合规决定生存合规风险案例57页
同仁堂合规法律风险案例(3篇)
第1篇一、案例背景同仁堂，作为中国最著名的中医药企业之一，拥有悠久的历史和深厚的文化底蕴。
然而，在追求快速发展的过程中，同仁堂也曾遭遇合规法律风险的挑战。
本文将以同仁堂某次合规法律风险事件为例，分析其产生的原因、处理过程以及对企业的影响，以期为其他企业提供借鉴。
二、事件概述2019年，同仁堂被曝出在产品质量方面存在违规行为。
具体来说，同仁堂某生产车间在2016年至2018年间，生产的部分产品中存在添加非标物质的情况。
这一事件一经曝光，立即引发了社会广泛关注，对同仁堂的品牌形象和市场份额造成了严重影响。
三、合规法律风险分析1. 违规行为分析同仁堂此次违规行为主要涉及以下两个方面：（1）产品质量问题：同仁堂在部分产品中添加了非标物质，导致产品质量不符合国家标准。
（2）生产流程不规范：同仁堂在生产过程中，未能严格执行相关法规和标准，导致产品质量问题。
2. 法律风险分析（1）行政处罚风险：根据《中华人民共和国药品管理法》等相关法律法规，同仁堂的行为可能面临行政处罚，如罚款、吊销生产许可证等。
（2）刑事责任风险：若同仁堂的行为构成犯罪，相关人员可能面临刑事责任。
（3）民事责任风险：消费者因同仁堂产品质量问题受到损害，可能向同仁堂提起民事诉讼，要求赔偿损失。
四、事件处理过程1. 立即整改同仁堂在事件曝光后，立即启动了整改措施，对涉事产品进行了召回，并对相关责任人进行了处理。
2. 公开道歉同仁堂通过媒体向社会公众公开道歉，承认错误，并表示将采取一切措施，确保产品质量安全。
3. 加强内部管理同仁堂对生产流程进行了全面梳理，加强了内部管理，确保产品质量安全。
4. 加强合规培训同仁堂对全体员工进行了合规培训，提高员工的合规意识。
五、事件影响1. 品牌形象受损同仁堂此次违规行为严重损害了其品牌形象，导致消费者对其产品信任度下降。
2. 市场份额下降同仁堂的市场份额因此次事件受到影响，竞争对手趁机抢占市场份额。
3. 法律责任风险同仁堂面临行政处罚、刑事责任和民事责任等多重风险。
合伙制法律风险案例(3篇)
第1篇一、案例背景甲、乙、丙三人共同出资成立了一家合伙制企业，主要从事餐饮业务。
甲为总经理，负责企业的整体运营；乙为财务总监，负责企业的财务管理工作；丙为厨师长，负责企业的餐饮品质。
三人约定，企业实行合伙制，按照出资比例分配利润，共同承担风险。
二、案例经过1. 合伙企业成立初期，三人共同努力，企业运营状况良好，盈利能力较强。
然而，随着企业的不断发展，甲、乙、丙三人在经营理念、管理方式等方面产生了分歧。
2. 甲认为，为了提高企业的竞争力，应加大市场投入，增加广告宣传力度。
而乙则认为，企业目前盈利状况良好，应注重成本控制，不宜盲目扩张。
丙则认为，厨师长在企业管理中应具有更高的地位，应增加厨师长的权力。
3. 由于三人在经营理念上的分歧，导致企业决策难以统一。
甲在未经乙、丙同意的情况下，擅自加大市场投入，导致企业资金链紧张。
乙、丙对甲的行为表示不满，认为甲违反了合伙协议，损害了企业的利益。
4. 乙、丙要求甲赔偿由此造成的损失，但甲拒绝承担责任。
乙、丙遂将甲诉至法院，要求甲赔偿损失，并解除合伙关系。
三、法律分析1. 合伙协议的重要性根据《中华人民共和国合伙企业法》第十七条，合伙企业应当签订书面合伙协议。
合伙协议是合伙企业内部管理的基本依据，明确了合伙企业的组织形式、出资比例、利润分配、风险承担等内容。
本案中，甲、乙、丙三人未签订书面合伙协议，导致三人在经营过程中对各自的权利义务产生争议。
因此，合伙协议的签订对于合伙企业的健康发展至关重要。
2. 合伙企业的决策机制根据《中华人民共和国合伙企业法》第二十条，合伙企业的决策应当遵循民主协商的原则。
合伙人之间应当相互尊重、相互信任，共同维护合伙企业的利益。
本案中，甲在未经乙、丙同意的情况下，擅自加大市场投入，违反了合伙企业的决策机制。
甲的行为损害了乙、丙的合法权益，应承担相应的法律责任。
3. 合伙企业的利润分配与风险承担根据《中华人民共和国合伙企业法》第二十一条，合伙企业的利润分配和风险承担应当按照合伙协议的约定执行。
企业安全合规 案例
企业安全合规案例全文共四篇示例，供读者参考第一篇示例：企业安全合规是企业经营中至关重要的一环。
一旦企业不符合相关法规和标准，将会面临严重的法律后果和声誉损失。
企业安全合规的建设和落实是企业发展的基础。
下面以某家跨国公司为例，来探讨企业安全合规的重要性和具体实施方法。
该跨国公司在全球范围内拥有多家生产基地和销售渠道，业务涉及汽车零部件的生产和销售。
公司深知安全合规的重要性，因此在管理层的倡导下，成立了专门的合规团队，负责公司在各个国家和地区的合规规范遵从和执行。
公司建立了完善的合规政策和制度。
公司领导层根据不同国家和行业的法规和标准，制定了一系列的合规政策，包括环境安全、劳工权益、反腐败等方面。
并通过内部培训和沟通，让全体员工了解和遵守这些政策。
