防范和打击非法集资,远离金融诈骗
防范和打击非法集资远离金融诈骗安全知识PPT
从事非法集资活动会受到的法律处罚
集资诈骗罪
《中华人民共和国刑法》第一百九十二条规定：以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的 ，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的， 处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情 节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。第一百九十 九条规定：犯本节第一百九十二条、第一百九十四条、第一百九十五条规定之罪，数额特别巨大并且给国 家和人民利益造成特别重大损失的，处无期徒刑或者死刑，并处没收财产。
防范和打击非法
集资远离金融诈骗
PREVENT AND FIGHT AGAINST ILLEGAL SING
宣讲人：谁谁谁 时间：20XX.XX
防范 打击
金融 诈骗
非法 集资
克拉的克释拉放的了释佛放一了佛而我一要而我要
非法集资的特征
1.未经有关部门依法批 准。包括没有批准权 限的部门批准的集资 以及有审批权限的部 门超越权限批准的集
利用亲情诱骗
克拉的克释拉放的了释佛放一了佛而我一要而我要
非法集资的社会危害
01
非法集资使参与者遭 受经济损失。非法集 资犯罪分子通过欺骗 手段聚集
非法集资活动
02
非法集资严重干扰正 常的经济、金融秩序 ，极易引发社会风险 。
社会危害性
03
非法集资容易引发社 会不稳定，严重影响 社会和谐。
遭受经济损失
资。
2.承诺在一定期限内给 出资人还本付息。还 本付息除以货币形式 为主外，还包括以实 物形式或其他形式。
预防金融诈骗宣传材料
预防金融诈骗宣传材料.txt
预防金融诈骗宣传材料
近年来，金融诈骗案件层出不穷，给人们的生活和财产安全带来了极大的威胁。
为了提高公众对金融诈骗的认识和预防能力，我们整理了以下预防金融诈骗的宣传材料。
1. 了解常见的金融诈骗手法
- 假冒银行、投资公司或政府机构进行诈骗
- 虚假的网购、投资和彩票诈骗
- 偷盗个人银行账号和信用卡信息
- 电信网络诈骗，如冒充亲友借款、中奖信息等
- 传销和非法集资诈骗
2. 提高警惕，加强防范
- 谨慎保护个人身份信息，不随意泄露
- 确认交易方的真实身份，避免与陌生人进行交易
- 不要轻信高回报的投资机会，保持理性和冷静
- 注意电子邮件、短信和电话中的不寻常要求或语气
3. 寻求专业机构的帮助
- 在进行重大金融决策前，咨询专业人士的意见
- 与银行、证券公司和投资顾问建立良好的合作关系
- 及时报案和寻求执法机关的协助
4. 加强宣传和教育
- 定期举办金融诈骗宣传活动，提高公众的预防意识
- 在学校、社区和企业开展金融诈骗教育，培养全民防骗的观
念
- 利用各种媒体平台发布预防金融诈骗的知识和案例
通过以上措施，我们可以共同预防金融诈骗，保护个人和社会
的利益。
希望大家能够加强对金融诈骗的警惕，积极传播预防知识，共同营造安全稳定的金融环境。
防范非法集资宣传打击非法集资远离金融诈骗课件PPT
支付结算、信贷等 金融服务时，被不 法分子利用，虚假 宣称与银行是“合 作单位”。
银行金融机构有业 务往来的企业或个 人涉嫌非法集资导 致的外部风险。
第二部分
非法集资的基本特征
prevent and crack down on illegal fund raising and keep away from financial fraud prevent and crack down
防范打击非法集资远离金融诈骗
prevent and crack down on illegal fund raising and keep away from financial fraud prevent and crack down
1 非法集资的基本定义 2 非法集资的基本特征 3 非法集资的主要形式 4 非法集资的常见手段 5 非法集资的社会危害 6 非法集资的法律处罚
04
非法集资的常见手段
承诺高额回报,编造虚假项目
不法分子编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神 话，许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与 集资，非法集资人在集资初期往往按时足额兑现承 诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金 或携款潜逃，使集资参与人遭受经济损失。不法分 子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家 产业政策、开展创业创新等幌子。
06
非法集资的法律处罚
以非法占有为目的，使用诈骗方 法非法集资，数额较大的，处五 年以下有期徒刑或者拘役，并处 二万元以上二十万元以下罚金。
数额巨大或者有其他严重情节的， 处五年以上十年以下有期徒刑并 处五万元以上五十万元以下罚金。
处十年以上有期徒刑或者无期徒 刑，并处五万元以上五十万元以 下罚金或者没收财产。
保险公司2023年度防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗工作自评估情况的报告
保险公司2023年度防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗工作自评估情况的报告一、引言随着金融市场的快速发展，非法集资、非法放贷、金融诈骗等金融犯罪活动日益猖獗，严重危害了金融市场的秩序和消费者的利益。
作为保险公司，我们深知防范和打击这些犯罪活动的重要性，因此，我们制定了全面的策略和措施，以确保我们的业务活动合法合规。
