2016 川大《金融法实务》第二次作业 答案.
《经济法》第二次作业-川大
一、单项选择题。
本大题共20 个小题，每小题2.0 分，共40.0 分。
在每小题给出的选项中，只有一项是符合题目要求的。
1. 设立股份有限公司，向公司登记机关申请登记的是（）。
A. 全体股东指定的代表B. 全体发起人指定的代表C. 共同委托的代理人D. 董事会2. 股份有限公司的权利机构是（）。
A. 股东会B. 董事会C. 股东大会D. 监事会3. 接受定金的一方不履行合同时（）。
A. 应返还定金B. 定金应收归国有C. 定金不返还D. 应双倍返还定金4. 在合同主要条款中，一切合同必备条款是（）。
A. 标的B. 价款C. 质量D. 数量5. 依照《公司法》，有限责任公司的股东人数（）。
A. 为 2 人以上200 人以下，而且须有半数以上的发起人在中国境内有住所B. 为 2 人以上50 人以下C. 50 人以下D. 没有任何限制6. 有限责任公司的分立、合并或者解散及变更公司的形式，必须经过哪种程序决议。
A. 股东会的一致同意B. 股东会的过半数同意C. 代表2／3 以上股权的股东通过D. 代表2／ 3 以上表决权的股东通过7. 以下不属于我国专利法所指的发明创造是（）。
A. 技术诀窍B. 发明C. 实用新型D. 外观设计8. 著作权许可使用合同的有效期限不超（）。
A. 5 年B. 8 年C. 10 年D. 20 年9. 在我国，商标权的取得采用（）。
A. 注册原则B. 使用原则C. 注册原则和使用原则选择适用原则D. 注册原则和使用原则折衷使用原则10. 我国专利法规定的实用新型专利权和外观设计专利权的保护期为自该专利申请之日起（）。
A. 20 年B. 15 年C. 5 年D. 10 年11. 在《反不正当竞争法》中商业贿赂主要指（）。
A. 让利D. 佣金12. 仲载实行（）制度。
A. 一裁终局B. 二裁终局C. 一裁一审D. 二裁二审13. 下列票据中没有保证关系的票据是（）。
A. 商业承兑汇票B. 银行本票C. 转帐支票D. 银行承兑汇票14. 以下关于支票付款的有关说法，不正确的有（）。
金融法理论与实务习题和答案
金融法理论与实务习题和答案一、单项选择题1、下列属于行政机关的是（）A．公安机关B．人民法院C．人民检查院D．仲裁机构2、下列属于民事责任的是（）A．警告B．记过C．开除D．赔礼道歉3、商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，应自取得之日起（）予以处分。
A．2年B．.3年C．1年D．.6个月4、下列可以抵押的财产是（）。
A．国有土地所有权B．耕地C．公益单位的公益设施D．尚在建造的建筑物5、下列不可以抵押的财产是（）。
A．建设土地使用权B．建筑物C．违法、违章建筑物D．尚在建造的建筑物6、下列可以抵押的财产是（）。
A．集体土地所有权B．自留地C．所有权有争议的财产D．尚在建造的船舶7、下列不可以抵押的财产是（）。
A．林木B．医院的医疗设施C．半成品D．交通运输工具8、某银行签发的一张汇票中有以下记载事项，其中属于相对必要记载事项的是（）。
A．出票行名称及签章B．付款人某银行乙分行C．出票金额50万元人民币D．出票地9、根据我国票据法的规定，背书时附有条件的，所附条件（）。
A．在条件成就时有票据上的效力B．不具有票据上的效力C．不管条件是否成就，均具有法律上的效力D．在承兑前有法律效力，在承兑后无法律效力10、根据信托法的有关规定，信托关系依法终止后，下列关于信托财产的归属问题的说法，正确的是（）。
A．.如信托文件中有规定，则信托财产归该信托文件规定的人所有B．.如信托文件无规定，则信托财产由受益人和委托人共同享有C．如信托文件中无规定，则信托财产归受托人所有D．如信托文件中无规定，则信托财产归委托人所有11、甲公司曾就其所有的确定资产设立信托，现该信托关系依法已经终止，根据信托合同，该信托财产应归属于乙企业，则根据相关法律，下列说法不正确的是（）。
A．.在该信托财产依信托合同移转给乙企业之前，信托视为存续，乙企业为受益人B．.如在信托关系存续期间，受托人处理信托事务负担有一定的债务，现债权人要求清偿该债务并向人民法院申请强制执行该信托财产，则乙企业应为被执行人C．如信托合同规定，信托终止后，应向受托人给付报酬5万元，则受托人应该向乙企业提出请求D．信托终止后，如受托人依信托合同享有从该信托财产中获得补偿的权利，则受托人应向乙企业主张，而不能留置该信托财产12、1996年3月25日，某广告公司为包括王女士在内的每位高级管理人员向甲保险公司投保了人身意外伤害保险，保险合同在“受益人”一栏直接记载了公司的名称，保险期限为1年，广告公司按照约定交纳了保险费。
川大《金融法实务》在线作业2
(单选题) 1: 某银行签发的一张汇票中有以下记载事项，其中属于相对必要记载事项的是：A: 出票行名称及签章B: 付款人某银行乙分行C: 出票金额50万元人民币D: 出票地正确答案:(单选题) 2: 存款准备金的作用是：A: 中央行通过存款准备金，以防止商业银行破产B: 央行通过存款准备金，以保护储户的利益C: 央行通过调整存款准备金率，达到控制货币信用总量的目的D: 央行通过存款准备金，以防止商业银行贷款风险扩大正确答案:(单选题) 3: 背书人甲将一张100万元的汇票分别背书转让给乙和丙各50万元，下列有关该背书效力的表述中，正确的是：A: 背书无效B: 背书有效C: 背书转让给乙50万元有效，转让给丙50万元无效D: 背书转让给丙50万元无效，转让给乙50万元有效正确答案:(单选题) 4: 甲向乙借款20万元做生意，由丙提供价值15万元的房屋抵押，并订立了抵拥合同。
甲因办理登记手续费过高，经乙同意末办理登记手续。
甲又以自己的一辆价值6万元的“夏利”车质押给乙，双方订立了质押合同。
乙认为将车放在自家附近不安全，决定仍放在甲处。
