金融机构及其类型习题

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国家开放大学电大考试《金融风险管理》复习题解析

金融风险管理-复习资料试题题型包括单项选择题、多项选择题、判断题、计算题、简答题、论述题。

（一）单项选择题（每题1分，共10分）1．狭义的信用风险是指银行信用风险，也就是由于__________主观违约或客观上还款出现困难，而给放款银行带来本息损失的风险。

A. 放款人B. 借款人C. 银行D. 经纪人（二）多项选择题（每题2分，共10分）1．在下列“贷款风险五级分类”中，哪几种贷款属于“不良贷款”：A. 可疑B. 关注C. 次级D. 正常 E. 损失（三）判断题（每题1分，共5分）1．贷款人期权的平衡点为“市场价格 = 履约价格 + 权利金”。

（）（四）计算题（每题15分，共30分）1．假设一个国家当年未清偿外债余额为10亿美元，当年国民生产总值为120亿美元，当年商品服务出口总额为8.5亿美元，当年外债还本付息总额2.5亿美元。

试计算该国的负债率、债务率、偿债率。

（五）简答题（每题10分，共30分）1．商业银行会面临哪些外部和内部风险？（六）论述题（每题15分，共15分）1．你认为应该从哪些方面构筑我国金融风险防范体系？参考答案及评分标准（一）单项选择题（每题1分，共10分）1．借款人（二）多项选择题（每题2分，共10分）1．A，C，E（三）判断题（每题1分，共5分）1．×（四）计算题（每题15分，共30分）1．负债率=（当年未清偿外债余额/当年国民生产总值）×100%= 10/120 = 8.33% （5分）债务率=（当年未清偿外债余额/当年商品服务出口总额）×100%= 10/8.5 = 117.65% （5分）偿债率=（当年外债还本付息总额/当年商品服务出口总额）×100%= 2.5/8.5 = 29.41% （5分）（五）简答题（每题10分，共30分）1． (1)商业银行面临的外部风险包括：①信用风险。

是指合同的一方不履行义务的可能性。

②市场风险。

黄达《金融学》笔记和课后习题(含考研真题)详解(金融中介体系)【圣才出品】

第5章金融中介体系5.1 复习笔记一、金融中介及其包括的范围1．金融中介的定义与范围（1）金融中介定义金融中介是指从事各种金融活动的组织，也称金融中介机构或金融机构。

其基本功能就是在间接融资过程中作为连接资金需求者与资金盈余者的桥梁，促使资金从盈余者流向需求者，实现金融资源的重新配置。

（2）金融中介范围①在间接融资领域中，与资金余缺双方进行金融交易的金融中介有各种类型的银行。

②在直接融资领域中，为筹资者和投资者双方牵线搭桥，提供策划、咨询、承销、经纪服务的金融中介，包括投资银行、证券公司、证券经纪人、金融市场上的各种基金以及证券交易所。

