外汇业务期末整理
外汇交易复习整理版
第一章外汇：外汇的概念有动态和静态之分。
动态的外汇，是指把一国货币兑换成另一国货币以清偿国际间债务的金融活动；静态的外汇有广义和狭义之分，广义是指以外币表示的可以用作国际清偿的支付手段和资产（外国货币：纸币、铸币；外币支付凭证：票据，银行存款凭证，邮政储蓄凭证；外币有价证券：政府证券，公司证券，股票；特别提款权，欧洲货币单位）狭义是指以外币表示的用于国际结算的支付手段。
外币的种类：1能否自由兑换：自由外汇，记账外汇2来源和用途：贸易外汇，非贸易外汇3资金实际交付的时间：即期外汇，远期外汇外汇市场参与者：中央银行；外汇银行；外汇交易员和自营商；外汇经纪人；外汇的最终需求者和供给者世界主要外汇市场：伦敦（1），纽约（2），巴黎，东京（3），法兰克福，瑞士，新加坡（4），中国香港第二章外汇交易：指外汇买卖主体为了满足某种经济活动或其他活动的需要，按一定的汇率和特定交割日而进行的不同货币之间的兑换行为。
零售型外汇交易—银行与客户间的外汇交易批发性外汇交易—银行同业间外汇交易外汇交易产生的原因：最主要原因是由于国际间经济交易的发生和随之而产生的国际结算、国际投资、外汇融资和外汇保值等业务的需要；更深层次的原因在于货币替代和资产替代两种持有货币的动机。
总之，根据不同的动机就产生了不同目的的外汇交易。
为贸易结算而进行的外汇交易为对外投资而进行的外汇交易为外汇保值而进行的外汇交易外汇筹资、借贷和还贷的外汇交易金融投机需要外汇交易因外币存款的需要而进行的外汇交易外汇交易规则：使用统一的标价方法；采取以美元为中心的报价方法；报价时力求精简；交易单位为100万美元；客户询价后，银行应有义务报价；交易术语规范化；交易双方遵守“一言为定”的原则。
全球两大电子即时外汇汇率报价系统Reuters（路透系统）和Bridge（桥讯）,显示的外汇汇率报价就是即期汇率外汇交易清算系统（p30）第三章及其外汇交易：又称现汇交易，是指买卖双方约定于成交后的两个营业日日内交割的外汇交易。
国际金融学期末整理
1、三种汇率制度的特点固定汇率1】汇率稳定，不用担心爱汇率风险2】能自动调节国际收支3】缺乏灵活性，经常发生汇率偏离浮动汇率1】灵活波动，反应市场真是需求2】自动调节国际收支3】汇率不稳定，风险大，容易引发投机钉住汇率（对所钉住的货币保持固定，其他货币浮动）1】它同时具有固和浮的优点，同时能避免两者不足2】其汇率波动主要取决于所钉住的货币，自主性相对较小，货币政策难以独立。
2、外汇市场的特点1】市场庞大2】连续交易由于时差关系，24小时都可以进行交易3】双向交易买涨买跌都可能获利4】信用交易采用保证金交易3、外汇投资（投机）：投资人利用不同时间之间的汇率变化进行外汇买卖以获取差价的行为叫做外汇投资或外汇投机4、影响汇率的主要因素1】政策变动如利率、货币供应量、税率、财政政策等经济政策调整2】公布统计数据是否与预期相一致3】突发性事件4】政府干预多种方式单边或多边直接干预和间接干预5】外汇投机6】其他人们心理5、粘性价格金融市场（特别是外汇市场）对外部冲击的反应要比商品市场快得多，而且金融市场对外部冲击经常反应过度。
即“市场总是走过了头”。
原因是商品市场中的价格对外部冲击通常呈粘性反应，即“粘性价格”。
反应过度的过程叫“汇率超调”。
多恩布施认为：市场汇率与均衡汇率的偏离与市场价格与均衡价格的偏离成比例。
且与价格偏离相比、汇率偏离呈现出放大状态，放大比率为– (1 /αλ)，它反映了汇率偏离对价格偏离的敏感度，体现出汇率超调的特征st =–(k–k*) + (mt–m*t)–φ(yt–y*t)+λ(it–i*t) +ut 公式表示：汇率除了与相对货币供给和相对实际产出、相对利率有关之外，还与价格粘性有关。
6、进出口 1】出口人民币升值，外汇收入的人民币结算金额下降，对出口不利 2】进口人民币升值，对进口商和进口设备和原料有利影响3】人民币升值导致出口增长速度下降，进口增长速度加快，贸易收支逆差 4】长期会导致贸易逆差和国际收支失衡——开放经济国家一个重要的经济目标就是“保持国际收支平衡”。
国际金融学外汇知识点总结
国际金融学外汇知识点总结引言：外汇市场是国际金融市场最大的一个分支，它涉及到不同国家和地区的货币之间的交换和交易。
外汇市场的运作对于国际贸易和国际金融体系是至关重要的。
了解外汇市场的基本知识和理论是国际金融学学习的重要内容。
本文将对外汇市场的基础知识、外汇交易、汇率制度和外汇风险管理等方面进行总结和介绍。
一、外汇市场基础知识1. 什么是外汇？外汇是指不同国家和地区的货币，在国际金融学中是指一国法定货币与另一国货币之间的兑换比率。
外汇市场是指买卖外汇的市场，也称货币市场或外汇市场。
2. 外汇市场的功能外汇市场的主要功能包括：提供货币交易；确定外汇汇率；提供对冲和风险管理工具；提供国际清算服务；提供外汇储备等。
3. 外汇市场的参与者外汇市场的参与者主要包括：银行、外汇经纪商、企业、投资者和政府等。
它们通过交易外汇获得利润，满足资金需求和风险管理等目的。
4. 外汇的清算和结算外汇交易是通过国际清算银行体系完成的，包括结算和清算两个环节。
结算是指货币转移的过程，而清算是指结算账户的交易和成交价的支付和收取过程。
5. 外汇市场的分类外汇市场可以按交易方式、交易时间和交易对象的不同而进行分类。
按交易方式分为现货外汇市场和远期外汇市场；按交易时间分为24小时市场和非24小时市场；按交易对象分为主流外汇市场和新兴外汇市场。
二、外汇交易外汇交易是外汇市场的核心内容，掌握外汇交易的基本方法和技巧对于参与外汇市场的投资者和交易者至关重要。
外汇交易的主要内容包括：1. 外汇交易的基础知识外汇交易的基础知识包括交易对象、交易时间、交易方式、交易量、交易工具和交易费用等内容。
