汽车租赁行业融资租赁尽调清单

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融资租赁尽职调查报告

融资租赁尽职调查报告一、引言尽职调查是投资决策中非常重要的一环，对于融资租赁业务来说也不例外。

本文旨在为融资租赁公司的尽职调查提供一份全面的报告，以期为投资决策提供有力支持。

二、尽职调查的目的融资租赁尽职调查的主要目的是评估目标公司的信用风险、市场前景、财务状况等，以确保投资决策的正确性和合理性。

通过尽职调查，可以了解目标公司的经营状况、行业趋势、市场竞争等信息，为投资决策提供依据。

三、尽职调查的内容1、公司背景调查对目标公司的背景进行调查，包括公司名称、注册地、注册资本、股权结构、组织架构等信息。

同时，需要了解公司的主要业务领域和经营特点，以及在行业中的地位和影响力。

2、业务调查对目标公司的业务进行调查，包括租赁业务的类型、客户群体、租赁期限、租金支付方式等。

同时，需要了解目标公司业务的稳定性和可持续性，以及在市场中的竞争地位。

3、财务状况调查对目标公司的财务状况进行调查，包括财务报表、资产负债表、利润表等。

同时，需要了解目标公司的盈利能力、偿债能力、运营效率等财务指标，以评估其信用风险。

4、风险评估对目标公司的风险进行评估，包括市场风险、信用风险、流动性风险等。

同时，需要了解目标公司风险管理的能力和水平，以及应对风险的态度和措施。

四、尽职调查的方法1、收集资料收集目标公司的财务报表、工商登记资料、税务申报资料等相关文件，了解其基本情况和经营历史。

2、现场调研前往目标公司进行现场调研，与公司高层管理人员进行交流，了解公司的经营状况和市场情况。

同时，需要观察公司的实际运作情况，了解公司的管理和运作模式。

3、访谈客户和供应商与目标公司的客户和供应商进行访谈，了解公司的业务情况和发展前景。

通过访谈可以获得更加真实和准确的信息，帮助我们更加全面地了解目标公司的情况。

4、分析数据对收集到的数据进行分析和处理，包括财务分析、行业分析和市场分析等。

通过数据分析可以发现其中的规律和趋势，为投资决策提供更加准确和有力的支持。

融资租赁尽职调查资料清单

融资租赁尽职调查资料清单
包括：
一、企业情况
1、融资租赁公司基本情况：企业地址、成立时间、经营范围、融资
业务体系、注册资金、股东及持股比例、管理人员简介等；
2、租赁合同情况：1.融资租赁合同编号；2.租赁物品名称、型号、
数量、出厂日期、出厂编号等；3.融资租赁金额及租赁期限；4.租赁期限
内还款计划；5.租金监管支付；6.租赁期限届满后续租及未结租金处理等；
3、租赁物相关情况：
1)租赁物购买方式及购买价格；
2)租赁物取得时间、技术指标；
3)租赁物的保险状况及购买保险金额；
4)各级政府对租赁物的优惠政策及申请情况；
5)关联方股权构成及融资租赁关系；
6)出租人的税务信用状况及担保能力；
7)租赁物抵押、质押及押品情况；
8)出租人履行租赁合同情况；
9)租赁物的使用、维修及保养情况；
4、支付及服务情况：
1)租赁金支付情况，是否准时到账；
2)租赁物的保养、维修情况；
3)租赁终止及租金退还情况；
4)融资租赁公司的服务态度及客户服务水平；
二、财务及收支情况。

融资租赁业务尽职调查内容与要点

融资租赁业务尽职调查内容与要点一，公司基本情况1，注册资本、法定代表人、经营范围和经营期限等。

2，历史沿革包括企业创立和发展历程，历次变更、注册资本、隶属关系、股权结构和管理层重大变化的情况。

3，主营业务包括企业分部主业内容和近三年经营情况、企业主业经营特点，相对于竞争对手的优势与劣势，以及企业所面临市场环境的机会与威胁。

4，股权结构①，企业所有权结构现状、股东出资方式和出资资产情况；②，企业其他重要关联企业的情况；③，增资情况，实际控制人变化；④，代持股份情况；⑤，是否存在出资不实或抽逃资金的情况；⑥，是否存在无形资产出资但相应的无形资产评估不规范，或者明显不属于企业经营需要的无形资产；⑦，是否存在固定资产出资但相关产权未过户的情况。

二，财务方面1，注册资本实收资本与注册资本2，企业财务情况资产负债、所有者权益情况，营业收入、主营业务成本、净利润。

3，资产构成结构有形资产，无形资产（估值是否恰当）及各所占比例，注册商标，固定资产所占比例（房屋、机械等各所占比例），负债结构，（短、长期负债）。

4，土地所占资本比例是否有土地使用权证书，租赁土地还可使用年限。

5，公司净利率毛利率有多少，主要收入来源、成本费用和利润构成及其波动情况，现金流结构和变化情况等。

6，是否有免税项目免税规定、免税范围，公司在减免退税上面是否有按政府要求上报，公司的缴税凭证等。

7，公司的进账单出库单，购、销，存等单据凭证是否齐全，银行对账单，现金流量单等是否齐全真实。

三，生产方面1，原材料种类及其他辅料，包括用途及比例，主要供应商的情况及主要条款；2，是否取得环境许可；3，产品系列与单位成本产品零部件构成细分及明细，主产品用途、发展前景及所在业务比重；4，是否形成了产业链，处于整产业链条的哪个环节，该环节的利润率；5，产品附加值，质量、价格是否有相对优势。

四，销售1，销售模式，销售网络；2，主要客户及其在公司销售总额中的比重、地域分布状况；3，扩大销售的主要措施和营销手段；4，销售模式的风险，尤其是销售和货款回笼之间的关系是否存在依赖主要客户的情况；是否存在依赖关键销售人员的情况，如存在应当完整如实地披露。

