交通银行个人客户身份识别业务题目

交通银行考试：2022交通银行(对公存款业务)真题模拟及答案(2)

交通银行考试：2022交通银行(对公存款业务)真题模拟及答案(2)共214道题1、“531”工程上线后，托收业务编号变更为（）位。

（单选题）A. 15B. 17C. 16D. 19试题答案：B2、贵金属同业拆入业务到期前，交易员应提前（）确认落实交行归还贵金属实物事宜。

（单选题）A. 一天B. 二天C. 三天D. 五天试题答案：C3、现金错款按照（），可分为技术性错款、责任性错款、特殊性错款、案件性错款。

（单选题）A. 发生时间的不同B. 错款责任人的不同C. 发生原因的不同D. 错款性质的不同试题答案：C4、个人外币整存整取存款账户存期分（）和2年。

（多选题）A. 1个月B. 3个月C. 6个月D. 1年试题答案：A,B,C,D5、在“531”工程签约内容中的实现目标以（）为中心，简化签约手续，拓展签约功能。

（单选题）A. 柜员B. 客户C. 管理人员试题答案：B6、经办柜员可通过银保通当日业务清单查询查询并打印网点（）内的银保通产品销售业务清单。

（单选题）A. 一个月B. 三个月C. 六个月试题答案：A7、531工程中分户帐对账单上打印（）印章。

（单选题）A. 会计业务专用章B. 会计业务章C. 业务受理章D. 业务公章试题答案：B8、客户透支业务的审批、签约、终止，（）在授信系统登记，信息导入账务系统。

开立透支账户，用于核算透支款项。

（单选题）A. 营运部门B. 分行营运管理部C. 总行营运管理部D. 授信部门试题答案：D9、在理财产品认购中，网点（）按现有规定对客户的风险承受能力进行风险评估，并协助客户填写《申请书》。

（单选题）A. 营运主管B. 客户经理C. 经办柜员试题答案：C10、定活两便帐户开户起点金额为（），多存不限。

（单选题）A. 20元人民币B. 10元人民币C. 0金额D. 50元人民币试题答案：D11、（）凭证用于开立本外币理财产品交易记录证明和存款发生额证明。

（单选题）A. 《个人资信证明（余额）》B. 《个人资信证明（发生额）》C. 《个人资信证明业务申请书》D. 《个人存款证明》试题答案：B12、保函手续费成功收取后，系统产生电子回单，客户可在扣款（）通过电子回单系统或企业网银自行打印回单。

客户身份识别测试试题及答案

《金融机构客户身份识别和客户身份资料一、判断题（每题4分，共20分）1、金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时，可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序，不需承担未履行客户身份识别义务的责任。

（）2、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构可以先为客户办理业务。

（）3、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自 2007 年7月1日起施行。

（）4、金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供。

（）5、金融机构委托第三方代为识别客户身份的，因第三方原因未按要求履行客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。

（）二、单项选择题（每题4分，共40分）1、金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（）A 、客户身份识别B 、大额和可疑交易报告C 、可疑交易的分析D 、与司法机关全面合作2、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）的原则。

A 、认识你的客户B 、熟悉你的客户C 、见过你的客户D 、了解你的客户 3、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存（）年。

A 、5B 、10C 、15D 、204、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自（）起施行。

A 、2007年6月1日B 、2007年7月1日C 、2007年8月1日D 、2007年9月1日姓名:及交易记录保存管理办法》试题工号：得分:5、对于保险费金额人民币（）万元以上或者外币等值（）美元以上且以（）形式缴纳的财产保险合同，保险公司在订立保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

交通银行考试：2021交通银行(对公存款业务)真题模拟及答案(1)

交通银行考试：2021交通银行(对公存款业务)真题模拟及答案(1)共260道题1、以下（）业务必须进行身份影像处理。

（多选题）A. 个人账户开立、个人客户资料修改业务B. 单位代理人申请单位账户开立、单位客户资料修改业务C. 现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的业务试题答案：A,B,C2、非印章保管员本人办理ABC类会计印章上缴的，（）时应使用《印章、重要物品保管交接登记簿》办理好交接手续。

（多选题）A. 上缴人向基层营业机构印章保管员接收印章B. 向分行印章保管员交出会计印章C. 基层机构接收人为到支行指定上缴人员D. 分行交出人为支行指定上缴人员试题答案：A,B3、对于单笔金额折合在人民币（）元的非技术性现金错款，由发生错款的网点分管行长审批。

（单选题）A. 100元（含）至1000元（不含）以下B. 100元（不含）至1000元（含）以下C. 100元（含）以下D. 100元（不含）以下试题答案：B4、分行向总行领用会计印章采用（）两种方式。

