借款单填写说明及规定

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借款类表格填写说明3

借款类表格填写说明为了规范各公司和个人借款行为，更好地按照财务规章制度办事，对借款单的填写和有关规定作如下说明：一、借支单填写说明、借支报销流程：1、借支单“借款人”、“部门”、“借款用途”栏必须据实填列。

2、借支单“借款金额”必须分别填写实际借款金额的大小写。

3、借支单“支付类别”必须根据实际情况进行勾选。

4、除现金外的借支，如：支票、转账、电汇、网银，必须填列“对方单位”的相关资料，包括：“名称”、“开户银行”、“账号”。

5、预算内和备用金的借支，经部门主管及财务主管审核并签字后，可凭借款单前往出纳处进行借支。

6、预算外和备用金之外的借支，除经部门主管及财务主管审核并签字后，还必须由“财务经理”、“副总经理”及“总经理”签字，方能到出纳处办理借支。

7、借取款项后，借款人必须在借款单“借款人”栏处签名确认，不得由其他人代领。

如有特殊，需要借款人之外的代领，必须由借款人亲自告知财务经理和出纳后，方可出款。

出纳根据实际情况在借款单上加盖“现金付讫”或“银行付讫”章。

8、借款单“第二联记账联”，由出纳汇同其他单据，交会计记账。

9、借款单“第三联借款人自存”，由借款人保管，不得遗失。

10、对借支事项进行报销时，必须按报销流程填写支付证明单，并带同借支单的第三联到会计处进行借支报销的审核。

11、会计根据具体情况审核单据，并在借支人交来的借支单第三联处填写相关报销情况。

包括：报销“日期”、“摘要”、“报销额”、“结余款”、“经办人”。

12、报销的单据走报销流程，经相关领导签名确认后，由出纳通知借款人，根据借支结余款情况相应处理：超支的款项报销给借款人；节余的款项由借款人交回出纳，并由出纳出具收据收取该款。

二、有关规定：1、所有借支必须按规定填列借支单，并按规定经相关领导审批签名确认后，方可凭该借支单到出纳处办理借支。

2、借支实际支付的金额不得超过借款单经审批签名确认的金额。

3、三、其他相关事宜由财务部负责解释。

借款及费用报销管理规定

借款及费用报销管理规定为了建立建全公司内部财务管理制度，加强货币资金的管理，根据国家财务管理制度的规定，结合公司的具体情况，制定公司员工借款及费用报销的有关规定。

第一节借款管理一、借款的范围1、各部门负责人以上的管理人员，经公司总经理审批后，可借取备用金。

2、各部门经公司正式聘用的管理人员及工程技术人员，经部门负责人同意、总经理审批后，可借取备用金。

3、为了确保资金的使用安全，短期及临时性用工人员，不得借取备用金。

二、借款的程序1、公司员工因办公出差，或业务需要及采购原材料，要借取备用金的人，应填写借款单，写明出差的事由、地点及来往时间，或要办理业务的内容、所需款项。

2、部门负责人审阅借款单，确认出差事宜、业务内容及所需款项后签字。

3、借款单送总经理审批后，交财务部负责人安排借款。

4、所有借款审批程序，原则上要严格按以上审批过程执行。

如有特殊情况（如遇总经理出差），必须事先告知签批人，在征得签批人同意的情况下，可以借款。

但事后必须补签，做到借款手续齐全。

第二节费用报销管理一、费用报销单据的要求及审批的原则各项费用的支出必须取得合法的外来原始凭证和自制的原始凭证。

外来的原始凭证必须是税务机关领取的发票和财政机关领取的收据，白条一律不予报销。

二、财务部门审批人员，应本着主人翁精神，以公司整体利益为原则，认真行使公司赋予的权利，从根本上杜绝各种不合理的开支，担负起为公司把关的责任。

三、费用报销的程序1、经办人员出差返回或业务办理完毕后，在一周内根据原始凭证填制费用报销单，写明报销的内容及金额、附件张数。

2、由财务经理负责审查费用报销的内容，是否符合出差和办理业务的内容及各项手续是否齐全。

审查后财务经理签字。

3、送总经理审批后按签署处理意见交财务部办理。

如同意付款或挂帐处理等。

4、所有费用报销，原则上严格按以上程序执行，如遇特殊情况（总经理出差），必须事先告知审批人，在征得总经理同意的情况下，可以报销。

借款单范文

借款单范文借款单范文（精选3篇）借款单范文篇1借款人收款单位/个人名称收款单位/个人账号收款单位开户行借款金额(大写)借款理由小写借款方式(现金/转账支票/网银/电汇)经手人签字：财务复核：主管领导签字：领导审批：借款单范文篇2贷款方:__ ___ 身份证号码：借款方:___ ___________ 身份证号码：(附身份证复印件) 双方就借款事宜，在平等自愿、协商一致的基础上达成如下协议，以资双方共同遵守。

