《防范和处置非法集资条例》试题含参考答案
2020年全市防范非法集资宣传有奖答题题库大全及答案
全市防范非法集资宣传有奖答题题库大全及答案题库一融资性担保公司不得从事下列哪些业务？（）(选择题)A.吸收存款、发放贷款B.为借款人申请银行贷款提供担保C.诉讼保全担保D.以自有资金进行投资正确答案：A非法集资款的清退，应根据清理后剩余的资金和实物资产变现的资金，按非法集资参与人出资资金余额即本金部分的_____予以清退，对利息_____清退。
(选择题)A.一定比例可以B.一定比例不予C.全部不予D.一定比例部分正确答案：B非法集资参与者受到损失后，下列做法不正确的是_____。
(选择题)A.及时主动向公安机关报案B.要相信办案机关和政府工作组，并积极配合C.要保存好借款合同、银行转账凭证等相关证据D.通过堵门、堵路、冲击政府机关等方式“维权”正确答案：D对非法金融机构和非法金融业务活动的犯罪嫌疑人、涉案资金和财产，由_____依法采取强制措施，防止犯罪嫌疑人逃跑和转移资金、财产。
(选择题)A.公安机关B.银监部门C.工商部门D.宣传部门正确答案：A社会公众参与非法集资，参与者的非法集资利益是否受法律保护？(选择题)A.受B.不受C.看情况而定D.不知道正确答案：B非法集资的表现形式有以下几种_____(选择题)A.以投资入股的方式非法吸收资金B.以投资黄金等名义，以高利吸引社会公众投资C.以发展农村连锁超市为名，采用召开“招商会”、“推介会”等方式，以高息进行“借款”D.以投资养老公寓、异地联合安养等为名，以高利诱导加盟投资正确答案：ABCDPB.P网络借贷平台涉嫌非法集资特点有哪些_____(选择题)A.欺骗手法专业性强，“包装”到位B.前期收益快，犯罪成本小、利润高、流动性强C.衍生犯罪呈现新特点D.电子证据成为主要的证据类型正确答案：ABCD向社会公众非法吸收的资金属于违法所得。
以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报，以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，应当依法追缴。
非法集资试题及答案
非法集资试题及答案一、选择题1. 非法集资的定义中通常不包括以下哪项特征？A. 未经有关部门依法批准B. 承诺在一定期限内给予出资人货币、实物、股权等形式的投资回报C. 以合法的经营形式掩盖非法集资的性质D. 通过公开渠道向不特定对象募集资金答案：D二、填空题1. 非法集资的常见手段包括________、________、________等。
2. 根据相关法律法规，参与非法集资活动的风险由________承担。
3. 非法集资犯罪的典型类型有________、________、________等。
答案：1. 高额回报虚假宣传利用亲情、友情诱导2. 参与者3. 非法吸收公众存款集资诈骗非法发行证券三、判断题1. 只要集资方承诺高额回报，就一定构成非法集资。
（错）2. 非法集资活动不受法律保护，一旦发生问题，参与者的权益无法得到追回。
（对）3. 通过互联网平台进行的集资活动，只要平台声称有高额回报，即可放心参与。
（错）四、简答题1. 简述非法集资的危害。
答：非法集资危害极大，首先，它扰乱了正常的金融秩序，影响金融市场的稳定。
其次，由于非法集资往往伴随着虚假宣传和欺诈行为，参与者很容易上当受骗，造成财产损失。
此外，非法集资还可能涉及洗钱、诈骗等犯罪行为，对社会秩序构成威胁。
2. 如何识别和防范非法集资？答：识别和防范非法集资可以从以下几个方面入手：一是要提高警惕，对于承诺无风险且高额回报的投资项目保持怀疑态度；二是要仔细审查集资方的资质和背景，查看其是否具有合法的金融牌照和良好的信誉记录；三是要理性分析投资项目，对于过于复杂或难以理解的金融产品要谨慎对待；四是要注意收集和保存相关证据，一旦发现非法集资行为，及时向有关部门举报。
3. 列举几种非法集资的常见表现形式。
答：非法集资的常见表现形式包括：一是通过发行所谓的“高收益理财产品”吸引投资者；二是以投资养老、房地产、矿产等项目为名进行集资；三是以股权众筹、虚拟货币等新兴概念进行诈骗；四是利用传销的形式，通过发展下线来获取利益；五是在互联网平台上发布虚假的集资信息，吸引网民投资。
防范非法集资测试题库
防范非法集资测试题库1.正确选项为D，非法集资不应该在亲友或单位内部针对特定对象吸收资金。
2.正确选项为D，依法设立的证券交易所公开、公司债券不属于非法集资形式。
3.正确选项为D，广告发布者应当确认广告主体的发布资格，查验广告主营业执照是否具有相应的经营范围。
4.正确选项为D，通过网上信箱、办以及相关部门对外公布的咨询举报电话等形式，理性表达诉求是合法、合理的。
5.处罚依据是A，《治安管理处罚法》。
6.融资性担保公司不得从事吸收存款、发放贷款的业务。
7.对跨地区的非法集资案件，公司注册地在涉案地区的，由公司注册地牵头负责；公司注册地不在涉案地区的，由涉案金额最多的地区牵头负责，其他地区积极配合并负责做好本地区工作。
8.非法金融机构和非法金融业务活动的犯罪嫌疑人、涉案资金和财产，由公安机关依法采取强制措施，防止犯罪嫌疑人逃跑和转移资金、财产。
9.非法集资活动常见种类包括债权、股权、商品营销、生产经营四大类。
10.如果清理清退引发争议，非法集资组织者和参与者应该通过协商解决。
如果无法协商解决，则可以通过司法程序解决。
11.某企业非法集资被处以资金冻结，这属于行政强制措施。
12.典当行不得从事动产质押典当业务。
13.处置非法集资工作由当地人民政府负责，行业主管部门负责监督，处置非法集资联席会议或组织领导机构负责协调。
14.对从事非法集资活动的人，除了依照法律法规给予没收违法所得、罚款、取缔非法从事金融业务的机构等行政处罚外，如果构成犯罪，还要依法追究刑事责任。
15.如果单位进行集资诈骗数额在五十万元以上，应该予以追诉。
16.如果单位进行集资诈骗数额在五十万元以上，可以认定为数额巨大。
17.如果个人非法吸收或变相吸收公众存款超过30户，应该予以追诉。
18.如果个人进行集资诈骗数额在一百万元以上，可以认定为数额特别巨大。