③各种保险事业。

④从事信托、金融租赁、土地和房地产金融活动的机构。

2．金融中介的国际分类（1）联合国统计署的分类①按经济活动类型分类，把现今世界上的经济活动分成17个大类。

金融中介，是其中的一大类，包括的内容是：不包含保险和养老基金的金融中介机构；保险和养老基金；辅助性金融中介。

②按中心产品的分类，共分6大类。

金融产品属于服务性质的产品。

“金融中介、保险及辅助服务”包括的内容是：金融中介服务；投资银行服务；保险和养老基金服务；再保险服务；金融中介辅助服务；保险和养老基金辅助服务。

（2）国民核算体系SNA对金融业按机构的分类①中央银行；②其他存款公司；③其他金融中介机构，如投资银行；④金融辅助机构；⑤保险公司和养老基金。

3．金融服务业的特点（1）金融资产比率极高在金融中介资产负债表中，金融资产与实物资产相比，具有其他产业不能比拟的极高比例。

（2）高负债率金融业务的自有资本与资金来源相比，所占比例过低。

一般企业的该比例要高许多。

（3）高风险产业高负债率决定了金融业务的高风险。

（4）政府的严格监管高风险和高负债率的特征决定了政府对其的严格监管。

（5）追求利润作为企业这是与一般产业的共同特征。

二、中国的金融中介体系我国目前形成了以银行体系（包括中央银行和各类商业银行）为主体，多种金融机构并存的金融中介体系格局，具体如图5-1所示。

曹龙骐《金融学》(第2版)课后习题详解第4章金融机构

第4章金融机构本章思考题1．试述金融机构的功能。

答：金融机构通常提供以下一种或多种金融服务：（1）金融中介机构的基本功能：在市场上筹资从而获得货币资金，将其改变并构建成不同种类的更易接受的金融资产。

这构成金融机构的负债和资产业务。

（2）金融机构的经纪和交易功能：代表客户交易金融资产，提供金融交易的结算服务；自营交易金融资产，满足客户对不同金融资产的需求。

（3）金融机构的承销功能：提供承销的金融机构一般也提供经纪或交易服务，帮助客户创造金融资产，并把这些金融资产出售给其他市场参与者。

（4）金融机构的咨询和信托功能：为客户提供投资建议，保管金融资产，管理客户的投资组合。

2．试述金融机构的基本类型。

答：按照不同的标准，金融机构可划分为不同的类型：（1）按照金融机构的管理地位，可划分为金融监管机构与接受监管的金融企业。

（2）按照是否能够接受公众存款，可划分为存款性金融机构与非存款性金融机构。

存款性金融机构主要通过存款形式向公众举债而获得其资金来源；非存款性金融机构则不得吸收公众的储蓄存款。

（3）按照是否担负国家政策性融资任务，可划分为政策性金融机构和非政策性金融机构。

政策性金融机构是指由政府投资创办、按照政府意图与计划从事金融活动的机构。

非政策性金融机构则不承担国家的政策性融资任务。

（4）按照是否属于银行系统，可划分为银行金融机构和非银行金融机构。

（5）按照出资的国别属性，又可划分为内资金融机构、外资金融机构和合资金融机构。

（6）按照所属的国家，还可划分为本国金融机构、外国金融机构和国际金融机构。

3．西方国家的中央银行有哪几种制度形式？答：西方国家的中央银行制度主要有四种形式：（1）单一的中央银行制度。

即在一国范围内单独设立一家中央银行，通过总分行制，集中行使金融管理权，多数西方国家采取这种制度。

（2）二元的中央银行制度。

即在一国范围内建立中央和地方两级相对独立的中央银行机构，分别行使金融管理权，如美国、德国。

经济基础知识章节练习题库第22章对外金融关系与政策

单项选择题(每题1分)1.(2015年)国际货币体系的核心机构是()。

A.国际复兴开发银行B.国际金融公司C.国际清算银行D.国际货币基金组织答案： D解析：本题考查国际主要金融组织。

国际货币基金组织是国际货币体系的核心机构。

2.世界上最先出现的国际货币体系是()。

A.牙买加体系B.布雷顿森林体系C.国际金银复本位制D.国际金本位制答案： D解析：本题考查国际货币体系。

世界上第一次出现的国际货币体系是国际金本位制。

3.世界各国国际储备最主要的组成部分是()。

A.货币性黄金B.国际货币基金组织的储备头寸C.特别提款权D.外汇储备答案： D解析：本题考查国际储备的构成。

国际储备分为四种类型：货币性黄金、外汇储备、IMF 的储备头寸和特别提款权。

其中外汇储备是国际储备最主要的组成部分，在非黄金储备中的占比高达95%。

4.(2016年)关于布雷顿森林体系运行特征的说法，错误的是()。

A.美元按照每盎司35美元的官价与黄金挂钩，其他国家与美元挂钩B.实行不可调整的固定汇率制度C.国际收支短期失衡由国际货币基金组织提供信贷资金来解决D.国际收支长期失衡通过调整汇率平价来解决答案： B解析：本题考查布雷顿森林体系。

布雷顿森林体系实行可调整的固定汇率制度。

5.关于国际货币基金组织贷款的说法，正确的是()。

A.贷款通常没有附加政策条件B.贷款种类单一且固定不变C.减贫与增长贷款是最早设立的一种贷款D.贷款主要帮助成员国解决国际收支问题答案： D解析：本题考查国际货币基金组织。

国际货币基金组织贷款的特点有：主要是帮助其成员国解决国际收支问题；是有政策条件的；是临时性的。

其常用的贷款种类有备用安排、中期贷款、减贫与增长贷款，其中备用安排是国际货币基金组织最基本、最早设立的一种贷款。

6.关于国际储备作用的说法，错误的是()。

A.调节长期性的国际收支不平衡B.干预外汇市场，从而稳定本国货币汇率C.是一国对外举债和偿债的根本保证D.融通国际收支逆差答案： A解析：本题考查国际储备的作用。

金融基础第三版习题参考答案

《金融基础》习题参考答案项目一：一、单项选择题1、与货币的出现紧密相联的是（ B ）A、金银的稀缺性B、交换产生与发展C、国家的强制力D、先哲的智慧2、商品价值形式最终演变的结果是（ D ）A、简单价值形式B、扩大价值形式C、一般价值形式D、货币价值形式3、当今世界各国普遍采用的是哪种货币形态？（ D ）A、实物货币B、金属货币C、代用货币D、信用货币4、在下列货币制度中劣币驱逐良币律出现在（C ）A、金本位制B、银本位制C、金银复本位制D、金汇兑本位制5、代用货币与信用货币的区别在于（C）A、货币的材质是否是纸质B、是否可以铸造C、是否有十足的贵金属准备D、自身价值和货币面值是否一致6．在金属货币流通的条件下，单位货币的法定含金量被作为（ A ）。

A．货币的价格标准B．货币单位C．货币名称D．货币材料7．典型的金本位制是（ D ）。

A．金块本位制B．金汇兑本位制C．虚金本位制D．金币本位制8、在偿还债务中发挥的作用主要货币职能是（ C ）A、价值尺度B、流通手段C、支付手段D、贮藏手段9、货币执行（A ）职能时可以采用观念上的货币，而不必采用现实的货币。

A、价值尺度B、流通手段C、支付手段D、贮藏手段10、马克思认为货币的本质特征是充当（ B ）A、特殊等价物B、一般等价物C、普通商品D、特殊商品二、多项选择题1、一般而言，要求作为货币的商品具有如下特征（ ACDE ）A、价值比较高B、金属的一种C、易于分割D、易于保存E、便于携带2、最早出现的实物货币形态包括（ AE ）A、贝壳B、黄金C、白银D、铜铁E、牲畜3．信用货币制度的特点有（BCE ）。