外汇交易的交易对象主要是主要货币对，如欧元/美元、美元/日元等；交易时间是24小时市场的特点之一；交易方式包括现货交易和远期交易；交易量是指交易的数量；交易工具有外汇交易平台、外汇交易软件等；交易费用主要包括点差、手续费和滑点等。
2. 外汇交易的交易方式外汇交易的交易方式包括现货外汇交易和远期外汇交易。
国际结算期末复习
国际结算一、为什么银行能成为当代国际结算的中心？银行办理国际结算业务有其自身的有利条件。
1、银行拥有效率高、安全性强的资金转移网络。
银行在全球建立了分支机构以及代理行关系、账户关系，以拓展其在海外的业务，加快货币的收付。
2、银行资金雄厚，信用卓越，加上银行自己保证付款的凭证，如银行汇票广为使用，使得买卖双方愿意通过银行办理结算。
3、银行可为贸易商提供贸易融资。
4、银行通过转账结算最大限度地抵消出口贸易形成的债权债务关系，大大节省了费用和利息支出。
在这样的条件下，进出口商就不必自找对象来进行清算，而把所有信用工具或支付工具委托银行代为办理。
这样，商人之间的直接结算发展到以银行为中介的转账结算。
二、票据流通性有什么特点？1、票据转让不以通知债务人为必要。
这与一般的债权转让不同。
按民法原则，一般的债权转让必须通知债务人才能生效，否则，债务人在不知情的情况下并不对受让人承担履行债务的责任。
2、票据流通中强调保护善意并支付对价而获得票据的持票人，即受让人不受其前手权利缺陷的影响。
这也不同于一般的权利转让。
按民法原则，让与人只能把自己合法拥有的权利转让给他人。
如果让与人所转让的权利不是他合法所拥有的，或者其权利是有缺陷的，则受让人的权利同意是不合法的或者是有缺陷的，受让人的权利不能优于让与人。
然而，在票据流通转让中，受让人的权利有可能优于让与人，即如果让与人的权利是有缺陷的，受让人出于善意支付了对价，那么他将得到票据文义规定的全部权利。
三、汇票的抬头有几种？各种抬头之间有什么区别？汇票收款人通常称为汇票的抬头。
汇票抬头有三种写法。
1、限制性抬头；2、指示性抬头；3、来人抬头区别：限制性抬头的汇票不得转让他人，出票人开立这类汇票的目的是不愿使这张汇票流入第三者手中。
指示性抬头的汇票经抬头人背书后，可以自由转让，指示性抬头的汇票不是非转让不可，抬头人也可以自己去行使票据权利。
来人抬头的汇票仅凭交付即可转让，无须背书。
国际金融期末知识点文档
国际金融期末知识点文档1、外汇含义：外汇是以外币表示的，用以清偿国际间债权债务的一种支付手段。
外汇买卖市债权的转移，而外汇支付则是完成国际间债权债务的清偿。
特征：①外汇是以外币表示的可用于国际结算的资产。
②外汇必须是可以自由兑换成其他形式的，或以其他货币表示的资产，具有国际清偿性和可自由兑换性。
形式：①外币有价证券，如政府债券、公司债券、股票等。
②外汇支付凭证，如外国汇票、本票、支票等。
③外币存款凭证。
④特别提款权(纸黄金)。
⑤其他外汇资产。
2.汇率：外汇汇率又称外汇汇价，是不同货币之间兑换的比率或比价，也可以说是以一种货币表示另一种货币的价格。
3.汇率标价方法：①直接标价法：是指以一定单位的外国货币为标准计算折合多少单位的本国货币。
②间接标价法：是指以一定单位的本国货币为标准计算折合若干单位的外国货币。
4、汇率分类(1)银行外汇买卖的角度：①买入价：即买入汇率，是银行从客户或同业那里买入外汇时使用的汇率。
②卖出价：即卖出汇率，是银行向客户或同业卖出外汇时使用的汇率。
③中间价：即买入价与卖出价的平均价。
(2)交割时间长短：①即期汇率：也称现汇率，是交易双方达成外汇买卖协议后，在两个工作日以内办理交割的汇率。
②远期汇率：也成期汇率，是交易双方达成外汇买卖协议后，约定在未来某一时间进行外汇实际交割所使用的汇率。
(3)外汇管理程度划分：①官方汇率：也称法定汇率，是外汇管制较为严格的国家授权其外汇管理当局制定并公布的本国货币与其他各种货币之间的外汇牌价。
②市场汇率：是外汇管制较松的国家在自由外汇市场进行外汇交易的汇率，市场汇率受外汇供求关系的影响，波动较频繁。
(4)外汇使用范围划分：①贸易汇率：是用于进出口贸易及其从属费用计价结算的汇率。
②金融汇率：是用于非贸易往来如劳务、资本移动等方面的汇率。
(5)国际汇率制度划分：①固定汇率。
即外汇汇率基本固定，汇率的波动幅度局限天一个较小的范围之内。
②浮动汇率。
即汇率不予以固定，也无任何汇率波动幅度的上下限，而是汇率随着外汇市场的供求变化而自由波动。
外汇工作总结范文模板(3篇)
第1篇一、前言随着全球经济一体化的不断深入，外汇市场已成为国际金融市场的重要组成部分。
在我国，外汇市场的健康发展对于促进国际贸易、维护金融稳定具有重要意义。
本篇外汇工作总结旨在回顾过去一年的外汇工作，总结经验教训，为今后外汇工作的开展提供参考。
二、工作回顾（一）市场分析1. 全球经济形势：回顾过去一年，全球经济呈现出复杂多变的特点。
主要经济体经济增长放缓，通货膨胀压力增大，货币政策调整频繁。
2. 人民币汇率走势：人民币汇率在波动中保持基本稳定，受多种因素影响，如国际收支状况、货币政策、市场预期等。
3. 外汇市场波动性：外汇市场波动性加大，市场参与者风险意识增强，交易行为更加谨慎。
（二）业务开展1. 外汇结算业务：加强外汇结算业务管理，提高结算效率，降低结算风险。
2. 外汇衍生品业务：积极拓展外汇衍生品业务，满足客户风险管理需求，提升市场竞争力。
3. 跨境人民币业务：推动跨境人民币业务发展，促进人民币国际化进程。
4. 外汇市场交易：加强外汇市场交易风险管理，确保交易合规性。
（三）风险管理1. 汇率风险：通过汇率风险对冲工具，降低汇率波动对企业的负面影响。