融资租赁业务尽职调查要点

融资租赁业务尽职调查要点尽职调查是指在进行投资、融资等业务前，对企业进行全面、细致的调查和评估，为投资者提供可靠的决策依据。

对于融资租赁业务而言，尽职调查同样非常重要。

下面将就融资租赁业务的尽职调查要点进行详细阐述。

一、公司概况调查在进行融资租赁业务尽职调查时，首先要对公司的概况进行了解和调查。

主要包括以下几个方面：1. 公司背景和历史：了解公司的发展历程、经营范围、所处行业的竞争环境等情况，以便评估公司的经营实力和潜在风险。

2. 组织结构和管理团队：了解公司的组织结构和管理团队的背景、经验和能力，以便评估公司的管理水平和决策能力。

3. 公司财务情况：通过查阅公司的财务报表、财务指标等，了解公司的资金状况、经营业绩和盈利能力等，并分析其财务健康状况。

二、项目调查在融资租赁业务中，项目是核心，因此对项目进行调查是非常重要的。

主要包括以下几个方面：1. 项目背景和市场需求：了解项目的背景、市场需求和发展前景，以便评估项目的可行性和市场竞争力。

3. 项目规模和资金需求：了解项目的规模、资金需求和资金用途，以便评估项目的融资需求和资金回报率。

4. 项目团队和运营能力：了解项目团队的背景、经验和能力，以便评估项目的运营能力和实施风险。

三、法律及合规调查在融资租赁业务中，法律及合规调查是非常重要的一环。

主要包括以下几个方面：1. 公司状况：了解公司是否合法注册，是否有相关行业从业资质，以及与本次融资租赁业务相关的法律规定。

2. 合同及文件审核：对公司的合同、文件等进行审核，确保所有合同的合法性、有效性，并评估其中可能存在的风险。

3. 信用评估：了解公司的信用状况，包括与银行、供应商等的合作关系，以便评估公司的还款能力和相应风险。

四、风险评估在进行融资租赁业务尽职调查时，风险评估是非常重要的一环。

主要包括以下几个方面：1. 市场风险：评估所处市场的竞争环境和发展前景，以及该融资租赁项目在市场中的地位和竞争力。

融资租赁尽职调查内容

融资租赁尽职调查内容
1.基本情况
1.1注册号码、名称、地址及其历史沿革；
1.2营业执照和其他有关文件；
1.3实际控制人或者其他权利人；
1.4成立时间及财务状况（最近1-2年度审计报告）；
1.5未完成的交易，如有的话；
2.经营范围
2.1拟租赁的物品的描述；
2.2租赁期限；
2.3租赁条款和租金计划；
2.4租赁费率的确定；
2.5租赁成本的在营业计划中的位置；
2.6营业费用的估计和支付方式；
3.1融资的类型，如银行贷款、债券发行、股票发行或其它；
3.3场外融资活动的监管情况；
4.融资目的
4.1融资的目的；
4.2融资活动预期的交易效果；
4.3融资收益的测算和收入分配；
4.4融资成本及其计提准备；
4.5融资风险预警指标和控制；
5.融资租赁实施
5.1租赁对象的合规性；
5.2租赁过程的管理；
5.3租赁的财务与技术实施情况；
5.4租赁实施过程中的质量控制；
5.5贷款结算的实施；
5.6融资租赁的金融监管；。

融资租赁尽职调查报告模板

融资租赁尽职调查报告模板尽职调查是融资租赁过程中非常重要的一环，它涉及到对融资租赁对象的各个方面信息的全面了解和评估。

下面是一个精华版的融资租赁尽职调查报告模板，供参考：一、项目概述1.项目基本信息：-项目名称：-行业背景：-所在地区：-企业规模：-项目规模：2.项目背景和发展前景：-项目背景简述：-行业发展趋势：-项目的市场前景和竞争分析：二、经营情况1.组织结构和管理能力：-公司组织架构：-高管团队介绍：-管理层的经验和能力评估：2.经营业绩：-销售额和利润的历史数据：-销售增长率的评估：-盈利能力和现金流状况的分析：3.市场份额和竞争优势：-公司在市场上的地位和份额：-公司的竞争优势和差异化能力分析：三、财务状况1.财务报表：-过去三年的资产负债表和利润表：-现金流量表的分析：-其他重要的财务指标和比率的评估：2.资本结构和信用评级：-公司的资本结构和融资情况：-投资者和股东的背景和信用评级：四、风险评估1.行业风险分析：-行业发展和政策风险：-市场竞争和供应链风险：-其他相关风险的评估：2.公司风险评估：-公司盈利能力和现金流稳定性评估：-公司的偿债能力和财务风险：-公司的法律和合规风险：五、尽职调查结论和建议1.综合评估和结论：-对项目的整体评估和潜在风险的总结：-项目可行性和回报率的评估：2.建议和决策：-建议投资金额和方式：-风险控制和监督建议：六、附录1.相关材料：-公司资料和文件副本：-相关合同和协议副本：-公司财务报表附件：-调查报告编制人员和审核人员记录：以上是一个精华版的融资租赁尽职调查报告模板，希望能对您的工作有所帮助。

请注意，根据具体情况，您可能需要对部分内容进行个性化的补充和修改。

融资租赁的尽职调查

融资租赁的尽职调查一、尽职调查的方法1.现场调查现场调查可以对调查对象有比较直观的了解，并可以得到据以调查的相关线索。

因此，现场调查是尽职调查最常用的方法，它包括现场会谈和实地考察。

现场会谈时，应当约见尽可能多的、不同层次的成员，包括市场销售部门、行政部门、财务部门、生产部门的主管。

会谈主要了解企业经营战略和发展思路、企业文化、团队精神、企业的内部管理及控制等情况，通过会谈获取对企业高管的感性认识。

实地考察应侧重调查企业的生产设备运转情况、生产组织情况、实际生产能力、产品结构情况、订单、应收账款和存货周转情况、固定资产维护情况、周围环境状况、用水、用电、排污情况、员工的工作态度及纪律等。