（多选题）A. 机要寄送B. 现场领用C. 武装押运D. 双人领用试题答案：A,B5、根据交割期限的不同（即期限种类），可以分为（）。

（多选题）A. 即期B. 近期C. 远期D. 掉期试题答案：A,C,D6、各级基层营业机构应在会计印章暂停使用或作废（）日在“会计业务印章管理系统”中做印章缴回，并及时将印章实物上交分行营运管理部。

（单选题）A. 当日B. 次日C. 三日D. 五日试题答案：A7、下列选项中属于客户账户类型的是（）。

（单选题）A. 活期储蓄存款B. 一本通C. 凭证式国债D. 电子现金账户试题答案：B8、（）凭证用于开立本外币理财产品交易记录证明和存款发生额证明。

（单选题）A. 《个人资信证明（余额）》B. 《个人资信证明（发生额）》C. 《个人资信证明业务申请书》D. 《个人存款证明》试题答案：B9、个人定活两便存款账户利率按整存整取同档次利率分成计算，目前是按整存整取同档次利率的（）成计算。

银行柜员考试：交通银行柜员考试试题及答案(题库版)

银行柜员考试：交通银行柜员考试试题及答案（题库版）1、单选在IC卡圈存时，交易中（）随意拔IC卡。

A.可以B.不可以正确答案：B2、多选单张票据入库被退件的可以发起（）操作重新发起流程.A.删除B.网点确认（江南博哥）C.替换D.重扫正确答案：B, C3、单选以下哪些功能不是外汇三宝业务柜面功能？（）A.中间业务-满金宝-转入B.中间业务-满金宝-转出C.中间业务-期权宝-转入D.中间业务-期权宝-转出正确答案：C4、单选前台受理人员操作开户资料接收交易后，在系统中领取预开户凭证打印待办任务，打印预开户凭证。

此时，账号状态设置为（）。

A.只进不出B.不进不出C.既进既出D.只出不进正确答案：B5、多选保证金业务资金卡片在存入时生成主要登记保证金的账务信息包括（）等。

A.业务类型B.未锁定金额C.资金卡片编号D.锁定日期E.保证金账号正确答案：B, C, E6、单选对私银信通内部撤约的交易菜单是（）A.客户服务-签约-对私购物车B.客户服务-签约-内部撤约-对私银信通内部撤约C.客户服务-对私购物车-签约删除D.客户服务-签约-修改-对私银信通正确答案：B7、多选有关结单规则以下说法正确的是（）？A.抹账业务归集在发起抹账的行员结单下仅登记抹账笔数不计入非账务类业务笔数。

B.原业务操作行员结单的对应业务笔数扣减且登记其抹账笔数。

C.对于一个业务受理号对应多个会计流水号的业务单笔会计流水进行抹账时抹账笔数增加一笔账务类业务笔数减少一笔。

D.当同一业务受理号下的所有会计流水全部被抹账后业务受理笔数减少一笔。

正确答案：A, C, D8、多选内部账户开/关户交易提供给（）操作。

A.总行B.网点C.分行D.辖属行正确答案：A, C9、多选“网点领用设备”交易设备类型包括（）.A.IC读卡器B.POSC.PSAM卡D.上门服务卡E.客户卡正确答案：A, B, C, D, E10、单选托收业务采用集中化处理的，柜员进行凭证影像扫描，扫描后需对扫描的凭证进行标识，第一张影像标识为（），第三张影像标识为（）。

银行柜员考试：交通银行柜员考试测试题

银行柜员考试：交通银行柜员考试测试题1、多选531系统开户收费方式有（）。

A.现金B.同城交换C.其他正常结算账户扣款D.汇款正确答案：A, C2、多选转贷款利息资金支出包括（）。

A.转贷外国政（江南博哥）府贷款资金利息支出B.转贷国际金融机构贷款资金利息支出C.转贷出口买方信贷资金利息支出D.管理性手续费支出正确答案：A, B, C3、单选纸质开户证实书可以在什么渠道办理（）A.网银B.自助设备C.柜面D.以上均可正确答案：C4、多选资金清算记账输入（）列表中会按交换号呈现已导入的清算明细。

A.金额B.日期C.币种D.场次E.交换区域正确答案：B, C, D, E5、多选安全认证工具（短信密码除外）统一作为重要空白凭证管理其（）的要求均遵循重要空白凭证的相关管理定纳入备查账类科目“重要空白凭证”进行核算管理。

A.购置B.领用C.发放D.作废E.保管正确答案：A, B, C, E6、多选凭证种类为（）作为质押物时需进行凭证注销收回。

A.706-定期存单B.733-定期一本通C.709-凭证式国债D.704-储蓄存折正确答案：A, C7、多选以下（）登记簿属于永久保管登记簿。

A.挂失登记簿B.密码重置登记簿C.法律冻结登记簿D.开销户登记簿正确答案：A, B, C, D8、多选申报信息统计查询中申报信息统计报表通过不同维度对申报信息进行统计。

