融资融券业务测试答案100分

融资融券测试题及答案

融资融券测试题及答案1. 融资融券是指什么？A. 投资者向证券公司借款购买证券B. 投资者向证券公司借券卖出证券C. 投资者向证券公司同时借款和借券D. 证券公司向投资者提供借款和借券服务答案：D2. 融资融券交易中，投资者向证券公司借款购买证券的行为被称为？A. 融资B. 融券C. 买入D. 卖出答案：A3. 融资融券交易中，投资者向证券公司借券卖出的行为被称为？A. 融资B. 融券C. 买入D. 卖出答案：B4. 融资融券交易中，投资者需要支付给证券公司的利息和费用包括哪些？A. 融资利息B. 融券费用C. 交易佣金D. 所有上述费用答案：D5. 融资融券交易中，投资者的保证金比例不得低于多少？A. 50%B. 60%C. 70%D. 80%答案：A6. 融资融券交易中，如果投资者的保证金比例低于维持担保比例，证券公司可以采取什么措施？A. 提示投资者补充保证金B. 强制平仓C. 暂停交易D. 所有上述措施答案：D7. 融资融券交易中，投资者的融资买入和融券卖出的证券品种有何限制？A. 只能交易指定的证券品种B. 可以交易所有证券品种C. 只能交易股票D. 只能交易债券答案：A8. 融资融券交易中，投资者的融资买入和融券卖出的金额有何限制？A. 无限制B. 有最低限制C. 有最高限制D. 既有最低限制也有最高限制答案：C9. 融资融券交易中，投资者的融资买入和融券卖出的期限有何规定？A. 无固定期限B. 有最低期限C. 有最高期限D. 既有最低期限也有最高期限答案：C10. 融资融券交易中，投资者的信用等级如何影响其融资融券额度？A. 信用等级高，融资融券额度高B. 信用等级低，融资融券额度高C. 信用等级高，融资融券额度低D. 信用等级低，融资融券额度低答案：A结束语：以上为融资融券测试题及答案，希望对您的学习和理解有所帮助。

融资融券交易策略实务分享100分

融资融券交易策略实务分享返回上一级单选题（共4题，每题10分）1 . 下述哪项是2015年11月13日沪深交易所公告的融资融券交易规则变化？（）∙ A.融资保证金比例从最低100%调整至最低50%∙ B.融券保证金比例从最低100%调整至最低50%∙ C. 融资保证金比例从最低50%调整至最低100%∙ D.融券保证金比例从最低50%调整至最低100%我的答案： C2 . 假如融资保证金比例100%，融券保证金比例50%，客户欲参与某新股发行的网下申购，账户只有资金，且不愿承担市值涨跌的损益，若该新股申购门槛5000万元，则理论上而言，客户至少需多少资金才能实现上述需求？（）∙ A.3500万元∙ B.3750万元∙ C.4000万元∙ D.5000万元我的答案： B3 . 如果融券卖出的标的证券当天有成交，则其申报价格不得低于（）。

∙ A.价格无限制∙ B.上一交易日收盘价∙ C.最新成交价∙ D.最新委托价我的答案： C4 . 在保证金金额一定的情况下（）。

∙ A.保证金比例越低，投资者融资融券的规模就越大，财务杠杆效应越低∙ B.保证金比例越高，投资者融资融券的规模就越大，财务杠杆效应越高∙ C.保证金比例越高，投资者融资融券的规模就越小，财务杠杆效应越低∙ D.保证金比例越低，投资者融资融券的规模就越小，财务杠杆效应越高我的答案： C多选题（共4题，每题10分）1 . 投资者融券卖出股票所得资金，可以（）。

∙ A.买券还券∙ B.偿还融资融券交易相关利息、费用或融券交易相关权益现金补偿∙ C.买入或申购证券公司现金管理产品、货币市场基金以及交易所认可的其他高流动性证券∙ D.买入股票∙ E.转出信用资金账户我的答案： ABC2 . 当前融资融券标的证券中，挂钩香港证券市场相关的有（）。

∙ A.H股ETF（510900）∙ B.黄金ETF（518880）∙ C.国债ETF（511010）∙ D.恒生ETF（159920）我的答案： AD3 . 下述哪些是2015年10月09日发布的《上海证券交易所程序化交易管理实施细则（征求意见稿）》中第三十二条对异常交易监控的规定内容（）？∙ A.一个交易日内出现五次以上每秒申报5笔∙ B.一秒内完成申报并撤销申报，且日内出现3次以上∙ C.日内申报2000笔以上∙ D.日内申报在4000笔以上，且存在一秒内完成申报并撤销申报的行为我的答案： ABC4 . 下述哪些是融资融券交易中的常用交易指令？（）∙ A.融资买入∙ B.卖券还款∙ C.融券卖出∙ D.买券还券我的答案： ABCD判断题（共2题，每题10分）1 . 在授信额度和可用保证金足够的前提下，“先融资买入后普通买入”的操作模式，要比“先普通买入后融资买入”的模式实现的杠杆更大，买入的股份更多。

融资融券答案1(93分)

考试卷考试时间：120分钟计时：剩余时间：一、判断题（每题1分，答错不扣分）[ 1 ] 开展融资融券业务的证券公司在成立后就可以为客户与客户、客户与他人之间的融资融券活动提供任何便利和服务。