一、借款用途二、借款金额借款方向贷款方借款人民币(小写) 元。

大写整三、借款利息自支用贷款之日起,按实际支用数计算利息,并计算复利。

在合同规定的借款期内,月利率为%。

借款方如果不按期归还借款,逾期部分加收利率%。

四、借款期限借款方保证从年月日起至年月日止,按本合同规定的利息偿还借款。

每月偿还利息或到期一次还本付息。

贷款逾期不还的部分，贷款方有权限期追回贷款。

五、条款变更因国家变更利率，需要变更合同条款时，由双方签订变更合同的文件，作为本合同的组成部分。

六、保证条款(一)借款方用,到期不能归还贷款方的贷款,贷款方有权处理抵押品。

借款方到期如数归还贷款的,抵押权消灭。

(二)借款方必须按照借款合同规定的用途使用借款,不得挪作他用,不得用借款进行违法活动。

(三)借款方必须按合同规定的期限还本付息。

(四)借款方还款保证人(需担保人亲笔签名和附身份证复印件)，现居住地址：身份证号：联系电话：本人同意为借款方向贷款方借款(大写) 万元提供连带责任保证担保。

如借款方未能履行借款合同，本人自愿偿还借款方所欠贷款方的全部本金、利息和罚金。

贷款方有权直接向人民法院申请强制执行。

七、合同争议的解决方式双方协商解决，解决不成，同意提交_______区人民法院(选择性条款不得违反地域管辖和级别管辖，可选择原告、被告、标的物、合同签订地、合同履行地)法律效力。

本合同未做约定的，按照《中华人民共和国合同法》的有关规定执行。

贷款方(签字、盖章)：______________ 借款方(签字、盖章)：______________合同签订日期：______________ 合同签订日期：______________合同签订地：特别提示：借款人、保证人、抵押人请认真阅读本合同项下的全部条款，尤其是用黑体字表明的条款，对于不理解的条款，可以向贷款人征询，贷款人将进行解释。

个人借款管理规定办法

个人借款管理规定办法个人借款管理规定【1】第一章总则、第一条为规范银行业金融机构个人贷款业务行为,加强个人贷款业务审慎经营管理,促进个人贷款业务健康进展,依据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律规矩,制定本规定。

、第二条中华人民共和国境内经中国银行业监督管理委员会批准设立的银行业金融机构(以下简称贷款人)经营个人贷款业务,应遵守本规定。

、第三条本规定所称个人贷款,是指贷款人向符合条件的自然人发放的用于个人消费、生产经营等用途的本外币贷款。

、第四条个人贷款应该遵循依法合规、审慎经营、平等自愿、公正诚信的原则。

、第五条贷款人应建立有效的个人贷款全流程管理机制,制订贷款管理制度及每一贷款品种的操作规程,明确相应贷款对象和范围,实施差别风险管理,建立贷款各操作环节的考核和问责机制。

、第六条贷款人应按区域、品种、客户群等维度建立个人贷款风险限额管理制度。

、第七条个人贷款用途应符合法律规矩规定和国家有关政策,贷款人不得发放无指定用途的个人贷款。

、贷款人应加强贷款资金支付管理,有效防范个人贷款业务风险。

第八条个人贷款的期限和利率应符合国家相关规定。

、第九条贷款人应建立借款人合理的收入偿债比例控制机制,结合借款人收入、负债、支出、贷款用途、担保状况等因素,合理确定贷款金额和期限,控制借款人每期还款额不超过其还款实力。

第十条中国银行业监督管理委员会依照本规定对个人贷款业务实施监督管理。

第二章受理与调查第十一条个人贷款申请应具备以下条件:、(一)借款人为具有彻低民事行为实力的中华人民共和国公民或符合国家有关规定的境外自然人;、(二)贷款用途明确合法; 、(三)贷款申请数额、期限和币种合理;、(四)借款人具备还款意愿和还款实力;、(五)借款人信用情况良好,无重大不良信用记录;、(六)贷款人要求的其他条件。