维度有（）A.申报机构B.组织机构代码C.个人身份证件号码D.个人护照号码正确答案：A, B, C9、单选如果维护内部账户临时控制表参数，需选择的菜单路径是（）-参数-账务-内部账户临时控制表A.内部管理B.参数C.公共管理D.中间业务正确答案：C10、多选票据生效期可以对下列哪些（）票据进行维护。

A.现金支票B.转账支票C.全国汇票D.本票E.商业承兑汇票正确答案：A, B, C, D, E11、单选中央财政授权支付现金业务的交易路径是（）.A.支付结算-转账-存取款-取款B.支付结算-现金-存取款-取款C.支付结算-现金-存取款-存款D.支付结算-现金-存取款正确答案：D12、多选531系统中账户销户流程（）。

银行柜员考试：交通银行柜员考试必看题库知识点

银行柜员考试：交通银行柜员考试必看题库知识点1、多选内部管理-挂销账菜单功能包括下列哪些功能按钮（）A.挂账申请B.销账申请C.核销申请D.记账申请E.抹账申请F.冲账申请正确答案：A, B, C（江南博哥）, D2、单选回单打印查询交易，打印柜员默认显示（）。

A.当前柜员B.网点其他柜员C.所有柜员D.机构外柜员正确答案：A3、多选纸质综合账单指的是由账单印刷商印制并寄送给客户的账单账单可通过（）的方式进行寄送。

A.挂号信B.特快专递C.平信D.航空信正确答案：A, B4、多选人行清算信息内容主要包括提回日期、交换号、场次、（）、借贷差额等关键因素。

A.提出借方金额B.提出贷方金额C.提回借方金额D.提回贷方金额正确答案：A, B, C, D5、单选电子商业汇票信息查询交易，（）机构可查询该分行承兑票据及该分行辖属任意网点可查询到的票据。

A.800B.900C.600D.180正确答案：A6、多选备案类账户包括（）。

A.一般存款账户B.非预算单位专用存款账户C.基本存款账户D.临时存款账户正确答案：A, B7、单选（），是指出质人在办理保证金续存时指定业务编号和业务类型，存入的保证金直接被相应业务锁定。

A.保证金存入B.保证金锁定C.保证金追加D.保证金续存正确答案：C8、填空题支付业务排队等待轧差处理的时间超过（）设定时间的人行系统将自动做（）处理。

正确答案：系统;退回9、多选代理财政业务专柜主要职责（）。

A.当地预算单位零余额账户的开立和维护B.额度通知C.额度管理D.额度使用E.额度调整正确答案：A, C, D10、单选查询内部分户账的交易菜单为（）？A.综合报表—会计业务—日报—内部账户余额表（日报）B.内部管理—查询—内部分户账和科目—内部分户账C.内部管理—查询—内部分户账和科目—总分账总览D.公共管理—查询—参数—账务—内部账户临时控制表维护正确答案：B11、单选个人普通贷款的借款人客户号下允许开立（）个贷款账号。

个人账户及基础结算业务反洗钱、柜面业务知识培训答题

个人账户及基础结算业务反洗钱、柜面业务知识培训答题（98分）1、您所在的县支行或县分公司名称：【填空题】________________________2、您所在的部门或网点名称：【填空题】________________________3、您的姓名：【填空题】________________________4、年满16周岁至25周岁公民申领居民身份证有效期为（）年？（单选题）【单选题】（2分）A.5年B.10年C.20年D.长期正确答案: B5、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，应及时提示客户更新身份证件或者身份证明文件，如果客户未在合理期限内更新且没有提出合理理由的，应（）为客户办理业务。

（单选题）【单选题】（2分）A.暂停非柜面B.停用C.止付D.中止正确答案: D6、客户可以申请将其名下非本人意愿开户的账户进行销户，销户后的账户资金（）并按监管部门要求做后续处理。

（单选题）【单选题】（2分）A.转入客户未销户的本行账户中B.以现金的方式给客户C.转入久悬未决专户D.转入客户未销户的他行账户中正确答案: C7、入账汇款按照汇入方账户类型分类分为向单位账户汇款和向（）汇款.（单选题）【单选题】（2分）A.个人账户汇款B.实时汇款C.普通汇款D.次日汇款正确答案: A8、下面对异地客户开户业务，表述正确的是（）（单选题）【单选题】（2分）A.我行对职业特征为农民工的客户，可以不询问开户用途B.我行对于异地客户开户需要相应的辅助证件，否则不予开户C.我行对异地客户开户不可无条件开通电子银行最高限额D.我行对手机号码入网时长要求超6个月正确答案: C9、加强账户实名制管理，建立合法开立和使用（）。