二、工作措施及成效1.建立健全内部控制制度：我们修订和完善了内部控制制度，明确了各部门和员工的职责，建立了有效的风险防范机制。
2.严格客户身份识别：我们加强了客户身份识别流程，对高风险客户进行严格的审核和监控，防止不法分子利用保险渠道进行非法活动。
3.强化员工培训和教育：我们定期开展员工培训和教育工作，提高员工的风险意识和防范能力。
4.加强与监管部门和公安机关的合作：我们积极配合监管部门和公安机关的调查工作，及时报告可疑活动，共同打击金融犯罪活动。
三、自评估情况经过自评估，我们认为公司在防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗等方面取得了一定的成效。
具体表现在以下几个方面：1.公司内部控制制度得到有效执行，各部门职责明确，风险防范意识明显增强。
2.客户身份识别工作得到加强，高风险客户得到了有效监控和管理。
3.员工培训和教育效果显著，风险意识和防范能力得到提高。
4.与监管部门和公安机关的合作更加紧密，及时发现和报告可疑活动。
四、存在问题及改进措施虽然我们在防范和打击金融犯罪方面取得了一定的成效，但仍存在一些问题和不足之处。
例如，部分员工对金融犯罪的警惕性仍需提高，客户身份识别流程仍需进一步优化等。
针对这些问题，我们将采取以下措施进行改进：1.加强员工培训和教育，提高员工对金融犯罪的警惕性和识别能力。
2.进一步优化客户身份识别流程，加强高风险客户的审核和管理。
3.加强与监管部门和公安机关的沟通与合作，共同打击金融犯罪活动。
五、结论总体来说，我们在2023年度防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗等方面取得了一定的成效，但仍需不断努力和完善。
关于银行业保险业防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗自查报告
XX银行关于2018年度银行业保险业防和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗评估自查报告XX银保监分局：根据《中国银监会XX监管分局办公室转发中国银监会XX 监管局办公室关于银行业保险业防和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗有关工作的通知》（XX银监办发〔2018〕68号）的要求，我行依照通知容开展防和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗相关工作，现就有关情况报告如下：一、成立组织，加强领导根据通知要求，我行在2018年11月9日成立了XX银行防和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗领导小组，详情如下：组长：XX副组长：XX成员：XXXXXX领导小组办公室设在风险管理部通过建立工作小组，我行明确了具体责任部门和人员。
二、开展排查，有序推进我行格按照《通知》要求，以《XX银行关于银行业保险业防和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗有关工作的组织情况汇报》中设置的各项工作时间节点，开展非法集资、非法放贷、金融诈骗风险排查工作。
具体工作过程情况汇报如下：1、2019年1月30日，我行各部门、各支行完成非法集资、非法放贷、金融诈骗排查工作。
在排查过程中，我行通过多部门协调配合，各支行深入排查，形成全位、全角度的立体性排查，有效保障了本次防和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗的排查工作的有效开展。
2、2019年2月10日，我行风险管理部对各部门、各支行的排查情况报告进行汇总，通过汇总分析发现如下问题：一是存在部分支行对于防和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗工作的重要性认识不足；二是存在部分支行对于防非法集资、非法放贷、金融诈骗的工作法掌握不够。
在日常经营管理过程中存在识别及防非法集资、非法放贷、金融诈骗工作不足的风险隐患。
3、2019年2月3日，我行风险管理部作为防和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗领导小组办公室，组织全行开展了防非法集资、非法放贷、金融诈骗的集中学习。
促进我行对于防和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗工作的能力得到进一步提升。
村镇银行防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗工作情况报告(2019年二季度)
村镇银行防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗工作情况报告保监分局办公室：根据《中国银监会XX监管分局关于印发银行业保险业防范和打击非法集资、非法防贷、金融诈骗工作实施方案》要求，我行全面开展非法集资、非法放贷、金融诈骗等风险的防范和处置工作，切实落实工作要求，维护全行系统金融稳定，现将2019年二季度工作情况汇报如下：一、工作开展情况XXX村镇银行始终坚持重点突出、职责明确、依法治理、密切配合的工作原则，对照工作要点，结合扫黑除恶专项斗争等工作要求，采取有针对性的措施，切实防范和打击非法金融。
一是由计划财务部、各支行、负责协助司法机关做好涉案账户查询、冻结、扣划等工作，截止二季度末共协助公检法机关查询0次、冻结账户0户；所有手续均按相关规定留存证明材料，不存在违规查询、冻结、扣划等问题。
二是由营业部对截止二季度末个人新开0户及对公新开0户，资金流入、流出进行重点监测排查，未发现有利用银行账户进行非法集资、非法放贷、金融诈骗等活动。
