操作风险-模拟题

操作风险模拟试题1、以下四个关于银行联盟数据库的描述哪一个是正确的？银行联盟数据库：A、从新闻文章搜集信息B、使用前5%的行业的数据C、提供数据以映射风险类别的原因D、包含匿名信息2、最佳业务实践表明，当金融机构开发一个全面和成功的操作风险管理政策时，有一系列政策应解决的课题。

以下四个治理和管理相关的课题之中哪一个通常不包括在一个全面的操作风险管理政策之中？A、公司关于操作风险和操作风险的子类别的定义B、操作风险的治理结构，包括谁拥有它、它所拥有的资产、以及问题是如何升级管理的C、操作风险功能所管理的主要活动和元素D、操作风险管理功能的具体薪酬结构3、巴塞尔II对操作风险的定义不包括下列哪些项目除了：A、法律风险B、战略风险C、声誉风险D、地缘政治风险4、下面选项中的哪一个说明了操作风险管理框架中的更显和控制自我评估(RCSA)程序的优势？风险和控制自我评估(RCSA)：A、由于其客观，定量的性质，提供了非常精确的风险和控制得分B、可以深入了解公司存在的风险，这些风险可能之前发生过，也有可能之前没有发生过C、能产生有偏差的但是透明的操作风险报告，并有助于直接向董事会汇报操作风险D、允许中央风险管理功能拥有对风险以及所有部门风险控制的所有权5、公司财务部门的一名职员被她的部门制定为操作风险协调员(ORC)。

为了完成操作风险协调员的责任，她需要执行以下所有步骤，除了:A、提供与操作风险部门的主要沟通B、协调收集部门内关键风险指标C、协调部门培训和意识培养D、提供与审计部门的主要联系。

6、操作风险管理框架的主要构架不包括下列选项中的哪一个：A、损失数据采集B、风险与控制自我评估C、合规文件的准备D、情景分析7、倍达菲决定在第一年使用风险和控制自我评估（RCSA）专题讨论会法。

它认为风险和控制自我评估（RCSA）混合法更适合它的操作框架。

下面哪些关于风险和控制自我评估（RCSA）混合法的陈述是正确的？A、该公司可以使用专题讨论会法的结论设计问卷B、如果要最有效地利用其风险和控制自我评估（RCSA）程序，公司应同时使用问卷调查和专题讨论会法C、该公司不能交替使用问卷调查和专题讨论会法D、如果企业使用了非常复杂的的风险和控制自我评估（RCSA）技术系统，它必须切换到问卷调查法8、以下四个陈述中哪一个正确表述了巴塞尔II中操作风险的定义？A、操作风险是除去市场风险和信用风险外的其他风险B、操作风险是指由不健全或失败的程序、人员和系统或外部事件所导致损失的风险C、操作风险是执行公司的业务功能所产生的风险D、操作风险是指一个公司试图在一个特定的领域或行业运营的风险9、下列哪个因素通常被排斥在标准操作风险定义以外？A、人员在业务活动中的出错B、业务活动流程的缺陷10、下列哪项不能正确识别收集内部操作风险事件和损失信息的原因？A、识别控制缺陷B、评估风险事件和结果C、资本模型的数据采集D、获得行业内其他公司的风险事件的信息11、—位顾客要求阿尔法银行的经纪人从她的账户里买入尤里卡公司的债券。

虽然这个交易被正确地执行且债券被买入，但交易被误认为卖出单。

如果尤里卡公司债券的价格上升，会导致显著的损失。

但是，如果市场下跌，客户将受益于不正确的交易并获利。

这种交易情况可以作为一个例子：A、本次交易的市场风险放大了操作风险B、本次交易的信用风险放大了操作风险C、本次交易的流动性风险放大了操作风险D、本次交易的策略风险放大了操作风险12、斯加马银行拥有众多提供相同的产品和服务的分支机构。