A．黄金作为货币发行的准备B．贵金属非货币化C．国家强制力保证货币的流通D．金银储备保证货币的可兑换性E．货币发行通过信用渠道4、货币支付手段职能发挥作用的情形有（ ABCDE ）A、赋税B、各种劳动报酬C、国家财政D、银行信用E、房租5、对本位币的理解正确的是（ ACDE ）A、本位币是一国的基本通货B、本位币具有有限法偿性C、本位币具有无限法偿D、本位币的最小规格是一个货币单位E、货币本位制度的名称取决于本位币币材的名称。

金融学总习题

第一章货币与经济一、名词解释1、货币2、价值尺度3、货币流量4、狭义货币5、广义货币二、填空题1、货币最重要最基本的职能是。

2、在商品经济发展中，商品价值的表现形式经历了简单的、偶然的价值形式、、四个阶段。

3、现代经济中，货币以和的形式存在。

4、货币的本质是。

5、是新型的信用货币形式，是高科技的信用货币。

三、判断题1、货币和财富是同一个概念。

（）2、只有现金才能够称为货币。

（）3、狭义的货币仅指流通中的现金。

（）4、货币在行使贮藏职能时必须是现实的货币。

（）5、货币流量指的是某一时点上货币总量。

（）四、简答题1、货币作为支付手段的作用。

2、货币分为哪四个层次？五、论述题1、货币的基本职能是什么？货币在发挥各种职能时各有什么特点？2、货币在经济活动中有何作用？第二章货币制度一、名词解释1、双本位制2、金汇兑本位制3、金块本位制4、本位币5、辅币6、无限法偿7、有限法偿 8、货币制度 9、格雷欣法则 10、平行本位制二、填空题1、是按照国家的法律规定，用一定重量的金属，以一定的形式铸造以后并标明其重量和成色的金属块。

2、秦始皇统一中国后，发行的铸币是。

3、货币单位的选择除了要明确货币名称之外，还要规定。

4、具有无限法偿力。

5、最早出现的货币制度是。

6、按照名义价值而不是实际价值流通的货币金属货币是。

7、金单本位制下各国汇率是由决定的。

8、从货币制度诞生以来，经历了、、和五种主要货币制度形态。

9、金银复本位制主要有两种类型：和。

10、在格雷欣法则中，实际价值高于法定比价的货币是。

11、在格雷欣法则中，实际价值低于法定比价的货币是。

12、金本位制有三种形式：、、。

13、货币制度的四大构成要素：、、、。

14、货币制度最基本的内容是。

15、一个国家的基本通货和法定的计价结算货币称为亦称。

16、在纸币制度下，如果在同一市场上出现两种以上纸币流通时，会出现货币的。

三、单项选择题1、国家规定可以自由铸造的货币是（）。

金融学金融监管习题与答案

一、单选题1、2014年以前我国规定商业银行的最低资本充足率不得低于（）。

A.10%B.6%C.8%D.4%正确答案：C2、1997年英国的金融监管体制改革中代表英国集中监管体制的机构为（）。

A.证券投资委员会B.英格兰银行C.金融服务监管局（FSA）D.英国财政部正确答案：C3、在商业银行的经营范围上，德国属于（）。

A.分业型银行业务制度B.全能型银行业务制度C.专业型银行业务制度D.分离型银行业务制度正确答案：B4、我国目前规定商业银行的资产流动性比例不低于（）。

A.50%B.35%C.25%D.45%正确答案：C5、防止内幕交易最有效的方法是（）。

A.业务隔离B. 事后追责C.信息披露D.加强监管正确答案：C6、我国现行金融监管存在的问题不包括（）。

A.监管权力过度集中于中央银行，没有下放B.金融机构的内部控制制度和行业自律机制不健全C,缺乏有效的监管协调机制，监管成本较高D.监管的方式和手段较为单一，没有充分利用市场约束机制正确答案：A7、保险监管最主要的目的是（）。

A.保证合理盈利8、保证保险人有足够的偿付能力C.防止保险欺诈，保证保险业的健康发展D.促进并维护保险业的公平竞争正确答案：B8、以下国家（）不是采用将全国的金融监管权集中于中央，由中央一级的两家或两家以上的机构共同负责，地方没有独立的权力的一线多头模式。

A德国B.加拿大C法国D.日本正确答案：B9、能够应对“Q条例”，打破储蓄存款和活期存款界限的金融创新是（）。

A启动转账系统（ATS ）B.货币市场存款账户（MMDA）C.可转让支付命令账户（NOW）D.大额可转让定期存单（CDs）正确答案：C10、金融市场监管的"监管成本与效率原则”的含义不包括（）。

A.金融监管不需要考虑市场竞争性B.金融监管必须保持金融市场竞争性，提高金融市场效率C.金融监管必须是有效的D.金融监管必须尽可能降低监管成本正确答案：A二、多选题1、2008年国际金融危机对我国金融监管的启示有（）。