19.如果以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大，可以处以5年以下有期徒刑或拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。
防范打击和处置非法集资知识竞赛试题及答案
防范打击和处置非法集资知识竞赛试题更好地落实10月23日国务院防范和处置非法集资工作电视电话会议、11月27日全省防范和处置非法集资工作电视电话会议精神，做好全省防范和打击非法集资宣传工作，切实提高公众对非法集资危害性的认识，从源头遏制非法集资案件高发势头，省打击和处置非法集资工作领导小组办公室联合省普法教育工作领导小组办公室、河南法制报社于至2016年1月31日在全省组织开展防范打击和处置非法集资知识竞赛活动。
一、单选题1.下列不属于非法集资特征要求的是（D）。
A.未经有关部门依法批准吸收资金B.通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传C.承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报D.在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的2.非法集资的形式不包括（D）。
A.通过会员卡、消费卡的形式非法集资B.利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资C.利用网络技术虚拟“电子商铺”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资D.在依法设立的证券交易所公开发行股票、公司债券3.发布涉及投资咨询业务、金融咨询、贷款咨询、代客理财、代办金融业务活动的广告，广告发布者应当确认广告主体的发布资格，查验广告主营业执照是否具有相应的（D）。
A.注册资金B.股票C.资产D.经营范围4.以下哪种行为属于合法、合理的表达诉求（D）。
A.散播虚假信息、进行虚假宣传、从事集资串联活动，扰乱社会秩序B.在信访接待场所、其他国家机关门前或交通要道上堵塞、阻断交通或非法聚集C.煽动、策划非法集会、游行、示威D.通过网上信箱、信访办以及相关部门对外公布的咨询举报电话等形式，理性表达诉求5.在国家机关办公场所周围，或者其他公共场所非法聚集、静坐、散发信访材料、呼喊口号、打横幅、出示状纸、穿着状衣，扰乱公共秩序的将被处警告或者二百元以下罚款；情节较重的，处五日以上十日以下拘留，可以并处五百元以下罚款。
处罚依据是（A）。
防范和处置非法集资条例考试试题
防范和处置非法集资条例考试试题一、单选题1.《防范和处置非法集资条例》施行时间？（C）A.2021年1月26日B.2020年12月1日C.2021年5月1日D.2021年1月1日2.王某因好友介绍参加了非法集资，收到的损失应由谁承担？（D）A.王某的朋友B.政府部门C.司法机关D.王某自己3.非法集资行为需同时具备的三个条件包括：（C）A.非法性、公开性、社会性B.公正性、透明性、公开性C.非法性、利诱性、社会性D.自发性、公正性、公开性二、多选题1.国家禁止任何形式的非法集资，对非法集资坚持（ABCD）原则。
A.防范为主B.打早打小C.综合治理D.稳妥处置2.市场监督管理部门应加强企业、个体工商户名称和经营范围等商事登记管理。
除法律、行政法规和国家另有规定外，企业、个体工商户名称和经营范围中不得包括（ABCD）等字样或者内容。
A.金融B.交易所C.理财D.财富管理禁毒知识一、单选题1.甲基苯丙胺是下列哪种毒品的学名（A ）A.冰毒B.鸦片C.摇头丸D.海洛因2.麻古是下类哪种毒品的片剂（A ）A.冰毒B.鸦片C.摇头丸D.海洛因3.哪种毒品又称强奸粉（B ）A.冰毒B.K粉C.摇头丸D.海洛因4.下列哪个不是K粉的特征（D ）A.无味B.易溶于水C.白色D.红色5.迷魂药是指的是（A ）A.三唑仑B.冰毒C.K粉D.摇头丸6．下面哪种不属于兴奋剂类毒品（D ）A．冰毒B．摇头丸C．咖啡因D．海洛因7．“毒源地金三角”地区毗邻我国，位于哪三国交界处（A ）A．老挝，泰国，缅甸B．泰国，缅甸，柬埔寨C．阿富汗，老挝，缅甸D．越南，马来西亚，缅甸8．“氯胺酮”的俗称是（D ）A．疯药B．疯狂丸C．狂喜丸D．K粉9．“国际禁毒日”是每年哪一天（B ）A．7月28日B．6月26日C．3月5日D．5月17日10．毒品的基本特征不包括（D ）A．依赖性B．非法性C．危害性D．治疗性11．“冰毒”最早由哪个国家的人发明的（B ）A．美国B．日本C．德国D．荷兰12．我国刑法中规定了毒品犯罪的多少个罪名（A ）A．5 B．11 C．12 D．1313．“金新月”毒源地是指（A ）A．阿富汗、巴基斯坦、伊朗三国交界处B．泰国、缅甸、老挝三国交界处C．印度、巴基斯坦、缅甸三国交界处D．越南、老挝、柬埔寨三国交界处14．“金三角”毒源地是指（A）A．泰国、缅甸、老挝三国交界处B．越南、老挝、柬埔寨三国交界处C．阿富汗、巴基斯坦、伊朗三国交界处D．印度、巴基斯坦、缅甸三国交界处15．“银三角”毒源地是指（B）A．越南、老挝、柬埔寨B．哥伦比亚、秘鲁、玻利维亚C．阿富汗、巴基斯坦、伊朗D．印度、巴基斯坦、缅甸16．非法持有冰毒多少克以上可追究刑事责任（D ）A．20 B．30 C．40 D．1017．合成毒品主要是通过破坏人体的哪个部位而达到对人体的损害作用（C ）A．肾脏B．肺C．脑神经递质D．血液18．《中华人民共和国刑法》规定的贩卖毒品罪的最低刑事责任年龄是（A ）A．14周岁B．16周岁C．18周岁D．20周岁19．禁毒的责任承担者为（D ）A.各级人民政府B.公安机关C.司法行政部门D.全社会20.《禁毒法》明确规定，吸毒成瘾人员应当（D ）A．强制隔离戒毒B．社区戒毒C．社区康复D．戒毒治疗二、多选题1.吸毒的客观原因有哪些（ABCDE）A．国际上毒品犯罪活动的影响B．不良社会环境的影响C．不良交际环境的影响D．不良家庭的影响E、贩毒人员的引诱、教唆2．合成毒品的吸食者多采用什么方法吸食滥用，具有较强的隐蔽性。
防范和打击非法集资测试题答案
