违规参与民间高利贷等非法金融活动自查表

反洗钱专项检查表

发生（）笔，违规（）笔
1、下列支付交易是否及时报告和登记大额交易：（一）单笔或者当日累计人民币交易20万元以上的现金缴存、现金支取、现金汇款及其他形式的现金收支。（二）法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上的款项划转。（三）自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上的款项划转。
否制定相应Leabharlann 操作、管理实施细则。查文字记录
2、是否按规定对职工进行反洗钱培训
《金融机构反洗钱法规定》执行情况 3、是否为身份不明的客户开立匿名账户、假名账户
培训（）次，查学习记录违规（）户
4、是否按规定报送大额交易报告和可疑交易报告
发生（）笔，违规（）笔
5、办理个人存款支付业务，单笔金额在5万元以上（含5万元）的是否核对存款人有效身份证件。他人代理办理的，是否严格审核存款人及代理人的身份证件，是否留存存款人及代理人的身份证复印件
岳阳市岳阳楼区农村信用合作联社反洗钱管理工作专项检查表
项目
检查内容
自查情况
整改情况
1、按照《金融机构反洗钱规定》制定，是否成立反洗钱工作小组，是否制定全年反洗钱工作规划和目标，是否将此项工作纳入全年目标考核任务，是否确定反洗钱专线报告员，是否建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、是否建立大额交易和可疑交易报告制度相应的内部控制制度；是
交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上）
发生（）笔，违规（）笔
岳阳市岳阳楼区农村信用合作联社反洗钱管理工作专项检查表
项目
检查内容
自查情况
1、账户资料保存是否完整，按照反洗钱要求，对相关资料是否保存5年以上。