、第十二条贷款人应要求借款人以书面形式提出个人贷款申请,并要求借款人提供能够证实其符合贷款条件的相关资料。

借款单填写说明及有关规定

借款单填写说明及有关规定
借款单是一种记录借款事项的文件，它包括借款的目的、
金额、借款期限等信息，并由借款人和出借人签字确认。

填写完整准确的借款单对于借款的申请和借款事项的管理
非常重要。

以下是借款单填写的一般说明：
1.借款人信息：填写借款人的姓名、性别、职务、部门、电话等基本信息。

2.出借人信息：填写出借人的姓名、性别、职务、部门、电话等基本信息。

3.借款事项：写明借款的原因和用途。

例如，购买办公设备、支付供应商费用等。

4.借款金额：填写借款的具体金额。

金额可以根据需要分为现金和非现金，例如银行转账、支票等。

5.借款期限：填写借款的期限，即借款的开始日期和截止日期。

6.还款方式：填写还款的方式，例如一次性还清、分期还款等。

7.利率和费用：如果借款涉及利率和费用，需要明确写明，并在借款单上标注清楚。

8.签字确认：借款单需要借款人和出借人的签字确认，表示双方同意借款事项和相关规定。

除了以上一般填写说明外，不同的公司和机构可能会有更具体的规定。

在填写借款单时，应当遵守公司或机构的相关政策和程序，并确保所有填写的信息真实准确。

此外，根据国家相关法律法规，借款行为也受到一定的规定和限制，借款双方应当遵守合同法、民法等法律法规的规定。

在填写借款单时，要注意确保借款行为的合法性和规范性。

总之，借款单填写要准确、完整，并遵守相关规定和法律法规。

如果有任何疑问或不清楚的地方，可以咨询公司或机构的财务部门或专业人士进行指导。

公司员工借款单样本三篇

公司员工借款单样本三篇公司员工借款单范本一：借款合同书借款人：(下简称甲方)法人代表：贷款人：(下简称乙方)身份证号：甲方是一家注册资本万元的有限责任公司，因生产经营项目的实施临时需要资金，乙方有闲置资金。

为此，甲、乙双方根据有关法律、法规，在平等、自愿的基础上，为明确责任、恪守信用，经充分协商一致签订本借款合同，并保证共同遵守执行。

一、借款金额：元(大写：人民币拾万元整)。

二、借款期限：从20年月日至20年月日止，借款期限为年。

借款到期后如双方无异议，则本借款合同自动延期年。

三、借款利率及计收方法：1、借款利息为年息，以甲方收到借款日计算利息。

2、到期一次性还本付息。

四、借款用途：本借款限于用于甲方生产经营项目，必须专款专用，未经乙方同意，甲方不得挪作他用。

五、借款偿还：1、如甲方不能按期还款，最迟在借款到期前十五天应向乙方提出延期申请，届时乙方可在双方协商的基础上决定是否延期。

2、如乙方临时需要收回借款，应提前十五天向甲方提出还款申请，借款利息按实际借款天数计算利息。

六、违约和违约处理：(一)下列情况均属甲方违约：1、甲方未能按合同计划用款和还本付息。

2、未经乙方同意改变借款用途或挪作他用。

3、甲方违反本合同其他条款事项。

(二)根据违约情况，乙方有权采取下列措施：1、对违约部分贷款加收最高不超过罚息。

2、采取必要法律手段直至依法索偿应付未付借款本息及费用。

七、合同生效：本合同经甲、乙双方签字(盖章)后生效。

本合同共贰份，双方各执壹份。

本合同若有其他未及事宜，双方进一步商定补充条款。

借款人(甲方)：(盖章)贷款人(乙方)：甲方代表签字：乙方签字：签约日期：签约日期：公司员工借款单范本二：出借方：(甲方)借款方：(乙方)保证人：(乙方公司法定代表人或者实际控制人)借款方为扩大生产经营，向出借方借款，保证人提供连带责任担保，经三方友好协商，特订立本合同，以昭信守。

第一条借款用途：本合同所借款项用于公司经营活动。

借款单填写说明及相关规定-

编号：借款单填写说明及相关规定甲方：乙方：年月日借款单填写说明及相关规定为了规范公司和个人的借款行为，更好地按照财务规定办事，及时掌握企业的货币资金情况，经集团公司领导小组研究决定，特重印借款单。

现将有关借款单填写及相关规定说明如下:首先，填写说明:1、公司或个人贷款必须填写借款单，借款单中所列的相关内容必须填写清楚，项目应逐一完成，不得空缺。

2.借款单位和借款原因必须具体、详细。

3.“贷款金额”一栏应统一填写。

4.应填写“还款日”和“批准还款日”，直至该日期。

二、相关规定:1.因公借入支票的，实际支付金额不得超过借条金额。

对于空白支票，您必须在“收款人签名”一栏中标记不确定的收款人姓名识别表。

支票存根联的收款人名称与票据的收款人名称完全相同。

支票存根原则上应于当日送交财务部，特殊情况下应于次日向财务部说明原因。

支票存根送交财务部的时间不得超过三天，与支票有关的文件送交财务部的时间不得超过借款单上注明的还款日期。

2.出差借款的，应在归还后5日内到财务部结清，余额无拖欠归还。

3.财务部会计人员应在还款日到期前5天首次电话通知借款人。

(会计人员登记电话通知，做好电话记录，出纳人员见证签字并做好证明。

超过3天仍不付款的，财务会计第二次电话通知借款人，两天后仍不付款的，会计填写执行通知，提交审批领导签字批准，再转人力资源部扣款，对借款人和审批领导各罚款150元。

