金融公司融资风险固有风险评估评分表

融资融券风险测评评分标准及说明(推荐人使用)

对应得分
10 0 3 7 7 3 10 0 0 3 10 7 3 0 10 7 0 10 7 3 10 3 7 0 10 3 0 7 10 0
B、保障资本增值及抵御通货膨胀 C、获取每年10%以上的回报率
D、获取相当于银行定期存款利率的回报 3.您认为自己具备多少投资知识： A、不了解 B、了解一点 C、非常了解 D、比较了解 4.假设您投入股市10万元购买某证券并持有一年，您选择那种特征的证券： A、80%的机会可能赚2万，20%的机会可能亏8万 B、100%的机会赚0.5万元 C、20%的机会可能赚8万，80%的机会可能亏2万 D、50%的机会可能赚5万，50%的机会可能亏5万 5.假设您有10万元钱，但只能投资一个品种，您会选择： A、定期存款 B、股票 C、基金 D、国债 6.您觉得自己愿意承担风险的程度： A、愿意承担较高风险 B、愿意承担较小风险 C、平均水平 D、不愿意承担任何风险 7.一年内，您可以承受占您初始投资额多少比例的亏损： A、50%以上 B、10%～30% C、10%以下 D、30%～50% 8.假设股市指数下跌20%，您会选择将持有的证券卖出： A、60%以上 B、10%以下
7 3 10 3 7 0 0 7 3 10
风险测评得分说明： 90-100分 AA级（高风险承受能力）； 70-89分 A级（中高风险承受能力）； 40-69分 BB级（中等风险承受能力）； 20-39分 B级（中低风险承受能力）； 0-19分 C级（人内部掌握，请根据客户真实填写的风险测评卷进行客观评分，推荐人不能提示或指导客户进行测评。 2、风险测评得分对应等级A级或AA级客户方可受理客户申请。
风险测评评分标准及说明（仅供推荐人使用）风险测评（共10题）
1.您投资的目的是： A、在承担较大本金损失情况下追求大幅度的资本增值 B、在本金安全的情况下取得一定的收入(如利息) C、在承担小部分本金损失情况下追求一定程度的资本增值 D、进行套利交易 2.您对投资的预期收益是： A、获取每年5%-10%的回报率

风险承受能力评分表(首建投-机构)

首建投资本管理（北京）股份有限公司客户风险承受能力问卷（适用于机构客户）客户名称：资金账号：本问卷旨在了解贵单位可承受的风险程度等情况，借此协助贵单位选择合适的金融产品或金融服务类别，以符合贵单位的风险承受能力。

风险承受能力评估是本公司向客户履行适当性职责的一个环节，其目的是使本公司所提供的金融产品或金融服务与贵单位的风险承受能力等级相匹配。

本公司特别提醒贵单位：本公司向客户履行风险承受能力评估等适当性职责，并不能取代贵单位自己的投资判断，也不会降低金融产品或金融服务的固有风险。

同时，与金融产品或金融服务相关的投资风险、履约责任以及费用等将由贵单位自行承担。

本公司提示贵单位：本公司根据贵单位提供的信息对贵单位进行风险承受能力评估，开展适当性工作。

贵单位应当如实提供相关信息及证明材料，并对所提供的信息和证明材料的真实性、准确性、完整性负责。

本公司建议：当贵单位的各项状况发生重大变化时，需对贵单位所投资的金融产品及时进行重新审视，以确保贵单位的投资决定与贵单位可承受的投资风险程度等实际情况一致。

本公司在此承诺，对于贵单位在本问卷中所提供的一切信息，本公司将严格按照法律法规要求承担保密义务。

除法律法规规定的有权机关依法定程序进行查询以外，本公司保证不会将涉及贵单位的任何信息提供、泄露给任何第三方，或者将相关信息用于违法、不当用途。

1、贵单位的性质：A. 国有企事业单位B. 非上市民营企业C. 外资企业D. 上市公司2、贵单位的净资产规模为：A. 500万元以下B. 500万元-2000万元C. 2000万元-1亿元D. 超过1亿元3、贵单位年营业收入为：A. 500万元以下B. 500万元-2000万元C. 2000万元-1亿元D. 超过1亿元4、贵单位证券账户资产为：A. 300万元以内B. 300万元-1000万元C. 1000万元-3000万元D. 超过3000万元5、贵单位是否有尚未清偿的数额较大的债务？如有，主要是：A. 银行贷款B. 公司债券或企业债券C. 通过担保公司等中介机构募集的借款D. 民间借贷E. 没有数额较大的债务6、对于金融产品投资工作，贵单位打算配置怎样的人员力量：A. 一名兼职人员（包括负责人自行决策）B. 一名专职人员C. 多名兼职或专职人员，相互之间分工不明确D. 多名兼职或专职人员，相互之间有明确分工7、贵单位所配置的负责金融产品投资工作的人员是否符合以下情况：A. 现在或此前曾从事金融、经济或财会等与金融产品投资相关的工作超过两年B. 已取得金融、经济或财会等与金融产品投资相关专业学士以上学位C. 取得证券从业资格、期货从业资格、注册会计师证书（CPA）或注册金融分析师证书（CFA）中的一项及以上D. 本单位所配置的人员不符合以上任何一项描述8、贵单位是否建立了金融产品投资相关的管理制度：A. 没有。

