2020证券从业资格证考试《金融市场基础知识》考点预习汇总【二】
2020证券从业资格证考试《金融市场基础知识》考点预习汇总【五】
2020证券从业资格证考试《金融市场基础知识》考点预习汇总【五】证券从业考试时间已经渐渐逼近了，为了帮助大家更好的备考，下面由小编为你精心准备了“2020证券从业资格证考试《金融市场基础知识》考点预习汇总【五】”，持续关注本站将可以持续获取更多的考试资讯!2020证券从业资格证考试《金融市场基础知识》考点预习汇总【五】考点：货币政策的概念及目标一、货币政策的概念中央银行利用其掌握的利率、汇率、借贷、货币发行、外汇管理及金融法规等工具，采用的各种控制和调节货币供给量或信贷规模的方针、政策和措施的总称。
二、货币政策的目标(一)最终目标1. 稳定物价2. 充分就业3. 经济增长4. 国际收支平衡5. 金融稳定(二)中介目标1. 目标选取的标准(1)可测性——信息易获得并能量化(2)可控性——能被中央银行的各种货币政策工具有效地控制和调节(3)相关性——与货币政策最终目标之间具有高度相关性(4)抗干扰性——中间目标受非政策性因素的影响较小(5)适应性——与特定的经济、金融体制有较好的适应性2. 常采用的目标(1)银行信贷规模(2)货币供应量(3)长期利率(三)操作目标1. 短期货币市场利率2. 银行准备金3. 基础货币例题货币政策最终目标包括( )。
Ⅰ.经济增长和充分就业Ⅱ.金融稳定和稳定物价Ⅲ.国际收支平衡Ⅳ.货币供应量稳定A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ答案：C解析：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ项符合题意，货币政策最终目标包括稳定物价、充分就业、经济增长、国际收支平衡和金融稳定。
Ⅳ项不符合题意，货币供应量属于货币政策的中介目标。
综上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ项符合题意，故本题选C选项。
2020证券从业资格证考试《金融市场基础知识》考点预习【二】考点：存款准备金制度与货币乘数的概念一、存款准备金制度(一)概念国家以法律形式规定存款性金融机构所吸收的存款必须按一定比例，向中央银行缴纳一定准备金的制度。
(二)分类1. 法定存款准备金率——以法律的形式确定的商业银行缴存中央银行的存款占其吸收存款的比例。
2023年证券从业资格《金融市场基础知识》考试全真模拟易错、难点汇编贰(答案参考)试卷号：4
2023年证券从业资格《金融市场基础知识》考试全真模拟易错、难点汇编贰（答案参考）（图片大小可自由调整）一.全考点综合测验(共50题)1.【单选题】我国创业板正式启动的时间是()。
A.2011 年B.2009 年C.2012 年D.2010 年正确答案：B2.【单选题】保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债务本息后偿付能力充足率不低于( )的前提下，募集人才能偿付本息。
A.100%B.50%C.75%D.90%3.【单选题】金融衍生工具按照基础工具的种类可划分为( ) 。
Ⅰ. 货币衍生工具Ⅱ . 股权类产品的衍生工具Ⅲ. 结构化金融衍生工具Ⅳ .OTC 交易的衍生工具A.ⅠⅡB.Ⅲ ⅣC.ⅡⅢ ⅣD.ⅠⅡⅢ Ⅳ正确答案：A4.【单选题】发行分离交易的可转换债券应当具备的条件不包括（）。
A.公司最近1 期末经审计的净资产不低于人民币15 亿元B.最近2 个会计年度的年均可分配利润不少于公司债券1 年的利息C.最近3 个会计年度经营活动产生的现金流量净额平均不少于公司债券1 年的利息D.本次发行后累计公司债券余额不超过最近1 期末净资产额的40%5.【单选题】由证券交易所组织的、有固定的交易场所和交易活动时间的集中交易市场指的是A.场内交易市场B.柜台交易市场C.场外交易市场D..店头交易市场正确答案：A6.【单选题】包括期货基金、期权基金、认股权证基金等的高风险基金是A.货币市场基金B.指数基金C.衍生证券投资基金D.上市开放式基金正确答案：C7.【单选题】证券公司经营证券经纪、证券投资咨询和证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务交易中一项和数项的，注册资本最低限额为人民币()元B.5 000万C.1亿D.3亿正确答案：B8.【单选题】下列关于债券与股票的说法中，错误的是()。
A.债券和股票都属于有价证券B.债券和股票都说无期证券C.债券通常有规定的票面利率，而股票的股息红利不固定D.债券和股票的收益率是互相影响的正确答案：D9.【单选题】银行间债券市场长期债券信用等级划分为( )。
2020年证券从业金融市场重点笔记：
2020年证券从业金融市场重点笔记：金融市场的功能金融市场的功能(一)资本积累(聚敛功能)金融市场的积累功能是指金融市场引导众多分散的小额资金汇聚成可以投入社会再生产的资金集合的功能。
在这里，金融市场起着资金“蓄水池”的作用。
金融市场之所以具有资金的积聚功能：一是由于金融市场创造了金融资产的流动性;二是由于金融市场上多样化的融资工具为资金供应者的资金寻求合适的投资手段找到了出路。
(二)资源配置(配置功能)金融市场的配置功能表现在三个方面：资源配置、财富再分配和风险再分配。
(1)资源配置。
金融市场通过将资源从低效率利用的部门转移到高效率的部门，从而使一个社会的经济资源能最有效地配置在效率最高或效用最大的用途上，实现稀缺资源的合理配置和有效利用。
一般地说，资金总是流向最有发展潜力，能够为投资者带来最大利益的部门和企业，这样，通过金融市场的作用，有限的资源就能够得到合理的利用。
(2)财富再分配。
财富是各经济单位持有的全部资产的总价值。
政府、企业及个人通过持有金融资产的方式来持有的财富，在金融市场上的金融资产价格发生波动时，其财富的持有数量也会发生变化，一部分人的财富量随金融资产价格的升高而增加，另一部分人则由于其持有的金融资产价格下跌而减少。
这样，社会财富就通过金融市场价格的波动实现了财富的再分配。
(3)风险再分配。
利用各种金融工具，厌恶金融风险较高程度的人可以把风险转嫁给厌恶风险程度较低的人，从而实现风险的再分配。
(三)调节经济(调节功能)调节功能是指金融市场对宏观经济的调节作用。
金融市场一边连着储蓄者，另一边连着投资者，金融市场的运行机制通过对储蓄者和投资者的影响而发挥着调节宏观经济的作用。
(1)直接调节。
金融市场通过其特有的引导资本，形成及合理配置的机制首先对微观经济部门产生影响，进而影响到宏观经济活动的一种有效的自发调节机制。
(2)间接调节。
金融市场的存在及发展，为政府实施对宏观经济活动的间接调控创造了条件。
2020证券从业资格证考试《金融市场基础知识》考点预习汇总【四】
2020证券从业资格证考试《⾦融市场基础知识》考点预习汇总【四】
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2020证券从业资格证考试《⾦融市场基础知识》考点预习汇总【四】
考点：中国多层次资本市场的主要内容、结构与意义 ⼀、中国多层次资本市场的主要内容、结构(修订)
⼆、中国多层次资本市场的意义 (⼀)有利于调动民间资本的积极性，将储蓄转化为投资 (⼆)有利于创新宏观调控机制，提⾼直接融资⽐重，防范和化解经济⾦融风险 (三)有利于促进科技创新，促进新兴产业发展和经济转型 (四)有利于促进产业整合，缓解产能过剩 (五)有利于满⾜⽇益增长的社会财富管理需求，改善民⽣。促进社会和谐 (六)有利于提⾼我国经济⾦融的国际竞争⼒ 例题 在我国多层次资本市场体系构建中，属于场外市场的有( ) Ⅰ.创业板市场 Ⅱ.券商柜台市场 Ⅲ.主板市场 Ⅳ.区域性股权交易市场 A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B. Ⅲ、Ⅳ C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D. Ⅱ、Ⅳ 答案：D 解析：主板市场、创业板市场和全国中⼩企业股份转让系统属于场内市场，区域股权交易市场、券商柜台市场、机构间私募产品报价与服务系统和私募基⾦市场属于场外市场。