A. 对B. 错[ 2 ] 客户信用交易担保资金账户是用于存放客户交存的、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的资金的账户。

A. 对B. 错[ 3 ] 客户要在证券公司开展融资融券业务，可以由客户本人向证券公司营业部提出申请，也可以请他人代理。

A. 对B. 错[ 4 ] 客户只能与一家证券公司签订融资融券合同，向一家证券公司融入资金和证券。

A. 对B. 错[ 5 ] 买券还券是指客户通过信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。

A. 对B. 错[ 6 ] 客户信用证券账户不得买入或转入除担保物和交易所规定标的证券范围以外的证券。

B. 错[ 7 ] 标的证券暂停交易，融资融券债务到期日仍未确定恢复交易日或恢复交易日在融资融券债务到期日之后的，融资融券的期限顺延。

A. 对B. 错[ 8 ] 可充抵保证金证券的名单和折算率一经确定，则不能调整。

A. 对B. 错[ 9 ] 客户不得将已设定担保或其他第三方权利及被采取查封、冻结等司法措施的证券提交为担保物，证券公司不得向客户借出此类证券。

A. 对B. 错[ 10 ] 担保证券涉及要约收购情形时，客户不得通过信用证券账户申报预受要约。

A. 对B. 错[ 11 ] 证券交易所可以对每一证券的市场融资买入量和融券卖出量占其市场流通量的比例、融券卖出的价格作出限制性规定。

A. 对B. 错[ 12 ] 信用交易证券交收账户用于记录客户委托证券公司持有、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的证券。

A. 对[ 13 ] 客户申请变更融资融券额度的，可直接由证券营业部人员办理。

A. 对B. 错[ 14 ] 客户信用证券账户不得买入或转入除担保物和交易所规定标的证券范围以外的证券，不得用于从事交易所债券回购交易。

融资融券测试2

单项选择题，以下各题中有一个正确答案，每题1分，正确得1分，未答或错误得0分，共100分。

01、“融券”是指客户向证券公司借入什么（B）？A. 股票B. 上市证券C. 债券D. 基金02、“融资”是指客户向证券公司借入什么（D）？A. 基金B. 债券C. 股票D. 资金03、融资融券交易与普通证券交易不同的有（B）A. 投资者从事融资融券交易时，可以买卖所有在证券交易所上市交易的证券；从事普通证券交易时，只能在与证券公司约定的范围内买卖证券B. 投资者从事普通证券交易时，风险完全由其自行承担。

从事融资融券交易时，如不能按时足额偿还资金或证券，会给证券公司带来风险C. 投资者从事普通证券交易，可以向证券公司借入资金买入证券，也可以向证券公司借入证券卖出D. 融资融券交易与普通证券交易相比，投资者可以通过向证券公司融资融券，扩大交易筹码，因此投资者的收益也一定会加大04、融资融券业务试点期间，券商可以将以下证券融给客户（C）。

A. 券商其他客户的证券B. 券商自有的证券和基金公司提供的证券C. 券商自有的证券D. 券商自有的证券和金融公司提供的证券05、客户融资买入时，其交收资金来自（D）A. 客户普通资金账户B. 客户信用资金账户C. 公司自营账户D. 融资专用资金账户06、如客户融券卖出证券后该证券价格上涨了20%，此时客户了结该笔融券交易，则相对于本次交易客户：（B）A. 盈利B. 亏损C. 持平D. 不确定07、以下关于融资融券的说法错误的是：（C）A. 融资买入证券上涨时，融资交易的收益是无限的B. 融资买入证券下跌时，融资交易的亏损是有限的C. 融券卖出证券上涨时，融券交易的亏损是有限的D. 融券卖出证券下跌时，融券交易的收益是有限的08、客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为（A）。

A. 信托财产B. 交易所财产C. 证券公司财产D. 登记结算公司财产09、融资融券业务涉及的基本法律关系有（A）：A. 委托买卖关系、借贷关系以及因借贷产生的债权债务的担保关系B. 委托买卖关系C. 因借贷产生的债权债务的担保关系D. 借贷关系10、客户享有信托财产的：（C）A. 担保权B. 处分权C. 收益权D. 分配权11、在客户信用账户权益处置时，以下优先级别最高的是：（D ）A. 客户权益B. 财产保全C. 强制执行D. 公司债权12、证券公司不得向下列（C ）客户融资融券A. 交易结算资金已纳入第三方存管B. 具备一定的投资经验和一定的风险承受能力C. 有重大违约记录D. 已在该证券公司从事证券交易二年以上13、下列哪个条件不是公司参与融资融券业务客户的基本条件：（D）A. 客户在公司证券资产达50万或50万以上B. 非交易所重点监控对象C. 开户时间达18个月或18个月以上D. 最近一年盈利14、客户提交融资融券业务申请前，营业部不需要对以下资料进行审核：（C）A．客户账户是否为合格账户B．客户风险承受能力是否在中等或中等以上C．客户是否为中长线投资者D．客户在公司账户资产无权益瑕疵15、以下哪些材料需要客户提供外部资信证明文件才能予以采信：（D）A．客户银行存款B．客户收入状况C．客户黄金资产D．以上都是16、公司（B）负责客户信用评级A．融资融券业务部B．风险管理部C．经管委业务管理部D．运营管理部17、客户授信额度不得高于（D）A．客户申请额度B．营业部建议额度C．评级对应额度上限D．以上三项都是18、以下哪个因素不会影响客户授信额度？（A）A．客户职业B．客户金融资产总价值C．客户证券资产市值D．客户申请额度19、出现以下哪些情况，公司将可能下调客户授信额度：（D ）A．客户交易异常B．客户信用等级降低C．监管机关要求D．以上三项均是20、下列说法错误的是（C ）A. 投资者在开立信用账户前应在证券公司融资融券风险揭示书上签字留痕B. 投资者办理信用证券账户销户前应当了结融资融券交易，有剩余证券的将其划至普通证券账户C. 投资者更换融资融券交易委托证券公司的，可以直接申请信用证券账户的转托管，而不需要注销其原先的信用证券账户D. 投资者在开户从事融资融券交易前，必须了解所在的证券公司是否具有开展融资融券业务的资格21、投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（D ）。

