银行业金融机构董事、监事及高级管理人员任职资格监督管理系统操作流程培训
银行业金融机构与业务市场准入管理系统
银行业金融机构与业务市场准入管理系统
银行业金融机构
董事、监事及高级管理人员任职资格监督管理系统
操作流程
一、银行业金融机构与业务市场准入审批操作流程
注：已开通OA系统的监管机构收文后由办公厅（办公室）在OA系统录入收文信息，传递到监管部门，综合人员在OA系统中向经办处(科)室分办来文时标明该来文属于哪类“行政许可事项”来文，机
构高管系统方可自动从OA系统获取收文信息。
已开通OA系统的监管机构,经办的监管人员在OA系统中起草行政许可相关发文时，必须录入对应的来文申请书文号，机构高管系统方可自动获取发文信息。
二、银行业金融机构董事及高级管理人员任职资格审批操作流程
注：已开通OA系统的监管机构收文后由办公厅（办公室）在OA系统录入收文信息，传递到监管部门，综合人员在OA系统中向经办处(科)室分办来文时标明该来文属于哪类“行政许可事项”来文，机
构高管系统方可自动从OA系统获取收文信息。
已开通OA系统的监管机构,经办的监管人员在OA系统中起草行政许可相关发文时，必须录入对应的来文申请书文号，机构高管系统方可自动获取发文信息。
三、银行业金融机构报告制事项的处理流程
注：本流程所描述的“报告制事项的处理”指银行业金融机构涉及报告制高管、非法人业务等行政许可事项的处理。
四、银行业金融机构董事、监事及高级管理人员监管整体框架
注：同一法人机构内平职级调动按照《中国银行业监督管理委员会金融机构董事和高级管理人员任职资格管理办法》规定的条件办理。
2023年中级银行从业资格之中级银行管理通关提分题库及完整答案
2023年中级银行从业资格之中级银行管理通关提分题库及完整答案单选题（共30题）1、( )对股东大会负责，对商业银行经营和管理承担最终责任。
A.董事会B.监事会C.高级管理层D.董事长【答案】 A2、非现场监管应当贯彻（）的监管理念。
A.管理为本B.稳定为本C.风险为本D.发展为本【答案】 C3、（）不属于监管部门对商业银行绩效管理的主要关注点。
A.年度经营计划的审慎性B.业务归属和会计核算的准确性C.信贷资源和资金来源的合规性D.财务数据和管理信息的规范性【答案】 C4、商业银行以收取利息为条件对外融出或存放资金而形成的资产是指（）。
A.自营贷款B.委托贷款C.特定贷款D.不良贷款【答案】 A5、根据《银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格管理办法》，下列选项中不适用办法的是（）。
A.中资商业银行监事长的任职资格管理B.外资金融机构驻华代表机构的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理C.农村信用合作联社的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理D.金融资产管公司的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理【答案】 A6、银行业金融机构( )承担全面风险管理的最终责任。
A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.监事会【答案】 B7、（）是指银行向从事合法生产经营的个人发放的，用于定向购买或租赁商用房、机械设备、以及用于满足个人控制的企业生产经营流动资金需求和其他合理资金需求的贷款。
A.个人住房贷款B.个人消费贷款C.个人经营类贷款D.自营性个人住房贷款【答案】 C8、（）是衡量商业银行盈利能力与成本控制能力的重要指标。
A.资产利润率B.净息差C.成本收入比率D.风险资产利润率【答案】 C9、下列关于我国当前经济特征描述错误的是（）。
A.供给不足仍是经济发展中的一个主要的矛盾B.经济增速换挡、结构调整阵痛、动能转换困难相互交织C.不平衡、不协调、不可持续的问题仍然突出D.发展方式相对比较粗放【答案】 A10、（）要求商业银行筹资需要考虑其成本负担能力，根据自身的条件、实力和基础，合理、适度地筹措资金。