在开户申请书、服务协议或开户申请信息填写界面醒目告知客户出租、出借、出售、购买账户的相关法律责任和惩戒措施（单选题）【单选题】（2分）A.账户保障机制B.账户承诺机制C.账户保证机制D.账户提醒机制正确答案: B10、符合低风险特征中职业类型为大学生、务工人员、务农人员，且要求开通大额非柜面支付渠道支付限额的客户（）（单选题）【单选题】（2分）A.可直接开立I类户B.需强化客户身份识别C.应拒绝开户D.可直接按客户需求开立账户和电子银行渠道正确答案: B11、强化客户身份识别的方式，不包括（）（单选题）【单选题】（2分）A.有选择地采取人员问询B.公用事业账单验证C.网络信息查验D.向客户的朋友打听正确答案: D12、账户余额为（）的，正式挂失为大额挂失。

交通银行个人客户信息业务操作规程题目

◆单选题1.一个客户在中国大陆地区可以拥有几个国家地区客户号。

（ A ）A.1B.2C.3D.多个2.客户交易密码是按客户号进行设置的交易密码，一个客户号可拥有几个客户交易密码。

（A）A.1B.2C.3D.多个3.下列哪个选项证件不可以用于开户。

（ B ）A.户口簿B.香港居民身份证C.香港居民来往内地通行证D.边民证4.个人客户在我行办理开户业务时，我行柜员需对客户提供证件的从哪几个方面进行核实，并留存个人客户的身份证件电子影像。

（ C ）A.真实性B. 有效性C.以上皆对D.以上皆错5.531系统上线以后，哪些要素能唯一确定一个客户。

（ D ）A.客户姓名、证件号码B.证件种类、证件号码C.客户姓名、证件种类、证件号码、性别D.客户姓名、证件种类、证件号码◆多选题1.在我行当日开户，当日即办理高风险业务的新客户，通过以下哪几种方式核对客户信息。

（BC）A.分行可通过“内部管理-特殊名单-查询”交易查询客户信息。

B.开户网点调阅纸质开户资料与客户核对客户信息。

C.分行通过“客户信息-客户维护-对私”交易的“个人客户开户资料及更新历史查询”功能调阅客户资料电子影像，并与客户核实客户信息。

D.分行通过“公共管理-查询-登记簿-代理及一次性业务客户信息”交易查询客户信息。

◆判断题1.客户为非华侨的，持中国护照可以直接办理业务。

（错）2.柜面可以单独为客户办理开立客户号交易。

（错）3.网点办理客户三要素更新业务时，需相关业务凭证经分行网点审核通过后，传真至分行业务处理中心处理。

（错）4.对私集中开户处理过程中，若金融服务中心将业务退回分行，对于资料完整性问题的，但分行无法更新客户信息，退件处理柜员可选择放弃处理该项信息，并经业务复审后，由系统自动完成其他客户信息更新工作。

（对）5. 5.531系统上线以后，客户手持二代身份证至柜面办理业务，若系统中留存证件为一代身份证，柜员需先更新客户证件，再为其办理业务。

反洗钱考试：反洗钱客户身份识别考试考试题.doc

反洗钱考试：反洗钱客户身份识别考试考试题考试时间：120分钟考试总分：100分遵守考场纪律，维护知识尊严，杜绝违纪行为，确保考试结果公正。

1、多项选择题银行在为个人客户办理销户手续时应注意哪些要点？（）A 、对大额取现销户的，须在可疑交易报告中注明取现销户。

B 、对大额转账销户的，在可疑交易报告中不必填写交易对手信息。

C 、对由代理人办理销户的，应核对代理人的有效身份证件，有效身份证件如为身份证，应通过联网核查公民身份信息系统进行核查。

D 、销户后，银行应该规定将客户销户资料归档保存。

本题答案：A, C, D 本题解析：暂无解析 2、多项选择题申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件。

A ．粮、棉、油收购资金，应出具中国人民银行批文 B ．单位银行卡备用金，应按照中国人民银行批准的银行卡章程的规定出具有关证明和资料 C ．证券交易结算资金，应出具证券公司或证券管理部门的证明 D ．期货交易保证金，应出具期货公司或期货管理部门的证明本题答案：B, C, D 本题解析：暂无解析 3、判断题个人客户在办理销户手续时没有必要提交销户申请书。

本题答案：错姓名：________________ 班级：________________ 学号：________________--------------------密----------------------------------封 ----------------------------------------------线----------------------本题解析：暂无解析4、单项选择题银行在办理汇入汇款业务时，若境外机构属于加入FATF的国家（地区），或虽未加入但承诺严格执行FATF有关反洗钱及反恐怖融投资标准的国家（地区），则银行（）A、可不必要求其补充缺失信息，而直接登记替代信息B、应要求境外机构再次补充本题答案：A本题解析：暂无解析5、判断题客户身份识别中的非面对面识别要求是指：金融机构利用电话、网络、自动银行营业网点经办人员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。

