交通银行个人客户身份识别业务题目

◆单选题

1.根据《交通银行“531”工程个人客户身份识别业务突发事件应急处置实

施办法》，遇到突发事件，应按什么原则处置。（E）

A.业务连续性原则

B.效率性原则

C.可操作性原则

D.重要性原则

E.以上皆对

2.柜员在办理一次性金融服务且交易金额单笔外币等值多少美元以上的业

务，需进行身份影像处理。（A）

A.1000

B.2000

C.5000 D10000

3.对于需事后核实客户身份的业务，各行应在办理业务后的多少个工作日

内，通过向公安部门核查疑义信息对相关个人客户身份作进一步核实。

（C）

A.1

B.2

C.3

D.4

4.个人客户身份识别业务包括哪些业务功能。（ D ）

A.联网核查

B.身份证件影像处理

C.特殊名单检索

D.以上皆是

5.客户身份识别数据为重要业务档案，相关业务数据保存年限为（D）。

A.3

B.5

C.10

D.永久

6.超过几年以上发生的身份影像业务采集和调阅记录数据可向总行申请查

询。总行数据中心在受理查询申请后，按照相关规定于第一时间反馈数据查询结果。（A）

A.3

B.5

C.10

D.15

7.分行认定我行客户确属涉恐客户的，柜员应拒绝为其办理以下哪项业务。

（D）

A.金融账户开户

B.拒绝业务协议签约

C.拒绝金融交易处理

D.以上皆是

◆多选题

1.分行在办理一次性业务，应对客户身份进行识别、留存客户身份证件影

像，并在系统中登记客户的哪几项信息。

（ABCDE ）

A.性别

B.国籍

C.就业状况

D.联系方式

E.证件有效期

2.个人客户身份识别范围包括：

（ABCDE）

A.客户本人

B.代理人客户

C.一次性业务的个人客户本人

D.公司业务经办

E.办理对公业务的单位法定代表人

判断题

1.发生故障的分支机构无法进行个人客户身份证件影像处理时，应决绝为客户办理业务，

做好解释工作。（错）

2.柜员办理个人银行账户业务时，若无法确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件的，

柜员可继续为该客户办理业务。（对）

3.分行为客户办理有关业务遇联网核查结果不一致时，应拒绝为客户办理业务，无需告知

客户核查结果。（错）

4.当核实证明是辅助证件时，号码必输，若辅助证件无证件号码时，证件号码栏位输入0。

（对）

5.在客户身份识别交易提交后，柜员可删除已提交的影像记录。（错）