中国建设银行代理个人客户上海黄金交易所贵金属交易业务操作规程及突发事件应急预案测试题(B卷)
银行代理个人黄金交易业务操作规程模版
银行代理个人黄金交易业务操作规程（试行）第一章总则第一条为加强我行代理个人黄金交易业务管理，确保该业务正确核算，防范业务风险，结合我行实际，特制定本操作规程。
第二条本操作规程所称代理个人黄金交易业务是指我行与具备代理个人黄金交易资格的深圳金融电子结算中心（以下简称“合作机构”）合作，受理客户委托，向客户提供代理上海黄金交易所（以下简称“上金所”）黄金交易（包括黄金和白银的现货实盘、现货递延等交易）以及资金划拨和实物交割等服务的业务。
第二章基本规定第三条我行主要负责客户银行账户与黄金交易账户绑定（指个人客户）、款项划拨和账户记账，协助客户办理黄金账户的开立、实物提货等；合作机构主要负责提供代理个人黄金交易的各项服务，使客户通过黄金交易系统实现黄金投资交易，对客户交易资金进行清算。
第四条合作机构在总行营业部开立黄金清算账户,用于存管个人客户黄金交易结算资金，以及与指定清算账户划转交易资金的专用账户。
第五条客户黄金交易账户是指上金所在交易系统内为申请人开立的记载其持有的黄金和其他贵金属数量、持仓量及变更的权利凭证。
上金所实行一户一码制度，投资者的黄金交易账户编码具有唯一性。
个人客户开立的黄金交易账户，与在我行客户签约的银行结算账户一一对应。
第六条个人客户的交易结算资金通过银金转账的交易方式在银行结算账户和黄金清算账户间划转，同时体现客户银行结算账户和黄金交易账户余额的变化。
第三章主办行相关业务流程第七条为保证代理黄金业务的资金清算、手续费及异常账务的正确核算，总行营业部需开立的相关账户包括：黄金业务资金清算账户、往来业务异常挂账账户、手续费代收代付账户。
总行结算中心开立代理黄金业务手续费收入账户。
（一）开立黄金业务资金清算账户。
总行营业部在“201101011--行政事业单位存款”科目下，为深圳金融电子结算中心开立专用存款账户。
（二）开立往来业务异常挂账账户。
在“30010504--其他业务往来”科目下开立“代理黄金业务异常挂账”账户，用于暂挂代理黄金业务对账出现的异常账务。
XX银行黄金代理交易业务操作规程
XX银行黄金代理交易业务操作规程第一节基本操作要求第一条本规程所称的代理黄金交易，是指中国银行根据自身所具有的上海黄金交易所金融类会员资格，接受具有国内非上海黄金交易所会员的法人委托，代理其在上海黄金交易所买入或卖出黄金的行为，中国银行收取委托代理业务手续费，不承担代理买卖的盈亏责任。
第二条代理黄金买卖业务的最小委托单位为标金(成色为99.99或99.95)1000克，交易单位为标金（成色为99.99或99.95）1000克的整倍数，交易成交后需提取黄金的最低额为标金6000克。
第三条代理黄金买卖业务交易时间为工作日的上午9：30到下午15：30。
第四条代理客户在与我行叙做代理交易前，须与我行签署《黄金代理交易协议书》（附件一）（省分行客户与资金业务部签署，资金业务部留正本，复印件交经办部门（省分行为营业部））。
第五条与客户完成有关开户手续。
一、由经办部门（省分行为营业部）为黄金代理交易客户开立黄金交易清算专户，客户需提供以下资料副本或复印件：（一）《黄金代理交易协议书》（二）营业执照（三）企业代码（四）税务登记证（五）买卖执行人的身份证及授权书（六）开立一般资金结算账户所需的其他资料二、经办部门为客户开开立黄金交易清算专户，帐户资金及余额不低于1万元；三、经办部门代客户取得上海黄金交易所客户代码和开立黄金帐户。
客户填写两份《上海黄金交易所开户登记表》其中一份由经办行签章，另一份空白（由上海分行盖分行章）。
经办部门将两份《上海黄金交易所开户登记表》和客户企业代码证复印件邮寄至中国银行上海分行，上海分行将《登记表》递至上海黄金交易所，由交易所为客户开立黄金托管账户，编制客户代码。
上海分行将填有客户代码的《登记表》邮寄回经办分支行并传真或NOTES 至总行资金部交易处和清算收付中心资金结算处，由经办行（部）将客户代码的有关信息反馈至客户并报备资金业务部。
第二节操作流程图第六条、代理买入黄金业务第七条、代理卖出黄金业务第三节操作流程第八条代理买入黄金一、客户向经办部门（省分行为营业部）提出买入黄金申请，经办部门向省分行资金业务部询价，客户存入足额交易资金。
银行工作中的贵金属买卖操作和风险管理
银行工作中的贵金属买卖操作和风险管理在银行工作中，贵金属买卖操作和风险管理是一项重要的任务。
银行通过买卖贵金属来满足客户的投资需求，同时也要注意合理的风险管理，确保银行和客户的利益最大化。
本文将介绍银行工作中的贵金属买卖操作流程以及相应的风险管理措施。
一、贵金属买卖操作流程1.市场调研与分析在进行贵金属买卖操作前，银行需要进行市场调研与分析，了解贵金属的行情和趋势。
通过分析市场供需关系、政治经济因素等，为后续的操作提供决策依据。
2.风险评估与控制在进行贵金属买卖操作时，银行需要进行风险评估与控制，以确保操作的安全性和稳定性。
银行会根据历史数据和市场经验，制定相应的风险管理策略，针对可能存在的风险进行预测和控制。
3.客户需求咨询与服务作为银行的一项服务，贵金属买卖操作需要根据客户的需求进行咨询和提供相应的服务。
银行工作人员应该了解客户的投资目标、风险承受能力等，为客户提供个性化的购买或卖出建议，并提供相应的操作服务。
4.交易执行与结算在客户确认购买或卖出贵金属后，银行会执行相应的交易操作，并进行结算。
银行会与相关市场进行交易，确保操作的及时性和准确性。
二、风险管理措施1.市场风险管理市场风险是银行在进行贵金属买卖操作中必须面对的主要风险之一。
为了有效管理市场风险，银行会采取多种手段，如建立风险预警机制、制定合理的交易策略、设置合理的止损线等。
2.信用风险管理信用风险是指在贵金属买卖过程中，因对方未能履行合同义务而导致的损失。
为了降低信用风险，银行会与有良好信誉的合作机构进行交易，并采取相应的信用审核措施，确保交易的安全性。
3.操作风险管理操作风险是指由于操作失误、系统故障等原因导致的潜在风险。
为了降低操作风险，银行会建立完善的操作流程和监控系统，并加强对员工的培训和监督，确保操作的准确性和规范性。
4.法律合规风险管理在贵金属买卖操作中，银行必须遵守相关法律法规和监管要求，否则将面临法律合规风险。
为了管理法律合规风险，银行会制定合规政策和流程，并加强对员工的培训，确保所有操作符合法律要求。
代理金业务基础知识测试题 .