一年后，甲因亏损无力还债，乙诉到法院要求行使抵押权、质权。
本案中抵押和质押的效力：A: 抵押、质押均有效B: 抵押、质押均无效C: 抵押有效、质押无效D: 质押有效、抵押无效正确答案:(单选题) 5: 公民甲通过保险代理人乙为其5岁的儿子丙投保一份“幼儿平安成长保险”，保险公司为丁。
下列表述正确的是：A: 该分保险合同中不的含有以丙的死亡为给付保险金条件的条款B: 受益人请求给付保险金的权利自其知道保险事故发生之日起2年不行使而消灭C: 当保险事故发生时，乙与丁共同对保险事故承担责任D: 保险代理人乙既可以是单位也可以是个人正确答案:(单选题) 6: 根据我国《证券法》的规定，（）。
A: 证券公司均可以从事证券自营业务B: 证券公司均不得从事证券自营业务C: 证券公司只能从事由包销产生的证券自营业务D: 一部分证券公司可以从事证券自营业务正确答案:(单选题) 7: 张某为其5岁的女儿投的意外伤害险中，受益人（）产生。
金融理论与实务习题含参考答案
金融理论与实务习题含参考答案一、单选题（共84题，每题1分，共84分）1.金银复本位制的典型形态是A、跛行本位制B、双本位制C、金汇兑本位制D、平行本位制正确答案：B2.下列属于商业银行表外业务的是A、汇兑结算B、通知存款C、库存现金D、证券投资正确答案：A3.下列属于商业银行表外业务的是( )A、结构性存款B、汇兑业务C、活期存款D、证券投资正确答案：B4.凯恩斯货币需求理论的函数表达式为A、M =L₁ (Y)+L ₂(i) = L(Y,i)B、P=KR/MC、Md=kPYD、MV=PT正确答案：A5.尽管借款人目前有能力偿还贷款本息，但存在一些可能对偿还产生不利影响因素的贷款属于A、可疑贷款B、关注贷款C、损失贷款D、次级贷款正确答案：B6.有“金边债券”之称的是A、地方公债B、金融债券C、国债D、公司债券正确答案：C7.下列关于期权合约表述正确的是A、期权合约的执行价格可以调整B、期权合约的买方付出期权费C、期权合约的买方承担履行合约的义务D、期权合约的买卖双方权利均等正确答案：B8.银行内部风险管理人员根据银行所承担的风险计算出来的、银行需要保有的最低资本量被称为A、权益资本B、监管资本C、经济资本D、核心资本正确答案：C9.世界上最早的货币是A、实物货币B、银行券C、金属货币D、纸币正确答案：A10.下列关于金融工具流动性表述正确的是( )A、金融工具的收益率水平与流动性呈反方向变动B、金融工具发行人的信誉程度与流动性呈正方向变动C、金融工具的偿还期限与流动性呈正方向变动D、金融工具的风险程度与流动性呈正方向变动正确答案：B11.借款人无法足额偿还贷款本息，即使执行抵押或担保，也肯定要造成一部分损失的贷款是( )A、可疑贷款B、关注贷款C、次级贷款D、损失贷款正确答案：A12.下列属于布雷顿森林体系内容的是( )A、浮动汇率制度合法化B、实行“双挂钩”的国际货币体系C、黄金非货币化D、国际储备货币多元化正确答案：B13.下列属于商业银行间相互融通资金的业务是( )A、银行承兑汇票B、转贴现C、贴现D、再贴现正确答案：B14.下列治理通货膨胀的措施中不恰当的是A、控制货币供应量的过快增长B、缩减政府开支C、提高法定存款准备金率D、降低利率水平正确答案：D15.必须经过承兑才能生效的票据是A、支票B、商业本票C、商业汇票D、银行本票正确答案：C16.投资银行最为传统和基础的业务是A、证券交易与经纪业务B、并购业务C、资产管理业务D、证券承销业务正确答案：D17.贷款对象仅限于成员国官方金融当局的国际金融机构是A、国际开发银行B、国际货币基金组织C、国际金融公司D、世界银行正确答案：B18.下列关于国际收支理解正确的是A、交易双方同为一国居民B、交易双方同为一国非居民C、记载一个国家某一时点对外全部经济交易状况D、记载一个国家某一时期内对外全部经济交易状况正确答案：D19.在金币本位制下，金币的名义价值与实际价值A、相一致B、负相关C、成反比D、不相关正确答案：A20.商业银行发行的信用卡属于( )A、存款货币B、电子货币C、金属货币D、实物货币正确答案：B21.银行内部风险管理人员根据银行所承担的风险计算出来的、银行需要保有的最低资本量被称为A、经济资本B、账面资本C、监管资本D、实收资本正确答案：A22.代理业务属于商业银行的( )A、表外业务B、资产业务C、衍生产品交易业务D、负债业务正确答案：A23.投资银行对新兴公司在创业期和拓展期进行的资金融通业务是( )A、证券交易与经纪业务B、资产管理业务C、并购业务D、风险投资业务正确答案：D24.商业银行附属资本中不包括A、长期次级债务B、股本C、重估储备D、未公开储备正确答案：B25.下列关于牙买加体系内容表述正确的是A、实行“双挂钩”的国际货币体系B、建立国际货币基金组织C、实行固定汇率制D、国际储备货币多元化正确答案：D26.全球第一家互联网银行诞生于A、英国B、美国C、意大利D、德国正确答案：B27.主要将资金投向国家基础设施以及重大技术改造等项目的银行是A、中国人民银行B、中国进出口银行C、中国农业发展银行D、国家开发银行正确答案：D28.直接为工商企业提供融资服务的业务是A、转贴现B、再贴现C、票据贴现D、同业拆借正确答案：C29.储蓄存款属于我国货币层次中的A、M0B、LC、M1D、M2正确答案：D30.市场经济条件下货币均衡的实现依赖于A、心理的调节作用B、投资的调节作用C、消费的调节作用D、利率的调节作用正确答案：D31.投资银行为获取高收益对新兴公司在创业期进行资金融通的业务是A、风险投资业务B、财务顾问与咨询业务C、证券承销业务D、资产管理业务32.货币市场的特点是( )A、安全性低B、流动性弱C、交易期限短D、交易额小正确答案：C33.与直接融资相比，间接融资的优点不包括A、投资收益高B、分散投资、安全性高C、灵活便利D、具有规模经济正确答案：A34.按照决定方式的不同可将利率划分为( )A、市场利率、官定利率和行业利率B、存款利率与贷款利率C、固定利率与浮动利率D、实陈利率与名义利率正确答案：A35.金融工具的变现能力体现的是A、金融工具的流动性B、金融工具的风险性C、金融工具的期限性D、金融工具的收益性36.一国货币对外贬值可能引起的经济现象是( )A、该国失业率上升B、该国经济增长率下降C、该国通货膨胀率上升D、该国进口增加正确答案：C37.某日炸雷击断小王房屋后面的一棵大树，大树压倒房屋导致小王的电视机损坏。