金融课堂练习题

金融课堂练习题1. 问题描述：请列举并解释五个金融市场的类型。

答案：金融市场是指各种金融资产买卖的场所和制度，主要包括以下五个类型的市场。

1) 股票市场：股票在股票市场上进行交易，包括主板市场、创业板市场等。

股票市场是指企业通过发行股票融资，将公司部分所有权分享给股东，并在市场上公开交易和流通的场所。

股票市场是企业融资的重要方式之一，投资者通过买卖股票来获取投资回报。

2) 债券市场：债券在债券市场上进行交易，包括政府债券市场、企业债券市场等。

债券市场是指政府、金融机构和企业通过发行债券筹集资金的市场。

投资者可以购买债券，成为债权人，享受债券的利息和本金回收。

3) 外汇市场：外汇市场是国内与国际货币之间进行兑换、交易和结算的市场。

外汇市场是全球最大、最活跃的金融市场之一。

外汇交易可以为企业和个人提供货币兑换、国际贸易结算等服务。

4) 期货市场：期货市场是指进行期货合约买卖的场所。

期货是一种标准化合约，规定在未来某个时间以约定价格买入或卖出一定数量的标的资产。

期货市场为投资者提供了投机和套期保值的机会。

5) 金融衍生品市场：金融衍生品市场是指进行金融衍生品买卖的市场。

金融衍生品是一种衍生于金融市场上的金融资产，其价值是由标的资产（如股票、债券、商品等）的价格或指数确定的。

金融衍生品市场为投资者提供了利用杠杆效应、进行套期保值或投机交易的机会。

最后，金融市场的类型并不局限于上述五类，还包括商品市场、房地产市场等。

不同类型的金融市场相互关联，共同构成了金融体系的重要组成部分，对经济的发展和运行具有重要影响。

2. 问题描述：请阐述量化宽松政策和其影响。

答案：量化宽松政策是指中央银行通过购买国债等金融资产，增加货币供应量，降低利率，以刺激经济增长和提振通货膨胀预期的货币政策。

量化宽松政策通常在经济出现衰退或通缩的情况下被采取。

量化宽松政策的主要影响包括以下几个方面：1) 货币供应量增加：通过购买国债等金融资产，中央银行增加了市场上的货币供应量，增加流动性。

金融市场练习题答案 (2)

金融市场与金融机构一：名词解释1.金融市场是指以金融资产为交易对象而形成的供求关系及其机制的总和2.金融风险预警机制是指各种反映金融风险警情、警兆、警源及其变动趋势的组织形式、指标体系的预测方法等所构成的有机整体。

3.货币头寸又称现金头寸，是指商业银行每日收支相抵后，资金过剩或不足的数量。

4.汇票由出票人签发的，要求付款人按约定的付款期限，对指定的收款人无条件支付一定金额的票据。

5.证券投资基金是指通过发行基金单位，集中投资者资金，由管理人管理，由托管人托管，主要从事股票、债券等证券的投资，由持有人共享利益、共担风险的一种证券投资方式。

6.自由外汇指无需货币发行国批准就可以在国际金融市场上自由买卖，在国际支付中广泛使用并可以无限制地兑换成其他货币的外汇。

7.汇率是指两种不同货币之间的折算比价，也就是以一种货币表示的另一种货币的价格，也称汇价或外汇行市。

8.货币市场是指由一年期以内的短期金融工具交易所形成的供求关系及其运行机制的总和。

9.回购协议指的是在出售证券的同时，和证券的购买商签定协议，约定在一定期限后按原定价格或约定价格购回所卖证券，从而获取即时可用资金的一种交易行为。

10.开放式基金指基金发行总额不固定，基金单位总数随时增减，投资者可以按基金的报价在国家规定的营业场所申购或赎回的一种基金。

11.封闭式基金是指基金经理公司在设立基金时，限定了基金的发行总额，在初次发行达到了预定的发行计划后，基金即宣告成立，并进行封闭，在一定时期内不再追加发行新基金单位的一种基金。

12.指数基金就是脂按照某种指数构成的标准购买该指数包含的证券市场中的全部或者一部分证券的基金，其目的在于达到与该指数同样的收益水平。

13.保险是保险人通过收取保险费的形式建立保险基金用于补偿因自然灾害和意外事故所造成的经济损失或人身保险事故（包括死亡、疾病、伤残、年老、失业等）发生时给付保险金的一种经济补偿制度。

14.投保人又称要保人，是与保险人签订保险合同的另一方当事人，它是对保险标的具有可保利益，向保险人申请订立保险合同，并负有缴纳保险费义务的人。

金融基础题库

金融基础题库
1. 金融市场
- 什么是金融市场？
- 金融市场的分类有哪些？
- 请简要介绍一下股票市场和债券市场。

2. 金融机构
- 请列举几个常见的金融机构。

- 商业银行和投资银行有什么区别？
- 请简要介绍一下保险公司和证券公司。

3. 金融产品
- 什么是股票？
- 请解释一下债券的概念。

- 金融衍生品有哪些种类？
4. 风险管理
- 什么是风险管理？
- 风险管理的目标是什么？
- 请列举几种常见的风险管理工具。

5. 国际金融
- 什么是汇率？
- 请解释一下国际支付的方式。

- 什么是国际投资？
6. 金融政策与监管
- 金融政策的目标是什么？
- 请简要介绍一下央行的职责。

- 金融监管的目的是什么？
请注意，以上问题仅为金融基础题库的一部分，更多的问题可以根据您的研究需求进行扩展。

建议您使用此题库进行自测和复，以提高对金融基础知识的掌握程度。

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中级经济师-金融-基础练习题-新版-第6章信托公司与金融租赁公司-第4节金融租赁公司的经营与管理

