客户经理拜访服务标准与工作流程
客户经理岗位工作流程
客户经理岗位工作流程客户经理是企业中非常重要的岗位之一，他们负责与客户沟通、了解客户需求、提供解决方案，并维护客户关系以保持客户满意度。
客户经理的工作流程一般包括以下几个步骤：1.客户洞察：客户经理首先需要了解客户的需求和背景，包括客户的行业特点、竞争对手、市场趋势等。
这需要通过客户调研、市场分析、竞争情报等工具和方法来获取客户的洞察信息。
2.客户拜访：客户经理需要根据客户的需求和洞察信息，制定客户拜访计划。
在拜访过程中，客户经理要与客户进行深入交流，了解客户的具体需求、问题和挑战。
同时，客户经理还需要展示公司的产品或服务，并提供解决方案以满足客户的需求。
3.解决方案定制：客户经理根据客户的需求，与公司的技术、市场等部门密切协作，制定解决方案。
解决方案需要具体、可行，并能够满足客户的需求。
客户经理需要与客户保持密切沟通，不断调整和改进解决方案，以确保客户的满意度。
4.合同谈判：客户经理在与客户商讨解决方案后，需要与客户进行合同谈判。
在谈判过程中，客户经理需要充分理解客户的需求和要求，以确保合同条款与客户的期望相符。
同时，客户经理还需要与公司的法务、财务等部门进行沟通，确保合同符合法律法规和公司的要求。
5.合同签订：当合同谈判达成一致后，客户经理需要与客户签订合同。
签订合同是确认双方达成协议的重要步骤，需要仔细审核合同条款，并确保双方都明确合同的内容、权利和义务。
同时，客户经理还需要确保合同的签署流程顺利进行，包括内部审批、签章等。
6.项目实施：合同签订后，客户经理需要与项目团队紧密合作，推动项目实施。
客户经理需要确保项目按时交付，并保证项目的质量和客户满意度。
在项目实施过程中，客户经理需要与客户保持沟通，并及时解决项目中的问题和风险。
8.客户评估和报告：客户经理需要定期评估客户的满意度，并向公司的管理层提交客户报告。
客户报告需要包括客户的需求、合作情况、客户满意度、竞争情报、市场趋势等信息。
这些信息对公司的决策和战略规划非常重要。
银行客户经理陌生拜访的步骤和技巧
2014 年 9 月第 3 周 《POS 流水贷——银行大数据产品解读》
2014 年 10 月第 2 周 《专属银行卡创新小企业授信模式》
2014 年 1 月第 5 周 《新型城镇化下农村金融产品和服务模式创新》
2014 年 2 月第 1 周 《文化创意产业三大金融服务方式解析及案例学习》
2014 年 5 月第 1 周 《建行“善融商务”平台运作模式及发展策略》
风险管理 2014 年 7 月第 5 周 《仓单质押融资的风险识别及防范》
研究
2014 年 9 月第 1 周 《商业银行不良贷款清收方法及 《信贷决策中如何审核中小企业财务报表》
2014 年 11 月第 1 周 《如何科学选用小企业贷款定价模式》
银行信贷业务卓越的信息产品、服务及解决方案供应商 4
2014 年 4 月第 2 周 《原酒抵押贷款的运作模式及风控要点》
创新产品 研究
2014 年 4 月第 4 周 《“量体裁衣”创新农机具专属信贷产品》 2014 年 6 月第 1 周 《租金贷——小微商户批量授信新模式》 2014 年 8 月第 1 周 《NJ 银行小企业金融产品体系》
2014 年 9 月第 2 周 《聚焦农村商业银行中小企业金融产品创新》
特色客户 2014 年 5 月第 2 周 《商业银行移动支付市场扩张策略解读》 群研究 2014 年 5 月第 4 周 《我国科技银行运营模式剖析》
2014 年 6 月第 2 周 《银行介入 P2P 平台发展现状及可行策略》
2014 年 7 月第 1 周 《连锁经营企业金融服务模式及同业实践》
2014 年 8 月第 2 周 《商业银行书写“新三板”金融服务新蓝图》
北京佰瑞管理咨询有限公司
拜访计划拜访内容和拜访路线的标准流程
“拜访计划、拜访内容和拜访路线”的标准流程模板一、拜访计划制定拜访计划合理的制定拜访计划可降低工作的盲目性,提升客户经理的工作效率;拜访计划制定包括月工作计划、周拜访计划、日计划;月拜访计划1制定时间：每月月末制定下个月工作计划,月初确认;2月工作目标：客户经理根据客户服务中心的下达的月度营销计划任务,明确下月工作目标包括销量、重点品牌、重点品牌上柜率、卷烟销售结构等；3拜访计划：明确每项工作重点、工作需要达到的目标及工作时间等；4总结提升：制定月工作计划后,每月月末回顾月工作计划完成情况,月工作中的不足之处及改进行措施,对计划实施情况进行跟踪改进;周拜访计划1制定时间：每周五制定提交下周拜访计划2细化目标：月计划中在本周完成的部分,上周未完成的计划,根据近期工作动态新增的计划,上级交办的任务及其它常规工作等;周计划要细化到每日工作,拜访