合规审核管理流程

合规审核管理流程

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合规审核管理流程

1目的

本文件规定了XX农村银行（以下简称“本行”）合规审核管理的流程和控制要点，旨在经过规范合规审核程序，加强合规风险管理，确保各项经营管理活动依法合规开展。

2适用范围

本文件适用于本行合规与风险管理部门对本行有关经营管理行为、流程和文件等内容开展的合规审核活动。

3定义、缩写与分类

3.1定义

1）合规：是指本行的经营活动与法律、规则和准则相一致。

2）合规审核：是指合规与风险管理部门依据有关规定和职责，对本行有关经营管理行为、流程和文件等内容进行合法性、程序性、严密性、适用性和风险性等方面进行评价，并提出合规审核意见的管理活动。

3.2缩写

无

3.3分类

无

4职责与权限

5原则与基本规定

5.1原则

1）全面审核原则。本行经营管理活动中可能产生合规风险的有关经营管理行为、政策、制度和流程，必须经合规与风险管理部门审核。合规与风险管理部门应依据法律、法规、制度对提交的材料进行全面审核。

2）依法合规原则。严格按照法律法规、监管要求、省联社及本行规章制度等有关规定开展合规审核，确保合规审核意见合法、合规。

3）书面申请原则。合规审核事项必须以书面形式报请合规与风险管理部门进行审核。

4）失职问责原则。合规与风险管理部门应从防范法律风险、保障本行权益的角度，严谨审慎地履行职责，并对所经办合规审核工作负责，对因当事人故意或工作失职导致审核意见错误或存在明显缺失，并造成本行损失的，应追究相关人员的责任。

5.2基本规定

1）合规审核的范围：

a)制定和修改的内部规章制度等规范性文件；

b)推行的业务产品及其广告、操作流程、标准合同；

c)大额商品和服务采购、资产处理等重要合同和协议；

d)违规行为和人员处理决定；

e)重要的授权决定；

f)向监管部门和上级机关报告的重要事项、按规定进行的重要信息披露；

g)其它需要审核的重要事项。

2）合规审核工作一般自收到审核申请后5个工作日内完成；比较复杂的事项，最长不超过10个工作日，上述时效自收齐材料之日起计算。

6流程描述与控制要求