银行董监事培训计划
银行董监事培训计划一、培训背景随着金融行业的发展，银行董事与监事的职责日益重要。
作为银行的监督机构，董事与监事的工作不仅关系着银行的发展和稳定，也影响着整个金融体系的安全和稳定。
因此，加强银行董监事的培训，提高他们的专业素养和业务水平，是当前银行业的迫切需求。
二、培训目标1. 帮助董事与监事全面了解银行业的法律法规、政策政策和监管要求，提高他们的法律意识和风险管理能力；2. 提高董事与监事的金融业务知识和业务风险识别能力，不断提升其监督和管理能力；3. 强化董事与监事的职业道德和责任意识，帮助他们建立正确的职业操守和价值观。
三、培训内容1. 法律法规和监管要求• 金融法律法规的基础知识• 银行监管政策和要求• 风险管理、合规监管和内控制度2. 金融业务知识• 个人金融业务和企业金融业务• 贷款审查、风险评估和担保制度• 投融资业务和资金运作3. 职业道德和责任意识• 董监事的职责和权利• 识别、管理和披露利益冲突• 保守和保密义务四、培训方式1. 理论教学通过专家讲座、学术讲座和案例分析，使董监事全面了解银行业的法律法规、监管要求和业务知识。
2. 实践操作组织董监事到银行网点、风险管理实验室等地参观学习，深入了解银行的业务流程和内部管理。
3. 互动交流开展座谈会、研讨会和小组讨论，鼓励董监事分享经验，交流思想，提高他们的监督和管理能力。
五、培训周期为了保证培训效果，建议银行董监事的培训周期为两年，每年至少进行一次集中培训。
六、培训考核为了检验培训效果，可以设置定期考核机制，评估董监事的学习成果，提升培训质量。
七、培训评估建立完善的培训评估机制，收集董监事的反馈意见，调整和改进培训内容和方式，提高培训效果。
八、总结银行董监事的培训是银行业的长久任务，也是银行业发展的关键环节。
只有不断提升董监事的素质和能力，才能促进银行业的健康发展，维护金融市场的稳定和安全。
因此，银行应该重视董监事的培训，制定科学合理的培训计划，不断提高他们的专业水平和业务素质，为银行业的可持续发展做出贡献。
2024年初级银行从业资格之初级银行管理题库练习试卷A卷附答案
2024年初级银行从业资格之初级银行管理题库练习试卷A卷附答案单选题（共45题）1、银行的下列做法中，不符合市场定位原则的是（）。
A.着力发展主要核心竞争力但具有一定短期利润的业务B.设置分支机构时区分出不同的特色C.从全局战略的角度出发进行定位D.确定与其他银行不同的特色定位【答案】 A2、对于监督发现的内部控制缺陷，说法不正确的是（）。
A.建立报告和信息反馈制度B.建立内部控制问题整改机制C.落实整改承担直接责任D.建立内部控制管理责任制【答案】 C3、下列关于商业银行各类表外项目的信用转换系数的叙述中，有误的一项是( )。
A.等同于贷款的授信业务的信用转换系数为100％B.原始期限不超过1年和1年以上的贷款承诺的信用转换系数分别为20％和50％：可随时无条件撤销的贷款承诺的信用转换系数为10％C.未使用的信用卡授信额度的信用转换系数为50％，但同时符合以下条件的未使用的信用卡授信额度的信用转换系数为20％D.票据发行便利和循环认购便利的信用转换系数为50％【答案】 B4、信托公司开展固有业务，不得有的关联交易行为不包括（）。
A.向关联方融出资金或转移财产B.为关联方提供担保C.以股东持有的本公司股权作为质押进行融资D.向关联方降低利率【答案】 D5、消费金融公司A成立满三年，注册资本金10亿元，其办理的下列业务中不合规的是（）。
A.向客户C发放20万元贷款，用于出国留学缴纳学费和支付生活费B.向基金公司D购买3亿元货币基金C.向客户B发放20万元装修贷款D.向银行E同业拆入10亿元【答案】 B6、下列选项中，关于银行合规文化建设工作的意义和内容的表述，正确的是（）。
A.合规文化建设是创建诚信银行、确保合规经营的关键所在B.合规文化建设是提升内部管理水平、适应外部监管要求的重要因素C.合规文化建设是落实以人为本、提高制度执行力的内在要求D.合规文化建设是提高全员合规意识、保障员工切身利益的有力武器【答案】 D7、银行业金融机构应当突出合规经营和风险管理的重要性，( )权重应当明显高于其他类指标。