4.财务人员必须按照规定的借款流程操作，否则将被会计罚款200元，财政部长罚款100元，主管副总经理罚款100元。

5.贷款期限最长为30天。

如果欠款不能按时偿还，财务人员在第二次通知偿还欠款时，应重新申请借款单，仅两次(包括最后一次)。

贷款连续两次无法偿还的，由总经理申请批量处理。

6.本贷款一式三份，财务部、借款人、审批领导各一份。

7.新借条从XX开始使用，同时原借条作废。

8.财务部负责解释其他相关事宜。

附件:借条电话通知执行通知。

财务借款管理规定

财务借款管理规定财务借款管理规定一、借款一般要求1、公事需要才能借款，私事不能借款。

2、一般情况下，不允许重复借款，即借款人员只能在公司出纳处有一张借条。

如果借款人因特殊情况还在外地出差，而又需要借款，允许重复借款。

3、借条必须写明返款时间或报销时间，由出纳负责跟踪催款，并及时向财务经理和财务总监反馈情况。

4、借条存在出纳处，在报销时直接扣减报销人员款项或催交现金。

备用金由会计入账，严格控制备用金额度，杜绝公款私用，财务部门随时检查和要求交回备用金，并根据实际需要再给予办理备用金借款。

二、借款责任1、如果造成损失，部门总监或经理承担60%的经济责任，总经理或总裁承担30%的经济责任，财务经理或财务总监承担10%的经济责任。

2、借款期限已到而出纳没有及时催款或没有反馈的，所造成的损失全部由出纳承担。

三、借款权限1、借款金额在3000元以下的，由各部门总监（或经理）审核和财务经理审批，但借款期限不能超过1个月，超过一个月的由财务总监审批；借款金额在3000-10000元的，由各部门总监（或经理）和财务总监共同审核，由总经理审批；借款金额在10000元以上的，由各部门总监（或经理）和财务总监共同审核，经总经理审确认后，上报总裁审批。

2、重复借款：累计金额在10000元以下的，由各部门总监（或经理）和财务总监审核，由总经理审批；累计金额在10000元以上的，由总裁审批。

四、借款管理说明：1、借款人报销金额不够抵借款的应当以现金归返。

如果需要再借款，一般情况下，应当先返款再借款，才能证实借款人借款是用在公事上。

如果在特殊情况不能及时报销而需要再借款的，必须将前期的每笔借款在同一张的“借款单”上详细说明，让所有签字人员知道借款的情况和个人应当承担的责任。

2、借条一般情况下不在会计处入账，而存在出纳处。

这主要为了避免借款人在借款时，审核和审批人既要核实账上是否有借款，又要核实出纳处是否有借款，给审核审批工作带来复杂性。

借款单填写说明及有关规定(精选3篇)

借款单填写说明及有关规定（精选3篇）借款单填写说明及有关规定篇1为了规范各公司和个人借款行为，更好地按照财务管理规定办事，及时掌握企业货币资金情况，通过集团公司领导班子研究决定，对借款单进行重新印制，有关借款单的填写和有关规定作如下说明：一、填写说明：1、公司或个人借款必须填写借款单，借款单所列相关内容必须填写清楚，项目要逐一填写完整，不得有空缺。

2、借款单位、借款事由必须具体详细。

3、“借款金额”大小写要填写一致。

4、“还款日期”、“批准还款日期”要填写到日。

二、有关规定：1、凡因公借支票、实际支付金额不得超过借款单金额。

空白支票，必须在“收款人签字”栏中加注不确定收款单位名称标记。

支票存根收款单位名称填写与票据联的收款单位名称完全一致。

原则上当天将支票存根送交财务，特殊情况第二天要向财务部说明原因，支票存根送交财务部时间最长不得超过三日，与支票相关的单据送交财务部时间不得超过借款单所注明的还款日期。

2、出差借款，出差人员返回以后5日内到财务部结算清楚，交回余款，不得拖欠。

3、所借支票和现金，财务部会计人员须在还款日到期前5日，第一次电话通知借款人。

(会计人员登记电话通知单，做好电话记录，出纳人员在证明人处签字，做好证明。

超过3天仍未还款，财务会计第二次电话通知借款人，两天后仍未还款，会计人员填写执行通知单，交批准领导签字批准后转人力资源部执行扣款并处以借款人和批准领导每人150元罚款。

