基金净值和累计净值分别是什么
开放式基金净值表
开放式基金净值表
开放式基金净值表是一份记录开放式基金每日或每周净值的表格。
净值表对于投资者来说非常重要，因为它提供了基金的净值走势，帮助投资者了解投资组合的价值变化。
基金净值表通常包含以下几个方面的信息：基金名称、基金代码、日期、单位净值、累计净值、日涨跌幅、近一年收益率等。
基金名称和基金代码是基金的唯一标识，投资者可以通过它们查询基金相关的信息。
日期是基金的净值计算日期，一般以年月日的形式呈现。
单位净值是基金每一份的净值，是投资者购买时的单价。
累计净值是基金从成立至今的总净值，是投资者持有时的总价值。
日涨跌幅是投资者关注的一个重要指标，它表示基金单位净值在一天内的变动百分比。
投资者可以通过这个指标来了解基金的日常波动情况。
近一年收益率则是投资者了解基金表现的指标，它表示过去一年中基金单位净值的涨幅。
除了以上核心信息外，净值表还可以包含其他有用的信息，例如基金规模、基金经理等。
基金规模表示基金的总资产规模，是一个评估基金规模大小的指标。
基金经理则是负责基金投资决策和管理的专业人士，一般会在净值表中列出基金经理的姓名。
投资者可以通过查看净值表来跟踪基金的净值变化，从而了解基金的投资表现。
净值表的记录都是经过专业计算的，具有一定权威性，可以作为投资决策的参考依据。
综上所述，开放式基金净值表是一份重要的投资工具，投资者可以通过净值表来了解基金的净值走势和投资收益情况。
净值表的核心信息包括基金名称、基金代码、净值日期、单位净值、累计净值、日涨跌幅和近一年收益率等。
投资者可以通过净值表做出投资决策，实现资产增值。
单位净值 累计净值 复权净值例题
一、单位净值、累计净值和复权净值的含义单位净值、累计净值和复权净值是衡量基金表现的重要指标，它们反映了基金的价值变化和投资收益情况。
具体含义如下：1. 单位净值：指每一个基金份额所代表的净资产价值。
单位净值=基金净资产/总份额，反映了基金的实际价值水平。
投资者可以根据单位净值来了解基金的净资产状况，进而判断基金的价值和风险。
2. 累计净值：指从基金成立至今的累计净值增长情况。
它是基金总净值除以基金成立时的总份额，代表了投资者持有基金份额的总收益水平。
累计净值的增长趋势可以反映基金的长期投资表现。
3. 复权净值：指去除现金分红和送配红股等因素后的单位净值调整值。
由于基金在运作过程中会进行现金分红等行为，这些行为会对单位净值产生影响。
为了客观反映基金的真实价值变化，需要对单位净值进行复权处理。
二、单位净值、累计净值和复权净值的计算方法1. 单位净值的计算方法如前所述，即基金净资产除以总份额。
2. 累计净值的计算方法为基金总净值除以基金成立时的总份额。
其公式为：累计净值=（总净值-基金现金分红）/总份额。
3. 复权净值的计算方法相对较复杂，需要考虑基金的现金分红、送配红股以及基金净值变动率等因素。
具体的复权净值计算公式如下：复权净值=（单位净值+现金红利之和）/（1+送红股股数之和）三、单位净值、累计净值和复权净值在投资中的应用单位净值、累计净值和复权净值是投资者进行基金选择和评估的重要依据，也是衡量基金投资表现的重要指标。
在实际投资中，投资者可以根据这些指标来进行基金的筛选和比较，从而制定合理的投资策略。
1. 单位净值的应用：单位净值可以反映基金的实际价值水平，投资者可以通过对比不同基金的单位净值来选择更有潜力的投资标的。
单位净值的波动也可以反映基金的盈利能力和风险水平。
2. 累计净值的应用：累计净值反映了基金的长期投资表现，投资者可以根据累计净值的增长趋势来评估基金的盈利能力和风险水平。
长期稳健增长的累计净值可以代表基金的优秀表现。
基金公司指标
基金公司指标一、净值类指标净值类指标包括：单位净值、累计净值、估算净值。
、1、单位净值、累计净值基金单位净值是指基金的价格，投资者按照单位净值来进行申赎。
基金累计净值包含基金单位净值、拆分和分红，反映基金自成立以来的总体收益情况。
根据分红方式的不同，排排网将累计净值按照不同的分红方式，且考虑到拆分的情况分为了“累计净值-分红再投资”和“累计净值-分红不投资”。
所以简单的理解，当基金分红或拆分时，单位净值无法准确的反应基金的历史收益情况，所以会出现累计净值，它能够准确的反应基金分红和拆分后的历史收益情况。
