第三章 金融工具

第三章金融工具

一.选择题

1.金融工具必须具备的三个要素是（）

A.广泛性

B.规范的书面格式

C.具有法律效力

D.可接受性

2.金融工具的特征是（）

A.偿还性

B.流动性

C.风险性

D.收益性

3.以下那些金融工具属于直接金融工具（）

A.存单

B.商业票据

C.保险单

D.股票

4.以下哪些金融工具属于资本市场金融工具（）

股票 B.银行汇票 C.政府债券 D.支票 E.本票

5. 由出票人鉴发，委托付款人在见票或者指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据称为（）。

A．汇票 B．本票 C．支票 D．信用证

6．出票人签发的承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据称为（）。

A．汇票 B．本票 C．支票 D．信用证

7．出票人签发的委托办理支票存款业务的银行或者其他金融机构在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据称为（）。

A．汇票 B．本票 C．支票 D．信用证

8.本票按出票人的身份不同，可分为（）。

A．商业本票 B．记名本票 C．银行本票 D．不记名本票 E．远期本票

9．本票按收款人的不同，可分为（）。

A．商业本票 B．记名本票 C．银行本票 D．不记名本票 E．远期本票

10．本票按付款期限不同，可分为（）。

A．商业本票 B．记名本票 C．银行本票 D．即期本票 E．远期本票

11.商业票据可通过（）方式提前变现。

A．背书 B．贴现 C．拍卖 D．追索

12.按照债券的发行主体划分，债券可分为（）。

A．国家债券B．金融债券C．国际债券D．企业债券

13．按有无抵押担保，债券可分为（）。

A．信用债券B．担保债券C．可回购公司债D．可转换公司债

14．按债券形态分类，债券可分为（）。

A．实物债券B．凭证式债券C．记账式债券D．有形债券

15.承销商承销债券的方式主要有（）。

A．承销B．代销方式C．余额包销方式D．全额包销

16.我国的股票按投资主体可分为（）。

A.国家股B．法人股C．公众股D.外资股

17.美国将证券投资基金称为（）。

A．共同基金B．证券投资信托C．互助基金D．互惠基金 D．外资股

18.根据投资基金的组织形式，投资基金可分为（）。

A．契约型B．封闭式C．公司型D．开放式

19．根据投资风险与收益的不同，投资基金可分为（）。

A．成长型B．收入型C．开放式D．平衡型

20．根据投资对象的不同，投资基金可分为（）。

A．股票基金B．债券基金C．货币市场基金D．混合投资基金等

21.票面利率高于发行时的市场收益率水平时，实行（）。

A．溢价发行B．折价分析C．平价分析D．中间价分析

22.货币市场基金投资的对象包括（）。

A．可转让存单B．房屋抵押债券C．短期国库券D．长期国库券

23.（）是合约双方同意在未来日起按照约定价格购买或出售一定数量的金融资产。

A.金融期货

B.金融期权

C.金融互换

D.金融远期

24.期货交易的目的是（）

A.套期保值

B.获得差价

C.投机

D.套利

25.某人购入一张A股票看涨期权，期权协议价格为48元/股，期限为3个月，期权费为2元/股，若三个月后A股票的市场价格为56元/股，则该看涨期权的收益为（）

A.3元/股

B.0元/股

C.6元/股

D.5元/股

26.互换的主要类型有（）

A.资产互换

B.货币互换

C.现金流互换

D.利率互换

27. 期权合约买方可能形成的收益或损失状况是（）。

A.收益无限大，损失有限大

B.收益有限大，损失无限大

C.收益有限大，损失有限大

D.收益无限大，损失无限大

28. 某股票的市场价格与其每股税后利润之比称为（）

A市盈率B换手率C利润率D价利比

二.计算题

1．某商业本票面额为10000元，以9970元的价格贴现发行，期限为30天，试计算票据的票面收益率。

2．某商业汇票面额为10000元，在尚余30天到期时向商业银行申请贴现，贴现率为3%，试计算贴现额和银行应收贴现利息。

3．面额为100万美元、利率为10%、期限为60天的可转让存单，投资者在发行30天后买入，当时市场利率为9%，则其理论流通价格应是多少？

4．面额为10万美元、期限为60天、利率为10%的存单，投资者在发行30天后买入并持有到期，其买入价为10.091万美元，则该存单实际收益率是多少？

5．某凭证式国库券每张面额为10000元，采取折扣式发行，期限为60天，确定贴现率为3%，则实际发行价为多少？

6. 某企业持面额外负担1000万元6个月到期的银行承兑汇票到某银行申请贴现，该银行扣收20万元贴现利息后将余额980万元付给该企业。这笔贴现业务执行的年贴现率是多少？

7. 春耕时，某粮食企业与农民签订了当年收割时收购玉米10000吨的合同，7月份，该企业担心到收割时玉米价格会下跌，于是决定在期货市场上以1080元/吨的价格卖出1000手合约进行套期保值。到收割时，玉米价格果然下跌到950元/吨，同时，期货价格也同样下跌，跌至950元/吨，问，该企业如何进行套期保值操作，操作的收益情况如何？

三、简答题

1.简述票据行为。

2.简述债券的含义和构成要素。

3.简述票据的特征。

4.简述票据的主要分类。

5.简述汇票的分类。

6.简述本票的分类。

7.简述汇票和支票的区别

8.简述股票与债券的区别。

9.简述开放式基金与封闭式基金的区别。

10.简述金融衍生工具的特点。

11.简述期货合约与远期合约的区别。