2.搜寻调查主要通过各种媒介物搜寻有价值的资料，这些媒介物包括报纸、杂志、新闻媒体、论坛、峰会、书籍、行业研究报告、互联网资料、官方记录等。

搜寻调查应注意信息渠道的权威性、可靠性和全面性。

3.官方调取通过行业协会、政府职能管理部门获取或调取企业的相关资料。

如工商管理机关、税务机关、金融管理机关、外汇管理部门、环保管理部门、卫生管理部门、质量监督管理部门、供电部门、供水部门、土地及城建管理部门、行业主管部门等。

4.通知调查通知被调查人，要求其提供相关资料和申报信用记录，然后对该资料和记录进行抽样验证、分析。

5.秘密调查，是指在被调查人不知道的情况下进行的调查方式。

主要通过接触客户的关联企业、竞争对手、商业伙伴或个人获取有价值的信息。

6.委托调查。

可以委托社会中介机构进行部分或全部信息的调查。

对于比较重要或法律关系复杂的融资租赁交易，可以利用律师执业技能、专业知识以及法律赋予的调查取证的特权，进行律师尽职调查，形成全面、专业、规范的律师尽职调查报告，供信用评估时参考。

对于客户的财务调查可以委托注册会计师进行，对于租赁物也可以委托资产评估师进行资产评估，形成专业的评估报告。

二、尽职调查的内容考虑到融资租赁的交易成本，对承租人的尽职调查的内容的繁简应根据融资租赁交易的具体情况而定。

融资租赁尽职调查内容

融资租赁尽职调查内容1.项目背景与经营情况：-公司背景：了解租赁公司的历史、公司法律地位、注册资本、持股结构和组织结构等，评估公司的稳定性和可靠性。

-经营情况：审查公司的经营许可证、经营范围、合作伙伴和客户情况，了解公司的经营模式、市场地位以及盈利能力。

2.风险管理：-风险管理制度：研究公司的风险管理体系，包括内部控制制度、财务报告制度、风险评估与管理措施等，评估公司的风险管理能力。

-保险保障：评估公司是否购买了合适的保险，以防范潜在损失。

3.合同与法律风险：-合同审查：审查租赁合同的内容，包括租赁期限、租金支付方式、违约责任、保险责任、租金计算公式等，确保合同条款清晰、合理。

-法律合规：评估公司是否符合金融监管法规和政府相关政策，遵守法律法规，以确保公司的合法性和稳定性。

4.资产评估：-资产审查：核查资产的所有权和使用权，查看相关证照和文件，确保资产是否合法，并评估资产的收益潜力和风险。

5.财务状况和业绩分析：-财务报告：审查公司的财务报表，包括资产负债表、利润表和现金流量表，评估公司的财务状况和偿债能力。

-业绩分析：分析公司的历史业绩，包括收入、利润和市场份额的增长趋势，评估公司的盈利能力和市场竞争力。

6.评估管理团队：-管理团队：了解公司的高管团队和关键管理人员的背景和经验，评估其能力和管理水平。

-组织结构：分析公司的组织结构和人员配置，评估公司的决策机制和层级关系。

7.市场和竞争环境：-市场需求与特点：研究目标市场的需求情况和特点，包括市场规模、增长趋势、市场竞争程度等，评估项目的市场潜力和竞争优势。

-竞争对手：了解项目所在市场的竞争对手情况，评估项目在市场中的竞争地位。

综上所述，融资租赁尽职调查内容涵盖了项目背景与经营情况、风险管理、合同与法律风险、资产评估、财务状况和业绩分析、评估管理团队、市场和竞争环境等多个方面。

通过对这些内容的审查和分析，可以为融资租赁项目的出租人提供全面的信息和风险评估，对项目进行合理的决策。

融资租赁之法律尽职调查(附清单)

尽职调查，也可称为审慎性调查，一般指的是并购过程中，投资方委托律师所、会计师所、税务所等专业服务机构，指派专业人员对目标企业、目标企业的关联企业、上述企业的股东等与交易有关主体的资产负债情况、经营经况、财务情况、重大债权债务法律关系以及潜在的交易或风险进行全面、细致的调查和分析，以尽可能了解目标公司的真实情况。

融资租赁作为金融服务业或现代服务业的一种，其交易过程虽然与并购明显不同，但作为重大资产的交易或资金投放，融资租赁公司也应当注重风险防范，预先做到知已知彼，方能百战不殆，降低或杜绝风险，风险是融资租赁行业也是其他金融行业的生命线。

所以融资租赁项目的尽职调查非常重要，必不可少。

每一个融资租赁项目的尽职调查一般可分为财税尽职调查和法律尽职调查。

基于融资租赁交易的目的是保障租赁资产的安全回收，也就是说租金的按期顺利回收，而不是收购目标公司自己经营，所以尽职调查更应当偏重于法律尽职调查。

在融资租赁项目立项前，大多数融资租赁公司已经对项目有了部分了解，法律尽职调查之目的是梳理、核查既有资料；同时根据风险点或交易的重点提出新的调查需求，获取目标项目之相关资料并揭示真实客观情况，明确风险与排除风险。

根据交易环节和对交易所起决定作用的不同，我们一般可能将法律尽职调查，由主到次分为以下六个方面：一、主体资格主体资格调查指交易主体的资格，即：卖方或承租人，在售后回租项目中卖方和承租人为同一人；担保主体；关联主体（比如：交易主体分公司和子公司、母公司或股东）等。