融资性担保公司董事、监事、高级管理人员任职资格培训
否决制度 会议制度 协调制度
四进制度 AB角制度 分级制度 记录制度
稽核制度 次序制度 定时制度 核正制度
评审报告 预审制度 复议制度 主持制度
（四）项目评审制度
• 功能
审核把关
方案优化
作业检验
重大信息核正
对接银行Βιβλιοθήκη 互助提高备注• 有经验的背靠背评审 • 法制化的落实问题 • 一年内必须上会、听会、制度化、强制
融资性担保公司 董事、监事、高级管理人员任职资格培训
《融资性担保机构常见问题及应对》 《融资性担保机构公司治理与内部控制》
当前形势下担保机构发展模式研究
引言：中小企业发展数据
五
• 缴纳税收总额的52.4%
六
• 发明专利的61.2%
七
• 就业岗位的78%
八
• 城乡零售业80%
九
• 企业总数的99.2%
拨备
补贴
减免税
（三）委托贷款
• 1、委托贷款收益 • （1）边界条件
A：自由资金 （净资产？）
B：通过银行 放贷
E：收取利息 （银行代为）
F：支付费用 （手续费）
C：项目自选
D：风险自担
G：最高利率 限制
H：严禁揽存委 贷、集资委贷
（三）委托贷款
• 1、委托贷款收益 • （2）影响收益的原因
A：委贷金额
南山分公司 福田分公司 宝安分公司 杭州办事处
市场开拓 咨询服务 项目受理 项目调研
全资子公司 小额贷款公司
全资子公司 领航成长创投公司
控股子公司 典当行
参股子公司 不动产担保公司
（一）风险控制架构—评审委员会
• 项目评审委员会
组成 隶属 职能
2023年初级银行从业资格之初级银行管理押题练习试题B卷含答案
2023年初级银行从业资格之初级银行管理押题练习试题B卷含答案单选题（共50题）1、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，下列属于大额交易的是（）。
A.某日小李给小张通过银行转账人民币40万元B.某日A公司通过银行转账支付给B供应商货款人民币220万元C.某日小王通过银行柜台取款人民币1万元D.某日小刘通过银行柜台给小周汇款美金8000元【答案】 B2、金融市场经济调节功能的表现不包括（）。
A.为中央银行实施货币政策、调节宏观经济提供传导渠道B.借助货币资金的流动和配置可以影响经济结构和布局C.借助货币资金供应总量的变化影响宏观经济发展规模和速度D.通过调节价格引导资源配置【答案】 D3、中国金融监管“一行三会”格局形成的标志性事件是（）。
A.中国银监会成立B.中国证监会成立C.中国保监会成立D.中国人民银行统一货币发行权【答案】 A4、下列关于内部控制的表述错误的是( )。
A.内部牵制阶段强调安全是制衡的结果B.内部控制分为内部会计控制和内部管理控制C.内部控制在结构上由控制环境、会计制度、控制程序三个要素构成D.风险管理框架包括控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、内部监督【答案】 D5、下列贷款应归为关注类的是( )。
A.借款人利用合并、分立等形式恶意逃废银行债务，本金或者利息已经逾期B.本金和利息虽尚未逾期，但借款人有利用兼并、重组、分立等形式恶意逃废银行债务的嫌疑C.逾期(含展期后)超过一定期限、其应收利息不再计入当期损益D.银行由于借款人财务状况恶化，或无力还款而对借款合同还款条款作出调整的贷款【答案】 B6、债券投资的风险不包括（）。
A.信用风险B.利率风险C.流动性风险D.提前赎回风险【答案】 D7、呆账核销能使账面反映的资产和收入更加真实，但对于核销后的呆账，金融企业要继续尽职追偿，尽最大可能实现（）。
A.经营风险最大化B.经营风险最小化C.回收价值最小化D.回收价值最大化【答案】 D8、现阶段我国货币政策的操作目标是( )。
中国银监会关于印发银行业金融机构从业人员行为管理指引的通知-银监发〔2018〕9号