三是由综合部管理部、风险控制部对我行员工的非法金融活动进行排查，我行始终坚持零容忍态度，对此类案件一律严肃查处，严格追究相关人员责任，深入开展内部整改，截止一季度末；未出现员工参加非法金融活动。
四是加强宣传教育。
结合文件要求，扎实做好防范非法金融宣传教育工作，加大对非法金融活动的警示教育，截至目前，我行进入村寨及社区宣传次数达0余次，发放宣传折页0余份，接收咨询人数达0余人次，及时通过电子屏、电视、微信等方式发布风险提示消息，提高公众风险防范意识和识别能力。
五是加强行为管理。
我行每季按照员工不良行为排查手册，认真开展员工行为排查，持续加强员工行为管理，严肃查处员工非法金融行为，切实防范非法金融风险向银行机构传染。
二、下一步工作安排针对非法集资、非法放贷、金融诈骗工作责任制度，严格按照上级部门通知要求，结合我行实际切实提高员工思想认识，坚决杜绝员工参与非法金融活动，从根本上消除风险隐患；进一步防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗工作，加大非法集资、非法放贷、金融诈骗宣传力度，及时发布风险提示信息，提高公众风险防范意识和识别能力，切实防范非法金融风险，确保我行业务经营稳健开展。
防范非法集资宣传口号
防范非法集资宣传口号1. 防范非法集资，维护经济秩序。
2. 智慧投资，远离非法集资陷阱。
3. 理性投资，远离诈骗和非法集资。
4. 不信谣、不传谣，远离非法集资。
5. 知识防范非法集资，远离风险。
6. 保护自己与家庭，远离非法集资。
7. 每一次投资都要谨慎，远离非法集资。
8. 守住底线，防范非法集资风险。
9. 理智投资，稳步发展，远离非法集资。
10. 擦亮眼睛，分辨好非法集资。
11. 不要心存侥幸，远离非法集资。
12. 理财须谨慎，防范非法集资。
13. 打击非法集资，共建和谐社会。
14. 不玩弄风险，远离非法集资。
15. 保护投资者权益，防范非法集资。
16. 践行诚信，拒绝非法集资。
17. 理智判断，防范非法集资陷阱。
18. 识别非法集资，规避风险。
19. 不要被虚假承诺蒙骗，远离非法集资。
20. 提高警惕，防范非法集资风险。
21. 科学理财，拒绝非法集资。
22. 借鉴经验，防范非法集资。
24. 智慧理财，防范非法集资。
25. 守住底线，防范非法集资骗局。
26. 远离非法集资，保障财产安全。
27. 紧紧把握法律法规，防范非法集资。
28. 严肃整治非法集资，拥护诚信投资。
29. 擦亮目光，远离非法集资陷阱。
30. 理性判断，防范非法集资陷阱。
31. 认真审核，防范非法集资骗局。
32. 坚守底线，远离非法集资风险。
33. 守住信仰，远离非法集资陷阱。
34. 聚焦诚信，投资远离非法集资。
35. 拒绝非法集资，共建和谐的金融市场。
36. 见多识广，远离非法集资陷阱。
37. 心平气和，防范非法集资。
38. 投资谨慎，防范非法集资骗局。
39. 广泛宣传，防范非法集资陷阱。
40. 注重风险，远离非法集资骗局。
41. 切勿贪图便宜，防范非法集资。
42. 小心谨慎，远离非法集资。
43. 实事求是，防范非法集资骗局。
44. 知晓风险，防范非法集资。
45. 胆小谨慎，防范非法集资陷阱。
46. 认真分析，远离非法集资风险。
关于银行业保险业防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗自查报告
XX银行关于2018年度银行业保险业防和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗评估自查报告XX银保监分局：根据《中国银监会XX监管分局办公室转发中国银监会XX 监管局办公室关于银行业保险业防和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗有关工作的通知》（XX银监办发〔2018〕68号）的要求，我行依照通知容开展防和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗相关工作，现就有关情况报告如下：一、成立组织，加强领导根据通知要求，我行在2018年11月9日成立了XX银行防和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗领导小组，详情如下：组长：XX副组长：XX成员：XXXXXX领导小组办公室设在风险管理部通过建立工作小组，我行明确了具体责任部门和人员。
二、开展排查，有序推进我行格按照《通知》要求，以《XX银行关于银行业保险业防和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗有关工作的组织情况汇报》中设置的各项工作时间节点，开展非法集资、非法放贷、金融诈骗风险排查工作。
具体工作过程情况汇报如下：1、2019年1月30日，我行各部门、各支行完成非法集资、非法放贷、金融诈骗排查工作。
在排查过程中，我行通过多部门协调配合，各支行深入排查，形成全位、全角度的立体性排查，有效保障了本次防和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗的排查工作的有效开展。
2、2019年2月10日，我行风险管理部对各部门、各支行的排查情况报告进行汇总，通过汇总分析发现如下问题：一是存在部分支行对于防和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗工作的重要性认识不足；二是存在部分支行对于防非法集资、非法放贷、金融诈骗的工作法掌握不够。
在日常经营管理过程中存在识别及防非法集资、非法放贷、金融诈骗工作不足的风险隐患。
3、2019年2月3日，我行风险管理部作为防和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗领导小组办公室，组织全行开展了防非法集资、非法放贷、金融诈骗的集中学习。
