资产电话营销话术

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银行资产配置营销话术

银行资产配置营销话术
以下是针对银行资产配置的营销话术：
一、引导对话。

1.你了解对资产配置的重要性吗？
2.你们家庭有针对子女教育、养老等未来规划吗？
3.你有考虑过资产配置吗？
二、了解客户需求。

1.您对金融产品了解多少？
2.您的理财目标是什么？
3.您的风险承受能力是多少？
三、提供专业建议。

1.根据客户需求，提供定制化的资产配置方案。

2.根据市场情况，提供专业的资产配置建议。

3.客户提出风险承受能力低，我们可以提供低风险、稳健型的理财产品。

四、强调优势。

1.我们有丰富的产品线，可以根据客户需求提供个性化服务。

2.我们有专业的团队和优秀的风控体系，为客户提供安全、可靠的理财服务。

3.我们可以为客户提供一站式的资产配置服务，让客户享受更方便的理财体验。

五、营造信任。

1.我们始终把客户的利益放在首位，做到诚信经营。

2.我们有完善的风险保障体系，保障客户的资产安全。

3.我们一直秉持稳健、安全、高效的理念，让客户对我们更有信心。

六、约定跟进。

1.您是否需要更多的资产配置建议？
2.我们可以定期跟进，为您提供更多的服务和支持。

以上是银行资产配置营销话术的主要内容，通过这些话术，银行可以提高客户满意度和忠诚度，为自身的发展带来更多的机遇和挑战。

理财产品话术

文本预览：话术第一通电话：您好，先生/女士我这边是夏泰资产理财中心，我姓***，我们公司主要是为客户配置固定收益理财产品的。

现在有一个短期的理财产品，年化收益12%，周期一年，不知道您之前有没有做过一些其他理财产品。

是这样的，我们公司这个月推出一款理财产品，它的年化收益是12%，跟您打个比方，如果投资10万的话，一个月有1000块的利息，一年就有12000块的利息，并且还要和我们公司签订一个一年的法律合同来保障您的利益。

如果说您有兴趣的话，这两天可以到我们公司来看看，了解一下。

我们公司在*****，您知道这个地方吗？。

离您那远吗？。

行，我姓***，女士/先生您贵姓***，我待会把我们公司地址和一些简单的信息发给您，您可以到我们公司来看一下这边我就不打扰您了。

祝您工作愉快。

问题：1 没兴趣我理解您的想法，说实话，很多老客户在没来我们公司了解之前也不感兴趣，但很多人来公司以后还是做了，因为我们公司做的理财产品比较吸引人，年化收益12%,投资期限是一年。

您可以花点时间到我们公司了解一下，了解完后，如果觉得适合您的话您可以考虑投资一下，如果感觉不合适可以在看看公司的其他产品，对您没什么损失，只是花了点时间而已，而且也多了解一个投资品种对吧？（敲定时间）2、我忙，没时间我知道您忙，您忙来忙去不都是忙着赚钱嘛，我们公司是做短期理财的，年化收益12%,投资期限是一年，我个人认为蛮不错的，您可以了解了解。

3、要不你电话里面给我讲一讲吧是这样的先生，我很愿意在电话里给您讲，但是有的东西在电话里面可能说不具体，而且公司有很多关于投资理财的资料，您可以到公司边看资料边听我给您介绍，这样您也可以比较详细的了解，更方便您全方位考虑做不做，您说对吧？（敲定时间）4、我不投资，怕风险，没时间投我理解，投资是有他的特殊性和时间性的，但有的投资是有风险的有的投资是没风险的，有的投资要花时间，有的投资不要花时间。

像我们做的这种投资，年化收益12%，周期一年，而且就跟存银行一样，平时不要花时间，我觉得应该蛮适合您的。

证券零资产客户激活话术

激活客户回访电话话术：A:代表客户经理B:代表客户A：您好，请问您是XX先生（女士)吗?B: 是的，你是？A：您好。

我是天源证券兰州营业部的客户经理XXX，是公司配给您的客户经理。

以后你在股票、基金、债券上有什么问题你都可以咨询我。

您可以记一下我的联系方式TEL:XXXXXX。

B:奥，你好。

A：请问您的股票最近做的怎么样啊？有什么可以帮助您的吗？。

B；最近行情不是很好，你觉得该怎样做或是有什么好的品种没有？A：那好我可以请问一下你现在做的什么股票吗？B:。

1.根据客户说的股票亏损盈利情况，给出建议，亏损较多，建议补仓。

亏损少可持仓。

2.客户已经交易，资金不足，建议加仓增加资产量。

对后市不看好的建议做基金定投，对定投不感兴趣的建议国债回购.您好！请问是***女士/先生吗？我是天源证券兰州营业的客户经理***，非常荣幸今天有机会与您沟通。

有几个问题想和您交流一下：1、咱们从开户到现在使用过该账户吗？（1）、使用过（2）从来没有2、如果回答“使用过”问咱们投资的产品主要有哪些？如果回答“从来没有”问咱们从来没有投资过的原因是什么？A:行情不好？B:没有找到适合自己的投资品种C:资金不足等等3、根据客户回答的情况，推出我们的服务项目A: 针对认为市场行情不好的客户，我们会根据市场情况，把握市场时机，推荐您关注风险较低的封闭式基金和LOF的2级市场交易。