中国银监会关于印发银行业金融机构从业人员行为管理指引的通知正文：----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------中国银监会关于印发银行业金融机构从业人员行为管理指引的通知银监发〔2018〕9号各银监局，机关各部门，各政策性银行、大型银行、股份制银行，邮储银行，外资银行，金融资产管理公司，其他会管金融机构：现将《银行业金融机构从业人员行为管理指引》印发给你们，请遵照执行。
2018年3月20日银行业金融机构从业人员行为管理指引第一章总则第一条为督促银行业金融机构加强从业人员行为管理，促进银行业安全、稳健运行，根据《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律法规制定本指引。
第二条本指引所称银行业金融机构是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构及政策性银行。
在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托公司、财务公司、金融租赁公司以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构适用本指引。
第三条本指引所称银行业金融机构从业人员（以下简称从业人员）是指按照《中华人民共和国劳动合同法》规定，与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员，银行业金融机构董（理）事会成员、监事会成员及高级管理人员，以及银行业金融机构聘用或与劳务派遣机构签订协议从事辅助性金融服务的其他人员。
第四条银行业金融机构对本机构从业人员行为管理承担主体责任。
银行业金融机构应加强对从业人员行为的管理，使其保持良好的职业操守，诚实守信、勤勉尽责，坚持依法经营、合规操作，遵守工作纪律和保密原则，严格执行廉洁从业的各项规定。
第二章从业人员行为管理的治理架构第五条银行业金融机构应建立覆盖全面、授权明晰、相互制衡的从业人员行为管理体系，并明确董事会、监事会、高级管理层和相关职能部门在从业人员行为管理中的职责分工。
中级银行从业资格之中级银行管理考试全部重要知识点
中级银行从业资格之中级银行管理考试全部重要知识点1、关于检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行的内容，说法错误的是( )。
A.对成品卡和密码信函的登记管理B.对空白卡和制卡业务的管理C.对柜员管理D.对持卡人管理正确答案：D2、风险评估是一个动态过程，每个监管周期至少要对银行业金融机构法人进行（）整体风险评估。
A.一次B.两次C.三次D.四次正确答案：A3、下列关于流动性风险的特征，说法正确的是（）。
A.流动性风险不可以由流动性冲击直接导致B.流动性风险具有隐蔽性和爆发性C.流动性风险的隐蔽性体现在流动性风险具有高冲击和快蔓延的特性，受市场参与群体的情绪影响较大D.流动性风险属于低频低损事件，容易找出损失分布并刻画置信区间正确答案：B4、银团贷款中，受邀参加银团，并按照协商确定的份额提供贷款的普通角色银行是（）。
A.牵头行B.代理行C.参加行D.按排行正确答案：C5、物料均匀、连续地按一定工艺顺序运动，在运动中不断改变形态和性能，最后形成产品的是( )物流。
A.离散型生产B.连续型生产C.工序间D.工厂间正确答案：B6、下列关于商业银行信息披露的说法，不正确的是（）。
A.商业银行信息披露频率分为临时、季度、半年及年度披露B.临时信息应及时披露C.季度、半年度信息披露时间为期末后15个工作日内D.年度信息披露时间为会计年度终了后4个月内正确答案：C7、（）是指以银行业金融机构为贷款人，以自然人个人为借款人，借、贷双方签订借款合同，按约定贷款人向借款人提供贷款，借款人到期返还本金并支付利息的一种融资形式。
A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费正确答案：A8、全面风险管理的主要措施不包括（）。
A.风险管理策略B.风险偏好C.风险限额D.风险管理政策正确答案：D9、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指商业银行理财业务的( )。