促进我行对于防和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗工作的能力得到进一步提升。
基层民警的非法集资和金融诈骗防范指南
基层民警的非法集资和金融诈骗防范指南近年来，随着金融市场的发展和信息技术的进步，非法集资和金融诈骗的案件屡见不鲜。
作为基层民警，我们肩负着维护社会安全和公正的责任。
本文将针对基层民警在防范非法集资和金融诈骗方面的职责和具体措施进行探讨，以期加强基层执法力量的风险意识和应对能力。
一、非法集资的特点及危害非法集资是指未经国家有关部门批准，以非法方式吸收公众存款或其他财产，并承诺或保证支付一定利息或以其他利益方式回报的行为。
非法集资具有以下几个特点：首先，非法集资往往以高额利息或回报为诱饵，吸引群众投资。
其次，非法集资活动常涉及多个地区、多个群体，后期往往出现资金链断裂和兑付失败的问题。
再次，非法集资案件往往伴随着组织严密、手法隐蔽等特点，对于公安机关的打击难度较大。
最后，非法集资造成了巨大的经济损失，严重破坏了金融秩序和社会稳定。
基层民警在防范非法集资方面的主要职责包括了解掌握非法集资的违法特征和行为方式，加强对疑似非法集资活动的监测与调查，及时查办和打击涉案人员。
二、金融诈骗的常见手法及防范措施1. 电话诈骗电话诈骗是指犯罪分子通过电话等方式伪装成他人或机关，骗取受害人财物的行为。
基层民警应采取以下措施来应对电话诈骗：(1) 加强宣传教育，提高群众的防范意识，告诫他们不轻信陌生电话或提前未预料到的中奖、赠品等来电。
(2) 建立完善数据库，记录和核查涉及电话诈骗的信息，提供给群众作为参考。
(3) 制定相关执法措施，对电话诈骗案件依法追究犯罪分子的责任。
2. 网络诈骗网络诈骗是指犯罪分子通过网络平台从事欺诈活动的行为。
基层民警在防范网络诈骗方面可以采取以下措施：(1) 开展网络诈骗案件的警示教育，告知群众如何识别和防范网络诈骗。
(2) 配置网络监测工具，加强对涉及网络诈骗的网站和网络空间的监控和打击。
(3) 组织开展网络诈骗技术的培训和研究，提高警方对网络诈骗手法的了解和应对能力。
三、基层民警在防范非法集资和金融诈骗中的角色定位1. 深入了解政策法规基层民警要深入研究《刑法》、《证券法》、《合同法》等相关法律法规，熟悉非法集资和金融诈骗的构成要件和处罚依据，以便在工作中合理运用法律手段打击违法行为。
防范和打击非法集资宣传教育工作总结
防范和打击非法集资宣传教育工作总结非法集资是指以非法手段、以非法形式或以欺骗手段组织活动，向社会公众非法集聚资金的行为。
非法集资活动存在诸多风险，严重威胁社会的金融秩序和公众的财产安全。
为了加强防范和打击非法集资工作，各级政府和相关部门开展了广泛的宣传教育活动。
本文对防范和打击非法集资宣传教育工作进行总结，以期提高公众的风险意识，减少非法集资的发生。
一、宣传教育工作内容和方式1.内容宣传教育工作主要包括以下几个方面的内容：（1）非法集资的危害性：通过案例分析和数据说明非法集资对个人和社会的危害，引起公众对非法集资的警惕。
（2）非法集资的特点和手段：介绍非法集资的特点和常见手段，帮助公众辨别非法集资活动，提高警惕性。
（3）防范非法集资的方法和途径：向公众普及防范非法集资的方法和途径，增强公众的风险意识和自我保护能力。
（4）法律法规和政策宣传：宣传相关的法律法规和政策，告知公众在遭受非法集资损失时可以依法维权。
2.方式宣传教育工作可以通过多种方式进行，如：（1）媒体宣传：利用新闻媒体、电视、广播和互联网等渠道，发布相关的报道和专题节目，扩大宣传的覆盖面和影响力。
（2）宣传资料发放：制作宣传手册、宣传册和宣传海报等宣传资料，通过发放、张贴等方式，提高公众对非法集资的认知和了解。
（3）宣传讲座和培训：组织专家学者和行业从业人员开展宣传讲座和培训活动，提高公众的知识水平和风险意识。
（4）社区宣传活动：利用社区平台、街道宣传栏等场所，以小型互动活动的形式，向居民普及非法集资的知识，加强社区居民的风险防范。
二、宣传教育工作成效通过对防范和打击非法集资宣传教育工作的总结和评估，可以看出宣传教育工作在一定程度上取得了积极成效。
1.提高了公众的风险意识宣传教育工作通过丰富多样的方式向公众普及非法集资的知识，揭示其危害性，提高公众的风险意识。
公众对非法集资的认知和警惕性明显提高，更加注重自我保护，避免被非法集资诈骗。
2024年度防范和打击非法集资工作总结
2024年度防范和打击非法集资工作总结2024年度是我国防范和打击非法集资工作的重要一年。
在这一年里，我们深入贯彻党中央的决策部署，坚决执行国家法律法规，坚持依法打击、综合治理、追溯追赃的原则，取得了显著成效。
一、强化非法集资风险管控我们针对非法集资的各类风险，强化了管控措施。
首先，加大对非法集资市场的排查和监测力度，确保风险的及时发现和处置。
其次，加强了对互联网金融领域的监管，针对虚拟货币、P2P 网贷等新型非法集资方式，及时出台相关政策，对平台进行规范和整顿。
第三，完善了风险评估机制，建立了信息共享和联动协作机制，在全国范围内形成合力，共同应对非法集资风险。
二、加大对非法集资行为的打击力度我们严厉打击了各类非法集资行为，取得了突破性的进展。
首先，加强了对非法集资犯罪的打击力度，依法严厉打击非法集资犯罪分子，使其无处藏身。
其次，加大了对非法集资组织的打击力度，通过侦破一批重大案件，瓦解了多个非法集资组织。
第三，加强了对非法集资底层组织和从业人员的打击力度，对于那些以诈骗为手段从事非法集资活动的个人，依法予以严惩。
三、加强宣传教育，提高公众风险意识我们加强了对公众的宣传教育，提高了他们的非法集资风险意识。
通过开展宣传活动、发布警示信息、举办培训会等形式，普及了防范非法集资的知识和技能，使公众能够主动警惕非法集资风险，增强自我保护意识。
同时，我们还积极引导公众投资理财行为，推动合法金融市场的发展，减少非法集资行为的滋生土壤。