中级经济师-金融-基础练习题-新版-第6章信托公司与金融租赁公司-第4节金融租赁公司的经营与管理[单选题]1.金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的()。

A.2（江南博哥）0%B.30%C.50%D.70%正确答案：B参考解析：根据《金融租赁公司管理办法》的规定，金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的30%。

[单选题]3.金融租赁公司通过自有资金或外部融资采购设备后，向承租人租赁设备获得的租金收益与资金成本之间的利差收益，称为()。

A.债权收益B.余值收益C.服务收益D.运营收益正确答案：A参考解析：本题考查金融租赁公司的盈利模式。

债权收益是金融租赁公司通过自有资金或外部融资采购设备后，向承租人租赁设备获得的租金收益与资金成本之间的利差收益。

[单选题]4.根据《金融租赁公司管理办法》，在金融租赁公司的监管指标中，金融租赁公司对单一集团的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的()。

A.10％B.20％C.30％D.50％正确答案：D参考解析：本题考查单一集团客户融资集中度。

单一集团客户融资集中度，在金融租赁公司的监管指标中，金融租赁公司对单一集团的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的50％。

[单选题]5.()是指融资租赁合同的一方不履行义务的可能性，即租赁业务中的交易对手违约带来损失的风险。

A.信用风险B.操作风险C.国家风险D.市场风险正确答案：A参考解析：信用风险是指融资租赁合同的一方不履行义务的可能性，即租赁业务中的交易对手违约带来损失的风险。

[单选题]6.金融租赁公司与融资租赁公司在业务内容上有不同，其中，融资租赁公司能从事的业务是()。

A.吸收活期存款B.吸收定期存款C.进入银行间同业拆借市场D.从股东处借款正确答案：D参考解析：本题考查金融租赁公司与融资租赁公司的区别。

金融租赁公司可以吸收非银行股东3个月(含)以上定期存款，经营正常后可进入同业拆借市场。

《金融基础知识》综合练习题

《金融基础知识》综合练习题一、单项选择1．金融市场是指以( B )为交易对象而形成的供求关系及其机制的总和。

A．金融资本B．金融资产C．金融行为D．股票和债券2．金融工具交易过程中所形成的运行机制有多种，其中最要紧的是( B )。

A．价格机制B．供求机制C．风险机制D．效率机制3．从〔 B 〕年6月1日起，实行同业拆借利率市场化。

A．1993 B．1996 C．1998 D．20034、欧洲货币市场的特点不包括〔 D 〕。

A、币种多B、管制松C、成本低D、一体化5、欧洲货币市场的类型不包括〔 A 〕。

A、离岸性B、一体型C、分离型D、簿记型6、欧洲债券市场上的主流交易品种为〔 B 〕。

A、固定利率债券B、浮动利率债券C、零息票债券D、步高债券7、金融监管的原那么不包括〔 C 〕。

A独立性原那么B、合法性原那么C、经济性原那么D、公布、公平、公平原那么8、双元多头金融监管体制的典型代表是〔 B 〕。

A、中国B、美国C、德国D、法国9、日本的金融监管体制属于〔 D 〕。

A、双元多头B、单一监管C、多元多头D、单元多头10、区域性的金融监管一体化为〔 D 〕。

A、世界银行B、美联储C、亚洲开发银行D、欧洲中央银行11、并表监管针对的是〔 D 〕。

A、国内所有银行B、地区所有银行C、有选择的国内假设干大银行D、银行集团12、以下国际监管和谐组织中，阻碍最大的是〔 A 〕。

A、巴塞尔委员会B、国际证券委员会组织C、国际清算银行D、国际保险监管官联合会13．1919年初，〔 D 〕成立，这是中国历史上第一家正式开业的证券交易所。

A．上海证券交易所B．深圳证券交易所C．南京证券交易所D．北京证券交易所14．1608年，在西欧建立了世界上最早的证券交易所即〔 D 〕证券交易所。

A．巴黎B．伦敦C．卢森堡D．阿姆斯特丹15．证券公司作为投资者而给自己买卖证券、并自担风险的业务是〔 C 〕A．承销B．代理买卖C．自营买卖D．投资咨询16．〔 A 〕由于变动频繁，能迅速、及时、准确地反映货币市场资金供求情形，因此成为货币市场上最敏锐的〝晴雨表〞。

中级经济师-金融-基础练习题-新版-第3章金融机构与金融制度体系-第3节我国的金融机构与金融制度体系

中级经济师-金融-基础练习题-新版-第3章金融机构与金融制度体系-第3节我国的金融机构与金融制度体系[单选题]1.证券登记结算公司的具体职能是()A.推销政府债券、企业债券和股票B.参与（江南博哥）企业并购、兼并C.对证券和资金进行清算、交收和过户D.为证券的集中和有组织的交易提供场所、设施正确答案：C参考解析：本题考查证券登记结算公司的具体职能。

证券登记结算公司的具体职能是:对证券和资金进行清算、交收和过户，使买入者得到证券、卖出者得到资金。

[单选题]2.中国人民银行作为我国的中央银行，代表政府进行金融宏观调控，其一个重要的职责是()A.对政府贷款B.再贷款C.经理国库D.再贴现正确答案：C参考解析：中国人民银行作为我国的中央银行，享有人民币发行的垄断权，管理人民币流通，它是发行的银行；中国人民银行代表政府进行金融宏观调控，维护国家金融稳定与安全，经理国库，是政府的银行；中国人民银行负责全国支付、清算系统的正常运行，承担最后贷款人的责任，是银行的银行。