2020证券从业资格证考试《⾦融市场基础知识》考点预习【⼆】
考点：资本市场的分层特性及其内在逻辑 ⼀、资本市场的概念 资本市场是长期⾦融市场或长期资⾦市场(⼀年以上)。 ⼆、分层特性及其内在逻辑 (⼀)分层原因 1.每个投资者的风险偏好不同，对投资产品的投资期限、回报率以及产品本⾝的复杂程度要求不同 2.每个企业的经营风险不同，各类交易场所的流动性不同，不同企业类型在不同时期的融资需求也各不相同 (⼆)分层 例题 下列关于⾦融市场分类错误的是( )。 A.按照发⾏流通性质划分可以分为发⾏市场和流通市场 B.按照组织⽅式可以分为场内市场和场外市场 C.按照交易⼯具可分为债权市场和权益市场 D.按照⾦融⼯具上所约定的期限长短划分可以分为现货市场和衍⽣品市场 答案：D 解析：A选项正确，按照发⾏流通性质划分，⾦融市场可以分为发⾏市场和流通市场。B选项正确，按照组织⽅式，⾦融市场可以分为场内市场和场外市场。C选项正确，按照交易⼯具，⾦融市场可分为债权市场和权益市场。故本题选D选项。
2020年证券从业资格考试题库：金融基础知识(第二套)
2020年证券从业资格考试题库：金融基础知识（第二套）一、单项选择题(本大题共60小题，每小题1分，共100分。
在以下各小题所给出的四个选项中。
只有一个选项符合题目要求，请将准确选项的代码填入括号内)1、结构化金融衍生产品按发行方式分类，可分为公开募集的结构化产品和私募结构化产品，前者通常能够在( )交易。
A.交易所B.证券公司C.基金公司D.商业银行2、下列关于基金管理人的说法中，错误的是( )。
A.基金管理人的目标函数是受益人利益的化B.设立基金管理公司必须经国务院批准C.基金管理人的主要业务是发起设立基金和管理基金D.基金管理人是负责基金发起设立与经营管理的专业性机构3、根据( )划分，金融期权能够分为欧式期权、美式期权和修正的美式期权。
A.选择权的性质B.合约所规定的履约时间的不同C.金融期权基础资产性质的不同D.协定价格与基础资产市场价格的关系4、按基金的投资标的划分，证券投资基金可分为( )。
A.债券基金、股票基金和货币市场基金B.封闭式基金与开放式基金C.成长型基金与收入型基金D.契约型基金与公司型基会5、中小非金融企业集合票据流通转让的市场是( )。
A.上海证券交易所B.深圳证券交易所C.银行间柜台市场D.银行间债券市场6、实质上转移与资产所有权相关的全部或绝绝大部分风险和报酬的租赁被称为( )。
A.经营租赁B.设备租赁C.短期租赁D.长期租赁7、因为记账式债券的发行和交易均采用无纸化，所以发行效率高、成本低且( )。
A.流动性高B.交易安全C.灵活性高D.收益性高8、证券公司净资本或其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构理应责令公司限期改正，在5个工作日内制订并报送整改计划，整改期限最长不超过( )个工作日。
A.10B.15C.20D.259、《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金财产不能使用于( )。
A.已上市交易的股票B.可在场外交易的股票C.已上市交易的债券D.国务院证券监督管理机构规定的其他证券品种10、 ( )是指为报价系统参与人提供私募产品报价、发行、转让及相关服务的专业化电子平台。
2023年证券从业之金融市场基础知识练习题(二)及答案
2023年证券从业之金融市场基础知识练习题(二)及答案单选题（共30题）1、（2018年真题）我国证券市场监管的目标是（）。
A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ【答案】 C2、若甲证券金融公司从事转融通业务的年税后利润为68万元，则当年甲证券金融公司应提取的准备金为（）。
A.10、2万元B.6、8万元C.20、4万元D.3、4万元【答案】 B3、商业银行发行金融债券应具备的条件有（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D4、（）导致期货交易具有高度的杠杆作用。
A.限价制度B.限仓制度C.保证金制度D.集中交易制度【答案】 C5、在我国，封闭式基金的交割与资金交收实行（）制度。
A.T+2B.T+7C.T+1D.T+0【答案】 C6、（2018年真题）证券公司的（）必须经证券监督管理机构批准。
A.Ⅰ.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、C.Ⅱ、Ⅲ、D.Ⅰ.Ⅱ、Ⅳ【答案】 D7、根据我国现行的有关制度的规定，证券交易的过户费一部分属于（）的收入?A.证券交易所B.国家税务部门C.中国结算公司D.国家财政部门【答案】 C8、关于金融市场功能，下列说法错误的有（）A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 A9、（）是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，主要包括证券投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所、律师事务所、信息技术系统服务机构等。
A.金融服务机构B.证券服务机构C.金融咨询机构D.证券咨询机构【答案】 B10、没有固定的交易场所的全球最大的外汇批发市场是（）。
A.上海外汇市场B.伦敦外汇市场C.东京外汇市场D.纽约外汇市场【答案】 B11、下列关于证券投资资金起源的说法，正确的有（）A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】 C12、在上市公司配股的信息披露中，假设T日为股权登记日，则（）日，刊登配股说明书、发行公告及网上路演公告（如有）。
2020证券从业资格证考试《金融市场基础知识》考点预习汇总【五】
2020证券从业资格证考试《金融市场基础知识》考点预习汇总【五】证券从业考试时间已经渐渐逼近了，为了帮助大家更好的备考，下面由为你精心准备了“2020证券从业资格证考试《金融市场基础知识》考点预习汇总【五】”，持续关注本站将可以持续获取更多的考试资讯!2020证券从业资格证考试《金融市场基础知识》考点预习汇总【五】考点：货币政策的概念及目标一、货币政策的概念中央银行利用其掌握的利率、汇率、借贷、货币发行、外汇管理及金融法规等工具，采用的各种控制和调节货币供给量或信贷规模的方针、政策和措施的总称。
二、货币政策的目标(一)最终目标1. 稳定物价2. 充分就业3. 经济增长4. 国际收支平衡5. 金融稳定(二)中介目标1. 目标选取的标准(1)可测性——信息易获得并能量化(2)可控性——能被中央银行的各种货币政策工具有效地控制和调节(3)相关性——与货币政策最终目标之间具有高度相关性(4)抗干扰性——中间目标受非政策性因素的影响较小(5)适应性——与特定的经济、金融体制有较好的适应性2. 常采用的目标(1)银行信贷规模(2)货币供应量(3)长期利率(三)操作目标1. 短期货币市场利率2. 银行准备金3. 基础货币例题货币政策最终目标包括()。
Ⅰ.经济增长和充分就业Ⅱ.金融稳定和稳定物价Ⅲ.国际收支平衡Ⅳ.货币供应量稳定A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ答案：C解析：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ项符合题意，货币政策最终目标包括稳定物价、充分就业、经济增长、国际收支平衡和金融稳定。
Ⅳ项不符合题意，货币供应量属于货币政策的中介目标。