XX省融资性担保公司监管评级评分表

5
5
准备金充足率（%）
准备金充足率=（当年计提未到期责任准备金+当年计提担保赔偿准备金）/当年应计提的两金金额
1
100%（含）以上：5分；90%（含）至100%：4分；80%（含）至90%：3分；70%（含）至80%：2分；60%（含）至70%:1分；60%以下：0分。
5
5
（五）
业务集中度指标
-
-
-
2
2
是否按照规范要求编制财务报表，年度会计报表是否经过全国或全省排名前50位的会计师事务所审计。
2
2
是否制订科学的业务发展规划，明确市场定位和发展方向。
2
2
董事、监事和高级管理人员配备是否符合监管规定，是否按“一正三副”配备高级管理人员，高级管理人员是否有三人以上具有3年以上银行（或融资性担保公司）信贷、风控管理工作经历。
10
0
发生重大担保诈骗、担保代偿或担保损失已无力清偿到期债务。
20以上
0
账外经营、违规对外融资、非法吸收存款、非法集资。
30以上
0
三
综合评价（由市州金融办填写）：
公司填表人：_________________ 联系电话：___________________
注：1.如初评分与自评分有差距的，请市（州）在评分说明栏说明原因和理由。
5
1
（四）
经营风险指标
-
-
-
20
融资性担保不良率（%）
融资性担保不良率=年末不良类融资性担保余额/年末融资性担保余额
0
%以下：5分；%（含）至1%：4分；1%（含）至2%：3分；2%（含）至3%：2分；3%（含）至5%：1分；5%以上：0分。

银行业金融机构指标评分表

兵团单位贷款增量（25分）
评价得分二净增贷款排序指数x25；贷款增量排序指数本行兵团单位净增贷款/各行兵团单位净增贷款最高值；负增长得0分。（各行在南疆师市单位贷款增量按1.5倍计入，各行在小微、民营企业贷款余额按1.2倍计入。）
金融服务机构建设（10分）
存量服务机构建设情况4分）
各行在兵团辖域已建成的二级分行和行，每个得0∙5分，最高不超过4分。
兵团小额农户贷款投放额（5分）
评价得分二（该行遵照共同守则投放兵团小额农户贷款数额/各行遵照共同守则投放兵团小额农户贷款最高数额）X5。
改革发展贡献度指标（40分）
金融发展（10分）
金融发展投资贡献（10分）
辖区企业参股银行业金融机构获取0.1亿元投资收益，加1分,最高加10分。
防范金融风险（30分）
良影响。
≡S服务懈
（6分）
各行在兵团辖域每新增1个二级分行或支行（含升级），分别得2分和1分，最高不超过6分。（银行业金融机构新设或升格机构资料以监管机构批复为依据）。（各行在南疆新设1个，得3分。）
支持乡村振兴战略（10分）
新设网点情况（5分）
在评价年度内，在兵团团场每新增1个营业网点，得1分，最高不超过5分。（银行业金融机构新设网点以监管机构批复为依据。）
加分项目（5分）
有充足理由认定对兵团改革发展等做出重大贡献的银行业金融机构。
认定每一项重大贡献加1分，最高5分。
扣分项目（30分）
不积极贯彻兵团深化改革发展政策，或未有效处置金融风险事件，对兵团改革发展或金融生态环境产生不
经营行为偏离兵团改革发展方向，每次扣10分；不积极配合兵团改革发展，每次扣10分；造成严重风险事件的，每次扣10分。
团场经营性债务化解（10分）

风险评估表格模板

风险
项目风险评估表
项目名称：
编号：填写人Fra bibliotek填写日期审核人
序号
风险名称
汇总评估
风险
得分
风险等级
备注
发生可能性（P）
影响程度（E）
评估分数
1-5分
评估分数
1-5分
1
2
3
4
5
6
注：
1．风险评分填写要求（对已识别风险以及新增/修改风险均需进行评分）：
1）发生可能性（P）评估打分：需根据评估标准的发生可能性标准，根据发生可能性的由低至高，对应评估分数1-5分；
2）影响程度（E）评估打分：结合企业及个人项目管理经验，判断此风险若发生对项目整体全过程执行、工期、阶段性里程碑目标、经济损失、企业声誉等方面造成的后果，按照造成后果由低至高，对应对应评估分数1-5分。）；
3风险得分=风险影响程度分值E×风险发生可能性分值P（说明:对于综合影响分值不高但影响程度重大的风险，可在评估后调高风险等级）
4）风险等级确认：
极高风险：风险等分为20 / 25分；高风险：风险等分为12 / 15 / 16分；中等风险：风险等分为5 / 8 / 9 / 10分；
低风险：风险等分为3 / 4 / 6分；极低风险：风险等分为1 / 2 分