中国人民银行的性质决定了它的特殊地位。

根据法律规定，它在国务院的领导下依法独立执行货币政策，履行职责，开展业务，不受地方政府、各级政府部门、社会团体和个人的干涉。

按照法律规定，中国人民银行具有相对独立性：财政不得向中国人民银行透支；中国人民银行不得直接认购、包销国债和其他政府债券；不得向地方政府、各级政府部门提供贷款。

[单选题]3.中国银行间市场交易商协会的业务主管部门为()。

A.中国人民银行B.证监会C.银保监会D.国务院正确答案：A参考解析：本题考查中国银行间市场交易商协会。

中国银行间市场交易商协会是经国务院、民政部批准成立的全国性的非营利性社会团体法人，其业务主管部门为中国人民银行。

[单选题]5.在特定时期，我国政府为解决银行业不良资产，由政府出资专门收购和集中处置银行业不良资产的机构是()。

A.银保监会B.证监会C.金融租赁公司D.金融资产管理公司正确答案：D参考解析：本题考查金融资产管理公司的概念。

金融金融市场体系配套习题及答案

金融金融市场体系配套习题及答案第三编市场工具第十五章金融市场体系一、填空题1. 金融市场通常是指以______为交易对象而形成的供求关系及其机制的总和。

2. 金融市场的客体是______。

3. ______ 以期限在1年以下的金融资产为交易标的物。

4. ______ 进行1年期以上的金融资产的交易。

5. 同业拆借市场的主要参与者是______。

6. 回购市场指通过______进行短期资金融通的场所。

7. ______ 是各类票据发行、流通和转让的市场。

8. 股票的发行方式一般可分为______和______两类。

9. 股票承销具体方式通常有______、______ 和______。

10. 二级市场通常分为______和______市场。

11. 证券交易所有两种组织形式，即______和______。

二、单项选择题1. 金融市场存在的形态是（）A. 有形市场B. 无形市场C. 场外市场D. 既A又B2. 金融市场上交易对象是（）A. 有形资产B. 无形资产C. 金融资产D. 实物资产3. 金融市场的主体是指（）A. 金融市场参与者B. 金融工具C. 货币D. 金融市场监管者4. 进行短期资金融通的市场是（）A. 资本市场B. 货币市场C. 金融衍生产品市场D. 间接融资市场5. 商业银行等金融机构之间进行的短期、临时性头寸调剂是（）A. 贷款业务B. 票据业务C. 同业拆借D. 再贴现业务6. 货币市场的基准利率是指（）A. 同业拆借利率B. 存款利率C. 贷款利率D. 中央银行贴现率7. 向市场上大量的非特定的投资者公开发行股票的股票发行方式是（）A. 公募B. 私募C. 直接发行D. 间接发行8. 在代销方式中，证券销售风险的承担者是（）A. 承销商B. 发行人C. 监管者D. 购买者9. 证券二级市场最基本的功能是（）A. 提供流动性B. 筹集资金C. 套期保值D. 提供投机场所10. 二级市场是有价证券在______之间流通的市场。

金融市场学复习题与参考答案

金融市场学复习题与参考答案一、单选题（共50题，每题1分，共50分）1、债券按发行主体不同分类不包括()。

A、政府债券B、融资债券C、公司债券D、金融债券正确答案：B2、在证券投资组合理论的各种模型中,反映证券组合期望收益水平和多个因素风险水平之间均衡关系的模型是( )。

A、套利定价模型B、多因素模型C、资本资产定价模型D、特征线模型正确答案：A3、按照发行者不同,下列哪类不属于大额可转让定期存单( )。

A、扬基存单B、欧洲美元存单C、银行存单D、国内存单正确答案：C4、当再投资风险高于利率风险时,以下哪项为正确解释?( )A、预期长期利率将高于短期利率B、预期市场利率会持续上升C、可能出现短期利率高于长期利率的现象D、预期市场利率水平不变正确答案：C5、某公司每股盈利为0.58元,同行业可比公司平均市盈率倍数为30,则该公司的股票价值为( )元。

A、17.40B、15.50C、12.80D、15.25正确答案：A6、资产证券化是指把()的资产,如金融机构的一些长期固定利率,放款或企业的应收账款等,通过商业银行或投资银行的集中集重新组合,以这些资产做抵押来发行证券,实现相关债权的流动化。

A、流动性较差B、收益较少C、流动性较好D、收益较高正确答案：A7、股东的权益在利润和资产分配上表现为索取公司对债务还本付息后的剩余收益,即剩余( )。

A、追偿权B、索取权C、补偿权D、控制权正确答案：B8、以下哪个不是当代外汇市场的特点?()A、外汇市场变动平稳B、宏观经济变量对外汇市场的影响作用日趋显著C、政府对外汇市场的联合干预日趋加强D、金融创新层出不穷正确答案：A9、股本权证与股票期权的区别主要在于( )。

A、交割方式是否一致B、到期日是否一样C、执行方式是否一样D、有无发行环节正确答案：D10、利用不同地点、不同货币在汇率上的差异进行贱买贵卖,从中获取差价利润的外汇交易称为()。