防范和打击非法集资测试题答案一、单选题（共10题，每题2分，共20分）1、（）是违反国家金融管理法律规定、向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为。
[单选题]A．反洗钱B.贿赂C.非法集资(正确答案)D.诈骗2、对于一经发现不法分子假借公司名义、信用，误导欺骗社会公众进行非法集资的，以下做法正确是的是（）[单选题]A.一经发现立即封锁消息，维护公司声誉风险B.第一时间利用公关手段，消除舆论媒体的负面影响C.及时运用经济手段，在必要限度内消除不良影响D.及时利用法律手段稳妥处理，并向社会公众作出说明(正确答案)3、对从事非法集资活动，构成犯罪的，还要依法追究（）。
[单选题]A.责任B.经济责任C.刑事责任(正确答案)D.民事责任4、非法吸收公众存款罪的犯罪对象是（）。
[单选题]A.单位B.个人C.公众D.公众存款(正确答案)5、个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的应当认定为（）;个人进行集资诈骗，数额在30万元以上的应当认定为（C）;个人进行集资诈骗，数额在100万元以上的应当认定为（D）。
A.数额较小B.数额较大(正确答案)C.数额巨大(正确答案)D.数额特别巨大(正确答案)6、社会公众非法集资，参与者的非法集资利益是否受法律保护（）。
[单选题]A.受B.不受(正确答案)C.看情况而定D.不知道7、个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在（）以上的，即应当依法追究刑事责任。
[单选题]A.30万元B.50万元C.10万元(正确答案)D.150万元8、非法集资活动常见种类包括债权、股权、商品营销（）四大类[单选题]A.培训B.服务C.艺术表演D.生产经营(正确答案)9、非法集资的形式不包括（）[单选题]A.通过会员卡、消费卡的形式B.利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄的形式C.利用网络技术虚拟“电子商铺”投资委托经营、到期回购的形式D.在依法设立的证券交易所公开发行的、公司债券的形式(正确答案)10、保险业领域的非法集资多发，以下呈现特征表述错误的是（）[单选题]A.传统的主导型案件占比上升B.参与型案件占比上升C.被利用型案件风险加大D.新的作案手法时有出现(正确答案)二、多项选择题（共10题，每题4分，共40 分）1、保险业领域的非法集资犯罪形式有哪几种?（）A.主导型(正确答案)B.参与型(正确答案)C.被利用型(正确答案)D.诱导型2、购买保险过程中尽量做到哪“三查”?（）A.查营业执照B.查人员(正确答案)C.查产品(正确答案)D.查单证(正确答案)3、如何避免陷入保险领域非法集资陷阱?（）A.不相信高息“保险”(正确答案)B.不被小礼品打动(正确答案)C.不接收“先返息”之类的诱饵(正确答案)D.不接收保险营销员个人出具的任何收据、欠条(正确答案)4、非法集资行为需同时具备哪些特征（）A.非法性(正确答案)B.公开性(正确答案)C.利诱性D.社会性5、典型非法集资活动的“四部曲”中有画饼、造势和（）A.吸金(正确答案)B.跑路(正确答案)C.利诱D.利益6、防范非法集资的“四看”（）A.看融资合法性(正确答案)B.看宣传内容(正确答案)C.看经营模式(正确答案)D.看参与集资主体(正确答案)E.看组织人员7、非法集资的危害有哪些（）A.损害参与者利益(正确答案)B.参与非集资受到损失(正确答案)C.严重干扰正常的经济、金融秩序(正确答案)D.容易引发社会不稳定(正确答案)8、非法集资涉及的两大主要罪名（）A.非法吸收公众存款罪(正确答案)B.扰乱金融管理秩序罪C.集资诈骗罪(正确答案)D.非法占有罪9、面对非法集资的陷阱，我们可以做到（）A.对高息“诱饵”不动心(正确答案)B.对老板“实力”不崇拜(正确答案)C.对“官方”背景不迷信(正确答案)D.对熟人“热心”不轻信(正确答案)10、作为一个投资者，应防范不法分子以“销售股票”形式进行的非法集资，下面哪些属于投资者应采有的投资观（）A.合法投资(正确答案)B.只注重高额回报(正确答案)C.眼见为实(正确答案)D.审慎投资(正确答案)三、判断题（共10题，每题2分，共20分）1、公司、保险专业中介机构及其从业人员不得销售未经金融监管部门审批的非保险金融产品。
集团公司关于防范和打击非法集资知识问答题(附答案)
中国*股份有限公司关于防范和打击非法集资知识问答题（附答案）——深入开展防范和打击非法集资集中宣传教育月活动专题姓名：部门：一、填空题：（答对每空格得2分，答错不得分，共30分。
）1、非法集资是指单位或个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。
2、非法集资活动涉及内容广，表现形式多样。
从目前案发情况看，主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类。
3、依照我国《刑法》规定，对非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，情节严重的，可处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；对未经批准擅自发行股票，情节严重的，可处五年以下有期徒刑或拘役，并处罚金；对以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资的，最高可处死刑，并处罚金或者没收财产。
4、根据《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》规定,非法金融业务活动是指未经有关金融监管机构批准，擅自从事金融活动，包括非法从事银行类业务、非法从事证券类业务和非法从事保险类业务活动等。
5、非法吸收公众存款，是指未经国家管理部门批准，向社会不特定对象吸收资金，出具存款凭证，承诺在一定期限内还本付息的行为。
6、根据《禁止传销条例》的规定，传销是指组织者或者经营者发展人员，通过对被发展人员以其直接或者间接发展的人员数量或者销售业绩为依据计算和给付报酬，或者要求被发展人员以交纳一定费用为条件取得加入资格等方式牟取非法利益，扰乱经济秩序，影响社会稳定的行为。
