反洗钱宣传

场日益密切的联系，设法把黑钱转移出去，或者在境外收取赃款并“洗
白” 。
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四、反洗钱立法现状
1997年《中华人民共和国刑法》
刑法修正案（三）、（六）
2006年《中华人民共和国反洗钱法》 2006年《金融机构反洗钱规定》 2006年《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 2007年《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录
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七、金融机构承担的反洗钱义务
建立健全反洗钱内控制度，设立反洗钱专门机构或者指定内设机
构负责反洗钱工作；
建立客户身份识别制度； 建立客户身份资料和交易记录保存制度； 执行大额和可疑交易报告制度； 按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。
其它义务，如保密义务，及时报送反洗钱报表等。

三、洗钱助长和滋生腐败，败坏社会风气，腐蚀国家肌体，导致社会不公平，败坏国家声誉。 四、洗钱活动损害合法经济体的正当权益，破坏市场微观竞争环境，损害市场机制的有效运作 和公平竞争。


五、洗钱活动造成资金流动的无规律性，影响金融市场的稳定。
六、洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融的法律风险和运营风险。
保存管理办法》
2007年《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》 2007年《反洗钱非现场监管办法（试行）》
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五、反洗钱组织架构
国务院反洗钱行政主管部门是指中国人民银行，主要职责是负责
组织协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱资金监测，制定金融机
构反洗钱规章，监督检查金融机构及特定非金融机构的反洗钱工
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二、“洗钱”定义
洗钱，是指通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪，黑
社会性质的组织犯罪，走私犯罪，恐怖活动犯罪， 贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗 犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质，使其形式 合法化的行为。
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三、“洗钱”方式
四种洗钱方式：一是先捞钱后洗钱，即公职 人员大量贪污、受贿后，辞职下海办公司或
作，调查可疑交易，开展反洗钱国际合作。中国人民银行专门成 立了中国反洗钱资金监测分析中心，具体负责反洗钱资金监测 。
在国家层面，有公安部、外交部、最高人民法院、最高人民检察
院、银监会、保监会等23个部门参与的反洗钱工作部际联席会议。
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六、为何强调金融机构反洗钱
金融业承担着社会资金存储、融通和转移职能，对社会经济发展
反洗钱法颁布十周年宣传
2016年6月25日
一、洗钱的危害

一、洗钱为犯罪分子隐藏和转移违法犯罪所得提供便利，为犯罪活动提供进一步的资金支持，
助长更严重和更大规模的犯罪活动。洗钱活动与恐怖活动相结合，还会对社会稳定、国家安全
和人民生命、财产安全造成巨大损失。

二、洗钱活动削弱国家的宏观经济调控结果，严重危害经济的健康发展。洗钱的主要目的是掩 饰和隐瞒违法所得，使违法所得表面合法化。
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谢谢！
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炒股，用新身份来解释他不正常的暴富；二是边捞钱边洗钱，即搞“一 家两制”，自己在台上利用权力捞钱，亲属则利用“下海”身份掩盖黑 钱来源；三是连捞钱带洗钱，即政府官员或国企老总创办私人企业、代 理人企业，既可通过经济往来把黑钱转移到这些企业的账户上，又可通 过正常的纳税经营再赚一笔。还有一类就是跨国洗钱，即利用国内外市
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八、举报洗钱活动，维护社会公平正义
为了发挥社会公众的积极性，动员社会的力量与洗钱犯罪作斗争，
保护单位和个人举报洗钱活动的合法权利，《中华人民共和国反 洗钱法》特别规定，任何单位和个人都有权向中国人民银行或公 安机关举报洗钱活动，同时规定接受举报的机关应当对举报人和 举报内容保密。每个公民都有举报的义务和权利，我们欢迎所有 公民举报洗钱犯罪及线索。所有举报信息将严格保密。
起着重要的促进作用。但同时也容易被洗钱犯罪分子利用，以看
似正常的金融交易作掩护，改变犯罪收益的资金形态或转移犯罪 资金。因此，金融业是反洗钱工作的前沿阵地，能够尽早识别和 发现犯罪资金，通过追踪犯罪资金的流动，预防和打击洗钱犯罪。
《反洗钱法》所称金融机构，是指依法设立的从事金融业务的政
策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构、信托投资公 司、证券公司、期货经纪公司、保险公司以及国务院反洗钱行政 主管部门确定并公布的从事金融业务的其他机构。