2023年初级银行从业资格之初级银行管理通关提分题库(考点梳理)
2023年初级银行从业资格之初级银行管理通关提分题库(考点梳理)单选题（共48题）1、信托公司管理运用或处分信托财产时，不得采用的方式是( )。
A.出售B.租赁C.卖出回购D.存放同业【答案】 C2、根据相关法律规定，信托目的须具有( )。
A.合理性B.经济性C.收益性D.合法性【答案】 D3、商业银行采用内部评级法计量信用风险加权资产的，超额贷款损失准备可计入二级资本，但不得超过信用风险加权资产的（）。
A.0.5％B.0.6％C.1.5％D.1.6％【答案】 B4、信托公司、保险资产管理公司的最高拆入限额和最高拆出限额均不超过该机构净资产的( )。
A.10％B.15％C.20％D.25％【答案】 C5、国债作为一种财政信用形式，最初是用来（）的。
A.调节货币需求B.协调财政与金融的关系C.投资D.弥补财政赤字【答案】 D6、银行作为经营货币信用业务的金融企业，最显著的特点是（）。
A.负债经营B.贷款业务C.客户管理D.净利润高【答案】 A7、马柯维茨的现代投资组合理论认为，只要两种资产收益率的（），分散投资于两种资产就具有降低风险的作用。
A.相关系数不为1B.完全正相关C.相关系数为1D.相关系数为0【答案】 A8、以下中央银行基准利率，（）是中国人民银行对金融机构交存的法定存款准备金支付的利率。
A.再贷款利率B.再贴现利率C.存款准备金利率D.超额存款准备金利率【答案】 C9、（2017年真题）下列选项中，不属于全面风险管理模式所体现的风险管理理念和方法的是（）。
A.全面的风险管理范围B.全新的风险管理体系C.全程的风险管理过程D.全员的风险管理文化【答案】 B10、根据《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国企业破产法》的有关规定，当商业银行不能支付到期债务时，由( )依法宣告其破产。
A.人民法院B.中国银监会C.中国人民银行D.中国银行业协会【答案】 A11、个体网络借贷是指个体和个体之间通过互联网平台实现的( )。
2023年初级银行从业资格之初级银行管理自我提分评估(附答案)
2023年初级银行从业资格之初级银行管理自我提分评估(附答案)单选题（共100题）1、对商业银行进行接管的目的是( )。
A.对被接管的商业银行采取必要措施，以保护存款人的利益，恢复商业银行的正常经营能力B.对被接管的商业银行采取必要措施，以保护借款人的利益，恢复商业银行的正常经营能力C.对被接管的商业银行采取必要措施，以保护存款人的利益，恢复人民币的正常流通能力D.对被接管的商业银行采取必要措施，以保护贷款人的利益，恢复商业银行的正常经营能力【答案】 A2、商业银行应全面、及时地识别、计量、监测、控制创新活动面临的各种风险，使金融创新活动限制在可控的风险范围内，避免银行在创新活动中遭受重大损失，这一要求属于商业银行业务创新原则中的（）。
A.“认识你的业务”（know Your Business）B.“认识你的交易对手”（know You Counterparty）C.“认识你的客户”（Know Your Customer）D.”认识你的风险”（Know You Risk）【答案】 D3、关于风险，下列说法中错误的是（）。
A.风险即损失B.风险强调结果的不确定性C.风险强调不确定性带来的不利后果D.风险是损失的可能性【答案】 A4、根据《行政复议法》的规定，下列关于行政复议的说法不正确的是（）。
A.公民、法人或者其他组织认为行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益的，可以依法申请行政复议B.认为行政机关的具体行政行为所依据的规定不合法，在对具体行政行为申请行政复议时，可以一并向行政复议机关提出对该规定的审查申请C.复议可附带审查的规定包括国务院部、委员会规章和地方人民政府规章D.行政复议不受理不服行政机关对民事纠纷作出的调解或者其他处理等事项5、商业银行向中央银行借款有再贷款和（）两种途径。