同时，基金分红可以选择“分红再投资”和“分红不投资”，分红再投资则是将基金分红的钱继续投入到该只基金中；与之对应，分红不投资则是将分红的钱落袋为安，该笔钱不参与后续的基金涨跌。
基金累计净值体现了基金从成立以来所取得的累计收益，扣除了分红、拆分等因素对单位净值带来的影响，能够比较直观和全面地反映基金的在运作期间的历史表现。
一般说来，累计净值越高，基金业绩越好。
2、估算净值基金净值无法实时更新，估算净值是第三方平台按照基金发布的最新持仓情况估算出的一个实时更新的值，不代表当日最终的基金净值，只是一种参考。
基金净值是根据基金的真实持仓计算出来的，而净值估算的净值是根据最近的定期报告披露的持仓来进行估算。
季度报告只会披露前十大持仓及占比信息，中期和年度报告则会披露所有的持仓信息，但它们均有一定的滞后性。
在报告公布至今的时间段，基金经理很可能进行了调仓的操作，所以通常来说，距离基金定期报告披露的时间越久，基金经理调仓的频率越高，净值估算的偏差就会越大。
二、收益类指标收益类指标包括：成立来收益率（累计收益率）、区间收益率、年化收益率、超额收益率、投资胜率等。
1、区间收益率区间收益率反映的是在某个区间内，基金的涨跌情况，即投资者在该区间内的实际收益情况（不考虑交易费用）。
区间收益率使用的是累计净值进行计算。
2、年化收益率年化收益率是把当前收益率（不同区间收益率）换算成年收益率来计算的，是一种理论收益率。
基金估值数据解析
基金估值数据解析
在投资领域，基金估值数据是投资者了解基金价值和风险的重要依据。
通过分析基金的估值数据，投资者可以了解基金的投资组合、业绩表现以及市场趋势，从而做出更明智的投资决策。
基金估值数据包括基金的净值、累计净值以及每日涨跌幅等指标。
净值是基金资产净值除以基金份额得出的数值，代表了每一份基金的价值。
累计净值则是基金成立以来的总收益和总损失的累计值。
每日涨跌幅则反映了基金在当日的盈亏情况。
基金估值数据还可以通过比较不同基金之间的净值和累计净值来评估基金的表现。
投资者可以通过观察基金的净值变化趋势，判断基金的投资业绩是否稳定。
同时，可以通过比较不同基金的累计净值，找到具有较高收益和较低风险的优质基金。
基金估值数据还可以帮助投资者了解市场的走势和趋势。
通过观察基金的每日涨跌幅，投资者可以了解市场的热点和行情，从而根据市场走势进行投资调整。
当基金的涨跌幅较大时，可能意味着市场波动较大，投资者需要更加谨慎。
基金估值数据的解析需要综合考虑多个因素，如基金的投资策略、管理团队以及市场环境等。
投资者应该根据自身的风险承受能力和投资目标，选择适合自己的基金产品，并密切关注基金的估值数据，及时调整投资组合。
基金估值数据对于投资者来说是非常重要的信息来源，通过解析基金估值数据，投资者可以更好地了解基金的价值和风险，做出更明智的投资决策。
然而，投资者也需要注意基金估值数据的局限性，不仅仅依赖于数据，还需要进行深入的研究和分析，以全面把握基金的真实情况。
基金基础知识大全
基金基础知识大全基金指的是债券型基金，是指专门投资于债券的基金。
下面是店铺为大家整理的关于基金基础知识，希望对大家有帮助!基金基础知识开放式基金和封闭式基金有哪些区别:◎基金规模和续存期不同开放式基金因投资者可随时申购和赎回，故基金规模不固定，也不设定续存期。
而封闭式基金规模固定，有续存期规定。
◎买卖方式不同开放式基金类似保险产品，可通过基金管理公司的投资顾问销售，也可通过银行代理销售。
封闭式基金类似股票，在交易所交易。
◎定价方式不同虽然两者的价值均是按基金单位核算的资产净值，但是开放式基金价格严格按照单位资产净值计算，而封闭式基金交易价格会受到时常供求因素影响，因此在单位资产净值基础上会有折价和溢价的情形。
开放式基金相对封闭式基金有哪些优势?相对封闭式基金，开放式基金有以下优势：◎透明度高开放式基金每天都会披露基金单位资产净值，准确体现基金运作的真实价值。
◎流动性好投资者可以随时按照基金单位资产净值申购、赎回，避免了折价风险。
另一方面，基金管理人为满足投资人的赎回需要，不会持有难以变现的资产，使组合流动性优于封闭式基金。
◎更好的客户服务投资开放式基金后你可以享受到基金公司或代销商的一系列服务，比如帐户查询和理财咨询，这些是封闭式基金所没有的。
什么是成长型基金?什么是价值型基金?成长型基金的投资风格旨在挑选盈利增长优于平均水平，并具备增值潜力的公司。
成长型的重点并不着眼于股票的现价，而是预期未来股价表现会优于市场平均水平。