代理金业务基础知识测试题一、单选题（共25题）1. 上海黄金交易所正式开业时间为（），它的成立标志着中国黄金市场走向全面开放。
DA . 2001年6月30日B . 2001年10月30日C . 2002年6月30日D . 2002年10月30日2. （）确立美元与黄金挂钩，美国承担了以官价兑换黄金的义务。
CA . 第一次世界大战B . 20世纪30年代C . 布雷顿森林会议D . 1978年《国际货币基金协定》3. 目前，全球黄金期货定价最具有影响力的是（）黄金市场。
BA . 纽约B . 伦敦C . 苏黎世D . 东京4. 上海黄金交易所白银现货即期交易的最小提货单位为（）。
BA . 10公斤B . 15公斤C . 20公斤D . 25公斤5. 下列选项中，对于上海黄金交易所现货交易说法错误的是（）。
DA . 黄金现货交易报价时即冻结全额资金和实物。
B . 普通交易模式中，会员卖出黄金，其所得金额的90%可用于本交易日内的交易。
C . 买入黄金，可以立即卖出或提货。
D . 铂金现货卖出报价时，交易所会冻结102%的资金。
6. 上海黄金交易所Au99.99最小交易单位为__。
BA . 50g/手B . 100g/手C . 500g/手D . 1000g/手7. 延期交收交易合约价格的涨跌幅是以上一交易日的（）为基准。
BA . 收盘价B . 结算价C . 开盘价D . 最后五笔平均成交价8. 对于现货实盘交易中的铂金品种，交易时买入报价需要冻结（）的资金。
DA . 10%B . 70%C . 100%D . 102%9. 对于在规定时间内没补足保证金的持仓，交易所会对其进行（）。
CA . 冻结资金B . 冻结实物C . 强行平仓D . 协议平仓10. 目前，上海黄金交易所交易商品中不包括（）。
CA . 铂金B . 黄金C . 锌D . 白银11. 交易所计算机自动撮合时，当买入价≥前一成交价≥卖出价时，则撮合成交价为（）。
中国建设银行个人账户贵金属交易业
中国建设银行个人账户贵金属交易业中国建设银行个人账户贵金属交易业务客户须知一、总则1,个人账户贵金属交易业务,以下简称“本业务”,是指中国建设银行,以下简称“建设银行”,依托本行业务处理系统,为客户提供的一种以账户贵金属为标的的交易产品。
客户可以按照建设银行提供的买卖双边报价,在规定的交易时间内,与建设银行进行账户贵金属的买卖交易。
本业务所指贵金属种类包含黄金、白银、铂金三个品种,交易种类主要包括实时交易、挂单交易和撤单交易等。
客户的账户贵金属份额只在账户上进行记录,不能转账、兑换、支取实物。
2,建设银行作为账户贵金属业务做市商,综合考虑国际及国内市场贵金属价格走势、本行交易头寸情况及市场流动性、美元/人民币汇率波动等因素后,在价量平衡的原则基础上开展对客报价。
遇市场状况剧烈波动等严重影响建设银行做市报价能力时,建设银行有权采取必要措施对报价进行管理。
3,本业务交易时间为每周一早上7,00至周六凌晨4,00,若通过网点柜台进行交易,以网点营业时间为准,,系统日终备份期间及节假日除外,节假日休市安排依据国家法定节假日、上海黄金交易所假日安排,并参考国际市场休市安排而确定,以建设银行公告为准。
4,办理本业务前,客户应充分了解买卖账户贵金属的风险。
客户买卖账户贵金属需自行承担价格波动引起的投资风险。
5,建设银行对客户的个人信息及账户交易信息负有保密义务,法律、法规另有规定的除外。
6,客户在申请及使用本业务交易服务时需具有完全民事行为能力,并同意遵守国家关于个人账户贵金属买卖交易的法律法规、行政规章及建设银行的相关规定。
7,客户在建设银行办理账户贵金属实时交易、挂单交易、撤单rate is low, you should replace the drilling equipment or improve drilling methods. (3) in the course of drilling, drilling water core sampling, borehole pressure, length and other factors that can fully reflect the characteristics of the rock or concrete are monitored and recorded and submitted to the supervisor. (4) we will according to instructions, to test drill core and concrete-core, and test records and resultssubmitted to the supervisor. (5) we shall each box or two color photofor each core sample, and made detailed records of the drilling operation, should be submitted to the supervisor. (6) the supervisor indicating core that should be saved, stored at the specified locationto prevent loss and mixed. 