银行业预防职务犯罪措施思考

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银行业预防职务犯罪的措施思考

银行业预防职务犯罪的措施思考作者：刘丽萍来源：《现代经济信息》2013年第14期摘要：本文围绕银行业预防职务犯罪的措施进行阐述，主要措施包括加强思想教育，提高自律能力，使员工不想犯罪；加强制度建设，提高防控能力，使员工不能犯罪；加强责任追究，提高惩戒效能，使员工不敢犯罪。

关键词：预防；银行职务犯罪；教育；制度；追究中图分类号：F830.3 文献标识码：A 文章编号：1001-828X（2013）07-00-01职务犯罪作为一种社会历史现象在不同时期、不同领域、不同程度地存在，其社会危害性极其严重。

银行业作为经营风险的金融企业，又因其以货币为经营对象使得职务犯罪的潜在发生率相对较高，一旦发生，对员工、银行及国家造成的不利影响和损失都非常大，因此预防职务犯罪对银行业来说责任重大、意义深远。

笔者作为一名在基层行从事多年的纪检监察工作者，结合工作实际，主要从预防职务犯罪的措施上谈点粗浅的看法。

一、加强思想教育，提高自律能力，使员工不想犯罪大量的案件证明犯罪分子的堕落大都是首先从思想上堕落，根本的世界观和价值观发生了扭曲才导致一步步走向深渊。

所以加强员工的思想政治教育，提高员工的思想素质从而提高自律能力即从根本上、源头上预防了职务犯罪。

加强员工的思想教育可以采取以下几种方式。

（一）采取正面灌输的方式加强法规、法纪和道德情操教育。

加强对员工的理想信念教育，提高员工的思想觉悟，使广大员工养成热爱学习、自觉改造的好作风，树立正确的世界观和人生观，增强拒腐防变的能力，自觉遵纪守法，遵章守规、廉洁奉公。

可以请先进人物用典型先进事例来宣传教育，也可通过参观革命旧址激发员工的爱国、向上热情，通过参观学习，接受教育，实地了解中国共产党斗争的艰苦岁月、恶劣环境、英雄事迹和悲壮故事，浸染在革命精神的大环境中，亲自感受，主动思考，增强教育的吸引力和感染力。

对于一些国家、政府、上级行颁布实行的重要的与员工生活和业务关联度大的法律、法规、规定、流程等可以采取正面灌输、以会代训、以考代训、以查代训等多种形式贯彻、传达、学习，加大员工学习的动力和压力，增强学习效果。

对农业发展银行预防职务犯罪的认识和思考.doc

对农业发展银行预防职务犯罪的认识和思考近年来，金融违法犯罪尤其是职务犯罪案件频发，严厉打击金融违法犯罪活动、切实加强金融系统预防职务犯罪工作，已成为金融系统和检察机关关注的一个重要课题。

现就围绕预防中国农业发展银行(以下简称农发行)系统职务犯罪问题谈些认识和思考。

一、当前农发行职务犯罪的特点农发行作为我国唯一的农业政策性金融机构，现阶段，专司粮棉油收购资金封闭管理之职，业务政策性突出，相对其它商业银行等金融机构来说，职务犯罪案件总体较少，以我市农发行为例，成立七年来，未发生一起职务犯罪案件。

但是，作为银行，农发行系统与其它金融机构职务犯罪其社会危害性仍不容忽视，并具有较强的行业性职务犯罪特点：1、从犯罪类型来看，贪污、受贿、挪用公款案件居高不下。

银行是经营货币的特殊企业，员工每天直接面对着金钱的考验。

近两年资料统计，农发行系统的贪污、挪用、贿赂案件占职务犯罪案件总数的47％，其中贪污案占涉案金额的0.9％、挪用案件占涉案金额的10.2％、贿赂案件占涉案金额的0.3％。

这三类案件都是以获取钱财为目的，反映出职务犯罪案犯掠夺钱财的贪婪性。

2、从犯罪人员来看，单位负责人与基层操作岗位人员比较多，特别是信贷财会一线人员。

如1999年统计资料表明，农发行系统职务犯罪带“长”字的领导干部占涉案人员的59.67％，信贷财会人员犯罪案件占案件总数的43％，其中：信贷岗位占案件总数的28％、会计出纳岗位案件占总数的13％。

单位负责人及信贷财会人员身处重要岗位，手中掌握着一定的财务、信贷、人事权力，具有利用职务进行违法违纪的客观条件。

3、从犯罪方式来看，内外勾结和合伙作案增多，导致串窝案发生。

职务犯罪的作案方式发生了变化，从过去一人一案一罪的情况转向以联手犯科、狼狈为奸的团伙特点，主要表现为内部人员与开户企业人员串通勾结和内部员工合伙作案贪污、骗贷现象，导致一些串窝案的发生。