违法处理自查自纠材料

违法处理自查自纠材料一、违法违规行为的发现1. 从今年初开始，公司在进行资金调配时发现有员工私自挪用资金的情况。

经过调查，发现该员工利用职务之便，擅自将公司资金提现并用于个人生活消费。

2. 在进行税务申报时，公司财务部门发现有虚假报税行为，为了规避税务监管，部分员工将公司收入减少，导致税负过低。

3. 公司在推广营销活动中出现了不正当竞争行为，不仅给公司形象造成负面影响，更是违反了市场竞争法规。

二、自查自纠情况1. 对于员工非法挪用资金的行为，公司立即停止其职务，并要求其归还全部涉事资金。

同时对员工进行了严肃处理，并加强了对资金流动的监管。

2. 对于税务申报中的虚假行为，公司已经主动向税务部门报告情况，并按照相关规定补交了税款，并加强了内部财务核查的力度，确保未来避免类似问题的发生。

3. 针对营销活动中的不当竞争行为，公司已经启动内部调查，对违规行为的责任人进行处理，并重新规划了营销策略，确保公司未来的经营行为合法合规。

三、整改措施1.公司将建立健全内部监督体系，成立独立的合规检查部门，定期对公司各项运营活动进行合规审查，杜绝违法违规行为的发生。

2.公司将加强员工教育和培训，深入贯彻法律法规，提高员工的合规意识和风险防范能力。

3.公司将积极配合相关部门的监督检查，从源头上杜绝违法违规行为，保证公司业务健康有序的发展。

在此，公司郑重承诺，将以更加严谨的态度，更加严格的措施，确保公司的所有业务活动均合法合规，为员工、客户和社会创造更大的价值。

同时也希望广大员工严格遵守公司规章制度和法律法规，共同维护公司的形象和品牌。

让我们共同努力，推动公司稳健发展，营造良好的商业环境！。

“六打六治”打非治违专项行动企业自查自纠情况统计表

生产储存装置陈旧，特种设备、压力容器（管道）、防雷防静电等，未经相关法定检测检验合格的；作业现场电器设备设施、线路老化，电气安装不符合《爆炸和火灾危害环境电力装置设计规范》（GB50058）的
建设项目未经投资、国土、规划、住建、环保、安监等部门批准，擅自动工建设、边建边改设计、盲目试生产的；建设项目试生产期间，擅自变更原设计布局或原料等工艺的
岗位作业人员有串岗、脱岗现象，有无关人员出入生产作业场所的
动火、进入受限空间、高处、吊装、临时用电、动土、检维修、盲板抽堵等危险作业管理制度不健全，未严格落实审批手续，现场监测监护、应急处置等，预防控制风险措施落实不到位的
检维修作业未制定安全作业方案，未充分辨识危险有害因素，未进行安全作业条件、安全控制及应急处置措施交底确认，检维修后未办理检维修验收交付手续的；检维修作业外包给个人或无资质单位的
涉及剧毒、高毒化学品的生产、使用、经营企业，生产储存装置安全控制、应急处置措施不符合要求的
安全管理机构和安全管理人员设置不符合规定要求的
隐患排查治理制度不完善，未落实《危险化学品企业事故隐患排查治理实施导则》相关要求的；隐患排查治理自查自纠工作不落实，执行报告制度弄虚作假的
应当实施但仍未开展安全设计诊断的
应当开展生产储存装置安全设计诊断的企业，安全设计诊断报告存在遗漏、与现状不符的
涉及“两重点一重大”等生产储存装置，安全监控自动化控制水平不符合相关规范要求，安全监控自动化改造情况，未经专家或有资质设计单位核查确认合格的

关于银行业保险业防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗自查报告

XX银行关于2018年度银行业保险业防和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗评估自查报告XX银保监分局：根据《中国银监会XX监管分局办公室转发中国银监会XX 监管局办公室关于银行业保险业防和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗有关工作的通知》（XX银监办发〔2018〕68号）的要求，我行依照通知容开展防和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗相关工作，现就有关情况报告如下：一、成立组织，加强领导根据通知要求，我行在2018年11月9日成立了XX银行防和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗领导小组，详情如下：组长：XX副组长：XX成员：XXXXXX领导小组办公室设在风险管理部通过建立工作小组，我行明确了具体责任部门和人员。

二、开展排查，有序推进我行格按照《通知》要求，以《XX银行关于银行业保险业防和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗有关工作的组织情况汇报》中设置的各项工作时间节点，开展非法集资、非法放贷、金融诈骗风险排查工作。

具体工作过程情况汇报如下：1、2019年1月30日，我行各部门、各支行完成非法集资、非法放贷、金融诈骗排查工作。

在排查过程中，我行通过多部门协调配合，各支行深入排查，形成全位、全角度的立体性排查，有效保障了本次防和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗的排查工作的有效开展。

2、2019年2月10日，我行风险管理部对各部门、各支行的排查情况报告进行汇总，通过汇总分析发现如下问题：一是存在部分支行对于防和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗工作的重要性认识不足；二是存在部分支行对于防非法集资、非法放贷、金融诈骗的工作法掌握不够。

在日常经营管理过程中存在识别及防非法集资、非法放贷、金融诈骗工作不足的风险隐患。

3、2019年2月3日，我行风险管理部作为防和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗领导小组办公室，组织全行开展了防非法集资、非法放贷、金融诈骗的集中学习。

促进我行对于防和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗工作的能力得到进一步提升。

公职人员参与违规民间借贷自查登记表

公职人员参与违规民与非法集资或为非法集资提供担保情况
2.非法放贷情况
3.从银行贷款后进行高利转贷情况
4.利用职权借用管理服务对象钱款进行放贷情况
5.通过民间借贷获取大额回报，影响公正执行公务的
本人承诺以上所填内容真实。承诺不参与上述各种违规民间借贷行为。
签名：
填表说明：没有自查内容所列情况的，在相应情况中填“无”。有上述情况的，要填写具体的借贷时间、借贷对方简要情况、借贷金额、出借资金来源、约定利息等内容。内容较多的可另附说明。