11.3.4 drilling protection construction drawings shown in all drill holes should be properly protected until acceptance so far. 11.4 water borehole flushing and pressure testing11.4.1 General requirements (1) prior to the Grouting, all grout hole (above) fissure cleaning and water pressure test. (2) faults, fractures and other areas with complex geological conditions, its crack washingthe grout hole, should be directed by the supervisor or by field test method. 11.4.2 flushing (1) hole should be flush. We shall be using Feng Shui as directed by supervisor joint flush or catheters into the traffic 交易及查询等业务前须仔细阅读本须知,在建设银行办理相关业务,即为客户同意并自愿遵守本须知的有关条款。
中国建设银行关于印发《中国建设银行黄金交易业务管理暂行办法》的通知
中国建设银行关于印发《中国建设银行黄金交易业务管理暂行办法》的通知文章属性•【制定机关】中国（人民）建设银行•【公布日期】2002.10.24•【文号】建总发[2002]140号•【施行日期】2002.10.24•【效力等级】行业规定•【时效性】现行有效•【主题分类】正文中国建设银行关于印发《中国建设银行黄金交易业务管理暂行办法》的通知（2002年10月24日建总发[2002]140号）各省、自治区、直辖市分行，总行直属分行，苏州、三峡分行：现将《中国建设银行黄金交易业务管理暂行办法》与上海黄金交易所有关规定印发给你们，并就有关事项通知如下，请一并遵照执行。
一、人民银行已批复我行可以开展黄金现货买卖、黄金交易清算、代理仓储、黄金租赁、黄金收购、项目融资、黄金拆借、对居民个人开办黄金投资产品零售业务等八项业务。
在交易所开业初期，我行可办理代理清算、代理仓储及现货买卖业务。
二、上海黄金交易所开业在即，为做好我行黄金业务，请迅速贯彻落实本办法精神，并积极组织好对黄金企业客户的营销工作。
附：中国建设银行黄金交易业务管理暂行办法第一章总则第一条为了适应我国黄金管理体制改革的要求，充分利用黄金市场开放的契机，丰富中国建设银行（以下简称本行）的交易品种，完善服务功能，提高资金的运作效率和盈利能力，根据中国人民银行、上海黄金交易所和本行有关规定，特制定本办法。
第二条本办法所指黄金交易业务仅包括黄金买卖，涉及其他业务品种另行规定。
第三条黄金交易品种均须符合上海黄金交易所的有关规定。
第四条黄金交易业务按业务性质分为自营交易业务和代理交易业务。
第五条黄金自营交易业务的基本原则是在严格控制风险的前提下，力争实现交易利润最大化。
黄金代理交易业务的基本原则是在严格控制风险及成本的前提下，为客户提供全方位的服务，力争实现业务收入最大化。
第六条为了保证各项黄金业务顺利进行，需保持一定数量的黄金储备。
根据市场状况及我行资产配置策略的变化对黄金储备数量进行调整。
银行贵金属代销业务操作规程
银行贵金属代销业务操作规程xx银行贵金属代销业务操作规程xx总发〔xx〕239号，xx年12月14日印发第一章总则第一条为丰富我行个人金融产品，规范和发展贵金属代销业务，根据《中华人民共和国金银管理条例》、《上海黄金交易所交易规则》和本行有关规定，特制定本操作规程。
第二条本规程所称贵金属是指金银等实物贵金属产品，包括：各种纪念金银条、贵金属纪念章、贵金属纪念币、流通纪念币以及其它贵金属衍生品等；贵金属代销业务，是指本行同贵金属发行方或供货方签订协议，根据其定价对外销售实物贵金属产品，由其提供销售发票，并按照销售数量收取手续费的业务。
第三条本规程适用于本行开办贵金属代销业务的各分支机构。
第二章业务流程与操作规定第四条本行贵金属代销业务主要流程如下：（一）总行与发行方/供货方签订销售总协议；（二）发行方/供货方负责将产品配送至总行；（三）总行收到产品实物，验收确认后由个金业务部办理入库手续，完成当日产品到货相应记账处理工作；（四）各分支机构按照总行下达的销售指导价格向客户销售产品；（五）我行可按协议的约定向发行方/供货方退回剩余产品。
第五条产品订货个金业务部业务人员根据汇总分支行的产品品种及需求数量报部门领导审批，经领导同意后，向发行方/供货方下达订货指令。
第六条产品到货（一）贵金属产品由供货商负责送货上门，个金业务部业务人员负责产品收货或提货；（二）供货商按照有关协议将产品运至指定地点后，个金业务部指定专人（须两人同时）拆封并核查以下内容：发送批次编号；货箱数量；箱内产品规格、数量、标注克重、号码与原封是否相符；产品鉴定证书样式和编号是否与文件相符；产品外观的完好性等；（三）查验无误同意接收后，向送货方出具交接货确认单，如核查内容有一条不符合要求的，应拒收并出具拒收书提交供货商并注明原因；（四）个金业务部业务人员按订购清单清点货物无误后，填写入库登记单，货物入库，同时按入库产品登记《贵金属产品入库登记本》。
中国建设银行代理上海黄金交易所个人贵金属交易业务协议书