融资担保公司年度监管评级评分表

1 院感的定义、感控意义及重要性医院消毒隔离制度23 医疗废物分类处置医务人员手卫生规范4二、交流目的?：加强对医院感染知识的学习。

掌握医疗废物的分类处置方法。

充分认识医院感染管理的重要性。

三、医院感染的定义：?）是指住院病人在医院感染（Hospital lnfection医院内获得的感染，包括在住院期间发生的感染和在医院内获得出院后发生的感染；但不包括入院前已开始或入院时已存在的感染。

医院工作人员在医院内获得的感染也属医院感染。

?四、医院感染管理的定义：医院感染管理是各级卫生行政部门、医疗机构及医务人员针对诊疗活动中存在的医院感染、医源性感染及相关的危险因素进行的预防、诊断和控制活动。

五、医院感染控制工作的意义及其重要性感控工作是医院医疗安全核心工作1.2. 前车之鉴，后事之师。

减少医院感染等于创造了经济效益3.宿州眼球事件20011日，宿州市立眼科1名患者做白内障手术。

果10名患者均出现情况，其中9人的单眼眼球被摘除。

12日上午，10名患者相继出现眼部肿疼等感染表现。

全部患者被急送上海一家医院治疗。

至17 日，9名患者相继实施单眼眼球摘除手术。

．安徽宿州“眼球事件”医院感染管理之痛1.卫生部认为:这起恶性医疗损害事件是由医源性感染所致。

2. 院长郝朝春被撤销党内外一切职务，调离卫生系统；医院停止医疗活动1年；3. 宿州市卫生局局长杨立瑾与副局长宋天祥行政记大过、行政记过处分；市卫生局医政科科长张邦圣党内警告处分；上海市卫生局吊销主任医师徐某《医师执业证书》。

西安交大第一附属医院八例新生儿死亡事件日起，西安交通大学医学院第200附属医院新生儿名新生儿相继出现发热心率加快、肝脾肿大等临床症状，其名生儿日1日期间发生弥漫性血管凝血相继死亡名新生儿经医院治疗好转卫生部和省级专家组调查认为：该事件为医院感染所致，是一起严重医院感染事件。

撤销西安交通大学医学院第一附属医院院长和主管副院长的职务；免去医务部、护理部等有关职能部门负责人的职务；免去医院新生儿科主任、护士长的职务；交大一附院补偿每位死万元，并退已经缴纳的医疗费用。

金融公司融资风险固有风险评估评分表

2.非面对面交易情况；(2分)
有/无
2/0
3.跨境交易情况；(2分)
有/无
2/0
4.代理交易情况；(2分)
有/无
2/0
5.公转私交易情况；(2分)
有/无
2/0
6.私人银行业务情况；(2分)
有/无
2/0
7.特约商户业务情况；(2分)
有/无
2/0
8.一次性交易情况；(2分)
有/无
2/0
9.通道类资产管理业务情况；(3分)
（8分）
≥50%
8
30%≦占比<50%
6
10%≦占比<30%
4
<10%
2
0
0
客户
（40分）
1.非居民客户数量占比；（2分）
≥50%
2
<50%
1
2.离岸客户数;50%
1
3.政治公众人物客户数量占比；（2分）
≥5%
2
<5%
1
4.使用不可核查证件开户客户数量占比；（4分）
≥5%
4
金融公司融资风险固有风险评估评分表
评估指标
指标项
赋分标准
得分
国家/地域
（20分）
1.在高风险国家（地区）设立境外分支机构情况（2分）
设立
2
未设立
0
2.交易对手或对方金融机构涉及高风险国家（地区）情况；（2分）
涉及
2
不涉及
0
3.境外分支机构数量及地域分布情况；
（8分）
≥5
8
4.3
6
2
4
1
2
0
0
4.高风险国家（地区）经营收入占比等

风险承受能力评分表(首建投-机构)

XX投资本管理（北京）股份有限公司客户风险承受能力问卷（适用于机构客户）客户名称：资金账号：本问卷旨在了解贵单位可承受的风险程度等情况，借此协助贵单位选择合适的金融产品或金融服务类别，以符合贵单位的风险承受能力。