【心得体会】银行从业人员参与民间借贷及非法集资活动心得体会

【关键字】心得体会银行从业人员参与民间借贷及非法集资活动心得体会篇一：银行员工参与经商办企业、民间借贷和非法集资的成因、危害及管控防控银行业员工非正常资金往来对策——银行业员工非正常资金往来专题调研报告银行员工参与经商办企业、民间借贷和非法集资的成因、危害及管控近年来，民间借贷、非法集资等行为在社会上盛行，据有关情况通报，一些银行业的员工也相继卷入之中，有的参与民间借贷、金融传销、经商办企业等活动，有的甚至涉嫌诈骗案件严重问题。

针对“防控银行业员工非正常资金往来”问题，我们走访了一些银行业基层单位，开展了专题调研，分析了银行业员工非正常资金往来问题的特点、原因及危害等，提出了防控对策。

一、银行业员工非正常资金往来的主要特点：据了解，在银行业员工非正常资金往来中，主要存在着8种表现形式的行为：一是员工直接组织非法集资活动；二是员工参与社会民间借贷和非法集资活动；三是员工充当资金“掮客”；四是员工向他人存款或借款给他人使用，形成经济纠纷案件；五是员工以单位名义对外提供担保，或员工以个人名义对外提供担保并形成经济纠纷案件；六是员工违规出租、出借本人账户；七是员工信用卡违规套现或恶意透支；八是员工与他人大额、频繁、异常资金往来以及其他违规行为。

二、银行业员工非正常资金往来的形成原因(一)不正之风影响大。

随着改革开放的不断深入，社会形势变得更加复杂性，“向钱看”、讲排场阔气、。

于基层网点的检查，缺乏多方位和细致性，有的方面流于形式，对检查出现的问题纠正不及时，处理上偏软。

三、银行业员工非正常资金往来的风险危害银行业员工非正常资金往来严重违反了金融规定和银行业规章制度，员工参与经商办企业、民间借贷和非法集资，造成的风险很容易转嫁到银行，一旦形成经济纠纷和经济刑事案件，银行声誉带来极大损害，社会经济金融秩序造成负面影响，相关人员分别追究责任，员工个人受到相应处罚和处分，严重的将受到法律制裁。

中国银监会对银行业做出了“八不得”，严禁银行员工卷入非法集资、民间借贷等违规行为之中。

廉洁从业情况自查表（2018.9）

廉洁从业情况自查表（2018.9）廉洁从业自查表支部（部门）姓名性别出生年月文化程度现任职务党内：党外：任职时间入党时间参加工作时间联系电话家庭住址序号条编号对照检查内容项执行情况有没有需要说明的情况1政治纪律（一）1 1.在重大原则问题上不同党中央保持一致且有实际言论、行为或者造成不良后果22.通过网络、广播、电视、报刊、传单、书籍等，或者利用讲座、论坛、报告会、座谈会等方式，公开发表坚持资产阶级自由化立场、反对四项基本原则，反对党的改革开放决策的文章、演说、宣言、声明等，或者为上述行为提供方便条件33.制作、贩卖、传播第2款所列内容之一的书刊、音像制品、电子读物、网络音视频资料等，私自携带、寄递第2款所列内容之一的书刊、音像制品、电子读物等入出境4 4.在党内组织或参加秘密集团或者其他分裂党的活动55.在党内搞团团伙伙、结党营私、拉帮结派、培植个人势力等非组织活动，或者通过搞利益交换、为自己营造声势等活动捞取政治资本66.党员领导干部在本人主政的地方或者分管的部门自行其是，搞山头主义，拒不执行党中央确定的大政方针，甚至背着党中央另搞一套。

落实党中央决策部署不坚决，打折扣、搞变通7 7.对党不忠诚不老实，表里不一，阳奉阴违，欺上瞒下，搞两面派，做两面人8 8.制造、散布、传播政治谣言，破坏党的团结统一9 9.政治品行恶劣，匿名诬告，有意陷害或者制造其他谣言10 10.擅自对应当由党中央决定的重大政策问题作出决定、对外发表主张1政治纪律（二）11 11.不按照有关规定向组织请示、报告重大事项12 12.干扰巡视巡察工作或者不落实巡视巡察整改要求1313.对抗组织审查，有下列行为之一的：（一）串供或者伪造、销毁、转移、隐匿证据的；（二）阻止他人揭发检举、提供证据材料的；（三）包庇同案人员的；（四）向组织提供虚假情况，掩盖事实的；（五）有其他对抗组织审查行为的。