而价值型基金的投资风格旨在买入价格相对内在价值显得较低的股票，预期股票价格会重返应有的合理水平。
什么是指数基金?什么是增强指数基金?◎指数基金是一种以拟合目标指数、跟踪目标指数变化为原则，实现与市场同步成长的基金品种。
指数基金的投资采取拟合目标指数收益率的投资策略，分散投资于目标指数的成份股，力求股票组合的收益率拟合该目标指数所代表的资本市场的平均收益率。
◎增强指数基金是指通过指数化投资和积极投资的有机结合，实现投资风险和收益的优化平衡，力求使基金取得超过市场的投资收益，实现基金资产的长期稳定增值。
基金单位净值和累计净值的区别是什么
基金单位净值和累计净值的区别是什么
基金的净值代表什么
通常情况下，基金的净值代表指的是当前的基金总净资产除以基金总份额，是对基金的资产净值按照一定的价格进行估算的情况。
它是计算单位基金资产净值的关键，基金往往分散投资于证券市场的各种投资工具。
由于这些资产的市场价格是不断变动的，所以只有每日对单位基金资产净值重新计算，才能及时反映基金的投资价值。
基金净值分类有哪些
基金净值分为单位净值和累计净值。
单位净值是基金单位份额的价格。
单位净值的计算方法是，将组合中股票、债券或其他有价证券(包括现金)的价值加总，并扣除相关的费用，将余额除以总份额。
一般来说，买基金、卖基金，大多数时候我们要关注的都是单位净值;只有当我们要回溯基金长期历史表现的时候，会关注累计净值。
基金净值什么时候更新
封闭式基金至少每周公告一次基金净值;开放式基金是在基金合同生效后及开始办理申购或者赎回前，至少每周公告一次基金净值;开放申购赎回后，每个交易日公布前一交易日的净值。
【1】私募基金净值一周公布一次。
【2】场内基金(如LOF基金、ETF基金、Reits基金)净值一般会在交易日当天系统初始化时更新。
【3】场外基金一般是交易日晚上10点更新当天的基金净值。
在申购和赎回场外基金时会按基金当天的最终净值进行计算。
基金净值高好还是低好？什么是基金单位净值和累计净值？
基金净值高好还是低好？什么是基金单位净值和累计净值？基金净值高基金单位净值，是指当前的基金总净产值除以基金总份额的净值。
也可以说是，每个营业日根据市场收盘价所计算出的基金总资产价值和，扣除基金各类总负债后，再除以基金发行单位总数，就是基金单位净值。
计算公式：单位基金资产净值=(总资产-总负债)/基金单位总数。
基金累计净值是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和，体现了基金从成立以来所取得的累计收益(减去一元面值即是实际收益)，可以比较直观和全面地反映基金在运作期间的历史表现，结合基金的运作时间，则可以更准确地体现基金的真实业绩水平。
计算公式：累计单位净值=单位净值+基金成立后累计单位派息金额(即基金分红)。
1、净值的实际意义许多的人到买基金的那时候都存有一个情况严重的不正确地域，基金净值的高矮就决策了这一基金的优劣。
可是基金的优劣取决于基金主人家运行的较为差，并且这一還是只是意味着着以往。
因此在买基金的那时候，基金的净值只有做为一个参照。
2、基金有建好区吗告知大家它是不太可能的。
基金的高涨通常和存有一定的联络，基金涨的好，就表明项目投资的涨得好，假如出現涨满的状况下，运营总监也会根据调节库房的方法，来结构加固和提升，就是说卖出贵的，再次买入划算的。
3、净值的高矮遭受哪些方面危害主要受三方面的影响：销售业绩：做的好净值高。
成立時间：经营時间越长净值越高。
分红：分红越大净值越低。
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基金入门基础知识
基金入门基础知识基金入门基础知识可否在开立交易帐户的同时办理认购业务？可以。
在发行期内，投资者可以同时办理开立中行交易帐户和认购业务，而无须多次跑代销网点。
一个投资者可以开立多个基金帐户吗？不行，根据业务规则的规定，一个投资者只能开立一个基金帐户。
可以委托他人办理开户吗？不行，开户必须由投资者本人亲自办理。
在认购期投资者可以多次认购基金吗？可以。
投资者拿到代销机构的业务受理凭证就表示业务办理成功了吗？不，拿到代销机构的业务受理凭证仅仅表示业务被受理了，但业务是否办理成功必须以基金管理公司的注册登记机构确认的为准，投资者一般在T+2个工作日才能查询到自己在T日办理的业务是否成功。