四、加强与各方合作，形成合力我们加强了与有关部门和地方政府的合作，形成了良好的合力。
与公安、金融监管、市场监管等各部门建立起了信息共享和联动协作机制，实现了数据的共享和交流。
与地方政府加强了沟通和协调，共同制定了防范和打击非法集资的措施和计划，形成了合力。
通过部门间的协作和合力，我们能够更有效地打击非法集资活动，减少公众损失。
五、加强监管体制和机制建设我们加强了非法集资监管体制和机制的建设。
防范和打击非法集资宣传教育标语口号
防范和打击非法集资宣传教育标语口号防范和打击非法集资是维护国家金融秩序、保护人民群众财产安全的重要举措。
为了宣传教育广大群众，增强他们的风险防范意识，以下是一些防范和打击非法集资的宣传口号和标语：1. 非法集资，财富海市蜃楼，损人害己。
2. 警惕非法集资，珍惜血汗钱。
3. 精选理财渠道，远离非法集资。
4. 守住饭碗，远离非法集资陷阱。
5. 高收益背后，隐藏风险重重。
6. 不入非法集资，守住安全底线。
7. 富贵陷阱，非法集资一切都是假象。
8. 非法集资，你将失去一切。
9. 理财风险迅猛如虎，非法集资伤透骨。
10. 理财要稳，非法集资需远离。
11. 创富路上，远离非法集资，踏踏实实走好每一步。
12. 非法集资害人害己，追悔莫及。
13. 注意理财风险，防范非法集资。
14. 理性理财，不妨问问专业人士。
15. 投资非法集资，等于赌博一场。
16. 非法集资，钱财飘忽如云烟。
17. 远离非法集资，珍爱家庭财富。
18. 理财要谨慎，非法集资要避免。
19. 非法集资，一旦入坑就难以自拔。
20. 追求理财安全，防止非法集资。
21. 涉及非法集资，法律严惩不贷。
22. 理性投资，杜绝非法集资。
23. 守住钱袋子，远离非法集资。
24. 风险大于收益，非法集资需远离。
25. 笑傲理财，远离非法集资的阴影。
26. 当心理财陷阱，远离非法集资。
27. 珍爱财富，守护家庭。
28. 远离非法集资亏损，迎接稳定增长。
29. 站稳财务脚步，守住人身财务安全。
30. 时间，见证真假，远离非法集资。
以上是一些防范和打击非法集资的宣传口号和标语，旨在提醒广大群众提高风险防范意识，理性理财，远离非法集资的陷阱，保障个人和社会财产安全。
希望广大群众能够牢记这些口号和标语，自觉参与打击非法集资行动，共同创建安全有序的金融环境。
非法集资是指利用各种手段非法集聚公众资金，承诺高额回报却无法兑现，为了避开各种监管和法律规定，欺骗人们投资，最终造成投资者重大财产损失的行为。
加强金融安全教育远离诈骗陷阱
加强金融安全教育远离诈骗陷阱在这个信息高度发达的时代,各种诈骗手段层出不穷,给人们的生活带来了许多困扰和隐患。
金融诈骗尤其值得我们高度警惕,它不仅会造成经济损失,还可能给个人信用造成严重损害。
为此,我们必须加强金融安全教育,提高全民的防范意识和自我保护能力,远离各种诈骗陷阱。
金融诈骗手段层出不穷，需保持警惕近年来,随着支付工具的不断创新和普及,诈骗分子也不断升级和改进他们的犯罪手段。
常见的有电话诈骗、网络钓鱼、虚假投资等。
他们往往伪装成银行、公安、税务等官方机构,试图通过各种借口骗取受害者的个人信息和资金。
有的诈骗分子甚至会利用大众对新兴金融产品的好奇心,以高额回报为诱饵,以非法集资等方式实施诈骗。
另外,还有一些诈骗分子通过编造虚假信息,制作精美的宣传资料,误导投资者进行非法投资。
这些种种手段,都给人们的生活和财产安全带来了严重威胁。
提高警惕是远离诈骗的关键要远离各种金融诈骗陷阱,提高警惕是关键。
我们要时刻保持警钟长鸣的状态,不轻易相信陌生人的各种承诺和说辞。
遇到疑似诈骗的情况,一定要保持冷静和理性,仔细核实来源和信息的真实性。
我们还要学会运用法律手段维护自己的合法权益。
一旦发现诈骗行为,要及时报警并保留相关证据,为司法部门提供线索。
加强金融安全教育，提高全民防范意识除了提高个人警惕,政府和相关部门也应该加强金融安全教育,提高全民的防范意识。
一方面,可以通过各种媒体渠道,宣传常见的诈骗手法,告诉大家如何识别和应对。
另一方面,还要加大对受害者的救助力度,帮助他们维护合法权益。
监管部门也要不断完善相关法规,加大对诈骗分子的打击力度,切断他们的逃脱渠道。
金融诈骗已经成为严重影响人们生活和经济发展的一大社会顽疾。
只有通过全社会的共同努力,加强金融安全教育,提高全民的防范意识和自我保护能力,我们才能牢牢守住自己的财富和尊严,远离各种诈骗陷阱,共享安全、繁荣的金融环境。
防范和打击非法集资远离金融诈骗教学讲座PPT课件
里那重
重的石
头才落
下来。
左腿移到电源跟前，右腿紧跟过去。 左腿移到电源跟前，右腿紧跟过去。 右手扶 着插座 ，左手 握紧插
右手扶 头“一
着插座 、二、
，左手 三”直
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防范和打击非法左腿移到电源跟前，右腿紧跟过去。右手扶着插座，左手握紧插头“一、二、三”直到看到那银闪闪的白色插头，我心里那重重的石头才落下来。 左腿移到电源跟前，右腿紧跟过去。 右手扶 着插座 ，左手 握紧插 头“一 、二、 三”直 到看到 那银闪 闪的白 色插头 ，我心 里那重 重的石 头才落 下来。 左腿移到电源跟前，右腿紧跟过去。 右手扶 着插座 ，左手 握紧插 头“一 、二、 三”直 到看到 那银闪 闪的白 色插头 ，我心 里那重 重的石 头才落 下来。
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集资远离金融诈骗 左腿移到电源跟前，右腿紧跟过去。 左腿移到电源跟前，右腿紧跟过去。 右手扶 着插座 ，左手 握紧插
防电信诈骗、防非法集资融资小结
防电信诈骗、防非法集资融资小结近年来，电信诈骗和非法集资融资事件屡禁不止，给社会治安和金融秩序带来了严重影响。
为了保护广大群众的财产安全和维护社会的稳定发展，我们需要加强对电信诈骗和非法集资融资的防范意识，学习相关知识和技巧，以便及时发现和避免风险。