附件：中国建设银行行代理上海黄金交易所个人贵金属交易业务协议书甲方：中国建设银行股份有限公司行乙方：根据有关法律、法规和上海黄金交易所（以下简称“金交所”）有关交易规则，本着平等协商、诚实信用的原则，中国建设银行( 以下简称“甲方”)就接受乙方申请为乙方提供代理金交所个人贵金属交易业务（以下简称“代理个人贵金属交易业务”）有关事项订立本协议。
本协议所指的金交所个人贵金属业务包括但不限于金交所已经开办的面向个人客户的黄金、白银业务，并根据金交所业务发展及甲方业务发展进行调整。
一、总则1.甲方作为金交所金融类会员，通过金交所代理乙方进行个人贵金属交易业务，并代理乙方进行资金清算和实物交割活动。
本协议所称贵金属交易品种及其参数详见《中国建设银行代理个人客户上海黄金交易所贵金属交易业务交易品种参数表》（及甲方对其不时作出的修订）。
甲方代理乙方进行个人贵金属交易，收取代理手续费，由于进行贵金属交易、资金清算、实物交割等行为所产生的法律责任均由乙方承担，甲方不承担代理买卖所产生的盈亏责任。
2.乙方向甲方申请开办金交所个人贵金属业务，须本人持建设银行龙卡通或理财卡、有效身份证件，通过建设银行营业网点柜台开户签约。
开户签约成功后，乙方须通过建设银行网上银行、手机银行及PC客户端等开通渠道进行有关交易。
乙方保证所提供的开户资料真实、准确、完整、有效，积极配合甲方开展反洗钱相关工作，保证当上述资料发生变化时，及时前往甲方指定营业机构进行变更。
如不及时进行变更产生的任何责任及损失均由乙方自行承担。
3.乙方承诺通过甲方代理进入金交所进行个人贵金属交易业务时，已了解、并保证遵守国家有关部门关于代理金交所贵金属买卖业务的相关规定以及金交所的交易规则。
乙方承诺遵守甲方的相关交易规则及制度。
4.乙方应妥善保管与代理个人贵金属交易业务有关的银行账号、黄金交易编号和密码，凡使用该账号、编号和密码所进行的一切买卖活动均视为乙方亲自办理，并由乙方承担全部责任。
银行贵金属交易业务操作规程 模版
银行贵金属交易业务操作规程第一章总则第一条为加强本行贵金属交易业务管理，规范业务程序和业务行为，根据《上海黄金交易所现货交易规则》、《上海黄金交易所银行间黄金询价市场业务交易规则》及《银行贵金属交易业务管理办法》，制定本规程。
第二条本规程规定了银行开展贵金属交易业务的操作流程和控制要点，旨在规范交易操作流程、确定各流程环节中的风险控制点、明确在流程过程中各部门的内部控制和风险管理的职责与权限，从而控制自营交易的操作风险，保证资金安全。
第三条本规程适用于本行贵金属交易所涉及各部门的职责，包括但不限于：交易发起、资金清算、风险控制和稽核监督等。
第二章基本定义第四条本规程中所指的资金限额指标，是指交易所使用资金（折算成人民币）的最大额度。
本规程中所指的累计损失上限，是指特定时间周期内，自营交易累计亏损（包括未实现的浮动亏损）的最大额度。
本规程中所指的净敞口限额指标，是指自营交易持有的头寸区分贵金属类别按多头和空头统计相减后取绝对值，并按市场价估值（折算成人民币）的最大额度。
第三章上海黄金交易交易所操作流程第五条在上海黄金交易所执行的交易包括资金准备与划拨、发起成交、交易审批、资金清算和保证金管理五个步骤。
第六条资金准备由贵金属交易台根据实际情况发起，向货币市场部询价，包括资金总额和使用期限。
货币市场部回复资金成本，交易台确认无误后申请拆借资金。
资金划拨由贵金属交易台发出资金划拨指令，由总行营运管理部将资金划转至交易所的指定交易账户。
第七条交易员向上海黄金交易所发出资金划回指令，待资金到账后由总行营运管理部依据划回指令和实际收款金额，确认无误后并完成账务处理。
第八条贵金属交易员在授权范围内，通过上海黄金交易所交易系统进行交易。
交易员在发起交易前，应核实资金账户有足额的资金，严禁资金不足的情况下随意扩大持仓。
第九条已完成的交易由交易员维护录入内部业务管理系统。
其它书面订立合约的交易，交易员必须保证交易确认书上有双方交易有权人的签字确认。
银行代理个人黄金交易业务操作规程模版
银行代理个人黄金交易业务操作规程模版银行代理个人黄金交易业务操作规程一、总则为规范银行代理个人黄金交易业务的操作，提高业务的安全性和效率性，制订本操作规程。
二、业务范围银行代理个人黄金交易业务包括黄金买入、黄金卖出、黄金兑换等业务。
三、操作程序（一）个人黄金买入业务1、客户到银行柜台或通过互联网银行等途径办理黄金买入业务，填写《个人黄金买入申请书》。
2、客户提供身份证明、银行卡等相关证件。
3、工作人员审核证件，并核实客户身份。
4、客户根据黄金价格购买黄金。
5、银行办理黄金存储。
（二）个人黄金卖出业务1、客户到银行柜台或通过互联网银行等途径办理黄金卖出业务，填写《个人黄金卖出申请书》。
2、客户提供身份证明、黄金存储凭证等相关证件。
3、工作人员审核证件，并核实客户身份。
4、银行根据黄金价格向客户购买黄金。
5、银行将黄金存储凭证交还给客户。
（三）个人黄金兑换业务1、客户到银行柜台或通过互联网银行等途径办理黄金兑换业务，填写《个人黄金兑换申请书》。
2、客户提供身份证明、黄金存储凭证等相关证件。
3、工作人员审核证件，并核实客户身份。
4、银行根据黄金价格向客户购买黄金。
5、银行将黄金兑换成客户要求的形式（现金、银行卡等）交给客户。
四、注意事项1、银行应当对客户提供的证件进行认真审核，核实客户身份真实性。
2、客户购买或卖出黄金应当遵循市场价格，不得操纵市场。
3、银行应当对黄金存储进行严格管理，确保黄金安全。
4、银行应当及时更新黄金价格，实时向客户提供参考价。