公司加强了对供应链的管理。
由于产品生产需要原材料和零部件的供应，因此公司要求供应商必须符合相关的法规和标准，包括环境保护、劳工权益、产品质量等方面。
公司建立了供应商管理系统，定期对供应商进行评估和审核，确保其合规经营。
公司注重员工的安全培训和管理。
公司认识到员工是企业的核心资产，因此加强了对员工的安全培训和管理。
公司定期组织安全培训和演练，提高员工的安全意识和应急反应能力。
公司建立了健全的安全管理制度，对员工的工作环境和操作流程进行监控和改进，确保员工的安全。
公司通过内部和外部审核来监督和评估合规执行情况。
公司定期组织内部审核和自查，发现问题及时整改。
公司也聘请第三方机构进行合规审核，评估公司在合规方面的表现，并给予建议和改进措施。
通过以上的努力，该跨国公司成功建立了健全的安全合规体系，保障了企业经营的稳定和可持续发展。
企业安全合规不仅是对自身利益的保护，更是对社会责任的履行。
希望更多的企业能意识到安全合规的重要性，加强管理和监督，共同推动企业责任的实现。
第二篇示例：企业安全合规是企业经营管理的重要组成部分，它涉及到企业的生产经营活动、员工安全与健康、环境保护等方方面面。
法律合规风险案例范文(3篇)
第1篇一、案例背景某企业（以下简称“该公司”）成立于2005年，主要从事电子产品研发、生产和销售。
近年来，随着市场竞争的加剧，该公司为了扩大市场份额，不断加大研发投入，提高产品竞争力。
然而，在快速发展的过程中，该公司忽视了法律合规风险的管理，导致一系列法律纠纷和损失。
二、合规风险事件1. 产品质量问题2019年，该公司生产的某型号电子产品因存在安全隐患，被消费者投诉。
经调查，该产品质量问题源于供应商提供的原材料不合格。
该公司未严格审查供应商资质，导致产品存在缺陷。
此次事件造成该公司经济损失200万元，并面临消费者索赔风险。
2. 劳动争议2020年，该公司因经营不善，决定裁员。
在裁员过程中，公司未按照法律规定程序进行，导致部分员工不满，引发劳动争议。
经仲裁，公司败诉，需支付员工赔偿金和补偿金共计50万元。
3. 知识产权侵权2021年，该公司在研发新产品时，未经授权使用了他人的专利技术。
被侵权方发现后，向法院提起诉讼。
经审理，法院判定该公司侵权成立，需赔偿侵权方经济损失及合理费用共计100万元。
4. 财务造假2022年，该公司被监管部门查处财务造假行为。
经查，该公司通过虚增收入、隐瞒成本等方式，虚构业绩。
监管部门对该公司作出行政处罚，并要求其改正违法行为。
此次事件导致该公司声誉受损，股价下跌，市值缩水。
三、合规风险分析1. 内部管理制度不完善该公司在发展过程中，内部管理制度不完善，对供应商、员工、合作伙伴等管理不到位，导致合规风险。
2. 法律意识淡薄公司管理层对法律合规风险的认识不足，未将合规管理纳入企业战略规划，导致合规风险意识薄弱。
3. 合规人才缺乏公司缺乏专业的合规人才，无法对合规风险进行有效识别、评估和控制。
4. 合规文化建设不足公司未建立完善的合规文化，员工合规意识不强，导致违规行为频发。
四、合规风险应对措施1. 完善内部管理制度建立健全供应商管理、人力资源管理、知识产权管理等制度，加强对供应商、员工、合作伙伴等的管理。
合规与合规风险ppt
企业需要加强合规文化的建设，使合规理念深入人心，从而形成自觉的合规行为和良好的 企业氛围。
THANKS
谢谢您的观看
规风险信息和应对措施。
透明度与声誉
03
合规报告和信息披露有助于提高组织的透明度，树立良好的声
誉，增强投资者和利益相关者的信心。
06
合规实践案例分析
跨国企业合规实践
通用电气（GE）合规体系
GE建立了全律法规，确保企业稳健发展。
微软公司合规案例
微软公司因涉及垄断问题在全球范围内受到监管机构的调查 和罚款，因此加强合规建设，防范合规风险。
合规风险来源
内部因素
公司内部管理不规范、员工行为失当等。
外部因素
政策法规变动、市场竞争不规范等。
技术因素
网络安全漏洞、数据传输异常等。
常见的合规风险
缺乏合规意识
信息不对称
员工对合规认识不足，缺乏遵守规章制度的 意识。
企业与监管机构之间的信息沟通不畅通，导 致误解和分歧。
利益冲突
合规成本过高
企业自身利益与合规要求相冲突，难以取舍 或隐瞒。
03
合规背景：随着经济全球化的发展和市场竞争的加剧，企业面临越来越多的法 律、法规、规章、制度等要求和标准，如果企业不能遵守这些要求和标准，就 会面临合规风险。
合规的重要性
1 2
避免法律责任
合规可以避免企业面临法律责任，保护企业的 正常经营和声誉。
提高企业形象
合规可以提高企业的形象和信誉，增强企业的 市场竞争力。
企业为合规而支付的代价过高，导致经济压 力过大。
03
企业合规管理
合规管理体系
制定合规管理战略
明确合规管理的目标、原则、重点 领域和措施。
法律服务工作中的合规风险防范与管理案例分析