综上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ项符合题意，故本题选C选项。
2020证券从业资格证考试《金融市场基础知识》考点预习【二】考点：存款准备金制度与货币乘数的概念一、存款准备金制度(一)概念国家以法律形式规定存款性金融机构所吸收的存款必须按一定比例，向中央银行缴纳一定准备金的制度。
(二)分类1. 法定存款准备金率——以法律的形式确定的商业银行缴存中央银行的存款占其吸收存款的比例。
2020证券从业资格证考试《金融市场基础知识》考点预习汇总【八】
2020证券从业资格证考试《⾦融市场基础知识》考点预习汇总【⼋】 证券从业考试时间已经渐渐逼近了，为了帮助⼤家更好的备考，下⾯由店铺⼩编为你精⼼准备了“2020证券从业资格证考试《⾦融市场基础知识》考点预习汇总【⼋】”，持续关注本站将可以持续获取更多的考试资讯!2020证券从业资格证考试《⾦融市场基础知识》考点预习汇总【⼋】 考点：全球⾦融体系的主要参与者 ⼀、⾦融公司 (⼀)存款吸收机构 1.概念 通过⾃⼰的账户，以中介的⽅式将资⾦从贷款⼈转向借款⼈的单位 2.分类 (1)商业银⾏ (2)其他存款吸收机构(储蓄银⾏、开发银⾏、信⽤合作社等) (⼆)中央银⾏ 是国家⾦融机构，是控制⾦融体系的关键，其业务主要包括发⾏货币、管理外汇储备以及向存款吸收机构提供信贷。
(三)其他⾦融公司 1.保险公司 2.养⽼基⾦等 ⼆、⾮⾦融公司 是⾦融公司的顾客，按有经济意义的价格提供产品或⾮⾦融服务的机构实体 三、住户 也是⾦融公司的顾客，包括由个⼈组成的⼩集团或单独⽣活的个体 四、为住户服务的⾮营利机构 政府部门控制和提供资⾦⽀持的机构以外的为住户提供免费的或价格不具有经济意义的商品或服务。
五、⼴义政府 在⼀个特定的区域内对其他机构单位⾏使⽴法权、司法权和⾏政权的单位 六、公共部门 包括⼴义政府、中央银⾏和作为公共公司(受政府部门控制的⾮⾦融或⾦融公司)的存款吸收部门和其他部门中的实体。
例题 下列属于全球⾦融体系主要参与者中存款吸收机构的是( )。
Ⅰ.储蓄银⾏Ⅱ.开发银⾏ Ⅲ.中央银⾏Ⅳ.商业银⾏A. Ⅰ、Ⅱ、ⅢB. Ⅰ、Ⅱ、ⅣC. Ⅱ、Ⅲ、ⅣD. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 答案： B 解析：Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ项符合题意，全球⾦融体系主要参与者中，属于存款吸收机构的有储蓄银⾏、开发银⾏和商业银⾏。
Ⅲ项不符合题意，中央银⾏是国家⾦融机构，是控制⾦融体系的关键⽅⾯，并不属于存款吸收机构。
故本题选B选项。
2020证券从业资格证考试《⾦融市场基础知识》考点预习【⼆】 考点：全球⾦融市场的形成及发展趋势 ⼀、⾦融市场的形成 (⼀)有形的、有组织的⾦融市场⾸先形成于17世纪的欧洲⼤陆 (⼆)15世纪意⼤利商业城市中的证券交易主要是商业票据的买卖 (三)16世纪的⾥昂、安特卫普被认为是出现证券交易活动最早的地区，当时进⾏交易的是国债 (四)1602年，荷兰东印度公司在阿姆斯特丹创建了世界上最早的证券交易所——阿姆斯特丹证券交易所 ⼆、⾦融市场的发展 (⼀)第⼀阶段：从17世纪英国崛起到第⼀次世界⼤战 1.1649年，英国成⽴了世界上第⼀家股份制商业银⾏——英格兰银⾏，标志着英国现代银⾏制度的确⽴ 2.1773年成⽴的伦敦交易所取代阿姆斯特丹交易所，成为当时世界上最⼤的交易所 3.1816年，英国⾸先实⾏⾦本位制，英镑成为使⽤最⼴泛的货币 4.19世纪的英国形成了国际性的⾦融市场，伦敦成为国际⾦融中⼼ 5.美国⾦融市场是从买卖政府债券开始的 6.1790年成⽴了美国第⼀个证券交易所——费城证券交易所 (⼆)第⼆阶段：从第⼀次世界⼤战开始到第⼆次世界⼤战结束 (三)第三阶段：从第⼆次世界⼤战结束到1971年布雷顿森林体系⽡解 (四)第四阶段：从布雷顿森林体系⽡解到2007年全球⾦融危机前⼣ (五)第五阶段：2007年全球⾦融危机爆发以来 例题 世界上最早的证券交易所是( )证券交易所。
2020证券从业资格证考试《金融市场基础知识》考点预习汇总【十二】
2020证券从业资格证考试《金融市场基础知识》考点预习汇总【十二】证券从业考试即将开始，如今正是备考的时候，下面由小编为你精心准备了“2020证券从业资格证考试《金融市场基础知识》考点预习汇总【十二】”，持续关注本站将可以持续获取更多的考试资讯! 2020证券从业资格证考试《金融市场基础知识》考点预习汇总【十二】考点：对证券、期货投资咨询机构的管理一、申请证券、期货投资咨询从业资格的机构应具备的条件(一)分别从事证券或者期货投资咨询业务的机构，有5名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员;同时从事证券和期货投资咨询业务的机构，有10名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员;其高级管理人员中，至少有1名取得证券或者期货投资咨询从业资格(二)有100万元人民币以上的注册资本(三)有固定的业务场所和与业务相适应的通讯及其他信息传递设施(四)有公司章程(五)有健全的内部管理制度(六)具备中国证监会要求的其他条件二、证券、期货投资咨询人员申请从业资格应具备的条件(一)具有中华人民共和国国籍(二)具有完全民事行为能力(三)品行良好、正直诚实，具有良好的职业道德(四)未受过刑事处罚或者与证券、期货业务有关的严重行政处罚(五)具有大学本科以上学历(六)证券投资咨询人员具有从事证券业务两年以上的经历，期货投资咨询人员具有从事期货业务两年以上的经历(七)通过中国证监会统一组织的证券、期货从业人员资格考试(八)中国证监会规定的其他条件2020证券从业资格证考试《金融市场基础知识》考点预习【二】考点：对资信评级机构从事证券业务的管理一、证券评级业务的评级服务内容(一)中国证监会依法核准发行的债券、资产支持证券以及其他固定收益或者债务型结构性融资证券(二)在证券交易所上市交易的债券、资产支持证券以及其他固定收益或者债务型结构性融资证券，国债除外(三)上述第(1)(2)项规定的证券的发行人、上市公司、非上市公众公司、证券公司、证券投资基金管理公司(四)中国证监会规定的其他评级对象二、申请证券评级业务许可的资信评级机构，应当具备的条件(一)具有中国法人资格，实收资本与净资产均不少于人民币2000万元(二)具有符合《证券市场资信评级业务管理暂行办法》规定的高级管理人员不少于3人;具有证券从业资格的评级从业人员不少于20人，其中包括具有3年以上资信评级业务经验的评级从业人员不少于10人，具有中国注册会计师资格的评级从业人员不少于3人(三)具有健全且运行良好的内部控制机制和管理制度(四)具有完善的业务制度，包括信用等级划分及定义、评级标准、评级程序、评级委员会制度、评级结果公布制度、跟踪评级制度、信息保密制度、证券评级业务档案管理制度等(五)最近5年未受到刑事处罚，最近3年未因违法经营受到行政处罚，不存在因涉嫌违法经营、犯罪正在被调查的情形(六)最近3年在税务、工商、金融等行政管理机关以及自律组织、商业银行等机构无不良诚信记录(七)中国证监会基于保护投资者、维护社会公共利益规定的其他条件2020证券从业资格证考试《金融市场基础知识》考点预习【三】考点：对资产评估机构从事证券、期货业务的管理(熟悉)一、资产评估机构申请证券评估资格，应当符合的条件(一)资产评估机构依法设立并取得资产评估资格3年以上，发生过吸收合并的，还应当自完成工商变更登记之日起满1年;(二)质量控制制度和其他内部管理制度健全并有效执行，执业质量和职业道德良好;(三)具有不少于30名注册资产评估师，其中最近3年持有注册资产评估师证书且连续执业的不少于20人;(四)净资产不少于200万元;(五)按规定购买职业责任保险或者提取职业风险基金;(六)半数以上合伙人或者持有不少于50%股权的股东最近在本机构连续执业3年以上。
2020证券从业资格证考试《金融市场基础知识》考点预习汇总【十一】