调查交易主体一般需要从工商登记、实际运营、不同行业的行政许可资质证照等方面核查。

需要融资方提供的资料一般可包括：1.企业法人营业执照（含税务登记证，组织机构代码证书）2.统计部门颁发的统计登记证3.社会保险登记证4.其他开展生产经营所需的证照（比如：医疗机构许可证、卫生许可证等）5.工商登记档案，其中应当含有从设立到立项时的如下资料：5.1公司章程（或合资合同、合作合同）5.2公司董监高的自然情况和任命情况5.3股份公司的发起人协议或出资协议5.4公司设立时与出资相关的文件：资产评估报告、出资证明、审计报告、验资报告等5.5公司设立时的审批文件（国有资产管理部门的批复、相关行政主管机关的审批等）5.6股东或股本的变更资料（包括新进、退出、增减注册资本等）5.7股权的质押情况5.8分立、合并的相关资料5.9重大的并购或出售资产的情况资料5.10公司的资产剥离、置换及项目新设资料6. 关联公司第5点所述文件二、资产7.目标项目资产以回租为例目标资产需要查明：来源、现状、价值、抵押、质押等，这要现场核查并保留音频或视频资料。

融资租赁业务尽职调查要点

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二、尽职调查方向
（四）关注企业的治理机制
良好的公司治理机制是现代企业制度的要求，如果企业的公司治理机制完善、有效，可以初步判断，其逃避债务的可能性会大大降低。一个企业的治理机制是否有效，可以从发展战略、决策机制、管理规范程度、人员素质等方面衡量。
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二、尽职调查方向
（五）加强现金流量测算
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二、承租人股权结构问题
了解到承租人的实质性控制方后，应对项目的实质性控制方的经营战略和经营管理能力等情况进行详细了解，如该项目与股东从事的主营业务不符，且有明显迹象表明项目股东过度扩张，对项目的经营管理能力较差，原则上不予以融资支持；如果项目的实质性控制方为自然人或民营企业，背景情况较为复杂，不确定性因素较多，应注意对其生产经营情况和财务情况进行全面调查，如果发现其近期从事大规模资本运作，且资金来源不明，财务报表未经会计师事务所审计，原则上对该项目不予以融资支持。
一、对项目的尽职调查二、项目投资总额情况三、项目资金来源情况四、项目效益及还款来源问题
第四部分对担保条件的调查
一、保证方式担保
二、抵（质）押方式担保
三、保证人资格问题四、保证人担保实力问题
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第一部分尽职调查概述
一、尽职调查内容
信息收集：是尽职调查的基础，尽职调查小组应尽可能全面地
等事项及其对承租人的影响。
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二、承租人股权结构问题
尽职调查时应详细了解承租人股权结构，同时应注意以下方面： 1、了解承租人股权结构的演变过程。承租人成立时注册资本、股东
出资情况、持股比例，何时、因何原因发生变化。目前各股东的出资额和出资比例。 2、适当了解关联企业的情况。承租人与关联企业经常发生关联交易的，尽职调查时应当了解该关联企业的简要情况和关联交易内容。

融资租赁如何开展尽调调查（精选五篇）

融资租赁如何开展尽调调查（精选五篇）第一篇：融资租赁如何开展尽调调查融资租赁如何开展尽调调查？抛砖引玉——尽职调查根据融资项目的具体情况不同，所采用方法、力度和深度不同，所以这里就说的一般融资租赁尽职调查所涉及到的，有遗漏的地方，而现实中也是如此——在不断深入了解的过程中不断发现新的问题，然后重点了解、分析和评估。