金融法理论与实务试题及答案
金融法理论与实务试题及答案案例一：小刘为向某农业银行银行申请个人消费贷款，用其一辆夏利轿车作抵押，该车价值13万元。
借款合同签订当日，双方就该车办理了抵押登记手续。
后小刘在驾车外出途中，被一辆货车追尾，造成夏利车严重损坏，价值减至7万元。
经查，造成该起交通事故的全部责任在货车司机。
此外，货车司机已准备赔偿小刘经济损失5万元。
问题：（1）如果某农业银行要求小刘另外提供担保，以确保其到期还本付息，这种要求是否合理？（2）对于赔偿费5万元，某农业银行银行能否用其作为担保？为什么？案例二：A公司为支付货款，向B公司签发一张由甲银行承兑的汇票。
B公司取得汇票后，将汇票背书转让给C公司。
C公司在汇票的背面记载“不得转让”字样后，将汇票背书转让给D 公司。
其后，D公司将汇票背书转让给E公司，但背书签章颠倒了位置，后E公司又将汇票背书转让给F公司。
汇票到期后，F公司持汇票向甲银行提示付款，甲银行以背书不连续为由拒绝。
F公司取得拒绝证明后，向A、B、C、D、E公司同时发出追索通知。
B公司以F公司应先向C、D、E公司追索为由拒绝；C公司以自己在背书时记载“不得转让”字样为由拒绝。
要求：根据以上事实，并结合法律规定，分别回答下列问题。
（1）甲银行拒绝付款的理由是否正确？简要说明理由。
（2）B公司拒绝承担责任的理由是否符合法律规定？简要说明理由。
（3）C公司拒绝承担责任的理由是否符合法律规定？简要说明理由。
案例三：2017年3月，A房地产有限责任公司因开发某住宅小区，向B银行申请个人住房按揭贷款额度15000万元。
B银行在进行法律审查时发现：该公司（下称前公司）成立于2012年1月，后多次变更企业名称。
2017年12月21日又以同一名称重新领取法人营业执照（下称后公司）。
该项目“五证一文”齐全，但仔细审查发现：除国有土地使用权证外，其余证书的形成日期均为2008年6月。
从时间上推算，国有土地使用权证是针对后公司颁发的，而其他“四证一文”则是针对前公司而出具。
川大《金融与实务》第二次作业
一、单项选择题。
本大题共20个小题，每小题 2.0 分，共40.0分。
在每小题给出的选项中，只有一项是符合题目要求的。
1.存款准备金的作用是：A.中央行通过存款准备金，以防止商业银行破产B.央行通过存款准备金，以保护储户的利益C.央行通过调整存款准备金率，达到控制货币信用总量的目的D.央行通过存款准备金，以防止商业银行贷款风险扩大2.我国《商业银行法》规定，设立农村合作商业银行的最低注册资本数额为人民币：A.3000万元B.5000万元C.1亿元D.10亿元3.下列属于担保中的金钱担保的是：A.抵押B.质押C.保证D.定金4.票据的效力主要取决于其在形式上是否符合票据法的要求，而不取决于取得票据的原因。
票据因此得名为：A.债权证券B.文义证券C.流通证券D.无因证券5.见票后定期付款的汇票，持票人向付款人提示承兑的期限是：A.在汇票到期日前B.出票日起1个月内C.出票后6个月内D.出票后3个月内6.根据我国票据法的规定，不享有票据权利的是：A.因发行而取得票据者B.因背书转让而取得票据者C.因拾得而取得票据者D.因清偿债务而取得票据者7.负责残损人民币回收和销毁的机构是：A.中国人民银行B.中国银监会C.受理残损人民币兑换申请的商业银行D.各级工商行政管理局8.甲居于某城市，因业务需要，以其坐落在市中心的一处公寓(价值210万元)作抵押，分别从乙银行和丙银行各贷款100万元。
甲与乙银行于6月5日签订了抵押合同，6月10日办理了抵押登记；甲与丙银行于6月8日签订了抵押合同，同日办理了抵押登记。
后因甲无力还款，乙银行、丙银行行使抵押权，对甲的公寓依法拍卖，只得价款150万元。
乙银行、丙银行对拍卖款应如何分配？A.乙、丙各75万B.乙100万、丙50万C.丙100万、乙50万D.丙90万、乙70万9.张某向王某借款1万元，约定年息为15％，并由李某提供了保证。
现王某欲将该债权移转给宋某，在原保证合同对债权转移并无任何约定的情况下，下列哪一选项所述的内容是正确的？A.如果该债权发生移转，李某即免除了保证责任B.如果该债权发生移转，李某应在原保证担保的范围内继续承担保证责任C.该债权的移转必须得到李某的同意，李某才在原保证担保的范围内继续承担保证责任D.该债权发生移转并由王某通知了李某后，李某即在原保证担保的范围内继续承担保证责任10.甲将所持有的A公司债券交付乙，作为向乙借款的质押物。
金融法理论与实务试题和答案
金融法理论与实务试题和答案一、单项选择题1、经济法律关系的发生、变更和终止，都必须以一定的（）为依据。
A．主观与客观情况B．主体的主动要求C．国家的法律规定D．法律事实2、“审批金融机构的设立、变更、终止及其业务范围”应由（）负责。
A．国务院B．财政部C．.银行业监督管理机构D．.中国人民银行3、商业银行设立分支机构应当经（）审查批准。
A．.当地中国人民银行B．商业银行总行C．.当地国务院银行业监督管理委员会D．.商业银行董事会4、商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构，拨付给各分支机构营运资金额的总和不得超过总行资本金总额的（）。
A．40％B．.50％C．70％D．60％5、请选出下列在法律规定的特殊情形下可以为保证人是（）A．学校B．幼儿园C．国家机关D．医院6、下列可以抵押的财产是（）。