什么是认购、申购和赎回？认购是指投资者在设立募集期内购买基金单位的行为。
申购是指基金成立后，向基金管理人购买基金单位的行为。
赎回是指基金投资者向基金管理人卖出基金单位的行为。
什么是封闭期，封闭期一般有多长？封闭期指在开放式基金成立初期，基金管理人可以在基金契约和招募说明书规定的期限内不接受申购、赎回等业务的时间。
根据法规的规定，封闭期最长不得超过3个月。
什么是开放日？开放日是指为投资者办理基金申购、赎回等业务的工作日。
在我国，一般来讲，证券交易所的交易日即为开放式基金的开放日。
基金成立的条件是什么？按照《开放式基金管理暂行办法》的`规定，开放式基金成立的条件是：①设立募集期限内，净销售额超过2亿元；②在设立募集期限内，最低认购户数达到100人。
当基金达到基金成立的条件时，由基金管理人可公告基金成立，并自成立之日起将客户认购的基金份额正式转入其开设的基金帐户。
什么是登记基金帐号？投资者在开立基金账户后，如需要在开立基金账户的销售机构以外的其他销售机构办理基金业务，需首先登记基金帐号。
换句话说，登记基金帐号是投资者已在一家销售机构开立了基金帐户，而又想要在另一家销售机构办理基金业务时所必须经过的手续。
未开立基金帐户的客户可以办理登记基金帐号的业务吗？未开立基金帐户的客户不可以办理登记基金帐号业务，但他可以直接办理开立基金帐户的业务。
基金术语
一些常用基金术语基金分基金净值和累计净值，基金的净值是每天跟随投资而变化的，当遇到分红的时候，基金净值会下降，但是累计净值不会。
打个比方说：你花1W在认购了基金A，T日的净值为1。
1，累计净值为1。
1T+1日投资收益为0。
1，并且分2毛钱红利，那么T+1日的净值就为1，累计净值为1。
2这个代表着你总共收益是0。
2，但是目前分红了0。
2，你的总份额不变，在基金公司投资的金额也为1W，而2000的现金分给你了！到了T+2日，净值又变为1。
1了，累计净值为1。
3，那么你在T+2日投资收益为0。
1，而总的收益为0。
3，因为分给你红利了。
实际上可以理解为，投资者的总收益体现。
认购手续费 = 认购金额×[1-1/(1+认购费率)] （外扣法）认购期利息结转 = 认购金额× 同业存款利率× ( 天数/365 )认购份额 = ( 认购金额-认购手续费+认购期利息结转 ) / 基金净值建仓：对于基金公司来说就是指一只新基金公告发行后，在认购结束的封闭期间，基金公司用该基金第一次购买股票或者投资债券等（具体的投资要示该基金的类型及定位来确定）。
对于私人投资者，比如说我们自己，建仓就是指第一次买基金。
持仓：即你手上持有的基金份额。
加仓：是指建仓时买入的基金净值涨了，继续加码申购。
补仓：指原有的基金净值下跌，基金被套一定的数额，这时于低位追补买进该基金以摊平成本。
（被套——简单的说就是投资人以某净值买入的基金跌到了该净值以下。
比如1.2元买的跌到了0.98元，那就是说投资人在该基金上被套0.22元）满仓：就是把你所有的资金都买了基金，就像仓库满了一样。
大额资金投入的叫大户，更大的叫庄家；小额资金投入的叫散户，更小的叫小小散户。
半仓：即用一半的资金买入基金，帐户上还留有一半的现金。
如果是用70%的资金叫7成仓…可依此类推。
如你有2万资金1万买了基金，就是半仓，称半仓操作。
表示没有把资金全部投入，是降低风险的一个措施。
挑选基金时要看什么
挑选基金时要看什么选择基金时要看什么1. 基金净值当日净值，代表每一份该基金对应的钱数。
例如，假如你持有100份某基金，基金净值为1.1元，则当天这只基金总共值为110元。
而基金累计净值是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和：累计净值=当前净值+基金成立后份额的累计分红金额累计净值表达了基金从成立以来所取得的累计收益(减去1元面值便是实际收益)，这在肯定程度上可以结合基金成立时间长短，反映出这只基金历史业绩的好坏。
2. 基金分红基金分红是指基金将收益的一部分以现金形式派发给投资人，这部分收益原来是基金单位净值的一部分。
基金分红一般有两种形式：现金分红、红利再投资。
一般来说，假如投资者没有指定，则默认现金分红。
关于分红，她理财认为有以下几点需要留意：(1)分红不是越多越好，也不是衡量一支基好坏的最重要标准。
衡量一支基好坏主要看净值增长。
基金适合作为长期投资，因此她理财建议在选择基金时，要重视长期投资价值，对于短期分红不要过于看重;(2)不要认为基金净值越高，分红比例就越大。