4、财务人员必须按规定的借款流程操作执行，否则处以会计人员200元罚款，财务部长100元罚款，分管副总100元罚款。

5、借款期限最长为30天，到期如不能按时归还欠款，在财务人员第二次通知归还欠款时，重新办理借款单，只限两次(含上次)，连续两次不能归还的，由总经理申批处理。

6、本借款单一式三份，财务、借款人、批准领导各一份。

7、新借款单自XX年月日起使用，原借款单同时作废。

8、其他相关事宜有财务部负责解释。

附：借款单电话通知单执行通知单借款单填写说明及有关规定篇2借款人：__________________________电话：_________住址：__________________________邮政编码：_________货款银行：__________________________电话：_________法定代表人： _______________________传真：_________地址：__________________________邮政编码：_________借款人即抵押人(以下简称甲方)： ________________________________________贷款人即抵押权人(以下简称乙方)： ______________________________________保证人即售房单位(以下简称丙方)： ______________________________________甲方因购买或建造或翻建或大修自有自住住房，根据____________市公积金管理中心和《职工住房抵押贷款办法》规定，向乙方申请借款，愿意以所购买或建修的住房作为抵押。

借款单管理制度

借款单管理制度一、总则为规范和管理公司内部借款行为，确保公司资金的安全和有效利用，促进公司健康稳定发展，特制定本借款单管理制度。

二、适用范围本制度适用于公司内部员工在工作中因公事需要向公司申请借款的行为。

三、借款单的填写和审批1. 借款单的填写（1）借款人在需借款前填写借款单，注明借款事由、金额和预计归还时间。

（2）借款人需在借款单上签字确认，并在借款事由上注明具体原因和用途。

（3）借款单需注明借款金额和具体用途，如有支持证明或票据需随同借款单提交。

2. 借款单的审批（1）借款人填写完借款单后，需交给直接主管审批。

（2）直接主管审核借款单内容后，如符合规定，则签字同意借款。

（3）如借款金额较大或需向上级申请借款，则需直接主管签字后提交部门领导审批。

（4）部门领导审批通过后，借款单方可生效，才可办理资金借出手续。

四、资金保管和归还1. 资金借出（1）公司内部员工如需借款，应向公司财务部提出申请。

（2）财务部根据借款单上的信息向员工提供借款金额。

（3）借款金额需签署借款单，由财务部记录在册。

2. 资金保管（1）借款人应妥善保管借款资金，并按照借款用途使用。

（2）借款人不得将借款资金用于个人消费或其他非工作需要。

3. 资金归还（1）借款人应按照约定时间将借款资金归还。

（2）如借款人需延期归还借款，需提前向财务部做书面申请，并说明原因。

五、违规处理1. 如借款人擅自挪用借款资金或不按时归还借款，公司将视情节轻重给予相应处理，情节严重者将追究其法律责任。

2. 如发现借款人弄虚作假或提出虚假借款申请，公司有权取消其借款资格并追究责任。

六、其他1. 本制度自公布之日起生效，并可根据公司实际情况进行修订。

2. 本制度如有疑问或问题，可向公司财务部门进行咨询。

以上为借款单管理制度，希望全体员工遵守该制度，确保公司资金的安全和有效利用。

感谢大家的合作！。

借款申请及费用报销规定

借款申请及费用报销规定一、借款流程及规定1、员工可以根据已签订的相关合同申请预借款项，填写《借款申请表》经部门主管批准后提交给财务部，同时附上所签订的合同原件，借款单上需填写该合同编号。

2、员工出差时可根据出差地点、出差时间和出差事由来申请差旅费。

填写《借款申请表》时，应简要列明申请款项的使用计划：如出差天数、每天花费金额、业务项目等。

3、员工因公借款，应在出差返回或办完事后尽快填写费用报销单。

原则上个人借款不能超过30天，超过期限的，财务部有权从其当月工资中扣还。

旧帐未清时，不再准予新借款。

4、《借款申请表》由申请人填写后交给公司财务部出纳，财务部核实现有借款和相关信息后，再统一交予公司领导审批。

审批之后，财务部安排付款并进行帐务处理。

二、员工差旅费报销流程（附录3.2）1、为了保证公司财务核算的准确性，员工应在出差或办事后尽快报销，尽量确保费用在规定期限报完。

2、报销时应按公司统一规定填写《差旅费报销单》，并附有经审批的《出差申请表》和《费用报销明细表》，如有借款的，应在报销单上注明借款金额；如有客户招待费,请附上已签批的《业务招待费申请单》复印件。