4、从涉案金额来看，金额巨大，性质恶劣。

预防银行职务犯罪心得体会

预防银行职务犯罪心得体会银行职务犯罪是一种犯罪行为，它损害了银行的声誉和利益，对于银行的稳定运营也造成了严重影响。

因此，预防银行职务犯罪至关重要。

通过我多年的工作经验，我总结出以下的心得体会。

首先，加强员工的职业道德教育是预防银行职务犯罪的基本点。

银行是金融机构，员工必须具备高度的职业道德和操守。

我们要通过培训和教育，加强员工的职业道德理念，让他们知道自己肩负着银行和客户的重任，不能以个人利益为重，不能利用职务之便谋取不正当利益。

其次，建立完善的内控机制是预防银行职务犯罪的重要手段。

一个银行如果没有严格的内控机制，就容易成为职务犯罪的温床。

我们要建立规范的审计制度，对各项业务进行全面的审计；要加强风险管理，发现和防范各类风险；要建立监察机构，及时发现职务犯罪行为并进行严厉惩处。

再次，加强员工的培训和教育是预防银行职务犯罪的重要途径。

员工是银行的核心力量，他们的素质和能力直接关系到银行日常运营的安全和稳定。

因此，我们要不断加强员工的培训和教育，提高他们的风险意识和法律意识，让他们了解职务犯罪的危害性和后果，从而形成对职务犯罪的自觉抵制。

最后，建立有效的监督机制是预防银行职务犯罪的重要保障。

监督机制是对银行各项业务的监管和管理，是防止职务犯罪行为发生的防线。

我们要建立健全的内部审查机制，对员工的工作进行监督和检查，发现问题及时纠正；要建立举报制度，倡导员工举报违法违规行为，确保行为的公正和公平。

在预防银行职务犯罪的过程中，我们要加强各方面的工作，形成合力。

只有通过全方位、多角度的预防措施，才能从根本上减少银行职务犯罪的发生。

我们要始终坚持法治、依法办事，加强组织领导和业务管理，不断完善制度和机制，增强银行的抗风险能力，确保银行的安全运营。

预防银行职务犯罪是一项长期的任务，需要各方的共同努力。

只有我们守望相助、互相支持，才能更好地推动银行业发展，确保金融安全和经济稳定。

对农业发展银行预防职务犯罪的认识和思考

银行职务犯罪检查建议范文建议：1、银行的主要领导要真正提高对预防职务犯罪工作重要性的认识，切实把本系统、本单位的职务犯罪工作摆上重要位置。

要做到“一把手”挂帅，分管领导靠上抓，纪检监察人员经常抓，常抓不懈，才能把预防工作落到实处。

2、银行要主动争取检察机关配合，检察机关也要积极与商业银行配合，协助、支持他们搞好本系统、本单位的职务犯罪工作。

实践证明，凡是商业银行与检察机关配合好的，预防工作搞的就好，职务犯罪案件发生的就少，发案率就降低。

3、加强思想教育，打牢思想基础。

预防职务犯罪，思想教育是最基础的工作。

因此，各商业银行应高度重视对全体员工的教育工作。

主要是有计划地开展理想信念教育、法制教育、职业道德等教育，筑牢员工拒腐防变的思想防线。

4、加强制度建设，堵塞各种漏洞。

如前所述，每一个职务犯罪案件，都有其发生的主客观原因。

从客观方面说，商业银行现行的规章制度还有不完善的地方。

应根据已经发生的各类职务犯罪案件所暴露出来的制度建设方面存在的漏洞或薄弱环节，并深入研究探讨现行制度中隐含的不科学、操作性不强的内容，把各种规章制度不断地完善起来，并做出有前瞻性的规定。

5、加强监督管理，及时发现各种犯罪苗头或倾向，减少或杜绝各类职务犯罪案件的发生。

每一个职务犯罪案件，都有其从产生犯罪故意，到犯罪预备、犯罪实施和犯罪终了的一个全过程。

如果我们的监督管理工作做的非常细，很到位，极有可能使想犯罪的员工或放弃犯罪意念，或中止犯罪，或采取自首以减轻处罚的行动，从而达到预防职务犯罪或减少职务犯罪发生的目的。