A、套汇交易B、期汇交易C、套利交易D、现汇交易正确答案：A11、下列属于债券价值属性的是( )。

国际金融习题

国际⾦融习题国际⾦融习题第⼀章：国际收⽀1、试述国际收⽀平衡表的内容。

2、下列哪些项⽬应记⼊本国国际收⽀平衡表：(1)在本国驻外国使馆⼯作的本国⼯作⼈员的⼯资收⼊，(2)在外国驻本国使馆⼯作的本国⼯作⼈员的⼯资收⼊；(3)本国在外国投资建⼚，该⼚产品在本国市场的销售；(4)本国在外国投资建⼚，该⼚产品在当地市场的销售，(5)外国在本国投资建⼚，在该⼚⼯作的本国⼯⼈的⼯资收⼊，(6)债权国对债务国的债务减免，(7)A国向B国出⼝商品．将本国作为转⼝⼝岸；(8)在国外某⼤学读书的本国学⽣获得的该⼤学颁发的奖学⾦(9)上题中的本国学⽣⽤这笔奖学⾦⽀付学费和⽣活路；(10)本国货币当局在本国私⼈市场上购买黄⾦从⽽增加货币黄⾦持有量*(11)本国货币当局在外国私⼈市场上购买黄⾦从⽽增加货币黄⾦持有量；(12)本国居民购买外国在本国直接投资企业的股票；(13)外商在本国直接投资企业在第三国投资建⼚。

3、下⾯的项⽬是⼀个假想的发展中国家B在1994年与世界其他国家的交易：(1)B国政府获得价值50亿美元的国外援助；(2)进⼝价值200亿美元的⾕物；(3)在B国经营的外国跨国公司的利润为50亿美元；(4)美国银⾏向B国政府贷款总额200亿美元；(5)出⼝价值100亿美元；(6)B国富翁购买外国不动产150亿美元；(7)B国中央银⾏卖出30亿美元储备资产以⼲预外汇市场。

问：1994年B国净出⼝为多少?经常帐户余额为多少?资本与⾦融帐户是盈余还是⾚字?官⽅储备资产的变化怎样?B国国际收⽀统计中存在统计误差吗?作出B国1994年国际收⽀平衡表。

4、依下表回答问题2)该表表⽰的国际收⽀是否平衡?分析原因何在?3)外汇储备变化是增加了还是减少了?4)该年的国际收⽀情况对该国货币汇率有何影响?5、试述国际收⽀不平衡的原因和主要类型6、国际收⽀逆差会产⽣哪些可能的影响？当⼀国出现国际收⽀逆差时，可以采取的政策措施有哪些？那我国在当前的顺差形势下，能反向运⽤这些政策措施吗，为什么？7、试⽐较国际收⽀弹性论、乘数论、吸收论和货币论的异同。

2020年度金融市场基础知识题目及答案

2020年度金融市场基础知识题目及答案1. 金融市场的定义是什么？金融市场是指进行金融资产交易和金融服务活动的场所和机构的总称。

它是各种金融机构和个人进行资金融通和风险管理的重要平台。

2. 请列举一些常见的金融市场类型。

- 股票市场：用于交易股票的市场。

- 债券市场：用于交易债券的市场。

- 外汇市场：用于交易不同国家货币的市场。

- 期货市场：用于交易标准化期货合约的市场。

- 期权市场：用于交易期权合约的市场。

- 商品市场：用于交易各种商品的市场。

- 金融衍生品市场：用于交易金融衍生品的市场。

3. 金融市场的主要功能有哪些？- 资金融通：通过金融市场，资金可以从资金供给者流向资金需求者，促进经济发展。

- 风险管理：金融市场提供了各种金融工具和衍生品，帮助个人和机构管理风险。

- 价格发现：金融市场通过交易活动，反映了金融资产的供求关系，从而实现了价格的发现和形成。

- 资产评估：金融市场提供了一个公开透明的平台，使得各种金融资产能够被评估和定价。

- 信息传递：金融市场通过交易活动传递各种信息，包括经济信息、公司信息等。

4. 什么是股票？股票是代表股份的一种金融工具，它证明了持有者对于一家公司的所有权和股份。

股票可以在股票市场上进行买卖交易。

5. 什么是债券？债券是一种借贷工具，发行者以债务形式向债券持有者筹集资金，并承诺在一定期限内支付利息和偿还本金。

债券可以在债券市场上进行买卖交易。

6. 什么是外汇？外汇是指不同国家的货币之间的兑换比率。

外汇市场是进行货币兑换和外汇交易的市场。

7. 什么是期货？期货是一种标准化合约，约定了在未来某个时间点以特定价格交割一定数量的标的资产。

期货市场是进行期货交易的市场。

8. 什么是期权？期权是一种金融衍生品，给予持有者在未来某个时间点以特定价格买入或卖出标的资产的权利。

期权市场是进行期权交易的市场。

9. 什么是商品？商品是指可以交易的物质产品，如石油、黄金、大豆等。

商品市场是进行商品交易的市场。

银行资格银行管理习题(附参考答案)

银行资格银行管理习题（附参考答案）一、单选题（共80题，每题1分，共80分）1.财务公司的基本定位不包括A、最大程度地降低财务费用B、为成员单位提供全方位的顾问服务C、促进成员单位业务的拓展和产品的销售D、为成员单位提供全方位的投资业务正确答案：D2.()在一般情况下经常作为指导性的弹性限额。