法律服务工作中的合规风险防范与管理案例分析在法律服务领域，合规风险是一种广泛存在的潜在威胁。
为了保护客户利益和维护自身合法性，法律服务机构需要积极主动地防范和管理合规风险。
本文将通过分析两个案例，探讨法律服务工作中合规风险的预防与管理措施。
案例一：涉及机密信息泄露的律师事务所某律师事务所在处理一个商业合同纠纷案件时，泄露了客户的机密信息，导致客户的商业秘密被披露给了对方当事人。
此案引发了广泛关注，对该事务所的声誉造成了严重的负面影响。
为避免此类情况的再次发生，律师事务所可采取以下合规防范与管理措施：1. 建立严格的保密协议：在与客户建立合作关系之前，律师事务所应与客户签署保密协议，明确双方有关信息的保密义务，详细规定禁止泄露机密信息的行为和后果。
2. 加强内部培训：律师事务所应定期组织关于信息保护和法律道德规范的培训，提高律师及相关人员对保密义务的意识和遵守能力。
3. 完善内部管理制度：律师事务所应建立健全的信息管理制度，包括信息分类、存储和使用的规定，并配备合适的信息技术设备和安全措施，确保信息的安全性和可控性。
案例二：律师违反律师执业规范的失信行为某律师在代理一起离婚案件期间，收取了对方当事人的保密款项，并未将其上交到法庭。
该律师在全过程中未能履行其职业道德和法律义务，损害了当事人的利益，并且面临惩戒和声誉受损的风险。
为降低律师执业风险，法律服务机构可以采取以下预防和管理措施：1. 设立内部监督机构：建立律所内部的监督机构，负责监督律师行为的合规性，定期审核律师的执业行为和材料。
2. 强化律师职业道德教育：通过定期组织法律伦理讲座和职业道德培训，加强律师及相关人员的职业道德意识，引导他们遵守执业规范。
3. 提高信息透明度：律师事务所及时公布其执业许可状态和处罚信息，让公众能够了解律师的职业记录和信誉状况。
此外，律师事务所应积极参与行业自律组织，并遵守相关的规范和标准，以确保其合规运营。
结论合规风险防范与管理在法律服务工作中具有重要意义。
法律风险合规风险案例(3篇)
第1篇一、案例背景随着全球化的深入发展，企业跨国并购成为推动企业快速扩张和提升国际竞争力的重要手段。
然而，跨国并购过程中涉及的法律风险和合规风险也日益凸显。
本文将以某大型企业跨国并购失败案例为切入点，分析法律风险与合规风险，并提出相应的防范措施。
二、案例简介某大型企业（以下简称“甲公司”）是一家具有雄厚实力的跨国企业，主要从事制造业。
为了拓展海外市场，甲公司决定收购一家位于欧洲的知名企业（以下简称“乙公司”）。
经过多轮谈判，甲公司与乙公司达成初步收购意向，并签订了《收购协议》。
在收购过程中，甲公司聘请了国内外知名律师事务所和法律顾问团队，对乙公司的法律风险和合规风险进行了全面评估。
然而，由于种种原因，此次跨国并购最终以失败告终。
三、案例分析1. 法律风险（1）合同风险：在收购过程中，甲公司与乙公司签订的《收购协议》存在诸多漏洞，如合同条款表述不明确、权利义务不清晰等。
这为后续的合同履行和纠纷解决埋下了隐患。
（2）知识产权风险：乙公司拥有多项核心技术专利，但在收购过程中，甲公司未能充分了解这些知识产权的法律状态和潜在风险，导致在后续运营中可能面临知识产权侵权诉讼。
（3）劳动法律风险：乙公司员工众多，甲公司在收购过程中未能充分了解乙公司的劳动法律风险，如员工福利待遇、劳动合同等，可能导致后续的劳动争议。
2. 合规风险（1）反垄断风险：甲公司收购乙公司可能涉及反垄断审查。
由于甲公司和乙公司在各自国家的市场份额较大，此次收购可能引发反垄断审查。
（2）税收风险：跨国并购涉及税收问题，甲公司在收购过程中未能充分考虑税收风险，可能导致税收负担加重。
（3）外汇风险：跨国并购涉及外汇兑换和支付，甲公司在收购过程中未能充分了解外汇风险，可能导致汇率波动带来的损失。
四、防范措施1. 加强法律风险防范（1）完善合同条款：在签订收购协议时，要确保合同条款表述明确、权利义务清晰，避免潜在的法律风险。
（2）知识产权审查：在收购过程中，要对乙公司的知识产权进行全面审查，确保其合法性和有效性。
企业合规案例精选
企业合规案例精选企业合规是指企业在遵守国家法律法规的基础上，按照公平、公正、诚信、自愿的原则，遵循商业伦理和社会责任要求，主动履行企业的各项义务，积极履行社会法律责任，保护员工、环境和利益相关者的权益，构建企业健康、可持续发展的管理体系。
企业合规不仅关系到企业自身的发展和利益，也关乎社会的和谐稳定和经济的可持续发展。
下面我们就来看一些企业合规案例，了解企业在不同情境下遇到的挑战和应对方法。
一、环保合规案例案例一：化工企业环境保护合规某化工企业位于城市郊区，生产一些化学产品，生产过程中会产生大量的废水、废气和废渣。
由于企业在环境保护方面长期忽视，导致周边居民投诉频繁，环保部门多次检查发现企业存在严重的违规排放行为。
该企业意识到环境保护合规的重要性，主动与环保部门合作，进行环保设施的升级改造，加大对生产废物的处理和处置力度，通过技术改进降低废气排放和废水排放的浓度，提高了环保设施的效率，确保达到国家相关的排放标准。