风险承受能力评估是本公司向客户履行适当性职责的一个环节，其目的是使本公司所提供的金融产品或金融服务与贵单位的风险承受能力等级相匹配。

本公司特别提醒贵单位：本公司向客户履行风险承受能力评估等适当性职责，并不能取代贵单位自己的投资判断，也不会降低金融产品或金融服务的固有风险。

同时，与金融产品或金融服务相关的投资风险、履约责任以及费用等将由贵单位自行承担。

本公司提示贵单位：本公司根据贵单位提供的信息对贵单位进行风险承受能力评估，开展适当性工作。

贵单位应当如实提供相关信息及证明材料，并对所提供的信息和证明材料的真实性、准确性、完整性负责。

本公司建议：当贵单位的各项状况发生重大变化时，需对贵单位所投资的金融产品及时进行重新审视，以确保贵单位的投资决定与贵单位可承受的投资风险程度等实际情况一致。

本公司在此承诺，对于贵单位在本问卷中所提供的一切信息，本公司将严格按照法律法规要求承担保密义务。

除法律法规规定的有权机关依法定程序进行查询以外，本公司保证不会将涉及贵单位的任何信息提供、泄露给任何第三方，或者将相关信息用于违法、不当用途。

1、贵单位的性质：A. 国有企事业单位B. 非上市民营企业C. 外资企业D. 上市公司2、贵单位的净资产规模为：A. 500万元以下B. 500万元-2000万元C. 2000万元-1亿元D. 超过1亿元3、贵单位年营业收入为：A. 500万元以下B. 500万元-2000万元C. 2000万元-1亿元D. 超过1亿元4、贵单位证券账户资产为：A. 300万元以内B. 300万元-1000万元C. 1000万元-3000万元D. 超过3000万元5、贵单位是否有尚未清偿的数额较大的债务？如有，主要是：A. 银行贷款B. 公司债券或企业债券C. 通过担保公司等中介机构募集的借款D. 民间借贷E. 没有数额较大的债务6、对于金融产品投资工作，贵单位打算配置怎样的人员力量：A. 一名兼职人员（包括负责人自行决策）B. 一名专职人员C. 多名兼职或专职人员，相互之间分工不明确D. 多名兼职或专职人员，相互之间有明确分工7、贵单位所配置的负责金融产品投资工作的人员是否符合以下情况：A. 现在或此前曾从事金融、经济或财会等与金融产品投资相关的工作超过两年B. 已取得金融、经济或财会等与金融产品投资相关专业学士以上学位C. 取得证券从业资格、期货从业资格、注册会计师证书（CPA）或注册金融分析师证书（CFA）中的一项及以上D. 本单位所配置的人员不符合以上任何一项描述8、贵单位是否建立了金融产品投资相关的管理制度：A. 没有。

金融产品风险等级评估表

产运作，实现稳定的投资收益；
“天天万利宝”自 2006 年 9 月发行第一期以来，以“安全可靠、按时兑付、收益率领
先市场同类产品”的鲜明品牌形象，在全国人民币理财市场得到较好反响。
4、流动性（期限、锁定期、提前终止的可能性、终止条件等）： “天天万利宝”系列产品理财期限较短，一般不超过 1 年，通常为 6 个月以内，主要满足投资者对短期流动资金保值增值的需求。在理财产品投资运作期间内，客户无权要求提前终止该理财产品；当相关政策出现重大调整、市场出现剧烈波动、投资标的提前到期或发生其他兴业银行认为需要提前终止本理财产品等情况，银行有权部分或全部提前终止该款该期理财产品。当银行决定提前终止本产品时，将在提前终止日前两个工作日通过代销机构营业网点，或兴业银行或代销机构的网站进行公示。提前终止日后将客户理财资金及理财收益（如有）划入客户理财账户，划付信息以兴业银行网站公告、或代销机构网站或其营业网点公布为准。提前终止日（含当日）至资金实际到账日之间，客户资金不计息。
金融产品风险等级评估表
产品名称及代码
兴业银行“天天万利宝”系列人民币理财产品
提请产品评估的部门营销管理总部
产品是否由本公司开发否，系代销【兴业银行】提供的产品
是否为复杂或高风险金否融产品
金融产品一般评估因素
1、发行人的基本信息：
兴业银行成立于 1988 年 8 月，注册资本 127.02 亿元，是经国务院、中国人民银行批
5、投资安排（如产品可投资的范围和对象、投资比例等）：产品类型：非保本浮动收益型产品，兴业银行对本理财产品的理财本金和收益不提供保证承诺。
投资范围：同业拆借、债券回购等货币市场工具，银行存款及其它银行间资金融通工具；国债、政策性金融债、央行票据、短期融资券、中期票据、企业债、公司债等银行间、交易所市场债券及债务融资工具，其它固定收益类短期投资工具；符合监管机构规定的信托计划（受益权）等其它金融资产及其组合。投资比例：货币市场工具、银行存款等：20%-80%; 债券及债务融资工具：10%-100%; 信托计划、信托受益权等其他资产：0%-70%。上述资产或资产组合信用级别较高，流动性较好，且符合兴业银行授权授信要求。若产品所配置的信托计划（受益权）等其它金融资产的存续期限与理财期限不一致（该等资产期限长于理财期限），则存在期限错配的低流动性资产配置比例不高于 70%。特别提示：兴业银行将本着诚实信用、谨慎勤勉的原则，在规定的范围内运用理财资金进行投资，本产品如因市场变化、未达到或超过计划募集额等因素，投资比例可在不影响客户预期收益、产品风险评级的前提下合理浮动。理财产品起始日的具体投资资产种类及比例将在产品成立公告中进行披露。