6、加大打击力度，充分发挥刑罚的威慑作用。

教育和制度不是万能的。

对那些胆敢以身试法的犯罪分子，必须坚决打击，绝不能心慈手软。

检察机关要严格依法办案，加大打击力度。

银行职务犯罪检查建议范文

要做到“一把手”挂帅，分管领导靠上抓，纪检监察人员经常抓，常抓不懈，才能把预防工作落到实处。

2、银行要主动争取检察机关配合，检察机关也要积极与商业银行配合，协助、支持他们搞好本系统、本单位的职务犯罪工作。

实践证明，凡是商业银行与检察机关配合好的，预防工作搞的就好，职务犯罪案件发生的就少，发案率就降低。

3、加强思想教育，打牢思想基础。

预防职务犯罪，思想教育是最基础的工作。

因此，各商业银行应高度重视对全体员工的教育工作。

主要是有计划地开展理想信念教育、法制教育、职业道德等教育，筑牢员工拒腐防变的思想防线。

4、加强制度建设，堵塞各种漏洞。

如前所述，每一个职务犯罪案件，都有其发生的主客观原因。

从客观方面说，商业银行现行的规章制度还有不完善的地方。

5、加强监督管理，及时发现各种犯罪苗头或倾向，减少或杜绝各类职务犯罪案件的发生。

每一个职务犯罪案件，都有其从产生犯罪故意，到犯罪预备、犯罪实施和犯罪终了的一个全过程。

6、加大打击力度，充分发挥刑罚的威慑作用。

教育和制度不是万能的。

对那些胆敢以身试法的犯罪分子，必须坚决打击，绝不能心慈手软。

检察机关要严格依法办案，加大打击力度。

对预防金融职务犯罪的几点看法

对预防金融职务犯罪的几点看法近年来，金融职务犯罪屡见不鲜，对于社会、国家和人民的利益造成了严重损失。

如何预防金融职务犯罪已成为当前金融界亟待解决的重要问题之一。

本文将就几点看法阐述对预防金融职务犯罪的建议。

一、加强监管力度金融职务犯罪往往是在监管全面、监管力度不足的情况下发生的。

因此，要防范金融职务犯罪，必须加强监管力度，建立完善的金融监管机制，加强对金融机构、金融从业人员的监管和考核。

同时，要不断加强监管能力，创新监管手段，加强对金融信息的收集、分析和利用，及时了解金融行业的风险动态，有效地预防和打击金融职务犯罪。

二、完善内部控制制度金融机构作为金融职务犯罪的主要承办人，应当在内部建立完善的风险管控和内部控制制度，确保金融业务的有效性和合规性。

要加强对内部人员的管理，对于内部人员的选拔、人事变动和培训等方面也应该有一套完善的规章制度。

通过加强内部人员素质的提升，通过细节管理，能够有效地遏制金融职务犯罪的发生。

三、强化审计监督金融机构的审计工作是内部控制的重要组成部分，也是预防和发现职务犯罪的关键环节。

应当重视从审计角度对金融机构进行监督和管理，定期进行审计检查，建立健全审计工作规程和标准，强化对审计人员培训和评价，加强审计过程中的风险控制。

四、加强教育和宣传工作金融职务犯罪往往来源于金融行业从业人员缺少审慎意识和法律意识，因此，要加强对于金融行业从业人员的法律教育和职业规范的宣传。

通过对法律法规和职业道德的学习和宣传，使从业人员树立正确的职业道德观和法律意识，提高从业人员的行为规范和自律，防范金融职务犯罪的发生。

五、建立严格的法律制度和惩罚力度最后，如何预防金融职务犯罪还需建立严格的法律制度和惩罚力度。

在立法层面，要加强对金融职务犯罪的规定，明确金融职务犯罪的性质和危害，对于金融职务犯罪的种类和情况做出明确的法律规定。

在执行层面，要切实加强对金融职务犯罪的打击力度，依法严厉处罚犯罪行为，形成严厉的威慑效应，加大对违法行为的打击力度，为发展健康的金融市场创造有利条件。

银行业案件防控工作问题与加强措施

银行业案件防控工作问题与加强措施
汇报人： 2023-12-25
目录
• 银行业案件防控工作现状 • 银行业案件防控工作面临的挑
战 • 加强银行业案件防控工作的措
施 • 具体案例分析 • 总结与展望
01
银行业案件防控工作现状
当前存在的问题
风险意识不足
部分银行员工对案件防控的重要性认识不够，在日常工作中
内部管理问题
内部控制体系不完善
部分银行内部控制体系存在缺陷，制度执行不力，导致风险防范措施不到位，增加了案件发生的可能性。
风险管理意识薄弱
部分银行员工对风险认识不足，缺乏风险防范意识，在日常工作中容易忽视潜在的风险点，导致案件防控工作难以有效开展。
员工素质参差不齐
人员培训不足
部分银行对员工的培训和教育不够重视，缺乏系统的培训计划和课程，导致员工的专业素质和技能水平参差不齐，难以满足案件防控工作的要求。
缺乏风险防范意识。
制度执行不力
虽然银行有健全的案件防控制度，但存在执行不力、监管不到位的问题，导致制度形同虚设。
技术手段滞后
银行业在风险防控技术手段上相对滞后，难以应对新型网络犯罪等高科技犯罪。
信息沟通不畅
银行内部各部门之间以及与外部监管机构的信息沟通不畅，影响案件防控工作的及时性和
有效性。
02
银行业案件防控工作面临的挑战
外部环境变化
经济形势复杂多变
随着全球经济一体化的深入，银行业面临的外部环境日趋复杂，经济周期波动、政策调整等因素对银行业务产生影响，增加了案件防控的难度。
金融科技创新
金融科技的快速发展和应用，如移动支付、区块链等，在提高银行业服务效率的同时，也带来了新的风险和挑战案件频发会影响其社会声誉，降低客户信任度，进而影响业务拓展和市场竞争力。

浅谈预防银行业金融机构高管职务犯罪

浅谈预防银行业金融机构高管职务犯罪当前，银行业金融机构高管职务犯罪现象成为一个突出的问题。

这一问题引起监管当局的高度关注。

透过近期银监会领导批示及监管部门采取的一系列行动，可以看出高层整治银行业金融机构各类风险隐患特别是高管职务犯罪的决心。

笔者认为，监管部门对拟任高管，实施任职资格审核前考核，突出“四重”要求，把住高管的市场准入关，有利于加强金融监管，更能有效的制止各类金融风险，而且对高管职务犯罪将起到预防和遏制作用。

一、重条件。

任职条件是拟任高管必须具备的“硬件”条件。

须对其任职的基本条件和相关规定条件进行现场核实。

通过调阅人事档案，确认拟任高管的年龄、学历、工龄、专业年限及各个阶段在不同岗位上的政治及工作表现。

特别是对其学历的真实性，务求严格，如有疑问，可向有关院校查询，确保拟任人符合高管任职资格规定的条件。

二、重能力。

改变上来审核资料为走下去进行现场考核。

目前，在任职资格审核上，只注重材料是否齐全，却忽视了拟任人是否真的具备领导者的能力素质。

为此，监管机构提前介入，在任职资格审核前进行考核，把好用人关。

考核可通过调查问卷、民主测评、个别座谈、走访客户、现场检查等形式，对其职业操守、组织管理能力和执行力等情况进行考核。

通过考核，拟任人应当具备政治坚定，宗旨明确，能够认真学习实践科学发展观;自觉贯彻党的方针、政策和行业法规，注重业务知识学习，业务素质较高，具有较强的组织管理能力和业务能力；工作有目标，有措施，问题有整改；群众基础扎实，执行力较强；注重廉洁自律，作风正派；严于律己，以身作则，亲历亲为，在履职岗位上有较好的作为。