加强内部培训，提升员工的环保意识和责任感，建立了详细的环境保护合规制度和流程的管理制度体系。
以上案例展现了企业在环保合规方面面临的挑战，以及通过主动合作与改进提升环保合规水平的应对方法。
企业意识到环保合规的重要性，并且付诸行动，积极履行社会责任，有效避免了环保问题对企业形象和经营活动造成的不良影响。
二、财务合规案例案例二：互联网企业财务透明合规一家知名的互联网企业在创立初期采用了一些灰色财务手段，以尽可能减少税负和财务成本。
随着企业规模的不断扩大，财务透明度和财务合规性问题逐渐凸显，相关财务业务的监管和合规程度受到了质疑。
在面临财务合规问题时，该企业积极与政府相关部门合作，倡导透明、规范的财务管理制度，对企业的财务数据和财务业务进行了全面的自查和整改。
企业加强了财务管理团队的建设和培训，规范了内部财务流程和控制措施，建立财务合规检查机制和内部审计制度，提升了财务管理的透明度和合规性。
通过以上案例我们了解到，企业在面临财务合规问题时，应立即主动应对，与相关监管部门合作，进行全面的自查和整改，完善内部财务管理制度，提高财务透明度和合规性。
法律合规风险案例分享(3篇)
第1篇一、背景近年来，随着我国市场经济的发展，企业并购成为企业扩张和优化产业结构的重要手段。
然而，在并购过程中，法律合规风险却成为企业面临的一大挑战。
本文将以某企业并购案为例，分析法律合规风险，并探讨如何防范和应对此类风险。
二、案例简介某企业（以下简称“甲企业”）是一家从事房地产开发的企业，经过多年的发展，已成为当地知名房企。
为了进一步扩大市场份额，甲企业决定收购一家同行业竞争对手乙企业（以下简称“乙企业”）。
在并购过程中，甲企业由于忽视法律合规风险，导致并购失败，损失惨重。
三、法律合规风险分析1. 乙企业存在历史遗留问题在并购前，甲企业未对乙企业进行充分尽职调查，未发现乙企业存在历史遗留问题。
这些历史遗留问题包括：土地使用权未办证、建筑工程质量纠纷、拖欠工程款等。
这些问题导致甲企业在并购后面临巨大的法律风险。
2. 合同签订不规范在并购过程中，甲企业与乙企业签订的合同存在诸多不规范之处。
例如，合同条款不明确、存在争议条款、违约责任不明确等。
这些问题导致甲企业在并购后难以维护自身合法权益。
3. 税务风险甲企业在并购过程中，未充分考虑税务风险。
例如，乙企业存在偷税漏税行为，甲企业在并购后需承担相应的税务责任。
此外，并购过程中涉及的企业所得税、增值税等税费问题也需引起重视。
4. 劳动关系风险并购过程中，甲企业未妥善处理乙企业的劳动关系问题。
例如，部分员工因不满并购方案而提出劳动仲裁，给甲企业带来一定的法律风险。
四、案例分析1. 历史遗留问题甲企业在并购前未对乙企业进行充分尽职调查，导致并购后面临历史遗留问题。
为防范此类风险，企业在并购前应进行全面尽职调查，确保并购标的资产质量。
2. 合同签订不规范甲企业在并购过程中签订的合同存在不规范之处，导致并购后难以维护自身合法权益。
为防范此类风险，企业在签订合同时应严格按照法律法规和行业规范进行，确保合同条款明确、合理。
3. 税务风险甲企业在并购过程中未充分考虑税务风险，导致并购后需承担相应的税务责任。
风险法律合规案例分析(3篇)
第1篇一、背景某公司（以下简称“甲公司”）成立于2000年，主要从事房地产开发业务。
近年来，随着我国经济的快速发展，房地产市场逐渐升温，甲公司业务规模不断扩大。
然而，在快速扩张的过程中，甲公司因合同纠纷问题频发，给公司带来了较大的经济损失。
为提高公司风险法律合规管理水平，本文将以甲公司合同纠纷案为例，进行风险法律合规案例分析。
二、案件概述2019年，甲公司因房地产开发项目与乙公司（以下简称“乙公司”）发生合同纠纷。
双方签订的合同约定，甲公司将一块土地出让给乙公司，用于建设住宅小区。
合同约定，甲公司应在2019年6月30日前将土地交付给乙公司。
然而，由于甲公司未能按时交付土地，导致乙公司无法按期开工。
乙公司遂向法院提起诉讼，要求甲公司承担违约责任。
法院审理过程中，甲公司提出以下抗辩意见：1. 甲公司未能按时交付土地是由于政府审批原因，属于不可抗力。
2. 甲公司已与乙公司协商一致，将交付土地的时间推迟至2019年12月31日。
3. 甲公司已按照合同约定支付了土地出让金，履行了合同义务。
法院经审理认为，甲公司未能按时交付土地确实是由于政府审批原因，属于不可抗力。
但甲公司未能在合理期限内采取措施解决问题，导致乙公司遭受损失。
同时，甲公司与乙公司协商一致推迟交付土地的时间，并未得到法院认可。
综上，法院判决甲公司承担违约责任，赔偿乙公司经济损失。
三、案例分析（一）风险识别1. 合同风险：甲公司在签订合同时，未能充分了解乙公司的经营状况和履约能力，导致合同履行过程中出现纠纷。
2. 法律风险：甲公司对相关法律法规掌握不足，未能及时采取法律手段维护自身权益。