2、费用报销单在提交财务审核前应经过部门主管批准。

财务部审核单据时，有权根据公司相关规定删减不符合要求的报销项目和金额。

报销人对此如有异议，可找部门主管协商解决。

3、财务部出纳需根据费用报销单查询该员工是否有借款，并查实报销额与借款额之间的差额。

4、每月月底，财务部统计《员工借款情况一览表》，通知借款人前来报帐或还款。

对于超过规定期限（30天）的借款，应通知人力资源行政部在核算当月工资时扣回。

三、非差旅费报销流程（附录3.3）1、申请人在报销费用时，应提供正规发票。

如有签订合同，应附相关合同原件；定期结算的款项，如电费、定点采购费用、运输费等，应附上对方单位提供的收款通知单或结算明细表。

申请人及其主管应对报销事项和相关票据的真实性负完全责任。

2、财务部审核报销单时，应检查报销款项所附单据和文件支持是否充足、是否符合公司相关政策的规定、是否与签订的合同条款相符等。

财务制度中借款单

财务制度中借款单一、目的本借款单的目的是规范和规定公司内部借款的程序和流程，以确保资金的合理使用和安全。

二、适用范围本借款单适用于公司内部员工之间的借款行为，以及公司内部各部门之间的资金借贷。

三、借款申请流程1. 借款人填写借款申请表，注明借款金额、借款用途和还款方式。

2. 将借款申请表交给部门主管审批。

3. 部门主管审核无误后，将借款申请表交给财务部审批。

4. 财务部审批通过后，将借款金额划拨至借款人指定账户。

5. 借款人收到借款后，需在规定的时间内核对借款金额无误。

6. 借款人还款时，需填写还款单，注明还款金额和还款账户，经部门主管和财务部确认后，将还款金额划回公司账户。

四、借款人责任1. 借款人需妥善保管借款凭证，不得将借款用于非公司业务或个人私利。

2. 借款人需按时按量还款，如有特殊情况需提前告知部门主管和财务部。

3. 借款人需遵守公司相关规定，如发现违规行为，将追究责任。

五、财务部门责任1. 财务部门需审核借款申请表的真实性和合法性。

2. 财务部门需及时将借款金额划拨至借款人账户。

3. 财务部门需做好借款记录和逾期催收工作。

六、风险管控1. 财务部门需定期审核借款情况，及时发现和解决问题。

2. 发现有违规借款行为的员工，将做出相应处罚并追回借款金额。

3. 公司将建立健全的内部控制制度，规范借款行为。

七、其他事项1. 所有借款行为必须有书面记录，不得私自借款。

2. 初次借款需提供个人担保人，确保还款安全。

3. 借款金额超过一定额度需公司领导审批。

八、生效和修订本借款单自颁布之日起生效，如有需要修订，须经公司领导审批并通知全员。

以上为公司财务制度中借款单的内容，希望所有员工能够遵守借款规定，保证公司资金的安全和合理使用。

借款单填写模板

竭诚为您提供优质文档/双击可除借款单填写模板篇一：借款单填写说明及有关规定范本为了规范各公司和个人借款行为，更好地按照财务管理规定办事，及时掌握企业货币资金情况，通过集团公司领导班子研究决定，对借款单进行重新印制，有关借款单的填写和有关规定作如下说明：一、填写说明：1、公司或个人借款必须填写借款单，借款单所列相关内容必须填写清楚，项目要逐一填写完整，不得有空缺。

2、借款单位、借款事由必须具体详细。

3、“借款金额”大小写要填写一致。

4、“还款日期”、“批准还款日期”要填写到日。

二、有关规定：1、凡因公借支票、实际支付金额不得超过借款单金额。

空白支票，必须在“收款人签字”栏中加注不确定收款单位名称标记。

支票存根收款单位名称填写与票据联的收款单位名称完全一致。

2、出差借款，出差人员返回以后5日内到财务部结算清楚，交回余款，不得拖欠。

3、所借支票和现金，财务部会计人员须在还款日到期前5日，第一次电话通知借款人。

(会计人员登记电话通知单，做好电话记录，出纳人员在证明人处签字，做好证明。

4、财务人员必须按规定的借款流程操作执行，否则处以会计人员200元罚款，财务部长100元罚款，分管副总100元罚款。

6、本借款单一式三份，财务、借款人、批准领导各一份。

学校借款、报账、转账规定范文（3篇）

学校借款、报账、转账规定范文各科、室主要负责人及部门分管校长，要根据学校综合财务计划及预算安排意见，合理组织本部门的经费开支，并对审批签发的有关财务收支业务负审批责任。