B:针对没有找到自己适合的投资品种客户，可以根据了解客户情况推荐货币基金、债券基金、股票基金定投，起点为1000元的新发基金等品种C:针对资产不大的客户，我们建议客户签约基金定投。

投资业话术集锦

第一次电话营销话术第一种方式打电话之前转发几条****信息)你：××姐您好，我是****的XX啊，呵呵，还记得我吗？客户：哦，知道了你：我给您发的信息可以收到吗？客户：收到了。

你：是吧，那您看了吗？客户：没有/看了。

你：我们昨天给您推荐的多单，已经盈利×％，您没有注意啊，真遗憾。

客户：最近比较忙，没时间看/都不看了。

你：是吗？您买的什么股票啊？您给我说一下，我让我们研发中心的分析师帮您分析一下!客户：那个什么，X股……你：(打断他)等等，我记一下，重要的是您把您股票的成本价告诉我。

客户：有XXXXXXXX。

你：哦，您是满仓吗？客户：是/不是。

你：好吧，等我咨询了投资经理后再给您联系，对了姐，您是在哪家证券公司开的户啊？客户：XX公司。

你：哦，XX公司啊，我今天刚从XX公司转了一个客户，跟您情况差不多，也是买了XX股票(说这个客户有的股票，如果他是10元买的，现在跌到了5元)他比您的成本还高呢，他是12元买的，转来后，开始跟着我们的操盘手做，现在已经将成本扳回来了。

(如果客户有意向，进入第二次电话营销的内容)第二种方式你：××小姐/先生，我是前几天跟您聊过股票/基金的小杨，还记得我吗？客户：哦。

你：您最近做的怎么样呀？客户：不怎么样，被套了。

/还可以了。

你：最近行情不是很好，散户自己把握股市行情真是挺难的，亏损的风险很大，你可要注意规避风险呀，您在哪个证券公司做呀？客户： xx证券公司。

你：您所在的证券公司都给你什么服务呀？客户：没有什么特别的服务。

你：我们公司有一专业团队，对客户提供一对一的服务，为每个客户进行交易指导，设立止损价位，降低客户投资风险，帮助客户赚钱。

你可以考虑了解一下。

客户：是啊，等我考虑考虑。

你：没关系，您买的是什么股票呀，什么价位买进的呀？市值是多少，我帮您跟我们的分析师咨询一下，看看下一步您应该怎么操作，以后我们每天给您转发我们公司推出的短信，让您也感受一下我们公司的服务。

电话销售理财产品话术

电话销售理财产品话术1. 引言电话销售是一种常见的销售方式，对于销售理财产品来说，话术的设计尤为重要。

本文将分享一些电话销售理财产品的话术技巧，帮助销售人员提高销售效率和客户满意度。

2. 前期准备在进行电话销售之前，销售人员需要做好充分的准备工作，包括熟悉产品信息、了解客户需求和准备好话术等。

•熟悉产品信息：在电话销售过程中，销售人员需要清楚地了解所销售的理财产品的特点、风险和收益等重要信息，以便在与客户沟通时能够清晰明了地传达。

•了解客户需求：在拨打电话前，销售人员应该尽可能地了解客户的需求和偏好，以便在销售过程中能够有针对性地向客户推荐适合的理财产品。

•准备好话术：提前准备好一些有效的话术，在电话销售中能够更好地引导客户、激发客户兴趣，从而提高成功率。

3. 电话销售理财产品话术示范以下是一些电话销售理财产品时的话术示范，供销售人员参考：3.1. 呼入客户•招呼客户：您好，我是XXX（销售人员姓名），来自XXX公司，请问您方便吗？•介绍自己和公司：我们是专业的理财产品提供商，给客户带来更好的投资机会和收益，顺便询问客户最近是否有理财的需求或者有关理财产品的问题。

3.2. 探查客户需求•探询客户需求：请问您最近有没有在关注理财产品？对于理财产品有什么具体的考虑或者需求？•了解客户状况：您近期是否有闲置的资金需要投资？或者有没有对未来的财务规划有一些想法？3.3. 推荐适合理财产品•推荐产品：根据客户的需求和状况，推荐符合客户风险偏好和收益预期的理财产品，并详细介绍产品的特点和优势。

•回答疑问：客户在询问理财产品的具体信息或者风险时，能够以专业的知识和耐心回答客户的疑问。

3.4. 确认客户意愿•确认客户意愿：您对我们推荐的理财产品感兴趣吗？是否愿意进一步了解或者购买？•约定下一步行动：根据客户的反馈，约定下一步的行动，例如约定详细的产品介绍或者下次的电话沟通时间。

4. 结语电话销售理财产品需要销售人员具备一定的产品知识和销售技巧，通过合适的话术和技巧能够更好地与客户沟通，提高销售效率和客户满意度。

融资租赁电销话术

融资租赁电销话术1. 介绍和建立联系（开场白）•您好，我是XX公司的销售代表，很高兴给您打电话。

我的名字是[姓名]，我是专门负责融资租赁业务的销售人员。

您是否对融资租赁有一些了解呢？•您好，我是XX公司的销售代表，能否抽出一点时间听我简单介绍一下我们公司的融资租赁服务呢？•您好，我是XX公司的销售代表，我们公司专业提供融资租赁服务。