风险识别与评估表格 (成都)

已建立
不断地
2
價格 / 市場佔有率受到的競爭壓力其他楼盘的价格竞争及大量的外资明年项目片区内竞争项目集中放中等进入成都。量，竞争加剧。限购令及限价令将压制房价
中等
中等
中等
高
抑减
已建立
不断地
3 4 5 6
全球 / 區域經濟問題行業衰退政治風險不利的政府政策
金融海啸
确定
中等
中等
监控
已建立
抑减
已建立
每月
抑减
已建立
每月
69 70 71 72
主要客戶施加嚴苛的合約責任新產品或服務不合格未能滿足客戶服務水帄欠佳
对客户服务的态度欠佳。销售人员及客服人员技能不足
低
重要
高
1.建立完善的客户服务的系统 2.加强对外服务人员的管理及考核，加强团队服务意识的培训 1、总承包负主要责任 2、公司项目经理对总承包单位在施工工艺、选材等进行监控，严格执行建筑工程施工质量验收统一标准从整体规划、景观、建筑外观、户型、入户大堂、候梯间等处体现优质品质。从设计、施工工艺、选材等进行监控。从客户需求出发，保证品质
識別風險風險之描述編號: 業務風險部份 1 錯誤的業務策略
风险描述可能性後果
評估風險整體監控之細節
回應風險監控之性質抑减
目標日期
頻密度
策略上的偏差，销售管理执行上的控制
低
重要
高
1.加强各部门,各外联单位之间的沟通协作 2.加强部门管理 3.根据市场状况反复论证策略方案中等 1.设计符合市场需要，具有市场竞争优势的产品 2.增加产品适应市场变化的灵活性 3.关注产品细节，增加产品的附加值 4.利用有效的营销策略，降低项目产品在市场中的价格抗性監控市場（中国推出刺激内销已看到效果）

监管当局对项目融资风险暴露的评级表

对起动项目的全部资产、合同、批文和账户拥有普通性的担保权益
对存款人简直未提供担保；抵押条款对银行不利
存款人对现金流的控管〕
好
较好
普通
差
合同条款的约束力〔关于强迫提早付款、递延付款、分期付款和红利限制等方面的强迫规则〕(mandatory prepayments, payment deferrals, payment cascade, dividend restrictions…)
支持力度普通。项目对发起人重要〔中心业务〕
支持有限。项目对发起人的临时战略或中心业务有关紧要
担保布置
合同和账户权益分配
十分片面
片面
普通
差
抵押资产的质量、价值和活动性
对起动项目的全部资产、合同、批文和账户拥有手续完备的优先担保权益〔First perfected security〕
对起动项目的全部资产、合同、批文和账户拥有手续完备的优先担保权益
项目对国度重要，政府支持水平较高
项目不具有战略意义，但毫无疑问对政府有利，政府能够未明白表示支持
项目对国度不重要。政府不支持或支持较弱
法律和监管环境的动摇性〔法律革新的风险〕
临时动摇有利的监管环境
中期动摇有利的监管环境
能比拟确定地预测监管环境的变化
项目能够受以后和未来的监管效果影响
在有关本地成分要求的法律豁免方面取得一切必要支持和同意的水平
项目产品即所发生的主要效劳或商品在世界范围销售顺畅；即使市场价钱增长率低于过去，产品也能按预定价钱出售
项目产品即所发生的主要效劳或商品在地域市场销售顺畅，即使市场价钱增长率低于过去，产品也能按预定价钱出售
商品销售范围有限且只能按比预定价钱低的价钱出售
项目产品只要一两个买家或许在有组织市场普通无法售出