(答案)融资融券业务知识考试题试题库完整

单选题：1、假设客户提交市值100 万元的股票 A 作为进行融资融券交易的担保物，折算率为 70%，融资保证金比例为0.5 。

则客户可以融资买入的最大金额为（140 万元）。

本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。

A． 200 万元 B. 50万元 C . 140万元 D. 70万元2、客户信用账户维持担保比例超过（300% ）时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券，但提取后维持担保比例不得低于（ 300% ）。

交易所另有规定的出外。

A.150%,130%B.150%,150%C． 300% 300%D 300% 150%3、目前，融资融券的交易期限最长是（天）A.30B.60C.90D.1804、其他条件不变，可充抵保证金的证券折算率下降会导致保证金可用余额减少。

A、无法判断；B、减少；C、不变； D 、增加。

5、以下关于信用证券账户资产的说法，正确的是（C）A.信用账户仅证券作为担保财产B．信用账户证券所派生的红利不作为担保财产C．信用账户的所有资产均作为担保资产D．信用账户仅资金作为担保资产6、担保证券涉及投票权行使时，应当由（ C ）A、证券公司根据自己的意愿直接进行投票B、证券公司通知客户到证券持有人会议（如股东大会、基金持有人大会、债权人会议等）进行投票C、证券公司作为名义持有人直接参加投票，但投票前事先征求客户投票意愿，根据客户的意愿进行投票D、证券公司可自行放弃投票7、融资融券合同应约定融资融券特定的（B）关系A、财产委托B、财产信托C、财产买卖D、财产托管8、下列说法错误的是（ D）A、投资者在开立信用账户前应在证券公司融资融券风险揭示书上签字留痕B、投资者办理信用账户销户前应当了结融资融券交易，有剩余证券的将其划至普通证券账户C、投资者在开户从事融资融券交易前，必须了解所在证券公司是否具有开展融资融券业务资格D、投资者更换融资融券交易委托证券公司的，可以直接申请信用证券账户的转托管，而不需要注销其原先的信用证券账户。

融资融券业务测试题及答案

融资融券业务测试题及答案多选题：1、公司开展融资融券业务需要在中国证券登记结算有限责任公司开立以下账户（BD）A.客户信用证券账户B.客户信用交易担保证券账户C.客户信用交易担保资金账户D.融券专用证券账户2、客户信用账户的保证金可用余额_____时，不能进行普通买入、融资买入和融券卖出。

ACA.小于零B.大于零C.等于零D.不确定3、客户征信的内容包括：( ABC )A.客户基本信息B.客户证券资产C.客户其他金融资产和收入状况D.客户户口所在地5、客户注销信用账户须满足以下哪些条件（ABCD ）A.无未了结融资融券交易B.无未清偿债权债务关系C.无未了结交易纠纷D.信用账户内无担保物6、证券公司按照规定，应当在网站、营业场所内及时公示下列哪些信息_ABCD_______A.融资融券的利率与费率；B.可充抵保证金的证券的种类及折算率；C.客户可融资买入和融券卖出的证券的种类；D.保证金比例和最低维持担保比例。

7、按照公司《证券营业部开展融资融券业务管理办法》规定，证券营业部的主要工作职责有______ABCD__A.客户培育、市场推广；B.及时报告应急突发事件；C.处理客户投诉、纠纷；D.及时报告严重影响客户偿债能力的事件。

8、为了防范市场过度波动风险，《融资融券交易实施细则》对单只证券的融资融券规模进行了限制，正确的是（AC ）A.单只标的证券的融资余额达到该证券上市可流通市值的25%时，交易所可以在次一交易日暂停其融资买入；当其融资余额降低至20%以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融资买入；B.单只标的证券的融资余额达到该证券上市可流通市值的30%时，交易所可以在次一交易日暂停其融资买入；当其融资余额降低至15%以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融资买入；C.单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的25%时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出；当其融券余量降低至20%以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融券卖出。

C09085 证券公司融资融券业务制度介绍 100分

一、单项选择题1. 我国证券公司融资融券业务将采取（）业务模式。

A. 集中化、单轨制B. 集中化、双轨制C. 分散化、双轨制D. 分散化、单轨制2. 证券公司与客户约定的融资、融券期限不得超过证券交易所规定的最长期限（）个月，且不得展期。

A. 9B. 6C. 12D. 33. 证券公司开展融资融券业务可以在一定程度上（）市场交易量。

A. 增加B. 无法判断C. 不改变D. 减少4. 证券公司从事融资融券业务时，应当每日对客户担保物价值与客户债务的比例进行计算。

当该比例低于约定的最低维持担保比例时，按照约定的方式及时通知客户在一定期限内补交差额，该种制度为（）。

A. 逐日盯市制度B. 风险监控制度C. 保证金制度D. 强制平仓制度5. 证券公司在开展融资融券业务时，其融资和融券保证金比例均不得低于（）。

A. 67%B. 25%C. 33%D. 50%二、多项选择题6. 我国证券公司推出融资融券业务已经具备的基本条件包括（）。

（本题有超过一个的正确选项）A. 技术系统可以适应要求B. 已经具备相应的法律和政策保障C. 市场条件不断完善D. 各参与主体风险控制能力明显提高7. 证券融资融券交易具有（）的基本功能。