2. 利率风险：加强利率风险管理，确保资金成本控制。
3. 流动性风险：优化流动性管理，确保外汇市场交易平稳运行。
（四）合规与监督1. 合规管理：严格执行外汇管理规定，确保业务合规性。
2. 监督检查：加强对业务人员的监督检查，防范违规操作。
三、经验与教训（一）经验1. 加强市场分析：密切关注全球经济形势和外汇市场动态，及时调整业务策略。
2. 创新业务模式：不断探索创新业务模式，提升市场竞争力。
3. 强化风险管理：建立健全风险管理体系，降低业务风险。
4. 提高服务水平：提升客户服务水平，增强客户满意度。
（二）教训1. 市场波动性加大：对市场波动性估计不足，导致部分业务风险暴露。
2. 风险管理不到位：部分业务风险管理不到位，存在潜在风险。
3. 合规意识不足：部分业务人员合规意识不足，存在违规操作。
南昌商学院外汇交易期末考查试题
江西农业大学南昌商学院2011-2012学年第一学期外汇投资实务期末考查试题命题人：何翔一、计算题：（共8题，计40分）请勿抄袭，谢谢。
要求手写在试卷上。
1.外汇市场的几种货币即期汇率分别为：USD/HKD 7.706 0/80USD/JPY 115.50/60GBP/USD 1.890 0/10要求：（1）写出美元兑港元汇率的美元买入价；（2）写出美元兑日元汇率的美元卖出价；（3）假设某客户要求将1000万英镑兑美元，按即期汇率能够得到多少美元？2.某日外汇市场上主要货币的汇率如下：USD/JPY 108.10/30GBP/USD 1.768 9/00问：（1）银行向客户卖出日元、买入美元，汇率应取多少？（2）客户以日元向银行购买美元，汇率应取多少？（3）客户要求卖出美元、买入英镑的汇率应是多少？（4）某客户要求将100万美元兑成英镑，按即期汇率能够得到多少英镑？3.某日香港市场的汇价是USD1=HKD7.6220/54，三个月远期27/31,分析说明三个月远期港元汇率的变动及美元汇率的变动。
4.设即期USD1=CHF1.7310/20，三个月230/240；即期GBP1=USD1.4880/90，三个月150/140。
计算：⑴USD/CHF和 GBP/USD的三个月远期汇率分别是多少？⑵试套算即期GBP/CHF的汇率。
5.如某日同一时间，甲国银行报价：美元/瑞士法郎1.287 9/91乙国银行报价：美元/瑞士法郎1.286 1/73问：一位套汇者使用100万美元异地套汇，应如何进行？他将获得的利润是多少？6.设某日的外汇行情如下：纽约市场GBP1=USD1.5000/10加拿大市场 USD1=CAD1.7200/10伦敦市场GBP1=CAD2.5200/10假定你有100万美元。
试问：⑴是否存在套利机会？⑵若存在套汇机会，请计算套汇收益。
7.已知同一时期美国货币市场上美元活期存款利率为5%，英国货币市场上英镑活期存款利率为3%，又知当时美元和英镑的即期汇率为 GBP 1=USD 1.502 0，6月期美元和英镑的远期汇率为 GBP 1=USD 1.504 0。
国际金融期末复习
国际⾦融期末复习第1章外汇与外汇汇率1、外汇的特征：2、汇率(Foreign Exchange Rate)：⼀国货币折算成另⼀国货币的⽐率，或⼀国货币以另⼀国货币表⽰的价格。
（外汇是可以在国际上⾃由兑换、⾃由买卖的资产，也是⼀种特殊商品；汇率就是这种特殊商品的“特殊价格”）3、汇率标价⽅法Direct QuotationUS$100=RMB￥627.65Indirect QuotationRMB ￥100＝US$16.08US Dollar QuotationUS$100=€75.26US$1=J￥95.284、汇率种类：从银⾏外汇买卖的⾓度划分买⼊价卖出价中间价按照外汇成交后交割时间划分即期汇率远期汇率按外汇交易⽀付⼯具和付款时间划分电汇汇率(T／T Rate)、信汇汇率(M／T Rate)票汇汇率(D／D Rate)按汇率制定的⽅法划分基础汇率(Basic Rate)套算汇率(Cross Rate)按汇率决定不同⽅式不同划分官⽅汇率(Official Rate)市场汇率(Market Rate)按国际货币制度的演变划分固定汇率(Fixed Rate)浮动汇率(Floating Rate)5、汇率换算：（1）两种汇率的中⼼货币相同时，采⽤交叉相除法. 例如：即期汇率⾏市1 USD= 7.7972/7.8012HKD，1 USD = 109.5100／109.9100 JPY港币对⽇元的套算买⼊价为：1 HKD =109.5100/7.8012 JPY=14.0376 JPY港币对⽇元的套算卖出价为：1 HKD = 109.9100/7.7972 JPY=14. 0961 JPY（2）两种汇率的中⼼货币不同时，采⽤同边相乘法例如：即期汇率⾏市1 USD= 7.7972/7.8012HKD1 GBP= 1.7678／1.7724 USD英镑对港币的套算买⼊汇率为1GBP=7.7972×1.7678 HKD =13.7839 HKD英镑对港币的套算卖出汇率为1GBP=7.8012×1.7724 HKD =13.8268 HKD6、汇率理论:（⼀）购买⼒平价（purchasing power parity）:汇率的变化也是由两国货币购买⼒之⽐的变化⽽决定的，即汇率的涨落是货币购买⼒变化的结果。
外汇业务小知识
外汇业务小知识
外汇业务是指银行或金融机构在国际货币市场上进行的买卖外汇的业务。
以下是一些外汇业务的小知识：
一、外汇交易方式
1. 现汇交易：即以即期汇率进行的外汇交易，买卖双方在交易日的当天就完成货币的兑换和结算。
2. 远期交易：即以远期汇率进行的外汇交易，买卖双方在交易日之后的一定时间内完成货币的兑换和结算。