A.再贴现B.回购C.逆回购D.以券融资【答案】 A6、内部审计的工作方法中，由内部审计部门确定全行自行查核关键风险点，各分支机构定期组织查核，对照整改属于( )。
2024年初级银行从业资格之初级银行管理真题练习试卷B卷附答案
2024年初级银行从业资格之初级银行管理真题练习试卷B卷附答案单选题（共45题）1、商业银行表外授信不包括（）。
A.贷款承诺B.担保C.拆借D.票据承兑【答案】 C2、金融稳定理事会成立后，取得了重大进展不包括（）。
A.督促修改国际会计标准B.加强宏观审慎监管C.扩大监管范围D.建立有利于强化公司治理和风险管理的薪酬体系【答案】 D3、时间价值、资产定价和（）被认为是现代金融理论的三大支柱。
A.人员管理B.风险管理C.信用管理D.绩效管理【答案】 B4、承租人和供货人为同一人的金融租赁形式是( )。
A.直接融资租赁B.转租赁C.售后回租D.联合租赁【答案】 C5、拨备覆盖率的基本标准为( )。
A.50％B.80％C.120％D.150％【答案】 D6、（）是债券票面利率与购买价格之间的比率。
A.名义收益率B.即期收益率C.持有期收益率D.到期收益率【答案】 B7、不良贷款主要包括贷款五级分类中划分的银行贷款，其中不包括（）。
A.次级B.可疑C.损失D.正常【答案】 D8、按照（）分类，风险可以分为系统性风险和非系统性风险。
A.风险事故的来源B.商业银行经营的特征C.风险发生的范围D.诱发风险的原因【答案】 C9、（2019年真题）为了控制商业银行资产规模的过度扩张，《巴塞尔协议Ⅲ》引入了（）指标。
A.总损失吸收能力B.流动性覆盖率C.净稳定融资比率D.杠杆率【答案】 D10、下列关于金融工作的原则，说法错误的是（）。
A.回归本源，服从服务于经济社会发展B.优化结构，完善金融市场、金融机构、金融产品体系C.加强党对金融工作的领导D.强化监管，提高防范化解金融风险能力【答案】 C11、国际内部审计师协会(IIA)成立于( )年。
A.1951B.1941C.1931D.1921【答案】 B12、根据《中国人民银行法》，（）不是中国人民银行的职能。
A.制定和执行货币政策B.维护金融稳定C.信用中介D.防范和化解金融风险【答案】 C13、遵守相关法律是银行对消费者的主要义务之一，下列说法中，错误的有( )。
2022-2023年中级银行从业资格《中级银行管理》预测试题9(答案解析)
2022-2023年中级银行从业资格《中级银行管理》预测试题（答案解析）全文为Word可编辑，若为PDF皆为盗版，请谨慎购买！第壹卷一.综合考点题库(共50题)1.“对难以准确判断借款人还款能力的贷款，应适度下调其分类等级”指的是贷款分类中的（）原则。
A.真实性B.及时性C.重要性D.审慎性正确答案：D本题解析：贷款分类应遵循以下原则：①真实性原则，分类应真实客观地反映贷款的风险状况。
②及时性原则，应及时、动态地根据借款人经营管理等状况的变化调整分类结果。
③重要性原则，对影响贷款分类的诸多因素，要根据贷款五个分类的核心定义确定关键因素进行评估和分类。
④审慎性原则，对难以准确判断借款人还款能力的贷款，应适度下调其分类等级。
2.创新理论是由（）提出的，当时指新的产品的生产、新技术或新的生产方法的应用、新的市场开辟、原材料新供应来源的发现和掌握、新的生产组织方式的实行等。
A.哈耶克B.凯恩斯C.熊彼特D.萨缪尔森正确答案：C本题解析：创新理论是由熊彼特于20世纪上半叶提出的，当时指新的产品的生产、新技术或新的生产方法的应用、新的市场开辟、原材料新供应来源的发现和掌握、新的生产组织方式的实行等。
3.审慎经营规则的内容包括（）。
A.风险管理B.内部控制C.资本充足率D.流动性E.资产质量正确答案：A、B、C、D、E本题解析：审慎经营规则的内容可以包括风险管理、内部控制、资本充足率、流动性、资产质量、损失准备金、风险集中、关联交易等各个方面。
4.股东应当严格按照法律法规及商业银行章程规定的程序提名董事、监事候选人，下列说法错误的是（）。