我想向您介绍一下我们的产品和服务，您是否有兴趣了解一下呢？2. 建立需求和提供解决方案2.1 了解客户需求•您在业务发展方面是否遇到了资金短缺的问题呢？•您是否有购买设备、机器或车辆等资产的需求，但又不希望一次性支付全部费用呢？•您是否考虑过使用融资租赁来满足您的资产购买需求呢？2.2 介绍融资租赁的优势•融资租赁是一种以租代购的方式，您可以通过分期租金的方式使用资产，而无需一次性支付全部费用。

•与传统贷款相比，融资租赁不会增加您的负债，因为租金在会计上可被归类为费用，不会出现在资产负债表上。

•融资租赁的租金支出可以在税务上抵扣，有助于降低您的税负。

•融资租赁的租期灵活，可以根据您的实际需求进行调整，避免了长期资产占用的问题。

•融资租赁还可以提供一系列增值服务，如设备维护、保修、升级等，为您提供更加全面的解决方案。

2.3 解答客户疑问•客户：融资租赁与贷款有什么区别？–销售代表：融资租赁与贷款相比，最大的区别在于资产归属问题。

在融资租赁中，资产在租赁期间归租赁公司所有，而您只是以租赁的方式使用资产。

而贷款则是您直接购买资产，资产归属于您自己。

•客户：融资租赁的利率如何计算？–销售代表：融资租赁的利率一般根据租赁期限、租赁金额、资产类型等因素进行计算。

我们可以根据您的具体需求进行详细的利率计算，为您提供最合适的方案。

•客户：融资租赁的申请流程是怎样的？–销售代表：申请融资租赁通常需要提供一些基本的公司和个人信息，如营业执照、身份证等。

我们公司会根据您的情况进行审核，一般会在几个工作日内给出审批结果。

期货营销话术

期货营销话术Document serial number【KK89K-LLS98YT-SS8CB-SSUT-SST108】期货电话营销话术接触一、首次电话拜访目的：1、寻找潜在期货、股票客户，确认姓名、电话、交易的股票或者期货品种、在哪家公司交易、盈亏情况方法：客户经理：你好！先生/女士？这里是期货公司，请问您最近有做些股票或期货方面的投资吗您现在有没有在炒股票或做其它的投资？（客户如果回答没有）客户回答：没有。

你打电话有什么事情么客户经理：哦，是这样的，我们公司正在进行沈阳地区证券市场调研，统计股民的数量和基本情况，所以电话打到您这里。

这段时间大盘涨的不错，现在金融市场存在很大的机遇，不做些投资可惜了。

况且如今通货膨胀也挺严重，钱存在银行里也会贬值。

除了银行存款以外，您还有其他低风险的投资么？比如说基金或者国债。

客户回答：没有。

客户经理：我们营业部准备在8月份举办国债期货说明会和相关的投资培训，邀请您来参加，说明会安排在8月25日，投资培训一般安排在周末，是免费的，您过来听听，对于增加一些投资方面的知识有很大帮助。

请问您贵姓？客户：我姓XX客户经理：好的，XX先生/女士，我在8月中旬再跟您确认一次，这次培训/培训人比较多，我帮您预留个位置。

客户回答：好的。

（客户如果回答有）客户回答：有，不好，都套了。

客户经理：目前来看，问题不大，大盘处于底部阶段，后续还有继续上行的空间。

您能告诉我具体持有哪只股票么，针对个股具体分析，相信会给您一些更详细的参考。

客户回答：我有XXXXXXXXXXX客户经理：针对股票具体分析，点到为止。

您除了股票还有其他的投资么；比如所基金或者国债对股指期货了解么？（1）客户回答有了解时：先生/女士真是个有先见之明的人，现在又没有具体操做股指期货呢（2）客户回答没有了解时：先生/女士，您可以适当了解一下，因为自从股指期货推出后，股票市场的环境经发生了变化，不再是原来的单边市场了。