交通银行考试题库及答案

交通银行考试题库及答案一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 交通银行成立于哪一年？A. 1908年B. 1912年C. 1928年D. 1934年答案：A2. 交通银行的总部设在哪个中国城市？A. 北京B. 上海C. 广州D. 深圳答案：B3. 交通银行的主要业务不包括以下哪项？A. 个人银行业务B. 公司银行业务C. 证券经纪业务D. 国际结算业务答案：C4. 交通银行的核心价值观是什么？A. 诚信、稳健、创新、共赢B. 诚信、专业、创新、共赢C. 诚信、稳健、专业、共赢D. 诚信、稳健、创新、合作答案：A5. 交通银行的企业文化中，以下哪项不是其核心理念？A. 客户至上B. 员工为本C. 创新驱动D. 利润优先答案：D6. 交通银行在国际金融市场上发行的债券类型不包括以下哪项？A. 企业债B. 金融债C. 政府债D. 可转换债答案：C7. 交通银行的信用卡业务中，以下哪项服务不是其提供的？A. 积分兑换B. 现金分期C. 旅行保险D. 股票交易答案：D8. 交通银行的网上银行服务不包括以下哪项功能？A. 账户查询B. 转账汇款C. 基金购买D. 车辆维修答案：D9. 交通银行的个人贷款业务中，以下哪项不是其提供的？A. 住房贷款B. 汽车贷款C. 教育贷款D. 医疗设备贷款答案：D10. 交通银行的企业社会责任不包括以下哪项？A. 支持教育B. 环境保护C. 员工福利D. 军事扩张答案：D二、多项选择题（每题3分，共15分）11. 交通银行的国际业务包括以下哪些？A. 外汇交易B. 国际结算C. 国际信贷D. 国际投资答案：ABC12. 交通银行的个人理财产品包括以下哪些？A. 定期存款B. 货币市场基金C. 股票型基金D. 保险产品答案：ABCD13. 交通银行的企业服务包括以下哪些？A. 企业贷款B. 企业理财C. 企业咨询D. 企业培训答案：ABC14. 交通银行的电子银行服务包括以下哪些？A. 网上银行B. 手机银行C. 自助终端D. 电话银行答案：ABCD15. 交通银行的社会责任活动包括以下哪些？A. 慈善捐助B. 环保项目C. 文化交流D. 社区服务答案：ABCD三、判断题（每题1分，共10分）16. 交通银行是中国最早的商业银行之一。

交通银行考试：2021交通银行(对公存款业务)真题模拟及答案(3)

交通银行考试：2021交通银行(对公存款业务)真题模拟及答案(3)共260道题1、综合柜员系统用于查询T-1至前三个月的冠字号数据，“现金及重要物品管理”交易中增加了“冠字号数据查询”功能，交易码为（）。

（单选题）A. 479603B. 476930C. 479601D. 476903试题答案：D2、已租用保管箱主箱匙由（）保管。

（单选题）A. 业务管理员B. 业务经办员C. 业务协办员D. 库门管理员试题答案：C3、每个柜员日间现金箱限额由（）自行审批确定。

（单选题）A. 分行营运管理部B. 总行营运管理部C. 中心支行D. 分行业务处理中心试题答案：A4、挂失业务扫描注意事项（）。

（多选题）A. 客户和代理人证件应分开扫描B. 通过二代身份证鉴别仪读取的身份证，也必须扫描上传C. 若客户持有死亡证明或公证函等证明文件办理代理挂失业务，但是无客户本人身份证件的，则营业网点柜员必须在证明文件上标注：“代本人身份证件”字样D. 客户或代理人持非二代居民身份证件办理业务的，则营业网点柜员需要将正反面复印在同一页面上一次扫描上传，并且只扫描一次试题答案：A,C,D5、IC卡已挂失的，系统于IC卡挂失日次日起（）后，原电子现金账户中的未用余额自动转入暂收账户。

（单选题）A. 25个自然日B. 10个工作日C. 一个月D. 半年内试题答案：A6、离行式自助设备现金集中在分行的，账务设置在（）部门。

（多选题）A. 设备所在营业网点B. 指定机构管理C. 分行业务处理中心D. 单设部门试题答案：B,C,D7、电子商业汇票系统运营者应在（）个工作日内按照查询权限办理相关查询业务。

（单选题）A. 10B. 5C. 8D. 3试题答案：A8、保管箱业务服务方式（）。

（多选题）A. 非自助式B. 半自助式C. 全自助式D. 混合式试题答案：A,B,C9、款箱经管人调离原岗位并不再从事款箱经管岗位，必须将款箱锁具和钥匙上交原网点（）。