7、根据我国法律法规，因参与非法集资活动受到的损失，由参与者自行承担。
经人民法院执行，集资者仍不能清退集资款的，应由参与者自行承担损失。
在取缔非法集资活动的过程中，政府只负责协调处置工作.二、选择题（下列每题选项中有一个或一个以上正确答案，答对每题5分，答错、漏答、多答均不得分，共40分）1、非法集资活动基本特征包括：（ABCD ）A、未经有权机关依法批准；B、向社会不特定对象即社会公众筹集资金；C、承诺在一定期限内给出资人货币、实物、股权等其他形式的还本付息；。
新-分级分类管理考试—产险题库(自测5)
新-分级分类管理考试—产险题库（自测5）1. 【单选题】保险公司应加强对社会公众防范非法集资的（），在经营场所醒目位置设置警示标识。
[单选题] *A、宣传教育(正确答案)B、警示管理C、监督管理D、监管防范答案解析：《防范和处置非法集资条例》第十三条金融机构、非银行支付机构应当履行下列防范非法集资的义务：（一）建立健全内部管理制度，禁止分支机构和员工参与非法集资，防止他人利用其经营场所、销售渠道从事非法集资；（二）加强对社会公众防范非法集资的宣传教育，在经营场所醒目位置设置警示标识；2. 【单选题】除国家另有规定外，任何单位和个人不得发布包含集资内容的（）或者以其他方式向社会公众进行集资（） [单选题] *A、广告、宣传(正确答案)B、公告、通告C、宣传、承诺D、承诺、广告答案解析：《防范和处置非法集资条例》第十一条除国家另有规定外，任何单位和个人不得发布包含集资内容的广告或者以其他方式向社会公众进行集资宣传。
3. 【单选题】保险机构发现销售从业人员在保险销售服务活动或其他经济社会活动中存在严重失信行为的，其违法类信息保保留时间为（）年 [单选题] *A、2(正确答案)B、3C、5D、10答案解析：《甘肃省保险销售从业人员诚信管理办法》4. 【单选题】对已离司（）年内的销售从业人员，原公司可追溯其在执业期间发生的符合诚信内容相关条款的执业行为。
[单选题] *A、2(正确答案)B、3C、4D、5答案解析：《甘肃省保险销售从业人员诚信管理办法》5. 【单选题】违反《中华人民共和国保险法》及其他法律法规，受到法律法规处罚的，其违法类信息保保留时间为（）年 [单选题] *A、3B、5(正确答案)C、10D、20答案解析：《甘肃省保险销售从业人员诚信管理办法》6. 【单选题】中国保险行业协会消费者权益保护专业委员会应当结合自身定位，发挥专业优势，组织制定并实施消费者权益保护方面的行规行约，对行业内侵害消费者合法权益行为进行（），将专业委员会建设成为行业内、消费者与保险机构间有效沟通交流的平台。
防范非法集资测试题库
防范非法集资测试题库第一篇：防范非法集资测试题库一、单选题1.下列不属于非法集资特征要求的是（D）。
A.未经有关部门依法批准吸收资金B.通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传C.承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报D.在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的2.非法集资的形式不包括（D）。
A.通过会员卡、消费卡的形式非法集资B.利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资C.利用网络技术虚拟“电子商铺”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资D.在依法设立的证券交易所公开发行股票、公司债券3.发布涉及投资咨询业务、金融咨询、贷款咨询、代客理财、代办金融业务活动的广告，广告发布者应当确认广告主体的发布资格，查验广告主营业执照是否具有相应的（D）。
A.注册资金B.股票C.资产D.经营范围4.以下哪种行为属于合法、合理的表达诉求（D）。
A.散播虚假信息、进行虚假宣传、从事集资串联活动，扰乱社会秩序B.在信访接待场所、其他国家机关门前或交通要道上堵塞、阻断交通或非法聚集C.煽动、策划非法集会、游行、示威D.通过网上信箱、信访办以及相关部门对外公布的咨询举报电话等形式，理性表达诉求5.在国家机关办公场所周围，或者其他公共场所非法聚集、静坐、散发信访材料、呼喊口号、打横幅、出示状纸、穿着状衣，扰乱公共秩序的将被处警告或者二百元以下罚款；情节较重的，处五日以上十日以下拘留，可以并处五百元以下罚款。
处罚依据是（A）。
A.《治安管理处罚法》B.《刑法》C.《宪法》D.《行政许可法》 6.融资性担保公司不得从事下列哪些业务？（A）A.吸收存款、发放贷款B.为借款人申请银行贷款提供担保C.讼诉保全担保D.以自有资金进行投资7.对跨地区的非法集资案件，公司注册地在涉案地区的，由公司注册地（A）负责；公司注册地不在涉案地区的（包括其他情形），由（A）的地区牵头负责，相关地区积极配合并负责做好本地区工作。
防范和处置非法集资知识在线测试复习试题[2018年]
![防范和处置非法集资知识在线测试复习试题[2018年]](https://img.taocdn.com/s3/m/528bb800bd64783e09122b57.png)
进一步加强防范非法集资宣传教育工作---防范和处置非法集资知识在线测试复习题1.下列不属于非法集资特征要求的是（）。
A、未经有关部门依法批准吸收资金B、通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传C、承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报D、在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的答案：D2.非法集资的形式不包括（）。