银行业金融机构指标评分表

经金融领导小组审议通过，认定后一票否决。
直接评定为C级
扣除所有得分
加分项目
经经金融领导小组审议，有充足理由认定胶州经济发展等做出重大贡献的、由支行升级为分行的、积极参与胶州市创新平台建设的银行业金融机构。
认定每一项重大贡献加1分，最高5分。
加分1-5分
扣分项目
因投诉处理不及时或消费者对结果不满意，对我市金融环境造成影响的
新增贷款额（5分）
新增贷款额最高的银行得5分，其余按功效系数法计分
新增存贷比（5分）
新增存贷比最高的银行得5分，其余按功效系数法计分；贷款负增长的不得分；存款减少，贷款增加的得1-5分；政策性银行按其他银行的平均分计分。
对胶州税收贡献（10分）
税收贡献（4分）
税收贡献最高的银行得4分，其余按功效系数法计分。
对胶州税收贡献得分=税收贡献得分+税收贡献度得分+税收同比增幅得分
10
税收贡献度（3分）
税收贡献度=税收贡献/银行存款余额；税收贡献度最高的银行得3分，其余按功效系数法计分。
税收同比增幅（3分）
税收同比增幅最高的银行得3分，其余按功效系数法计分；税收下降不得分。
服务质量指标（25分）
融资利率（5分）
满意度指标（3分）
主要由第三方评价
综合评议
由服务对象代表对辖区内银行进行评议
满意度得分=综合评议得分
3
一票否决项目
（1）贯彻执行胶州市经济发展政策不力，出现严重失误，对辖区经济社会发展带来较大不利影响；（2）推诿、消极应付，甚至阻碍我市经济发展。（3）处置金融风险突发事件方式不当、措施不力，给辖区金融稳定造成重大负面影响；（4）有重大违法违规行为，严重损害辖区金融秩序；（5）恶意造假，错报虚报评价数据信息，影响考核评价工作。

贷款安全风险评估表

贷款安全风险评估表
贷款安全风险评估表
贷款安全风险是指借款人无法履行借款合约的可能性或无法按时偿还贷款本息的风险程度。

评估贷款安全风险时，需要考虑借款人的信用状况、还款来源、担保方式等因素。

以下是一个常见的贷款安全风险评估表：
1. 借款人信息：
- 借款人姓名：
- 借款人年龄：
- 借款人职业：
- 借款人婚姻状况：
- 借款人住址：
2. 借款人信用状况：
- 征信报告：
- 信用历史：
- 相关债务情况：
- 还款记录：
3. 还款来源：
- 借款人工资收入：
- 借款人其他收入：
- 借款人经营收入：
- 其他还款来源：
4. 担保方式：
- 抵押物信息：
- 担保人信息：
- 担保方式评估：
5. 贷款金额及期限：
- 贷款金额：
- 贷款期限：
- 还款方式：
6. 其他风险因素评估：
- 宏观经济环境评估：
- 借款人行业风险评估：
- 政策风险评估：
- 其他风险因素分析：
根据借款人信息、信用状况、还款来源、担保方式以及其他风险因素评估结果，可以综合判断贷款的安全风险程度，并根据评估结果决定是否批准贷款申请，以及贷款的利率和条件等。

风险承受能力评分表

风险承受能力评分表客户风险承受能力问卷（适用于自然人客户）客户姓名：资金账号：本问卷旨在了解您可承受的风险程度等情况，借此协助您选择合适的金融产品或金融服务类别，以符合您的风险承受能力。