三、重考试。

改变目前的考试制度，规定条件，制定大纲，面向所有银行业金融机构，凡是有意愿参加高管考试的均可报名参加，每年组织两次，有效期2年。

同时，应借助其上级主管部门搞好宣传，鼓励符合规定条件的人员参加考试。

明确今后聘任各类高管必须是参加过高管考试的，否则，一律不得聘任。

考试应严密组织，可以委托院校或专家来进行。

2022预防职务犯罪的心得体会经典优秀范文三篇

2022预防职务犯罪的心得体会经典优秀范文三篇2022预防职务犯罪的心得体会经典优秀范文三篇职务犯罪作为一种社会历史现象，是伴随着阶级、国家、职务、法的产生而出现的，它为历朝历代的统治阶级所不容，他们都以法的形式将之固定下来，以法的手段惩治之，遏制之，以维护自己的利益和江山社稷的稳固。

下面是小编给大家带来的2022预防职务犯罪的心得体会经典优秀范文三篇，希望能对大家有所帮助。

预防职务犯罪心得体会篇一通过犯罪的学习，我感触颇深，作为一线车间的管理者，虽然我时时谨记要以身作则，对自己的行为举止有着严格的要求标准，但此次学习还是让我感觉自身需要改进、学习的地方还有很多。

1、企业规定要贯彻好正所谓无规矩不成方圆，企业生产要有条不紊的进行下去，就需要有硬性的规定来规范，而这些硬性规定则需要我、需要我们管理人员来传达，来渗透，来执行，要完成这个任务，首先我们自身要彻底牢记、理解这些规定的重要性及要达到的目的，在完整传达的同时要讲究恰当的方式与方法，将公司规定彻底渗透给员工，达到员工自觉执行公司规定，而非被动执行的效果。

2、企业制度要落实好企业的各项规章制度是企业可以稳步成长的基石，也为企业的发展指明了方向，一项制度的制定或许并不是非常的难，但是要想落实好绝非易事，很多制度执行的都不是很到位，要么没落实，要么执行的面目全非，就像是公司盈利，将部分利润分给员工做奖金以资鼓励，执行到最后往往变成你只能拿300或你只能拿200，而这笔奖金的发放目的却被忽略了，不仅起不到好的效果，反而出现员工攀比、不满的现象出现，能不能将公司的每一项制度都能落实好，我们是关键的一环，作为一名管理者，我们做的不仅仅将制度传达给员工，重要的是要员工理解制度的目的，要员工知道各项规章制度的存在不仅仅是企业发展的必要条件，也是维护每位员工切身利益的关键，真正达到员工对公司的各项规章制度熟知且不排斥，支持且共同执行，将制度彻底落实到实处。

3、对自身要高标准、严要求无论是管理、贯彻、还是执行、想要凸显优秀的管理方式及管理能力，首先就应该从自身出发，正人先正己，自己的麻痹大意或是思想松懈是很难服众的，不服众谈何管理，要想员工为本职工作自觉多付出1分努力，自己首先就应该为这1分的努力付出百倍的努力去争取，万事勤为先，克己奉公、遵规守矩、公平公正的办事、堂堂正正的做人，自己其实就像车间的一面指挥旗帜一样，自己的作为会很容易感染到周边的员工，带动大家一起效仿，先从各个方面把自己这关把严了，才能让员工感觉到，在这里，从上到下，大家都在为共同的目标而努力，在这里，天就是蓝的，水就是清的，没有鱼龙混杂，没有滥竽充数。