3. 控制交易：即以控制汇率进行的外汇交易，通常是由政府或央行干预市场汇率，以维护国家经济利益。
二、外汇交易的风险
1. 汇率风险：由于汇率波动，外汇交易存在着汇率风险，即交易双方在交易完成时，汇率与交易时的汇率不同，导致交易方的收益受到影响。
2. 信用风险：外汇交易涉及到资金的转移，如果交易方无法履行合同，就会导
致信用风险。
3. 市场风险：外汇市场波动大，价格变化快，如果交易方没有及时反应，就会导致市场风险。
三、外汇交易的流程
1. 客户向银行提出外汇交易申请。
2. 银行进行交易询价，确定汇率和交易方式。
3. 客户确认交易，签订合同。
4. 银行进行交易结算。
5. 客户收到货币或支付货币。
四、外汇交易的影响因素
1. 国际贸易：国际贸易的增长会导致外汇需求增加，进而影响汇率。
2. 利率：利率的变化会影响外汇市场的资金流动，从而影响汇率。
3. 政治因素：政治因素的变化会影响外汇市场的情绪，从而影响汇率。
以上是关于外汇业务的一些小知识，希望能对您有所帮助。
国际贸易期末总结
出口商品成本核算外贸企业在每笔出口交易中，应力求做到某出口商品的换汇成本不高于单位外汇收入的兑换率（银行外汇买入价）。
出口商品换汇成本（换汇率）的计算公式如下：出口换汇成本 = 出口商品总成本（人民币元 出口外汇净收入（美元） ◆出口总成本：商品进货成本加上出口前的一切费用和税金1、出口商品总成本=出口商品购进价（含增殖税）+定额费用-出口退税收入定额费用：出口商品购进价*费用定额（一般由银行利息、工资支出、交通费用，仓储费用以及其他管理费用等组成）退税收入=出口商品购进价（含增殖税）/（1+增值税率）*退税率◆出口销售外汇净收入：出口商品按FOB 价出售所得的外汇净收入◆出口销售人民币净收入：出口商品的FOB 价按当时外汇牌价折成人民币的数额4. 出口盈亏额计算公式如下：出口盈亏额 =（出口外汇净收入×银行外汇买入价）–出口商品总成本（退税后）出口盈亏率 = 出口盈亏额（RMB ）出口总成本（RMB ）5. 外汇增值率计算公式如下：外汇增值率 =原材料外汇成本 ※100%CASE:大连A 公司向美国B 公司出口一批商品，报价为US$200 per M/T CFR New York ，从大连到纽约的运费为 USD140/ FCL (14 metric tons)，保险费率为1%,成交了1000公吨，合同的支付条件为L/C at Sight 。
进货价为每公吨1500元（含17%增值税），出口退税率13%，A 公司业务定额费率为进货价的9%，汇率为$100¡ªRMB826/828。
请计算业务的换汇成本和盈亏率。
下面按单价（每公吨的价格）计算：（1）总成本 = 购货成本+定额费用-出口退税= 1500元 + 135元 ¨C 166.67元 = 1468.33元（2）出口外汇净收入= FOB 外汇价商品报价为US$200 per M/T CFR New York ，运费为 USD140/ FCL (14 metric tons)，可得，外汇净收入=200美元 ¨C 140美元/14 = 190美元。
外汇业务习题与答案精简版
1. 常见的银行外汇业务包括外汇存款、外汇结算和外汇投资理财等。
2,外汇存款有单位外汇存款业务和个人外汇储蓄业务两种类型。
3,外汇结算业务分为个人外汇结算业务和对公外汇结算业务。
4,外汇交易方式主要有即期外汇交易、远期外汇交易、套汇、套利、期权和期货等。
5,挂失分为口头挂失、正式挂失、密码挂失和解除挂失。
6,外汇银行可为储户提供活期、定期及通知存款等外币储蓄存款业务7,银行计算利息时，存款天数一律采用“算头不算尾”计算方式，即从存入日起息，利息算至取款日的前一天，支取日当天不计息。
8,客户个人外开立外汇存款账户时，应填具“开户申请书”并向银行交验有效身份证明。
9,定期存款到期日均以对年对月和对日为准。
10，银行经营外汇业务的原则是“存款自愿、取款自由、取款有期、为储户保密”。
11，单位活期存款是单位客户在存入外币存款时不约定存期，随时取存使用的一种存款, 12，外汇存款单位将存单、支票或预留印鉴等遗失，应立即持单位证明文件或原约定凭证及印鉴向存款开户行办理申请挂失手续。
13从新开户的单位和开户银行的角度来说，外汇存款业务的操作主要包括开户申请、正式开户、账户管理、计收本息、存款的挂失和清算等程序。
14根据我国外汇管理规定，境内对公单位开立外汇存款账户，需提供规定的文件和证明材料，经当地外汇管理部门批准，并凭批准文件到外汇银行办理开户手续。
15汇入汇款方式有电汇、信汇和票汇三种类型。
16汇入汇款解付的原则是“收妥头寸”、随到随解、谁款谁收和为客户保密。
17汇入汇款的特点是操作简单、快捷和费用低廉。
18我国居民个人经常项目下的汇入汇款主要包括经常项目下的专利、版权、稿费、咨询费、保险金、利润、红利、年金、退休金、雇员报酬、遗产、赡家款和捐赠等外汇收入。
19外币包括现钞、现汇存款、外币支票、外币信用卡、旅游支票和旅行信用证。
20我国可兑换的外币主要有美元、日元、港币、英镑、瑞士法郎、澳大利亚元、新加坡元和欧元21外币兑入即结汇。
外汇知识点总结大全
外汇知识点总结大全外汇是指不同国家的货币之间的兑换和交易。
外汇市场是全球最大的金融市场之一，每天的交易额高达5万亿美元以上。
外汇交易可以通过银行、经纪商和电子交易平台进行，是投资者和企业进行国际贸易和投资的重要工具。
了解外汇知识对于投资者来说非常重要，可以帮助他们更好地把握市场动态，做出明智的投资决策。
接下来，我们将总结外汇知识点，帮助读者更好地了解这个领域。
1.外汇市场概况外汇市场是全球最大的金融市场之一，每天交易额高达5万亿美元以上。
外汇交易是指不同国家货币之间的兑换和交易，也被称为“外汇币”市场。