风险承受能力评估是本公司向客户履行适当性职责的一个环节，其目的是使本公司所提供的金融产品或金融服务与您的风险承受能力等级相匹配。

本公司特别提醒您：本公司向客户履行风险承受能力评估等适当性职责，并不能取代您自己的投资判断，也不会降低金融产品或金融服务的固有风险。

同时，与金融产品或金融服务相关的投资风险、履约责任以及费用等将由您自行承担。

本公司提示您：本公司根据您提供的信息对您进行风险承受能力评估，开展适当性工作。

您应当如实提供相关信息及证明材料，并对所提供的信息和证明材料的真实性、准确性、完整性负责。

本公司建议：当您的各项状况发生重大变化时，需对您所投资的金融产品及时进行重新审视，以确保您的投资决定与您可承受的投资风险程度等实际情况一致。

本公司在此承诺，对于您在本问卷中所提供的一切信息，本公司将严格按照法律法规要求承担保密义务。

除法律法规规定的有权机关依法定程序进行查询以外，本公司保证不会将涉及您的任何信息提供、泄露给任何第三方，或者将相关信息用于违法、不当用途。

一、财务状况1、您的主要收入来源是：A. 工资、劳务报酬B. 生产经营所得C. 利息、股息、转让证券等金融性资产收入D. 出租、出售房地产等非金融性资产收入E. 无固定收入2、最近您家庭预计进行证券投资的资金占家庭现有总资产(不含自住、自用房产及汽车等固定资产)的比例是：A．70%以上B．50%-70%C．30%－50%D．10%－30%E．10%以下3、您是否有尚未清偿的数额较大的债务，如有，其性质是：A. 没有B. 有，住房抵押贷款等长期定额债务C. 有，信用卡欠款、消费信贷等短期信用债务D. 有，亲朋之间借款4、您可用于投资的资产数额（包括金融资产和不动产）为：A. 不超过50万元人民币B. 50万-300万元（不含）人民币C. 300万-1000万元（不含）人民币D. 1000万元人民币以上二、投资知识5、以下描述中何种符合您的实际情况：A. 现在或此前曾从事金融、经济或财会等与金融产品投资相关的工作超过两年B. 已取得金融、经济或财会等与金融产品投资相关专业学士以上学位C. 取得证券从业资格、期货从业资格、注册会计师证书（CPA）或注册金融分析师证书（CFA）中的一项及以上D. 我不符合以上任何一项描述三、投资经验6、您的投资经验可以被概括为：A．有限：除银行活期账户和定期存款外，我基本没有其他投资经验B．一般：除银行活期账户和定期存款外，我购买过基金、保险等理财产品，但还需要进一步的指导C．丰富：我是一位有经验的投资者，参与过股票、基金等产品的交易，并倾向于自己做出投资决策D．非常丰富：我是一位非常有经验的投资者，参与过权证、期货或创业板等高风险产品的交易7、有一位投资者一个月内做了15笔交易（同一品种买卖各一次算一笔），您认为这样的交易频率：A. 太高了B. 偏高C. 正常D. 偏低8、过去一年时间内，您购买的不同金融产品（含同一类型的不同金融产品）的数量是：A. 5个以下B. 6至10个C. 11至15个D. 16个以上9、以下金融产品，您投资经验在两年以上的有：A. 银行存款B. 债券、货币市场基金、债券型基金或其它固定收益类产品C. 股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种D. 期货、融资融券E. 复杂金融产品或其他产品（注：本题可多选，但评分以其中最高分值选项为准。

XX公司洗钱和恐怖融资风险自评估管理办法

XX公司洗钱和恐怖融资风险自评估管理办法第一章总则第一条为规范XX公司（以下简称“公司”）反洗钱和反恐怖融资工作机制，客观评价公司洗钱和恐怖融资风险，完善公司洗钱和恐怖融资风险评估工作流程，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》和《金融机构反洗钱监督管理办法（试行）》等法律法规的规定，结合公司实际情况，制定本办法。

第二条洗钱和恐怖融资风险自评估是指对公司内外部洗钱和恐怖融资风险进行分析研判，对公司面临的固有风险、控制措施有效性、剩余风险等进行综合评价。

第三条洗钱和恐怖融资风险自评估的目标为通过组织和实施自评估活动，全面了解并掌握公司反洗钱和反恐怖融资工作，查找风险漏洞和薄弱环节，有效运用评估结果，合理配置反洗钱资源，采取有针对性的风险控制措施。

第四条洗钱和恐怖融资风险自评估遵循全面性、风险为本、结果参考性的原则。

第二章管理机构及职责分工第五条公司反洗钱工作领导小组负责指导开展公司洗钱和恐怖融资风险自评估工作，向公司董事会负责。

第六条公司成立由反洗钱工作办公室牵头组成洗钱和恐怖融资风险自评估工作小组（以下简称“工作小组”），开展公司洗钱和恐怖融资风险自评估工作，向公司反洗钱工作领导小组报告。

