关于二分社进一步做好客户个人信息保护工作的自查报告

关于XXX社进一步做好客户个人金融信息

保护工作的自查报告

联社财务科：根据《中国人民银行关于金融机构进一步做好客户个人金融信息

保护工作的通知》（银发〔2012 80号）,和《关于进一步做好客户个人金融信息保护工作的通知》的文件要求，为强化个人金融信息保护工作，保护金融消费者合法权益，依法合规收集、保存、使用和对外提供个人金融信息，我社对贯彻落实个人金融信息保护相关法律法规、涉及客户信息相关业务的内控制度、技术防范措施和员工培训教育等情况进行了自查。现将自查报告如下：

一、客户个人金融信息的收集、使用、披露途径合法合规。我社认真贯彻落实《中华人民共和国反洗钱法》、《个人存款账户实名制规定》、《中国人民银行个人信用信息基础数据库管理暂行办法》等个人金融信息保护相关法律法规，对相关法律法规和规范性文件及时转发给员工学习并贯彻落实，使社内业务操作人员能按要求收集、使用、披露客户个人金融信息，杜绝个人金融信息外泄和滥用。

二、建立了客户信息保护相关制度。为确保客户个人金融信息安

全，防止信息泄露和滥用，我社根据《个人信用信息基础数据库管理暂行办法》（中国人民银行令【2005 ] 3号文件）规定，制定了《XXXX 个人信用信息基础数据库管理实施细则（试行）》和《XXXX 企业和个人征信系统处罚办法》，以规范我社查询受理个人信用报告查询业

务操作，确保个人信用报告的使用安全合法

三、在保护个人金融信息工作中具备一定的技术防范能力。一是储蓄开户能严格遵守存款实名制，并通过身份联网核查系统进行客户身份和照片对比，防止个人信息被盗用和洗钱情况的发生。二是严格执行三级授权制度。在特殊业务办理和重要信息查询方面严格执行三级授权制度，实现相互监督，防止个人金融信息外泄。三是做好监控系统管理和调阅工作。发现违规操作现象和行为时及时通报和纠正。

四、按照文件要求，我社对易发生个人金融信息泄露的环节进行了充分排查，并对员工开展了有关个人金融信息保护的教育培训。

一是在排查过程中，未发现收集与业务无关的信息或采取不正当方式收集信息；不存在篡改、违法使用客户个人金融信息行为。

二是“为客户保密；不仅是储蓄业务的基本原则，他始终贯穿于金融服务的每一项工作中。我社在收到通知后，组织全体员工学习该文件，同时组织员工认真学习了《个人存款账户实名制规定》和《中国人民银行关于银行业金融机构做好金融信息保护工作的通知》及人民银行关于个人金融信息保护的其他制度，按人民银行有关客户和个人信息保护的相关要求依法合规收集、保存、使用和对外提供个人金融信息。加强员工对个人金融信息安全意识，防止员工非法使用、泄露和出售个人金融信息。

五、对现有风险隐患的整改措施。

一是加强员工对个人金融信息保护相关法律法规的学习。认真贯彻相关法律、法规、规章和规范性文件的规定，明确个人金融信息泄露和滥用对

信用社和员工个人带来的法律后果，使相关制度更好的得以落实，防止员工无意识的违规操作带来的风险隐患。

二是完善内部监督和责任追究机制，加强制度执行力度，从内控制度上防止风险的发生；引导客户加强个人金融信息和账户密码的管理，防止罪犯盗用客户个人金融信息的风险。

三是严格执行存款账户实名制规定，大额存取进行反洗钱操作，防止罪犯盗用客户个人金融信息进行洗钱的风险。

XXXX 县联社XXXX

二0—二年五月十八日