财会室会计人员及财务主管校长，对学校财务收支业务负审核审签责任。

第一条借款l、借款人须填写《借款单》(包括填写借款原因、借款时间、借款人姓名、汇款及转账收款单位的详细地址、名称、开户银行等内容)。

购物的大额汇款，须附有关事项的《合同》。

因公外出开会、学习、参赛等，均需附上有关《通知》，并由科、室主要负责人审批签字。

所需人民币____元以上的，同时报部门分管校长和学校主管财务校长审签。

2、借款人持已审批签字的《借款单》和有关《通知》或《合同》交总务科长审核。

3、借款人将审核签字后的《借款单》交财会室出纳员，领取现金(人民币____元以下)或办理转账支票、现金支票、汇票等。

凡采购物资、支付货款办理结算业务____元以上，必须用银行转帐支票。

4、财务专用章及银行印鉴与转账支票及其他银行票据，必须专人分开管理，互相监督；第二条、报账l、严格按国家政策和学校规定的开支项目、范围、额度和标准报账用款。

金额较大的开支，由部门经办人先写出《专项经费开支申请报告》(含开支项目、金额匡算、经费来源等)，报部门分管校长和学校主管财务校长审批签字，再交财会室存查结账。

2、外来票据报账要求(1)报账票据必须是套印有县(市)以上税务机关发票监制章或财政机关票据监制章。

国家允许用票单位自行确定式样印刷的票据如：银行、邮政、电讯、铁路、公路、航空、部队等部门的票据，可直接作报账原始凭证。

(2)经费开支必须取得原始发票，原始发票填写要规范，内容要明确清楚。

符合规定的原始发票必须有以下七项内容：①财税监制印章；②单位名称；③开具日期；④经济事项；⑤全额大写、小写，并一致；⑥开票单位财务专用章；⑦开票人签名或盖章。

原始发票所有内容不能涂改，除金额错误外，其他项目如有错误可以由开票单位更正，更正后由开票单位加盖公章。

借款单填写说明及有关规定

借款单填写说明及有关规定借款单是在日常生活和工作中经常会遇到的一种文书，它记录了借款人向借款人借款的金额、时间以及还款方式等信息。

正确填写借款单不仅能够规范借款行为，还可以防止借贷纠纷的发生。

本文将为大家介绍借款单的填写说明及相关规定。

一、借款单的填写说明1. 借款人信息：在借款单上需要填写借款人的基本信息，包括姓名、身份证号码、联系方式等。

这些信息是确保借款人的身份真实有效的重要依据。

2. 借款金额：借款金额是借款单上最重要的一项信息，需要准确填写。

在填写借款金额时，应注意核对数字的准确性，以免发生金额错误的情况。

3. 借款时间：借款单上需要填写借款时间，即借款发生的具体日期。

借款时间的填写应当精确到年、月、日，以便于借款双方对借款期限进行明确约定。

4. 还款方式：借款单上需要填写还款方式，即借款人按照何种方式进行还款。

还款方式可以是一次性还款、分期还款或者其他约定的方式，双方应在借款单上明确约定。

5. 借款用途：借款单上一般需要填写借款用途，即借款人借款的具体目的。

借款用途的填写有助于借款人和借款人对借款的合理性进行评估，并为借款人提供必要的支持和帮助。

二、借款单的相关规定1. 借款利率：根据我国相关法律法规规定，借款利率不得高于银行同期贷款利率的4倍。

借款人和借款人在填写借款单时，应当遵守法律法规的规定，合理确定借款利率。

2. 还款期限：借款单上需要明确约定还款期限，即借款人需要在何时归还借款。

还款期限的约定应当合理，遵循借款人的还款能力和借款用途的实际情况。

3. 违约责任：借款单上可以明确约定借款人和借款人的违约责任。

一般情况下，如果借款人未按照约定时间和方式归还借款，将需要承担相应的违约责任，包括支付逾期利息、违约金等。

4. 借款单的保存：借款单是一种重要的借贷凭证，借款人和借款人都应妥善保存。

借款人和借款人可以选择将借款单保存在电子形式或者纸质形式，以备日后需要查阅或维权。

5. 法律保护：借款行为受到我国相关法律法规的保护。

现金借支情况说明怎么写

现金借支情况说明怎么写
一､现金借支规定
1､凡酒店因工作需要,需要申请临时借款的,必须填写借款单,说明借款事由,经部门负责人核实､由财务部负责人审批后办理借款手续｡
2､差旅费借支必须由部门负责人根据出差天数及日常费用标准核定｡
3､因工作性质特殊,需借款备用金的,由借款人填写借款单,注明“备用金”字样,经部门负责人､总经理批准后,在财务部们办理借支手续｡
4､现金借款,严格遵循“前账不清,后账不借”的原则｡5､备用金借款,由财务部门每季度出具各部门备用金借款明细,交各部门负责人重新核定｡如有工作或额度调整,应及时通知财务部门｡
二､转账支票借支规定
1､除采购员借款外,其他部门超过20_0元(含20__0元)以上的开支,必须使用转账支票付款｡
2､使用转账支票付款,经手人应提供准确､详实的收款单位名称及金额;确实不能事先提供准确收款单位名称或金额的,有财务部门开具限额转账支票｡
3､经手人预先领用转账支票的,应按规定填写请款单,详细注明收款单位名称､金额(或限额)､款项用途,协议号(已签订合同),经部门负责人､总经理批准后在财务部门办理借支手续｡
三､费用报账
1､费用开支后,应凭报销单办理报账手续;有借款的,必须先清理借款｡
2､费用报账时,必须由经手人根据酒店有关制度及规定填写报销单,详细注明报账事由,并附正式原始票据,经部门负责人批准后在财务部门办理｡
3､根据合同开支的各项费,报账时,应详细注明合同号｡
4､根据报告开支的各项费用,报账时,应附已批示的报告原件｡
5､购置办公用品､低值易耗品､物料､水电卫生设施等物资必须办理入库手续,报账时附入库单或直接由领用人在原始凭证上签字证明｡。