工作小组由结算营业部、信贷部、风险管理部、审计稽核部、计划财务部和综合管理部各部门负责人、反洗钱专兼职岗位人员组成。

第七条反洗钱工作办公室负责制定洗钱和恐怖融资风险自评估实施方案，经公司反洗钱工作领导小组审批通过后组织各部门执行。

第八条公司各部门按照洗钱和恐怖融资风险自评估实施方案，负责开展本部门所涉及的洗钱和恐怖融资风险因素进行评估。

第三章自评估操作流程第九条公司洗钱和恐怖融资风险自评估操作步骤分为准备、实施和报告三个阶段。

（一）准备阶段反洗钱工作办公室组织编制自评估方案，评估方案应包括评估目的、评估程序、评估范围及方法、评估组成员构成和分工、评估时间安排等。

金融风险评估表

金融风险评估表在当今复杂多变的金融市场中，金融风险评估表成为了金融机构、投资者以及监管部门不可或缺的工具。

它能够帮助我们系统地识别、衡量和管理各种潜在的金融风险，从而做出更明智的决策，保障金融活动的稳定和可持续发展。

金融风险的种类繁多，包括市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、法律风险等等。

每种风险都具有独特的特点和影响因素，因此需要有针对性的评估方法和指标。

市场风险是由于市场价格波动（如股票价格、利率、汇率等）而导致资产价值变动的风险。

在评估市场风险时，我们通常会关注资产的波动性、敏感度以及风险价值（VaR）等指标。

波动性可以通过计算历史价格的标准差来衡量，敏感度则反映了资产价格对市场因素变化的响应程度。

VaR 则是在一定的置信水平下，估计在未来特定时间段内可能遭受的最大损失。

信用风险是指交易对手未能履行合同义务而导致损失的风险。

对于信用风险的评估，我们会考察债务人的信用评级、违约概率、违约损失率等。

信用评级通常由专业的信用评级机构给出，它综合考虑了债务人的财务状况、偿债能力、经营稳定性等因素。

违约概率是债务人在未来一定时期内发生违约的可能性，而违约损失率则是在发生违约时可能损失的比例。

流动性风险是指金融机构或企业无法及时以合理的价格获得足够资金来满足其资金需求的风险。

评估流动性风险的关键指标包括现金流量比率、流动性覆盖率和净稳定资金比率等。

现金流量比率衡量了企业经营活动产生的现金流量与债务偿还需求之间的关系。

流动性覆盖率和净稳定资金比率则更侧重于金融机构短期和长期的流动性状况。

操作风险是由于不完善或有问题的内部程序、人员和系统，或外部事件而导致损失的风险。

这包括欺诈、错误、系统故障、自然灾害等。

评估操作风险可以通过操作风险损失事件的频率和严重程度来衡量，同时也需要对内部控制制度的有效性进行评估。

法律风险则是由于法律法规的不确定性或违反法律法规而导致的风险。

在评估法律风险时，需要对相关法律法规的变化保持敏锐的关注，同时评估企业或金融机构的业务活动是否符合法律要求。

湖南省金融机构风险防控评估表

湖南省金融机构风险防控评估表评估对象金融机构名称：_________评估日期：_________评估人员：_________风险管理1. 风险识别与评估- 评估机构能否识别并评估金融机构的风险情况？- 金融机构是否有准确的风险识别和评估指标体系？- 金融机构是否定期进行风险评估，并根据评估结果制定相应的风险应对措施？2. 内部控制与合规- 金融机构是否制定并执行了完善的内部控制制度？- 金融机构是否建立了合规管理体系，并定期进行内部合规检查？- 金融机构是否严格执行内部控制和合规要求？3. 资本充足与稳健经营- 金融机构是否具备充足的资本实力，并符合相关的资本充足率要求？- 金融机构是否能够稳健经营，维持良好的盈利状况？- 金融机构是否制定了合理的风险承受能力和盈利预期？4. 信贷风险管理- 金融机构是否建立了完善的信贷风险管理制度？- 金融机构的信贷业务是否按照相关规定进行风险评估和控制？- 金融机构的不良贷款率是否保持在合理的范围内？5. 市场风险管理- 金融机构是否制定了市场风险管理制度，并进行有效的市场风险监测和控制？- 金融机构在证券、期货、外汇等业务中是否具备较好的市场风险管理能力？- 金融机构是否合规开展金融衍生品业务？6. 利率风险管理- 金融机构是否建立了利率风险管理制度，并进行有效的利率风险监测和控制？- 金融机构的资产负债匹配是否保持在合理的范围内？- 金融机构是否能够应对不同利率环境下的风险？7. 流动性风险管理- 金融机构是否制定了流动性风险管理制度，并进行有效的流动性监测和控制？- 金融机构是否具备合理的流动性风险管理能力？- 金融机构是否能够应对市场流动性紧张的情况？8. IT风险管理- 金融机构是否建立了完善的IT风险管理制度，并进行有效的IT风险监测和控制？- 金融机构是否具备较高水平的信息技术和网络安全管理能力？- 金融机构的信息系统是否稳健可靠，能够保护客户信息和交易数据的安全？总结综合评估结果，在以上各项风险管理方面，评估机构给予金融机构的综合风险控制等级为：_________（填写评估等级）。

2023年金融风险与机遇分析评价表

2023年金融风险与机遇分析评价表
1. 概述
本评价表旨在对2023年可能出现的金融风险与机遇进行分析和评估。

通过对以下几个方面的考虑，我们将提供对金融市场的整体情况提供一份预估。

2. 宏观经济环境
2023年的宏观经济环境将对金融风险与机遇产生重要影响。

我们将考虑以下因素：
- 国内生产总值（GDP）增长率的预测
- 通货膨胀率的变化趋势
- 货币政策和利率调整的影响
3. 金融市场情况
了解金融市场的情况对于分析金融风险与机遇至关重要。

我们将重点关注以下几个方面的情况：
- 股市表现和指数的预测
- 债券市场的利率和收益率趋势
- 外汇市场的汇率波动情况
4. 政策环境与法律风险
政策环境和法律风险是金融市场中不可忽视的因素。

我们将对以下几个方面进行分析：
- 政府对金融行业的监管力度
- 相关法律法规的调整变化
- 政策和法律变动对金融机构和金融产品的影响
5. 行业趋势与技术创新
了解行业趋势和技术创新对金融风险与机遇的分析至关重要。

以下是我们将关注的一些方面：
- 金融科技（FinTech）的影响与发展趋势
- 数字货币和区块链技术的应用
- 人工智能在金融领域的应用和发展情况
6. 结论
基于以上分析，我们将总结2023年金融风险与机遇的主要趋势和潜在影响。

这将帮助相关机构和个人更好地了解未来金融市场的可能动向，并作出相应的决策。

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注意：以上为对2023年金融风险与机遇进行的初步分析评估，具体情况仍需根据实际数据和市场变化进行进一步的研究和调整。