五、附则本操作规程解释权归银行所有，如有争议，以银行最终解释为准。
贵金属风险应急预案
一、目的为了确保贵金属业务的安全稳定运行，降低贵金属市场风险，保障公司及客户的利益，特制定本应急预案。
二、适用范围本预案适用于公司贵金属业务部门，包括但不限于贵金属交易、仓储、运输等环节。
三、组织机构及职责1. 成立贵金属风险应急领导小组，负责组织、协调、指挥应急工作。
2. 贵金属风险应急领导小组下设以下工作组：（1）预警监测组：负责收集、分析、预警贵金属市场风险信息。
（2）应急响应组：负责制定应急响应措施，组织实施应急行动。
（3）现场处置组：负责现场应急处置，确保人员和财产安全。
（4）信息报告组：负责应急信息的收集、整理、上报。
四、预警监测1. 预警监测组应密切关注贵金属市场动态，及时掌握市场风险信息。
2. 预警监测组应建立风险预警机制，对可能引发贵金属市场风险的因素进行评估。
3. 预警监测组应定期对贵金属市场风险进行评估，及时向领导小组报告。
五、应急响应1. 领导小组接到预警信息后，应及时启动应急预案。
2. 应急响应组根据预警信息，制定应急响应措施，组织实施应急行动。
3. 现场处置组按照应急响应措施，采取以下措施：（1）立即采取措施，降低风险暴露。
（2）确保人员和财产安全。
（3）维护市场秩序，稳定客户信心。
4. 信息报告组应及时向领导小组、相关部门和客户报告应急情况。
六、应急结束1. 应急响应结束后，领导小组应组织相关部门对应急行动进行总结评估。
2. 应急行动总结评估内容包括：应急响应措施的有效性、应急处置的及时性、应急信息报告的准确性等。
3. 领导小组根据评估结果，对应急预案进行修订和完善。
七、附则1. 本预案自发布之日起实施。
2. 本预案由贵金属风险应急领导小组负责解释。
3. 本预案如有未尽事宜，由领导小组另行规定。
4. 各相关部门应按照本预案的要求，做好应急准备工作，确保贵金属业务的安全稳定运行。
银行个人贵金属代理业务柜台操作规程(模版)
个人贵金属代理业务柜台操作规程第一章总则第一条为规范我行个人贵金属代理业务的柜台操作，包括实物黄金代理业务和贵金属延期交收业务，防范风险，根据《xxxxxx银行个人实物黄金代理业务管理办法》和《代理上海黄金交易所个人贵金属延期交收业务管理办法》，特制定本操作规程。
第二条本操作规程所称的个人实物黄金代理业务，是指本行以上海黄金交易所金融类会员身份接受个人客户委托，代理其在上海黄金交易所内进行实物黄金买卖、资金清算和实物交割等交易的业务。
本行收取代理手续费，不承担因代理买卖产生的盈亏责任。
本操作规程所称代理上海黄金交易所个人贵金属延期交收业务是指我行作为上海黄金交易所金融类会员单位，接受我行个人客户的委托，代理其在交易所系统进行个人贵金属延期交收业务的买卖、资金清算和实物交割等交易的行为。
第三条本操作规程所规范的个人贵金属代理业务主要包括：代理个人实物黄金交易业务的账户卡管理、个人实物黄金交易账户的签约与解约、个人贵金属延期交收业务的签约、上海黄金交易所注册信息的查询、委托申报及委托撤销、提金申请、费用补缴、黄金库存冻结及解冻、交易查询及对账与清算等相关业务环节。
其中个人贵金属延期交收业务，客户在我行签约后，其他业务操作按照个人实物黄金代理业务相关规定执行。
第四条本操作规程供柜台人员进行个人贵金属代理业务相关操作时使用，个人客户通过柜台以外渠道进行黄金交易的具体操作，请按我行相关操作要求办理。
第二章黄金账户卡管理第五条个人实物黄金代理交易业务中涉及的“黄金账户卡”纳入“4125分行辖内重要空白凭证”科目核算，并按重要空白凭证的有关规定进行管理。
第六条个人实物黄金代理业务“黄金账户卡”以一元一份的假定价格记账。
第三章客户开户及签约第七条客户申请办理个人黄金交易签约业务需提交以下资料：（1）年满18周岁申请人的有效身份证件（目前只允许居民身份证开户）（2）我行阳xx借记卡，尚未开卡的客户，可按照有关规定在柜台实时办卡。
代理贵金属业务CS客户交易端使用指南
代理贵金属业务CS客户交易端使用指南一、账号登录1.打开代理贵金属业务CS客户交易端应用程序。
2.输入您的账号和密码，并选择正确的登录服务器。
3.点击“登录”按钮。
二、添加交易品种1.登录后，在交易品种列表中选择您感兴趣的贵金属品种。
2.点击“添加”按钮将品种添加到交易面板中。
三、交易指南1.在交易面板中，您可以查看所添加贵金属品种的实时价格、买入和卖出报价。
2.若要进行交易，选择您想要交易的品种，并在“交易量”栏中输入您要交易的数量。
3.点击“买入”按钮进行买入交易，或者点击“卖出”按钮进行卖出交易。
4.在确认交易界面，仔细检查交易信息和价格，并点击“确认”按钮以执行交易。
5.您可以在交易记录中查看您的交易历史和订单状态。
四、图表分析1.在CS客户交易端中，您可以使用多种图表工具对贵金属价格进行分析。
2.选择所感兴趣的品种，并点击“图表”按钮以打开相应的价格图表。
3.在图表工具栏中，您可以选择不同的时间间隔、指标和线形工具进行技术分析。
4.点击“保存图表”按钮可以保存您的分析结果供以后查看。
五、账户管理1.点击“账户”按钮以查看您的账户信息，包括余额、持仓和平仓盈亏等。
2.您可以通过点击“充值”按钮来进行账户充值操作。
4.通过点击“修改密码”按钮，您可以更改您的登录密码。
六、设置和工具1.点击“设置”按钮以访问各种设置选项，包括语言、报价类型和交易提醒等。
2.在工具菜单中，您可以找到各种交易工具和辅助功能，如止损、止盈和交易提醒等。