2020证券从业资格证考试《金融市场基础知识》考点预习汇总【十一】
证券从业考试备考已经过去许久，为了帮助考生能够更好的了解备考，下面由小编为你精心准备了“2020证券从业资格证考试《金融市场基础知识》考点预习汇总【十一】”，持续关注本站将可以持续获取更多的考试资讯! 2020证券从业资格证考试《金融市场基础知识》考点预习汇总【十一】 考点：我国证券公司的监管制度及具体要求 一、业务许可制度 (一)外资投资证券公司申请证券业务资格许可 (二)融资融券服务资格许可 (三)集合资产管理业务许可 (四)专项资产管理业务许可 (五)证券公司合格境内机构投资者资格许可等 二、以诚信与资质为标准的市场准入制度 (一)机构设置 (二)业务牌照 (三)从业人员(特别是高级管理人员) 三、分类监管制度 中国证监会根据证券公司评价积分的高低，评价和确定证券公司的类别，将证券公司分为A(AAA、AA、A)、B(BBB、BB、B)、C(CCC、CC、C)、D、E五大类11个级别。 四、以净资本和流动性为核心的风险监控和预警制度 《证券公司风险控制指标管理办法》确立了以净资本为核心的证券公司风险控制指标制度。 2020证券从业资格证考试《金融市场基础知识》考点预习【二】 考点：证券公司主要业务的种类及内容 一、证券经纪业务 证券经纪业务又被称为代理买卖证券业务，是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务。在证券经纪业务中，证券公司只收取一定比例的佣金作为业务收入。证券经纪业务分为柜台代理买卖证券业务和通过证券交易所代理买卖证券业务。 在证券经纪业务中，经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节。按照相关法规的规定，投资者应首先在登记结算公司或者其代理点开立证券账户;其次，投资者与证券公司签署风险揭示书、客户须知，签订证券交易委托代理协议，开立客户交易结算资金第三方存管协议中的资金账户等。 经纪关系的建立只是确立了投资者和证券公司直接的代理关系，还没有形成实质上的委托关系。当投资者办理了具体的委托手续，即投资者填写了委托单或自助委托及证券公司受理了委托，两者就建立了受法律保护和约束的委托关系。 二、证券投资咨询业务 (一)概念 从事证券投资咨询业务的机构及其咨询人员为证券投资人或者客户提供证券投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。 (二)分类 1. 证券投资顾问业务 证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。投资建议服务内容包括投资的品种选择、投资组合以及理财规划建议等。 2. 发布证券研究报告 证券公司、证券投资咨询机构对证券及证券相关产品的价值、市场走势或者相关影响因素进行分析，形成证券估值、投资评级等投资分析意见，制作证券研究报告，并向客户发布的行为。证券研究报告主要包括涉及证券及证券相关产品的价值分析报告、行业研究报告、投资策略报告等。证券研究报告可以采用书面或者电子文件形式。 2020证券从业资格证考试《金融市场基础知识》考点预习【三】 考点：证券公司业务国际化 1993年上海万国证券在中国香港收购上市公司“王集团”，从而开启国内证券公司国际化业务的先河。 目前来看，国内证券公司开展国际化业务的主战场仍是中国香港市场。截至2018年底，我国境内有32家证券公司在境外设立、收购了经营机构。 中国证监会制定了统一适用于证券基金经营机构的《证券公司和证券投资基金管理公司境外设立、收购、参股经营机构管理办法(征求意见稿)》，坚持“依法监管、从严监管、全面监管”的原则，提高监管的有效性。 2018年11月30日，瑞银证券成为我国首家外资控股证券公司。 例题 中国证监会应当坚持( )的原则，提高监管的有效性。 I.依法监管 II.从严监管 III.高效监管 IV.全面监管 A.I、II、III、IV B.I、II、IV C.I、III、IV D.I、II、III 答案：B 解析：中国证监会制定了统一适用于证券基金经营机构的《证券公司和证券投资基金管理公司境外设立、收购、参股经营机构管理办法(征求意见稿)》，坚持“依法监管、从严监管、全面监管”的原则，提高监管的有效性。 2020证券从业资格证考试《金融市场基础知识》考点预习【四】 考点：对律师事务所从事证券法律业务的管理(熟悉) 一、证券法律业务的定义 证券法律业务，是指律师事务所接受当事人委托，为其证券发行、上市和交易等证券业务活动提供的制作、出具法律意见书等文件的法律服务。 二、律师事务所从事证券法律业务，可以出具法律意见的项 (一)首次公开发行股票及上市 (二)上市公司发行证券及上市 (三)上市公司的收购、重大资产重组及股份回购 (四)上市公司实行股权激励计划 (五)上市公司召开股东大会 (六)境内企业直接或者间接到境外发行证券，将其证券在境外上市交易 (七)证券公司、证券投资基金管理公司及其分支机构的设立、变更、解散、终止 (八)证券投资基金的募集，证券公司集合资产管理计划的设立 (九)证券衍生品种的发行及上市 (十)中国证监会规定的其他事项 三、鼓励律师事务所从事证券法律业务具备的条件 (一)内部管理规范，风险控制制度健全，执业水准高，社会信誉良好 (二)有20名以上执业律师，其中5名以上曾从事过证券法律业务 (三)已经办理有效的执业责任保险 (四)最近两年未因违法执业行为受到行政处罚 2020证券从业资格证考试《金融市场基础知识》考点预习【五】 考点：对注册会计师、会计师事务所从事证券、期货相关业务的管理 一、会计师事务所申请证券资格的条件 (一)依法成立5年以上，组织形式为合伙制或特殊的普通合伙制;由有限责任制转制为合伙制或特殊的普通合伙制的会计师事务所，经营期限连续计算 (二)质量控制制度和内部管理制度健全并有效执行，执业质量和职业道德良好;会计师事务所设立分所的，会计师事务所及其分所应当在人事、财务、业务、技术标准和信息管理等方面做到实质性的统一 (三)注册会计师不少于200人，其中最近5年持有注册会计师证书且连续执业的不少于120人，且每一注册会计师的年龄均不超过65周岁 (四)净资产不少于500万元 (五)会计师事务所职业保险的累计赔偿限额与累计职业风险基金之和不少于8000万元 (六)上一年度业务收入不少于8000万元，其中审计业务收入不少于6000万元，本项所称业务收入和审计业务收入均指以会计师事务所名义取得的相关收入 (七)至少有25名以上的合伙人，且半数以上合伙人最近在本会计师事务所连续执业3年以上。 (八)不存在下列情形之一 1. 在执业活动中受到行政处罚、刑事处罚，自处罚决定生效之日起至提出申请之日止未满3年; 2. 因以欺骗等不正当手段取得证券资格而被撤销该资格，自撤销之日起至提出申请之日止未满3年; 3. 申请证券资格过程中，因隐瞒有关情况或者提供虚假材料被不予受理或者不予批准的，自被出具不予受理凭证或者不予批准决定之日起至提出申请之日止未满3年。 具有证券资格的会计师事务所，自取得证券资格第3年起，每一年度上市公司年度财务报告审计业务客户家数不得少于5家，或者每一年度上市公司审计业务收入不得少于500万元。
2023年证券从业之金融市场基础知识精选试题及答案二
2023年证券从业之金融市场基础知识精选试题及答案二单选题（共40题）1、银行面临的信用风险存在于（）中。
A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 B2、以下关于股票分割与合并的说法正确的有（）。
A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 B3、王某委托买卖证券，则他需要支付的是（）。
A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】 D4、2020年，我国债券市场运行特点不包括（）。