一、承租企业资产负债情况调查1.核实资产核实银行存款没有虚增（银行对账单）——核实存货没有虚增（采购合同、出入库单据、实地清点）——核实应收账款虚增（销售合同、应收账款明细账、银行对账单）——核查其他应收款情况（明细账）——核实固定资产没有虚增（设备发票、房产权证、实地清点）——核实无形资产没有虚增（土地权证、专利证书）——>确定总资产没有虚增2.核实负债核实短期借款没有虚减（企业信用报告）——核实应付票据没有虚减（企业信用报告）——核实应付账款没有虚减（采购合同、银行对账单）——核查其他应收款情况（明细账）——核实长期借款没有虚减（企业信用报告）——核实对外担保没有虚减（企业信用报告、抵押\信用担保合同）——核实民间借款没有虚减（中登网、银行对账单、地区民间借贷情况）——>确定总负债没有虚减（财务费用估算）3.核实收入核实收入没有虚增（销售合同、增值税纳税申报表\完税凭证、销售发票、银行对账单、水电费发票单据、销售费用估算、同行业上市公司公告对比）——>确定企业有能力支付租金4.核实利润核实利润没有虚增（所得税纳税申报表\完税证明、同行业上市公司公告对比）——>确定企业有能力支付租金5.核实现金流核实现金流没有虚增或虚减（银行对账单、采购\销售合同、应收\应付明细账、企业信用报告\银行凭证）——>确定企业有能力支付租金二、承租企业经营管理情况调查1.查询股东确定公司股权结构（公司章程、企业信息查询系统）——了解企业股东方背景（企业信息查询系统、网络）——了解股东方经营状况（财务报告）——了解企业关联方背景（企业信息查询系统、网络）——了解关联方经营状况（财务报告）——>确定企业不会被牵连2.调查企业高管及员工了解企业高管个人经历（问询、报纸、网络）——核实企业股东及高管个人负债（个人信用报告）——评估企业高管社会信用程度（报纸、网络）——评估企业高管稳定性及员工专业性（学历、技能证明）——>确定企业有意愿支付租金3.评估企业经营稳定性查询企业历史沿革（问询、历次验资报告、银行授信及贷款合同、其他金融机构授信及贷款合同）——查询企业涉诉/被执行情况（法院文书、被执行人名单）——评估企业未来经营方向及目标（问询、内部章程、会议纪要）——评估企业所属行业稳定性（政府文件、同行业上市公司公告、行业研究报告）——评估企业所属地区稳定性（银行信贷政策文件、当地政府企业政策性文件）——评估企业上下游稳定性（合作框架协议、采购合同、销售合同）——>确定企业有能力支付租金三、评估租赁物1.直租核实租赁物价值没有虚增（市场询价、网络比价）——评估租赁物技术先进性（行业研究报告、网络）——评估租赁物通用性（行业研究报告）——评估租赁物折损情况（技术指标）——评估租赁物监控/拆卸/运输难易程度（技术指标、工程建设流程）——评估租赁物二手市场交易价值（市场询价、网络比价）——>确定租赁物处置能收回债权2.售后回租核实租赁物权属（初始购置发票、购置合同、合格证、评估报告）——核实租赁物租赁/抵押/质押情况（中登网、工商局）——评估租赁物价值（初始购置发票、评估报告、固定资产及折旧明细账）——核实租赁物编号、厂家、型号、规格、数量、现状（实地清点）——>确定租赁物处置能收回债权四、担保企业调查1.核实企业资产负债情况（参照承租企业资产负债情况核实）2.核实企业经营管理情况（参照承租企业经营管理情况核实）3.评估企业担保能力五、担保物评估1.核实担保物权属核实担保物所有权（设备发票、房产证、土地使用权证）——核实担保物无其他抵押\质押权利（登记证明）——>确定担保物能合法处置2.评估担保物价值评估担保物价值（购置发票、合同、评估报告）——评估担保物价值变动（市场研究报告）——>确定担保物处置能收回债权附：项目调查（对于能独立产生现金流并且租赁物价值占投资总额较大比例的项目，对项目自身收益及风险的考察，就一定程度上独立于运营该项目的企业，对该项目自身进行评估就十分必要）1.项目建设能力调查评估中央政府、地方政府支持力度（政府行业管理文件、政府补贴标准文件）——核实项目许可（政府批文、发改委批文、环保\土地等文件）——评估企业建设能力（企业承建资质证明、企业专业人员、企业承建案例）——评估涉及单位实力（设计单位资质证明、设计单位设计案例）——>确定项目能够建成2.项目收益评估评估项目建设成本（工程原材料\土建\人工等费用市场询价、项目可行性研究报告、行业研究报告、同类项目对比）——评估项目建设工期（相关施工\建设\承包合同、自有资金出资证明、已开工建设进度、项目可行性研究报告）——评估项目未来收益（用户收费合同及协议、特许经营权合同、项目可行性研究报告、同类项目对比）——评估项目运营成本（行业研究报告、项目可行性研究报告、同类项目对比）——>确定项目本身能支付租金3.项目风险评估评估项目风险点（项目可行性研究报告、行业研究报告）——评估项目风险敏感性（项目可行性研究报告、行业研究报告）——>确定项目本身支付租金的风险第二篇：汽车租赁行业融资租赁尽调清单尽职调查资料清单申请融资租赁需提供资料清单1. 企业简介（主要经营方式说明）、发展历程、企业优势、企业架构图及主要管理者简历；2. 经营场所的产权文件或租赁合同；3. 企业最新的征信报告、企业法人代表的个人征信报告和股东(吴思义、罗晶晶、蒋齐西、李勇)的征信报告；4. 法定代表人、股东及配偶身份证、户口簿及婚姻证明复印件；5. 现有主要的贷款合同、保证合同、抵押合同、反担保合同、融资租赁合同等；6. 2010、2011、2012年财务报表（如有审计报表的，请提供审计报表），2013年7月份财务报表； 7. 2013年7月分财务报表的科目明细表；现有的车辆清单；8. 近三年的纳税申报表及纳税报表（最好有纳税回单）；9. 2013年1-7月份主要结算帐户银行对帐单（如结算走个人帐户的，请提供个人账户的银行对账单）；10. 主要的车辆租赁合同；主要的长租客户明细，此次新增28台车的长租中标通知书或者合同复印件；11. 此次融资租赁车辆的合同、登记证复印件、保险复印件（现在未办理上牌等事项的的，登记证和保险复印件暂时无需提供），新增车辆每月新增的运力、成本支出、新增收入等；12. 2013年7月份期末生产成本构成比例；5、6、7月份油费支付凭证复印件（如有电动车的请提供电费支付表凭证复印件），5、6、7月份工资发放数据（如为银行发放工资的，请提供银行转账凭证复印件）13. 证明公司或股东个人资产的文件（如房产证、土地证、股权等）14. 企业的资质（与租车业务相关的运营证明）、相关认证和各种证书关联公司资料：1、企业的基本情况资料(经过年检的营业执照/组织机构代码证/税务登记证/公司章程)、与组车间业务相关的运营证明；2、股东身份证/营业执照复印件；3、贷款卡及其记录情况；4、近三个和近期的对内和报税会计报表第三篇：融资企业尽调材料清单项目单位基本情况介绍（一）项目单位基本情况包括但不限于：历史、现状、股权结构、股东情况、公司治理与组织结构、主营业务、所处行业、注册资本、基本户开户银行，开户账号等（二）相关证照（重点）营业执照组织机构代码证，国税、地税税务登记证，法定代表人证明书，开户许可证，贷款卡复印件，公司章程复印件，特许经营证书（属于特许行业的还须出具主管、部门的特许经营证书，如金融许可证）等，需加盖公章。

融资租赁尽职调查内容

融资租赁尽职调查内容第一篇：融资租赁尽职调查内容1.1 尽职调查内容1.1.1 资产尽职调查的内容主要包括档案资料的核查、债务人（保证人）的调查、股权企业的调查、抵（质）押物、抵债物的调查等，具体实施时可参考以下内容，并根据具体情况及限制条件调整确定。