本文将从防范电信诈骗和非法集资融资的角度出发，为大家提供一些简单易行的防范措施和建议。
一、认识电信诈骗1.1 什么是电信诈骗电信诈骗是指利用电话、短信、网络等通信方式进行欺诈活动的行为，以非法获取他人财产为目的。
常见的电信诈骗手法包括电话诈骗、短信诈骗、网络诈骗等。
1.2 电信诈骗的危害电信诈骗的危害不可小觑。
一方面，被骗者会损失财产，甚至遭受身体伤害；另一方面，电信诈骗犯罪团伙会破坏社会秩序、危害社会安全、破坏社会风气，对社会稳定和经济发展都造成不良影响。
二、电信诈骗的常见手法和应对方法2.1 电话诈骗电话诈骗是指以电话沟通为媒介进行的欺诈行为。
常见的电话诈骗手法包括冒充公检法机关、冒充亲友求助、冒充银行客服等。
- 不轻信陌生号码，提高警惕；- 如果接到可疑电话，切勿透露个人信息；- 如果对方自称是公检法机关人员，可挂断电话后自行致电相关机关核实。
2.2 短信诈骗短信诈骗是指通过短信发送虚假信息，骗取受害人财产的行为。
常见的短信诈骗手法包括中奖信息、虚假代购、钓鱼网站等。
- 不点击陌生短信中的链接；- 不随意回复短信，尤其是涉及个人信息的；- 如收到疑似诈骗短信，可将其存储并向相关机关报案。
2.3 网络诈骗网络诈骗是指利用互联网平台进行的诈骗行为。
常见的网络诈骗手法包括虚假投资理财、网络购物诈骗、网络赌博等。
- 谨慎选择网络交易平台，选择有信誉的商家进行购物；- 不相信网上陌生人的高额回报承诺；- 不参与非法网络赌博活动。
三、了解非法集资融资3.1 什么是非法集资融资非法集资是非法组织或个人通过舞弊等手段，向社会公众募集资金或其他财产的行为。
非法融资是指通过非法手段获取融资，包括操纵市场、非法担保等。
防范打击非法金融活动的重要意义-概述说明以及解释
防范打击非法金融活动的重要意义-概述说明以及解释1.引言1.1 概述在概述部分，我们将对防范打击非法金融活动的重要意义进行简要介绍。
非法金融活动是指以欺诈、非法集资、洗钱等手段从事非法获利的行为。
这种行为常常给社会经济秩序和金融体系稳定带来严重的威胁。
因此，我们有必要加强对非法金融活动的防范和打击。
首先，防范打击非法金融活动对于维护金融秩序至关重要。
金融市场是经济的重要组成部分，金融秩序的稳定对整个经济的发展至关重要。
而非法金融活动的存在破坏了金融市场的公平性和透明度，影响了投资者和消费者的信心，给金融体系带来了巨大风险。
其次，防范打击非法金融活动对于保护人民群众的合法权益具有重要意义。
非法金融活动往往以高回报、低风险的名义吸引人们投资，但实际上往往是一种骗局，使人们陷入巨大的经济损失中。
通过加强对非法金融活动的打击，可以最大限度地保护投资者的合法权益，维护金融市场的公平和诚信环境。
此外，防范打击非法金融活动对于促进经济发展具有重要推动作用。
非法金融活动会导致资金的非法流动和浪费，破坏金融资源的配置效率，阻碍真正有助于经济发展的资金进入实体经济。
通过加强对非法金融活动的监管和打击，可以提高经济资源的有效配置，加强金融市场的监管能力，为经济发展提供强大的支持和保障。
综上所述，防范打击非法金融活动具有重要的意义。
这不仅关系到金融秩序的稳定和人民群众的合法权益，也关乎经济的健康发展。
因此，我们应该高度重视非法金融活动的危害，加强相关的法律法规的制定和执行，加大对非法金融活动的打击力度，为经济社会的稳定和繁荣作出积极贡献。
1.2文章结构文章结构部分的内容：文章本文由引言、正文和结论三个部分组成。
引言部分概述了文章的主题和目的，介绍了非法金融活动的重要性。
接下来，文章的正文部分将详细阐述非法金融活动的定义、形式、危害和影响。
最后，结论部分将总结论点，并提出预防和打击非法金融活动的重要性以及相关的措施和方法。
关于银行业保险业防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗自查报告
XX银行关于2018年度银行业保险业防和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗评估自查报告XX银保监分局：根据《中国银监会XX监管分局办公室转发中国银监会XX 监管局办公室关于银行业保险业防和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗有关工作的通知》（XX银监办发〔2018〕68号）的要求，我行依照通知容开展防和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗相关工作，现就有关情况报告如下：一、成立组织，加强领导根据通知要求，我行在2018年11月9日成立了XX银行防和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗领导小组，详情如下：组长：XX副组长：XX成员：XXXXXX领导小组办公室设在风险管理部通过建立工作小组，我行明确了具体责任部门和人员。
二、开展排查，有序推进我行格按照《通知》要求，以《XX银行关于银行业保险业防和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗有关工作的组织情况汇报》中设置的各项工作时间节点，开展非法集资、非法放贷、金融诈骗风险排查工作。
具体工作过程情况汇报如下：1、2019年1月30日，我行各部门、各支行完成非法集资、非法放贷、金融诈骗排查工作。
在排查过程中，我行通过多部门协调配合，各支行深入排查，形成全位、全角度的立体性排查，有效保障了本次防和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗的排查工作的有效开展。
2、2019年2月10日，我行风险管理部对各部门、各支行的排查情况报告进行汇总，通过汇总分析发现如下问题：一是存在部分支行对于防和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗工作的重要性认识不足；二是存在部分支行对于防非法集资、非法放贷、金融诈骗的工作法掌握不够。