1414.组织、参加反对党的基本理论、基本路线、基本方略或者重大方针政策的集会、游行、示威等活动的，或者以组织讲座、论坛、报告会、座谈会等方式，反对党的基本理论、基本路线、基本方略或者重大方针政策15 15.组织、参加旨在反对党的领导、反对社会主义制度或者敌视政府等组织16 16.组织、参加会道门或者邪教组织17 17.从事、参与挑拨破坏民族关系制造事端或者参加民族分裂活动18 18.组织、利用宗教活动反对党的路线、方针、政策和决议，破坏民族团结19 19.组织、参加迷信活动2020.组织、利用宗族势力对抗党和政府，妨碍党和国家的方针政策以及决策部署的实施，或者破坏党的基层组织建设21 21.在国（境）外公开发表反对党和政府的文章、演说、宣言、声明22 22.在涉外活动中，其言行在政治上造成恶劣影响，损害党和国家尊严、利益的23 23.不履行全面从严治党主体责任、监督责任或者履行全面从严治党主体责任、监督责任不力24 24.党员领导干部对违反政治纪律和政治规矩等错误思想和行为不报告、不抵制、不斗争，放任不管，搞无原则一团和气25 25.违反党的优良传统和工作惯例等党的规矩2 组织纪律26 1.违反民主集中制原则27 2.拒不执行党组织的分配、调动、交流等决定28 3.违反个人有关事项报告规定，隐瞒不报29 4.在组织进行谈话、函询时，不如实向组织说明问题30 5.不按要求报告或者不如实报告个人去向的；31 6.不如实填报个人档案资料的。

违规民间借贷行为专项治理工作自查自纠情况报告材料

违规民间借贷行为专项治理工作自查自纠情况报告材料4篇违规民间借贷行为专项治理工作自查自纠情况报告违规民间借贷行为专项治理工作自查自纠情况报告（1）根据《__银行信贷领域行为专项治理活动实施方案》的有关要求为进一步做好信贷领域违规行为专项治理活动我行已经于—月份成立自查小组以支行行长___为组长______,组员进行自查未发现违规行为经过近期排查现将情况汇报如下：一、按照方案要求再次扎实开展自查自纠。

我行利用晨会学习信贷领域专项治理文件日常按照“十个严禁”严查发放冒名贷款;发放垒大户贷款;发放跨区域贷款;发放虚假交易贷款;授意、指令客户经理发放违规贷款;发放具有非法集资或资金揖客行为人的贷款;发放谋取私利的贷款;发放家庭成员具有未结清不良记录的贷款;行社内部工作人员为客户代办贷款结算业务;未经授权查询、泄露客户征信信息等情况。

二、积极加强学习努力提高风险防控能力。

通过3月份的学习和推进大家对信贷领域违规行为的危害认识深刻进一步提高对风险防控工作的认识。

同时我支行把提高员工素质作为工作中的一个基本点通过查看信贷资料上户核实双管齐下严查信贷方面的违规违纪违法行为。

全员行动按照“合规创造价值、合规防控风险、合规保障发展”的整体目标多措并举从全员着装、工作作风、考勤会风、优质服务、工作效率等方面树立六路口支行新形象为“推进案件风险防控工作逐步建立案件防控工作长效机制加快构建系统全面、精细严密、运行有效的风险管理体系”做足准备。

三、今后工作思路在今后的工作中我支行将继续加强职工的政治思想教育将信贷合规文化提升工作贯穿于整个业务经营过程中加大对违规责任人的惩处力度严肃查处违规人员营造清正廉洁、文明健康的学习工作与生活环境进一步防范信贷操作风险。