1.1.2 档案资料的核查 1）档案资料完整性核查①贷款资料。

核实贷款法律文件资料的完整性，包括：借款合同、借款借据/借款转存凭证、借款展期/变更协议、催收通知及回执等表明债权债务关系的重要档案资料是否完整；是否存在瑕疵，列明瑕疵情形（如：合同未加盖公章、公章与债权人不符等）。

②保证资料。

核实保证贷款法律文件资料的完整性，包括贷款本息余额及相应的保证合同或最高额保证合同、借据、对保证人的催收函（催收通知）、确认函（回执）、公告及与保证人的重要往来信函、会议纪要等。

③抵（质）押资料。

核实抵（质）押贷款法律文件资料的完整性，包括贷款本息余额及相应的合同、借据、抵（质）押物清单、抵（质）押合同、抵（质）押登记文件、质押物保管文件、抵（质）押物产权文件及抵押物评估报告等相关文件资料等。

抵（质）押物产权文件包括：抵（质）押他项权利证明或抵押物登记证明、土地使用权证、房产证、股东证明或投资协议、划拨地土地主管部门批准证书及相关文件等权属相关资料等。

④其他重要资料核查。

对债务人基本资料，贷前调查、贷款审批和贷后检查资料，诉讼资料是否完整进行核实，包括债务企业借款时营业执照复印件、近期经过年检的营业执照（债务人身份证复印件）等主体证明资料是否完整，债务人最近财务报表、审计报告；每笔贷款的贷前调查报告、固定资产贷款项目评估报告、客户授信评价报告，每笔贷款审批资料，催收到/逾期通知书，最近二年每笔贷款五级分类资料，贷后检查分析报告及贷款银行对贷款风险状况的评价资料；起诉状或仲裁（支付令）申请书、法院立案裁定、法院判决书、裁定书、调解书、仲裁机构仲裁书、执行申请书、法院执行立案文书、财产保全申请书、支付申请书、催收送达公证书、法院执行证明以及法院破产宣告裁定、通知申报债权文书、破产财产分配裁定、破产终结裁定等。

汽车融资租赁业务尽责调查清单

6 请提供公司征信报告
7 请提供公司现股东个人征信报告
请提供公司成立至今历次变更情况详细说明，包括但不限于公司名 8 称、经营范围、注册地址、法定代表人、注册资本、股权结构、企
业性质等登记事项变更
9 请提供公司现行组织结构图、部门职责简要说明
10 请提供公司成立至今历次验资报告、资产评估报告（如有）复印件
20 提供房屋购买的发票
21 土地使用权证或房产的评估报告
22
其他调查
23
是否存在公司资产被控股股东或实际控制人及其关联方控制和占用的情况（如股东借款、公司为股东及关联公司提供担保）
24
公司员工信息，包括：高中级管理部门的员工数量、年龄、人均薪资、聘用合同
25
法律纠纷调查
26 正在执行的判决、裁决或行政处罚决定
27
公司知悉的未来有可能引起诉讼或仲裁的任何事实或情况的详情资料
28
财务调查
29 各期财务报表
30 公司全部合同档案
31 公司各类重大应收款项及应收单位名称、金额 32 公司各类重大应付款项及应付单位名称、金额
33 尚在存续期间的贷款合同
34
尚在存续期内的对外提供的担保、反担保、抵押及其他担保权益、担保债务情况，例如：涉及公司土地、房产和主要设备的抵押合同
汽车融资租赁业务尽职调查表
序号
公司基本情况调查
1 请提供公司工商基本信息、历次变更基本信息
2 请提供公司营业执照（五证合一）
3 请提供公司出资人签署的出资协议复印件（出资证明）
4 请提供公司现股东的身份证复印件
公司设立若存在非货币出资，请提供相关权属证明及书面说明以证明：发起人是否合法拥有出资资产的产权，股东出资资产（包括房 5 屋、土地、车辆、商标、专利等）产权过户情况；是以高新技术成果出资入股的，请提供相关管理部门出具的高新技术成果认定书。

汽车租赁行业-融资租赁尽调清单

====Word行业资料分享--可编辑版本--双击可删====申请融资租赁需提供资料清单1.企业简介（主要经营方式说明）、发展历程、企业优势、企业架构图及主要管理者简历；2.经营场所的产权文件或租赁合同；3.企业最新的征信报告、企业法人代表的个人征信报告和股东(吴思义、罗晶晶、蒋齐西、李勇)的征信报告；4.法定代表人、股东及配偶身份证、户口簿及婚姻证明复印件；5.现有主要的贷款合同、保证合同、抵押合同、反担保合同、融资租赁合同等；6.2010、2011、2012年财务报表（如有审计报表的，请提供审计报表），2013年7月份财务报表；7.2013年7月分财务报表的科目明细表；现有的车辆清单；8.近三年的纳税申报表及纳税报表（最好有纳税回单）；9.2013年1-7月份主要结算帐户银行对帐单（如结算走个人帐户的，请提供个人账户的银行对账单）；10.主要的车辆租赁合同；主要的长租客户明细，此次新增28台车的长租中标通知书或者合同复印件；11.此次融资租赁车辆的合同、登记证复印件、保险复印件（现在未办理上牌等事项的的，登记证和保险复印件暂时无需提供），新增车辆每月新增的运力、成本支出、新增收入等；12.2013年7月份期末生产成本构成比例；5、6、7月份油费支付凭证复印件（如有电动车的请提供电费支付表凭证复印件），5、6、7月份工资发放数据（如为银行发放工资的，请提供银行转账凭证复印件）13.证明公司或股东个人资产的文件（如房产证、土地证、股权等）14.企业的资质（与租车业务相关的运营证明）、相关认证和各种证书关联公司资料：1、企业的基本情况资料(经过年检的营业执照/组织机构代码证/税务登记证/公司章程)、与组车间业务相关的运营证明；2、股东身份证/营业执照复印件；3、贷款卡及其记录情况；4、近三个年度和近期的对内和报税会计报表源-于-网-络-收-集。