在日常经营管理过程中存在识别及防非法集资、非法放贷、金融诈骗工作不足的风险隐患。
3、2019年2月3日，我行风险管理部作为防和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗领导小组办公室，组织全行开展了防非法集资、非法放贷、金融诈骗的集中学习。
促进我行对于防和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗工作的能力得到进一步提升。
防范和打击非法集资,远离金融诈骗
防范和打击非法集资,远离金融诈骗非法集资是一种违法犯罪行为，是指非法吸收公众存款或集资的行为。
非法集资不仅给投资者造成经济损失，而且会破坏金融市场秩序和社会稳定。
为了保护公众的合法权益，打击非法集资，我们应该从以下几个方面入手：一、加强监管力度作为金融管理部门，要及时发现非法集资活动，加强对非法集资的监管。
同时，对于发现的非法集资活动，应及时予以取缔，并对主要责任人进行严惩。
此外，加强对各类金融机构的监管力度，建立健全对金融机构的制度和规范，强化风险提示，提高投资者的风险意识。
二、加强宣传教育要加强对投资者的宣传教育，增加他们的风险意识和投资知识。
在广告、宣传材料上要注意不夸大、不误导、不虚假宣传。
另外，还要及时向投资者发出风险预警，提醒投资者注意风险。
三、规范市场秩序要加强对商业机构、个人从事非法集资活动的处罚力度，对于违法犯罪行为一定要从严惩处。
同时，还要加强对经济困难地区的扶贫帮困，防止非法集资的产生，切实维护金融市场秩序和社会稳定。
四、加强国际合作非法集资的受害者不限于国内投资者，还包括国外投资者。
因此，需要加强国际合作，共同打击跨境非法集资和金融诈骗活动，维护各国投资者的合法权益。
总之，打击非法集资是一个复杂的过程，需要加强各方的合作和努力。
政府应该加强监管力度，加强宣传教育，规范市场秩序，加强国际合作，从而保护公众的合法权益，维护金融市场秩序和社会稳定。
同时，投资者也应该多学习投资知识，提高风险意识，远离非法集资和金融诈骗。
只有共同努力，才能切实维护我们的金融稳定和社会和谐。
在防范和打击非法集资的过程中，还需要针对不同类型的非法集资实施不同的应对措施。
首先，要加强对非法集资组织或机构的打击。
这些机构一般会在社交媒体或其他平台上进行宣传，吸引投资者。
因此，要积极走访这些机构的营业点，收集证据，依法将其取缔，对组织者严格惩罚，对投资者进行善后处理。
其次，要加强对金融产品的监管。
可能有些投资产品看似正规，但实际上是非法集资。
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组织、领导传销活动罪
《中华人民共和国刑法》第二百二十四条之一：“组织、领导 以推销商品、提供服务等经营活动为名，要求参加者以缴纳 费用或者购买商品、服务等方式获得加入资格，并按照一定 顺序组成层级，直接或者间接以发展人员的数量作为计酬或 者返利依据，引诱、胁迫参加者继续发展他人参加，骗取财 物，扰乱经济社会秩序的传销活动的，处五年以下有期徒刑 或者拘役，并处罚金；情节严重的，处五年以上有期徒刑， 并处罚金。”
PART 04
非法集资的常见手段
一.承诺高额回报
不法分子编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神 话，许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与 集资，非法集资人在集资初期往往按时足额兑现承 诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金 或携款潜逃，使集资参与人遭受经济损失。
二.编造虚假项目
不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响 应国家产业政策、开展创业创新等幌子，编造各种 虚假项目，有的甚至组织免费旅游、考察等，骗取 社会公众信任。
非法吸收公众存款罪
《中华人民共和国刑法》第一百七十六条规定：非法吸收公 众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以 下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以 下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年 以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯 前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和 其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
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PART 06
从事非法集资活动会受到的法律处罚
集资诈骗罪
《中华人民共和国刑法》第一百九十二条规定：以非法占有 为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下 有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数 额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒 刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者 有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑， 并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。第一百九 十九条规定：犯本节第一百九十二条、第一百九十四条、第 一百九十五条规定之罪，数额特别巨大并且给国家和人民利 益造成特别重大损失的，处无期徒刑或者死刑，并处没收财 产。