A.信用风险事件有所增加B.债券市场产品创新提速C.债券市场制度建设推进D.大力发行疫情防控债券【答案】 A5、证券金融公司开展转融通业务时，应当以自己的名义，在（）开立转融通证券交收账户。
A.中国金融行业协会B.证券登记结算机构C.商业银行D.第三方证券公司【答案】 B6、现券交易也可以被称为债券的（），是指证券买卖双方在成交后就办理交收手续，买人者付出资金并得到证券，卖出者交付证券并得到资金。
A.回购交易B.远期交易C.即期交易D.市场交易【答案】 C7、以下关于中央银行货币政策对证券市场影响的论述，正确的有（）。
A.①②③B.①③④C.①②④D.②③④【答案】 C8、证券市场融资活动是指（）之间以有价证券为媒介，实现资金融通的金融活动。
A.公司（企业）和个人投资者B.资金盈余单位和赤字单位C.证券发行单位和证券投资单位D.证券公司和普通投资者【答案】 B9、EUROVEXT(泛欧交易所)是由( )合并而成的。
A.Ⅰ. Ⅱ. ⅢB.Ⅰ. Ⅱ. ⅣC.Ⅱ. Ⅲ. ⅣD.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ【答案】 B10、对涉及证券交易的相关工作人员，故意提供虚假资料，隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录，诱骗投资者买卖证券的，处( )的罚款。
A.2万元以上8万元以下B.3万元以上8万元以下C.2万元以上10万元以下D.3万元以上10万元以下【答案】 D11、下列关于可转换债券的票面利率或股息率说法错误的是（）。
证券从业资格测试《金融市场基础知识》黄金考点总结教学课件
狭义的是指金融 工具和金融业务的创 新。广义的是金融各 个方面的全面创新。
全球金融市场的形成及发展趋势 （了解）
二、金融市场的发展趋势
一是信息的高 速传播使得全球各 地金融市场联系紧 密，跨国银行空前 发展。二是金融资 产交易的全球化。
1.全球金融市场 的一体化趋势
债务危机促使 国际银行贷款收缩， 筹资者转向证券市 场。金融自由化政 策。计算机等通讯 技术的发展。
2.全球金融市场 的证券化趋势
金融市场引导 众多分散的小额资 金汇聚成可以投入 社会再生产的资金 集合的功能。
二是金融市场 上多样化的融资工 具为资金供应者的 资金寻求合适的投 资手段找到了出路。
金融市场的功能 （掌握）
二、资源配置（配置功能）
资源配置
财富再分配
风险 再分配
三、风险分散与风险管理功能 金融市场的参与者通过买卖金融资产转移或者接受风险，利用组合投
影响金融市场的主要因素（了解）
体制
或管理 因素
经济 因素
法律 因素
技术 因素
市场 因素
金融市场的特点（熟悉）
商品的特殊性
价格的一致性
活动的集中性 交易场所非固定
性
自由竞争市场
金融市场的 非物质化
所有权和使用权 分离
信息市场
交易主体的 可变性
金融市场的功能（掌握）
一、资本积累（聚敛功能）来自一是由于金 融市场创造了 金融资产的流 动性。
3、根据交易中介划分：直接市场和间接市场
资金需求者直接向资 金供给者融通资金的 市场。
直接 金融市场
间接 金融市场
以银行等信用中介机 构作为媒介来进行资 金融通的市场。
金融市场的分类 （熟悉）
2020证券从业资格证考试《金融市场基础知识》考点预习汇总【六】
2020证券从业资格证考试《金融市场基础知识》考点预习汇总【六】证券从业考试报名即将开始，为了帮助考生能够更好的备考，下面由小编为你精心准备了“2020证券从业资格证考试《金融市场基础知识》考点预习汇总【六】”，持续关注本站将可以持续获取更多的考试资讯!2020证券从业资格证考试《金融市场基础知识》考点预习汇总【六】考点：我国金融市场的监管架构一、我国金融监管体制的演变(一)体制变革1. 变革前——“一行三会”(1)中国人民银行(2)证监会(3)银监会(4)保监会2. 变革后——“一委一行两会”(1)国务院金融稳定发展委员会(2)中国人民银行(3)证监会(4)中国银行保险监督管理委员会(二)演变阶段1.第一阶段：1992年以前——中国人民银行集中统一监管2.第二阶段：1992年到1997年——国务院证券委员会和中国证券监督管理委员会成立，务院证券委员会负责指导、监督和归口管理中国证监会。
3.第三阶段：1998年到2008年——“一行三会”分业监管的金融监管体制正式确立4.第四阶段：2009年到2016年——金融监管体制开始了金融监管的协调性和有效性的初步改革5.第五阶段：2017年以来——金融监管体制进入“一委一行两会”的新阶段例题中国当前的金融监管体制已经从“一行三会”过渡到“一委一行两会”，其中“一委一行两会”包括( )。
Ⅰ.国务院金融稳定发展委员会Ⅱ.中国人民银行Ⅲ.原中国银监会Ⅳ.中国银保监会A. Ⅰ、Ⅱ、ⅢB. Ⅰ、Ⅱ、ⅣC. Ⅱ、Ⅲ、ⅣD. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：本题考查我国金融监管体制的演变。
中国当前的金融监管体制已经从“一行三会”过渡到了“一委一行两会”即国务院金融稳定发展委员会、中国人民银行、中国证券监督管理委员会以及中国银行保险监督管理委员会。
故本题选B选项。
2020证券从业资格证考试《金融市场基础知识》考点预习【二】考点：我国银行业、证券业、保险业、信托业的行业基本情况一、我国银行业的基本情况(2018年底——新修正)(一)4家特殊金融机构(政策性银行等)(二)76家银行(三)134家城市商业银行(四)3943家农村金融机构(五)117家银行附属机构(金融租赁公司等)(六)4家金融资产管理公司、5家货币经纪公司、14家其他金融机构(七)253家企业集团财务公司二、我国证券业的基本情况截至2018年底，国内共有证券公司131家(与2017年持平)。
2020年证券从业资格考试(二科合一)章节题库(金融市场基础知识-证券市场主体-下)(附答案)
2020年证券从业资格考试（二科合一）章节题库【金融市场基础知识】第三章证券市场主体下第四节自律性组织一、选择题（以下备选项中只有一项符合题目要求）1.下列关于中国证券业协会的说法错误的是（）。
[2018年12月真题]A.中国证券业协会采取会员制的组织形式，最高权力机构是由全体会员组成的会员大会B.中国证券业协会是行业自律性组织C.中国证券业协会是按有关规定设立的非营利性社会团体法人D．中国证券业协会章程由会员大会制定，并报中国证监会批准【答案】D【解析】中国证券业协会是证券业的自律性组织，是社会团体法人。
中国证券业协会是依据有关规定设立的具有独立法人地位的、由经营证券业务的金融机构自愿组成的行业性自律组织，是非营利性社会团体法人。
中国证券业协会采取会员制的组织形式，证券公司应当加入中国证券业协会。
中国证券业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会。
中国证券业协会章程由会员大会制定，并报中国证监会备案。
2.下列关于我国证券交易所理事会的有关说法，错误的是（）。
[2018年10月真题]A.理事会会议至少每半年召开一次B.理事会会议决议应当在会议结束后两个工作日向中国证监会报告C．理事会会议须有三分之二以上理事出席D．理事会会议决议应当经出席会议的三分之二以上理事表决同意方为有效【答案】A【解析】理事会会议至少每季度召开一次，会议须有三分之二以上理事出席，其决议应当经出席会议的三分之二以上理事表决同意方为有效。
理事会决议应当在会议结束后两个工作日内向中国证监会报告。
3.证券发行一般包括证券创设、资金募集和证券交付三个环节。
证券无纸化发行初始登记不发行实物证券，而是直接通过证券公司的证券簿记系统进行（）。
[2018年10月真题]A．资金的募集和证券的登记B．发行初始登记C．证券制作D．证券签章【答案】A【解析】在无纸化交易模式下，投资者持有的证券必须集中存入证券登记结算系统，以电子数据划转方式完成证券过户行为。
2020年证券从业资格考试(二科合一)章节题库(金融市场基础知识-证券市场主体-下)(附答案)