对农业发展银行预防职务犯罪的认识和思考精选

对农业发展银行预防职务犯罪的认识和思考精选农业发展银行是中国国有大型商业银行，为了确保职务犯罪的预防工作的顺利进行，需要对其认识和思考。

下面是我关于农业发展银行预防职务犯罪的认识和思考的精选500字。

农业发展银行是中国农村经济发展的重要金融机构，承担了国家重要农村发展任务。

职务犯罪对于农业发展银行的经营和声誉都会造成严重的负面影响，因此，预防职务犯罪是农业发展银行内控体系的重要组成部分。

首先，农业发展银行需要加强员工教育和培训。

对员工进行法律法规、职业道德等方面的培训，提高员工对职务犯罪的意识和认识。

同时，加强对员工的日常监督，建立健全的考核机制，确保员工行为的合规性和诚信性。

其次，农业发展银行需要建立完善的内控机制。

包括制定详细的操作规程和流程，并加强对操作的监控和审查。

同时，建立风险防控机制，对可能存在的职务犯罪行为进行评估和预测，及时发现和处理问题。

第三，农业发展银行需要加强对合作伙伴的监督和管理。

与农业发展银行有业务往来的合作伙伴，应当进行合法合规性的审查和监管。

特别是针对容易产生利益冲突的合作伙伴，需要加强监督和管理，避免不法分子通过合作渠道实施职务犯罪。

第四，农业发展银行需要建立举报机制。

对于职务犯罪行为的举报，应当建立便捷的举报渠道，并对举报人进行保护，确保举报行为的安全性和有效性。

同时，加强对举报信件的核查和处理，及时查处职务犯罪行为。

最后，农业发展银行的领导层要注意以身作则，树立良好的企业文化和价值观。

领导干部要严格遵守法律法规，坚守职业道德底线，做到廉洁奉公，依法行事。

同时，要注重队伍建设，提高员工的整体素质和职业道德，减少职务犯罪的发生。

总之，预防职务犯罪是农业发展银行保持健康发展的重要任务。

通过加强员工教育和培训、完善内控机制、监督合作伙伴、建立举报机制以及领导层的引领作用，可以有效预防职务犯罪行为的发生，确保农业发展银行的长期发展。

农业发展银行的成功经验可以为其他金融机构提供借鉴，为整个金融行业的职务犯罪预防工作提供参考。

银行业预防职务犯罪警示教育心得体会

银行业预防职务犯罪警示教育心得体会在银行职业中，职务犯罪一直是一个备受关注的问题。

银行作为经济运行的重要组成部分，其职务人员需要秉承真诚、勤奋、严谨的工作态度，以有效地预防和打击职务犯罪。

在此我谈一谈银行业预防职务犯罪的教育心得和体会。

首先，我要表达的是对于这项警示教育的认真性的感受。

因为银行职业涉及金融，职务犯罪的危害性也相对地更加严重，一些轻率的行为甚至会给银行和社会带来不可挽回的损失。

因此，银行业预防职务犯罪的警示教育尤为重要，不仅是一种职业操守的要求，更是履行公民责任的重要体现。

在接受银行业预防职务犯罪警示教育的过程中，我深刻认识到职务犯罪的危害性，更明白了自己身为职业人员所需具备的道德品质和职业精神。

相比普通行业企业，银行中的制度更加完善，管理更加严格。

但职务犯罪仍是存在的，暗示银行管理方面还需加强，对职员的教育也需要更加细致、具体的规范。

在银行业职务犯罪警示教育中，我们更应该关注那些实际中易忽略的小事，例如假货币识别、操作规范等等。

这些培训需要细致入微、深入浅出地把握职责之间的联系，让银行从业人员形成刻苦自律的职业习惯与思维方式，有效避免职务犯罪的发生。

思辨意识也相当重要。

在接受银行业预防职务犯罪警示教育的过程中，我们要自己反思，在娓娓道来中间思考，从带着问题、带着反思的学习中，不断提升自己的精神高度和思辨水平，不断完善自己的知识框架，更好的发挥自身的职业优势。

在语言表达中，准确、简练和规范是非常关键的。

字句不宜过于复杂，要遵循简洁明了的行文原则，避免出现语病和错别字。

同时，文章结构也要严谨，所表现出的条理性要清晰明了。

结论要突出重点，把自己的体会和思考清晰、有条不紊地呈现出来。

最后，我还想表达对于未来的思考。

职务犯罪不仅仅是银行业所面临的问题，更是社会各方应共同关注和应对的问题。

银行业作为一个群体，需要积极行动起来，提升职业素质，更好地为国家和人民服务。

总之，银行业预防职务犯罪教育不仅是要求从业人员做到合规合法，更是要求从业人员对社会伦理道德的积累与自我完善。

银行系统职务犯罪预防举措之探析

银行系统职务犯罪预防举措之探析摘要】随着我国金融市场不断繁荣，银行系统中如何切实加强管理，及时了解和掌握银行职务犯罪的发案特点、发展趋势和诱发因素，积极预防职务犯罪，对于维护国家经济金融秩序，保障银行自身健康发展显得尤为重要。

对银行在管理、信贷等主要经营活动中职务犯罪的发案特点、发展趋势和诱发因素等进行深入分析，并在此基础上对如何预防银行系统职务犯罪建议。

【关键词】职务犯罪；手段；预防；检察银行系统在我国经济体系中处于核心地位，而银行职员滥用职权、贪污、受贿、挪用公款等职务犯罪，除了为银行系统带来极大的经济损失，对银行的信誉也产生了不良影响，在激烈的市场竞争中变得十分被动，甚至有可能影响国家金融安全，因此采取有效的防范举措是十分必要的，笔者从历年的案件反思总结出几点看法，望批评指正。

据分析，目前银行系统职务犯罪活动主要有以下特点：涉案领域广泛；涉案金额巨大，影响恶劣；作案手段多样化；罪犯得手后纷纷携款潜逃，为案件的侦破、追赃带来诸多困难；一、银行系统职务范围滋生的原因从犯案人员自身来看，由于银行职员每天与大量的金钱接触，如果没有坚定和正确的价值观，极易打破道德风险，走上职务犯罪的道路，拜金主义、享乐主义和物质主义等不良思想极大的危害银行职员的职业道德；部分银行高层领导缺乏公权意识，自以为职位所赋予的经营管理权、最终决定权，可以使其独断专行，中饱私囊，随意侵吞银行资产；过度膨胀的物质欲望驱动下，会使他们犯下收受贿赂、挪用公款等行为，为自己谋利；某些职员本身带有的恶习，如赌博、吸毒等等，为了满足这些私欲铤而走险；法律意识不高，如有些员工认为挪用一部分钱根本不算是犯罪，如果被领导发现还上就可以了。

有些职员在社会交往被不良分子拉拢诱惑，留下把柄被要挟、控制和利用进行犯罪活动。

从银行系统来看，由于银行内部缺乏有效的预防职务犯罪机制，岗位监管和监督不力，稽核检查工作得不到具体落实，容易诱发职务犯罪。

技术防范措施落后，科技进步和银行业务拓展带来的不只是机遇，同样造成了一些问题，在管理工作上形成很大的空档，有些学历髙且技术过硬的职员经常利用先进的技术手段伪造、变造各种证件、单据，以假乱真；利用计算机、信用卡和其他新业务作案，钻“习惯”的空子蒙混过关。