A.通过会员卡、消费卡的形式非法集资B.利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资C.利用网络技术虚拟“电子商铺”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资D.在依法设立的证券交易所公开发行股票、公司债券答案：D3.发布涉及投资咨询业务、金融咨询、贷款咨询、代客理财、代办金融业务活动的广告，广告发布者应当确认广告主体的发布资格，查验广告主营业执照是否具有相应的（）。
A.注册资金B.股票C.资产D.经营范围答案：D4.以下哪种行为属于合法、合理的表达诉求（）。
A.散播虚假信息、进行虚假宣传、从事集资串联活动，扰乱社会秩序B.在信访接待场所、其他国家机关门前或交通要道上堵塞、阻断交通或非法聚集C.煽动、策划非法集会、游行、示威D.通过网上信箱、信访办以及相关部门对外公布的咨询举报电话等形式，理性表达诉求答案：D5.在国家机关办公场所周围，或者其他公共场所非法聚集、静坐、散发信访材料、呼喊口号、打横幅、出示状纸、穿着状衣，扰乱公共秩序的将被处警告或者二百元以下罚款；情节较重的，处五日以上十日以下拘留，可以并处五百元以下罚款。
处罚依据是（）。
A.《治安管理处罚法》B.《刑法》C.《宪法》D.《行政许可法》答案：A6.融资性担保公司不得从事下列哪些业务？（）A.吸收存款、发放贷款B.为借款人申请银行贷款提供担保C.讼诉保全担保D.以自有资金进行投资答案：A7.对跨地区的非法集资案件，公司注册地在涉案地区的，由公司注册地（）负责；公司注册地不在涉案地区的（包括其他情形），由（）的地区牵头负责，相关地区积极配合并负责做好本地区工作。
关于“防范、打击、处置非法集资知识”最新竞答题目及答案
关于“防范、打击、处置非法集资知识”最新竞答题目及答案司法途径解决，但需遵守（B）的相关规定。
A.非法集资处置办法B.法律法规C.非法集资举报奖励办法D.非法集资行政处罚规定最近竞答题目中涉及了防范、打击、处置非法集资知识，以下是相关问题及答案。
1.2010年，省政府成立打击和处置非法集资工作领导小组办公室。
2.非法集资的形式不包括在依法设立的证券交易所公开、公司债券。
3.发布涉及投资咨询业务、金融咨询、贷款咨询、代客理财、代办金融业务活动的广告，广告发布者应当确认广告主体的发布资格，查验广告主营业执照是否具有相应的经营范围。
4.理性表达诉求是合法、合理的表达诉求。
5.在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的不属于非法集资特征要求。
6.融资性担保公司不得从事吸收存款、发放贷款的业务。
7.对跨地区的非法集资案件，公司注册地在涉案地区的，由公司注册地涉案金额最多的地区负责；公司注册地不在涉案地区的，由涉案金额最多的地区牵头负责，相关地区积极配合并负责做好本地区工作。
8.对非法金融机构和非法金融业务活动的犯罪嫌疑人、涉案资金和财产，由公安机关依法采取强制措施，防止犯罪嫌疑人逃跑和转移资金、财产。
9.非法集资活动常见种类包括债权、股权、商品营销、生产经营四大类。
10.因清理清退发生纠纷的，由非法集资组织者和参与者协商解决，协商不成的，通过法律法规的相关规定解决。
11.某企业因非法集资被处以资金冻结，这是属于协商解决（B）的范畴。
12.典当行不得从事动产质押典当业务（A）。
13.处置非法集资工作由当地人民政府负责，行业主管部门一线把关，处置非法集资联席会议或组织领导机构负责组织协调。
14.对从事非法集资活动的，除了依照法律法规给予没收违法所得、罚款、取缔非法从事金融业务的机构等行政处罚外，对构成犯罪的，还要依法追究刑事责任（C）。
15.单位进行集资诈骗数额在五十万元以上（D）的应予追诉。
16.单位进行集资诈骗数额在五十万元以上（C）的，可认定属于数额巨大。
打击防范非法集资知识试题
打击防范非法集资知识试题第一篇：打击防范非法集资知识试题打击防范非法集资知识试题(201805)部门：姓名：一、单选题(共5题,每题6分,共30分)1、下列不属于非法集资主要特征的是（）。
A.未经有关部门依法批准吸收资金B.通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传C.承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报D.在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的2、下列不属于非法集资手段的是（）。
A.通过暴利引诱许诺投资者高额回报B.打着响应国家产业政策、开展创业创新等幌子，编造各种虚假项目，C.在依法设立的证券交易所公开发行的股票、公司债券D.通过各媒体刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式，制造虚假声势3、因参与非法集资活动受到的损失,承担损失的人是（）。
A.不法分子承担 B.参与者自行承担 C.国家承担D.不法分子和参与者共同承担4、以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资的,最高可处（）,并处罚金或者没收财产。
A.无期徒刑B.20年以下有期徒刑C.10年以上有期徒刑D.死刑5、对非法金融机构和非法金融业务活动的犯罪嫌疑人、涉案资金和财产,由（）依法采取强制措施,防止犯罪嫌疑人逃跑和转移资金、财产。
A.银监部门B.公安机关C.工商部门D.宣传部门二、多选题(共5题,每题8分,共40分。
多选、少选、错选均不得分)1、作为投资者，下列哪些行为可以防范“非法集资”风险？（）A.不与银行、保险从业人员个人签订投资理财协议B.不接收银行、保险从业人员个人出具的任何收据、欠条C.不轻易相信所谓高息“保险”高息“理财”，不接收“先返息”之类的诱饵D.“三查两配合”，即通过保险公司官网、客户热线或者监管部门、行业协会网站查人员、查产品、查单证，配合做好转账缴费、配合做好回访。