3. 内部管理风险：甲公司内部管理制度不健全，导致合同履行过程中出现漏洞。
（二）风险分析1. 合同风险：甲公司签订合同时，未对乙公司进行充分调查，导致合同履行过程中出现纠纷。
2. 法律风险：甲公司对相关法律法规掌握不足，未能及时采取法律手段维护自身权益，导致损失扩大。
法律风险合规案例(3篇)
第1篇一、背景某科技有限公司（以下简称“科技公司”）成立于2010年，主要从事软件开发和销售。
公司经过多年的发展，拥有一支专业的技术团队和丰富的产品线。
然而，在2018年，科技公司遭遇了一起知识产权侵权纠纷，给公司带来了严重的法律风险。
二、事件经过2018年5月，科技公司发现其一款名为“智慧办公系统”的产品被另一家名为“创新科技有限公司”（以下简称“创新公司”）非法复制并销售。
经过调查，科技公司发现创新公司未经许可，擅自使用了其“智慧办公系统”的核心技术，并将其命名为“创新办公系统”进行销售。
科技公司认为，创新公司的行为侵犯了其知识产权，遂向法院提起诉讼，要求创新公司停止侵权行为，并赔偿损失。
三、法律分析1. 知识产权侵权根据《中华人民共和国著作权法》第十条的规定，著作权人对其作品享有复制权、发行权、出租权、展览权、表演权、放映权、广播权、信息网络传播权等权利。
在本案中，科技公司的“智慧办公系统”属于软件作品，其著作权归科技公司所有。
创新公司未经科技公司许可，擅自复制并销售“智慧办公系统”，侵犯了科技公司的著作权，属于知识产权侵权行为。
2. 损害赔偿根据《中华人民共和国著作权法》第四十九条的规定，著作权人因侵权行为所受到的损失，可以要求侵权人赔偿损失。
在本案中，科技公司因侵权行为遭受了经济损失，包括研发成本、市场损失、名誉损失等。
因此，科技公司有权要求创新公司赔偿损失。
四、处理结果法院审理后认为，创新公司的行为构成知识产权侵权，判决其立即停止侵权行为，并赔偿科技公司经济损失100万元。
五、案例启示1. 企业应加强知识产权保护意识本案警示企业，在市场竞争中，知识产权保护至关重要。
企业应加强知识产权保护意识，建立健全知识产权管理制度，防止侵权行为的发生。
2. 建立知识产权预警机制企业应建立知识产权预警机制，对市场进行持续关注，及时发现潜在的法律风险，采取相应措施规避风险。
3. 加强内部管理，规范经营活动企业应加强内部管理，规范经营活动，确保不侵犯他人知识产权，同时防止自身知识产权被侵犯。
合规风险案例警示教育(2篇)
第1篇一、引言随着我国市场经济体制的不断完善，企业合规风险日益凸显。
合规风险是指企业在经营活动中，由于违反法律法规、规章制度、行业标准等，导致企业面临法律责任、经济损失、声誉损害等风险。
本文将通过分析一起合规风险案例，对相关企业和从业人员进行警示教育，提高合规意识，防范合规风险。
二、案例背景某公司是一家从事房地产开发的企业，近年来，该公司在拓展业务过程中，由于对法律法规认识不足，忽视合规风险，导致公司陷入一系列法律纠纷，给公司造成了巨大的经济损失和声誉损害。
三、案例分析1. 违法占用土地在该公司开发的某项目中，由于公司管理层对《土地管理法》等相关法律法规缺乏了解，在未取得土地使用权的情况下，擅自占用土地进行开发。
结果，当地政府部门依法查处，要求公司退还非法占用的土地，并处以高额罚款。
此次事件导致公司项目停工，损失惨重。
2. 未按规定缴纳社会保险该公司在招聘员工时，未按规定为员工缴纳社会保险。
在员工工作期间，因公司未缴纳社会保险，导致员工无法享受国家规定的各项社会保险待遇。
当员工发现问题时，向当地社会保险部门投诉，公司被迫补缴社会保险费用，并支付了相应的滞纳金。
3. 产品质量问题该公司在销售过程中，发现部分产品质量存在问题。
然而，由于公司管理层对《产品质量法》等相关法律法规认识不足，未及时召回问题产品，导致消费者权益受损。
在消费者投诉后，公司被当地监管部门处罚，并承担了相应的赔偿责任。
4. 违规广告宣传该公司在广告宣传过程中，夸大产品功效，误导消费者。
当地监管部门在接到消费者投诉后，对该公司进行了查处，要求公司立即停止违规广告宣传，并处以罚款。
四、警示教育1. 提高法律法规意识企业应加强对法律法规的学习，提高员工的法律素养，确保企业在经营活动中遵守相关法律法规。
2. 建立健全合规管理体系企业应建立健全合规管理体系，明确合规责任，加强对合规风险的识别、评估和防范。
3. 加强内部审计和监督企业应加强内部审计和监督，确保各项业务活动符合法律法规要求，及时发现和纠正违规行为。
合规决定生存合规风险案例57页
先来看几个案例
保险营销员集资诈骗 终审获刑12年 绩优业务员伪造公司印章私签合同
营销员协助制作假病历骗保 自食恶果 盗用他人账户投保触犯刑律
私印宣传折页遭受监管处罚 代填《投保书》的法律后果
NO！
千万别干 集资诈骗