2020年证券从业资格考试（二科合一）章节题库【金融市场基础知识】第三章证券市场主体下第四节自律性组织一、选择题（以下备选项中只有一项符合题目要求）1.下列关于中国证券业协会的说法错误的是（）。
[2018年12月真题]A.中国证券业协会采取会员制的组织形式，最高权力机构是由全体会员组成的会员大会B.中国证券业协会是行业自律性组织C.中国证券业协会是按有关规定设立的非营利性社会团体法人D．中国证券业协会章程由会员大会制定，并报中国证监会批准【答案】D【解析】中国证券业协会是证券业的自律性组织，是社会团体法人。
中国证券业协会是依据有关规定设立的具有独立法人地位的、由经营证券业务的金融机构自愿组成的行业性自律组织，是非营利性社会团体法人。
中国证券业协会采取会员制的组织形式，证券公司应当加入中国证券业协会。
中国证券业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会。
中国证券业协会章程由会员大会制定，并报中国证监会备案。
2.下列关于我国证券交易所理事会的有关说法，错误的是（）。
[2018年10月真题]A.理事会会议至少每半年召开一次B.理事会会议决议应当在会议结束后两个工作日向中国证监会报告C．理事会会议须有三分之二以上理事出席D．理事会会议决议应当经出席会议的三分之二以上理事表决同意方为有效【答案】A【解析】理事会会议至少每季度召开一次，会议须有三分之二以上理事出席，其决议应当经出席会议的三分之二以上理事表决同意方为有效。
理事会决议应当在会议结束后两个工作日内向中国证监会报告。
3.证券发行一般包括证券创设、资金募集和证券交付三个环节。
证券无纸化发行初始登记不发行实物证券，而是直接通过证券公司的证券簿记系统进行（）。
[2018年10月真题]A．资金的募集和证券的登记B．发行初始登记C．证券制作D．证券签章【答案】A【解析】在无纸化交易模式下，投资者持有的证券必须集中存入证券登记结算系统，以电子数据划转方式完成证券过户行为。
2020证券从业资格证考试《金融市场基础知识》考点预习汇总【十三】
2020证券从业资格证考试《金融市场基础知识》考点预习汇总【十三】为了帮助考生能够更好的去备考，下面由小编为你精心准备了“2020证券从业资格证考试《金融市场基础知识》考点预习汇总【十三】”，持续关注本站将可以持续获取更多的考试资讯!2020证券从业资格证考试《金融市场基础知识》考点预习汇总【十三】考点：证券服务机构的法律责任和市场准入一、证券服务机构的法律责任证券服务机构为证券的发行、上市、交易等证券业务活动制作、出具审计报告、资产评估报告、财务顾问报告、资信评级报告或者法律意见书等文件，应当勤勉尽责，对所依据的文件资料内容的真实性、准确性、完整性进行核查和验证。
其制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，给他人造成损失的，应当与发行人、上市公司承担连带赔偿责任，但能够证明自己没有过错的除外。
二、市场准入及退出机制(一)对证券服务机构从事证券服务业务的审批管理办法由国务院证券监督管理机构和有关主管部门制定(二)我国《证券法》还授予证券监督管理机构对证券服务机构的监管权和现场检查权(三)证券服务机构未勤勉尽责，所制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏的，可暂停或者撤销其证券服务业务的许可例题证券服务机构制作、出具的文件有误导性陈述而给他人造成损失的，应当与发行人，上市公司承担( )。
A.首要赔偿B.连带赔偿C.补充赔偿D.比例赔偿答案：B解析：证券服务机构为证券的发行、上市、交易等证券业务活动制作、出具审计报告等文件，应当勤勉尽责，对所依据的文件资料内容的真实性、准确性、完整性进行核查和验证。
其制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，给他人造成损失的，应当与发行人、上市公司承担连带赔偿责任，但能够证明自己没有过错的除外。
故本题选B选项。
2020证券从业资格证考试《金融市场基础知识》考点预习【二】考点：证券交易所的定义、特征及主要职能一、证券交易所的定义(一)证券交易所是证券买卖双方公开交易的场所，是一个高度组织化、集中进行证券交易的市场，它是整个证券市场的核心(二)证券交易所本身并不进行证券买卖，也不决定证券价格(三)证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人二、证券交易所的特征(一)有固定的交易场所和交易时间;(二)参加交易者为具备会员资格的证券经营机构，交易采取经纪制度，即一般投资者不能直接进入交易所买卖证券，只能委托会员作为经纪人间接进行交易;(三)交易的对象限于合乎一定标准的上市证券;(四)通过公开竞价的方式决定交易价格;(五)集中证券的供求双方，具有较高的成交速度和成交率;(六)实行“公开、公平、公正”原则，并对证券交易进行严格管理。
2020年证券从业资格考试(二科合一)章节题库(金融市场基础知识-金融市场体系)(附答案)
2020年证券从业资格考试（二科合一）章节题库【金融市场基础知识】第一章金融市场体系第一节金融市场概述一、选择题（以下备选项中只有一项符合题目要求）1.下列关于金融市场分类错误的是（）。
[2018年12月真题]A．按照交易的阶段划分可以分为发行市场和流通市场B.按照交易活动是否在固定场所进行可以分为场内市场和场外市场C.按照金融工具的具体类型划分可分为债券市场、股票市场、外汇市场、保险市场等D．按照金融工具上所约定的期限长短划分可以分为现货市场和衍生品市场【答案】D【解析】金融市场按交割方式分为现货市场和衍生品市场；按金融资产到期期限分为货币市场和资本市场。
2.OTC市场是（）的简称。
[2018年10月真题]A．发行市场B．场内市场C．交易市场D．场外市场【答案】D【解析】OTC市场又称场外交易市场或柜台交易市场或店头市场。
主要是一对一交易，以交易非标准化的、私募类型的产品为主。
包括区域性股权市场、券商柜台市场、机构间私募产品报价与服务系统，私募基金市场四部分。
3.下列关于证券市场的说法正确的是（）。
[2018年9月真题]A．证券市场是证券发行和交易的场所B．证券市场仅指证券发行的场所C．证券市场是财产直接交换的场所D．证券市场是资本直接交换的场所【答案】A【解析】证券市场指的是所有证券发行和交易的场所，非证券金融市场则是指除有价证券以外其他金融工具发行和交易的场所。
4.资金供给者与资金需求者，如果借助金融市场直接进行相互之间资金融通，则属于（）。
[2018年5月真题]A．上市融资B．间接融资C．发债融资D．直接融资【答案】D【解析】直接融资是指资金盈余单位通过直接与资金需求单位协议，或在金融市场上购买资金需求单位所发行的股票、债券等有价证券，将货币资金提供给需求单位使用；间接融资是指资金盈余者通过存款等形式，或者购买银行、信托和保险等金融机构发行的有价证券，将其暂时闲置资金先行提供给金融机构，再由这些金融机构以贷款、贴现或购买有价证券的方式把资金提供给短缺者，从而实现资金融通的过程。
《金融市场基础知识》笔记
第一章 金融市场体系世界金融体系按交易标的物划分中国商业性金融机构非证券金融机构金融市场货币市场同业拆借市场票据市场回购协议市场大额可转让定期存单市场短期政府债券市场银行承兑汇票市场资本市场外汇市场黄金市场保险市场商业性金融机构银行业金融机构商业银行信用合作机构非银行金融机构金融资产管理公司信托投资公司财务公司租赁公司证券机构保险机构非证券金融机构股权融资市场信托市场融资租赁市场第六章金融风险管理按能否分散分类按照会计准则分类按照驱动因素分类第二章股票市场1.折算率：上证180、深证100指数成分股不超过70%，其他A股不超过65%，权证及被实行特别处理和被暂停上市的A股股票的折算率为0.2.加权股价指数：以样本股票发行量或成交量为权数计算。
几何加权股价指数是对两种指数做几何平均，由于计算复杂，很少被实际运用。