公司借款和报销制度

借款和费用报销制度目录第一章借款第二章日常费用报销第三章差旅费用报销第四章报销凭证填制要求第五章其他规定说明：本制度为公司借款和费用报销制度，关联公司请参照执行。

第一章借款一、借款申请借款是指因公司业务需要的临时借款，包括杂项费用、差旅费用及各种临时性周转需要。

公司员工根据工作需要，向财务人事部申请，借款时须按要求填列《借款单》各栏，并按审批权限批准后，向财务人事部领取。

二、预付款申请预付款是指在采购物品、设备和服务交付前，需要预先支付的款项（如预付服务外包费、合同预付款等）。

支付此款项时，需由经办人将收款方的付款单通知财务，并向财务人员出具经批准的采购单或采购合同复印件，完备审批手续后，方可付款。

三、备用金对于经常出差或日常业务频繁，需要一定量现金周转的员工，可填写《借款单》申请备用金。

备用金额度须由部门经理及总经理批准，并于每财年结束前归还（公司的财年与日历年相同），逾期不还的一次或分次从工资中扣除。

公司对已申请备用金的员工，将不再另行支付其预付差旅费（机票、车票款除外）四、还款期限1、出差借款的还款期限出差费用报销应在出差结束后一个月内报销，否则所有暂借款将从出差员工次月税后工资中扣除。

2、其它借款的还款期限经办人借款时须写明还款期限，并应在到期一个月内凭有效原始票据报销各项暂借及预付款项。

过期不结账者，财务人事部有权从经办人次月税后工资中扣除。

所有借款，必须在前账结清之后方可再借付。

确因业务需要而来不及结清前账，必须向财务人事部讲明原因，同时须经部门经理和总经理同意，方可再借款。

第二章日常费用报销以下所列可报销的费用，都必须是为了公司的利益支出的费用，是受公司委派、办理公务，公司未允许的花费，一律不准申请报销。

一、无项目费用1、办公用品、劳保用品：金额超过10000元要附明细清单。

2、交通费：含本市出租车费、公交车费、过路费、停车费、汽油费、保养费。

3、招待费：要在发票背面注明参加人。

4、会议费：报销时要附会议通知和会议议程。

完整的借款单填写实用

完整的借款单填写实用完整的借款单填写篇一法定代表人：联系地址：乙方(借款人、抵押人)：组织机构代码证号：法定代表人：住所地：联系地址：联系电话：电子邮箱：根据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国物权法》及其他有关法律、法规之规定，甲方、乙方在平等、自愿、协商一致的基础上就借款合同达成如下协议：第一条借款金额借款本金数额：人民币(大写) 万元整。

第二条借款期限与还款1、借款期限：个月，自年月日起，至年月日止。

(如实际放款日与上述借款期限始期不一致的，按实际放款日顺延。

实际放款日以乙方向甲方出具的收款收据记载日期为准)。

2、借款期限届满前，经双方同意可以办理展期，展期期限和借款利率以《补充协议》约定为准。

展期前，乙方须先行结清当期利息。

双方确认：依本合同所设定的担保物权及于展期的债务。

3、乙方应于本合同约定的借款期限届满之日15时前偿还全部借款本金、付清利息。

特别约定：在本合同约定的借款期限内，如乙方逾期支付利息累计达到15日的，甲方有权通知乙方本合同项下借款全部提前到期。

乙方应于收到借款提前到期通知次日15时前偿还全部借款本金、付清利息，并支付本合同约定的违约金。

4、经甲方同意，乙方可以提前还款；但利息仍按本合同第三条约定给付。

第三条借款利息1、自甲方放款日起按月计收利息。

借款月利率为‰，月利息为人民币(大写) 元整。

2、乙方须于实际放款日当日内支付第一个月的利息；此后，于每个月的实际放款日对应日前支付下一个月的借款利息。

第四条抵押标的抵押机动车的品牌、型号、数量、车辆牌照号码、发动机号码、车架号码等详见附件1：抵押机动车清单。

抵押机动车暂估价值总计：人民币(大写) 万元。

第五条抵押担保范围及期限1、担保范围：乙方全部债务。

包括但不限于：本合同(包括展期协议)约定的借款本金、利息、违约金、损害赔偿金、实现债权及抵押权的费用(包括但不限于：催收费、诉讼受理费、财产保全费、强制执行费、公证费、公告费、差旅费、律师费、评估费、拍卖费、过户费、处分担保物所需其他费用等)、其他相关费用。