外汇市场可以分为现货市场和期货市场两种。
现货市场是最大的外汇市场，交易的货币都是按现货价格进行买卖；而期货市场是指以货币为标的的衍生品交易市场。
2.外汇交易方式外汇交易可以通过银行、经纪商和电子交易平台进行。
银行是外汇交易的主要参与者之一，全球的大型商业银行和央行都参与外汇交易；经纪商是专门从事外汇交易的机构，他们提供交易平台、交易工具和信息分析等服务；电子交易平台是指通过互联网交易外汇的平台，它为交易者提供了便捷的交易方式和丰富的交易信息。
3.外汇交易的参与者外汇市场的参与者包括中央银行、商业银行、投资基金、企业、个人投资者和国际机构等。
其中，中央银行是外汇市场最重要的参与者之一，它们通过干预汇率、调节国际收支和维护货币稳定等方式影响外汇市场的走势。
4.外汇交易的方式外汇交易主要包括现货交易和期货交易两种。
现货交易是指按现货价格进行买卖，交易双方在交易日或者一两个交易日内履行合同；而期货交易是指双方约定在未来某一特定日期按特定价格履行货币交易合同。
5.外汇交易的基本原理外汇交易的基本原理是买入低价货币，然后等待其升值后再卖出，从中获取利润。
外汇交易者主要通过技术分析和基本分析等方法来预测市场走势，并做出买卖决策。
了解市场动态、经济政策以及国际政治等因素对外汇市场的影响是非常重要的。
6.外汇市场的风险外汇市场是一个高风险的市场，价格波动大，交易者需要有经验和技术来应对市场的变化。
《外汇交易实务》期末考试题库
第一章外汇、汇率与外汇交易市场一、单项选择题:1、目前，多数国家(包括我国人民币）采用的汇率标价法是( A ).A、直接标价法B、间接标价法C、应收标价法D、美元标价法2、按银行汇款方式不同，作为基础的汇率是( A )。
A、电汇汇率B、信汇汇率C、票汇汇率D、现钞汇率3、外汇成交后，在未来约定的某一天进行交割所采用的汇率是( B )。
A、浮动汇率B、远期汇率C、市场汇率D、买入汇率4、若要将出口商品的人民币报价折算为外币报价,应用( A ）.A、买入价B、卖出价C、现钞买入价D、现钞卖出价5、银行对于现汇的卖出价一般( A ）现钞的买入价。
A、高于B、等于C、低于D、不能确定6、我国银行公布的人民币基准汇率是前一日美元对人民币的( B ）。
A、收盘价B、银行买入价C、银行卖出价D、加权平均价7、外汇规避风险的方法很多。
关于选择货币法,说法错误．．的是（ A ）.A、收“软”币付“硬"币B、尽量选择本币计价C、尽量选择可自由兑换货币D、软硬币货币搭配8、下列外汇市场的参与者不包括．．．( C ）。
A、中国银行B、索罗斯基金C、无涉外业务的国内公司D、国家外汇管理局宁波市分局9、对于经营外汇实务的银行来说，贱买贵卖是其经营原则，买卖之间的差额一般为1‰～5‰，是银行经营经营外汇实务的利润。
那么下列哪些因素使得买卖差价的幅度越小( A )。
A、外汇市场越稳定B、交易额越小C、越不常用的货币D、外汇市场位置相对于货币发行国越远10、被公认为全球一天外汇交易开始的外汇市场的（ C ）。
A、纽约B、东京C、惠灵顿D、伦敦11、下列不属于．．．外汇市场的参与者有（ D ).A、中国银行B、索罗斯基金C、国家外汇管理局浙江省分局D、无涉外业务的国内公司12、在有形市场中,规模最大外汇交易市场的是( A )。
A、伦敦B、纽约C、新加坡D、法兰克福二、多项选择题：1、下列哪些经济因素会对汇率的变动产生影响（ABCDE）A、国际收支状况B、通货膨胀率C、利率水平D、国家干预E、财政政策与货币政策的协调2、外汇市场有以下哪些作用 (ABCDE）A、调节外汇供求B、形成外汇价格体系C、便利资金的国际转移D、提供外汇资金融通E、防范外汇风险3、外汇市场上的参与者有 (ABCD）A、外汇银行B、进出口商C、外汇经纪人D、中央银行4、从银行买卖外汇的角度,汇率可分（ ABCD )A、买入价B、现钞价C、基准价D、卖出价5、根据汇买卖后资金交割的时间，汇率可以分（BD )。
金融会计8-6《外汇业务的核算》期末复习章节习题含参考答案
金融会计8-6《外汇业务的核算》期末复习章节习题含参考答案《外汇业务核算》期末复习章节习题含参考答案一、名词解释1、外汇2、现汇3、外汇买卖4、外汇分账制二、填空1、目前银行在外汇业务核算方面一般采用。
2、买入外汇时使用传票；卖出外汇时使用传票。
3、外汇存款根据开户对象和管理要求不同分为、、三类。
4、目前外汇贷款种类有、、等。
5、目前进出口贸易业务的结算中，以现汇为主，主要采用、、三种结算方式。
6、科目是实行外汇分账制情况下的一个特定科目，它在账户中起联系和平衡的作用。
三、判断1、全国联行外汇往来，采用集中制核算形式。
()2、接受汇款人委托，汇出款项的银行，称为汇入行。
()3、买方信贷是进口国银行直接向买方或买方的银行提供的信贷。
()4、短期外汇贷款的利息，实行借款时的固定利率。
()5、为了便于账户管理，存放我国港澳地区及国外同业账户通常划分为总行往来账户，分账户和专用账户。
()6、七天通知存款及协定存款均属定期存款。
()7、进口信用证结算的处理，包括受理国外开来信用证、交单议付、结汇三个环节。
()8、信用证结算方式是以买卖双方交易合同为基础，开立之后就不能修改。
()9、外汇兑换中我国采用间接标价法，即用一定单位的外国货币作为标准，折算成一定数额的本国货币。
（）10、外汇业务中，同一种货币由于性质不同，有现汇和记账外汇之分。
（）四、单项选择1、我国的外汇是由()管理的。
①中国人民银行②中国银行③国家外汇管理局④国家工商局2、在国际金融市场上可以自由买卖、自由兑换的外汇是()。
A、记账外汇B、现汇C、期汇D、票汇3、我国目前进出口贸易结算中，以()为主。