A．国有土地所有权B．耕地C．公益单位的公益设施D．尚在建造的建筑物7、根据信托法，下列说法不正确的是（）Ａ．.受托人因处理信托事物所支出的费用，以信托财产承担Ｂ．受托人因处理信托事物对第三人所负的债务，以信托财产承担Ｃ．.受托人因处理信托事务所支出的费用，以其固有财产现行支付的，对信托财产享有优先受益权Ｄ．.受托人在处理信托事务的过程中，自己所受到的一切损失，由信托财产承担8、下列关于公益信托中受托人的说法，不正确的是（）。
Ａ．受托人经委托人指定后，还必须经有关公益事业管理机构的批准才能搞定Ｂ．公益信托终止的，受托人应当于终止事由发生之日起３０日内，将终止事由和终止日期报告公益事业管理机构Ｃ．.受托人如违反信托义务，公益事业管理机构可以变更受托人Ｄ．.公益信托终止的，受托人应当做出处理信托事务的清算报告9、目前我国商业保险的主管部门和监管部门是（）。
A．财政部B．中国银行监督管理委员会C．中国保险监督管理委员会D．中国人民银行10、1998年11月18日，中国保险监督管理委员会成立，中国保险监督管理委员会直属国务院，是全国（）的监管机关。
2016川大《金融法实务》第二次作业答案要点
本次作业得分：100.0分川大《金融法实务》第二次作业一、单项选择题。
本大题共20个小题，每小题2.0分，共40.0分。
在每小题给出的选项中，只有一项是符合题目要求的。
1.存款准备金的作用是：2.1.中央行通过存款准备金，以防止商业银行破产2.3.央行通过存款准备金，以保护储户的利益4.5.央行通过调整存款准备金率，达到控制货币信用总量的目的6.7.央行通过存款准备金，以防止商业银行贷款风险扩大8.3.我国《商业银行法》规定，设立农村合作商业银行的最低注册资本数额为人民币：4.1.3000万元2.3.5000万元4.5. 1亿元7.10亿元8.1.下列属于担保中的金钱担保的是：2.1.抵押2.3.质押4.5.保证6.7.定金8.9.10.1.票据的效力主要取决于其在形式上是否符合票据法的要求，因。
票而不取决于取得票据的原据因此得名为：2.1.债权证券2.3.文义证券4.5.流通证券6.7.无因证券8.1.见票后定期付款的汇票，持票人向付款人提示承兑的期限是: 2.1.在汇票到期日前出票日起1个月内4.5.出票后6个月内6.7.出票后3个月内8.1.根据我国票据法的规定，不享有票据权利的是：2.1.因发行而取得票据者2.3.因背书转让而取得票据者4.5.因拾得而取得票据者6.7.因清偿债务而取得票据者8.1.负责残损人民币回收和销毁的机构是：2.1.中国人民银行2.3.中国银监会4.5.受理残损人民币兑换申请的商业银行6.7.各级工商行政管理局1.甲居于某城市，因业务需要，以其坐落在市中心的一处公寓（价值210万元）作抵押, 分别从乙银行和丙银行各贷款100万元。
甲与乙银行于6月5日签订了抵押合同6月10日办理了抵押登记；甲与丙银行于6月8日签订了抵押合同，同日办理了抵押登记。
后因甲无力还款，乙银行、丙银行行使抵押权，对甲的公寓依法拍卖，只得价款150万元。
乙银行、丙银行对拍卖款应如何分配？2.1.乙、丙各75万2.3.乙100万、丙50万4.5.丙100万、乙50万6.7.丙90万、乙70万8.1.张某向王某借款1万元，约定年息为15%，并由李某提供了保证。
金融法规第二次作业 (含答案)范文
第四部分证券法一、单选题1、依据《证券法》的有关规定，证券交易所的总经理由何机构任免（C）A．证券交易所的理事会 B．国务院C．国务院证券监督管理机构D．证券业协会2、下列哪些人员不得招聘为证券交易所的从业人员？（A）A．因违法行为或者违纪行为被开除的证券交易所从业人员B．证券从业律师王某因违法被撤销证券从业资格已满6年C．张某因故和某证券公司解除劳动合同D．已辞职原为某国家机关工作人员的李某3、依据《证券法》的规定，对采取溢价发行的股票，其股票价格应如何决定（B）A．应由国务院证券监督管理机构决定B．由发行人与承销的证券公司协商确定C．应由股票发行人与证券监督管理机构商议决定D．应由股票发行人和承销的公司协商确定，并报证券监督管理机构批准4、为股票发行出具审计报告、资产评估报告、法律意见书等文件的有关专业人员在哪个期间不得买卖该种股票？（C）A．在该股票承销期内B．在其审计报告、资产评估报告、法律意见书等文件成为公开信息前C．在该股票承销期内及期满后6个月内D．上述文件公开后5个工作日内5、向社会公开发行的证券票面总值超过多少的，应当由承销团承销？（D）A．3000万元 B．1500万元 C．6000万元 D．5000万元6、某公司申请其首次发行的公司债券上市交易，下列选项哪一个不符合公司债券上市的法定条件（D）A．该债券的期限为1年B．该债券的实际发行额为6000万元C．该公司的年资产额为1．5亿元D．该公司最近3年平均可分配利润足以支付公司债券的10个月的利息7、为股票发行出具审计报告、资产评估报告或者法律意见书等文件的专业机构和人员，在该股票承销期内和期满后（）内，不得买卖该种股票。
为上市公司出具审计报告，资产评估或者法律意见书等文件的专业机构和人员，自接受上市公司委托之日起至上述文件公开后（）之内，不得买卖该种股票。
（C）A．3个月、15日 B．3个月、10日C．6个月、5日 D．6个月、10日8、依照《证券法》，以下关于公司公开发行新股的条件的叙述，哪项是正确的？（D）A．前一次发行的股份已募足，并间隔一年以上B．公司预期利润率可达同期银行存款利率C．三年连续盈利，并可向股东支付股利D．最近三年内财务会计文件无虚假记载9、依照《证券法》，以下关于公司公开发行公司债券的条件的叙述，哪项是正确的？（B）A．有限责任公司的净资产不低于人民币三千万元 B．累计债券余额不超过公司净资产的百分之四十C．最近三年连续盈利D．公开发行公司债券筹集的资金，用于弥补亏损和非生产性支出二、多项选择题1、公司依法作出的各项公告，下列哪些机构或人员在公告之前不得泄露其内容？（ABCD）A．证券监督管理机构B．证券监督管理机构、证券交易所、承销的证券公司的有关人员C．证券交易所D．承销的证券公司2、强力公司是一家股票上市交易公司，它应当在每一会计年度的上半年结束之日起2个月内，向（）提交中期报告，并予以公告。