A、国家风险限额B、部分风险限额C、集体风险限额D、区域风险限额正确答案：D3.不良贷款微观的早期预警信号不包括A、报送财务报表出现异常B、借款企业财务状况出现异常C、借款企业财务行为出现异常D、行业景气度发生变化正确答案：D4.对于在发行人营业网点、电子银行发行的大额存单，上海清算所应当对每期大额存单的()进行总量登记A、日终余额B、月终余额C、半年终余额D、年终余额正确答案：A5.深圳证券交易所规定，债券回购交易的申报单位为张，()元标准券为1张A、500B、1000C、200D、100正确答案：D6.授信工作人员对()规定的关系人申请的客户授信业务，应申请回避。

A、《中华人民共和国商业银行法》B、《商业银行授信工作尽职指引》C、《商业银行资本管理办法》D、《中华人民共和国银行业监督管法》正确答案：A7.以非营业性信托机构或个人作为受托人所从事的信托活动是指A、自益信托B、营业信托C、他益信托D、民事信托正确答案：D8.发卡银行不得将信用卡发卡营销、领用合同(协议)答约、()、交易授权、交易监测、资金结算等核心业务外包给发卡业务服务机构。

A、征信报告网上查询B、信息披露C、授信审批D、人员管理正确答案：C9.是债务人或付款人主动将款项交给银行，委托银行使用某种结算工具，支付一定金额给债权人或收款人的结算方式A、汇兑B、逆汇C、邮汇D、顺汇正确答案：D10.不良资产批量转让是指将()户/项(含)以上的债权、物权类、其他类委托资产单独或混合组成资产包，向第三方转让收回现金的行为A、5B、3C、2D、4正确答案：C11.承租人和供货人为同一人的金融租赁形式是A、直接融资租赁B、转租赁C、售后回租D、联合租赁正确答案：C12.银行最显著的特点是A、风险管理B、信用创造C、负债经营D、资产经营正确答案：C13.商业银行的生命线是A、人员管理B、风险管理C、社会声誉D、盈利能力正确答案：B14.本外币资金存放同业业务中，()须为可自由兑换货币A、本币B、外汇C、人民币D、外币正确答案：D15.货币政策由()和货币政策工具两部分构成A、基本政策目标B、财政政策目标C、利率政策目标D、货币政策目标正确答案：D16.商业银行应当建立健全本机构统一的同业业务授信管理政策，并将同业业务纳入全机构统一授信体系，由()实施授权管理A、人民银行总行自上而下B、总部自上而下C、董事会自上而下D、支行行长自下而上正确答案：B17.下列职能中，我国商业银行可以外包的是A、内部审计B、人力资源C、战略管理D、核心管理正确答案：B18.对两个或多个现有产品加以重新组合，或加以改进将几种产品组合在一起，提供给具有特殊需要的细分市场的客户一种新产品的产品开发方法是A、交叉组合法B、专业化法C、创新法D、仿效法正确答案：A19.表外业务是指商业银行从事的，按照通行的会计准则()，不影响资产负债总额的经营活动。

金融市场学章节练习题及答案01(共12章)

学习情景一金融市场概述复习思考题1.什么是金融市场？答：金融市场是指以金融资产为交易对象而形成的供求关系及其机制的总和。

它包括三层含义：一是它指进行金融资产交易的有形或无形的场所；二是它反映了金融资产的供应者和需求者之间所形成的供求关系；三是它包含了金融资产交易过程中所产生的运行机制，其中最主要的是价格（包括利率、汇率及各种证券的价格）机制。

广义的金融市场包括一切形式的金融交易活动，既包括进行直接融资的市场，也包括进行间接融资的市场。

进行直接融资的市场又称为直接金融市场、公开金融市场。

在直接金融市场上，交易条件和交易价格对任何人或机构都是公开的、一视同仁的，任何符合交易最低要求的个人或机构都可以自由进出市场，并按标准化的条件进行金融交易。

股票市场和债券市场是公开金融市场的典型。

进行间接融资的市场又称为间接金融市场、协议市场。

间接金融市场是指以银行等金融机构作为信用中介进行融资所形成的市场。

在这个市场上，交易的发生以客户关系为限，每次交易的条件又因不同客户而有所差异。

抵押贷款市场、贴现市场、消费信贷市场、保险市场是间接金融市场的代表。

2.金融市场的主要功能有哪些？答：一、资金聚敛功能金融市场的资金聚敛功能是指金融市场能聚集市场中众多的小额资金，形成大额资金投入社会再生产的能力。

金融市场的资金聚敛功能主要体现在以下几个方面：（1）在国民经济中，由于各部门的经济活动不一样，其资金流入和流出的时间不一致，这就形成有些部门某段时间可能有闲置资金，而有些部门则可能急需资金或存在较大的资金缺口。

金融市场通过金融工具，连接资金闲置者即资金供应者和资金短缺者即资金需求者，为两者提供沟通的渠道，把资金闲置者的资金转移给资金短缺者使用，使资金得到充分利用。

（2）一般来说，资金供应者期望将其闲置资金在使用之前通过投资方式得以保值、增值。

金融市场能聚集资金的原因主要有两个。

第一，金融市场具有创新机制。

尽管储蓄者和投资者通常不是同一主体，但是各种专业机构和专业人员可根据储蓄者和投资者多样化的储蓄要求，提供多种风险与收益相匹配的金融工具，以满足储蓄者和投资者的要求。