2、保险领域非法集资的主要形式有哪些？（）A.利用职务便利或者管理漏洞，虚构产品，签订“代客理财”协议；B.参与社会集资、民间借贷及代销非保险金融产品；C.不法机构假借保险公司信用，误导欺骗投资者，进行非法集资；D.销售公司合法报备的年金类产品；3、非法集资的社会危害有哪些？（）A.参与者遭受经济损失，甚至血本无归，损失自担，利益不受法律保护;B.引起社会不稳定，严重影响社会和谐；C.可以较为容易的发家致富，；D.干扰正常的经济、金融秩序，引发社会风险；4、非法集资参与者收到损失后应如何“维权”?（）A.及时主动向公安机关报案B.相信办案机关、政府工作组，并积极配合；C.保存好借款合同、银行转账凭证等相关证据；D.围堵非法集资办公网点、政府机关，要求其返还本金；5、面对非法集资的陷阱，我们可以做到：（）A.对“高息诱饵”不动心B.对老板“实力”不崇拜C.对“官方”背景不迷信D.对熟人“热心”不轻信三、判断题(共5题,每题6分,共30分)1、非法集资者会承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报。
非法集资测试题
非法集资测试题随着经济的快速发展和人民生活水平的提高，越来越多的人投资理财的需求也日益增长。
然而，非法集资活动也随之兴起，给社会稳定和金融秩序带来了严重的威胁。
为了加强对非法集资的监管，以下是一些测试题，帮助读者了解非法集资的特点及如何防范。
一、选择题1. 非法集资的特点是什么？A. 恶意诱导投资人入股，承诺高额回报。
B. 缺乏正规的批准手续和资质认证。
C. 风险意识敏感，敢于追求高收益。
D. 上述选项均正确。
2. 在非法集资过程中，以下哪种手段最常见？A. 发放虚假宣传材料。
B. 利用人际关系进行宣传推广。
C. 虚构互联网平台进行宣传。
D. 上述选项均常见。
3. 以下哪种情况可能存在非法集资嫌疑？A. 个人通过正规金融机构购买理财产品。
B. 企业通过证券交易所进行股票交易。
C. 小微企业通过政府备案的众筹平台募集资金。
D. 上述选项均不存在非法集资嫌疑。
二、简答题1. 非法集资的危害有哪些？请简要叙述。
非法集资的危害主要有以下几个方面：首先，非法集资容易导致投资人财产损失，不仅损害了投资人的合法权益，还可能引发社会不稳定因素；其次，非法集资活动扰乱了金融秩序，削弱了正规金融机构的竞争力；最后，非法集资还损害了国家形象和金融市场的声誉，不利于经济的持续健康发展。
2. 如何预防非法集资？预防非法集资应从多个方面着手。
首先，加强监管，完善法律法规，提高对非法集资的打击力度；其次，加大宣传力度，提高公众的风险意识，引导公众选择正规的投资渠道；另外，建立多层次的投融资体系，为合法经济活动提供良好的金融支持，减少非法集资的空间；最后，加强跨部门合作，形成合力打击非法集资的局面。
三、案例分析李先生在某个互联网平台上看到一则广告，宣称通过该平台投资某种虚拟货币可以获取高额回报。
李先生被这种广告所吸引，于是以10000元的本金投资了该项目。
然而，在几个月后，平台突然关闭，李先生的投资本金也无法退回。
针对上述案例，请分析李先生在投资中可能遇到的问题，并提出相应的防范措施。
非法集资测试题
防范和处置非法集资测试题一、不定项选择题1. 非法集资的主要特征包括下列哪些：（）A. 未经有关部门依法批准，或者借用合法经营的形式吸收资金B. 通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传C. 承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报D. 向社会公众即不特定对象吸收资金2.保险领域非法集资案件的类型包括：（）A. 主动型B. 参与型C. 被利用型D. 以上都不是3.下面哪些是保险领域非法集资案件的表现形式：（）A. 保险从业人员利用职务便利或公司管理漏洞，伪造保险产品、保险合同或以保险公司名义实施集资诈骗B. 保险从业人员违规代销非保险金融产品C. 某机构谎称在保险公司投保，假借保险公司，误导欺骗投资者，进行非法集资D. 保险公司员工在外兼职从事非法集资活动4. 下面说法中哪项是正确的：（）A.非法集资严重干扰了正常的经济、金融秩序，引发风险B. 非法集资容易引发社会不稳定C. 因参与非法集资活动受到的损失，由参与者自行承担D. 非法集资所形成的债务和风险，不得转嫁给未参与非法集资活动的国有银行和其他金融机构以及其他任何单位5. 下述哪些是保险领域非法集资的风险传导机制：（）A. 销售环节B. 产品承保C. 单证印章D. 机构人员E. 恶意宣传6. 识别保险领域非法集资案件，社会公众在消费活动中要做到“三查两配合”，下列哪些是“三查两配合”的内容：（）A. 查人员B. 查产品C. 查单证D. 配合做好转账缴费、配合做好回访7. 下列说法正确的是：（）A. 公司应按照“谁主管，谁负责”的原则处置非法集资事件B. 公司非法集资风险防控的总体原则是“属主责任，源头治理”C. 各保险机构要切实承担人员管控、风险管控、监测预警、风险处置、系统防控的主体责任D. 各保险机构要加强对本机构、人员和业务的日常管理，防止各级机构、员工或营销员利用公司名义从事非法集资，或参与非法集资活动8. 当前保险领域非法集资案件多发，下面哪些选项是保险领域非法集资案件的特征：（）A. 传统的主导型案件占比下降B. 参与型案件占比上升C. 被利用型案件风险加大D. 保险领域非法集资案件全部是假保单9. 关于如何避免陷入非法集资陷阱，下列哪些说法是正确的：（）A. 不相信高息“保险”，不被小礼品打动，不接收“先返息”之类的诱饵B. 不相信任何以保险公司资金运用、项目投资和购买股份等为名目并承诺高额利息或回报的借款行为C. 不与保险从业人员个人签订投资理财协议，不接收保险营销员个人出具的任何收据、欠条D. 不通过互联网购买保险10. 下列哪些属于非法集资案件的一般处置程序：（）A. 制定处置方案B. 公告取缔C. 债权债务申报登记和确认D. 集资款项清退二、判断题1. 根据法律规定，参与非法集资受到的损失，由参与者自行承担，参与者利益不受法律保护。
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打击防范非法集资知识试题(201805)部门：姓名：一、单选题(共5题,每题6分,共30分)1、下列不属于非法集资主要特征的是( )。