客户身份识别实务试卷

客户身份识别实务试卷一、单选题（每题3分，共30分）1. 客户身份识别又被称为（）。

A. 客户识别。

B. 身份识别。

C. 客户身份核查。

D. 了解你的客户（KYC）2. 在金融机构中，客户身份识别的首要环节是（）。

A. 核对客户身份证件。

B. 登记客户基本信息。

C. 确定客户风险等级。

D. 建立业务关系时的识别。

3. 以下哪种证件不属于有效身份证件（）。

A. 居民身份证。

B. 驾驶证。

C. 护照。

D. 军官证。

4. 对于高风险客户，金融机构应采取（）客户身份识别措施。

A. 简化的。

B. 基本的。

C. 强化的。

D. 普通的。

5. 客户身份识别工作中，对客户身份资料的保存期限至少为（）。

A. 客户业务关系结束后5年。

B. 客户业务关系结束后3年。

C. 自业务关系建立起5年。

D. 自业务关系建立起3年。

6. 在非面对面业务中，金融机构应采取（）等措施识别客户身份。

A. 限制交易金额。

B. 要求客户提供更多身份信息。

C. 验证客户预留的手机号码。

D. 以上都是。

7. 金融机构进行客户身份识别时，对于代理他人办理业务的，应（）。

A. 只对被代理人身份进行识别。

B. 只对代理人身份进行识别。

C. 同时对代理人和被代理人身份进行识别。

D. 无需识别身份，直接办理业务。

8. 以下关于客户身份识别的说法错误的是（）。

A. 是金融机构反洗钱工作的重要内容。

B. 有助于防范金融风险。

C. 只需要在新客户开户时进行。

D. 贯穿于金融业务的各个环节。

9. 如果客户的身份信息发生变更，金融机构应（）。

A. 及时更新客户身份信息。

B. 无需理会，继续按照原信息办理业务。

C. 在下次办理业务时再更新。

D. 要求客户重新开户。

10. 对于外国政要类客户，金融机构应（）进行客户身份识别。

A. 按照普通客户。

B. 简化。

C. 强化。

D. 视情况而定。

二、多选题（每题5分，共30分）1. 客户身份识别的目的包括（）。

A. 防范洗钱风险。

银行柜员考试：交通银行柜员考试考试题库(题库版)

银行柜员考试：交通银行柜员考试考试题库（题库版）1、单选（）负责将分行业务部门、网点发起的无法明确具体调账方式的非格式化申请，转换为可由系统识别并自动处理的格式化申请内容。

A.分行营运管理部B.分行业务处理中心（江南博哥）C.总行营运管理部D.总行业务处理中心正确答案：B2、单选对于日终行员结单和机构结单笔数与当日业务凭证核对不符时，营运主管确认为非人为原因后，应第一时间通过（）上报，由技术负责协查原因，并进行结单的调整。

A.生产运维平台B.参数管理平台C.账务调整平台D.IT平台正确答案：A3、单选特殊名单建立时，每张凭证中最多有（）条特殊名单信息。

A.3B.4C.5D.不限制正确答案：C4、单选渠道密码维护的内容不包括（）A.电子渠道密码解锁B.电子渠道密码修改C.电子渠道密码重置D.电子渠道密码挂失正确答案：D5、多选客户申请购买的实物贵金属缺货需要退款时对于满足以下哪些条件的订单可直接完成退款。

（）A .以“借记卡”、“活期存折”、“活期一本通”购买B.不涉及我行现有库存C.订单状态为“已付款”D.需在待处理任务中对退款申请审核通过正确答案：A, B, C6、多选凭证调拨申请中调出调入库类型为（）。

A.重要空白凭证库B.有价单证库C.特殊银行卡库D.代保管品库正确答案：A, B7、单选内部账户临时控制表查询是在几级菜单（）。

A.二级B.三级C.四级D.五级正确答案：D8、多选“网点领用设备”交易设备类型包括（）.A.IC读卡器B.POSC.PSAM卡D.上门服务卡E.客户卡正确答案：A, B, C, D, E9、单选指定回单生成机构维护交易用于维护指定账户或（）在非开户网点生成回单。

A.网点的所有对公账户B.网点的部分账户C.任意账户正确答案：A10、多选对账清算操作中属于531境内外币支付系统流程的是（）A.统一交易入口B.逐项发起单个交易C.按钮操作系统自动导入D.相关信息手工输入正确答案：A, C11、单选531系统上线后，“存款-存放同业”和不包含以下哪个交易。

客户身份识别测试试题及答案

《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》试题姓名：工号：得分：一、判断题（每题4分，共20分）1、金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时，可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序，不需承担未履行客户身份识别义务的责任。

（）2、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构可以先为客户办理业务。

（）3、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自2007年7月1日起施行。

( )4、金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供。

（）5、金融机构委托第三方代为识别客户身份的，因第三方原因未按要求履行客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。