对象,工作重点及工作需要达到的标准等;3规划路线：根据本周重点拜访内容及对象将片区划分为若干走访路线,将集中的而且是同为当日或次日订货的客户确定为同一拜访线路;4临时性工作：按照“时间四限性”法则评估临时性工作的重要性,按重要程度合理分配时间,临时性工作可先处理,但是用时不可超过预留时间；临时性工作确实无法在预留时间内完成的,可适当调整当日和次日拜访内容,确保当日拜访任务的完成;5制定拜访时长,预留临时性工作和处理应急事件的时间,进行时间管理;日拜访计划1、制定时间：走访之前或走访日前一天2、明确目标：将周计划工作目标细化至每个工作日,对当日工作目标进行再次确认,可适当进行微调;确定当日应走访客户名单及特殊情况应于当日走访的客户名单,并明确各客户的服务内容,明确当日走访路线;3、走访所需材料：针对当日工作内容确定当日走访所需的材料;4、对上个工作日工作情况进行总结,对上个工作日未完成的工作进行补充;拜访前准备工作1、根据周拜访计划和上次拜访情况,明确当日具体客户的重点拜访内容;列出当日应走访客户名单、确定当日走访路线及各客户的服务内容;2、整理客户走访相关信息应掌握的主要信息有：新客入网客户、各类别客户数增减、消费者的需求变动；各品类卷烟的销售现状、发展趋势、推广策略；零售客户的销量、销售额、客户月毛利、拜访情况、需求满足度、服务满意度、专卖法规、卷烟销售策略;3、检查物料是否齐全,物料包括：货源投放策略、卷烟经营价目表、终端展示规范手册,明码标价签、零售客户基本情况表、销售数据情况等;二、拜访内容一、终端陈列卷烟陈列的规范化将直接影响消费者对其商品的关注度和信任度;客户经理拜访客户时一定要查看卷烟的摆放、上柜的情况; 1、一烟一码是否对齐; 2、卷烟陈列是否整齐; 3、新品种是否上了柜; 4、重点培育的品牌是否摆放在显眼的位置; 5、退出经营的品牌空烟盒是否下柜; 6、客户经理还可以帮助客户根据当地卷烟消费的习惯、消费群体的结构、节假日的消费特点等,将卷烟按照价位高低排列、畅销重点品牌排列、颜色及规格搭配排列,生产厂家产地排列等方式进行有规律地布置,这样也能为销售增色不少;二、提供资讯有效的资讯可以为客户科学合理地进行卷烟经营提供依据和指明方向,从而获取更多的经营利润;客户经理走访客户时应提前准备最新资讯提供给客户; 1、行业近期发展趋势、方针政策、重点推行的工作等信息; 2、卷烟品牌的宣传促销信息; 3、卷烟价格调整变化的信息; 4、卷烟包装调整更新的信息; 5、卷烟货源信息; 6、新品推广信息; 7、真假烟辨别信息; 8、防霉防盗防掉包小常识; 9、卷烟经营小技巧等; 10、提醒客户投诉专线及服务热线电话号码;三、收集信息及反馈收集好信息可以为客户经理下一轮的客户拜访做准备,也可及时解决客户提出的问题;信息收集从以下几个方面开展：1、客户基础信息变更; 2、卷烟动销及库存信息; 3、市场信息及违规经营信息假、私、非卷烟信息; 4、烟草“四员”服务工作的意见和建议;5、对紧俏品牌投放策略或其他营销策略的意见和建议;四、指导经营客户经理在走访客户的过程中,符合零售客户特点和需求,专业、准确、有效地为零售客户提供与卷烟经营相关的知识和技巧指导,帮助零售客户提高经营能力和盈利水平; 1、引导客户明码标价,按零售指导价格进行销售；2、帮助零售客户分析卷烟品牌特点、消费群体特点,指导零售客户销售；3、帮助零售客户建立销售台帐,指导零售客户了解卷烟经营盈利水平;具体措施有：宣传烟草专卖法律、法规和政策,引导客户守法诚信经营；4、帮助零售客户分析存货数量、结构、资金占用、销售进度、盈利等情况,指导零售客户进货；5、督促客户按确定的订货周期购货,及时存款,提高客户订货成功率、结算成功率等；6、指导客户规范商品摆放、广告品布置、柜台陈列,做到柜台陈列整洁有序、重点品牌醒目直观、广告宣传展示到位; 7、及时向客户传达公司的商品信息、销售信息以及市场消费信息;三、拜访路线一、按照每个客户经理负责城镇客户120-180户、乡村客户60-100户的标准配备;二、对不同类别的客户实施不同的拜访周期;所有客户拜访每月不少于一次；零售大户、现代终端拜访每周不少于一次;每天拜访客户的数量宜在10——15户之间;三、对于出现异常情况的客户,客户经理要在2个工作日之内实地拜访,弄清原因,协助解决问题;异常情况包括：1、连续两个订货周期订货不成功包括不订货、货款划扣不成功、送货无人接收等；2、接到客户投诉；3、订货的品种和数量与平常明显异常时；4、客户出现不规范经营情况；5、客户提出拜访需求等;四、对于新入网客户,客户经理应在客户首次订货之前进行第一次正式拜访;五、对于地处偏远或销售稳定的客户,客户经理可以通过电话、网络等进行经常性的沟通,及时传递信息,加强客我联系;六、合理科学做好拜访路线,有计划,有顺序拜访;选用路程最短,拜访的户数最多的拜访路线;七、客户经理按照拜访计划的拜访路线进行实地拜访,也可以根据实际情况优化拜访路线;。