通过学习“十个严禁”有效识别业务风险要点学习业务流程合规操作手册、信贷管理文件等各项规章制度及业务技能。

确保客户经理更加熟悉各项业务操作流程、确保合规文化提升年活动工作落实到人、落实到岗落到实处确保自己在思想上牢固树立内控优先和审慎经营的理念从而有效防范我行内部操作风险。

银监会“八不得” 严禁银行员工卷入非法融资

银监会“八不得”严禁银行员工卷入非法融资
银监会要求银行业金融机构和从业人员不得从事民间借贷、违规担保和非法集资活动，并强调八个“不得”。

一不得以变相提高存款利率或向存款经办人和关系人支付费用或佣金等方
式违规吸储。

二不得以各种形式参加非法集资活动。

三不得介绍机构和个人参与高利贷或向机构和个人发放高利贷。

四不得借银行名义或利用银行员工身份私自代客投资理财。

五不得利用银行员工或银行客户的个人账户为他人过渡资金，不得借用银行客户的个人账户为银行员工过渡资金。

六不得自办或参与经营典当行、小额贷款公司、担保公司等机构；七不得向他人提供与自己经济实力不符的个人担保，不得向民间借贷资金提供担保；八不得允许非本行员工以各种方式进入银行业金融机构办公或营业场所开展民间借贷、违规担保和非法集资活动。

按照要求，银行业要健全各项制度和流程，制定科学的业绩考核机制。

同时，加大查处力度，如发现银行高管人员参与非法集资，一律取消其高级管理人员任职资格。

违规借贷自查自纠表

违规借贷自查自纠表为了维护金融市场的正常秩序，保护中小投资者的权益，我们公司特制定违规借贷自查自纠表，以规范公司内部借贷行为，防止违规操作的发生，确保公司的稳健经营。

本表适用于公司所有员工，每月至少填写一次，以检测公司借贷行为是否合规。

一、账户管理1. 是否存在未经公司批准的借款行为？2. 是否有未按规定报备的私人借款记录？3. 是否有公司资金在个人账户中被挪用？4. 是否存在未经审核的贷款分发行为？5. 是否有公司资金被用于非公司经营范围内的借贷活动？二、借款合同1. 是否存在假借款合同或伪造资料的情况？2. 是否有未经法律部门审核的借款合同？3. 是否有违法规定的借贷行为？4. 是否有借款协议未签订或签订不规范？三、资金使用1. 是否有借款资金被用于非法活动？2. 是否有借款资金被挪用于个人消费？3. 是否有借款资金被用于虚假交易？4. 是否有借款资金被用于恶意投机？5. 是否有借款资金被用于高风险投资？四、内部监督1. 是否有未经审批的借款行为？2. 是否有公司资金被个人占用的情况？3. 是否有公司内部人员涉嫌违规借贷？4. 是否有公司领导干部参与违规借款活动？5. 是否有员工举报内部违规借贷行为？五、自查自纠1. 是否存在漏报、瞒报借款信息的情况？2. 是否对公司借款行为进行定期检查？3. 是否对借款资金使用情况进行实时监控？4. 是否建立健全借款管理制度及内部控制措施？5. 是否保持借贷行为的透明度和规范性？六、整改措施1. 已发现的违规借贷问题，立即整改并报告相关部门。

2. 对于借款合同不规范的情况，及时修订合同，补齐资料。

3. 对于挪用公司资金的行为，立即归还并接受惩罚。

七、其他1. 公司内部借贷行为若出现问题，需立即汇报，不得隐瞒。

2. 对于违规借贷行为，公司内部将严肃处理并报警处理。

3. 凡是违反法律法规、公司规章制度的借贷行为，一经发现立即停止并追责。

自查自纠表填写完毕后，请及时报告总经理办公室，由总经理助理审核并提交公司领导审批。

银行个金条线关于整治“不规范经营”行为的自查报告-9页word资料

＃＃银行个金条线关于整治“不规范经营”行为的自查报告为贯彻落实银监局《关于整治银行业金融机构不规范经营的通知》（银监发【＃＃】3号）、《关于印发＃＃年大型银行监管工作要点的通知》（银监办发【＃＃】38号）文件精神，按照省分行个人业务部《关于下发个金条线落实整治不规范经营工作要求的通知》（×××个【＃＃】91号）及分行相关要求，个人金融部认真开展了自查工作。