(3)现金分红不肯定优于红利再投资。
3. 基金持仓基金经常被比作一篮子水果，里面涵盖的各支股票、债券等就好比是各种不同水果。
基金持仓信息就是告知你，你选的这个果篮里都有什么水果。
假如你对行业比较有讨论，可以看看一只基金里面重点持仓的股票是不是你看好的行业，跟买股票道理一样。
4. 规模变动假如一只基金的规模始终在增长，这肯定是好事吗?她理财认为，对于基金规模的变动要结合基金净值的改变来看。
假如基金规模在增大，而净值也大体上持续稳定上升，那么基本可以推断基金经理对这只基金的管理力量是比较过关的，没有由于基金规模的增大而使得基金的表现消失下滑。
但需要留意的是，基金的资产规模是一把双刃剑。
规模过大，比方超出100亿资产的基金会使基金经理面临在优质投资品种有限的状况下，无法支配新进资金的投资标的，从而导致摊薄老持有人的收益;而规模过小，基金简单受到申购赎回的影响，被动加仓或减仓，打乱基金经理的部署，从而对基金业绩造成损害。
复权净值的求算
复权净值的求算1.基金的三种净值基金业绩评价中，有三种净值：单位净值、累计净值和复权净值。
1.1单位净值单位净值全称基金单位净值，是指开放式基金申购份额及赎回金额计算的基础，计算公式为：基金单位净值=（基金资产总值－基金负债）/基金总份额。
1.2累计净值累计净值全程基金单位累计净值，是基金单位净值与基金成立后历次累计单位派息金额的总和，反映该基金自成立以来的所有收益的数据。
基金单位累计净值=基金单位净值+基金历史上累计单位派息金额PS：基金历史上累计单位派息金额=基金历史上所有分红派息的总额/基金总份额1.3复权净值基金复权净值是对基金的单位净值进行了复权计算，对基金的分红或拆分因素进行了综合考虑，计算出基金没有进行任何分红或拆分情况下的历史净值，从而对基金净值进行了复权还原。
1.4三种净值的差别①单位净值是基金当天的申赎价格，决定你能够买多少份额的基金。
②累计单位净值计算的是基民在分红时，采用“现金分红”的形式时，单位净值+每份累计分红额度。
③复权单位净值是采用“红利再投资”形式获得的净值。
所以在选择一只基金时，基金复权净值能比较真实地反映基金的业绩。
第三方评价机构等机构计算基金业绩回报时，都是看基金的复权净值增长率，而不是累计单位净值增长率。
2.复权净值的求算2.1复权净值求算意义基金公司发布的基金数据中，关于净值的，一般只会发布基金的单位净值、累计净值，没有复权净值。
然而，实际评价基金业绩中，往往参看的是复权净值，这就需要基于基金的单位净值、累计净值来求算。
2.2复权净值的求算公式基于单位净值、累计净值求算复权净值可以参看以下公式：1)求算真实收益率本期收益率= 1-本期净值/（本期净值-（本期累计净值-上期累计净值））注意：a)本期累计净值-上期累计净值，该差值抵消了上期以前的累计分红，剩下的为上期投资的收益值；b)只能基于本期净值来调整得到上期净值，不能通过上期净值调整来得到本期净值。
基金单位的术语
基金单位的术语1. “基金份额”- 嘿，你知道基金份额不？这就好比是你在基金这个大蛋糕里占的那一块。
比如说，我买了1000元的基金，按照当时的净值计算，我就拥有了一定数量的基金份额。
这份额可重要啦，就像你在一个合作项目里的股份一样，份额越多，可能分到的收益就越多呢。
要是基金赚钱了，按照我的份额来分，那我就偷着乐啦。
2. “基金净值”- 基金净值是个啥呢？简单说，它就像是基金的“单价”。
你看，假如一个基金有各种股票、债券啥的，把这些资产总价值除以基金的总份额，得到的就是净值。
比如说，有个基金净值是2元，这就意味着每份值2元。
这就像你去超市看商品价格一样，净值高不一定不好，净值低也不一定就划算，就像买东西不能只看价格高低一样，得看性价比呢。
3. “累计净值”- 累计净值可有点意思了。
它呀，包含了基金成立以来的所有收益情况。
就像一个人的成长记录一样。
比如说，一个基金的净值是1.5元，累计净值是2元，那多出来的0.5元就是它以前积累的收益呢。
这就好比你在一个游戏里，除了当前的等级（净值），还有你以前积累的各种成就（累计净值），是不是感觉很有成就感？4. “认购”- 认购这个词，在基金里就像是你预订一个好东西。
比如说有个新基金要发行了，我看好它的前景，在它刚发售的时候去买，这就是认购。
这就像你预订一个还没上市但是看起来很酷炫的新手机一样，你对它充满了期待，希望它以后能给你带来惊喜呢。