客户经理每日标准化工作流程
客户经理每日标准化工作流程客户经理是企业与客户之间的纽带，负责管理和维护客户关系。
为了提供高效的客户服务并达到预期的销售目标，客户经理需要遵循一套标准化工作流程。
本文将介绍客户经理每日标准化工作流程的主要步骤，以帮助客户经理们在工作中更加高效地运作。
一、晨会和准备每个工作日早晨，客户经理应参加晨会，与团队成员一起分享昨日的成果和面临的挑战。
在晨会中，客户经理可以了解到市场动态、客户需求和行业变化的信息。
在晨会结束后，客户经理应当进行准备工作，包括检查邮件，更新联系人信息，整理公文和文件，确保所有准备工作齐全。
二、客户沟通和拜访客户经理的核心职责之一是与客户进行有效的沟通。
在一天的工作中，客户经理需要与现有客户保持联系，并开展新客户拜访。
针对现有客户，客户经理应定期向客户发送询问邮件、电话或亲自拜访客户，了解客户的满意度、需求和问题。
对于潜在客户，客户经理应通过市场调研和推广活动来寻找机会，与他们进行初步沟通，并提供公司的产品或服务信息。
三、销售管理和报告客户经理还需要进行销售管理和报告工作。
销售管理包括跟进销售机会，开展销售活动，并记录销售进展和结果。
客户经理应保持与潜在客户的联系，及时回复他们的咨询和需求，并协助他们完成购买决策。
此外，客户经理还需要定期撰写销售报告，汇总销售数据和市场反馈，反馈给上级领导和市场部门，以便制定更合理的销售策略和计划。
四、问题解决和投诉处理在与客户进行沟通和拜访的过程中，客户经理可能会面临各种问题和投诉。
客户经理应在第一时间了解问题的具体情况，并与相关部门沟通，解决客户的问题。
对于投诉，客户经理应耐心倾听客户的意见和诉求，并向上级汇报，以采取适当的解决措施，维护客户关系和企业声誉。
五、信息录入和维护客户经理需要将客户的信息录入客户管理系统或数据库，并及时更新客户信息。
客户经理还应定期查看和维护客户信息，确保数据的准确性和完整性。
通过信息录入和维护，客户经理可以随时掌握客户的基本情况和历史记录，为客户提供更个性化和有效的服务。
客户经理拜访服务标准及工作流程
客户经理拜访服务标准及工作流程一、前言客户经理是企业与客户之间的桥梁和纽带，客户经理的拜访服务质量直接关系到客户对企业的认同和商业合作的持续性。
本文将围绕客户经理拜访服务标准及其工作流程展开讨论。
二、拜访服务标准1. 服务态度客户经理的服务态度是客户对企业的认知、信任和依赖的一种反映，其好坏直接影响到客户需求的提出和商业合作的达成。
良好的服务态度包括积极主动、耐心细致、尽职尽责、周到细致等方面，让客户感受到企业的诚意和用心，有助于建立领先的市场地位。
2. 沟通能力客户经理与客户互动的本质是沟通，其沟通能力重要程度不言而喻。
优秀的沟通能力包括善于倾听、理解和表达，具备对客户需求的敏感度和洞察力，能够快速找到客户的痛点和诉求，为客户提供有针对性的解决方案。
3. 业务知识客户经理是企业的代表，其需要具备相关的业务技能和知识，能够为客户提供专业化的服务。
良好的业务知识能够为客户提供有效的解决方案和使用建议，树立客户对企业在行业中的专业性和领导地位的信心。
4. 服务效率客户经理服务的有效性与效率对客户的满意度产生直接的影响。
客户经理应该通过时间的规划和任务的分配，提高工作效率和服务质量，保证所有客户的需求得到及时和有效的满足。
5. 服务回访服务回访是客户经理向客户提供的一种关怀型服务，其目的是及时了解客户的服务感受和反馈，针对性地进行改善和优化，建立客户与企业之间的良好沟通和信任。
三、拜访服务流程1. 现场准备客户经理在拜访客户之前应该对其进行充分的准备，包括了解客户基本信息、调研客户需求和服务历史、回顾企业业务及产品方案等。
在准备期间，客户经理应该制定目标和策略，明确本次拜访的重点和亮点，提高拜访的效率。
2. 拜访沟通客户经理在拜访客户的过程中应该做到准时到达和礼貌、热情的问候客户。
拜访开始后，客户经理需要根据之前准备的流程和目标，与客户进行深入的沟通，了解客户需求和诉求，并给予适当的解决方案和建议。
3. 问题解决客户经理在拜访过程中可能会遇到各种问题和挑战，需要以果断的行动和创新的思考方式，快速解决问题，并准确地回答客户的提问。
银行个人客户经理一日工作流程
银行个人客户经理一日工作流程一、早晨准备工作二、欢迎客户三、需求分析在与客户交流的过程中，个人客户经理会倾听客户的需求，并了解其经济状况、财务目标和风险承受能力等。
他们会询问客户有关家庭、工作和投资等方面的问题，以便能更全面地了解客户的情况。