A.股东大会对每位董事候选人逐一进行表决B.同一股东及其关联人提名的董事原则上不得超过董事会成员总数的1/2C.同一股东及其关联人提名的董事(监事)人选已担任董事(监事)职务，在其任职期届满或更换前，该股东不得提名监事(董事)候选人D.单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数3%以上股东可以向董事会提出董事候选人正确答案：B本题解析：B项，同一股东及其关联人提名的董事原则上不得超过董事会成员总数的1/3，国家另有规定的除外。
银行业金融机构高级管理人员任职资格考试题库3
银行业金融机构高级管理人员任职资格审查试题库一、单选题1. 国务院银行业监督管理机构批准或不批准中资商业银行境内支行及以下分支机构终止营业的期限是（B）。
A.自受理之日起六个月内B、自受理之日起三个月内C.自受理之日起三十日内D.自受理之日起十日内2. 下列单位或人员中（D）可以作为保证人。
A.企业法人的分支机构、职能部门B.社会团体C、幼儿园D.法人、其他组织或者公民3．银行业金融机构董事和高级管理人员任职资格核准事项, 银行监管机构自受理之日起（D）日内做出核准或不核准的书面决定。
A.10B.15C.20D.304．对在同一法人机构内部进行平级交流的高管人员, 原任职资格（A）。
A.有效B.重新审批C.视具体情况5．同一贷款即有保证又有物的担保的, 保证人对（C）债权承担保证责任。
A.全部B、物的担保C.物的担保以外D.由保证人与债权人协商确定6．吴某以其所有的同一财产先后抵押给甲行和乙行, 并办理了抵押登记, 则在拍卖、变卖吴某所抵押的该财产所得价款应按照以下顺序清偿（A）。
A.甲先受偿B.乙先受偿C.甲、乙同时受偿7．以承包的荒地的土地使用权抵押的, 在实现抵押权后（C）。
A.可以改变土地集体所有B、可以改变土地用途C.未经法定程序不得改变土地集体所有和土地用途8．在市场准入过程中, 监管当局应对银行机构（C）的任职资格进行审查。
A.股东B.理事C.高级管理人员D.监事9. 设立股份制商业银行法人机构的注册资本最低限额为（A）。
A.10亿元B.30亿元C.50亿元D.1亿元10. 单个境外金融机构作为发起人或战略投资者向单个中资商业银行投资入股比例不得超过（B）。
A.10%B.20%C.25 %D.30 %11. 中资商业银行设立支行应当满足拨付给支行的营运资金累计不得超过拨付行资本净额或营运资金的（C）。
A.30%B.45%C.60%12. 中资商业银行在一个城市一次只能申请设立（A）支行。
银行招聘-银行业金融机构高级管理人员-精选练习题一-精选练习题一六
银行招聘-银行业金融机构高级管理人员-精选练习题一-精选练习题一六[单选题]1.下列表述不正确的是()。
A.会计记录的文字应当使用中文B.在民族自治地方，会计记录可以同时使用当地通用的一种（江南博哥）民族文字C.在中华人民共和国境内的外商投资企业外国企业和其他外国组织的会计记录可以同时使用一种外国文字D.在中华人民共和国境内的外商投资企业外国企业和其他外国组织的会计记录可以选择使用中文或者使用一种外国文字正确答案：D[单选题]2.中国银行业监督管理委员会关于印发《商业银行风险监管核心指标(试行)》的通知中指出，流动性比例为流动性资产余额与流动性负债余额之比，衡量商业银行流动性的总体水平，商业银行的流动性比例不应低于()。
A.25%B.75%C.15%D.65%正确答案：A[单选题]3.债券的一个基本特征是，其价格的变化方向与其要求的收益率变化的方向()。
A.相同B.无关C.相反D.可能相同也可能相反正确答案：C[单选题]4.拟任农村合作银行董事长，应具有以上学历，从事金融工作年以上，或从事相关经济工作()年以上(其中从事金融工作3年以上)。
A.大专、4.8B.本科、4.8C.大专、6.10D.本科、6.10正确答案：D[单选题]5.金融租赁公司对一个关联方的融资余额不得超过金融租赁公司资本净额的()A.0.08B.0.3C.0.5D.1正确答案：B[单选题]6.农村资金互助社对单一农村小企业社员及其关联企业社员、单一农民社员及其在同一户口簿上的其他社员贷款总额不得超过资本净额的()。
A.0.1B.0.12C.0.15D.0.2正确答案：D[单选题]7.对于已核销后又收回的贷款，作转回贷款损失准备处理，超过原贷款本金的部分，包括收回的应收利息，记入当期()收入。