哎呀，认购的时候心里可激动啦，想着以后能赚一笔呢。
5. “申购”- 申购啊，和认购有点区别。
要是一个基金已经在市场上存在一段时间了，我再去买，这就是申购。
这就好比你去一个已经开业很久的店里买东西。
比如说，那个基金已经运行了一年，我觉得它表现不错，这时候去申购。
不过申购的时候得小心点，得看看它之前的业绩，就像你买东西得看看评价一样，可别买到“次品”基金了。
6. “赎回”- 赎回就比较好理解啦。
就是把你买的基金份额卖掉换成钱。
这就像你不想玩一个游戏了，把游戏里的装备卖掉换成现金一样。
基金里单位净值和累计净值是什么意思？
基金里单位净值和累计净值是什么意思？什么是基金里的单位净值和累计净值基金里的单位净值和累计净值指的是基金信托公司披露的每份(每份100元)投资证券市场上的价值变动情况。
在具体的说明中，基金里的单位净值就是基金信托公司披露的投资市场价格变化后的每份价值，而累计净值则是指这个投资基金自成立之日起至今的总价值。
基金里的单位净值是如何计算的基金里的单位净值是根据基金信托公司定期评估的组成基金资产的市场价格而得出的。
基金信托公司利用以下4个步骤来对基金里的单位净值计算：(1)首先由投资基金管理人计算投资基金组合组成的每种证券的市场价格;(2)然后计算该组合的总价值，这就是投资基金的总市值;(3)然后由投资基金管理人计算投资基金组合组成的每种证券市值，并减去投资基金组合中所有投资者准备金和其他费用，以计算投资基金的净资产净值;(4)最后，由投资基金管理人除以该基金在当日交易日总份额，以计算投资基金的每份价值，即该基金的单位净值。
基金里的累计净值是如何计算的基金里的累计净值是通过投资基金信托公司定期对基金资产的实时市值评估，再加上基金管理人以及发行人之间的费用，从而计算出基金自成立之日以来的总净值来定义的。
在具体的计算方法中，基金里的累计净值是将投资基金信托公司的每次对基金的净值评估，以及管理人和发行人之间的费用支出，都累加在一起，计算出基金自成立之日起至今的总净值，也就是基金的累计净值。
基金里的单位净值和累计净值的区别基金里的单位净值和累计净值都是基金信托公司用来衡量投资基金市场价值变动情况的重要指标，但它们有着显著的不同。
单位净值是投资基金在当日交易日期间的价值，而累计净值则是投资基金自成立之日起至今的总价值，用以反映基金投资者的投资回报状况。
因此，投资者在分析投资基金的收益情况时，要两者都考虑在内，以更好地掌握自己投资基金的运营情况。
抓连续涨停的股票中线选股技巧中，要想做中长的布局，得看当前的大盘情况，可以参考大盘指数的年线(250天线)和半年线(120天线)，若走势在年线和半年线之上，那说明目前不是熊市。
基金单位净值、累计净值、复权净值
基⾦单位净值、累计净值、复权净值作为基⾦投资者，可能每天或者隔⼀段时间就会观看⼀下⾃⼰投资的基⾦收益多少，是赔了还是赚了，其实这都是按基⾦的相关指标算出来的，这⾥先讲⼀讲基⾦净值。
最常见的基⾦净值可能就是：基⾦单位净值、基⾦累计单位净值、基⾦复权净值⼀、基⾦单位净值基⾦的单位净值，指的是某⼀天该基⾦的价格，每个交易⽇，根据基⾦所投资的证券市场（股市、债市等）收盘价计算得出基⾦总资产价值，扣除基⾦当⽇的各成本及费⽤（包括管理费、托管费、交易费等）后，得出该基⾦当⽇的投资净值，然后再除以基⾦当⽇的总份额数，就是单位净值。
开放式基⾦⼀般每天公布该基⾦的单位净值。
基⾦单位净值的作⽤：1、计算买⼊份数；2、计算期间盈亏；3、计算卖出⾦额⼆、基⾦累计单位净值基⾦累计单位净值，是指基⾦最新净值加上分红部分，体现了基⾦从成⽴以来所取得的累计收益（减去⼀元⾯值即实际收益），可以⽐较直观和全⾯反映基⾦在运作期间的历史表现，结合基⾦的运作时间，则可以更准确地体现基⾦的真实业绩⽔平。
三、基⾦复权净值基⾦复权净值就是考虑到收到分红后没有离场⽽是分红再投的情况，把分红的因素综合考虑进去，再对基⾦单位净值进⾏复权计算。
example：⼀只刚成⽴的基⾦单位净值为1，在没有任何分红和涨跌的情况下，累计净值和复权净值也为1。
⼀段时间后，这只基⾦进⾏了第⼀次分红，分红额为每份0.1元，那么此时基⾦的单位净值就变成了0.9。
累计净值为0.9+0.1=1，复权净值仍为1，累计净值和复权净值不会因为基⾦分⾏⽽变动。