理财销售话术

理财销售话术1．您知道目前通货膨胀的影响吗？我们有一款理财产品可以帮助您对抗通货膨胀，让您的资产保值增值。

2．您目前的投资组合是否符合您的风险承受能力和投资目标？我们的理财顾问可以为您提供个性化的投资建议，帮助您优化您的投资组合。

3．您是否希望获得稳定的现金流？我们的理财产品可以帮助您实现每月或每年固定收益，为您的生活提供持续的现金流。

4．您是否对未来经济趋势有担忧？我们的理财产品可以帮助您分散投资风险，让您的投资更加稳健。

5．您是否希望获得高收益？我们的理财产品可以提供高达X%的年化收益率，让您的投资收益翻倍。

6．您不想在股市中冒风险，但又希望获得高收益？我们的理财产品可以提供稳定的收益，同时不受股市波动的影响。

7．您是否希望有一个专业的理财团队为您提供投资建议？我们的理财顾问团队可以为您提供全方位的理财服务，让您安心投资。

8．您是否想要节省时间和精力？我们的自动化投资平台可以让您轻松实现自动化投资，节省您的时间和精力。

9．您是否希望在退休后享受更多的生活？我们的理财产品可以帮助您实现财务自由，让您在退休后享受更多的生活。

10．您是否想将您的家庭资产进行合理配置？我们的理财顾问可以为您提供专业的资产配置方案，让您的家庭资产更加合理。

11．您是否有短期资金需求？我们的短期理财产品可以帮助您实现短期资金的高收益，同时不影响您的长期投资计划。

12．您是否想拥有更多的财富？我们的理财顾问可以帮助您制定财务规划，为您的财富增长提供保障。

13．您是否想在房地产市场之外寻找投资机会？我们的理财产品可以为您提供更多的投资选择，让您的投资更加多元化。

14．您是否想获得更多的被动收入？我们的理财产品可以帮助您实现被动收入的增长，为您的未来提供更多的保障。

15．您是否想拥有更多的财务自由？我们的理财顾问可以帮助您制定财务计划，为您的财务自由提供更多的机会和保障。

别墅电销开口话术

别墅电销开口话术一、引言在别墅销售领域，有效的开口话术对于引起客户兴趣，建立信任和最终达成销售至关重要。

本文将介绍一些别墅电销的开口话术，帮助销售人员更好地与客户沟通，提高销售效率。

二、客户引导•“您好，我是XXX公司的销售代表，我有一个独一无二的别墅项目想要向您推荐，您有时间听我介绍一下吗？”•“对不起打扰了，我是XXX公司的销售代表，我们拥有一座别墅项目，非常适合您，您愿意听听吗？”•“您好，我是XXX公司的销售代表，我有一个别墅项目想要和您分享，您感兴趣吗？”三、产品介绍•“我们的别墅项目位于XXXX区，环境优美，交通便利，是一个理想的居住地，您可以放松身心，享受安宁的生活。

”•“这个别墅项目拥有现代设计和豪华装修，每一处细节都体现了我们对品质的追求，相信您一定会喜欢。

”•“我们别墅项目拥有独立花园和私人泳池，让您可以在家就能感受到度假的乐趣，是一个让人向往的生活方式。

”四、优势对比•“相比其他别墅项目，我们的售价更具竞争力，而且提供了更多的配套设施和服务，希望能为您提供一个更加舒适便利的生活。

”•“我们的别墅项目拥有更大的空间和更高的品质，无论是居住还是投资都是一个不错的选择，值得您考虑。

”•“选择我们的别墅项目，您不仅拥有高品质的居住环境，还可以享受到周边配套设施的便利，是一个理想的生活选择。

”五、结语通过以上开口话术的使用，希望销售人员能够更好地与客户建立联系，让客户了解到别墅项目的优势和价值，从而促成销售。

别墅销售是个需要耐心和技巧的过程，希望销售人员能够不断提升自己的沟通能力和销售技巧，取得更好的销售业绩。

以上是别墅电销开口话术的一些示例，希望能对销售人员有所帮助。

愿您在销售过程中取得更好的成绩！。

信托电话营销话术

第一局部陌生〔CC〕永远记住：陌生客户的目的只有一个——约见，有约见才有成交开场白销售：X先生/女士您好，这里是大唐财富治理投资，我是这里的理财经理，我姓X，您好。

我们公司是央企控股的主要为流动资产在100万以上的高端客户提供固定收益信托理财效劳的专业财富治理公司，请问您之前接触过信托理财效劳吗？一、情况一客户：和XX信托有过接触，购置过他们的XX产品。

销售：哦，那您对信托应该是很了解了，您上次做的产品是几年期的，收益率是多少呢？〔一〕细分情况一客户：X年期的，收益率X%〔收益率和期限对方有优势〕销售：那您投资眼光挺不错的，其实我们大唐财富主要就是援助客户在市场上优选信托公司，优选信托产品，站在专业的财富治理角度，从数以千计信托产品中为客户优中选优，完成资产合理配置，我们现在有一个非常不错的产品。

您看这样好不好，跟您约个时间，您到公司来做一个详细的了解，您看明天上午或者下午哪个时间段方便？1、客户：好的。

明天上午/下午X点，你们公司在哪？销售：我们公司地址是XXXX，稍后我会把公司地址和我的联系方法发送到您的上，请您保存，多谢，明天上午我会再跟您确认到访时间。

2、客户：明天不行，星期X你在给我打吧销售：好的，星期X我再联系您，稍后我会把公司地址和我的联系方法发送到您的上，请您保存，多谢，祝您工作顺利。

3、客户：明天不行，我有时间再联系你吧销售：没问题，稍后我会把公司地址和我的联系方法发送到您的上，请您保存，您估计大约在这周几会比拟方便，我对自己的时间也提前做一个安排。

〔1〕客户：星期X吧销售：嗯，我记下了，那我们到时候再联系，多谢您接听我的，祝您工作顺利。

〔2〕客户：现在不好说，等我有时间再说吧销售：没问题，稍后我会把公司地址和我的联系方法发送到您的上，请您保存，多谢您接听我的，祝您工作顺利。

〔过一个礼拜再打〕〔二〕细分情况二客户：X年期的，收益率X%〔收益率和期限对方无优势〕销售：那也还挺不错的，我们目前也给客户优选了一个XX信托公司的XX工程，主要投资方向是XXX，期限是X年，收益率为X%的产品〔详细说明每一档的起步金额和收益率〕，您看这样好不好，跟您约个时间，您到公司来做一个详细的了解，您看明天上午或者下午哪个时间段方便？1、客户：好的。