（本题有超过一个的正确选项）A. 风险管理B. 增强流动性C. 市场稳定D. 价格发现8. 证券交易所对开展融资融券业务的证券公司设置的前端检查项目包括（）。

（本题有超过一个的正确选项）A. 投资者是否具备足够证券供卖出B. 卖空价格是否符合规定C. 标的证券是否可以进行融资融券交易D. 证券公司是否具有融资融券业务权限9. 境外市场证券公司融资融券业务一般采用的授信模式有（）。

（本题有超过一个的正确选项）A. 双轨制B. 单轨制C. 集中授信D. 分散授信10. 我国证券公司推出融资融券业务的基本思路是（）。

（本题有超过一个的正确选项）A. 实行集中授信模式，通过证券金融公司建立资金和证券的转融通制度B. 先推融资业务，后推融券业务C. 先试点，后推开D. 融资业务与融券业务同时推出三、判断题11. 完整的融资融券交易要通过方向相反的两次买卖完成，这样就能在空方力量过强时增强多方的力量、在多方力量过强时增强空方的力量，从而使得市场的波动趋于平缓。

融资融券交易策略实务分享.100分

融资融券交易策略实务分享返回上一级单选题（共3题，每题10分）1 . 当期货市场对于现货市场过度贴水时，可采取以下哪种交易进行期现套利？（）∙ A.股指期货开空单，并买入现货∙ B.股指期货开空单，并融券卖出现货∙ C.股指期货开多单，并买入现货∙ D.股指期货开多单，并融券卖出现货我的答案： D2 . 个股估值过高，股价存在泡沫时，可进行以下哪种融资融券交易获得收益？（）∙ A.融资买入∙ B.现金还款∙ C.融券卖出∙ D.买券还券我的答案： C3 . 2015年9月投资者以15.21元/股的价格普通买入10万股上汽集团，同时融资买入7万股上汽集团，2016年9月投资者以23.13元/股的价格卖出之前买入的17万股上汽集团，并了结融券负债，假设融资利率为8.35%，不考虑佣金及其他成本，投资者的收益率为（）。

∙ A.82.60%∙ B.88.50%∙ C.51.80%∙ D.48.60%我的答案： A多选题（共4题，每题 10分）1 . 借助融券，可实现或优化的套利策略有（）。

∙ A.期现套利∙ B.可转债套利∙ C.差异配对交易∙ D.回归配对交易我的答案： ABCD2 . 以下哪些交易可以在信用账户内操作？（）∙ A.融券卖出∙ B.买入担保品∙ C.新股申购∙ D.要约收购我的答案： ABC3 . 关于挖掘相对超额收益Alpha，以下说法正确的是（）。

∙ A.行业龙头公司由于良好的基本面在同板块中具有领涨的能力，有获取相对于个股或指数超额收益的可能∙ B.从金融工程量化选股策略中有获取相对于指数的超额收益的可能∙ C.通过基金管理人的选股及仓位管理，有获取超越市场收益的可能∙ D.预期两只证券价格走势会出现强弱分化，价差走扩，有获取超额收益的可能我的答案： ABCD4 . 以下交易可以通过融资融券实现的有（）。

∙ A.杠杆做多∙ B.杠杆做空∙ C.日内高卖低买∙ D.日内低买高买我的答案： ABCD判断题（共3题，每题 10分）1 . 在账户有资金、无底仓的情况，通过低点担保品买入，高点融券卖出可实现“T+0”交易。

的融资融券开户试题和答案

融资融券业务知识测评问卷（共20道题，100分为通过，测试时间为30分钟。

）1.信用证券账户的交易有什么规定？（）A. 不能买入交易所规定围之外的证券B. 不能参与质押式回购C. 不能参与买断式回购。

D. 以上全选2.客户信用交易担保证券账户记录的证券，由（）行使对证券发行人的权利。

A、客户以自己名义，为自己的利益B、证券公司以客户的名义，为自己的利益C、证券公司以自己的名义，为客户的利益D、客户以自己的名义，为证券公司的利益3．客户向证券公司提供的，可以作为“担保物”充抵保证金的是以下哪种？（）A、房产B、汽车C、定期存折D、证券公司公布的可充抵保证金的证券和现金4.按照交易所规定，什么证券品种可以作为融资买入、融券卖出的标的证券？（）A、在证券交易所上市交易的符合条件的股票B、证券投资基金C、债券和其他证券D、以上皆可5．交易所在什么情况下会暂停标的证券的融资买入或融券卖出？（）I) 单只标的证券的融资余额达到该证券上市可流通市值的25%时，交易所可以在次一交易日暂停其融资买入，并向市场公布。

II) 该标的证券的融资余额降低至20%以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融资买入，并向市场公布III) 单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的25%时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出，并向市场公布。

IV) 该标的证券的融券余量降低至20%以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融券卖出，并向市场公布。