四、产品推荐个人客户经理根据客户的需求和情况，在银行的产品和服务中进行筛选，并向客户推荐合适的产品。
他们会向客户详细介绍产品的特点、优势、收益和风险等，帮助客户做出明智的选择。
五、协助办理业务如果客户对一些产品感兴趣并希望购买，个人客户经理会协助客户办理相应的业务。
他们会帮助客户填写申请表格、准备所需文件、核实客户身份信息等，并确保整个流程顺利进行。
六、解答疑问在办理业务的过程中，客户可能会有一些疑问或担忧。
个人客户经理需要及时解答客户的疑问，帮助客户理解相关产品和服务，并消除客户的疑虑和不安。
七、定期跟进个人客户经理会定期跟进已办理业务的客户，了解他们的使用情况、满意度和反馈。
如果客户有任何问题或需求，个人客户经理会尽快回应并提供相应的解决方案。
八、销售目标达成在完成日常工作的同时，个人客户经理还要努力实现销售目标。
他们会与团队成员和上级共同合作，制定销售策略，开展市场推广活动，寻找新客户，并通过交叉销售和客户推荐等方式增加销售额。
九、持续学习和提升银行业务更新迭代快速，个人客户经理需要不断学习和更新专业知识。
他们会参加培训、研讨会和行业交流活动，积极了解市场动态和新的产品发展趋势，并将其应用于日常工作中。
个人客户经理的工作流程虽然有所不同，但大致上包括准备工作、欢迎客户、需求分析、产品推荐、协助办理业务、解答疑问、定期跟进、销售目标达成以及持续学习和提升等环节。
他们需要保持良好的沟通和信任关系，努力满足客户的需求，并为客户提供优质的服务。
通过不断学习和提升自己的专业知识，他们能够更好地适应市场变化，并在竞争激烈的金融行业中取得成功。
客户经理拜访服务标准与工作流程
客户经理拜访服务标准与工作流程介绍客户经理是企业与客户之间的桥梁，负责为客户提供专业的咨询服务。
拜访客户是客户经理每日工作的一部分，是确保客户满意度的一个重要环节。
为保证客户拜访的顺畅和高效，客户经理需要遵循一定的服务标准和工作流程。
本文将介绍客户经理拜访服务标准和工作流程。
一、客户经理拜访服务标准（一）准备工作1.提前准备：在拜访前，客户经理应提前准备相关的资料，了解客户的业务情况、历史订单、需要解决的难点等，以便在面对客户时能够给出专业的建议和解决方案。
2.确认拜访时间：客户经理应与客户事先确认拜访时间，并保证准时到达。
（二）拜访流程1.问候并介绍：客户经理应先向客户问候，并自我介绍，向客户介绍自己和所在的公司。
2.分析和了解客户需求：接着，客户经理应详细了解客户的业务状况，分析其实际需求，并给出专业的建议和解决方案。
3.展示产品或服务：在了解客户需求后，客户经理可以思考如何将自己所在公司的服务或产品与客户需求产生关联。
4.解答疑问：客户经理需要时刻准备好回答客户的疑问，并以最专业的方式解答客户的问题。
5.确认后续计划：最后，客户经理需要确认计划并告知客户后续处理的步骤和即将采取的行动。
（三）命令和建议1.保证服务品质：在任何时候，客户经理都要保证服务品质，遵守公司的规定，时刻为客户提供最佳的服务。
2.尊重客户意愿：客户经理需要理解并尊重客户的需求和意愿。
对于客户不喜欢的建议和方案，要采取更加平和的态度，以便让客户接受。
3.寻求改进：客户经理需要终身学习，不断寻求机会改进自己的服务水平和工作质量。
二、客户经理拜访工作流程1.规划拜访计划：客户经理应根据客户特点规划拜访计划，并在拜访前进行必要的调查和准备。
2.准备必要材料：根据客户需求，客户经理应提前准备所需的材料，并清楚地了解产品和服务信息，以便在客户面前表现自己的专业水平。
3.组织团队合作：若有必要，客户经理可以与不同部门的同事一同拜访客户，以共同体现公司的整体品牌和形象。
客户经理拜访服务标准与工作流程
客户经理拜访服务标准与工作流程一、服务标准1. 时效性标准客户经理需在24小时内回复客户的请求，并在48小时内安排拜访。
如遇到特殊情况无法完成时效要求，需提前告知客户并给出具体解决方案。
2. 沟通标准客户经理需要以专业、亲和的态度与客户沟通，并对客户的疑问、意见和建议给予及时有效的回复和解答。
在沟通中需注意掌握客户情绪，避免产生冲突。
3. 分析标准客户经理需通过对客户需求、服务状况等方面进行全面深入的分析，为客户提供量身定制的服务方案，并在跟进过程中及时修正和完善。
4. 质量标准客户经理需要保证所提供的服务质量符合公司标准，严格按照规定程序执行各项工作。
5. 私密性标准客户信息是公司最重要的资产，客户经理需将客户信息保密，并遵守公司的信息安全管理制度。
二、工作流程1. 准备阶段客户经理在准备拜访前要进行充分的准备工作，包括了解客户的背景、需求和意见，准备相关资料和文件，以及做好拜访的日程安排和交通等方面的准备。
2. 拜访阶段客户经理在拜访时需要与客户进行有效的沟通，了解客户的具体需求和困难，并根据情况提出专业建议和解决方案，以满足客户的需求。