资产配置话术

怎样的营销话术可以提高成功率？编者按：在对支行的销售通关中，我们发现有些话术还需要改进和提高，现在来演练以下这个话术吧：●理财经理：＊先生/小姐，您这部分资金，我帮您做个理财规划，让您的钱既稳健，又有高收益增长空间，同时兼顾时间的长短和资金的流动性，您看好吗？●客户：好的啊！●理财经理：根据您的风险测评结果，您的投资风格属于相对比较稳健，又有积极进取，所以，我想给您配置30%左右的保本类资产，这部分资产本金是安全的，收益率大约在4-6%左右；40%左右配置稳健类资产，这部分资金基本保本，但收益相对较高；20%配置风险类资产，这部分能带来高收益，但也存在风险。

另10%给您做个短期产品，保证您的资金流动性。

您看这样的配置比例是否可以？如果可以，我再给您进一步挑选合适的产品……●客户：好的啊！上述话术的优点：1、开头的话术让客户知道你是为他做理财规划，而且把你的配置目标阐明，客户拒绝的概率很小；（这时客户感觉你的提议蛮不错）2、第二部分说根据您的情况我来配置，说明你的方案是个性化的，是为他而做的，客户感觉好。

（这时客户开始喜欢上你了）3、先说配置的比例，客户拒绝的可能性比较小，最多在比例上和你探讨。

而且配置比例和配置风格，也能让客户感觉到你的专业性。

（这时客户已经很喜欢你了）4、这部分打通了，后面再切入产品，客户已经感觉不是非常重要了，所以产品销售的拒绝就小得多了。

5、前面基础打得好，请大胆让客户签单吧！请在早会上组织大家演练吧，先背下来，按照演练，熟练了再去发挥，效果一定会更好。

记得把效果告诉我们哦，如果非常好，我们会再提供进一步的产品介绍话术，嘿嘿，卖个关子啦！。

金融电销话术

金融电销话术开场白1：在电话之前,每位电销员需要搞清楚几个问题：1.我这通电话的目的是什么目的有很多,比如这通电话目的是成交,约见,或是让对方产生兴趣方便下次跟进2. 为了达到这个目的,我需要向客户提的问题有哪些举5个问题,并且这些问题都是围绕着这通电话的目的循序渐进的过程a.您现在持有的理财产品有哪些b.投资了多长时间c.投资的哪些产品,平台,收益及期限d.您的决策依据是什么朋友介绍还是自己选择e.盈亏状况怎么样3.通话中,客户可能会向我提的问题有哪些举至少5个,这里就需要有相关的专业知识,才不会被客户给问倒a.你们是什么平台滨海金控,一家大型的正规的金融牌照齐全的基金管理有限公司b.平台实力不怎么样实缴注册资本金1亿5千万,全国十多个主要经济城市设立了17家分公司.c.平台小正面应对：正因我们平台现在规模不大需要发展,我们主要是针对高净值客户做多层次的资产配置方案d.合法合规性证监会监管,产品在中国证券投资基金业协会登记备案,资金有托管、有监管,保证专款专用,签署正规的投资合同和理财计划e.收益及期限我们公司为投资者提供固定收益类产品和私募股权基金产品：固收益类产品,预期年化收益%%,30万起投,期限是半年期和一年期的,可以月月拿收益；私募股权基金产品是属于浮动性收益型产品,期限5年,根据我们公司以往的投资案例,所有投资客户都获得了2倍至3倍的投资回报,比如你投资100万,投资到期可获得200万至300万的收益.4.客户异议会有哪些,如何解决这些异议比如,客户说：我不需要/我没空/你发给资料给我吧5.到最后一个阶段,我该怎么说促使客户达成我想要的目的搞清楚以上5个问题,并能够对答如流,才能去打电话.我：喂,王先生啊客户：恩,我是.你哪里我：我是滨海金控的小吴啊,上次给你打个电话.客户：客户会稍微顿一下,想一下. 间隔时间不要太久马上接过去销售：上次打电话给您,给你介绍我们的公司的相关理财讯息并给您发了短信,你去看没有啊客户的回答有几种,无论是哪种回答都可以判定这个客户是不是意向客户,是否继续跟进.回答一：我没看过,我什么时候说要理财直接判定这个客户为非意向客户回答二：没看过.客户这样回答,判定客户为不排斥客户,继续沟通.电销员立即接下去.表示很惊讶：不是吧,上月我们公司新推出的一个5G骨干网项目股权投资基金产品,给你做了详细的介绍,起投300万,此项目回报率预估是5倍以上,意思说如果你投资300万,5年到期你连本带利可获得1800万,你说你抽时间过来了解.要不明天抽个空过来了解吧.以餐饮行业为例：销售：你好,王先生啊.客户：哪位销售：我是XXXX,上次来过你们店里去过他店里的那么多,也不会计较是谁客户：恩做什么的.销售：上次呢,也大概跟你讲了一下我们公司的一些相关理财产品客户的回答有几种,无论是哪种回答都可以判定这个客户是不是意向客户,是否继续跟进.同上.我也就不重复一遍了.金融电销话术开场白2：开场白假设我们打电话都是有投资理财需求的人：a.老师：你好我这边是一家大型的正规的金融牌照齐全的基金管理有限公司,叫滨海金控,我是滨海金控卓越财富中心的理财经理小吴.由于业务需要,我们公司在此做投资理财市场推广,帮助广大投资者明确投资方向,调查对投资的认识程度,如何做好家庭资产配置和理财计划,耽误您几分钟做个简单的介绍和了解,谢谢请问你对金融投资了解吗比如银行理财,信托,基金,股票等,你现在在做什么投资呢为了更好利用你的资金投资,希望能够帮到你,请问你现在持有的理财产品有哪些你投资多长时间了你投了哪些理财产品呢哪几家银行或平台,期限你的决策依据是什么是通过朋友介绍还是自己选股还是和其他公司合作最近盈亏状况怎么样为了不打扰你,更好的为你服务,请问你平时什么时候打电话给你比较方便,希望帮助你的投资收益最大化.您有微信吧,方便加个微信吧,希望为您能够提供更多的安全稳健的理财咨询.我叫吴建宏,在此,祝您身体健康,生活愉快,感谢你的聆听,谢谢对于没从事金融投资的人：先生/女士：你好我这边是一家大型的正规的金融牌照齐全的基金管理有限公司,叫滨海金控,我是滨海金控卓越财富中心的理财经理小吴. 由于业务需要,我们公司在此做投资理财市场推广,帮助广大投资者明确投资方向,调查对投资理财的认识程度,请问你对金融投资了解吗比如银行理财,信托,基金,股票等,你现在在做什么投资呢没有做过金融投资那你在理财方面就落后了,你知道,全国物价上涨,通货膨胀剧烈,银行利息这么低,通过金融行业调查,如果你现在有一百万在银行,十年以后,只相当于61万的价值,就因为CPI的上涨,以每年5%的递增,你将会损失40万,所以你应该及时合理进行价值投资,以免你的资金贬值损失,同时还能让你的资产稳定增值,为了你进一步了解,我公司在本周有个金融理财讨论,希望你能抽时间过来,届时将会有权威性投资理财师讲解.对于没有做过私募股权投资基金的人但有做其他投资的人：老师：你好我这边是一家大型的正规的金融牌照齐全的基金管理有限公司,叫滨海金控,我是滨海金控卓越财富中心的理财经理小吴. 由于业务需要,我们公司在此做投资理财市场推广,帮助广大投资者明确投资方向,调查对私募股权基金投资理财的认识程度,请问你对金融投资了解吗比如银行理财产品,基金等,你现在在做什么投资呢真为你高兴,你真是个很有投资理财意识的人.。