川大经济法第二次作业答案
川大经济法第二次作业答案第一章习题《经济法的概念和历史》判断1.经济法的调整对象是特定的法律关系。
( )答案:❌2.经济法是解决现代经济问题的现代法。
答案:√3.经济法是调整调制关系的法律规范的总称。
答案:√4.经济法具有经济性、规制性和现代性。
答案:√5.经济法的产生是经济因素、政治因素、社会因素等多因素作用的结果。
答案:√6.市场经济需要国家干预。
答案:√7.自古就存在严格意义上的经济法。
答案:❌单选题1.经济法区别于传统法的重要特征是( )A.经济性B.规制性C.现代性D.强制性答案:C2.世界上第一个以“经济法”命名的法规产生于( )。
A.美国B.德国C.法国D.英国答案:B3.美国颁布的第一部经济法是( )。
A.《谢尔曼法》B..《煤炭经济法》C.《国家工业复兴法》D.《联邦贸易委员会法》答案:A4.经济法发展特定之一是( )。
A.从常态法到病态法B.从平时法到战时法C.从边缘法到基础法D..从趋向走向差异答案:C多选:1.导致市场失灵的原因通常包括( )。
A.垄断B.信息偏差C.公共物品D.外部效应答案:ABCD第二章《经济法的体系和地位》判断:1.经济法体系是由经济法律和法规组成的整体( )。
答案:❌2.社会保障法是经济法体系的重要组成部分。
( )答案:❌3.市场规制法比宏观调控法产生更早。
答案:√4.CEPA也属于经济法的渊源。
答案:√5.经济法能够被行政法与民法所代替。
答案:❌6.经济法是一种国家干预之法，其宗旨是确立和规范国家干预，实现国家干预的法治化。
答案:√7.在很大程度上可以认为，没有经济法就没有民(商)法的意思自治。
答案:√单选题1.以下哪项不属于经济法主要的渊源的是( )。
A.法律B.地方性法规C.政府规章D.地方政府规章答案:D2.经济法的地位是经济法在( )中的地位。
A.法的体系B.法的结构C.法的概念D.法的功能答案:A3.经济法在法的体系中的独立地位，在于经济法有自己( )。
金融法作业及参考答案
《金融法》作业班级:__ ______ 姓名:_________________ 得分:________________ 1．论中央银行的独立性。
一、概述“中央银行独立性”是指中央银行履行自身职责时法律赋予或实际拥有的权力、决策与行动的自主程度。
中央银行的独立性比较集中地反映在中央银行与政府的关系上，这一关系包括两层含义：其一是中央银行应对政府保持一定的独立性。
其二是中央银行对政府的独立性是相对的。
二、中央银行独立性内容1、权力方面中央银行本身的最高权力机构是理事会。
理事会的主要成员一般由政府任命，有王室任命的仅有英国和瑞典。
一般来说，独立性较大的总银行理事会，政府不另派政府代表参加，如英国、美国、德国、格兰和瑞典等，在这里中央银行作为政府的代理人，直接对国会负责。
独立性不大的总银行理事会，如法国、日本、意大利和加拿大等国，政府还要派代表参加。
这些国家的中央银行多半是听命财政部，尤其是意大利，近似于隶属财政部。
理事会主席一般是中央银行总裁。
2、政策方面中央银行的独立性还表现在制定政策的方面。
除了美国、德国中央银行独立性大、有权制定货币政策外，其他中央银行处于政策参谋咨询地位，帮助政府制定货币政策，提供情报与建议，参与讨论并予以贯彻执行。
在政府与中央银行意见不一致时，政府对中央银行有权干预。
如法国和意大利，若中央银行与政府意见不一致；还需要重新进行讨论，另行提出意见。
不过各国中央银行应力求与政府（特别是财政部）保持密切合作，因为国家的经济政策（包括财政政策）和货币政策是不可分割的。
过分的强调独立性，容易与政府关系不协调。
但丧失独立性，又会使政府过多的依赖银行，造成过度财政发行。
因此，如何保持中央银行的相对独立性，是一个十分重要的问题。
3、中央银行独立性中央银行是一国金融体系的核心，不论是某家大商业银行逐步发展演变成为中央银行，比如英国，还是政府出面直接组建成立中央银行，比如美联储，都具有“发行的银行”、“银行的银行”、“政府的银行”三个特性。
(完整版)金融法作业答案(简答题及论述题)
1、什么是金融法的基本原则？我国金融法的基本原则有哪些？（1）金融法基本原则，使金融立法的自导思想，是调整整个金融关系、从事金融调控、监管活动和金融业务活动必须遵循的行为准则。
我国金融法基本原则有：1）依法统一管理金融，实行管理和经营分离，规范和完善国家金融调控、监管行为的原则；2）在稳定币值的基础上促进经济增长的原则；3）以社会整体经济利益和金融持续稳定为依归，依法规范和完善金融机构组织体系和金融市场体系，促进金融业公平、公开、有序竞争，提高金融资源配置效率，维护金融资源配置效率，维护金融市场个利益主体合法权益的原则；4）防范和化解金融风险的原则；5）在立足于中国国情上，借鉴国外通行立法做法和国际惯例的原则。
2、何谓金融法体系？我国金融体系应包括哪些内容？金融法的体系是指在金融法的基本原则指导下，调整金融关系不同侧面的金融法律、法规、规章等金融法律规范，分类组合为不同的金融法律制度，共同实现金融法的任务，而形成的相互联结、和谐统一、彼此分明的统一整体。
它是一个多层次的结构体。
金融法体系的内容相当复杂，各国金融立法也因经济、金融发展阶段不同和管理重点各异，内容不尽相同，体系也各有特点。
适应社会主义市场经济发展的要求，我国金融法大致可以划分为六个部分，即金融主体法（组织法）、金融调控与监管法、间接融资法、直接融资法、期货期权与外汇法（特殊融资法）、金融中介业务法。
1）金融组织法。