①记账结算②现汇结算③期货交易④远期汇票4、接受汇款人委托，汇出款项的银行称为()。
①汇出行②汇入行③提入行④提出行5、出口商根据贸易合同的规定，在货物发运后，委托银行向国外进口商收取货款为()。
①进口代收②进口托收③出口托收④出口代收6、我国“港澳地区及国外同业存款”科目的性质属于()。
国际结算期末复习资料
国际结算期末复习资料一．名词解释1.即期外汇买卖：交割日或称起息日为交易日以后第二个工作日（即银行营业日）的外汇买卖。
2.远期外汇买卖：外汇买卖交易中，凡交割日预定在即期外汇买卖起息日以后一定时期的外汇买卖。
3.掉期外汇买卖：买入某日交割的甲货币（卖出乙货币）的同时，卖出在另外一个交割日的甲货币（买回乙货币），这两笔外汇买卖货币数额相同，买卖方向相反，交割日不同。
4.期货：期货市场是以远期合同作为交易内容的集中形式市场，期货是依托期货合同进行交割的商品或金融资源。
期货合同承诺在将来某一指定时间购买或出售固定数量的某一商品或金融资产。
5.期权：期权合同的买方具有在期满日或期满日以前，可按合同约定的价格买经或卖出约定数量的某种金融工具，但也可以不履行这个合同的权利。
6.利率互换：两比债务的利率方式互相掉换，一般期初或到期日都没有实际本金的交换，交换的只是双方不同特征的利息。
7.货币互换：两方按固定汇率在期初交换两种不同货币的本金，然后按预先固定的日期进行利息和本金的分歧互换。
8.远期汇率协议：是一种远期合约，买卖双方商定将来一定时间的协议利率并规定以何种利率为参照利率，在将来清算日，按照约定的期限和本金额，由一方或另一方支付协议利率和参照利率的差额的贴现金额。
9.利率上限：是指买卖双方就未来某一时间内，商定一个固定利率作为利率的上限。
如果协议规定的市场利率超过上限利率，则由卖方将市场利率与上限利率的差额支付给买方，但买方在协议签约时必须支付卖方一定的费用。
10.利率下限：是指买卖双方就未来某一时间内，商定一个固定利率作为利率的下限。
如果协议规定的市场利率低于利率下限，则由卖方将市场利率与下限利率的差额支付给买方，但买方在协议签约时必须支付卖方一定的费用。
11.利率上下限：买入一个利率上限的同时，出售一个利率下限。
是利率上限和利率下限两种交易的组合。
目的在于锁定利率，规避利率波动的风险。
二.简答部分1. 同业拆放：指银行同业之间的短期资金借贷。
外汇期末复习资料
外汇复习资料一、名词解释1、电汇汇率：银行在卖出外汇后，以电报、电传或传真等方式委托其国外分支机构或代理人付款给收款人所使用的汇率。
2、浮动汇率：指根据外汇市场供求关系变化自发形成的汇率。
3、法定汇率：又称官方汇率，是指由国家货币金融管理当局以法律形式对本国货币规定并公布的汇率，因而官方的外汇交易都应以法定汇率为标准。
4、止损指令：在某一价位设定一个指令，到达后，自动执行指令当中的买入或卖出。
5、外汇保证金交易：保证金交易也称为外汇杠杆交易，杠杆的意思是以小本控制大本，而杠杆式外汇买卖，就是投资者只需付出固定的保证金，便可买卖外币合约，最少量为一张，而所需保证金由提供保证金交易的银行而定。
6、外汇互换交易：交易方预约在一定时期内互相交换货币或利率的交易。
7、择期交易：是指由交易双方约定于未来某一段时期，依交易当时所约定的币别、汇率及金额可随时进行交割的交易活动。
是一种可选择交割日的远期外汇买卖。
8、可敲出远期外汇买卖：是指买卖双方签订远期合约，一方可在交割日按照优于正常远期汇率的价格，买入或卖出约定数量的货币。
9、远期结售汇：是指客户与银行签订远期结售汇协议，约定未来结汇或售汇的外汇币种、金额、期限及汇率，到期时按照该协议订明的币种、金额、汇率办理的结售汇业务。
10、无本金交割远期外汇交易：无本金交割远期外汇交易也是一种远期外汇交易。
所不同的是该外汇交易的一方货币为不可兑换货币。
这是一种场外交易的金融衍生工具。
二、简答题1.影响汇率的主要因素？(1) 国际收支状况(2) 经济增长率的高低(3) 利率的变化(4) 通货膨胀率的差异(5) 国际上重大经济、政治、军事事件的突然发生(6) 政府的干预(7) 心理预期(8) 外汇投机者的恶性炒作2.外汇交易的特点？P29（1）利润较高（2）交易时间灵活（3）利用杠杆作用，以小搏大（4）交易方式灵活，风险容易控制（5）市场空间巨大，资金流动性最强3.外汇保证金交易特点？P48（1）外汇按金交易的市场是无形的、不固定的，在客户与银行之间直接进行，中间没有交易所这样的中介机构。
外汇期末总结
外汇期末总结自从我在大学里选择学习外汇交易以来，我学到了许多有关投资和金融市场的知识。
在这一学期的学习中，我对外汇交易有了更深入的了解，同时也增强了我的分析和决策能力。
在本次期末总结中，我将回顾我在这一学期取得的进展，并讨论我所学到的一些重要概念和策略。
首先，让我回顾一下我在外汇市场上的投资表现。
在这一学期中，我进行了多笔外汇交易，大多数交易获得了回报，但也有一些交易亏损。
我学到了一个重要的教训，就是在进行外汇交易时要小心谨慎，并始终遵循风险管理原则。
我意识到，成功的外汇交易并不仅仅是赢利，还包括减少亏损并保护资本。
在此学期的学习中，我还学到了许多关于外汇市场的重要概念。
首先，我了解到外汇市场是一个全天候、全球性的市场，每天进行24小时交易。
这意味着我们可以随时在市场上进行交易，并从全球范围内的汇率波动中获利。
此外，我还学习了外汇市场的主要参与者，包括投资者、商业银行和中央银行。
这些参与者的交易活动对汇率产生重要影响，因此我们需要密切关注他们的行为来进行决策。
另一个我学到的重要概念是汇率的形成机制。
我了解到，汇率是由供求关系决定的。
在外汇市场上，如果需求高于供应，那么汇率就会上升；相反，如果供应高于需求，汇率就会下降。