再过⼀段时间后，这只基⾦上涨了20%，那么此时的单位净值为0.9*（1+20%）=1.08，累计净值为1.08+0.1=1.18，在考虑红利再投资的情况下，复权净值为1.08+（0.1*（1+20%））=1.20.所以可以看出来如果基⾦分红不离场，也就是选择红利再投资的⽅式，持有⼈持有的每份基⾦，可以多获得0.02元的收益。
所以说，当遇上⼀只好基⾦的时候，不要着急取出红利，选择红利再投资，也是⼀种不错的策略。
基金常见问题
基金常见问题常见问题（基础概念篇）1.问：什么是认购和申购?答：认购是指在本基金募集期内投资者购买本基金份额的行为。
申购是指基金投资者根据基金合同和招募说明书及基金销售网点规定的手续，向基金管理人购买基金份额的行为。
基金的日常申购自《基金合同》生效后不超过3个月的时间开始办理。
2.问：如何计算开放式基金的申购费用及份额答：申购开放式基金单位数量份额的计算方法如下：净申购金额= 申购金额/（1 + 申购费率）申购费用= 申购金额- 净申购金额申购份额= 净申购金额/ T日基金份额净值假如投资者投资50,000元认购某开放式基金，假设申购费率为1％，当日的基金单位净值为1.1688元，其得到的份额为：净申购金额=50,000/(1+1%)=49504.95元申购费用=50000-49504.95=495.05元申购份额=49504.95/1.1688=42355.36份3.问：如何计算开放式基金的赎回费用及金额答：赎回基金单位金额计算方法如下：赎回费用=赎回份额×T日基金单位净值×赎回费率赎回金额=赎回份额×T日基金单位净值-赎回费用假如投资者赎回50,000份基金单位，假设赎回费率为0.5％，当日的基金单位资产净值为1.1688元，其得到的赎回金额为：赎回费用=50,000×1.1688×0.5％=292.20元赎回金额=50,000×1.1688-292.2=58,147.80元4.问：什么是赎回答：赎回是指投资人将已经持有的开放式基金单位出售给基金管理人，收回资金的行为。
通常投资者在开放日，即上海证券交易所和深圳证券交易所的交易日（上午9:00—下午15:00），15:00前提交的有效赎回申请，将按“未知价”原则以当日计算出的净值确认，15:00之后提交的申请通常按下一开放日计算的净值确认。
基金遇到大规模赎回的，依基金合同规定办理。
5.问：什么是份额赎回答：份额赎回是指投资者在卖基金时是按卖出的份额提出，而不是按卖出的金额提出，例如一个投资者提出卖出10,000份基金，而不是卖出10,000元的基金。
基金净值报告的解读与分析
基金净值报告的解读与分析引言：基金作为一种投资工具，已经成为很多投资者追逐长期财富增值的重要选择。
在投资基金时，了解基金的净值报告是非常关键的，净值报告可以帮助投资者了解基金的盈亏情况和投资策略。
本文将从六个方面，对基金净值报告进行详细的解读与分析。
一、基金净值的定义与计算方式：基金净值是指基金资产净值与基金份额的比值。
净值的计算方式通常有两种：累计净值和每日净值。
累计净值是指从基金成立以来至某一特定日期的净值，而每日净值则是指每个交易日结束时基金的净值。
净值的计算公式为：净值=（基金资产净值/基金份额）。
二、基金净值报告的组成要素：基金净值报告通常包含以下几个要素：基金名称、报告日期、单位净值、累计净值、日涨跌幅、申购赎回状态、基金资产组合、管理费用、投资策略等。
投资者应该仔细阅读净值报告，全面了解基金的运作情况。
三、净值报告中的单位净值与累计净值的含义：单位净值反映了基金每一个份额的净值，是投资者在购买或卖出基金时的参考价格。
累计净值是基金从成立至报告日期的净值，也是投资者持有基金的收益情况。
投资者可以根据单位净值和累计净值的变化情况，判断基金的盈亏状况。
四、净值报告中的日涨跌幅的解读：日涨跌幅是指基金单位净值在当天的涨幅或跌幅。
日涨跌幅的计算公式为：（当天单位净值-前一天单位净值）/前一天单位净值。
投资者可以通过日涨跌幅来了解基金近期的盈亏情况，判断基金的波动性和风险。
五、净值报告中的基金资产组合分析：基金资产组合是指基金所持有的不同投资产品的资产构成。
通过分析基金资产组合，投资者可以了解基金的投资方向和风险分散情况。
投资者应该密切关注基金的资产配置情况，判断基金的投资策略是否符合个人的风险偏好。
六、净值报告中的管理费用的解读：管理费用是基金公司为管理基金所收取的费用，通常以基金资产总额的一定比例计算。
投资者应该仔细阅读净值报告中的管理费用，了解基金公司的管理水平和费用水平。
