

云南2021年反洗钱知识考试

云南2021年反洗钱知识考试1、（）是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作。

[单选题]A、银保监会B、中国人民银行(正确答案)C、公安部门D、检察院2、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以（）。

[单选题]A、封存B、公开C、销毁D、保密(正确答案)3、大额交易是指，当日单笔或者累计交易人民币（）万元以上、外币等值（）万美元以上的现金缴费、现金赔款、现金退费及其他形式的现金收支业务。

[单选题]A、1 5B、5 2C、1 2D、5 1(正确答案)4、各机构及其工作人员应从资金划转的金额、频率、流向、性质、交易对手等角度出发，结合业务环节中保险产品服务的天然特性，对其他保险业务进行人工分析，如有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当按规定程序提交（）。

[单选题]A、可疑交易报告(正确答案)B、风险等级报告C、大额交易报告D、身份识别报告5、各机构应在大额交易发生后的（）个工作日内，及时以电子方式逐级上报分公司反洗钱工作领导小组办公室。

[单选题]A、5B、3C、2(正确答案)D、66、各机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、（）等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告。

[单选题]A、欺诈B、可疑交易C、恐怖融资(正确答案)D、非法集资7、各机构、分公司各部门在订立保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的（），并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

[单选题]A、单位基本信息B、电话基本信息C、身份基本信息(正确答案)D、职业基本信息8、在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者保险单的现金价值金额为人民币（）万元以上或者外币等值（）美元以上的，各机构、分公司各部门应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认申请人的身份。

公司反洗钱考试2021年6月

财险公司反洗钱考试2021年6月一、单项选择题(每题4分,共10题,合计40分)1、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应____为客户办理业务。

（） [单选题] *A、中止(正确答案)B、终止C、停止D、继续2、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“频繁”是指交易行为（）[单选题] *A、营业日每天发生5次以上，或者营业日每天发生持续5天以上B、营业日每天发生4次以上，或者营业日每天发生持续4天以上C、营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上(正确答案)D、营业日每天发生2次以上，或者营业日每天发生持续2天以上3、下列交易或者行为中，保险公司无需作为可疑交易进行报告的有: （） [单选题] *A、频繁投保、退保、变换险种或者保险金额B、短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保，但能合理解释(正确答案)C、发现所获得的有关投保人、被保险人和受益人的姓名、名称、住所、联系方式或者财务状况等信息不真实的。

D、不关注退保可能带来的较大金钱损失，而坚决要求退保，且不能合理解释退保原因的4、对于保险费金额____且以现金形式缴纳的财产保险合同，保险公司在订立保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人被保险人法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

（） [单选题] *A、人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上(正确答案)B、人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上C、人民币5万元以上或者外币等值5000美元以上D、人民币10万元以上或者外币等值1万美元以上5、反洗钱工作中，对客户身份资料和交易信息，应当予以____。

（） [单选题] *A、保密(正确答案)B、公开C、公示D、告知6、保险公司不需要重新识别客户的情况是____。