现将自查情况汇报如下：一、整治工作组织领导＃＃年2月21日，分行召开了整治“不规范经营”工作会议，成立了以×××行长为组长、各分管行长、纪委书记为副组长，相关部门负责人组成的整治“不规范经营”工作领导小组，会后，分管个金业务条线的××副行长立即召开了个金部工作会议，及时传达了会议精神并对个金条线的整治工作进行了安排和部署：一是加强领导，成立了自查小组。

个人金融部成立了以分管行长为组长、个人金融部主任、副主任为副组长、条线板块产品经理、风险经理为组员的自查工作小组，指导全辖开展个人业务的收费情况自查，小组人员见下表：二是加强业务培训，层层传到，确保实施。

个人金融部召开了业务经理培训会，迅速将文件精神传达到员工，并对服务收费问题再次进行了现场培训，要求业务经理以例会、晨会等形式，开展宣讲、培训工作，确保每个基层网点、每个员工都能正确掌握监管要求，进一步增强依法合规经营意识，规范经营行为，同时做好学习培训记录。

三是开展自查自纠，边查边改，规范经营。

个人金融部开展贷款行为和收费服务的自查自纠工作，要求自查覆盖面必须达到100%，同时加强对营业网点自查发现问题整改的指导，帮助网点规范收费服务，并以此次自查为契机，进一步强化贷款行为和中间业务收费合规意识，更好地服务社会，防范各类合规风险和重大负面舆情。

二、自查基本情况（一）个人贷款业务收费自查情况1、对照清理28项个人贷款收费项目，五项费用停止收取情况。

高利贷违法活动排查情况汇报

高利贷违法活动排查情况汇报各位读友大家好，此文档由网络收集而来，欢迎您下载，谢谢高利贷违法活动排查情况汇报集中整治“高利贷”违法活动工作领导小组办公室：按照《关于印发**县“高利贷”违法活动集中整治工作实施方案的通知》（民办发〔2017〕119号）要求，我镇高度重视，立即进行安排部署，全面开展排查，现将有关排查情况报告如下：一、主要做法1、加强领导、落实责任。

接到通知后，我镇立即召开全镇干部会议，学习传达了《关于印发**县“高利贷”违法活动集中整治工作实施方案的通知》精神，确定一名分管副镇长和两名业务人员具体负责此项工作的开展，并组织各村驻村干部深入联系村开展摸排，按规定每天上报排查情况。

2、加大宣传力度。

为认真做好在全县范围内开展“ 高利贷” 违法活动集中整治，我镇充分利用宣传栏、广播、微信群、qq群等媒介，认真宣传本次活动的重大意义和相关通知精神，积极营造健康向上的舆论氛围。

二、排查结果我镇按照各包片领导负责，工作总结镇村两级干部协同参与的工作体制，专人逐户开展排查工作，通过走访调查、查看相关接待手续，与当事人进行面对面交谈等方式，认真全面开展了排查工作，截止目前，我镇有一名举报人反映了其借贷“高利贷”行为。

该违法活动涉及被举报人1人，涉及金额6万元整。

二、下一阶段工作举措一是强化宣传教育。

联合派出所、信用社等机关单位，继续有针对性地对全镇大额贷款户进行走访，继续加大排查范围。

同时利用横幅、宣传手册等多种宣传工具进行“高利贷” 相关知识宣传，通过正反案例教育，不断引导群众自觉抵制“高利贷”行为。

二是加强行业管理。

对制度完备、治理完善、遵纪守法、运行规范的合作社，在财政资金支持、“三农”项目安排、金融服务提供等方面给予倾斜；对动机不纯、动作不规范，假借农民专业合作社合法平台，开展非法集资、对外放贷、放高利贷等违法活动的农民专业合作社，及时向社会公布，由工商部门依法撤销登记，并对其法定代表人或负责人进行处理，构成犯罪的，由公安机关依法追究刑事责任。