3. 跟进阶段客户经理在拜访后需及时跟进客户的情况，关注客户的反馈和评价，并及时与客户沟通，处理客户提出的问题和疑虑，采取相应的措施，保证客户的满意度。
4. 统计分析阶段客户经理需要将客户的信息和反馈情况进行汇总和分析，对客户的服务需求和反馈信息进行细致的分析和研究，并及时总结和反馈，以改进服务质量和提高客户满意度。
总之，客户经理需要高度重视客户的需求和反馈，以专业、全面、及时的服务满足客户的需求，并不断改进和提升服务质量和水平，以赢得客户的信任和认可。
客户经理工作流程及入户服务规范
附件一：客户经理工作流程客户经理入户服务规范一、仪容仪表1、着装干净整洁，雅观大方；面部清洁，可化淡妆；头发梳理整洁，不得留奇异发型和颜色，保持风格庄重。
2、工作精神饱满，举止大方；接待客户主动热情，微笑相迎，问候得体，行礼有方，有问必答，百问不厌。
对客户提出的问题，真诚解答，实事求是。
二、服务用语1、与客户沟通，应态度谦和，表述完整，灵活应变。
2、语调自然，语气平稳，称呼恰当，口齿清晰。
3、对待客户投诉，应以礼相待，克已忍让，耐心回答，合理处理。
4、使用文明、规范用语：请、你好、谢谢、对不起、再见。
严禁说不尊重之语。
三、客户经理预约规范：1、在为客户执行入户服务时，应先执行预约服务；2、预约时应使用服务用语，尊重客户的时间优先选择权；3、按预约时间上门服务，做到准时守信。
上门时间与约定时间误差前后不超过10分钟。
4、遇到特殊情况，不能按预约时间到达时，应提前告知客户原因，取得客户谅解，并再次与客户预约。
5、除客户方原因外，不得失约。
四、客户经理上门服务规范：1、客户经理上门服务前与客户预约时间；2、按预约时间提前5分钟上门，礼貌敲门，声音不宜过急，不宜长按门铃。
3、听到客户应答后，用规范用语自我介绍，说明来意，征得许可后方可入户服务，并向客户出示工作牌，递送名片。
4、得到允许后，入户时应视情况穿戴鞋套。
5、入户后，不要东张西望，得到客户同意后与用户沟通，并做好登记。
要尊重客户意见，避免闲谈。
6、上门服务前不允许饮酒，未经用户同意，不得在用户家中抽烟。
7、临走时，礼貌再见，并轻叩关门。
五、客户经理走访必备物品：小礼品、名片、销售服务宣传资料、选号单、卡（2G、3G、无线上网卡、迷你缴费机或充值卡）、畅销终端一款及相关手机售后联系方式、收据、入户登记本、用户信息表、鞋套等物品。
客户经理拜访服务标准及工作流程
客户经理拜访服务标准及工作流程一、客户经理拜访服务标准1. 服务态度客户经理在拜访过程中，要保持亲切和谐的态度，以客户为中心，维护客户的利益和权益。
服务过程中要尊重客户，耐心倾听客户的意见和建议，分享经验和心得，帮助客户解决问题，与客户沟通交流。
同时，在服务过程中要避免使用威胁或者过激的语言，以确保顺畅的工作关系。
2. 服务准时性客户经理在拜访前要提前与客户沟通好时间，并且在约定时间内到达现场进行服务。
如果因为特殊原因无法准时到达，应及时与客户沟通并说明情况，以避免不必要的误解和影响客户的信任度。
3. 服务内容客户经理在拜访过程中要重点关注客户的需求，了解客户对产品和服务的反应，共同解决客户面临的问题和难题，在实现客户利益的前提下，提供相关的产品和解决方案。
4. 服务质量在拜访过程中客户经理要细致认真，确保服务质量的完备性和有效性。
尤其对于客户提出的问题，要即时回应，确保解决方案的及时性。
5. 服务回访客户经理在完成服务后要对客户进行回访，以保持与客户的良好关系，并为其后续服务创造有利条件。
回访过程中要了解客户的实际效果和使用情况，及时反馈，以达到更好的服务效果。
二、客户经理拜访工作流程客户经理的拜访工作流程，主要包括以下几个步骤：1. 客户预约和准备客户经理在拜访前要先与客户进行预约，明确双方的时间和地点，确保拜访在双方时间充足的情况下进行。
同时要对客户的基本情况进行了解和准备，包括客户的业务背景、所用的产品等等。
2. 服务前准备客户经理在拜访之前需要准备相关的资料和工具，以便顺利进行服务。
包括产品宣传资料、业务合同、移动办公设备等。
此外，还需要对拜访过程中的问题进行预判和准备，以便及时回答客户的疑问和提出方案。
3. 拜访服务在准备完毕后，客户经理向客户介绍自己，权威、礼貌、自然地介绍公司的情况、产品、服务、技术等等，同时了解客户的需求和关注点。
在了解客户的情况后，客户经理可以就相关的解决方案进行讨论和协商，以了解客户的愿望和需求，确定下一步的工作计划。
(完整版)客户经理拜访服务标准与工作流程