A、只有I 和IIB、只有I和IIIC、只有I 、II和IIID、 I、II、III和IV注意：四个选项都对，题目考的是暂停，所以选1，36．投资者提交的保证金以及投资者融资买入的全部证券和融券卖出所得的全部价款，（）作为投资者对证券公司融资融券所生债务的担保物。

A、全部B、一半C、全部都不D、全部资金7.某股票A的折算率为0.7，则100万股票市值的A股票可以充抵的保证金是多少？（）A、100万B、80万C、70万D、50万8.一般情况下，融资保证金比例为50%时，100万现金作为保证金可以融资的金额？（）A、100万B、125万C、150万D、200万9.客户将信用账户的现金或股票转出时，维持担保比例要符合什么标准？（）A、高于130%B、高于150%C、高于200%D、高于300%10.当维持担保比例达到（）标准时，为避免被平仓，客户必须在（）日追加保证金使维持担保比例高于150%？A、低于130% ，2日B、低于140% ，1日C、低于130% ，1日D、低于140%，2日11．证券公司什么情况下会对客户的信用账户的担保资产进行强制平仓处理？（）I) 投资者在证券公司发出补仓通知后未在规定期限补足担保物并使维持担保比率恢复至150%以上的;II) 投资者融资融券业务合同到期未偿还融资或融券债务的;III) 因投资者自身原因导致其资产被司法机关采取财产保全或强制执行措施IV) 《融资融券业务合同》解除或终止的其它法定、约定情形出现时；A、只有I 和IIB、只有III 和IVC、只有I 、II 和IVD、 I、II 、III和IV12.下列选项中，保证金可用余额的正确计算公式是（）。

融资融券业务测试答案100分

融资融券业务测试_____答案100分试题一、单项选择题1. 客户信用证券账户为证券公司客户信用交易担保证券账户的（）账户。

A. 一级B. 二级C. 三级D. 四级您的答案：B题目分数：10此题得分：10.02. 单只标的证券的融资余额/融券余量达到该证券上市可流通市值的（）时，交易所可在一次交易日暂停其融资买入/融券卖出，并向市场公布。

A. 25%B. 30%C. 35%D. 40%您的答案：A题目分数：10此题得分：10.03. 授信额度是指（）授予客户可融资或可融券的最大额度。

A. 证券交易所B. 证券公司C. 证监会D. 证监会派出机构您的答案：B题目分数：10此题得分：10.0二、多项选择题4. 决定客户授信额度的因素有（）。

A. 客户的资信状况B. 担保物价值C. 履约情况D. 市场变化描述：授信额度您的答案：C,A,D,B题目分数：10此题得分：10.05. 下列属于融资交易了结方式的有（）。

A. 卖券还款B. 卖券还券C. 直接还券D. 直接还款描述：交易规则您的答案：A,D题目分数：10此题得分：10.06. 下列属于融资买入应满足的条件的是（）。

A. 授信额度足够B. 证券公司有足够的资金/证券可供融出C. 保证金余额足够D. 维持担保比例足够描述：交易规则您的答案：A,C,B,D题目分数：10此题得分：10.0三、判断题7. 客户融资买入或融券卖出时所使用的保证金可以超过其保证金可用余额。

（）描述：保证金可用余额您的答案：错误题目分数：10此题得分：10.08. 融资融券是指证券公司向客户出借资金供其买入上市证券、出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。

（）描述：融资融券的概念您的答案：正确题目分数：10此题得分：10.09. 融资交易就是证券公司出借证券给客户出售，客户到期返还相同种类和数量的证券并支付利息。

（）描述：融资融券的概念您的答案：错误题目分数：10此题得分：10.010. 融资利率不得高于人民银行规定的同期金融机构贷款基准利率。

融资融券业务课后测验100分

一、单项选择题1. （）是指客户用于冲抵保证金的现金、证券市值及融资融券交易产生的浮盈经折算后形成的保证金总额，减去客户未了结融资融券交易已占用保证金和相关利息、费用的余额。

A. 维持担保比例B. 保证金可用余额C. 担保金D. 权利金2. 授信额度是指（）授予客户可融资或可融券的最大额度。

A. 证监会B. 证券公司C. 证监会派出机构D. 证券交易所3. （）用于客户融资融券交易的资金结算。

A. 融券专用证券账户B. 信用交易资金交收账户C. 客户信用交易担保证券账户D. 融资专用资金账户二、多项选择题4. 下列属于融资买入应满足的条件的是（）。

A. 证券公司有足够的资金/证券可供融出B. 授信额度足够C. 维持担保比例足够D. 保证金余额足够5. 下列属于开展融资融券业务意义的是（）。

A. 构建多层次证券市场基础B. 发挥价格稳定器的作用，稳定股价C. 缓解市场资金压力D. 为券商带来新的利益增长点6. 决定客户授信额度的因素有（）。

A. 市场变化B. 担保物价值C. 履约情况D. 客户的资信状况三、判断题7. 投资者融资融券卖出的申报价格不得低于该证券的最近成交价。

（）正确错误8. 投资者只能选择一家证券公司签订融资融券合同并委托该证券公司为其开立信用证券账户。

（）正确错误9. 证券公司向客户融资，只能使用融资专用资金账户内的资金。

（）正确错误10. 融资交易就是证券公司出借证券给客户出售，客户到期返还相同种类和数量的证券并支付利息。

（）正确错误试题一、单项选择题1. （）是指客户用于冲抵保证金的现金、证券市值及融资融券交易产生的浮盈经折算后形成的保证金总额，减去客户未了结融资融券交易已占用保证金和相关利息、费用的余额。