预防银行职务犯罪心得体会

预防银行职务犯罪心得体会银行职务犯罪是指银行工作人员利用职务之便，以非法手段获取银行资产或者为他人谋取利益的行为。

这种行为不仅会对银行造成经济损失，还会影响银行的声誉和信誉，甚至会引起社会不安。

因此，预防银行职务犯罪是银行工作人员必须要重视的问题。

在我工作的这段时间里，我深刻认识到预防银行职务犯罪的重要性。

以下是我个人的一些心得体会，希望能对大家有所帮助。

1. 建立完善的内部控制制度银行是一个高度规范化的行业，内部控制制度是银行防范职务犯罪的重要手段。

银行应该建立完善的内部控制制度，包括制定规章制度、明确职责分工、实施审计监督等方面。

同时，银行还应该加强对员工的培训和教育，提高员工的法律意识和职业道德水平，让员工知道哪些行为是违法的，哪些行为是不道德的，从而避免职务犯罪的发生。

2. 加强对客户的风险评估银行的客户群体非常广泛，其中既有正常的客户，也有潜在的风险客户。

银行应该加强对客户的风险评估，对于高风险客户要进行更加严格的审核和监控。

同时，银行还应该建立客户信息管理制度，确保客户信息的真实性和完整性，避免客户信息被篡改或泄露。

3. 加强对资金流动的监控银行的资金流动非常庞大，如果没有有效的监控机制，就很容易被不法分子利用。

银行应该建立完善的资金监控系统，对资金的流入和流出进行实时监控，及时发现异常情况并采取相应的措施。

同时，银行还应该加强对资金流动的审计监督，确保资金的安全性和合法性。

4. 建立举报机制银行职务犯罪往往是由内部人员实施的，如果没有有效的举报机制，就很难发现和打击职务犯罪。

银行应该建立举报机制，让员工可以匿名举报职务犯罪行为，同时还应该建立奖励机制，对于提供有价值的举报信息的员工给予奖励，激励员工积极参与到银行职务犯罪的预防和打击中来。

5. 加强对外部风险的防范银行职务犯罪不仅来自内部，还来自外部。

银行应该加强对外部风险的防范，包括加强对合作伙伴的审核和监控、加强对网络安全的防范、加强对反洗钱和反恐怖融资的监管等方面。

银行预防职务犯罪心得体会

银行预防职务犯罪心得体会(范文一)为纪念建党××周年，进一步预防和杜绝金融职务犯罪，市检察院组织了《全市预防金融职务犯罪》图片展。

中行××分行迅速掀起学习警示教育高潮，组织分行、各部门领导和新参加工作同志共同参加了这一活动。

本次活动的深入有序开展，对我行职工起到了很好的教育和启迪作用，我作为一名刚参加工作的年轻职工，初涉金融岗位，现结合本职工作谈一下感想和思路。

一、现阶段存在金融职务犯罪的原因思考(一)金融体制改革不彻底是产生犯罪的大环境。

在我国金融体制改革过程中，银行不再是国家计划的执行部门和财政的出纳部门，有了一定的市场资源选择权和被选择权，但与此同时，金融法规健全程度、金融监管到位程度与金融体制改革发展不够协调，使有寻租条件和寻租机会的人蠢蠢欲动，为一己私利钻空子、找路子，最终导致犯罪的产生。