因此，我们需要了解市场的供需状况，以便预测未来的汇率波动。
除了供需因素，我还学习了其他影响汇率的因素，包括经济指标、政治因素和市场情绪等。
在学习过程中，我还了解到了一些外汇交易的基本策略。
其中一个最重要的策略是技术分析。
这种分析方法基于图表模式和技术指标，通过研究过去的价格动态来预测未来的走势。
另一个常用的策略是基本分析，它基于对经济和政治因素的分析。
通过了解一国经济的基本面，我们可以预测其货币的走势。
在此过程中，我还学到了一些常用的技术指标，包括移动平均线、相对强弱指标和MACD等。
除了技术分析和基本分析，我还发现风险管理在外汇交易中至关重要。
在进行外汇交易时，我们需要制定合理的止损和止盈策略，以便在投资的损失达到可接受的程度后止损，同时也要保护利润。
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第一章外汇和外汇市场一、外汇的基本概念：知道从什么角度定义外汇1、动态外汇：指“国际汇兑”（即“汇”与“兑”的行为），将一种货币兑换成另一种货币、清偿国际间债权债务关系和资金转移的活动。
2、静态外汇：外国货币和一切以外国货币表示的可用于国际结算的各种支付手段。
（我们平时说的外汇）3、狭义的外汇：能够自由兑换的外国货币（现钞和铸币）（严格意义上说不是外汇）4、广义的外汇：以外币表示的、可用于进行国际之间结算的流通手段和支付手段5、中国的外汇规定－广义的静态外汇：以外币表示的可以用作国际清偿的支付手段和资产。
包括•外国货币（纸币和铸币）（最狭义）•外币支付凭证（票据、银行存款凭证、邮政储蓄凭证等）（使用最多）•外币有价证券（政府债券、公司债券、股票等）•特别提款权（Special Drawing Rights, SDRs）•其它外汇资产6、外汇的特点：外币性、可自由兑换性、普遍性、可偿性（理解）二、外汇的种类1、根据来源和用途：知道什么是贸易外汇什么是非贸易外汇（了解）（针对我国）贸易外汇：实物外汇，来源于或用于进出口贸易的外汇，即由于国际间的商品流通所形成的一种国际支付手段。
非贸易外汇：因非贸易往来而发生收入和支出的外汇，包括侨汇、旅游外汇、劳条外汇、私人外汇、驻外机构经费以及交通、民航、邮电、铁路、银行、保险、港口等部门对外业务收支的外汇。
2、根据可否自由兑换：概念看一下留印象自由外汇：可兑换货币以及用这些货币表示的汇票、支票、股票。
债券等支付凭证和信用凭证（指不需要外汇管理当局批准可以自由兑换成其他国家货币，或者是可以向第三者办理支付的外国货币及支付手段。
）有限自由兑换外汇：指未经货币发行国批准，不能自由兑换成其他货币或对第三者进行支付的外汇。
记帐外汇：清算外汇，记载在双方指定银行帐户上的外汇，不能兑换成其他货币，也不能对第三者支付。
3、根据外汇与国际收支的关系硬货币：当某种货币的币值持续上升时，习惯称之为“趋于坚挺”（hardening），称该货币为“硬通货”（Hard Currency）。
软货币：反之则习惯称之为“趋于疲软”（weakening），称该货币为“软通货”（Soft Currency）。
三、影响外汇供给和需求的主要因素：会分析国民收入：增加，外汇贬值。
对商品和劳务的偏好（总需求和总供给）国际收支和国际储备：国际收支逆差外汇汇率上升物价水平（相对通货膨胀率）：物价水平上升，外汇贬值。
相对利率：短期内，一国利率上升，货币升值；长期，贴水，贬值。
政府的货币政策、财政政策、汇率政策等心理预期因素其它因素四、汇率的概念：1、汇率（Exchange Rate）又称汇价，指一种货币表示另一种货币的价格，或者是两种不同货币之间兑换的比率或比价。
2、基点：一般小数点后四位；日元小数点后两位（告诉汇率判断点数）3、标价方法：直接标价、间接标价、美元标价（计价货币数额的变动对两种货币汇价的影响）交叉标价：计算交叉汇率（即期、远期、掉期）同边相乘，交叉相除五、法定升值、升值、法定贬值、贬值法定升值（Revaluation）：政府通过提高货币含金量或明文宣布的方式，提高本国货币对外的币值。
升值（Appreciation）：由于外汇市场上供求关系的变化造成的货币对外币值的上升。
六、币值变动幅度的计算（知道计算的原则）针对所要计算的升贬值幅度的货币，把它作为标准，用其他货币数额的变动来表示该货币升值或者贬值的幅度一般情况下，本币币值的变化≠外币币值的变化七、汇率的种类（会用）1、从银行买卖外汇的角度：区分买价和卖家，站在银行角度买入汇率（Buying Rate），指即期外汇（现汇）的买入价（the Bid Rate），即银行从同业或客户买入外汇时所使用的汇率。
卖出汇率（Selling Rate），指即期外汇的卖出价（the Offer Rate），即银行向同业或客户卖出外汇时所使用的汇率。
※现钞价和现汇买入价的差别：现钞买价低于现汇买入价（T/T rate减去运费、保险费和途中利息）。
现钞卖价等于现汇卖出价。
2、按买卖对象划分：同业汇率(inter-bank rate)：银行与银行之间买卖外汇时采用的汇率（批发市场价格）商人汇率(merchant rate)：银行与客户之间买卖外汇时采用的汇率（零售市场价格）同业汇率买卖价差比商人汇率小3、按银行汇兑外汇的方式划分：电汇汇率（Telegraphic Transfer Rate，简称T/T Rate）电汇方式买卖外汇时所使用的汇率。
外汇交易基本使用电汇汇率，其汇率最高。
（最常用效率高）信汇汇率（Mail Transfer Rate，简称M/TRate）信函方式买卖外汇时所使用的汇率。
票汇汇率（Draft Rate，简称D/D Rate ）票汇方式买卖外汇时所使用的汇率。