A. 保证金可用余额B. 权利金C. 担保金D. 维持担保比例您的答案：A题目分数：10此题得分：10.02. （）用于客户融资融券交易的资金结算。

A. 客户信用交易担保证券账户B. 融券专用证券账户C. 融资专用资金账户D. 信用交易资金交收账户您的答案：D题目分数：10此题得分：10.03. 授信额度是指（）授予客户可融资或可融券的最大额度。

融资融券业务风险防控+课后测试100分

融资融券业务风险防控
单选题（共2题，每题20分）
1 . 以下说法错误的是：（）。

∙ A.科创板股票自上市首日起可作为融资融券标的
∙ B.科创板首发上市后前5个交易日不设涨跌幅限制
∙ C.科创板股票日涨跌幅限制为20%
∙ D.科创板股票被实施退市风险警示期间或进入退市整理期间，进入风险警示板交易，适用风险警示板交易的相关规定
我的答案： D
2 . 关于金融产品参加融资融券业务，在业务管理方面存在的风险，以下说法错
误的是（）。

∙ A.金融产品本身无独立民事主体资格，投资人以认购份额为限承担有限责任,如果是开放式基金，投资者可随时赎回，面临追保以及基金财产资不抵债时无法进行债权追索风险
∙ B.基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产，在无故意或重大过失的情况下，基金管理人对投资造成的损失不承担责任，容易造成委托代理人风险
∙ C.追保和资不抵债后追索问题，与其一般法人等其他机构客户，基金产品无其他资产（如厂房、设备等不动产、动产）可供查封冻结
∙ D.金融产品具有独立民事主体资格
我的答案： D
多选题（共1题，每题20分）
1 . 融资融券业务风险防控措施包括以下哪些方面？
1 . 担保品折算率模型因子，除了常规的涵盖基本面、波动性、流动性等指标外，不需要引入其他因子。

对错
我的答案：错
2 . 一般机构法人参与融资融券业务，不需要重点关注一般法人的偿债能力。

对错
我的答案：错。

融资融券业务测试题答案

融资融券业务测试题答案融资融券业务测试题1、如果某投资者信用账户内有200元现金和100元市值的证券A，假设证券A的折算率为70%。

那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）元。

A、100B、300C、200D、2702、单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的（）时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出。

A、50%B、40%C、25%D、10%3、融券交易则为投资者提供了做空的手段。

A、正确B、错误4、（）是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。

A、直接还券B、卖券还款C、直接还款D、买券还券5、信用证券账户可以买入或转入除担保物以及交易所公布的标的证券范围以外的证券。

A、错误B、正确6、授信额度可以高于证券公司对单个投资者的融资融券规模上限。

A、正确B、错误7、客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为（）。

A、信托财产B、交易所财产C、登记结算公司财产D、证券公司财产8、投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（）。

A、签订《融资融券合同》B、以上都包括C、签订《融资融券交易风险揭示书》D、开立信用证券账户和信用资金账户9、投资者信用账户内有60万元现金和100万元市值的某证券，假设该证券的折算率为60%，那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）万元。

A、100万元B、160万元C、136万元D、120万元10、当前交易所规定的投资者可以融资买入的标的证券不包括（）。

A、权证B、股票C、基金D、债券11、标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券，（）按照从严到宽、从少到多、逐步扩大的原则，根据融资融券业务试点的进展情况，在满足规定的证券范围内审核、选取标的证券名单，并向市场公布。

A、证券交易所B、中国证监会C、中国证券业协会D、证券公司12、融券卖出的申报价格不得低于该证券的（）。

A、前一日平均收盘价B、最新成交价C、收盘价D、净值13、投资者在注销信用证券账户前，投资者应该了结全部的融资融券交易，并将剩余证券划至其普通证券账户。

融资融券业务测试题答案

融资融券业务测试题1、如果某投资者信用账户内有200元现金和100元市值的证券A，假设证券A的折算率为70%。

那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）元。

A、100B、300C、200D、2702、单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的（）时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出。

A、50%B、40%C、25%D、10%3、融券交易则为投资者提供了做空的手段。

A、正确B、错误4、（）是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。

A、直接还券B、卖券还款C、直接还款D、买券还券5、信用证券账户可以买入或转入除担保物以及交易所公布的标的证券范围以外的证券。

A、错误B、正确6、授信额度可以高于证券公司对单个投资者的融资融券规模上限。

A、正确B、错误7、客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为（）。

A、信托财产B、交易所财产C、登记结算公司财产D、证券公司财产8、投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（）。

A、签订《融资融券合同》B、以上都包括C、签订《融资融券交易风险揭示书》D、开立信用证券账户和信用资金账户9、投资者信用账户内有60万元现金和100万元市值的某证券，假设该证券的折算率为60%，那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）万元。

A、100万元B、160万元C、136万元D、120万元10、当前交易所规定的投资者可以融资买入的标的证券不包括（）。

A、权证B、股票C、基金D、债券11、标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券，（）按照从严到宽、从少到多、逐步扩大的原则，根据融资融券业务试点的进展情况，在满足规定的证券范围内审核、选取标的证券名单，并向市场公布。