客户经理分类服务工作流程与工作标准一、客户分类及服务标准（一）核心客户（双周拜访客户）1、类型释义该类型客户卷烟经营业绩很好，长期守法经营，对卷烟经营利润非常重视，有自我提升诉求和进一步提升空间，对利用电子信息技术开展卷烟经营工作比较积极，需要服务项目较多，对客户经理的服务工作依赖性强，且对烟草服务人员的配合度较高，能够积极参与到现代卷烟零售终端建设工作中来。
对于公司而言，该类型客户当前价值与潜在价值均较高，是黄金客户，公司拥有该类型客户越多，市场就越稳定，企业就越有发展潜力。
因此，应把重要服务资源投入到保持和发展这类客户上面，主动及时的了解客户服务需求，提供最优的服务项目，必要时也可以为该类型客户设计和实施一对一服务策略。
2、分类标准市场类型：城市零售业态：商场、超市、烟酒店、便利店所属档位：25-30档现代终端：已建成，或正在建设所占比例：总客户数5%3、服务标准拜访频次：两周拜访一次拜访时长：15-20分钟拜访方式：实地拜访、网络拜访、电话拜访预约时限：提前一天预约该类户服务目标：巩固合作关系，促进客户成长。
4、服务项目与内容简介（1）标准化服务内容（2）“核心客户”个性化服务内容（二）潜力客户（月度拜访客户）1、类型释义：该类型客户卷烟经营业绩较好，卷烟营业收入在其总收入中所占比重较大，经营方面有进一步提升的空间，能够配合烟草服务人员开展各项工作，对现代卷烟零售终端建设工作较为认可，已经成为或有意向成为现代终端A、B级店。
对于公司而言，该类型客户的潜在价值要高于当前价值，可以通过及时、有效的服务，将该类型客户中的一部分发展、提升成为核心客户。
因此，公司要投入较为丰富的服务资源，建立便捷、高效的沟通渠道，加强对该类型客户的情感维系，增加拜访频次，提供个性化服务，促使其向核心客户迈进。
2、分类标准市场类型：城镇、乡村零售业态：商场、超市、烟酒店、便利店、食杂店所属档位：15-30档现代终端：已建成，或具有现代终端潜力所占比例：15%-35%3、服务标准拜访频次：每月拜访一次拜访时长：15-20分钟拜访方式：实地拜访、网络拜访、电话拜访预约时限：当日预约该类户服务目标：深挖经营潜力，实现盈利提升。
[客户经理拜访客户技巧]烟草客户经理拜访流程
![[客户经理拜访客户技巧]烟草客户经理拜访流程](https://img.taocdn.com/s3/m/084b3f04cd1755270722192e453610661ed95ae4.png)
客户经理拜访客户技巧要巧妙运用肢体语言。
客户经理在与客户交谈之前，应巧妙运用一些肢体语言。
走路：客户经理的走路方式会成为客户认可的重要指标，客户可以从客户经理走路中看出其自信心。
微笑：微笑如同一剂良药，能感染与之接触的每一个人。
没有一个客户会对一位终日愁眉苦脸、深锁眉头的客户经理产生好感。
能以微笑见人，让客户也产生愉快情绪的客户经理，是最容易争取客户好感的。
客户经理应该用微笑来增进客户对你的感情，密切彼此间的关系。
握手：握手也能表达客户经理的信任、自信和能力。
当然有的场所就不适合握手，也有些客户就不愿意握手，所以，为了防止和那些不愿意握手的客户出现为难的局面，客户经理可以保持右手臂微曲放在体侧，当对方伸手时，有所准备。
要营造轻松和谐的开场气氛。
在客户开口之前，客户经理要以亲切的音调首先向客户问候。
问候的方式决定于多方面，见面的环境也同样影响着客户经理的问候方式，如果记住了了客户的名字和称呼，那最好不过了。
客户经理在与客户交谈的前几句话中，最好不要谈工作、业务生意上的事情，如“最近酒卖得怎样某某牌子的酒好销吗”，这些见面语，容易会让客户认为客户经理上门走访就是为了谈业务，除此之外没有别的可说了。
营造一个好的开场气氛，容易拉近与客户之间的距离。
客户经理拜访客户交谈的考前须知交谈时应注意的问题。
客户经理在与客户交谈时应注意以下几点：1、要真实具体。
谈话需结合客户实际，不可讲大话，也不能漫无边际，要应尽量让客户说话，自己做一名耐心的聆听者;不要言而无信。
谈话要言行一致，不可轻易向客户许诺，但许下的诺言必须付诸行动。
一次违约毁信，就有可能将影响到拜访的效果乃至企业的销售工作。
禁止问及对方的隐私。
客户都不喜欢别人谈及自己的隐私、禁忌的话题，客户经理应做到避而不谈，有意的谈及客户的隐私，会让客户产生反感。
3、要让客户感到有优越感。
每个人都喜欢别人的赞美，好听的话谁都爱听，客户也不例外，大局部客户都过着平凡的日子，而且平常还承受来自不同方面的压力，他们都想尝试一下优越于别人的滋味。
客户经理岗位岗位职责、好习惯口诀、工作流程
客户经理岗位岗位职责、好习惯口诀、工作流程客户经理是公司中非常重要的岗位之一，他们负责与客户建立良好的关系，促进销售和提高客户满意度。
客户经理的工作内容繁多，需要具备一定的专业知识和技能。
本文将从客户经理岗位职责、好习惯口诀、工作流程三个方面进行详细介绍。