租赁ABS项目_初步尽职调查清单模版

租赁ABS项目_初步尽职调查清单模版租赁ABS项目初步尽职调查清单模板为了充分了解租赁ABS项目的风险和收益情况，进行初步尽职调查是必要的。

下面是一个初步尽职调查清单模板，供参考。

1. 借款人信息（1）公司概况：公司的名称、注册地、主要业务、注册资本、股权结构等信息。

（2）财务状况：公司的最近三年财务报表、税务纳税情况、流动性状况等信息。

（3）经营状况：公司的主要客户、供应商、市场份额、业务发展趋势等信息。

2. 租赁标的物信息（1）标的物类型：标的物是哪些资产类型，包括设备、房地产、车辆等。

（2）数量和规模：租赁标的物数量和规模，并且标的物类型是否稳定。

（3）资产质量：标的物的实用寿命、维护情况、残值、折旧情况等。

（4）租赁合同情况：租赁合同的期限、租金支付情况、租赁条件等。

3. ABS结构信息（1）发行人介绍：发行人的名称、注册地、发行历史等信息。

（2）资产池组成：资产池的规模、组成、质量分布等。

（3）资产支持条款：ABS是如何支持租赁资产的，包括利率、分层、保证金和还款方式等。

（4）交易费用：包括评级费用、承销费用、服务费用等。

4. 市场环境分析（1）宏观经济环境：包括国内外经济形势、利率走势、通货膨胀率、汇率等信息。

（2）行业环境：租赁行业的规模、发展趋势、法律法规等信息。

（3）竞争环境：租赁市场的竞争格局、竞争者的优劣势、市场占有率等信息。

5. 风险分析（1）信用风险：包括借款人信用情况、资产质量、账龄、违约历史等信息。

（2）市场风险：包括利率风险、汇率风险、流动性风险等信息。

（3）法律风险：包括租赁合同、资产担保、法规政策等信息。

以上是一个初步尽职调查清单模板的例子，可以根据实际情况进行调整修改。

租赁项目尽职调查(材料清单,尽职调查报告)

第三章租赁项目尽职调查操作规程第一节尽职调查含义及适用范围第一条为规范租赁项目（包括融资租赁、经营性租赁、厂商租赁融资租赁总额度等各类租赁业务，原则上供应商租赁如为打包业务，尽职调查由厂商及供应商完成，不在此范畴之内，但业务人员必须对打包业务中经销商及客户进行非现场审查。

如供应商租赁中项目属厂商推荐的单一业务的在此范畴之内。

下同）的尽职调查工作，提高尽职调查工作质量，防范信用、市场、操作、合规等风险，根据相关法律、法规以及公司有关制度，特制定本操作规程。

第二条租赁项目的尽职调查是指业务部门的租赁项目调查人员按照执业标准和职业操守，对承租企业和相关方进行全面、详细的调查、分析，并出具报告的全过程。

尽职调查包括但不限于调查、收集资料、项目分析、综合定价和编写报告等步骤。

第三条尽职调查是公司进行租赁项目审查、审批的重要依据。

各业务部门负责尽职调查组织工作，要明确租赁项目负责人，制定租赁项目工作计划。

参加调查的人员应勤勉尽职，确保调查结果客观、审慎、严谨、专业、独立。

尽职调查坚持“双人调查”原则，项目经理为尽职调查的第一责任人，对尽职调查的过程和结果负直接责任，其他项目人员按照分工承担相应责任。

业务部门要组织讨论、修改和完善调查报告。

业务部门负责人对尽职调查的组织和过程负直接领导责任，对部门出具的结论性意见负主要责任。

第四条本操作规程依据一般性生产经营企业融资租赁项目的特性而制定，其他类型租赁业务尽职调查的共性工作和分析原理按照本操作规程执行。

第五条参加尽职调查的人员，应深入企业生产、经营和销售现场，从多方面、多渠道收集有关企业收支和信用情况的第一手信息，通过实地调查和与企业管理人员交流等方式，了解其经营动态和资信情况，收集非财务信息。