A. 未经有关部门依法批准吸收资金B. 通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传C. 承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报D. 在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的2、下列不属于非法集资手段的是( )。
A. 通过暴利引诱许诺投资者高额回报B. 打着响应国家产业政策、开展创业创新等幌子，编造各种虚假项目，C. 在依法设立的证券交易所公开发行的股票、公司债券D. 通过各媒体刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式，制造虚假声势3、因参与非法集资活动受到的损失,承担损失的人是( )。
A. 不法分子承担B. 参与者自行承担C. 国家承担D. 不法分子和参与者共同承担4、以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资的,最高可处( ),并处罚金或者没收财产。
A. 无期徒刑B. 20年以下有期徒刑C. 10年以上有期徒刑D. 死刑5、对非法金融机构和非法金融业务活动的犯罪嫌疑人、涉案资金和财产,由( )依法采取强制措施,防止犯罪嫌疑人逃跑和转移资金、财产。
A. 银监部门B. 公安机关C. 工商部门D. 宣传部门二、多选题(共5题,每题8分,共40分。
多选、少选、错选均不得分)1、作为投资者，下列哪些行为可以防范“非法集资”风险？( )A. 不与银行、保险从业人员个人签订投资理财协议B. 不接收银行、保险从业人员个人出具的任何收据、欠条C. 不轻易相信所谓高息“保险”高息“理财”，不接收“先返息”之类的诱饵D. “三查两配合”，即通过保险公司官网、客户热线或者监管部门、行业协会网站查人员、查产品、查单证，配合做好转账缴费、配合做好回访。
2、保险领域非法集资的主要形式有哪些？（）A. 利用职务便利或者管理漏洞，虚构产品，签订“代客理财”协议；B. 参与社会集资、民间借贷及代销非保险金融产品；C. 不法机构假借保险公司信用，误导欺骗投资者，进行非法集资；D. 销售公司合法报备的年金类产品；3、非法集资的社会危害有哪些？（）A. 参与者遭受经济损失，甚至血本无归，损失自担，利益不受法律保护;B. 引起社会不稳定，严重影响社会和谐；C. 可以较为容易的发家致富，；D. 干扰正常的经济、金融秩序，引发社会风险；4、非法集资参与者收到损失后应如何“维权”?（）A. 及时主动向公安机关报案B. 相信办案机关、政府工作组，并积极配合；C. 保存好借款合同、银行转账凭证等相关证据；D. 围堵非法集资办公网点、政府机关，要求其返还本金；5、面对非法集资的陷阱，我们可以做到：（）A. 对“高息诱饵”不动心B. 对老板“实力”不崇拜C. 对“官方”背景不迷信D. 对熟人“热心”不轻信三、判断题(共5题,每题6分,共30分)1、非法集资者会承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报。
防范和处置非法集资条例考试试题附答案
防范和处置非法集资条例考试试题附答案1、非法集资的形式不包括( )通过消费卡、会员卡的形式利用非法民间“会”“社”等组织或地下钱庄的形式利用网络技术虚拟非法的“电子商铺”投资委托经营、到期回购的形式在依法设立的证券交易所公开发行股票、公司债券的形式2、投资者有理财需求，选择理财产品时，应当首先确认该理财产品主体的资质，即查验该理财公司是否具有相应的( )。
注册资金营业执照经营范围金融许可证3、非法吸收公众存款罪的入刑标准是?( )A、个人非法吸收资金20万元以上或涉及30人以上，单位非法吸收资金100万元以上或者涉及150人以上。
B、个人非法吸收资金50万元以上或涉及30人以上，单位非法吸收资金100万元以上或者涉及150人以上。
C、个人非法吸收资金80万元以上或涉及50人以上，单位非法吸收资金200万元以上或者涉及200人以上。
D、个人非法吸收资金100万元以上或涉及60人以上，单位非法吸收资金300万元以上或者涉及150人以上。
4、融资性担保公司不得从事下列哪些业务( )A 、吸收存款、发放贷款B 、为借款人申请银行贷款提供担保C 、诉讼保全担保D、以自有资金进行投资5、社会公众投资现金参与非法集资活动，参与者的非法集资利益是否受法律保护( )A、受B 、不受C 、看情况而定D、不知道6、非法集资案件立案侦查由( )主办，行业主(监)管部门配合。
A、公安机关B、检察机关、C、人民法院D、人民银行7、非法集资案件办理根据清理后剩余的资金和实物资产变现的资金，按非法集资参与人出资资金余额即本金部分的( )清退，对利息( )清退。
A、一定比例，可以B、一定比例，不予C、全部，不予D、一定比例，部分8、在国家机关办公场所周围，或者其他公共场所非法聚集、静坐、散发信访材料、呼喊口号、打横幅、出示状纸、穿着状衣，扰抗乱公共秩序的将被处警告或者二百元以下罚款;情节较重的，处五日以上十日以下拘留可以并处五百元以下罚款。
防范非法集资测试题库
防范非法集资测试题库第一篇：防范非法集资测试题库一、单选题1.下列不属于非法集资特征要求的是（D）。
A.未经有关部门依法批准吸收资金B.通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传C.承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报D.在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的2.非法集资的形式不包括（D）。
A.通过会员卡、消费卡的形式非法集资B.利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资C.利用网络技术虚拟“电子商铺”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资D.在依法设立的证券交易所公开发行股票、公司债券3.发布涉及投资咨询业务、金融咨询、贷款咨询、代客理财、代办金融业务活动的广告，广告发布者应当确认广告主体的发布资格，查验广告主营业执照是否具有相应的（D）。