3.综合协议交易平台（深圳）接受的申报类型：意向申报、定价申报、双边报价、成交申报、其他申报。
4.中金所实行结算会员制度，会员分为结算会员、非结算会员。
5.无涨跌幅限制证券的大宗交易须在前收盘价的正负30%或当日竞价时间内已成交的最高价和最低价之间，由买卖双方采用议价协商方式确定成交价，经证券交易所确认后成交。
6.沪深证券交易所规定：通过竞价买入股票、基金、权证的，申报数量应当为100股或其整数倍。
7.股票、基金、权证交易单笔申报最大数量不超过100万股，即10000手。
8.我国证券交易所在权益登记日(B股为最后交易日)的次一交易日对证券做除权、除息。
对于仅发放现金红利的，除权（息）价=前收盘价-现金股利。
所以A股的“前收盘价”是指权益登记日的收盘价，B股的是指最后交易日的收盘价。
9.上交所A股的过户费为成交面额的1‰，起点1元。
10.上交所、深交所规定，股票、基金、权证交易的报价分别为：每股、每份基金、每份权证的价格，债券交易（债券现货买卖）为百元面值债券的价格，债券质押式回购为每百元资金到期年收益，债券买断式回购为每百元面值债券的到期回购价格。
2020证券从业资格证考试《金融市场基础知识》考点预习汇总【十四】
2020证券从业资格证考试《金融市场基础知识》考点预习汇总【十四】
证券从业考试备考已经过去许久，为了帮助考生能够更好的了解备考，下面由小编为你精心准备了“2020证券从业资格证考试《金融市场基础知识》考点预习汇总【十四】”，持续关注本站将可以持续获取更多的考试资讯! 2020证券从业资格证考试《金融市场基础知识》考点预习汇总【十四】 考点：证券投资者保护基金的来源、使用、监督管理 一、证券投资者保护基金的来源 (一)上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，交易经手费的20%纳入基金 (二)所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的0.5%～5%缴纳基金(由结算机构代收) (三)发行股票、可转债等证券时，申购冻结资金的利息收入 (四)依法向有关责任方追偿所得和从证券公司破产清算中受偿收入 (五)国内外机构、组织及个人的捐赠 (六)其他合法收入。 二、证券投资者保护基金的使用 (一)证券公司被撤销、被关闭、破产或被中国证监会实施行政接管、托管经营等强制性监管措施时，按照国家有关政策规定对债权人予以偿付。 (二)国务院批准的其他用途。 三、证券投资者保护基金的监督管理 (一)中国证监会负责保护基金公司的业务监管，监督基金的筹集、管理与使用 (二)财政部负责保护基金公司的国有资产管理和财务监督 (三)中国人民银行负责对保护基金公司向其借用再贷款资金合规使用情况进行检查监督 (四)基金公司董事会制定保护基金公司日常运营费用具体支取范围、标准及预决算并报财政部审批 (五)基金的资金运用限于银行存款、购买国债、中央银行债券(包括中央银行票据)和中央级金融机构发行的金融债券以及国务院批准的其他资金运用形式。 例题 证券公司应缴纳的证券投资者保护基金，由( )代扣代收。 A.中国证券业协会 B.中国证券登记结算有限责任公司 C.证券交易所 D.中国证监会 答案：B 解析：证券公司应当缴纳的基金，按照证券公司佣金收入的一定比例预先提取，并由中国证券登记结算有限责任公司代扣代收。 2020证券从业资格证考试《金融市场基础知识》考点预习【二】 考点：证券市场监管的意义和原则、市场监管的目标和手段 一、我国指导证券市场健康发展的方针 法制、监管、自律、规范 二、证券市场监管的意义和原则 (一)证券市场监管的意义 1. 加强证券市场监管是保障广大投资者合法权益的需要 2. 加强证券市场监管是维护市场良好秩序的需要 3. 加强证券市场监管是发展和完善证券市场体系的需要 4. 准确和全面的信息是证券市场参与者进行发行和交易决策的重要依据 (二)证券市场监管的原则 1. 依法监管原则 2. 保护投资者利益原则 3. “三公”原则 (1)公开原则 (2)公平原则 (3)公正原则 4. 监督与自律相结合的原则 三、证券市场监管的目标和手段 (一)证券市场监管目标 1. 保护投资者利益 2. 保证证券市场的公平、效率和透明 3. 降低系统性风险 (二)证券市场监管手段 1. 法律手段 2. 经济手段 3. 行政手段 2020证券从业资格证考试《金融市场基础知识》考点预习【三】 考点：国务院证券监督管理机构及其组成 一、中国证券监督管理委员会 中国证券监督管理委员会是国务院直属事业单位，是全国证券、期货市场的主管部门。中国证监会的核心职责为“两维护、一促进”，即维护市场公开、公平、公正，维护投资者特别是中小投资者的合法权益，促进资本市场健康发展。中国证监会成立于1992年10月。 二、中国证监会派出机构 中国证监会在省、自治区、直辖市和计划单列市设立了36个证券监管局，以及上海、深圳证券监管专员办事处。 例题 中国证监会的核心职责有( )。 Ⅰ.维护市场公开、公平、公正 Ⅱ.维护投资者特别是中小投资者的合法权益 Ⅲ.促进资本市场健康发展 Ⅳ.促进经济健康平稳增长 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅳ 答案：A 解析：中国证监会的核心职责为“两维护、一促进”，即维护市场公开、公平、公正，维护投资者特别是中小投资者的合法权益，促进资本市场健康发展。 2020证券从业资格证考试《金融市场基础知识》考点预习【四】 考点：《证券法》赋予证券监督管理机构的职责、权限 一、职责 (一)依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则，并依法行使审批或者核准权 (二)依法对证券的发行、上市、交易、登记、存管、结算，进行监督管理 (三)依法对证券发行人、上市公司、证券公司、证券投资基金管理公司、证券服务机构、证券交易所、证券登记结算机构的证券业务活动，进行监督管理 (四)依法制定从事证券业务人员的资格标准和行为准则，并监督实施 (五)依法监督检查证券发行、上市和交易的信息公开情况 (六)依法对证券业协会的活动进行指导和监督 (七)依法对违反证券市场监督管理法律、行政法规的行为进行查处 (八)法律、行政法规规定的其他职责 二、权限 (一)对证券发行人、上市公司、证券公司、证券投资基金管理公司、证券服务机构、证券交易所、证券登记结算机构进行现场检查 (二)进入涉嫌违法行为发生场所调查取证 (三)询问当事人和与被调查事件有关的单位和个人，要求其对与被调查事件有关的事项作出说明 (四)查阅、复制与被调查事件有关的财产权登记、通讯记录等资料 (五)查阅、复制当事人和与被调查事件有关的单位和个人的证券交易记录、登记过户记录、财务会计资料及其他相关文件和资料;对可能被转移、隐匿或者毁损的文件和资料，可以予以封存 (六)查询当事人和与被调查事件有关的单位和个人的资金账户、证券账户和银行账户，对有证据证明已经或者可能转移或者隐匿违法资金、证券等涉案财产或者隐匿、伪造、毁损重要证据的，经国务院证券监督管理机构主要负责人批准，可以冻结或者查封 2020证券从业资格证考试《金融市场基础知识》考点预习【五】 考点：股票的定义、性质和特征 一、定义 (一)股票是一种有价证券，它是股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证 (二)股份有限公司的资本划分为股份，每一股份的金额相等 (三)股份的发行实行公平、公正的原则，同种类的每一股份具有同等权利 (四)股票应当载明的主要事项 1. 公司名称 2. 公司成立的日期 3. 股票种类、票面金额及代表的股份数 4. 股票的编号 (五)股票由法定代表人签名，公司盖章 (六)发起人的股票应当标明“发起人股票”字样。 二、性质 (一)股票是有价证券 1. 股票本身没有价值，但股票是一种代表财产权的有价证券，它包含着股东具有依其持有的股票要求股份公司按规定分配股息和红利的请求权 2. 