1997年7月至2007年7月间，某人寿保险股份有限公司广 州市分公司营销员张某，以到期返回本金及每月高额回报 为诱饵，虚构险种，并私刻公司印章制作假保险单证，欺 骗胡某等多人投保，收取“保险费”共计人民币2125万 余元，骗取款项除用于支付被害人到期的高额利息外，其 余部分被用于个人挥霍。至案发时止，张某尚有集资款人 民币488万余元没有归还。
保监局给予警告
罚款1万元
NO！
千万别干
黄某于2007年8月10日作为投保险人和被保险人，向某保险公司投 保**终身重疾保险及个人医疗保险，黄某在《健康保险投保书》的 “被保险人告知栏”的第5项至第16项均填写为“否”，声明无吸 烟、喝酒习惯。
2008年7月12日，黄某因确诊为冠心病住院医疗。2008年8月1日， 黄某向保险公司申请理赔。
打击和防范非法集资
文件依据
国务院、保监会、集团高度重视，出台多项规范性文件。
1 《国务院办公厅关于印发互联网金融风险专项整治工作实施方案的通知》（国办发〔2016〕 21号）
2 《关于以“慧眼·守信·明责”为主题 切实做好2016年保险业防范非法集资专题宣传月活动的 通知》（稽查局函〔2016〕147 号）
不得 销售误导
不得 违反八项规定
不得 违规宣传
贯彻落实国务院、中国保监会关于“两个加强、两个遏制”——“加强 内部管控、加强外部监督、遏制违法经营、遏制违法犯罪”的专项检查 工作要求，深化太平人寿全系统依法合规经营意识，坚决守住不发生系 统性、区域性风险的底线。
合规决定生存合规风险案例57页共59页文档
Байду номын сангаас
合规决定生存合规风险案例57页
56、极端的法规，就是极端的不公。 ——西 塞罗 57、法律一旦成为人们的需要，人们 就不再 配享受 自由了 。—— 毕达哥 拉斯 58、法律规定的惩罚不是为了私人的 利益， 而是为 了公共 的利益 ；一部 分靠有 害的强 制，一 部分靠 榜样的 效力。 ——格 老秀斯 59、假如没有法律他们会更快乐的话 ，那么 法律作 为一件 无用之 物自己 就会消 灭。— —洛克
60、人民的幸福是至高无个的法。— —西塞 罗
谢谢
11、越是没有本领的就越加自命不凡。——邓拓 12、越是无能的人，越喜欢挑剔别人的错儿。——爱尔兰 13、知人者智，自知者明。胜人者有力，自胜者强。——老子 14、意志坚强的人能把世界放在手中像泥块一样任意揉捏。——歌德 15、最具挑战性的挑战莫过于提升自我。——迈克尔·F·斯特利
合规风险案例报告
合规风险案例报告篇一：银行合规案例分析9月14日案例10：100%保证金开票诈骗案【基本案情】2021年6月4日，经F银行客户经理郑某介绍，A公司财务总监吴某为A公司在F行开立账户，并存入1100 万元。
开户之后，客户经理郑某借故从柜面将A 公司开户资料取出复印后交给徐某（诈骗人），导致A公司印章被伪造。
徐某以伪造印章的转账凭证和承兑资料申请将此笔资金划转为100%全额保证金，并分别于2021 年6 月5 日、7 月4 日开立了银行承兑汇票1100 万元，期限为6 个月，收款人为B公司。
上述银票到期，F行以A 公司的保证金兑付。
2021年5 月，A 公司要求支取1100 万元存款本息，F行以该笔存款已开立银票并兑付为由拒付。
2021 年9 月，A公司向法院起诉F行。
法院作出一审判决，判令F行归还A 公司存款人民币1100 万元，并偿付相应利息。
【风险环节操作漏洞】1、开户资料保管风险。
在A 公司开户之后，客户经理郑某借故从柜面将A 公司开户资料取出复印交给诈骗人徐某，导致A公司印章被伪造。
2、承兑业务审查风险。
银行经办人员未严格履行审查义务，没有认真调查核实企业承兑业务的真实性；同时，未执行承兑合同必须由企业法人代表或者法人代表授权的经办人亲自签字并加盖公章，签字须核实本人身份等操作要求。
3、对账风险。
银企对账不及时，客户对账记录不全，导致客户存款资金被挪用而未及时发现。
【启示防范措施】1、充分认识低风险业务的风险性。
100%保证金开票类低风险业务，在其表面资金风险低的背后往往隐藏着保证金来源合法性、担保意愿真实性、贸易背景真实性以及保证金划转等方面的风险隐患。
银行应充分认识此类风险，从制度和操作层面上认真加以防范。
2、加强对开户资料的保管。
根据我行规定，审核后留存的相关开户资料，严禁再交存款人或银行内部无关人员经手。
严禁违规调阅、复印及使用。
3、加强对承兑业务的风险审查。
应当“充分了解你的客户”，严格执行对承兑合同、承兑申请人和贸易背景真实性的调查。
合规决定生存合规风险案例57页59页文档
43、重复别人所说的话，只需要教育； 而要挑战别人所说的话，则需要头脑。—— 玛丽·佩蒂博恩·普尔
44、卓越的人一大优点是：在不利与艰 难的遭遇里百折不规风险案例 57页
41、实际上，我们想要的不是针对犯 罪的法 律，而 是针对 疯狂的 法律。 ——马 克·吐温 42、法律的力量应当跟随着公民，就 像影子 跟随着 身体一 样。— —贝卡 利亚 43、法律和制度必须跟上人类思想进 步。— —杰弗 逊 44、人类受制于法律，法律受制于情 理。— —托·富 勒