高管理费用可能会对基金的收益产生负面影响，投资者应该在选择基金时综合考虑管理费用及其他因素。
关于基金净值
大家在买基金的时候，怎么看价格？是看基金的单位净值、累计净值，还是看基金的复权累计净值？还有，基金净值有高有低，我们在选择的时候，是该买净值高的还是净值低的？为什么有些基金的净值会暴涨暴跌？对于这些问题，要想通过自己的摸索做到全部弄懂，可能还真不是一件容易的事，尤其是那些刚入市的新手。
所以今天就专门来跟大家聊聊基金净值方面的话题。
1.什么是基金净值？简单来说，基金净值就是基金的价格。
一只基金会有三个净值：单位净值、累计净值和复权累计净值。
单位净值，是指当前的基金总净资产除以基金总份额，即该基金当天的价格；累计净值，是在“单位净值”基础上加上基金分红的情况，将分红加回到单位净值中，但不作为再投资进行复利计算，只是简单相加；复权累计净值，也是在“单位净值”基础上加上基金分红的情况，将分红加回到单位净值中，但是它是作为再投资进行复利计算的。
比如以博时沪深300指数基金(050002)为例。
截止到12月24日，这只基金的单位净值为1.5265元，累计单位净值为3.5234元，复权累计净值4.8990元。
所以这只基历史累计分红为3.5234-1.5265=1.9969元，如果当时你选择了红利再投，那么每份基金将可以多获得4.8990-3.5234=1.3756元的收益。
2.基金净值高好，还是净值低好？关于这个问题，其实三思君在《买基金，是净值高的好，还是低的好？》的文章中，已经谈过了。
简单来说，只要基金管理的得当，基金净值是没有天花板的。
因为基金净值主要取决于基金经理的管理的能力。
如果基金投资的股票或债券涨了，那么基金净值也就会跟着上涨；如果基金投资的股票或债券出现了危机(比如违约、破产等)，那么基金经理可以通过卖出或换仓，规避其投资风险，然后再去投资更好的投资标的。
可是，股票就不一样了，如果这家公司发生了经营困难，比如破产或退市等，那么股价就肯定会跌下去。
所以基金净值增长跟股票价格上涨根本就不是一回事，因此也就不存在“基金净值高好，还是净值低好”这个问题了。
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基金净值，是指每个营业日根据市场收盘价所计算出的基金总资产价值，扣除基金当日之各类负债后，所得到的就是该基金当日之净资产值，除以基金当日所发行在外的单位总数，就是每单位基金净值。
单位净值=基金总资产/总份额，简单理解就是一份基金的价格。
基金累计净值=单位净值+累计分红,它属于一个参照值。
举例说明，例如:2017年7月2日某基金单位净值是1.0486元，今年2月份派发的现金红利是每份基金单位0.025元
则累计净值=1.0486+0.025=1.0736元
基金累计净值是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和，体现了基金从成立以来所取得的累计收益（减去一元面值即是实际收益），可以比较直观和全面地反映基金的在运作期间的历史表现，结合基金的运作时间，则可以更准确地体现基金的真实业绩水平。
一般说来，累计净值越高，基金业绩越好。
最新净值应该说主要是提供一种即时的交易价格参考，投资者选择基金时，不能只看最新净值的高低，切忌“贪便宜”；分红可以从一定程度上反映基金的赢利情况，但主要体现的还是基金的收益实现能力，分红业绩实际上是可以通过累计净值得到反映的，因此，从投资者进行基金业绩比较的角度来说，基金累计净值应该是比最新净值和分红更重要的指标。
开放式基金分红类似上市公司派发红利现金，即把可实现的收益以现金形式分配。
但基金分红方式分为现金分红和红利再投资两种，
其中默认分红方式为现金分红。
若投资者选择红利再投资形式，则所得基金收益将按红利发放日的基金份额净值自动转成基金单位。
具体规定如下：
(1)权益登记日提出的申购申请，该部分份额不享受分红，而权益登记日提出的赎回申请，则该部分份额仍参与分红。
(2)投资者在认购和申购时，即可以选择红利的发放方式，如果不选，则默认为现金分红方式。
平时基金开放日投资者可以到原开户网点更改以前选择的分红方式，但在权益登记当日则不能再做更改。
(3)若投资者选择红利再投资形式，该投资者当期分配所得基金收益将按红利发放日的基金份额净值自动转基金单位，且不收取任何申购费用。