以下四个选项中的哪一个说明了斯加马银行在操作风险框架中采用风险与控制自我评估（RCSA）问卷调查法的优势？A、调查问卷通常发放给特定的群体来完成B、这种方法可以确保有充足的参与者来评分，而不是一个个人的看法C、它提供了一个深入讨论该公司操作风险的平台D、结果可以用电子方式收集，并通过比较来确定主题、趋势和潜在控制缺陷或高风险的领域13、下列哪一个通常不会向中央操作风险管理职能部门汇报？A、持续经营计划功能B、信息安全功能C、地缘政治和战略规划职能D、嵌入式操作风险协调员／专家／经理14、根据巴塞尔II的原则，操作风险管理框架的实施以及每个元素在框架中的相对权重不取决于以下哪个因素：A、金融机构的文化B、监管驱动C、业务驱动D、银行的报告货币15、甲乙二人目前正在为银行创建一个操作损失数据收集程序。

该程序应该包括哪些方法以满足最低损失数据标准？A、报告应包括实际损失的日期B、报告应同时捕获的时间的日期和损失金额C、报告应捕获时间的日期，损失金额，以及总亏损的回收金额D、报告应被设计为可以与外部数据丢失的收件人共享15、一家大型国际银行的操作风险管理团队。

正在实施持续经营计划BCP。

以下哪个持续经营计划BCP活动将超出巴塞尔II中操作风险的定义，并且不能代表该协议中认定的操作风险类别？A、社会距离的要求B、业务中断C、系统故障D、有形资产的损坏16、一位交易员在不经意间使用不正确的信息进行交易。

随后的市场波动导致银行收益。

银行是否应当将这个数据的收益包括到操作损失数据事件中？A、银行应该将此收益包括在其操作损失数据事件中，作为因操作风险事件实现的收益B、银行应该将此收益包括在其操作损失数据事件中，因为它表明这个收益源自控制失败和流程缺陷C、银行应该将此收益包括在其操作损失数据事件中，并记录这个事件为市场风险导致的损失D、银行不应该将此收益包括在其操作损失数据事件中，因为它是不亏损的时间，而是市场风险事件17、李刚试图增加对外部操作损失数据库的使用。

以下四个陈述中哪一个是他必须克服在使用这些数据源时的困难？A、使用基准数据反映了类似的数据收集标准B、他们提供了关于操作亏损事件的数据来源C、外部事件通常不是高级管理人员所感兴趣的D、如果外部数据是从新闻来源获取，它只能反映那些媒体感兴趣的事件18、A银行的一位客户张三，摔倒在银行的大理石地板上并受重伤。

随后，他从A银行获得了5万美元的人身伤害赔偿。

A银行的损失数据库应该对这一事件进行怎样的分类？A、这个事件将被认定为“业务中断和系统故障”B、这个事件将被认定为“雇用行为和工作场所安全”C、这个事件将不被定为操作风险事件D、这个事件将被定为“法律风险”19、以下四个关于最低损失数据标准的陈述中哪一个是正确的？A、损失数据的输入必须包含实际损失金额B、损失数据程序应仅限于捕捉选定的重大活动C、损失数据的输入应只包括事件报告的日期，以确保损失被包括在恰当的会计周期内D、包含事件动因的表述信息或者是损失事件成因的损失数据输入不能提供更好的风险评估。

20、为了提高操作风险的文化和意识，A银行的首席风险官决定改进他管辖下的三项活动，以下四项活动中哪一个通常不用于建立操作风险管理的框架？A、营销B、规划C、培训D、审计21、一个机构的企业风险管理体系定义了它的风险特征，但不包括该机构的：A、结构发展和行业地位B、战略风险和地缘政治风险C、操作风险和流动性风险D、市场风险和信用风险22、以下四个陈述中哪一个正确识别了巴塞尔II对于机损失数据的要求？A、银行应该收集内部欺诈事件的信息，而不是外部欺诈事件。