资产传递话术

一、资产传递话术1、这是您现在的资产（画大圆），您拿出一小部分来作为金裕人生理财计划的本金（画小圆并在两圆交接部分涂上阴影），它所产生的收益相当于您本金的3倍，也就是这里（小圆非阴影部分）。

一旦国家遗产税出台，如果按50%-60%的税赋来计算，您将蒸发掉一半的资产，但金裕人生这部分的本金及由此所产生的收益不需纳入缴税范围，您可以用这部分钱来交遗产税，因此这份计划就象一个放大镜，保护您的资产不流失并让它传承给下一代……二、现金流话术1、企业经营最大的危机在于资金链的断裂，这份保险可有效地防止资金链的断裂，争取到足够的时间规避企业的风险。

2、金裕人生其中的一个优点就是为您的企业储备了一笔应急的现金，它相当于一个储水池，是解决企业现金流的最有效方法。

因为它首先是一笔绝对安全的资金，不受企业经营风险的影响；二是它可以随时变现，您可以利用保单抵押贷款，贷款期间，分红与返还不受丝毫影响，贷款利息很低，同时，时间越长贷款额度越高,无需评估三、避债话术1、一个企业一旦申请破产，除了保单，任何资产都要被冻结，进入破产程序。

如果这时您手中有一份保单，就可以通过向保险公司或银行质押换取现金，保留部分资产。

所以财富只是您一时数字的积累，而保险却能通过法律的形式把财富移植到将来。

2、它是一笔绝对对安全的资产，不受企业经营风险的影响，即使企业经营出现问题，这笔资金也绝对安全，它不会被查封或冻结，相当于构建起一道家庭财务的防火墻，即使企业破产了，也不会导致家庭破产。

四、保全家庭财产话术1、许多老板的妻子存有很多“私房钱”，似乎可以作为将来丈夫生意失败后的应急资金。

但如果丈夫一旦有债务而被追偿的时候，这些“私房钱”法律上是不成立的，仍将被拿走，并不能起到为家庭保全财产的作用。

而现在有一个解决方案：妻子用这些“私房钱”去买保险，当丈夫生意失败时，即使家里的房产、汽车都被拿走，这张保单还是可以保留的。

到时只需要保险公司办理质押手续，就可以拿到现金，保全家庭财产。

理财保险销售话术

理财保险销售话术投资理财产品的电话销售话术1.客户：不做投资顾问：是吗?请问，您平时怎么打理您的生活之外的资金呢?是做银行理财，还是基金、股票呢?现在把钱存银行，一年才两个点左右利率也低;炒股吧，自己花费好多精力，还提心吊胆的;炒楼，现在国家调控太严了，投资者都在逃出来。