A、证券交易所B、中国证监会C、中国证券业协会D、证券公司12、融券卖出的申报价格不得低于该证券的（）。

A、前一日平均收盘价B、最新成交价C、收盘价D、净值13、投资者在注销信用证券账户前，投资者应该了结全部的融资融券交易，并将剩余证券划至其普通证券账户。

融资融券业务测试题(答案)

融资融券业务测试题1、如果某投资者信用账户内有200元现金和100元市值的证券A，假设证券A的折算率为70%。

那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）元。

A、100B、300C、200D、2702、单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的（）时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出。

A、50%B、40%C、25%D、10%3、融券交易则为投资者提供了做空的手段。

A、正确B、错误4、（）是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。

A、直接还券B、卖券还款C、直接还款D、买券还券5、信用证券账户可以买入或转入除担保物以及交易所公布的标的证券范围以外的证券。

A、错误B、正确6、授信额度可以高于证券公司对单个投资者的融资融券规模上限。

A、正确B、错误7、客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为（）。

A、信托财产B、交易所财产C、登记结算公司财产D、证券公司财产8、投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（）。

A、签订《融资融券合同》B、以上都包括C、签订《融资融券交易风险揭示书》D、开立信用证券账户和信用资金账户9、投资者信用账户内有60万元现金和100万元市值的某证券，假设该证券的折算率为60%，那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）万元。

A、100万元B、160万元C、136万元D、120万元10、当前交易所规定的投资者可以融资买入的标的证券不包括（）。

A、权证B、股票C、基金D、债券11、标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券，（）按照从严到宽、从少到多、逐步扩大的原则，根据融资融券业务试点的进展情况，在满足规定的证券范围内审核、选取标的证券名单，并向市场公布。

A、证券交易所B、中国证监会C、中国证券业协会D、证券公司12、融券卖出的申报价格不得低于该证券的（）。

A、前一日平均收盘价B、最新成交价C、收盘价D、净值13、投资者在注销信用证券账户前，投资者应该了结全部的融资融券交易，并将剩余证券划至其普通证券账户。

融资融券业务测试题(答案)

融资融券业务测试题1、如果某投资者信用账户内有200元现金和100元市值的证券A，假设证券A的折算率为70%。

那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（)元.A、100B、300C、200D、2702、单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的（）时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出.A、50％B、40%C、25%D、10％3、融券交易则为投资者提供了做空的手段.A、正确B、错误4、（）是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式.A、直接还券B、卖券还款C、直接还款D、买券还券5、信用证券账户可以买入或转入除担保物以及交易所公布的标的证券范围以外的证券。

A、错误B、正确6、授信额度可以高于证券公司对单个投资者的融资融券规模上限。

A、正确B、错误7、客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为（）.A、信托财产B、交易所财产C、登记结算公司财产D、证券公司财产8、投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（）。

A、签订《融资融券合同》B、以上都包括C、签订《融资融券交易风险揭示书》D、开立信用证券账户和信用资金账户9、投资者信用账户内有60万元现金和100万元市值的某证券，假设该证券的折算率为60%，那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（)万元.A、100万元B、160万元C、136万元D、120万元10、当前交易所规定的投资者可以融资买入的标的证券不包括(）。

A、权证B、股票C、基金D、债券11、标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券，（）按照从严到宽、从少到多、逐步扩大的原则，根据融资融券业务试点的进展情况，在满足规定的证券范围内审核、选取标的证券名单，并向市场公布。

A、证券交易所B、中国证监会C、中国证券业协会D、证券公司12、融券卖出的申报价格不得低于该证券的( ）。

A、前一日平均收盘价B、最新成交价C、收盘价D、净值13、投资者在注销信用证券账户前，投资者应该了结全部的融资融券交易，并将剩余证券划至其普通证券账户。

融资融券测试题及参考答案

融资融券测试题及参考答案以下为融资融券测试参考答案说明:本测试包含40道题，均为单项选择题，在每小题给出的所有选项中,只有一个选项符合题目要求，请将选择的答案按题号顺序填在答题卡中。

1、融资融券交易和普通证券交易有哪些区别,A、投资者通过融资融券交易可以向证券公司借入资金和证券进行交易。

B、从事融资融券交易时，投资者与证券公司之间不仅存在委托买卖的关系，还存在资金或证券的借贷关系。

C、从事融资融券交易时，投资者如不能按时、足额偿还资金或证券，还会给证券公司带来风险。

D、以上答案均正确标准答案:D2、融资融券交易与普通交易相比有哪些特有的风险, A、技术风险B、市场风险C、强制平仓风险D、违约风险标准答案:C2页空白没用的，请掠过阅读吧哈,这2页空白没用的，请掠过阅读吧哈,请掠过阅读吧，哈哈哈空白没用的，请掠过阅读吧哈这1页空白没用的，请掠过阅读吧哈空白没用的，请掠过阅读吧，这1页空白没用的，请掠过阅读吧，空白没用的，请掠过阅读吧哈这1页空白没用的，请掠过阅读吧哈空白没用的，请掠过阅读吧，这1页空白没用的，请掠过阅读吧，解答:违约风险在普通交易中也存在，不是融资融券交易特有的。

3、投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括()。

A、签订《融资融券交易风险揭示书》B、签订《融资融券合同》C、开立信用证券账户和信用资金账户D、以上都包括标准答案:D4、()是客户在证券公司开立的用于记载客户委托证券公司持有的担保证券的明细数据，是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级帐户。

A、信用资金账户B、信用证券账户C、融券专用证券账户D、融资专用资金账户标准答案:B5、()是指投资者向证券公司融入资金或证券时，证券公司向投资者收取的一定比例的资金。