B、银行应收集自然事件对有形资产造成的损失C、银行应收集蓄意错误造成的损失，以满足专业责任的要求D、银行应收集来自外部系统故障而产生损失的信息。

23、以下四个关于操作风险管理框架规划的描述，哪一个是不正确的？A、规划操作风险管理框架，包括制定明确的目标，现实的里程碑和可实现的增值成果B、操作风险管理框架是一个复杂和不断变化的挑战，若要在可控情况下建立这个体系，重要的就是应用项目管理技巧来设计和实施每个新要素C、规划操作风险管理框架建议实行短期规划并专注于眼前利益优于长期规划的方法D、一旦操作风险框架的要素建立和运行，就需要检测以确保这些要素保持完整性，且不会随着时间的推移而变差24、公司财务部门的一名职员被他的部门指定为操作风险协调员，为完成操作风险协调员的责任，他需要执行以下所有步骤，除了：A、提供与操作风险部门的主要沟通B、协调收集部门内关键风险指标C、协调部门培训和意识培养D、提供与审计部门的主要联系25、张三决定使用风险和控制自我评估RCSA混合法，因为它适合其业务框架。

下列哪项是使用风险和控制自我评估RCSA混合法的原因？张三：A、认为采用问卷调查法应该比较有用B、以前创建了系列风险和控制自我评估专题讨论会，这些专题讨论会的结果现在可以来设计问卷C、没有成功地使用过问卷调查法或专题讨论会模式D、己经实施了先进的风险和控制自我评估RCSA信息技术系统26、一家金融服务公司，不具备零售分行，但具有固定收益、股票和资产管理部门。

以下四个风险与控制自我评估RCSA方法中哪一个最适用于该公司的操作风险管理框架？A、风险与控制自我评估RCSA情景分析法B、风险与控制自我评估RCSA专题讨论法C、风险与控制自我评估RCSA损失数据法D、风险与控制自我评估RCSA问卷调查法27、下列哪项不能正确识别收集内部操作风险事件的损失信息的原因？A、资本模型的数据来集B、获得行业内其他公司的风险事件的信息C、识别控制缺陷D、评估风险事件和结果28、一位顾客要求A银行的经纪人从她的账户里买入B公司的债券。

虽然这个交易被正确地执行且债券被买入，但交易被误认为卖出订单。

如果B公司的债券的价格上开，会导致显著地损失。

但是，如果市场下跌，客户将受益于不正确的交易并获利。

这种交易情况可以作为一个例子：A、本次交易的策略风险放大了操作风险B、本次交易的流动性风险放大了操作风险C、本次交易的市场风险放大了操作风险D、本次交易的信用风险放大了操作风险29、A银行的一位顾客，张三，摔倒在银行的大理石地板上，并受重伤。

随后，他从A银行获得了5万美元的人身伤害赔偿。

A银行的损失数据库应该对这一事件进行怎样的分类？A、这个事件将被认定为“雇用行为和工作场所安全”B、这个事件将被认定为“业务中断和系统故障”C、这个事件将被定为“法律风险”D、此事件将不被定为操作风险事件。

30、操作风险管理框架的主要架构不包括下列选项中的哪一个？A、风险与控制自我评估B、合规文件的准备C、损失数据来集D、情景分析31、在考虑由金融机构的首席合规宫负责操作风险的功能优势时，操作风险管理顾问认为这种治理方法具有以下几点，除了：A、这种治理结构保持一个独立的操作风险功能B、操作风险功能迅速从合规部那里继承现有的报告结构，己建立的会议日程和功能报告周期C、按照巴塞尔口，操作风险的功能应该直接向审计功能汇报，以增强审计能力D、操作风险功能与合规功能密切联系，以增强数据交流和评估活动32、巴塞尔II对操作风险的定义不包括下列中哪些项目，除了：A、法律风险B、战略风险C、声誉风险D、地缘政治风险33、“萨班斯奥克斯利法案”包括以下四个对美国金融机构的要求中的哪一个？A、对系统性风险的监管要求B、市场纪律要求C、风险和控制要求D、资本配置要求34、以下四个陈述中哪一个正确表述了巴塞尔II中操作风险的定义？A、操作风险是除去市场风险和信用风险的其他风险B、操作风险是执行公司的业务功能所产生的风险C、操作风险是指由不健全或失败的程序、人员和系统或外部事件所导致损失的风险D、操作风险是指一个公司试图在一个特定的领域或行业运营的风险。