45、法律的制定是为了保证每一个人 自由发 挥自己 的才能 ，而不 是为了 束缚他 的才能 。—— 罗伯斯 庇尔
41、学问是异常珍贵的东西，从任何源泉吸 收都不可耻。——阿卜·日·法拉兹
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
防患于未然
君子爱财，取之有道
• 提升销售技能 • 推动组织发展
学法知法，加强自身职业道德
• 规范保险代理人销售活动的主要法律法规
合规经营“外化于行”
不得 从事“五假”
承诺在一定期限内给出 资人还本付息
以货币形式为主 也有实物形式和其他形式
向社会不特定的对象 筹集资金
“不特定的对象”是指社 会公众
-23-
非法集资的特征
即不法机构往往承诺一定期限内 给予投资人还本付息，并允诺高额 回报，同时或假借国家发展政策， 或用地方政府批文、担保（保险） 合同作为背书。
“你想要他的高息， 可他要的是你的本金”
高回报
刚性 兑付
政府背书 （商业增信）
“黄金三要素”
非法集资的危害
对社会的危害
参与者的危害
对公司的危害
一是严重干扰正常的经济、 金融秩序。
二是容易引发社会不稳定， 严重影响社会和谐。非法 集资往往集资规模大、人 员多，处置难度大，容易 引发大量社会治安问题， 严重影响社会稳定。
危害
根据我国法律法规，因参 与非法集资活动受到的损 失，由参与者自行承担， 而所形成的债务和风险， 不得转嫁给未参与非法集 资活动的国有银行和其他 金融机构以及其他任何单 位。 在取缔非法集资活动的过 程中，地方政府只负责组 织协调工作.
2008年4月2日客户将退款账户及自己的身份证原件交给时 某用于办理退保，但是时某并未将客户提供的退款账户提交 公司，而是用客户身份证原件私自在银行网点以客户姓名开 设了一个新的个人结算账户，时某将该账户提交给公司，公 司将退保保费划入该账户后，从4月6日到4月13日，时某分 八次将该笔款项取走。
集资诈骗罪
• 《刑法》第一百九十二条
• 以非法占有为目的，使用诈骗方法 非法集资，数额较大的，处五年以 下有期徒刑或者拘役，并处二万元 以上二十万元以下罚金；数额巨大 或者有其他严重情节的，处五年以 上十年以下有期徒刑，并处五万元 以上五十万元以下罚金；数额特别 巨大或者有其他特别严重情节的， 处十年以上有期徒刑或者无期徒刑， 并处五万元以上五十万元以下罚金 或者没收财产。
构成盗窃罪！
有期徒刑一年
NO！
千万别干 私印 宣传页
某人寿保险股份有限公司**支公司保险营销员张某在居住小 区内向客户发放自制模板打印的彩色保险计划书，该计划书 的打印未经总公司授权，且仅演示“高”档的收益，并用年 度分红率等比率性指标描述分红保险的红利分配情况，存在 误导成分，缺漏应当告知的内容。
非法集资案件刑事处罚（主要）
非法吸收公众存款罪
• 《刑法》第一百七十六条
• 非法吸收公众存款或者变相吸收 公众存款，扰乱金融秩序的，处 三年以下有期徒刑或者拘役，并 处或者单处二万元以上二十万元 以下罚金；数额巨大或者有其他 严重情节的，处三年以上十年以 下有期徒刑，并处五万元以上五 十万元以下罚金。
经某保险公司调查发现，黄某5年前被诊断脑梗塞；平素有高血脂； 有甲肝、乙肝病历；有吸烟史30年，每天3包；有饮酒史30年。保
险公司以黄某未履行如实告知义务予以拒赔。黄某认为《投保书》
代填
系保险公司营销员代为填写，对拒赔决定不服向法院诉讼。
《投保书》 保险公司拒赔
NO！
千万别干 侵占
客户资金
某保险公司**分公司离职营销员时某利用客户委托其代为办 理退保保全的机会，侵占了客户的退保金。
存侥幸→重点宣传天上不可能 掉馅饼、风险自担的保险理念。 ②部分从业人员，尤其是少数
营销人员法律知识欠缺，法律
③针对保险领域主导型、参与 意识淡薄→重点宣传相关法律
型和被利用型三类非法集资案 知识，用“3、2、1”等通俗
件→分别宣讲如何识别非法集 易懂的语言强调参与非法集资
资陷阱。
应承担的法律后果。
打击和防范非法集资
文件依据
国务院、保监会、集团高度重视，出台多项规范性文件。
1 《国务院办公厅关于印发互联网金融风险专项整治工作实施方案的通知》（国办发〔2016〕 21号）
2 《关于以“慧眼·守信·明责”为主题 切实做好2016年保险业防范非法集资专题宣传月活动的 通知》（稽查局函〔2016〕147 号）
做基业长青的 卓越保险企业家
一定要合规经营
加强合规经营的背景（2015年）
中央巡视组巡视
国家审计署审计
保监会“两个加强 两个遏制”专项检查
打击和防范非法集资
打击和防范非法集资案件的形势与背景
【案件频发】 2015年全国非法集资新发案在数量、涉案金额、参与集资人数上均创下历史最高值。2015年各 地和相关部门摸排并及时处置风险线索1.6万余条，集中查处涉嫌非法集资案件3300余起。其中， 新发案数量、涉案金额、参与集资人数分别同比上升71%、57%、120%，达历年最高峰值；跨 省、集资人数上千人、集资金额超亿元案件同比分别增长73%、78%、44%。 【危害严重】 近期发生的“泛亚”“ e租宝”等案件，动辄涉及几十个省份上百万群众，数额特别巨大，危害 十分严重。
