福田汽车商贷通Ⅰ业务实施细则[1]

福田汽车集团管理制度—————————————★——————————————

金融服务商贷通Ⅰ业务实施细则

FTOP.10017.11.0-2008

2008年3月26日发布

北汽福田汽车股份有限公司

1.目的

为规范、理顺“商贷通Ⅰ”业务的管理流程，明确各职能部门、各事业部的职能职责，防范、化解“商贷通Ⅰ”业务操作风险，特制定本实施细则。

2.适用范围

本办法适用于开展“商贷通Ⅰ”业务的各事业部。

3.术语

“商贷通Ⅰ”业务：是由“合作银行、福田公司、经销商”三方共同合作，合格证存放银行，由经销商直接向银行解付银行承兑汇票换取合格证的一种商贷通业务模式。

4.引用文件商贷通业务管理办法FTOP.10017.0

5.1-2006

5.“商贷通Ⅰ”业务开展方式

开展模式操作流程

合格证质押模式●经销商在合作银行开立保证金帐户。

●经销商向合作银行申请开出收款人为福田公司的银行承兑汇票。

●福田公司向经销商交付等值汽车产品，并将合格证交合作银行。

●经销商向合作银行分批次存入资金，银行发放相应数量的合格证。

●如经销商未能按期兑付银行承兑汇票，福田公司回购与差额款价值（不高于银行仍持有的合格证对应车辆的总价值）相等的福田产品，并代付差额款。

商贷通Ⅰ业务实行公司业务审贷委员会、金融服务部、事业部三级管理，各层面职责如下：

6.1公司业务审贷委员会是商贷通Ⅰ业务最终决策层面，主要负责：

6.1.1业务实施方案的协调、评审、建议；

6.1.2业务项目审议、决策；

6.1.3业务运营流程、产品推广计划、营销策略的评审、决策；

6.1.4业务风险项目及处置方案评审、决策；

6.1.5业务风险管理业务体系建议方案评审、决策

6.2金融服务部公司业务部作为商贷通Ⅰ业务归口管理部门，主要负责产品研发、制度建设、业务推广、过程监控与风险处置：

6.2.1商贷通Ⅰ业务管理制度、政策、整体预算及业务流程的制定；

6.2.2商贷通Ⅰ业务客户调查、客户评价、审贷会的组织；

6.2.3商贷通Ⅰ业务标准协议的制定及非标准协议的评审组织；

6.2.4负责银行日常信息的沟通与反馈；

6.2.5商贷通Ⅰ业务监控、过程管理、风险处置及责任认定；

6.2.6对各事业部商贷通Ⅰ业务的指导、培训、检查与考核；

6.3金融服务部计划与控制部，主要负责：

6.3.1商贷通Ⅰ业务计划、预算的制定与控制；

6.3.2商贷通Ⅰ业务非标准协议的评审；

6.3.3商贷通Ⅰ业务被授权人、授权范围、授权期限等的授权管理；

6.4金融服务部银行资源部，主要负责：

商贷通Ⅰ业务银行资源的开发与维护；

6.5各事业部作为金融服务部公司业务部的对口单位，协助管理商贷通Ⅰ业务从订单形成、订单实施至风险管理各环节的业务操作，各品牌单位负责人是商贷通Ⅰ业务的第一责任人：6.5.1市场部

6.5.1.1负责区域内年度、月度商贷通业务推进计划的提报和执行；

6.5.1.2负责区域内商贷通Ⅰ业务的培训和指导；

6.5.1.3负责区域内客户推荐及客户资料提报和前期考察；

6.5.1.4经销商商贷通Ⅰ业务开票、合格证质押、置换申请的受理与传递

6.5.1.5负责区域内商贷通Ⅰ项下合格证的传递与实物车辆的管理与监控，定期对区域内实物车辆进行盘点汇报；

6.5.1.6负责区域内商贷通Ⅰ单位资金的监控及商贷资金解付情况的反馈；

6.5.1.7负责区域内商贷通Ⅰ业务的整改和反馈；

6.5.1.8负责区域内商贷通Ⅰ业务单位相关信息的核对与反馈；

6.5.1.9与银行的日常协调沟通及合格证、账务的核对；

6.5.1.10定期对商贷通Ⅰ客户进行风险等级评价；

6.5.1.11回购事宜的上报与协调处理，并保证回购车辆的安全可控；

6.5.2销售管理部门

6.5.2.1商贷通业务需求计划的提报与调度实施

6.5.2.2负责商贷通Ⅰ业务名单推荐、商贷通Ⅰ业务的受理与提报材料的接收、初审、会签传递；

6.5.2.3审贷会决议的执行、三方合作协议的签约、授权委托书盖章与邮寄；

6.5.2.4经销商商贷通Ⅰ业务开票、合格证质押、置换申请的受理、审核与传递；

6.5.2.5商贷通Ⅰ项下资金的发车、质押合格证的调度与传递；

6.5.2.6负责《合格证送达通知书》的填制、邮寄及送达通知书回执原件的回收；

6.5.2.7负责合格证传递的管理及合格证质押台账的登记工作。

6.5.2.8负责经销商商贷通Ⅰ业务开票、合格证质押、置换申请的审核与传递；

6.5.2.9经销商库存、销售、合格证等信息汇总与传递；

6.5.2.10合格证质押情况的核查、汇总与传递；

6.5.2.11商贷通Ⅰ业务的整改和反馈；

6.5.2.12负责派驻专人对开展商贷通Ⅰ业务区域进行现场管理

6.5.2.13定期对商贷通Ⅰ客户进行风险等级评价；

6.5.2.14商贷通Ⅰ业务风险处置与回购事宜的协调处理；

6.5.3财务部门

6.5.3.1负责从经销商资金、财务状况角度，对经销商商贷通Ⅰ业务申请进行审核；

6.5.3.2负责经销商商贷通业务开票、合格证质押、置换申请的审核与传递； 6.5.3.3负责商贷通Ⅰ业务资金、票据的确认、台帐建立与上报；

6.5.3.4负责经销商资金情况、授信额度使用及开票情况等信息传递、其他财务信息的汇总及上报；

6.5.3.5与银行的协调沟通及帐务的核对与上报；

6.5.3.6对即将撤点经销商的监控与风险预防；

6.5.3.7定期对商贷通Ⅰ客户进行风险等级评价；

6.5.3.8回购事宜的调度、实施、帐务处理；

6.5.4.分销管理部

6.5.4.1对开展业务经销商审核并提报基础资料；

6.5.4.2渠道信息的收集整理；

6.5.4.3日常渠道调整及渠道变更信息的及时提报；

6.6董事会办公室负责商贷通Ⅰ业务协议授权委托事宜办理。

6.7法律事务部负责商贷通Ⅰ业务相关法律事宜的协助处理。