七、常见问题解答1.如果您忘记了登录密码，点击“忘记密码”按钮并按照提示进行密码重置操作。
2.如果您遇到交易故障或其他技术问题，可以通过点击“帮助中心”按钮寻求帮助。
八、安全提示1.请确保您的账号和密码保密，并定期更改密码以确保账户安全。
2.您应该谨慎对待来自陌生人的任何交易建议或信息，以防止被骗。
中国建设银行关于建设银行代理个人金交所贵金属业务客户协议书及风险揭示书内容调整的公告-
中国建设银行关于建设银行代理个人金交所贵金属业务客户协议书及风险
揭示书内容调整的公告
正文：
---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国建设银行关于建设银行代理个人金交所贵金属业务客户协议书及风险揭示书内容调整的公告尊敬的客户：
为更好地服务客户，我行对《中国建设银行代理上海黄金交易所个人贵金属交易业务协议书》、《中国建设银行代理上海黄金交易所贵金属交易业务个人客户须知及风险提示书》内容进行了优化，并自2013年12月12日起实施。
具体调整内容可至我行各网点详询。
特此公告。
中国建设银行
2013年12月10日
——结束——。
上海黄金交易所应急交易委托书
海黄金交易所应急交易委托书
第一条为了保障xx会员（以下简称本会员）在上海黄金交易所（以下简称交易所）应急交易的正常进行，明确本会员和交易所在应急交易活动中的权利和义务，签署本委托书。
第二条本会员委托交易所场务按照本会员的应急交易申报单传真或电话应急报单的交易指令执行应急交易，并接受交易结果。
第三条有关应急交易的定义、具体操作、交易管理以《上海黄金交易所应急交易管理办法》为依据。
第四条竞价应急交易申报必须通过交易系统的应急交易密码验证。
应急交易密码为本会员通过传真方式或电话进行竞价应急报单的身份认证要素之一。
不管通过传真或电话进行应急申报，凡通过应急交易密码校验，即视同本会员自行下单，本会员对该应急申报承担全部法律责任。
本会员在每次应急交易后、或知悉应急交易密码的相关人员离职后，自行对应急交易密码进行修改和维护，并对遗失该密码所造成的后果负责。
询价应急交易申报为本会员与交易对手就各项交易要素已达成一致的申报，仅以传真方式发送，加盖本会员公章或业务章，本会员对该应急申报承担全部法律责任。
第五条本会员已充分理解《上海黄金交易所应急交易管理办法》的相关规定并在进行应急交易时遵照执行。
理解应急交易执行过程中，由于市场价格波动和交易时间等原因，存在应急报价不被接受、不能成交或撤单不成功等情况，完全接受并承担由此造成的结果。
第六条本委托书由本会员签署后长期生效。
《上海黄金交易所应急交易管理办法》的修订不影响本委托书的效力。
会员盖章：
法定代表人或授权人签章：
日期：。
建设银行个人业务题库
正确 错误
正确 错误 正确
正确 错误 错误 错误
正确 正确 正确 错误 正确
大堂经理
47
新装客户端软件完成后或委托单位更新密钥信息时，委托单 位经办人员应持本单位授权委托书及本人身份证件，与营业 3-判断题 网点柜员办理密钥回执文件的交接登记手续，营业网点柜员 负责将密钥回执文件导入系统。 新装客户端软件完成或委托单位更新密钥信息时，委托单位 经办人员应持本单位授权委托书及本人身份证复印件，与营 3-判断题 业网点客户经理办理密钥回执文件的交接登记手续，营业网 点客户经理负责将密钥回执文件导入系统。 严禁各级管理人员、柜员违规代客理财，代客保管存折 3-判断题 （卡）等交易凭证，但可以利用本人账户或其他可控制账户 代客户保管现金或过渡代收（付）业务资金。 严禁各级管理人员查库流于形式，应查未查、别人代查、漏 3-判断题 查。 3-判断题 严禁各级管理人员授意、指使、强令、胁迫他人违规操作。 银行机构在进行联网核查时，当联网核查结果不一致但无法 3-判断题 确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件时，可以拒绝为 客户办理业务。 3-判断题 银行卡ATM自助转账功能签约服务可以跨一级分行办理。 银行协助扣划时，应当将扣划的存款直接划入有权机关指定 3-判断题 的账户；有权机关要求提取现金的，银行可以协助。 营业机构发生的自助设备长款，对于三个月仍无法查明原因 的，应履行相应账务处理手续，按照财会制度的要求，根据 3-判断题 授权管理权限逐级上报，经审批后计入营业外收入或营业外 支出。 营业时间内发生的自助设备吞卡，附行设备所属网点在接到 3-判断题 客户反映核实后须立即为客户办理取卡 3-判断题 营业网点经办人员应在投资人首次开立基金交易账户或首次 购买基金产品时向其发放《中国建设银行证券投资基金投资 人权益须知》，不需要求基金投资人在《中国建设银行证券 投资基金投资人权益须知》上签字确认。 营业网点开办基金代理及集合计划代销业务应至少配备两名 取得基金销售从业资质的人员。 用 “更换钞箱方式”进行自助设备清机加钞的，账务核对应先 清点设备钞箱现金余额，再与虚拟柜员尾箱现金余额进行核 对。 遇客户首次评估、已过评估有效期、评估结果不匹配的情 况，系统自动提示，柜员须引导、推荐客户到高柜进行相应 操作。
中国建设银行代理个人金交所贵金属业务
中国建设银行代理个人金交所贵金属业务业务特色产品全面涵盖Au100g、Au99.99、Au99.95、Au（T+D）、Ag（T+D）五个品种。
报价透明报价与金交所系统实时同步。
T+0交易当日买入（或开仓）、即可当日卖出（或平仓），交易次数无限制。