（）二、单项选择题（每题4分，共40分）1、金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（）A、客户身份识别B、大额和可疑交易报告C、可疑交易的分析D、与司法机关全面合作2、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）的原则。

A、认识你的客户B、熟悉你的客户C、见过你的客户D、了解你的客户3、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存（）年。

A、5B、10C、15D、204、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自（）起施行。

A、2007年6月1日B、2007年7月1日C、2007年8月1日D、2007年9月1日5、对于保险费金额人民币（）万元以上或者外币等值（）美元以上且以（）形式缴纳的财产保险合同，保险公司在订立保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

客户身份识别测试试题及复习资料

《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》试题姓名：工号：得分：一、判断题（每题4分，共20分）1、金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时，可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序，不需承担未履行客户身份识别义务的责任。

（）2、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构可以先为客户办理业务。

（）3、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自2007年7月1日起施行。

( )4、金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供。

（）5、金融机构委托第三方代为识别客户身份的，因第三方原因未按要求履行客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。

（）二、单项选择题（每题4分，共40分）1、金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（）A、客户身份识别B、大额和可疑交易报告C、可疑交易的分析D、与司法机关全面合作2、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）的原则。

A、认识你的客户B、熟悉你的客户C、见过你的客户D、了解你的客户3、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存（）年。

A、5B、10C、15D、204、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自（）起施行。

A、2007年6月1日B、2007年7月1日C、2007年8月1日D、2007年9月1日5、对于保险费金额人民币（）万元以上或者外币等值（）美元以上且以（）形式缴纳的财产保险合同，保险公司在订立保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

客户身份识别测试试题与答案解析

《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》试题姓名：工号：得分：一、判断题（每题4分，共20分）1、金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时，可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序，不需承担未履行客户身份识别义务的责任。

（）2、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构可以先为客户办理业务。

（）3、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自2007年7月1日起施行。

( )4、金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供。

（）5、金融机构委托第三方代为识别客户身份的，因第三方原因未按要求履行客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。

（）二、单项选择题（每题4分，共40分）1、金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（）A、客户身份识别B、大额和可疑交易报告C、可疑交易的分析D、与司法机关全面合作2、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）的原则。

A、认识你的客户B、熟悉你的客户C、见过你的客户D、了解你的客户3、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存（）年。

A、5B、10C、15D、204、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自（）起施行。

A、2007年6月1日B、2007年7月1日C、2007年8月1日D、2007年9月1日5、对于保险费金额人民币（）万元以上或者外币等值（）美元以上且以（）形式缴纳的财产保险合同，保险公司在订立保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

客户身份识别测试试题及标准答案

金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法试题姓名：工号：得分：一、判断题每题4分;共20分1、金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时;可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果;不再重复进行已完成的客户身份识别程序;不需承担未履行客户身份识别义务的责任..2、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的;客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的;金融机构可以先为客户办理业务..3、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法自2007年7月1日起施行..4、金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的情况予以保密;不得违反规定向任何单位和个人提供..5、金融机构委托第三方代为识别客户身份的;因第三方原因未按要求履行客户身份识别措施的;由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任..二、单项选择题每题4分;共40分1、金融机构在与客户建立业务关系时;首先应进行A、客户身份识别B、大额和可疑交易报告C、可疑交易的分析D、与司法机关全面合作2、金融机构应当勤勉尽责;建立健全和执行客户身份识别制度;遵循的原则..A、认识你的客户B、熟悉你的客户C、见过你的客户D、了解你的客户3、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定;客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起;至少保存年..A、5B、10C、15D、204、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法自起施行..A、2007年6月1日B、2007年7月1日C、2007年8月1日D、2007年9月1日5、对于保险费金额人民币万元以上或者外币等值美元以上且以形式缴纳的财产保险合同;保险公司在订立保险合同时;应确认投保人与被保险人的关系;核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件;登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息;并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件..A、1;1000;转账B、2;1000;现金C、1;1000;现金D、2;2000;转账6、对于保险费金额人民币万元以上或者外币等值万美元以上且以形式缴纳的保险合同;保险公司在订立保险合同时;应确认投保人与被保险人的关系;核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件;登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息;并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件..A、20;1;现金B、10;1;转账C、10;2;现金D、20;2;转账7、在客户申请解除保险合同时;如退还的保险费或者退还的的现金价值金额为人民币万元以上或者外币等值美元以上的;保险公司应当要求退保申请人出示保险合同原件或者原件;核对退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件;确认申请人的身份..A、1;2000B、2;1000C、1;1000D、2;20008、在被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付时;如金额为人民币万元以上或者外币等值美元以上;保险公司应当核对被保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件;确认被保险人、受益人与投保人之间的关系;登记被保险人、受益人身份基本信息;并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件..A、1;2000B、2;1000C、1;1000D、2;20009、保险费金额人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同;在订立保险合同时;应与的关系; 投保人和被保险人、法定以外的的有效身份证件或者其他身份证明文件; 投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息;并有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件..A、确认;核对;登记;留存B、核对;确认;登记;留存C、留存;确认;登记;核对D、核对;登记;确认;留存10、在客户申请解除保险合同时;如退还的保险费或者退还的的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的;保险公司应当要求退保申请人出示保险合同原件或者原件; 退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件; 申请人的身份..A、核对;确认B、出示;核对C、出示;确认 C、确认;核对三、多项选择题每题8分;共40分1、金融机构应当保存的客户身份资料包括：A、记载客户身份信息的记录和资料B、每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿C、反映金融机构开展客户身份工作情况的各种记录和资料D、反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件2、出现一下哪些情况时;金融机构应重新识别客户A、客户要求变更姓名身份证件号码的B、客户交易出现异常的C、客户姓名与司法机关依法要求金融机构协查的犯罪嫌疑人的姓名相同的..D、对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的3、客户身份识别中要求登记的自然人客户基本信息包括：A、姓名B、国籍C、职业D、住所E、身份证种类、号码、有效期F、联系方式4、客户身份识别中要求登记的法人客户基本信息包括：A、营业执照、税务登记证、组织机构代码证号码、有效期B、股东、法定代表人、负责人、授权办理业务人姓名;证件种类;号码;有效期C、住所D、经营范围5、客户身份重新识别的条件是：A、客户要求变更姓名或名称B、客户要求变更身份证件种类C、客户要求变更身份证件号码D、客户要求变更法定代表人答案：判断题：错错错对对单选题：A D A C C D C C A A多选题：ABCD ABCD ABCDEF ABCD ABCD。