A.注册资金B.股票C.资产D.经营范围4.以下哪种行为属于合法、合理的表达诉求（D）。
A.散播虚假信息、进行虚假宣传、从事集资串联活动，扰乱社会秩序B.在信访接待场所、其他国家机关门前或交通要道上堵塞、阻断交通或非法聚集C.煽动、策划非法集会、游行、示威D.通过网上信箱、信访办以及相关部门对外公布的咨询举报电话等形式，理性表达诉求5.在国家机关办公场所周围，或者其他公共场所非法聚集、静坐、散发信访材料、呼喊口号、打横幅、出示状纸、穿着状衣，扰乱公共秩序的将被处警告或者二百元以下罚款；情节较重的，处五日以上十日以下拘留，可以并处五百元以下罚款。
处罚依据是（A）。
A.《治安管理处罚法》B.《刑法》C.《宪法》D.《行政许可法》 6.融资性担保公司不得从事下列哪些业务？（A）A.吸收存款、发放贷款B.为借款人申请银行贷款提供担保C.讼诉保全担保D.以自有资金进行投资7.对跨地区的非法集资案件，公司注册地在涉案地区的，由公司注册地（A）负责；公司注册地不在涉案地区的（包括其他情形），由（A）的地区牵头负责，相关地区积极配合并负责做好本地区工作。
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《防范和处置非法集资条例》试题
防范和处置非法集资是一项长期、复杂、艰巨的系统性工程，关系人民群众切身利益、经济金融健康发展和社会稳定大局。
党中央、国务院对此高度重视，出台有关文件明确了防范和处置非法集资的基本原则、工作机制、工作责任、具体举措和重点任务。
近年来，面对非法集资案件高发多发态势，各地区各部门采取有力措施严厉打击，化解存量、遏制增量、防控变量，取得积极成效，但形势依然比较严峻。
在加大刑事打击力度的同时，有必要提升行政处置效能，着力解决行政机关防范和处置非法集资的法律依据不足、手段不够等问题。
出台《条例》，用法治的办法加强重点领域监管，有利于形成齐抓共管、群防群治、各尽其责、通力协作的非法集资综合治理格局，对于防范化解风险，保护群众合法权益，具有重要意义。
1、县级以上地方人民政府处置非法集资牵头部门、市场监督管理部门等有关部门应当建立（），发现企业、个体工商户名称或者经营范围中包含前款规定以外的其他与集资有关的字样或者内容的，及时予以重点关注。
A、会商机制
B、协商机制
C、沟通机制
D、通报机制
2、处置非法集资牵头部门和行业主管部门、监管部门发现本行政区域或者本行业、领域可能存在非法集资风险的，有权对相关单位和个人进行（），责令整改。
A、吊销营业执照
B、警告约谈
C、罚款
D、责令停产停业
3、对依照本条例受到行政处罚的非法集资人、非法集资协助人，由有关部门建立信用记录，按照规定将其信用记录纳入（）
A、人民银行
B、中国银保监会
C、全国信用信息共享平台
D、公安机关户籍管理处
4、对非法集资协助人，由处置非法集资牵头部门给予警告，处违法所得（）的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
A、1倍以上10倍以下
B、 1倍以上3倍以下
C、 10倍以上20倍以下
5、非法集资人、非法集资协助人不能同时履行所承担的清退集资资金和缴纳罚款义务时，先清退（）。
A、集资资金
B、缴纳罚款
6、与被调查事件有关的单位和个人不配合调查，拒绝提供相关文件、资料、电子数据等或者提供虚假文件、资料、电子数据等的，由处置非法集资牵头部门责令改正，给予警告，处（）的罚款。
A、1万元以上2万元以下
B、2万元以上3万元以下
C、3万元以上4万元以下
D、 5万元以上50万元以下
7、国家禁止任何形式的非法集资，对非法集资坚持的原则是（）【多选题】
A、防范为主
B、打早打小
C、综合处理
D、稳妥处理
8、互联网信息服务提供者应当加强对用户发布信息的管理，不得（）涉嫌非法集资的信息。
【多选题】
A、制作
B、复制
C、发布
D、传播
9、处置非法集资牵头部门组织调查涉嫌非法集资行为，可以采取下列措施（）。
【多选题】
A、调查取证
B、询问与被调查事件有关的单位和个人
C、查阅、复制与被调查事件有关的文件、资料、电子数据等
10、对依照本条例受到行政处罚的（），由有关部门建立信用记录，按照规定将其信用记录纳入全国信用信息共享平台。
【多选题】
A、非法集资人
B、非法集资协助人
11、行政机关对非法集资行为的调查认定，是依法追究刑事责任的必经程序。
( )
对
错
12、调查人员不得少于2人并应当出示证件（）
对
错
13、与被调查事件有关的单位和个人可以配合调查，也可以拒绝。
( )
对
错
14、广告经营者、广告发布者未按照规定查验相关证明文件、核对广告内容的，由市场监督管理部门责令改正，并依照《中华人民共和国广告法》的规定予以处罚。
( )
对
错
15、阻碍调查人员依法执行职务，构成违反治安管理行为的，由公安机关依法给予治安管理处罚；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
( )
对
错
16、通过职务行为或者利用职务影响，支持、包庇、纵容非法集资构成犯罪的，依法追究刑事责任。
( )
对
错
17、金融机构、非银行支付机构未履行防范非法集资义务的，由国务院金融管理部门或者其分支机构、派出机构按照职责分工责令改正，给予警告，没收违法所得；造成严重后果的，处100万元以上500万元以下的罚款，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，处10万元以上50万元以下的罚款。
( )
对
错
* 18、省、自治区、直辖市__________对本行政区域内防范和处置非法集资工作负总责，地方各级人民政府应当建立健全政府统一领导的防范和处置非法集资工作机制。
* 19. 为非法集资设立的网站、开发的移动应用程序等互联网应用，由电信主管部门依法予以________。
* 20、为非法集资设立的企业、个体工商户和农民专业合作社，由市场监督管理部门________________。
参考答案：
1-5 ABCBA
6D
7ABCD 8ABCD 9ABC 10AB
11-15 错对错对对 16 对 17 对
18 政府 19关闭 20 吊销营业执照。