杠杆交易延期交易采用保证金方式，为投资者提供“以小博大”的交易机会。
双向投资延期交易引入做空机制，即可先买后卖，也可先卖后买，无论价格涨跌均有获益机会。
（以上内容如有变动，以金交所公布规则为准）业务规则交易类型交易品种交易单位报价单位保证金率延期费率现货交易Au100g、Au99.99、Au99.95Au100g:100克/手Au99.99:100克/手Au99.95:1000克/手人民币元/克，最小变动价格为0.01元人民币100%延期交易Au（T+D）、Ag（T+D）1000克/手，交易起点金额为1手黄金:人民币元/克，最小变动价格为0.01元人民币白银:人民币元/千克，最小变动价格为1元人民币黄金、白银均为18%黄金：万分之二，白银万分之一点五适合客户现货交易具备一定风险承受能力且有较强资产配置需求的个人投资者。
延期交易具备较高风险偏好和一定投资经验的个人投资者，通过“以小博大”博取较高投资收益。
交易时间早市：周一8:50~11:30，周二至周五9:00~11:30。
午市：周一至周五13:30~15:30。
夜市：周一至周四20:50~2:30，周五无夜市。
当日夜市与次日（交易日）早市和午市为一完整交易日。
每个交易日首场交易开市前10分钟为延期合约集合竞价时间。
如有变动，以金交所公告为准。
交收时间周一至周五15:00~15:30（国家法定节假日及金交所公告的休假日除外）中立仓申报时间周一至周五15:31~15:40（国家法定节假日及金交所公告的休假日除外）涨跌停板Au（T+D）为±7%,Ag（T+D）为±9%（如有变动，以金交所公告为准）实物黄金提货客户可在交易时间内通过建设银行网上银行发起提货申请，并于每周五与建设银行指定提货人前往指定地点提货。
银行代理客户黄金交易业务操作规程
附件2：xx银行代理客户黄金交易业务操作规程第一章总则一、为加强代理客户黄金交易业务的管理，促进业务的健康发展，防范业务风险，结合我行实际，特制定本操作规程。
二、本操作规程所称代理客户黄金交易业务是指我行与具备代理客户黄金交易资格的机构合作，受理客户委托，向客户提供代理上海黄金交易所（以下简称上金所）黄金交易（包括黄金和白银的现货实盘、现货递延等交易）以及资金划拨和实物交割等服务的业务。
第二章基本规定一、我行与合作机构合作开办代理客户黄金交易业务，进行系统连接和资金清算，我行主要负责客户银行账户与黄金交易账户绑定（指个人客户）、款项划拨和账户记账，协助客户办理黄金交易账户的开立、实物提货等；合作机构主要负责提供代理客户黄金交易的各项服务，使客户通过黄金交易系统实现黄金投资交易，对客户交易资金进行清算。
二、主办支行为合作机构开立黄金清算账户,该账户为存管个人客户黄金交易结算资金，以及与合作机构指定的其他清算账户划转交易资金的专用账户。
三、客户黄金交易账户是指上金所在交易系统内为申请人开立的记载其持有的黄金和其他贵金属数量、持仓量及变更的权利凭证。
上金所实行一户一码制度，投资者的黄金交易账户编码具有唯一性。
个人客户开立的黄金交易账户，与在我行开立的银行结算账户一一对应。
四、个人客户进行银金转账操作，资金的清算通过个人客户银行结算账户与黄金清算账户间的资金划转实现，同时表现为客户银行结算账户和黄金交易账户余额的变化。
法人客户的交易结算资金由客户自行划拨，合作机构进行到账确认和记账，我行负责配合传递相关资料和信息。
第三章操作流程代理客户黄金交易业务操作包括个人客户和法人客户的账户开立、个人客户账户签约绑定、账户信息查询、银金转账和黄金交易账户的冻结挂失等。
第一节个人客户业务操作流程一、开立账户办理黄金交易业务需开立的相关账户包括有：黄金清算账户、银行结算账户、客户黄金交易账户，各账户之间为对应关系。
（一）开立黄金清算账户。
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中国建设银行代理个人客户上海黄金交易所贵金属交易业务操作规程及突发事件应急预案测试题(B卷)
一、单选题（共15题）
1. 自2013年5月31日(周五)起，上海黄金交易所增加周五夜间交易。
今后我行代理金业务交易时段为（）
A . 早市09:00——11:30 ；午市13:30——15:30；夜市20:50——2:30（双休日休市）
B . 早市09:30——11:30；午市13:00——15:00；夜市20:50——2:30 （周五无夜市）
C . 9:00—24:00
D . 9:30-15:00
2. 建设银行代理中立仓申报的品种为（）。
A . Au（T+D）
B . Ag（T+D）
C . Au99.99
D . Au99.95
3. 客户申请代理金交所贵金属业务开户的渠道为（）。
A . 电话银行
B . 网点柜台
C . 网上银行
D . 手机银行
4. 客户签约开户或变更签约账户后，（）后方可办理代理交易。
A . T+1日
B . T+1交易日
C . T+2日
D . T+2交易日
5. 客户发起提货申请后，建设银行每周（）安排实物交割。
A . 周一
B . 周二
C . 周四
D . 周五
6. Au99.95的交易单位为手及其整数倍，1手为（）。
A . 1克
B . 100克
C . 1000克
D . 3000克
7. 金交所延期业务中立仓申报的时间为（）。
A . 15:00-15:30
B . 15:15-15:30
C . 15:30-15:40
D . 15:31-15:40
8. 夜间时间交易委托的有效时间为（）。
A . 第二工作日2:30前