一、客户经理岗位职责1.1 建立客户关系：客户经理需要与客户建立良好的关系，了解客户需求，提供专业的解决方案。
1.2 销售管理：客户经理负责制定销售计划，推动销售目标的实现，跟进销售进度。
1.3 客户服务：客户经理需要及时回复客户咨询，解决客户问题，提高客户满意度。
二、好习惯口诀2.1 专业：客户经理需要具备专业知识和技能，不断学习提升自己的专业水平。
2.2 耐心：与客户沟通需要耐心倾听，了解客户需求，赋予专业建议。
2.3 敬业：客户经理需要对工作充满热情和责任感，积极主动地为客户服务。
三、工作流程3.1 客户拜访：客户经理需要定期拜访客户，了解客户需求和反馈。
3.2 报价谈判：根据客户需求，客户经理需要制定合理的报价方案，并与客户商议谈判。
3.3 合同签订：客户经理需要与客户签订合同，明确双方责任和权利，确保合作顺利进行。
四、客户关系维护4.1 定期跟进：客户经理需要定期跟进客户，了解客户满意度，及时解决问题。
4.2 客户反馈：客户经理需要及时采集客户反馈，改进服务质量，提高客户满意度。
4.3 团队合作：客户经理需要与团队协作，共同为客户提供优质的服务，实现共赢。
五、绩效考核5.1 销售目标：客户经理需要完成公司制定的销售目标，实现销售业绩。
5.2 客户满意度：客户经理需要通过客户满意度调查，评估自己的服务质量。
5.3 个人发展：客户经理需要不断提升自己的专业技能，实现个人职业发展目标。
总结而言，客户经理是公司中非常重要的岗位，需要具备专业知识和技能，建立良好的客户关系，推动销售目标的实现。
通过良好的工作习惯和规范的工作流程，客户经理可以更好地完成工作任务，提高客户满意度，实现自身职业发展目标。
客户拜访流程及话术参考
客户拜访流程、话术及技巧一、电话拜访（一）拜访前准备工作1 .明确给客户打电话的目的和目标2 .为达到目标必须要问客户的问题3 .想好开场白，并设想客户可能会提出异议的问题，并且设计答案。
（一般客户接到电话，会有这样的疑问：你是谁？你找谁？有什么事？怎么知道我的电话？……）4 .必要的客户资料档案准备（二）拨打电话，进行开场白1 .简单问候和自我介绍（依次为银行、自己和服务）2 .简单说明为何打电话（三）具体话术参考1 .日常情感维护参考话术：“您好我是齐商银行的客户经理XXX，感谢您一直以来对我行业务的支持,明天就是您的生日了,我们特地为您准备了一份小礼物,作为一份心意,祝您生日快乐!请您方便的时间过来领取一下。
”2 .贵宾服务推荐话术“您好先生，我是齐商银行客户经理XX。
恭喜，您已经成为我行的贵宾客户了。
今天给您打电话，主要是想告诉您，您如果办理我们的贵宾卡就可以享受我行提供的优先优惠和增值服务了。
”3 .活动邀约话术“您好，我是齐商银行的客户经理XX，我们针对全行的VIP客户，举办一场高端客户子女教育活动，我们邀请专业辅导老师，与孩子们进行深入交流，整个过程，为了培养孩子的爱心，我们还为一个贫困的失学儿童开展现场捐助活动。
您看我是否先给您报个名，因为这次只有30个名额。
”4 .临界客户维护话术客户经理：“XX女士，您好，我是齐商银行客户经理XXX,现在方便接听电话吗？客户：你好！有什么事？“客户经理：“是这样的，您在我行的10万定期存款本周五就到期啦，您是继续转存还是有什么别的打算？”客户：“我考虑一下吧！”客户经理：“XX女士，正好我们周六要举办一次贵宾客户沙龙，到时候会有贵宾客户专享优惠活动介绍，我建议您来参加一下，免费领取我们联盟商家的优惠券。
”客户：“看时间吧！有时间我会去。
”客户经理：“好的，XX女士，我给您预留座位，您是一个人来还是带着朋友或家人一起来？”客户：“不一定，有可能跟一个朋友一起来。
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客户经理分类服务工作流程与工作标准
一、客户分类及服务标准
（一）核心客户（双周拜访客户）
1、类型释义
该类型客户卷烟经营业绩很好，长期守法经营，对卷烟经营利润非常重视，有自我提升诉求和进一步提升空间，对利用电子信息技术开展卷烟经营工作比较积极，需要服务项目较多，对客户经理的服务工作依赖性强，且对烟草服务人员的配合度较高，能够积极参与到现代卷烟零售终端建设工作中来。
对于公司而言，该类型客户当前价值与潜在价值均较高，是黄金客户，公司拥有该类型客户越多，市场就越稳定，企业就越有发展潜力。
因此，应把重要服务资源投入到保持和发展这类客户上面，主动及时的了解客户服务需求，提供最优的服务项目，必要时也可以为该类型客户设计和实施一对一服务策略。
2、分类标准
市场类型：城市零售业态：商场、超市、烟酒店、便利店所属档位：25-30 档现代终端：已建成，或正在建设所占比例：
总客户数5%