合同诈骗罪
《中华人民共和国刑法》第二百二十四条规定:有下列情形之 一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对 方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役， 并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三 年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有 其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑， 并处罚金或者没收财产： 1.以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的； 2.以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保 的； 3.没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的 方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的； 4.收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后 逃匿的； 5.以其他方法骗取对方当事人财物的。
PART 05
非法集资的社会危害
非法集资活动具有很大的社会危害性
非法集资使参与者遭受经济 损失。非法集资犯罪分子通 过欺骗手段聚集资金后，任 意挥霍、浪费、转移或者非 法占有，参与者很难收回资 金，严重者甚至倾家荡产、 血本无归。
非法集资严重干扰正常的经 济、金融秩序，极易引发社 会风险。
非法集资容易引发社会不稳 定，严重影响社会和谐。非 法集资往往集资规模大、人 员多，资金兑付比例低，处 置难度大，容易引发大量社 会治安问题，严重影响社会 稳定。
Байду номын сангаас
非法经营罪
《中华人民共和国刑法》第二百二十五条规定:违反国家规定， 有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处 五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以 上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑， 并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：……（三） 未经国家有关主管部门批准，非法经营证券、期货或者保险 业务的，或者非法从事资金支付结算业务的。
擅自发行股票、公司、企业债券罪
《中华人民共和国刑法》第一百七十九条规定：未经国家有 关主管部门批准，擅自发行股票或者公司、企业债券，数额 巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处五年以下有期徒 刑或者拘役，并处或者单处非法募集资金金额百分之一以上 百分之五以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并 对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下 有期徒刑或者拘役。
银行金融机构为非法集资提供宣 传推介服务。 如在“昆明泛亚”案中，某银行 某地分行在其经营场所向客户推 介宣传“昆明泛亚”产品并捆绑 销售代理保险产品
银行金融机构员工组织或协助非 法集资活动。 如有的员工利用客户资源优势和 职务便利，发起、主导或组织实 施非法集资，直接向客户吸收资 金。
与银行金融机构有业务往来的企 业或个人涉嫌非法集资导致的外 部风险。主要表现为银行为非法 集资的企业或个人提供开户、支 付结算、信贷等金融服务时，被 不法分子利用，虚假宣称与银行 是“合作单位”等
三.以虚假宣传造势
不法分子在宣传上往往一掷千金，聘请明星代言， 名人站台，在各大广播电视、网络等媒体发布广告、 在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、 进行社会捐赠等方式，制造虚假声势。
四.利用亲情诱骗
有些类传销非法集资的参与人，为了完成或增加自 己的业绩，不惜利用亲情、地缘关系，编造自己获 得高额回报的谎言，拉拢亲朋、同学或邻居加入， 使参与人员迅速蔓延，集资规模不断扩大。
PART 02
非法集资的基本特征
一.未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； 二.通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； 三.承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给 付回报； 四.向社会公众及社会不特定对象吸收资金。
PART 03
非法集资的主要表现形式
防范和打击非法集资 远离金融诈骗
培训部门：法务合规部
目录
1
非法集资的定义 非法集资的基本特征 非法集资的主要表现形式
2 3 4
5 6
非法集资的常见手段 非法集资的社会危害
从事非法集资活动会受到的法律处罚
PART 01
非法集资的定义
非法集资的定义
非法集资是违反国家金融法律规定，向社会公众（包括单位和个人） 吸收资金的行为。