(二)贪欲膨胀是导致犯罪的推进器。

由于社会分配体系不健全，使贫富差距拉大，而商品经济中“经济人”的逐利性又使人们的价值观念、消费观念发生巨大变化。

金融业尤其是银行业改革导致基层银行人员精简、业务量成倍增加的同时，收入和福利减少，工作压力和金钱诱惑成倍增长，于是一些人的人生观、价值观取向产生偏离。

他们不惜利用职务和职权之便以身试法，妄图以一时之风险换取一世之享受，最终跌入犯罪的深渊。

(三)金融法制建设相对滞后导致犯罪有机可乘。

少数精通业务的金融机构工作人员利用业务优势钻法律空子，成为金融职务犯罪产生的主要原因。

就目前来讲，虽然金融法律制度建设的步伐加快了，但依然没有跟上金融体制改革的速度，难以对金融机构的经营行为实行有效的法律约束。

具体体现为：一是金融管理法律法规不完善，相应规章的法律层次低，法律效力弱，助长了不规范的经营行为并导致其向犯罪行为演变。

二是刑法在调整金融经营管理方面存在漏洞，使一些金融违法犯罪行为逃脱了法律制裁。

三是金融法规在执行上存在不足，金融行政处罚比较分散，处罚种类和尺度不统一，行业主管部门和司法部门配合不够协调，存在职责分工上的误区。

银行预防职务犯罪心得体会

银行预防职务犯罪心得体会银行作为金融行业的重要组成部分，承担着保障金融安全、维护社会稳定的重要职责。

然而，随着金融业务的不断扩展和深化，银行职务犯罪的风险也在不断增加。

为了预防职务犯罪的发生，银行需要采取一系列措施，加强内部管理，提高员工素质，强化风险防范意识。

在这里，我将分享一些我在银行工作中的心得体会，希望能对银行预防职务犯罪工作有所帮助。

加强内部管理银行作为金融机构，其内部管理的严密性和规范性直接关系到金融安全和稳定。

因此，银行需要加强内部管理，建立健全的制度和流程，确保各项业务的合规性和规范性。

首先，银行需要建立完善的内部控制制度，包括风险管理、内部审计、合规管理等方面。

这些制度应该具有可操作性和可执行性，能够有效地规范员工行为，防范职务犯罪的发生。

其次，银行需要加强对员工的管理和监督。

建立健全的人事管理制度，对员工进行全面的背景调查和资格审查，确保员工的合法性和资格的真实性。

同时，加强对员工的培训和教育，提高员工的法律意识和职业道德水平，增强员工的风险防范意识。

最后，银行需要建立健全的内部监督机制，加强对各项业务的监督和管理。

建立健全的风险管理体系，及时发现和处理风险事件，防范职务犯罪的发生。

提高员工素质银行作为金融机构，其员工素质的高低直接关系到银行的业务水平和服务质量。

因此，银行需要注重员工素质的提高，加强员工的培训和教育，提高员工的专业技能和职业素养。

首先，银行需要建立健全的培训机制，制定详细的培训计划和培训内容，针对不同岗位的员工进行分类培训，提高员工的专业技能和业务水平。

同时，加强对员工的考核和评价，激励员工的积极性和创造性，提高员工的工作效率和服务质量。

其次，银行需要注重员工的职业素养和道德修养。

加强对员工的职业道德教育，提高员工的法律意识和职业道德水平，增强员工的风险防范意识。

同时，建立健全的奖惩机制，对员工的违法违规行为进行严格的惩罚，保护银行的合法权益和客户的利益。

强化风险防范意识银行作为金融机构，其业务范围广泛，风险性较高。

银行工作人员预防职务犯罪警示教育心得体会

银行工作人员预防职务犯罪警示教育心得体会作为一名银行工作人员，实施职务犯罪的风险始终存在，这不仅会严重损害客户的利益，也会给银行带来无尽的困扰和损失。

因此，为了预防职务犯罪的发生，银行工作人员必须时刻保持警醒，正确对待自己的职责和责任。

在日常工作中，我也不断总结经验，提升自己的防范能力。

以下是我从工作实践中得出的一些心得体会。

首先，作为银行工作人员，我们必须时刻保持清醒的头脑和敏锐的洞察力。

职务犯罪往往会以种种形式出现，因此，在工作中，我们必须时刻警惕各种异常行为和操作，并及时上报。

一旦发现有同事或客户存在可疑行为，我们应该及时向上级领导报告，并配合相关部门进行调查和处理。

同时，在与客户进行交流时，我们也要注重提高自身的警惕性，对于来自客户方面的不正当要求要果断拒绝，并及时向上级领导汇报，保障自身的安全和利益。

其次，作为银行工作人员，我们应该始终保持高度的道德和职业操守。

职务犯罪之所以能够发生，很大程度上是因为犯罪者在道德和法律上存在缺失。

因此，我们必须时刻铭记自己的职业责任，诚信、守法，遵守各项规章制度，不进行任何不当行为，维护银行的形象和声誉。

在工作中出现争议时，我们也要尊重规则和法律，保持理性思考，合法合规地解决问题，避免因贪心而采用非法手段，严守道德底线。

再次，我们应该加强自身的法律和职业道德教育。

银行是一个高风险的工作场所，职务犯罪的行为将受到法律的惩罚，在工作中我们必须清醒认识到这一点。

同时，我们也应该持续加强自身的法律和职业道德教育，不断增强风险意识和防范能力，了解和遵守国家和银行的相关法律法规和监管要求。

只有具备了足够的法律意识和职业操守，才能避免职务犯罪的发生，从而保护我们自己，保护客户利益，维护银行形象。

最后，作为一名银行工作人员，我们应该始终牢记自己的职业使命，承担起属于自己的责任。

在工作中，我们要积极服务客户，专注于为客户创造价值，提高客户满意度，不断推进工作质量和业绩的提升。

如何预防银行职务犯罪

如何预防银行职务犯罪1. 引言银行职务犯罪是指银行工作人员在从事与其职务有关的活动中，以犯罪行为取得非法利益的行为。

这类犯罪行为给银行及其客户带来了严重的经济损失和信任危机。

为了预防银行职务犯罪发生，银行需要加强内部管理和监控措施，提高员工的道德素质和法律意识。

本文将重点介绍如何预防银行职务犯罪的方法和措施。

2. 加强员工背景调查和招聘程序首先，银行应该加强对员工的背景调查和招聘程序。