A、保证金B、标的证券C、债券D、股票标准答案:A6、客户信用证券账户是公司客户信用交易担保证券账户的()证券账户A、一级B、二级C、三级D、初级标准答案:B7、()是指投资者担保物价值与其融资融券债务之间的比例。

---证券公司融资融券业务制度介绍-解读答案100分.随堂练习-满分答案

一C09085随堂练习满分答案二C09085证券公司融资融券业务制度介绍解读答案（100分）一C09085随堂练习一随堂练习二随堂练习三随堂练习四二C09085证券公司融资融券业务制度介绍解读答案（100分）一、单项选择题1. 证券公司与客户约定的融资、融券期限不得超过证券交易所规定的最长期限（A ）个月，且不得展期。

A. 6B. 3C. 12D. 92. 我国证券公司融资融券业务将采取（A）业务模式。

A. 集中化、单轨制B. 分散化、双轨制C. 集中化、双轨制D. 分散化、单轨制3. 证券公司从事融资融券业务时，应当每日对客户担保物价值与客户债务的比例进行计算。

当该比例低于约定的最低维持担保比例时，按照约定的方式及时通知客户在一定期限内补交差额，该种制度为（D ）。

A. 保证金制度B. 风险监控制度C. 强制平仓制度D. 逐日盯市制度4. 证券公司在开展融资融券业务时，其融资和融券保证金比例均不得低于（A ）。

A. 50%B. 33%C. 25%D. 67%5. 证券公司开展融资融券业务可以在一定程度上（D ）市场交易量。

A. 减少B. 不改变C. 无法判断D. 增加二、多项选择题6. 证券融资融券交易具有（ABCD ）的基本功能。

（本题有超过一个的正确选项）A. 风险管理B. 增强流动性C. 价格发现D. 市场稳定7. 证券交易所对开展融资融券业务的证券公司设置的前端检查项目包括（ABCD ）。

（本题有超过一个的正确选项）A. 标的证券是否可以进行融资融券交易B. 证券公司是否具有融资融券业务权限C. 卖空价格是否符合规定D. 投资者是否具备足够证券供卖出8. 境外市场证券公司融资融券业务一般采用的授信模式有（CD ）。

（本题有超过一个的正确选项）A. 单轨制B. 双轨制C. 分散授信D. 集中授信9. 我国证券公司推出融资融券业务已经具备的基本条件包括（ABCD ）。

（本题有超过一个的正确选项）A. 各参与主体风险控制能力明显提高B. 市场条件不断完善C. 技术系统可以适应要求D. 已经具备相应的法律和政策保障10. 我国证券公司推出融资融券业务的基本思路是（BCD ）。

融资融券交易策略实务分享100分答案.

融资融券交易策略实务分享返回上一级单选题（共 4 题，每题 10 分）1 . 假如融资保证金比例 100%，融券保证金比例 50%，客户欲参与某新股发行的网下申购，账户只有资金，且不愿承担市值涨跌的损益，若该新股申购门槛 5000 万元，则理论上而言，客户至少需多少资金才能实现上述需求？（）A.3500 万元B.3750 万元C.4000 万元D.5000 万元我的答案：B2 . 关于投资者卖出信用证券账户内融资买入尚未了结合约的证券所得价款，下述哪项是正确的？（）A.应当先偿还该投资者的融资欠款B.可以在当日交易收市前买入其他证券C.可以直接转出信用证券账户D.可以自行考虑是否归还融资欠款我的答案： A3 . 如果融券卖出的标的证券当天有成交，则其申报价格不得低于（）。

A.价格无限制B.上一交易日收盘价C.最新成交价D.最新委托价我的答案： C4 . 下述哪项是 2015 年 11 月 13 日沪深交易所公告的融资融券交易规则变化？（）A.融资保证金比例从最低 100%调整至最低 50%B.融券保证金比例从最低 100%调整至最低 50%C. 融资保证金比例从最低 50%调整至最低 100%D.融券保证金比例从最低 50%调整至最低 100%我的答案： C4 . 在保证金金额一定的情况下（）。

A.保证金比例越低，投资者融资融券的规模就越大，财务杠杆效应越低B.保证金比例越高，投资者融资融券的规模就越大，财务杠杆效应越高C.保证金比例越高，投资者融资融券的规模就越小，财务杠杆效应越低D.保证金比例越低，投资者融资融券的规模就越小，财务杠杆效应越高我的答案： C多选题（共 4 题，每题 10 分）1 . 当前融资融券标的证券中，挂钩香港证券市场相关的有（）。

A.H 股 ETF（510900）B.黄金 ETF（518880）C.国债 ETF（511010）D.恒生 ETF（159920）我的答案： AD2 . 下述哪些是 2015 年 10 月 09 日发布的《上海证券交易所程序化交易管理实施细则（征求意见稿）》中第三十二条对异常交易监控的规定内容（）？A.一个交易日内出现五次以上每秒申报 5 笔B.一秒内完成申报并撤销申报，且日内出现 3 次以上C.日内申报 2000 笔以上D.日内申报在 4000 笔以上，且存在一秒内完成申报并撤销申报的行为我的答案： ABC3 . 下述哪些是融资融券交易中的常用交易指令？（）A.融资买入B.卖券还款C.融券卖出D.买券还券我的答案： ABCD4 . 投资者融券卖出股票所得资金，可以（）。