现在很多家庭对投资产品都不是很了解，一般只知道炒楼、炒股、买基金。

我们这里许多客户也是这样的，有些之前都没听说过信托产品，但是，一旦了解了，都觉得收益率比银行存款要高出一些，而且按期支付收益，是非常有保障的。

另外，还有阳光私募基金，操作灵活，一般收益率要比公募基金要高很多地，业绩好的一些阳光私募基金去年实现了收益翻番。

很多客户都有自己买股票地，我们自己也有做。

但是，股票投资毕竟风险比较大，而且要投入较多的时间及精力。

长期的收益很难持续保持，我们需要做合理的理财规划。

您有没有考虑选择投资信托理财……2.客户：都放在银行顾问：您资金都放在银行，最主要是因为银行安全吧。

其实，一些理财产品，比如信托理财产品，也是非常安全的，所有的信托理财产品都实现了收益。

我们作为第三方理财公司，既不接触您的资金，也不收取您的费用。

合同是您与信托公司签，资金直接打到信托公司账户。

现在物价那么高，通货膨胀这么严重，您为什么不考虑适当的做一些投资理财产品，在获取收益的同时也可以抵制一下通货膨胀。

3.客户：信托是什么东东顾问：信托产品，一般都是投资于政府基础设施、房地产、实体企业等，有抵押、担保、质押等收益保障手段的。

不像一些证券、黄金、期货类的理财，看市场行情和操作水平，没有安全保障措施。

信托产品都有严格的风险控制措施，用项目的收益进行保障。

即使项目真的出现了风险，还有那些抵押物、担保人来承担，本金和收益都是有安全的。

信托公司基本都是政府控投的金融机构，管理的资产一般有几百个亿人民币。

从信托产品的历史来看，信托公司都是按期兑付本金和收益的。

4.客户：PE与基金有什么区别顾问：股权投资基金与普通基金一样，都具有"集中资金、专业投资、分散风险"的特点。

投资公司电话话术

投资公司电话话术在进行电话营销或客户服务时，投资公司的工作人员需要使用专业、礼貌并有效的话术来与客户沟通。

以下是一些常用的投资公司电话话术，帮助工作人员更好地与客户交流。

开场白•问候语：您好，这里是XX投资公司，我是[姓名]，想问询您的投资需求。

•自我介绍：我是公司的专业投资顾问，专注于为客户提供最佳的投资方案。

•提出目的：今天我打电话给您是想了解一下您的财务目标及投资意向，看看我们是否能为您提供有效的解决方案。

洞察问题•询问目标：您目前的投资目标是什么？您希望在未来的某个时间点达到怎样的收益？•风险偏好：您对投资产品的风险承受能力是怎样的？您更倾向于稳健型还是高风险高回报型的投资？•投资经验：您有过什么投资经验吗？您会关注哪些因素来评估一个投资产品的价值？提供方案•个性化推荐：根据客户的投资目标和风险偏好，我们为您定制了一套个性化的投资方案，您可以了解一下。

•投资产品介绍：我们公司有多种投资产品可供选择，每一款产品都有其独特的收益模式和风险特点，我可以为您详细介绍。

•参考案例：这是我们之前为一位客户设计的投资方案，经过一段时间的实施，效果非常显著，您也可以参考一下。

总结与行动•总结谈话内容：根据客户的需求和反馈，总结本次对话内容，确保双方都理解对方的意图。

•约定下一步：如果客户对我们的投资产品感兴趣，我们可以安排一个线下会面或远程会议，进一步讨论具体的投资方案。

•感谢与结束：感谢客户的时间和耐心，希望我们的合作能够取得成功，祝您投资顺利。

以上是投资公司电话话术的一些范例，在实际工作中，工作人员可以根据客户的反馈和情况进行相应的调整和变化，确保与客户的沟通顺畅而有效。

愿每一次电话沟通都能为投资公司带来更多的商机和客户满意度提升。

一个理财经理的电话营销故事理财经理电话营销话术.doc

一个理财经理的电话营销故事理财经理电话营销话术徐徐的微风，拂过脸庞；暖暖的阳光，温暖心房；点点的回忆，穿越时光。

去年，我和工行某支行的理财经理聊天时，她和我讲述了自己COLD CALL 学习的过程，觉得这种体验感受可以拿来和大家分享一下。

每天理财经理除了正常的接待来行的客户外，还有一个比较重要的工作——COLD CALL 。

其实，刚开始电话陌生拜访客户是害怕的，不知道和客户聊些什么，更谈不上了解客户的需求，每天被拒绝的电话都快把自己冷藏在冰箱中。

不过客户拒绝也是正常的行为，因为人本身就会对陌生的事情或人保持警惕。

所谓COLD CALL，美其名曰是：筛选出有价值的客户，但更多的时候我们需要打开客户的心扉，能够让他们主动和我们分享他们的故事。

可是，这绝对不是一件容易的事。

很多人接到这样的陌生电话，认为这与骚扰电话无异——结果是直接挂掉。

刚开始未免感到这个工作很枯燥，也很受挫，但后来得到很多同事的鼓励，即便是月入很高的理财经理每天也要抽时间打COLD CALL，并且享乐其中。

于是,我由一开始说话断断续续不知所云变到后来自信流利的畅所欲言，这个过程中有喜有悲，让我得到了很大的锻炼，并且使我终生受益。

以下是我总结的几点心得体会：目的明确池塘里面有非常多的鱼，各种各样，你希望得到哪种鱼呢？你要先观察，你想得到的那种鱼大多集中在什么地方，不要没有目标的胡乱钓鱼。

很多刚入行的理财经理，打电话之前根本不认真思考，也不组织语言，结果打完电话才发现该说的话没有说，该达到的目的也没有达到。

所以打电话一定要明确目的，要锁定目标客户群，什么样的客户群才是我们的目标客户群，他们有具备什么样的共性。

一般来说，确定潜在有效的目标客户的标准是：一、按客户可能的需求进行定位。

客户之所以决定选择某种理财产品或者服务，归根结底只有一点，就是客户有这种需求。

不管这种需求是隐性的还是显性的，总之客户是有可能需要你销售的产品。

二、筛选出有支付能力的客户。

电话销售话术

—电话销售话术第一步:初步电销沟通第一通电话：时间不要太长，先筛选出愿意听你电话的客户.开场白要简练，引起客户兴趣。

理财经理:XX您好，我是大众金融的XXX.很冒昧打扰到您，我们公司现在主要发行一年期,固定收益在15%左右的理财产品，请问先生以前有做过类似的理财产品么？(1）客户回答做过客户：做过。