3、服务标准拜访频次：两周拜访一次
拜访时长：15-20分钟
拜访方式：实地拜访、网络拜访、电话拜访
预约时限：提前一天预约该类户服务目标：巩固合作关系，促
进客户成长4、服务项目与内容简介
（1）标准化服务内容
（2）“核心客户”个性化服务内容
1、类型释义：
该类型客户卷烟经营业绩较好，卷烟营业收入在其总收入中所占比重较大，经营方面有进一步提升的空间，能够配合烟草服务人员开展各项工作，对现代卷烟零售终端建设工作较为认可，已经成为或有意向成为现代终端 A B级店
对于公司而言，该类型客户的潜在价值要高于当前价值，可以通过及时、有效的服务，将该类型客户中的一部分发展、提升成为核心客户。
因此，公司要投入较为丰富的服务资源，建立便捷、高效的沟通渠道，加强对该类型客户的情感维系，增加拜访频次，提供个性化服务，促使其向核心客户迈进。
2、分类标准
市场类型：城镇、乡村
零售业态：商场、超市、烟酒店、便利店、食杂店
所属档位：15-30档
现代终端：已建成，或具有现代终端潜力
所占比例：15%-35%
3、服务标准
拜访频次：每月拜访一次
拜访时长：15-20分钟
拜访方式：实地拜访、网络拜访、电话拜访预约时限：当日预约
该类户服务目标：深挖经营潜力，实现盈利提升。
4、服务项目与内容简介
（1）标准化服务内容
（2）“潜力客户”个性化服务内容
（三）常规客户（双月拜访客户）
1、类型释义
该类型客户卷烟经营较为稳定，长期以来卷烟销量、销售结构波动非常小，卷烟经营利润在店铺整体经营利润中占比较低。
受市场环境、店主文化程度、消费者购买力等因素制约，客户自我提升观念不强，且提升空间有限。
该类型客户对客户经理的服务需求较少，有
服务需求时，习惯于通过电话向客户经理咨询。
对于公司而言，该类型客户是最广泛的客户群体，是企业生存和发展的根基。
应通过有规律的拜访服务，同客户建立相互信任与依赖的关系，进而改变客户经营观念，释放卷烟经营潜力，使其逐步向潜力客户与核心客户靠拢。
2、分类标准
市场类型：城市、农村
零售业态：全部
所属档位：1-30档
现代终端：未建设
其他补充：“核心客户、潜力客户、帮扶客户”之外的所有零售客户均为“常规客户”。
所占比例：待定
3、服务标准
拜访频次：两月拜访一次
拜访时长：10-15分钟
拜访方式：实地拜访、网络拜访、电话拜访
预约时限：无预约
该类户服务目标：建立信任关系，改善经营理念。
4、服务项目与内容简介
（四）帮扶客户（双周拜访客户）
1、类型释义
帮扶客户分为两部分，一是客户店面形象、地理位置等硬件基础较好，但由于经营能力不足或出现违规经营情况
（含区域内串码情况），卷烟销量、销售结构明显低于其他具有同等条件的客户，如不努力改进，则有被淘汰的风险。
对于公司而言，该类型客户是最不稳定因素，也是最容易出现违规经营的客户群体，因此，客户经理应对其增加拜访频次，因地制宜进行经营指导，帮助其尽快摆脱困境，实现长期守法经营，使卷烟获利达到合理水平。
二是“老、弱、病、残、困”客户，该类客户经济基础薄弱，虽然卷烟经营收入不高，却是其主要收入来源，卷烟经营过程中对紧俏货源依赖性较强。
对于公司而言，加强对该类客户服务的社会贡献意义更大，因此，客户经理在针对该类客户开展拜访服务过程中，必须做到“站位要高，心情要热，方法要多，效果要好”，切实通过帮扶服务，将客户的盈利提上来，让客户的心情暖起来。
2、分类标准该类别客户由客户经理根据“类型释义”及本辖区客户实际情况进行自主判别和选择，但以下三种客户应列入帮扶范畴：
（1）近三个月内被查处的违规客户。
（2）享受国家低保补贴的困难客户。
（3）无法从事体力劳动的残疾客户。
帮扶客户数量方面，客户经理可根据辖区客户实际情况自行掌握并适时调整，建议帮扶客户数量不低于辖区客户总数5%，不高于10%。
3、服务标准
拜访频次：两周一次
拜访时长：可适当延长，但不宜超过30分钟
拜访方式：实地拜访、网络拜访、电话拜访预约时限：当日预
约该类户服务目标：解决经营难题，提升盈利水平
4、服务项目与内容简介
（1）标准化服务内容
（2）“帮扶客户”个性化服务内容
二、客户经理分类拜访日程安排
（一）客
户经理每周用于专程拜访客户时间不得低于3个工作日，每日拜访零售客户15户以上。
（二）建议每周专用于拜访客户的固定时间为：周一、周三、周四。
周二、周五用于完成拜访后续相关工作，以及领导安排的其他工作。
三、客户经理分类拜访工作流程及具体工作标准
（一）拜访前准备工作
1、制定拜访服务计划
（1）客户经理应结合客户类别，在“ 135”系统中的“基
础数据”-“客户细分”-“客户集定义”模块下，将需要拜访的客户分为若干客户集。
（2）每月月初，客户经理应及时生成当月拜访计划。
连续两个月的拜访计划，应覆盖全部零售客户。