在录用新员工之前，银行应该对其进行详细的背景调查，了解其教育背景、工作经历和个人信用情况。

同时，银行应该建立健全的招聘程序，包括面试、背景调查和聘用决策等环节，以确保招聘到具备正直、诚信和专业能力的员工。

3. 建立完善的内部控制体系其次，银行需要建立完善的内部控制体系来预防职务犯罪的发生。

这包括但不限于以下几个方面：3.1 职责分工和权限管理银行应该明确员工的职责分工，避免一个人拥有过多的权限和责任。

此外，银行需要建立严格的权限管理制度，确保员工只能访问其职责范围内的系统和信息。

3.2 内部审计和监督银行应该建立内部审计部门，定期对各个部门的业务活动进行审计和监督，发现和纠正潜在的违规行为。

此外，银行还应该建立举报制度，鼓励员工主动举报可疑行为，以便及时采取措施进行调查和处理。

3.3 资金流程管理银行需要建立规范的资金流程管理制度，确保资金流向的透明和追溯性。

银行应该加强对资金操作和交易的监控，确保资金不被挪用或侵占。

4. 加强员工教育和培训除了建立内部控制体系，银行还应该加强员工教育和培训，提高员工的法律意识和职业道德。

4.1 职业道德培训银行应该定期组织职业道德培训，加强员工的职业道德观念和道德约束。

培训内容可以包括职业道德规范、职责分工和职业操守等方面。

4.2 法律法规培训银行应该加强员工对相关法律法规的了解和学习。

通过法律法规培训，员工能够更好地理解银行业务的法律要求，提高合规意识和风险防范意识。

5. 设立严惩机制最后，银行应该设立严惩机制，对发生职务犯罪行为的员工进行严厉的惩罚。

浅析银行内部一般性职务犯罪预防

浅析银行内部一般性职务犯罪预防[摘要]金融系统是职务犯罪案件的高发地,又是职务犯罪预防的重点区。

本文从检察机关职务犯罪预防的角度入手,结合笔者所在院反贪局最近查处的一起某银行普通工作人员贪污、挪用公款案,对银行内部一般性职务犯罪的特点、原因进行深入分析,并试图提出预防建议。

[关键词]银行内部一般性职务犯罪;预防建议银行在社会经济中的特殊地位和工作性质的特殊性,决定了银行内部工作人员既有岗位相关的职责,又存在利用相关职务进行犯罪的土壤。

各大银行既是职务犯罪案件的高发地,又是职务犯罪预防的重点区。

自2003年以来,笔者所在院职务犯罪预防科就与各大银行在奉贤区的各个支行建立了金融系统职务犯罪预防网络,多次组织银行中层以上干部参观监狱、赴法院听庭、听法制报告等警示教育活动。

最近,笔者所在院反贪局查处了一起某银行普通工作人员利用办理储蓄存款收付、经办支票解付等职务便利,采用虚构定期清户交易、截留客户支票等恶劣手段贪污、挪用公款案件,暴露出职务犯罪预防工作没有涵盖银行内部一般员工的漏洞。

因此,本文拟结合此案对银行内部一般性职务犯罪预防作一些浅显的分析和探讨,以期引起社会各界的重视。

一、银行内部一般性职务犯罪的主要特点本文所指的银行内部一般性职务犯罪是指银行内部从事储蓄、结算、金库、计算机等具体操作岗位的一线经办人员、柜台人员利用经办具体业务的便利牟取私利的犯罪行为。

此种意义上的犯罪行为是相对于银行内部权力性职务犯罪而言的。

银行内部权力性职务犯罪是指银行内部握有一定权力的领导决策层和重要部门领导人员,在银行经营管理过程中,为谋取个人“利益”而滥用职权、贪污受贿、挪用公款等使国家资产蒙受损失的行为。

相对于身居高位的权力性职务犯罪主体而言,银行内部小职员实施职务犯罪行为容易被忽视,但经调查发现,其犯罪率却远远高于银行权力性职务犯罪,社会危害性不容小觑,主要呈现以下三个特点:(一)利用现金来源和清点现金的便利,打“现金”的歪主意。

如何预防金融职务犯罪

(一)建立和完善“自律”和“他律”机制。

要建立和完善思想教育自律机制。

预防职务犯罪，首先要构筑员工的思想防线，金融单位要注重发挥党团组织政治工作优势，重视和加强思想政治教育工作，抓好金融道德、职业纪律教育，加强廉洁自律和法制观念培养，要经常组织员工观看“现身说法”专题片，吸取反面教训。

树立正确的世界观、人生观、价值观，过好“政治关、权力关、金钱关、享乐关、朋友关”，使广大员工在金融活动中增强自律意识，不断提高队伍素质，增强拒腐防变能力，从思想上筑牢阻遏和防范职务违法犯罪的屏障。

要建立和完善扎实有效的他律机制，要系统地宣传和普及金融法律法规，通过运用经济、行政、法律、制度等措施，进一步依法规范各项金融活动，把一切金融活动纳入法制化，防范金融风险，预防金融犯罪，保障金融安全。

(二)建立和完善科学公正的用人机制。

把好用人关。

按照德、才兼备原则，让有事业心、责任感，严格按法办事、按金融政策办事，维护国家、集体和职工利益的优秀同志担任“一把手”，不能仅用得分多少，完成指标多少衡量“一把手”，杜绝任人唯亲任用“一把手”。

要配好班子，我国商业银行分支机构内部领导班子，既是“立法”机构，又是“行政执行”机构，还是“监督”机构，集“三权”与一身，如果选配不好，就会产生不利因素。

再次，是选好中层干部和重要岗位人员。

把好进人关。

把好进人关是预防和治理职务犯罪的基础，在人行人员的选拔上，要公开选拔，公布最低选拔比例，防止有恶行的人混进银行。

(三)建立和完善金融机构的内控机制。

建立和完善内控机制是有效预防金融职务犯罪的落脚点和出发点，要建立和完善金融机构的内控机制，加强控制，必须强化自身风险能力，推行财产抵押、担保贷款、审贷分离、离岗审计、岗位轮换等制度，形成相互衔接，相互协调，科学完整的制度体系，实现内部监控的全方位和系统化，以保证金融安全、高效、稳定运行。

一是要完善健全制度，规范职工的行为。

根据金融业务不断变化的新特点，建立健全与市场经济相适应的各项规章制度，将全行的各项经营行为全部纳入规章制度的约束之下，保证各项业务操作起来有规可依，有章可循。