关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动自查报告

关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动自查报告
xx联社：
按照上级通知，我社迅速组织所有员工按要求进行自查，在自查的基础上成立领导组进一步排查，现将排查结果汇报如下。

xxxx共有在职员工20人，各自对其经手的业务进行了全面自查，各网点负责人对其各网点的员工有关的银行账户开立、对账、重要凭证管理、大额存取款等业务操作环件的合规情况进行了细致的检查，对有关账户的发生额及余额进行了全面对帐，并确保对账结果真实有效，及对员工8小时外行为排查。

经过排查我社所有员工中没有发现有变相提高存款利率或向存款经办人和关系人支付费用或佣金等方式违规吸储、以各种形式参加非法集资活动、介绍机构和个人参与高利贷或向机构和个人发放高利贷、借银行名义或利用银行员工身份私自代客理财、利用银行员工或银行客户的个人账户为他人过渡资金、借用客户个人账户为员工过渡资金、自办或参与经营典当行、小额贷款公司、担保公司等机构、向他人提供与自己经济实力不符的个人担保、向民间借贷资金提供担保、无允许非本社员工以各种方式进入银行业金融机构办公室或营业场所开展民间借贷、违规担保和非法集资活
动。

通过此次排查我社将把防范此类风险作为案件防控工作重点来抓，保持持续、严密的防控态势，提前做好风险处置预案，并通过加强对账、走访客户、加大常规及专项审计力度等多种形式。

内查外核，进一步防范案件风险。

xxxx
2012年5月。

廊坊分行员工违反职业操守行为排查报告

廊坊分行员工违反职业操守行为排查报告廊坊分行员工违反职业操守行为排查报告河北银行廊坊分行员工违反职业操守行为排查报告廊坊银监局：按照河北银行总行的《关于开展员工违反职业操守问题专项排查的通知》，我行对员工违反职业操守问题进行了专项排查。

现将排查情况汇报如下：一、排查组织我行成立了由行长任组长，主管副行长任副组长，各部门负责人为成员的员工违反职业操守问题排查领导小组。

领导小组下设排查办公室，排查办公室由分行办公室主任负责组织工作。

二、排查方式开展排查工作由办公室进行具体组织，我行正式员工63人，劳务派遣员工24人，每人下发一份排查表，在下发排查表时以部门为单位，要求每个部门的成员通过平时的了解互相进行排查，部门领导与下属进行上下级相互排查，发现问题及时上报办公室，再由办公室汇报至行领导。

三、排查结果通过此次大规模的排查：(一)无一人有章不循、违法违规操作，特别是无管理人员授意、指使或胁迫员工违规操作，如窃取、收买、非法提供客户密码、信用卡信息等现象。

无一人违法违规发放贷款、违规揽存。

无一人在办理企业开户、大额资金汇划、大额存单质押贷款等业务时不进行真实性审查和不履行贷款三查职责等。

(二)无一人在本人正常按揭及个人消费贷款以外建立个人借贷合同关系、参与民间高利贷活动或为他人提供担保。

无一人参与各类融资中介、票据中介等非法牟利活动。

(三)无一人从事超自身经济能力的高风险投资、经商办企业或未经批准在其他经济组织兼职。

(四)无一人不遵守国家和本单位防止利益冲突的规定，在办理授信、资信调查、融资等业务涉及本人、亲属或其他利益相关人时，不主动汇报和提请工作回避。

(五)无一人在社会交往和商业活动中涉及商业贿赂及不正当交易，或利用职务上的便利牟取或输送非法利益。

(六)无一人挪用本单位或客户资金。

(七)无一人与客户关系异常或个人账户与企业账户资金往来异常。

(八)无一人有违反强制性休假和离岗审计制度的行为。

(九)无一人有涉黄、涉赌、涉毒或涉及诉讼的行为。