或称金融主体法、金融机构组织法，是用已确定银行和其他金融机构的性质、法律地位、职责权限、机构设置、业务范围及规则的法律规范的总称。
目前，金融组织法法律规范主要有《中国人民银行法》、《银行业监督管理法》、《商业银行法》、《金融机构管理规定》、《外资银行管理条例》等。
2）金融调控与监管法。
是指国家实施金融调控和金融监管活动中所发生的社会关系的法律规范总称。
法律规范主要有《中国人民银行法》、《银行业监督管理法》、《保险法》、《证券法》、《反洗钱法》、《刑法》及其修正案、《金融机构撤销条例》、《人民币管理条例》、《国家金库条例》、《现金管理暂行条例》、《国家货币出入境管理办法》等。
金融法学作业题参考答案
《金融法学》作业题参考答案一、填空题1、中国人民银行2、效益性3、公开4、外币5、信托目的6、保持货币币值的稳定7、诚实信用8、内幕交易9、经常性国际支付和转移10、信托财产11、国务院12、单位和个人13、分业经营14、统计申报15、遗嘱16、国家17、公平竞争18、集中统一19、外币20、信托登记21、全国人民代表大会22、中国人民银行23、证券业协会24、外汇管理机关25、债权人二、名词解释题1、中央银行负责制定和执行国家货币信用政策，调节货币流通和信用活动，实施金融监管，并在一国金融体系中居于主导地位的金融机构。
2、商业银行商业银行是指依照商业银行法和公司法设立的吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务的企业法人。
3、证券公司指依照公司法规定和依前条规定批准的从事证券经营业务的有限责任公司或者股份有限公司。
4、信托指委托人基于对受托人的信任,将其财产权委托给受托人,由受托人按委托人的意愿以自己的名义,为受益人的利益或者特定目的,进行管理或者处分的行为。
5、期货和约指由期货交易所统一制定的、规定在将来某一特定的时间和地点交割一定数量和质量商品的标准化合约。
6、商业银行商业银行是指依照商业银行法和公司法设立的吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务的企业法人。
7、存款准备金中央银行依据法律的授权，要求商业银行按规定的比率在其吸收的存款总额中提取的金额。
8、股票股份有限公司发给股东的入股凭证。
9、信托指委托人基于对受托人的信任,将其财产权委托给受托人,由受托人按委托人的意愿以自己的名义,为受益人的利益或者特定目的,进行管理或者处分的行为。
10、资本项目资本项目"是指国际收支中因资本输出和输入而产生的资产与负债的增减项目，包括直接投资、各类贷款、证券投资等。
11、保证担保保证，是指保证人和债权人约定，当债务人不履行债务时，保证人按照约定履行债务或者承担责任的行为。
12、证券代销证券代销是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式。
2016.04《金融理论与实务》过程性考核试题答案-四川省级自考助学中心
西南财经大学翰林学习中心《金融理论与实务》测试题答案课程代码：00150第一章货币与货币制度一、单项选择题1. B2.A3.A4.C5.C6.A7.D8.D9.B 10.A11. C 12.D 13.B 14.C 15.A 16.B 17.A 18.B 19.D 20.B二、多项选择题1. CD2.BCDE3.ABCDE4.ABCD5.CDE6.ABCDE7. BC 8.ABCDE 9.ABD 10.CE 11.ACE 12.ABC三、名词解释题1.答：即作为货币商品和各类实物和金、银、铜等金属的身身商品价值与其作为货币的购买价值相等。
2.答：是不足值货币，即作为货币商品的实物，其自身的商品价值低于其作为货币的购买价值。
3.答：是指处于电磁信号形态，通过电子网络进行支付的货币。
4.答：是指货币退出流通领域被人们当作社会财富的一般代表保存起来的职能。
5.是指法律保护取得这种能力的货币，不论每次支付数额多大，不论属于何种性质的支付（购买商品、支付服务、结清债务、亦或缴纳税款等），支付的对方均不得拒绝接收。
6.在布雷顿森林体系下，美元与黄金挂钩，其他国家货币与美元挂钩，这种双挂钩使美元陷入一种两难的境地；为了保证美元与黄金之间的固定比价与可自由兑换，美国应控制美元向境外输出，而美元替代黄金成为国际储备货币的地位又使其他国家需要大量美元，这就是要求美元大量输出境外，显然这两者这间是矛盾的，这种矛盾称为“特里芬难题”。
四、简答题1.答：金汇兑本位制又称虚金本位制。
这种货币制度与金块本位制相同之处在于，它不铸造金币，市场中流通的都是银行券，银行券规定有法定含金量；不同之处在于，银行券不能在国内兑换黄金，要想兑换黄金，只能先兑换成本国在该国存有黄金并与该国货币保持联系固定汇率国家的外汇，然后再用外汇在该国兑换黄金。
2.答：(1)流通中的货币都是信用货币，主要由现金和银行存款组成。
(2)信用货币都是通过金融机构的业务活动投入到流通中去的。
四川大学《金融法实务期末考试必备通关指导
《金融法实务》复习资料一、单项选择题1、法的本质是（ D）A.习惯B.权利和义务C.个别统治者的意志 D统治阶级整体意志2、对外汇管理机构具体行政行为不服的，向（A ）申请行政复议A.上一级主管部门B.本级人民政府C.中国人民银行D.国务院3、世界第一部中央银行法是（A ）A.英国的《英格兰银行特许条例》B.美国的《自由银行条例》C.法国的《法国银行特许条例》D.德国的《自由银行条例》4、货币政策委员会是中国人民银行（D ）A.货币政策的决策机构B.货币政策的执行机构C.货币政策实施的监督机构D.制定货币政策的咨询议事机构5、任何单位和个人购买商业银行股份总额（ A ）以上的，应事先经过银行业监督管理机构批准。
% %% %6、设立农村商业银行的注册资本最低限额是（C ）亿人民币亿人民币万人民币万人民币7、商业银行资本充足率不得低于（B ）% % % %8、预付卡发卡机构取得的客户资金不是其自有资金，应开立（ C），并与开户银行签订存管协议，并接受银行监管。
