2020资产管理实习报告范文

2020资产管理实习报告范文

部门：

实习岗位：资产管理

姓名：×××

指导教师：xxx

完成时间：201×年5月10日

一、实习目的

实习目的是，通过资产管理相关工作岗位实习使我了解以后再资产管理相关工作岗位工作的特点、性质，学习体验资产管理相关岗位工作的实际情况，学习与积累工作经验，为以后真正走上资产管理相关工作岗位做好岗前准备。

同时通过资产管理相关工作岗位的实习，熟悉实际工作过程的运作体系和管理流程，把自己所学资产管理工作岗位理论知识应用于实际，锻炼资产管理工作岗位业务能力和社会交际实践能力，并在工作中学习资产管理相关工作岗位的新知识，对自己所学的知识进行总结并提升，以指导未来在资产管理相关工作岗位的学习重点和发展方向。

二、实习时间

201×年03月01日～201×年06月15日

(修改成自己资产管理相关工作岗位实习时间)

三、实习地点

苏州市经济开发区江南大道

(修改成自己资产管理工作岗位实习地点)

四、实习单位

江苏省苏杭教育集团(修改成自己资产管理相关工作岗位实习单位)

此处可以继续添加具体你资产管理工作岗位实习单位的详细介绍

五、实习主要内容

我很荣幸进入江苏省苏杭教育集团(修改成自己资产管理相关工作岗位实习单位)开展资产管理岗位实习。为了更好地适应从没有资产管理岗位工作经验到一个具备完善业务水平的工作人员，实习单位主管领导首先给我们分发资产管理相关工作岗位从业相关知识材料进行一些基础知识的自主学习，并安排专门的老前辈对资产管理岗位所涉及的相关知识进行专项培训。

在实习过程，单位安排的了杜老师作为实习指导，杜老师是位非常和蔼亲切的人，他从事资产管理相关工作岗位领域工作已经有二十年。他先带领我们熟悉实习工作环境和资产管理相关工作岗位的工作职责和业务内容，之后他亲切的和我们交谈关于实习工作具体性质以及资产管理相关工作岗位容易遇到的问题。杜老师带领我们认识实习单位的其他工作人员，并让我们虚心地向这些辛勤地在资产管理相关工作岗位上的前辈学习，在遇到不懂得问题后要积极请教前辈。毕竟是人生第一次在资产管理工作岗位上，所以真正掌握这一份工作是需要一个过程的。一开始我对实际资产管理岗位的工作内容比较陌生，都不太清楚自己的工作范围和职责，对实习单位的情况也不

太了解，不过杜老师会告诉我该怎样处理自己在资产管理岗位上遇到的问题。慢慢的我也就熟悉了自己的资产管理岗位工作内容，在资产管理岗位上的一些棘手问题也能自己独立解决，每天把工作做得井井有条。

在单位实习期间，我从事的资产管理工作岗位相关的工作之外，还负责协助其他部门的日常工作，包括制定计划，利用新学习的资产管理相关工作岗位业务知识处理相关文书。

六、实习总结

对于第一次在资产管理相关工作岗位的的我来说，还没有足够的社会经验。经过了这半年来的资产管理相关工作岗位实习，我学到

了很多，感悟了很多。特别是在实习单位领导和资产管理工作岗位

的相关同事的关心和指导下，认真完成领导交付的工作，和同事之

间能够通力合作，关系相处融洽而和睦。在工作中积极学习新知识、技能，注重自身发展和进步，我学会了很多资产管理相关工作岗位

理论实践技能，增加了资产管理相关工作岗位相关工作经验。

资产管理实习报告范文二

先介绍介绍券商的资产管理业务吧，因为跟很多金融专业的同学聊过之后发现，很多人对这个业务完全不了解，比如有同学以为资

产管理业务是帮公司处理不良资产的，再比如有人以为资产管理业

务就是银行的财富管理业务，帮人理财。

这里小小科普下，其实券商资产管理(assetmanagement)确实某

种意义上来讲，是理财业务，只不过是类似基金的理财服务(下面会

写到对券商资产、基金和信托的比较)。现在一般来讲，会分为集合

资产管理业务和定向资产管理业务。集合理财计划，顾名思义，是

集合众人的钱财投资，所以证券公司会接受多个客户委托，与客户

签订合同，而且往往公司会有自有资金参与，一般大集合投资门槛

10W，小集合投资门槛5W;而定向理财集合是一对一的高端理财服务，给单个投资者量身定制投资方案，一般投资门槛100W。我当时是属

于集合资产管理业务产品设计组。

说到产品设计，可能大家又会浮想联翩，是不是各种复杂的金融衍生品的设计，定价呢?OK，我只能很遗憾的说目前国内的理财产品

还是比较简单的，创新力度也不够。其实券商集合理财计划(基金也

一样)的这个产品就是该计划的合同，说明书，风险揭示书等材料。

一个产品的具体投资范围、比例，开放期、赎回期的设置，参与费用，管理人业绩报酬计提比例等条款都是产品设计中的关键。一般

来讲，我们会根据总监指示具体做哪一类产品，来构建一个产品提案，有的时候时间紧的时候，会直接撰写产品合同、说明书的草案;

提交给总监后再根据他的反馈做出调整。

也许你觉得写写合同和说明书好像挺没有技术含量，可是不同产品直接条款的设置可能会差很大，而且这两份最重要的材料是最后

呈现给投资者和证监会的文件，是完全制式的，不能出一点错误。

有兴趣的同学可以浏览一些券商理财产品和基金产品的申报材料，

条款之多是需要耗费大量时间的，并且申报给证监会的材料还远不

止这两样，所以产品设计小组经常会加班加点赶材料==我当时的同

事上司也全部是研究生或者博士生。另外资产管理部门除了产品设

计外，之后产品的管理主要是由投资组办人(类似基金经理)决定，

具体他们要投什么股票，债券的我就不得而知了，只有投资经理和trader们知道。

再说下券商资管业的发展，顺便对比一下基金和信托。其实券商资管业务发展不久，规模远不及基金产品。本人实习期间基金产品

已经突破1000只，而市场上的券商集合理财产品只有200多只。证

监会那边会券商资管的管理也比较严格，从公司提交材料，到排队

等审理材料，到证监会正式表明开始审理啦，再到他们审理完毕，

给出是否过审需要经过蛮长的一段时间。记得当时暑假期间，股市

低迷，债市慢牛，故一些看准市场的券商发行的短期纯债型产品非

常火爆。于是，我实习的公司也开始准备纯债型产品的材料，不过

貌似还在排队期间的时候就发现债市慢牛的行情也不再那么好，纯

债类产品好像也不那么流行了。LOL虽然郭树清上台后颁布的一些

政策对券商资管业务有所松绑，不过时下看来，本人认为在一段时

间内，券商资产业务很难超过基金。

再说下券商的同业竞争，其实银行理财产品才是占据国内理财市场的大头啊!不过这里我只想稍微比较下券商理财产品，基金和信托。本人现在最看好信托公司，因为和银行理财类似，信托产品也是采

用备案制，成立快，所以这几年来，信托公司的资产规模迅速增长，已经超过券商资管和基金了。而且现在国内对私募的监管没那么严格，发行的产品也比较多元。基金和券商集合理财非常相似，都是

申报制，就是刚刚说的得让证监会审核比较久。不过基金的投资门

槛低，一般1000块就好，所以对于低端的投资者吸引较大。

最后说下实习的感受吧，最大的感触是对市场了解得比较多了，包括股市债市，因为经常要写一些报告之类的。自己会开始比较知