（票汇：银行卖出外汇时，开立汇票给汇款人，由其自带或邮寄国外，在出票银行的国外分支行或代理行取款）。
4、按制订汇率的方法不同划分：基本汇率（Basic Rate）：选择出一种与本国对外往来关系最为紧密的货币即关键货币（KeyCurrency），并制订或报出汇率。
本币与关键货币间的汇率称为基本汇率。
套算汇率（Cross Rate）：又称为交叉汇率，是指两种货币之间的汇率是通过第三国货币套算出来的。
（计算）（1）各国货币当局在制定出基本汇率后，再参考主要外汇市场行情，推算出的本国货币与非关键货币之间的汇率。
例：我国某日的基本汇率：USD1= CNY 6.8270；当时伦敦外汇市场：GBP1=USD 1.5399套算出人民币与英镑间的汇率为： GBP1=CNY（1.5399×6.8270）=CNY10.5129（2）在国际外汇市场，由于西方外汇银行报价时采用美元标价法，为了换算出各种货币间的汇率，必须通过各种货币对美元的汇率进行套算。
例：香港某外汇银行的报价： USD1=EUR0.7394；USD1=CHF 1.0820套算出欧元和瑞士法郎之间的汇率：EUR1= CHF（1.0820/0.7394 ）= CHF1.4633八、外汇市场伦敦：世界第一大外汇市场，交易规模最大，交易货币对最多（30+）苏黎世：市场上外汇的供求很少来自于国内实际的对外贸易需求，主要由于资本流动纽约：美元交易的清算中心。
东京：地区性的外汇市场，进行交易的货币种类较为单一，外汇交易的90％以上都是以美元和日元成交。
其他货币交易量所占的比重很小，且在交易时受到一定的限制。
中国：5个货币对（美元、港元、日元、欧元、英镑）；报价方式（询价都适用、竞价即期交易）；T+1清算第二章外汇交易概述1、交易规则：采用以美元为中心的统一报价方式，双向报价。
使用统一的报价方法：除英镑、澳大利亚元、新西兰元和欧元采用间接标价法外，其余皆直接交易额通常以100万美元为单位交易双方必须恪守信用交易用语必须规范化2、交易术语Off 取消价格Done、Ok 成交Call 买权Put 卖权MP，moment-period 稍侯Dealing price 交易汇价Indicating rate 参考汇价Roll over 展期Sori nth/nth there 放弃My risk 价太高Buying/Selling rate 买/卖价Discount/Premium 升/贴水Middle rate 中间价Mine/Yours 买进/卖出Odd Date/Broken Bate 不规则起息日Square 平仓Over bought/sold 多/空头Bid/Offer 买/卖第三章即期外汇交易一、即期外汇交易的含义1、也称现汇交易或现期交易，指交易双方在成交签约后，于两个营业日内办理交割的外汇买卖。
是外汇市场上最常见的买卖形式。
其交易量居各类外汇交易之首。
2、标的物：现汇在国际上得到偿付并可以自由兑换其他国家货币的外汇二、实盘交易和虚盘交易（区分）实盘交易：现货交易，风险小虚盘交易：保证金交易，杠杆交易，风险大三、外汇交易实例看的懂1、A: Hi, Bank of China Shanghai, calling for spot JPY for USD PLSB: MP ( 124.)20/30A: taking USD 10B: OK. Done, I sell USD 10Mio against JPY at 124.30 value July 20, JPY PLS to ABC Bank Tokyo for A/C No.123456A: OK. All agree USD to XYZ Bank N. Y. for our A/C 654321 Chips UID09458，TKS.2、A: GBP 6 MioB: (1.79)48/53A: My riskA: Now PLSB: 1.7950 ChoiceA: Sell PLS my USD to ABC N.Y.B: OK. Done at 1.7950. We buy GBP 6 Mio AG USD val July 20 GBP to my London. TKS for deal, Bibi.3、A: SF/JPY 7 SFB: SF/JPY (88.)22/26B: UR risk off priceA: now 5 SF PLS B: 88.23/25A: Sell SF 5 My JPY to My TokyoB: Done at 88.23. We buy SF 5 Mio AG JPY Val July SF to My Frankfurt四、课堂练习：1、某报价银行的汇率报价如下：USD/CHF 1.4430/40； GBP/USD 1.7310/20AUD/USD 0.6980/90； USD/SGD 1.7040/50问：若询价者买入美元，汇率如何？若询价者买入基础货币，汇率如何？若询价者买入标价货币，汇率如何？2、假定询价者同时向三家报价行询价，对每一种汇率的报价，如果该询价者要买进美元，哪一家报价行的报价最有竞争力？如果该询价者要卖出美元，哪一家报价行的报价最有竞争力？3、请计算如果以SGD作为基础货币，各货币兑换SGD的交叉汇率的买入/卖出价第四章远期外汇业务一、远期外汇的套期保值和投机（分析）1、套期保值案例：德国出口商向美国出口价值10万美元的商品，预计3个月收回货款，签订出口合同时的汇率为1$＝1.20€，为避免美元汇率下跌给德国出口商带来损失，德国出口商与银行签订了卖出10万$，期限三个月，汇率1$＝1.20€的远期外汇交易的合同。
若德国进口商从美国进口价值10万$的商品，其他条件不变，为避免汇率风险，德国进口商签订远期买进10万$远期外汇交易合约。