一是严重侵害了公司客户的利益。 利用客户资金违规运作，或非法 占有客户资金。
危害 二会降低公司的社会声誉和品牌 形象，甚至遭受经济损失。一旦 犯罪发生造成损失，客户作为受 害者，往往要求公司负责；严重 的则会酿成群体性事件，造成恶 劣影响。
非 法 集 资 的 罪 名
• 非法吸收公众存款罪 • 集资诈骗罪 • 合同诈骗罪 • 非法经营罪 • 擅自发行股票、公司、企业债券罪 • 组织、领导传销活动罪 • 没收违法所得、罚款、责令停业整顿、取缔机构等行政处罚
不得 销售误导
不得 违反八项规定
不得 违规宣传
贯彻落实国务院、中国保监会关于“两个加强、两个遏制”——“加强 内部管控、加强外部监督、遏制违法经营、遏制违法犯罪”的专项检查 工作要求，深化太平人寿全系统依法合规经营意识，坚决守住不发生系 统性、区域性风险的底线。
被利用型案件
• 指不法机构假借保险公 司信用，误导欺骗投资 者，进行非法集资
• 不法机构谎称与保险公 司联合，虚构保险理财 产品对外售卖，或宣称 投资项目（财产）或资 金安全由保险公司保障， 进行非法集资等
公司启动打击和防范非法集资宣传月活动
慧眼 • 针对保险消费者 守信 • 针对从业人员（外勤） 明责 • 针对各级管理人员（内勤）
合规决定生存
1
先问一下——
你规 合吗
我长得很合规啊！
我系问你工作合规吗？！
侬说说， 啥子合规？
什么是合规？
合规是指保险公司及其员工和营销人员的 保险经营管理行为应当符合法律法规、监 管机构规定、行业自律规则，公司内部管 理制度以及诚实守信的道德准则。
什么是合规风险？
是指保险公司及其员工和营销人员因不合 规的保险经营管理行为引发法律责任、监 管处罚、财务损失或者声誉损失的风险。
针对公司管理人员
“明责”主题活动
①部分管理人员认识不到位， 工作开展流于形式→重点宣 传保险机构应当承担的主体 责任、各级管理人员的管控 责任及相关工作要求。
②部分管理人员合规意识薄 弱，漠视非法集资风险→重 点宣传案件责任追究原则及 标准，通报案件问责情况进 行警示教育。
打击和防范非法集资
重点提醒
有期徒刑10年
NO！
千万别干 盗用账户
某保险公司营销员张某在一家商业银行办理业务时，趁银行工作人 员与客户发生争吵之际，将电脑上显示的客户李某姓名、账号、身 份证号偷偷记下。张某了解到，在保险公司和商业银行的合作中， 只要保险公司提供投保人的存款账号和身份证号就可以通过银行自 动划账，将客户的资金划入保险公司的资金账户。张某制作了一套 完整的投保手续，伪造了客户的签名，在其工作的公司为客户李某 投保了“**年金保险”。通过银行自动划账的方式，在李某毫不知 情的情况下从其账户内划走人民币4000余元，张某也由此从保险公 司获取佣金千元。
公司启动打击和防范非法集资宣传月活动
针对社会公众
针对公司员工
Hale Waihona Puke “慧眼1”主题活动“守信”主题活动
①非法集资犯罪手法不断翻新 ①部分从业人员为谋求私利，
升级、迷惑性强→结合典型案 诱骗客户参与非法集资→重点
例，重点宣传非法集资表现形 宣传保险行业核心价值观，培
式、特点。2
②社会公众投机心理强烈、心
养从业人员依法合规、诚实信 用的执业理念。
3 《中国保监会关于加强保险业防范和处置非法集资工作的通知》（保监稽查〔2016〕51 号）
4 《关于做好2016年保险业防范打击非法集资专题宣传月活动的通知》（太平集团办〔2016〕 74号）
何为非法集资
非法集资 是指单位或者个人未依照法定程
序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、 投资基金、证券或者其他债权凭证的方式向社会 公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实 物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的 行为。
先来看几个案例
保险营销员集资诈骗 终审获刑12年 绩优业务员伪造公司印章私签合同
营销员协助制作假病历骗保 自食恶果 盗用他人账户投保触犯刑律
私印宣传折页遭受监管处罚 代填《投保书》的法律后果
NO！
千万别干 集资诈骗
1997年7月至2007年7月间，某人寿保险股份有限公司广 州市分公司营销员张某，以到期返回本金及每月高额回报 为诱饵，虚构险种，并私刻公司印章制作假保险单证，欺 骗胡某等多人投保，收取“保险费”共计人民币2125万 余元，骗取款项除用于支付被害人到期的高额利息外，其 余部分被用于个人挥霍。至案发时止，张某尚有集资款人 民币488万余元没有归还。
时某涉案金额总计为442，499元。