理财经理：是在银行做的还是在其他机构做的？客户：银行。

理财经理:XX，那你真有理财头脑。

现在CPI那么高，不做理财钱就在贬值.我们的产品收益是银行理财产品的三倍以上，安全性也很不错。

这样吧，你邮箱多少,我给你发个产品材料你看看。

（发完邮件后可以短信提醒客户区查看邮件，然后再提醒客户你第二天还会给他电话。

）（2）客户回答没做过理财经理：XX您真谦虚，现在深圳人谁不会理财呀。

现在的通胀这么高，你不理财，你的资金就在贬值。

这样吧，你方便的话，给我留个邮箱,我给你发一些理财方面的材料，你看看，顺便把我们公司产品资料发给你看看.（此类客户的邮件要找一些相关的新闻和理财常识发给他，顺带上公司的新闻，简介，产品材料。

对于不愿意给邮箱的客户，就发短信，短信一般分两条发，第一条介绍自己和公司，第二条介绍产品。

)第二通电话:尽量了解到客户投资意向，投资过的品种?（股票、基金、银行理财、信托等等）理财经理:我是昨天给你电话的XXX。

我发给你的邮件/短信看了么？(1）客户回答“看了"理财经理：……（再介绍一遍产品。

重点突出起步门槛，期限,收益，风险控制.）（2）客户回答“没看”理财经理：XXX,那你还蛮忙的.你做什么生意的呀？我们产品也蛮简单的,期限短，收益比银行的理财产品高，购买后也不用你去打理，到期后还本付息到你的账上。

(再介绍产品)(客户如果拿别的产品和我们产品对比.一定要问清楚客户这个产品的期限、收益、投向、发行公司。

切忌盲目评判这个产品。

以上话术只是让客户对我们有个初步的认识，（专业、认真、热情)引起客户的兴趣。

定期到期转存电话营销话术

定期到期转存电话营销话术
营销人：您好，是李先生吗？我是您的专属客户经理小张，通过系统提示你当前XX卡号定期XX万元还有1个星期就到期了，您看您这笔资金到期后有什么打算，我可以替您进行下资产配置。

李先生：我这笔钱到期后可能要提取一部分要用。

还不一定存不存呢。

营销人：李先生，您这笔钱到期后要做什么用呢？能否告知给我，没准就能帮助到您呢。

李先生：我这钱到期后孩子要买房子，不一定啥时候用，我得提前给他准备着。

营销人：李先生那正好啊，我们行目前有款产品农银时时付，正适合您这样的客户。

该产品按天计息，随用随支。

您看你这钱也不少，可以先放到时时付里，等孩子用的时候取出来再转给他。

李先生：那我先考虑考虑吧。

投资公司电销话术

投资公司电销话术一、引言在投资行业中，电销电话是一种常见的销售方式。

通过电销电话，投资公司可以有效地联系到潜在客户，传递公司的投资理念和产品信息，从而吸引客户进行投资。

因此，设计一套有效的电销话术对于投资公司来说至关重要。

二、电销话术设计要点1.开场白•自我介绍：您好，我是来自X公司的X，我们是一家专业的投资公司。

•简要介绍公司：我司拥有X年的行业经验，致力于为客户提供优质的投资产品和服务。

2.引入话题•了解客户需求：请问您对投资有什么具体的需求和目标？•引导客户对话：我们的产品可以帮助您实现理财目标，您有兴趣了解吗？3.产品介绍•突出产品优势：我们的产品收益率稳定、风险可控，深受客户信赖。

•解答客户疑虑：您可以放心投资，我们有专业的团队为您提供支持。

4.结束语•邀请客户行动：您可以预约一次面谈，了解更多关于我们的投资产品。

•留下联系方式：请您留下您的电话，我们会有专人跟进您的需求。

三、电销话术示例1.冷启动：•自我介绍：您好，我是来自X公司的X，我们专注于为客户提供更好的投资服务。

•引入话题：您对投资有着怎样的看法？我们可以帮助您实现财务自由的目标。

2.产品介绍：•产品介绍：我们公司推出了新的投资计划，收益率高达X%，您可以考虑投资一部分金额来实现财务增值。

•解答疑虑：投资有风险，但我们有专业的团队进行风险管理，确保您的资金安全。

3.预约面谈：•结尾：我邀请您预约一次面谈，我们可以针对您的需求进行更详细的讨论。

•留下联系方式：请您留下您的电话，我们会尽快与您联系安排时间。

四、结语通过以上的电销话术设计要点和示例，投资公司可以根据实际情况设计出更加符合产品特点和客户需求的电销话术。

同时，不断优化和调整电销话术，不断提高销售团队的电话销售水平，提升客户满意度和公司的业绩。

希望这些电销话术设计要点和示例对投资公司有所帮助！。