个人存款账户实名制试题

个人存款账户实名制试题1、学生证、机动车驾驶证、介绍信以及法定身份证的复印件不能作为实名证件使用。

[单选题]对(正确答案)错2、临时身份证在有效期内，仍然不能作为有效证件在我行柜台办理各项业务。

[单选题]对错(正确答案)3、客户在未携带居民身份证时，可使用电子身份证作为有效身份证件，核实本人后办理业务。

[单选题]对错(正确答案)4、客户身份证在消磁的情况下可以办理借记卡，但可以要求客户提供辅助证件。

[单选题]对(正确答案)错5、16周岁以上不满18周岁，且未以自己的劳动收入为主要生活来源的中国公民是限制行为能力人。

监护人带未成年人的户口簿、监护证明、监护人有效身份证件开立账户。

[单选题]对错(正确答案)6、个人存款账户实名制的主要目的是为了什么？ [单选题]维护存款人的合法权益(正确答案)增加金融机构的利润提高存款利率便于金融机构管理7、在中国，个人存款账户的实名制规定适用于哪些机构？ [单选题]境内的金融机构(正确答案)境外的金融机构所有商业银行所有金融机构8、个人存款账户包括哪种类型的存款账户？ [单选题]定期存款账户(正确答案)信用卡账户贷款账户投资账户9、客户在公安机关系统里登记的身份信息相符，但没有照片。

客户持有的身份证是有照片（） [单选题]客户不能办理业务，需至户籍所在地公安机关拉取户籍证明；客户信息一致，可为客户办理新开卡业务；可让客户提供驾驶证办理新开卡业务。

(正确答案)10、根据规定，居住在境内的中国公民需要出示哪种身份证件开立个人存款账户？[单选题]护照居民身份证(正确答案)军人身份证驾驶证11、代理他人在金融机构开立个人存款账户时，代理人需要出示什么？ [单选题] 被代理人的身份证件代理人的身份证件双方的身份证件(正确答案)不需要出示身份证件12、金融机构在开立个人存款账户时，必须核对什么信息？ [单选题]存款金额身份证件上的姓名和号码(正确答案)账户类型存款期限13、如果金融机构未按规定核对身份证件，会受到什么处罚？ [单选题]警告罚款停业整顿以上全部(正确答案)14、个人存款账户实名制规定自何时起施行？ [单选题]2000年1月1日2000年4月1日(正确答案)2000年6月1日2000年12月1日15、下列哪些身份证件可以作为实名证件？居民身份证(正确答案)户口簿(正确答案)护照(正确答案)军人身份证件(正确答案)16、个人在金融机构开立存款账户时需要遵循哪些规定？出示本人身份证件(正确答案)使用实名(正确答案)代理人需出示身份证件(正确答案)金融机构需核对身份证件(正确答案)17、金融机构违反实名制规定后可能面临哪些后果？警告(正确答案)罚款(正确答案)停业整顿(正确答案)刑事责任(正确答案)18、未满16周岁的未成年人办理1万取款业务应该携带什么资料？由其由其监护人办理；(正确答案)携带监护人有效身份证；(正确答案)未成年人居民身份证或户口簿；(正确答案)监护证明文件。