在保证租赁项目质量和全面控制租赁项目风险的前提下，可以根据承租企业和租赁项目的实际情况，有重点地开展尽职调查的各项工作。

第六条《租赁项目评审提交材料清单》（见附表）所列为尽职调查所必须提供的内容。

融资租赁业务尽职调查内容与要点

融资租赁业务尽职调查内容与要点
一、市场分析：
1.市场规模和增长趋势：了解融资租赁市场的总体规模和增长情况。

2.竞争格局：了解市场上的主要竞争对手以及其市场份额和竞争优势。

3.目标客户和定位：确定融资租赁业务的目标客户群体，并评估其市
场需求和潜在增长空间。

二、法律与合规风险：
1.相关法规与政策：了解融资租赁业务所涉及的相关法规和政策，评
估其对业务的影响。

2.合同和协议：审查与融资租赁业务相关的合同和协议，评估其合规
性和风险。

3.知识产权和合规：评估融资租赁项目涉及的知识产权是否合法有效，并确定相关的合规风险。

三、资产质量与估值：
1.贷款和租赁合同：审查与融资租赁业务相关的贷款和租赁合同，评
估合同条款的合规性和风险。

2.资产质量：评估融资租赁项目所涉及的资产质量，包括资产的价值、使用状况、维修保养等。

3.评估方法和准确度：评估融资租赁项目的资产估值方法和准确度，
确定是否存在过度估值的风险。

四、盈利能力与偿债能力：
2.偿债能力：评估融资租赁项目的偿债能力，包括负债结构、还款能力等。

五、管理团队与风险控制：
1.管理团队及其经验：评估融资租赁业务的管理团队及其从业经验，看是否具备有效的业务管理和风险控制能力。

2.风险控制措施：评估融资租赁项目的风险控制措施，包括风险管理体系、内部控制、审查审核流程等。

融资租赁尽职调查报告

融资租赁尽职调查报告融资租赁尽职调查报告一、引言融资租赁作为一种重要的融资方式，近年来在企业融资中得到了广泛应用。

然而，由于融资租赁涉及到大量的资金和风险，对于租赁方和出租方来说，尽职调查是至关重要的环节。

本文将对融资租赁尽职调查进行深入探讨，以帮助读者更好地了解和应用该调查方法。

二、融资租赁尽职调查的重要性融资租赁尽职调查是对租赁方和出租方进行全面审查的过程，旨在评估租赁项目的可行性、风险和回报。

通过尽职调查，租赁方可以更好地了解出租方的信誉、财务状况和经营能力，从而降低租赁风险。

出租方则可以通过尽职调查评估租赁方的还款能力和租赁项目的可行性，以保护自身的利益。

三、融资租赁尽职调查的内容1. 出租方尽职调查内容出租方在进行融资租赁尽职调查时，首先需要对租赁方进行审查。

这包括对租赁方的信用记录、财务报表和经营状况进行评估。

此外，出租方还需要了解租赁方的行业背景、竞争优势和市场前景，以评估租赁项目的可行性。

2. 租赁方尽职调查内容租赁方在进行融资租赁尽职调查时，需要对出租方进行审查。

这包括对出租方的信誉、经营能力和财务状况进行评估。

此外，租赁方还需要了解出租方的租赁资产的状况、价值和使用情况，以评估租赁项目的风险和回报。

四、融资租赁尽职调查的方法1. 文件审查文件审查是融资租赁尽职调查的基础。

通过审查租赁方和出租方的相关文件，包括财务报表、合同和协议等，可以了解双方的财务状况、合作方式和风险控制措施。

2. 实地调查实地调查是融资租赁尽职调查的重要环节。

通过实地考察租赁方和出租方的设备、生产线和经营场所，可以直观地了解租赁项目的实际情况和潜在风险。

3. 专业评估融资租赁尽职调查还需要借助专业评估机构的帮助。

这些机构可以对租赁方和出租方的资产进行评估，以确定其价值和可行性，为双方提供客观的参考意见。

五、融资租赁尽职调查的局限性尽管融资租赁尽职调查在降低风险和保护利益方面起到了重要作用，但也存在一定的局限性。

融资租赁公司尽职调查清单

融资租赁公司尽职调查清单
关于XX租赁有限公司的
法律尽职调查清单
致： XX租赁有限公司
北京市A律师事务所(以下简称“本所”)受B控股有限公司（下称“投资人”）委托，担任投资人向XX租赁有限公司（下称“A公司”或“公司”）重组项目（下称“本项目”）的法律顾问。

本所律师根据项目需要及工作安排，需对贵公司进行专项的法律尽职调查，特制订并出具本清单，请贵公司按本清单所列内容及时配合填写并提供。

如本调查清单部分内容不适合贵司，请随时与本所沟通：
电话：
联系律师：
关于本调查清单的声明：
1.除非特别说明，本清单所提文件资料仅需提供复印件；但贵公司应对所提
供复印文件的真实、完整、准确和有效性负责。

若因贵公司提供文件存在遗漏、不实导致的一切后果与本所无关，本所概不负责。

2.本所承诺并保证对贵公司所提供文件资料保密，仅用于本项目工作之目的
使用，不会将该等文件用于其他用途，也不会将该等资料或涉及内容向无关人员
披露。

3.如根据本项目需要贵公司提供本清单未列明的文件资料的，本所律师将向
贵公司出具补充清单。

北京市A律师事务所2012年月日。

融资租赁尽职调查资料清单

项目基本情况介绍
2 *
项目可行性报告及国家相关部门的批准文件（复印件）
3
环评报告批复（复印件）
4
用地报告批复（复印件）
5
项目竣工验收报告
6
项目所在区域市场分析
7
项目中长期盈利预测
8
项目其他相关批复
二
项目及租赁资产资料
（二）
租赁资产情况
9 *
本项目拟租赁标的资产详细清单
10 *
本项目拟租赁标的资产的意向用户购货协议（厂商租赁销售）
公司经营及销售情况
主营业务变迁，主营产品结构、技术水平、市场竞争力等经营情况及近年销售情况介绍
12
本年工作总结和下一年工作计划
包括：企业发展经营计划及重大投资计划
（四）
财务状况
13
近三年度审计报告、最近一期财务报表及会计报表附注
14
银行借款明细表
包括：贷款银行、金额、用途、期限、利率、担保方式、还款计划、贷款形态（指是否被列为不良贷款）等。
签订租赁合同后承租企业需将租赁资产保险受益人变更为租赁公司。
（三）
授权情况
䦋㌌㏒㧀좈琰茞ᓀ㵂Ü
15 *
承租企业董事会决议及授权
批准采用租赁方式融资并授权管理层。
16 *
担保企业对本项目租赁标的资产提供源自保责任的意向函17 *国资局或上级主管部门批复承租人有权开展售后回租业务（售后回租）
三
担保企业资料
序号
资料类别与名称
备注
一
承租企业资料
（一）
基本情况
1*
企业情况简介
包括：历史沿革、隶属情况、机构设置、人员情况、经营情况、企业规模等。
2 *

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融资租赁的尽职调查

融资租赁尽职调查内容

融资租赁之法律尽职调查(附清单)

融资租赁业务尽职调查要点

融资租赁如何开展尽调调查（精选五篇）

融资租赁尽职调查内容

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租赁项目尽职调查(材料清单,尽职调查报告)

融资租赁业务尽职调查内容与要点

融资租赁尽职调查报告

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融资租赁尽职调查资料清单

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