股票与它代表的财产权有不可分离的关系，二者合为一体，股票的转让就是股东权的转让 (二)股票是要式证券 (三)股票是证权证券 1. 证券可以分为设权证券和证权证券 2. 设权证券是指证券所代表的权利本来不存在，而是随着证券的制作而产生 3. 证权证券是指证券是权利的一种物化的外在形式，它是权利的载体，权利是已经存在的 2020证券从业资格证考试《金融市场基础知识》考点预习【六】 考点：股利政策、股份变动等与股票相关的资本管理概念 一、股利政策 (一)实务中的股利政策分类(新增) 1. 固定股利政策 2. 固定股利支付率政策 3. 零股利政策 4. 稳定增长股利政策 (二)股利政策的形式 1. 现金股利 (1)股份公司以现金分红方式将盈余公积和当期应付利润的部分或全部发放给股东 (2)通常把那些经营业绩较好、具有稳定且较高的现金股利支付的公司股票称为蓝筹股 2. 股票股利 (1)股份公司对原有股东无偿派发股票的行为 (2)送股后，股东持有的股份数量增长，在公司中占有的权益比例和账面价值均无变化 3. 四个相关日期 (1)股利宣布日 (2)股权登记日 (3)除息除权日 (4)派发日 例题 股份公司向股东转增股本时，这种转增的资金来源是( )。 A.借入资金 B.公积金 C.税前利润 D.募集资金 答案：B 解析：资本公积金转增股本是在股东权益内部，把资本公积金转入股本账户，并按照投资者所持有公司股份份额比例的大小分到各个投资者的账户中，以此增加每个投资者的投入资本。因此，转增股本采取送股的资金来源是资本公积。
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2020证券从业资格证考试《金融市场基础知识》考点预习汇总【二】
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2020证券从业资格证考试《金融市场基础知识》考点预习汇总【二】考点：金融机构直接融资的特点
一、金融机构直接融资的定义
(一)我国和日本把金融机构发行的债券定义为金融债券
(二)股份制金融机构发行的股票并没有被定义为金融证券，而是归类于一般的公司股票
二、特点
(一)金融债券表示的是银行等金融机构与金融债券持有者之间的债权债务关系
(二)金融债券一般不记名、不挂失，但可以抵押和转让
(三)我国金融债券的发行对象主要为个人，利息收入可免征个人收入所得税和个人收入调节税
(四)金融债券的利息不计复利，不能提前支取，延期兑付亦不计逾期利息
(五)金融债券的利率固定，一般都高于同期储蓄利率
(六)我国发行过金融债券所筹集的资金一般都专款专用
例题
以下关于金融机构直接融资特点说法中，错误的是( )
A.金融债券表示的是银行等金融机构与金融债券持有者之间的债权债务关系
B.我国金融债券的发行对象主要为个人
C.金融债券的利息以复利计算
D.金融债券的利率固定，一般都高于同期储蓄利率
答案：C
解析：金融债券的利息不计复利，不能提前支取，延期兑付亦不计逾期利息。
2020证券从业资格证考试《金融市场基础知识》考点预习【二】考点：我国上市公司首次融资与再融资的途径
一、上市公司首次融资的途径——IPO
(一)上市公司首次面向不特定的社会公众投资者公开发行股票募集资金并上市
(二)发行人在满足必须具备的条件，并经证券监管机构审核、核准或注册后，通过证券承销机构面向社会公众公开发行股票并在证券交易所上市
二、上市公司再融资的途径
(一)向原股东配售股份，简称配股
(二)向不特定对象公开募集股份，简称增发
(三)发行可转换公司债券
(四)非公开发行股票，也被称为定向增发
例题
公司按股东的持股比例向原股东分配公司的新股认购权，准其优先认购新股的方式，即按老股一股配售若干新股，以保护原股东其对公司的控股权，上述融资方式是指( )。
A.首次公开发行股票
B.增发
C.定向增发
D.配股
答案：D
解析：A选项不符合题意，首次公开发行股票是指公司首次在证券市场公开发行股票募集资金并上市的行为。
B选项不符合题意，增发是指上市公司向不特定对象公开募集股份的行为。
C选项不符合题意，非公开发行股票，也称定向增发，是指上市公司采用非公开方式向特定对象发行股票的行为。
D选项符合题意，向原股东配售股份，简称配股，是公司按股东的持股比例向原股东分配公司的新股认购权，准其优先认购新股的方式，即按老股一股配售若干新股，以保护原股东的权益及其对公司的控制权。
故本题选D选项。
2020证券从业资格证考试《金融市场基础知识》考点预习【三】考点：政府和政府机构直接融资的方式及特征
一、政府直接融资
(一)政府发行的证券品种一般仅限于债券
(二)政府发行债券所筹集的资金既可以用于协调财政资金短期周转、弥补财政赤字、兴建政府投资的大型基础性的建设项目，
也可以用于实施某种特殊的政策，在战争期间还可以用于弥补战争费用的开支
(三)中央政府债券被视为无风险证券，相对应的证券收益率被称为无风险利率
二、政府机构直接融资(以中央银行为例)
(一)中央银行作为证券发行主体，主要涉及两类证券
1. 中央银行股票(类似于优先股)
2. 中央银行出于调控货币供给量目的而发行的特殊债券
(二)中国人民银行从2003年起开始发行中央银行票据，期限从3个月到3年不等
例题
西方某些国家中央银行发行股票，其股东并不享有决定中央银行政策的权利，只能按期收取固定的红利，其股票类似于( )。
A.优先股
B.长期债券
C.中央银行票据
D.短期债券
答案：A
解析：在一些国家(如美国)，中央银行采取了股份制组织结构，通过发行股票募集资金，但是，中央银行的股东并不享有决定中央银行政策的权利，只能按期收取固定的红利，其股票类似于优先股。
2020证券从业资格证考试《金融市场基础知识》考点预习【四】考点：证券市场融资活动的概念、方式及特征
一、证券市场融资活动的概念
(一)证券市场融资活动，是指资金盈余单位和赤字单位之间以有价证券为媒介，实现资金融通的金融活动。
(二)资金赤字单位在市场上向资金盈余单位发售有价证券，募得资金，资金盈余单位购入有价证券，获得有价证券所代表的财产所有权、收益权或债权。
证券持有者若要收回投资，可以通过市场将证券转让给其他投资者。
二、证券市场融资活动的方式
(一)股票融资
(二)债券融资
(三)投资基金融资
三、证券市场融资活动的特征
(一)是直接融资
(二)是一种强市场性的融资活动
(三)是在由各种证券中介机构组成的证券中介服务体系的支持下完成的
例题
证券市场融资属于( )。
A.间接融资
B.直接融资
C.信用融资
D.银行融资
答案：B
解析：是指资金盈余单位和赤字单位之间以有价证券为媒介，实现资金融通的金融活动，属于典型的直接融资。
2020证券从业资格证考试《金融市场基础知识》考点预习【五】
考点：科创板制度设计的创新点
一、上市标准多元化
(一)允许知识点八五套差异化的上市指标
(二)允许特殊股权结构企业和红筹企业上市
“特殊股权结构”是指在一般规定的普通股份之外，发行拥有特别表决权的股份。
每一特别表决权股份拥有的表决权数量大于每一普通股份拥有的表决权数量，其他股东权利与普通股份相同。
二、发行审核注册制
(一)上海证券交易所的职责
第一步：向发行人提出审核问询、发行人回答问题方式开展审核工作
第二步：按照规定的条件和程序，作出同意或者不同意发行人股票公开发行并上市的审核意见
(二)中国证监会的职责
1. 负责科创板股票发行注册
2. 对上海证券交易所审核工作进行监督
3. 实施事前、事中、事后全过程监管
三、发行定价市场化
在注册制试点过程中，股票发行的价格、规模、节奏主要通过市场化的方式，由发行人、保荐人、承销商、机构投资者等市场参与主体通过询价、定价、配售等市场机制加以确定，监管部门不设任何行政性限制。
例题
科创板注册制发行中，不属于证监会职责的有( )
A.负责科创板股票发行注册
B.对上海证券交易所审核工作进行监督
C.按照规定的条件和程序，作出同意或者不同意发行人股票公开发行并上市的审核意见
D.实施事前、事中、事后全过程监管
答案：C
解析：C项属于上海证券交易所的职责。