A.基本存款账户B.一般存款账户C.专用存款账户D.临时存款账户9、下列可以抵押的财产是（D ）A.土地所有权B.耕地C.某国立大学的办公楼D.尚在建造的建筑物10.信托投资公司设立、变更、终止的程序，按照（B ）规定制定A.银行业监督管理机构B.中国人民银行C.工商行政管理机构D.地方人民政府1、下列不是法的特征的是（D ）A.规范性B.国家意志性C.效力普遍性D.自律性2、对金融管理机构具体行政行为不服的，向（A ）申请行政复议A.上一级主管部门B.本级人民政府C.中国人民银行D.国务院3、经国务院授权的利率主管机构是（B ）A. 银监会B. 中国人民银行C. 中国银行D. 财政部4、证券公司违背客户的委托买卖证券、办理交易事项，或者违背客户真实意思，办理交易以外的其他事项，由证监会责令改正，处（A）万以上（）万以下的罚款，10 ，10，5 ，55、商业银行是（A ）A.以营利为目的的企业法人B.不以营利为目的的企业法人C.保本经营为目的的企业法人D.以营利为目的的事业法人6、对同一借款人的贷款余额与商业资本余额的比例不得超过（A ）% %% %7、票据最本质的特征是（C ）A.要式性B.无因性C.流通性D.文义性8、在我国，设立股份有限公司，发起人的人数为（ D）人以上，30人以下人以上，50人以下人以上，100人以下人以上，2021以下9、背书人甲将一张60万元的汇票分别背书转让给乙和丙各30万元，下列有关该背书效力的表述中，正确的是（A）A.背书无效B.背书有效C.背书转让给乙30万元有效，转让给丙30万元无效D.背书转让给丙30万元有效，转让给乙30万元无效10、信托存款的风险全部由（A ）A.受托方承担B.委托方承担C.受托方和委托方共同承担D.受益方承担1、根据法律行为的成立是否以交付实物为条件，可将法律行为分为（ A）。
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本次作业得分：100.0分川大《金融法实务》第二次作业一、单项选择题。
本大题共20个小题，每小题2.0 分，共40.0分。
在每小题给出的选项中，只有一项是符合题目要求的。
1.存款准备金的作用是：2.1.中央行通过存款准备金，以防止商业银行破产2.3.央行通过存款准备金，以保护储户的利益4.5.央行通过调整存款准备金率，达到控制货币信用总量的目的6.7.央行通过存款准备金，以防止商业银行贷款风险扩大8.3.我国《商业银行法》规定，设立农村合作商业银行的最低注册资本数额为人民币：4.1.3000万元2.3.5000万元4.5.1亿元7.10亿元8.1.下列属于担保中的金钱担保的是：2.1.抵押2.3.质押4.5.保证6.7.定金8.9.10.1.票据的效力主要取决于其在形式上是否符合票据法的要求，而不取决于取得票据的原因。
票据因此得名为：2.1.债权证券2.3.文义证券4.5.流通证券6.7.无因证券8.1.见票后定期付款的汇票，持票人向付款人提示承兑的期限是：2.1.在汇票到期日前2.出票日起1个月内4.5.出票后6个月内6.7.出票后3个月内8.1.根据我国票据法的规定，不享有票据权利的是：2.1.因发行而取得票据者2.3.因背书转让而取得票据者4.5.因拾得而取得票据者6.7.因清偿债务而取得票据者8.1.负责残损人民币回收和销毁的机构是：2.1.中国人民银行2.3.中国银监会4.5.受理残损人民币兑换申请的商业银行6.7.各级工商行政管理局8.1.甲居于某城市，因业务需要，以其坐落在市中心的一处公寓(价值210万元)作抵押，分别从乙银行和丙银行各贷款100万元。
甲与乙银行于6月5日签订了抵押合同，6月10日办理了抵押登记；甲与丙银行于6月8日签订了抵押合同，同日办理了抵押登记。
后因甲无力还款，乙银行、丙银行行使抵押权，对甲的公寓依法拍卖，只得价款150万元。
乙银行、丙银行对拍卖款应如何分配？2.1.乙、丙各75万2.3.乙100万、丙50万4.5.丙100万、乙50万6.7.丙90万、乙70万8.1.张某向王某借款1万元，约定年息为15％，并由李某提供了保证。
现王某欲将该债权移转给宋某，在原保证合同对债权转移并无任何约定的情况下，下列哪一选项所述的内容是正确的？2.1.如果该债权发生移转，李某即免除了保证责任2.3.如果该债权发生移转，李某应在原保证担保的范围内继续承担保证责任4.5.该债权的移转必须得到李某的同意，李某才在原保证担保的范围内继续承担保证责任6.7.该债权发生移转并由王某通知了李某后，李某即在原保证担保的范围内继续承担保证责任8.1.甲将所持有的A公司债券交付乙，作为向乙借款的质押物。
双防签订了书面质押合同，但未在债券上背书“质押”字样。
借款到期后甲未还款。
甲的另一债权人丙向法院申请执行上述债券。
下列说法哪一个是正确的：2.1.质押合同无效2.3.质押合同自签订书面质押合同之日生效5.乙对该债券不享有质权6.7.乙以债券已出质对抗丙的执行申请，不能得到法院的支持8.1.汇票未记载付款地，该汇票的付款地是：2.1.出票人的营业场所、住所或者经常居住地2.3.持票人的营业场所、住所或者经常居住地4.5.付款人的营业场所、住所或者经常居住地6.7.出票行为发生地8.1.背书人金中公司依法向追索权人高桥公司清偿后，可以向其前手行使：2.1.付款请求权2.3.代位求偿权4.5.基础关系中的债权6.7.再追索权8.1.付款人承兑时在汇票上记载“收款人交货并验收合格后付款”。