B . 第二工作日11:30前
C . 第二工作日15:00前
D . 第二工作日15:30前
9. 客户卖出现货黄金后，其资金情况为（）。
A . 全部到账资金可当日运用
B . 到账资金的95%可当日运用，5%次日可以运用。
C . 到账资金的90%可当日运用，10%次日可以运用。
D . 到账资金的80%可当日运用，20%次日可以运用。
10. 代理个人客户上海黄金交易所贵金属交易应急处理的业务牵头管理部门为（）。
A . 个人存款与投资部
B . 财富管理与私人银行部
C . 金融市场部
D . 信息技术部
11. 我行对于突发事件的业务恢复时间目标（RTO）为（）。
A . 10分钟
B . 15分钟
C . 20分钟
D . 25分钟
12. 我行对于突发事件的业务恢复点目标（RPO）为（）。
A . 0分钟
B . 3分钟
C . 5分钟
D . 10分钟
13. 应急信息发布途径分为行内发布和行外发布，其中行外发布主要由（）负责。
A . 金融市场部
B . 个人存款与投资部
C . 电子银行部
D . 公共关系与企业文化部
14. 突发事件分析总结报告完成后，应于（）上报上海黄金交易所。
A . 一周内
B . 两周内
C . 一月内
D . 两月内
15. 金融市场部的主要职责不包括（）。
A . 密切关注市场变化和客户动向
B . 参与制定相应的对外沟通策略
C . 牵头实施应急预案
D . 配合监管部门，开展黄金投资者教育
二、多选题（共15题）
1. 建设银行代理个人客户参与金交所贵金属交易的品种有（）。
A . 黄金
B . 白银
C . 铂金
D . 钯金
2. 关于涨跌幅度，以下说法正确的是（）。
A . 现货涨跌幅度以上一交易日收盘价为基础计算。
B . 现货涨跌幅度以上一交易日结算价为基础计算。
C . 延期涨跌幅度以上一交易日收盘价为基础计算。
D . 延期涨跌幅度以上一交易日结算价为基础计算。
3. 代理个人客户金交所贵金属交易业务是指建设银行为个人客户提供以下服务（）。
A . 在金交所内办理开户登记
B . 代理参与交易
C . 进行相关清算
D . 提供交割服务
4. 建行银行开展的金交所贵金属交易业务不包含以下哪些品种？（）
A . Au99.99
B . Au100g
C . Ag99.95
D . Ag99.99
5. 关于中立仓，以下说法正确的是（）。
A . 中立仓是指客户通过资金（或实物）满足交收申报差额部分的交收需求并获取延期补偿费收益的交易方式。
B . 持有未被交易占用的资金或实物的客户可在中立仓申报时间参与中立仓申报。
C . 建设银行代理金交所贵金属交易系统将在申报前对客户资金和实物进行核实。
D . 申报应根据金交所交收差额的方向进行，申报成功后客户自动获得反向持仓并被冻结持仓所需保证金。
6. 处于强平状态的客户可以进行的操作有（）。
A . 入金
B . 现货卖出
C . 平仓
D . 开仓
7. 关于建设银行代理个人客户金交所贵金属交易业务，以下说法正确的是（）。
A . 如果客户在其他银行开过金交所交易账户，必须在开户行成功销户后方可在建设银行开户。
B . 客户变更签约账户时，可进行不同种类交易介质的变更。
C . 建设银行为个人客户提供的代理金交所业务包括：现货实盘交易业务和现货延期交收交易业务。
D . 一个客户在金交所只可拥有一个客户编号。
8. 关于交易单位，以下说法正确的是（）。
A . Au（T+D）的最小交易单位为100克。
B . Ag（T+D）的最小交易单位为1000克。
C . Au100g的最小交易单位为100克。
D . Au99.99的最小交易单位为100克。
9. 客户申请代理金交所贵金属业务开户时所需的交易介质可以是（）。
A . 龙卡通
B . 私人银行卡
C . 财富卡
D . 理财卡
10. 个人存款与投资部的主要职责不包括（）。
A . 及时发现柜面签约、解约等出现的问题并组织解决
B . 负责接受客户投诉，妥善处理客户投诉事项
C . 接收分行反映的突发事件，及时上报北京数据中心
D . 根据各种场景制定技术应急预案并动态维护
11. 应急预案根据以下哪几项规定制定（）。
A . 《主要生产系统应急处理指引》
B . 《关于加强主要生产系统应急管理工作的通知》
C . 《中国建设银行理财业务突发事件应急预案》
D . 《中国建设银行业务持续性突发事件应急响应及恢复管理指引（试行）》
12. 制定应急预案的原则除了覆盖全面、突出重点外，还包括（）。
A . 预防为主、防患未然
B . 报告及时、响应迅速
C . 各负其责、协同配合
D . 动态维护、持续改进
13. 二级系统发生故障（除报盘机链接中断问题）后，在不影响正常交易的情况下，金融市场部应立即通知（）。
A . 信息技术管理部
B . 信息技术管理部北京数据中心
C . 个人存款与投资部
D . 95533客服中心
14. 应急信息行内发布方式主要包括（）。
A . 代理个人客户上海黄金交易所贵金属交易业务系统发布（通过网银、手机银行渠道）
B . 电子邮件形式发送到分行个人金融部邮箱、分行个人金融部总经理和黄金产品管理人员邮箱
C . 向一级分行个人金融部总经理和黄金产品管理人员发送短信
D . 通过布谷鸟平台向一级分行业务牵头管理部门发送信息
15. 以下事项要求时间大于5分钟的有（）。
A . 业务恢复事件目标（RTO）
B . 业务恢复点目标（RPO）
C . 突发事件调查报告
D . 突发事件分析总结报告。