依我国票据法，此记载的后果是：2.1.视为拒绝承兑，承兑人不负付款责任2.持票人只能在满足上述条件的情况下才可以请求付款4.5.该记载只约束收款人，经背书转让取得汇票者，其票据权利不受该记载影响6.7.视为没有记载，票据到期日付款人仍应无条件付款8.1.商业银行不得向关系人发放信用贷款，这里的关系人是指：2.1.商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员2.3.商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员的近亲属4.5.商业银行的股东6.7.商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属投资或者担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织8.1.中国人民银行实现货币政策目标运用的货币政策工具：2.1.存款准备金2.3.再贴现政策4.5.公开市场业务6.7.基准利率8.1.商业银行的设立应依据：2.1.商业银行法2.3.公司法4.5.银行业监督管法6.7.人民银行法8.1.下列（）行为属于内幕交易行为。
2.1.内幕人员利用内幕信息买卖证券2.3.内幕人员根据内幕信息建议他人买卖证券4.5.内幕人员向他人泄露内幕信息，使他人利用该信息进行内幕交易6.7.非内幕人员根据其获得的内幕信息买卖证券或建议他人买卖证券8.1.下列关于上市公司收购的说法正确的有：2.1.上市公司收购可以采取要约收购或者协议收购的方式2.3.投资者持有一个上市公司已发行的股份的5%时，应当在该事实发生之日起3日内，向国务院证券监督管理机构、证券交易所做出书面报告，通知该上市公司，并予以公告4.5.收购要约的期限不得少于20日，并不得超过1年6.7.在收购要约的有效期限内，收购人不得撤回其收购要约8.1.世界第一部规范普通银行的法是：2.1.英国的《英格兰银行特许条例》2.3.美国的《自由银行条例》4.5.法国的《法国银行特许条例》6.7.德国的《自由银行条例》8.1.背书人甲将一张100万元的汇票分别背书转让给乙和丙各50万元，下列有关该背书效力的表述中，正确的是：2.1.背书无效2.3.背书有效4.5.背书转让给乙50万元有效，转让给丙50万元无效6.7.背书转让给丙50万元无效，转让给乙50万元有效8.二、多项选择题。
本大题共10个小题，每小题3.0 分，共30.0分。
在每小题给出的选项中，有一项或多项是符合题目要求的。
1.甲因个人购房而向乙借款15万元。
甲将自己使用了一年的桑塔纳轿车进行抵押，双方签了抵押合同且办理了抵押登记。
后甲酒后开车与他人相撞，该车受损，乙向甲提出了下述请求，其中哪些请求可以成立？2.1.请求甲恢复抵押物的价值2.3.请求甲将抵押物价值未减少的部分，仍作为债权的担保4.5.请求甲提前还款6.7.请求甲提供补充担保8.1.和兴公司从银行贷款1000万美元，由中实公司向银行提供了连带保证担保。
然后，应中实公司的要求，兴发公司又向中实公司提供了再保证，约定在中实公司因承担保证责任代和兴公司清偿债务之后，有权要求兴发公司偿还其代为清偿的债务。
合同签订后，由于和兴公司不能还款，银行遂向法院提起诉讼，法院强制执行从中实公司的账户上划走300万美元。
下列表述中哪些是正确的？2.1.银行可以向中实公司请求偿还全部贷款2.3.银行可以向兴发公司请求偿还全部贷款4.5.中实公司可以请求和兴公司偿还300万美元6.7.中实公司可以请求兴发公司偿还300万美元8.1.按照我国《票据法》的规定，票据行为主要指：2.1.出票2.3.背书4.5.承兑6.7.保证8.1.属于汇票绝对必要记载事项的有：2.1.无条件支付的委托2.3.付款人名称4.5.收款人名称6.7.付款日期8.1.金融监督管理机构包括：2.1.中国人民银行2.3.银监会4.5.证监会6.7.国家外汇管理局8.1.金融法律关系的主体包括：2.1.中央银行2.3.商业银行4.5.金融监管机构6.7.个人8.1.拆出资金限于（）之后的闲置资金。
2.1.偿还到期债务2.3.交足存款准备金4.5.留足备付金6.7.归还人民银行到期贷款8.1.关于保险格式合同的描述，下列哪些描述是正确的？2.1.采用保险人提供的格式条款订立的保险合同中，免除保险人依法应承担的义务或者加重投保人、被保险人责任的条款无效2.3.采用保险人提供的格式条款订立的保险合同中，排除投保人、被保险人或者受益人依法享有的权利的条款无效4.5.采用保险人提供的格式条款订立的保险合同，保险人与投保人、被保险人或者受益人对合同条款有争议的，人民法院或者仲裁机构应当做出有利于被保险人和受益人的解释6.7.订立保险合同，采用保险人提供的格式条款的，保险人向投保人提供的投保单应当附格式条款，保险人应当向投保人说明合同的内容8.1.商业银行发放贷款应做到（）内容。
2.1.借款人应提供担保2.3.应订立书面借款合同4.5.应在中国人民银行规定的利率幅度内确定贷款利率6.7.自营贷款期限一般不超过10年8.1.证券公司不得：2.1.向客户融资融券2.3.自己买卖股票4.5.利用其优势操纵股价6.7.以不正当竞争手段招揽证券承销业务8.三、判断题。
本大题共10个小题，每小题3.0 分，共30.0分。
1.商业银行只接受中国人民银行和国务院银行业监督管理机构的监督，不接受其他任何国家行政机关的监督。
2.正确错误3.4.动产质押合同是实践性合同。
5.正确错误6.7.国家机关在任何情况下都不能充当保证人。
8.正确错误9.10.正在建造、依法获准建造尚未建造的建筑物都可充当抵押物。
11.正确错误12.13.普通支票既可以支取现金，也可以转账。
14.正确错误15.16.商业银行分支机构具有独立的法人资格。
17.正确错误18.19.同业拆借应当遵守中国人民银行的规定，禁止利用拆入资金发放固定资产贷款或者用于投资。
20.正确错误21.22.变更持有资本总额或股份总额15%以上的股东的应经国务院银行业监督管理机构的批准。
23.正确错误24.25.人民币的发行权属于中国人民银行。
26.正确错误27.28.中国人民银行可以向非金融机构提供有担保的贷款。
29.正确错误30.。