A.表外B.营业外C.利润D.利息正确答案：D[单选题]8.银行业监督管理机构根据履行职责的需要，可以与银行业金融机构()进行监督管理谈话，要求其就银行业金融机构的业务活动和风险管理的重大事项作出说明。
【商业银行管理】3.商业银行法及监督常识练习题及答案
金融机构风险管理机制知识测试一、填空题1. 银行业监督管理机构应当对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行___，建立银行业金融机构监督管理信息系统，分析、评价银行业金融机构的风险状况。
标准答案: 非现场监管2. 国务院银行业监督管理机构根据___的需要设立派出机构。
标准答案: 履行职责3. 银行业金融机构的___规则，由法律、行政法规规定，也可由国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规制定。
标准答案: 审慎经营4. 银行业金融机构业务范围内的业务品种，应当按照规定经国务院银行业监督管理机构审查批准或者___标准答案: 备案5. 国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行___管理。
标准答案: 任职资格6. 国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的设立，应当自收到申请文件之日起___个月内，作出批准或者不批准的书面决定。
标准答案: 67. 银行业监督管理机构工作人员，应当依法保守___，并有责任为其监督管理的银行业金融机构及当事人保守秘密。
标准答案: 国家秘密8. 《银行业监督管理法》的立法目的是为了加强对银行业的监督管理，规范监督管理行为，防范和化解银行业风险，保护___和其他客户的合法权益，促进银行业健康发展。
标准答案: 存款人9. 银行业金融机构业务范围内需要审查批准或者备案的业务品种，由国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规作出规定并___标准答案: 公布10. 国务院银行业监督管理机构的派出机构在国务院银行业监督管理机构的___范围内，履行监督管理职责。
标准答案: 授权11. 国务院银行业监督管理机构对派出机构实行统一___。
标准答案: 领导和管理12. 国务院银行业监督管理机构对银行业自律组织的活动进行___标准答案: 指导和监督13. 国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的变更、终止，以及业务范围和增加业务范围内的业务品种, 应当自收到申请文件之日起___个月内，作出批准或者不批准的书面决定。
银行业从业资格考试题库
银行业从业资格考试题库一、银行业法律法规与综合知识1. 单选题（1）以下哪项不属于《银行业监督管理法》规定的银行业监管机构的监管职责？（）A. 对银行业金融机构的准入、退出进行监管B. 对银行业金融机构的资产负债比例进行监管C. 对银行业金融机构的薪酬和激励机制进行监管D. 对银行业金融机构的内部审计进行监管答案：D解析：银行业监督管理法规定，银行业监管机构的监管职责包括：对银行业金融机构的准入、退出进行监管；对银行业金融机构的资产负债比例进行监管；对银行业金融机构的风险管理、内部控制和合规管理进行监管；对银行业金融机构的薪酬和激励机制进行监管等。
（2）以下哪项不属于《银行业监督管理法》规定的银行业金融机构的义务？（）A. 接受银行业监督管理机构的监管B. 保障存款人的合法权益C. 遵守银行业监管法规D. 参与银行业自律组织答案：D解析：《银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的义务包括：接受银行业监督管理机构的监管；保障存款人的合法权益；遵守银行业监管法规；建立健全内部控制制度等。
2. 多选题（1）以下哪些属于银行业金融机构的内部控制制度？（）A. 风险管理制度B. 合规管理制度C. 财务管理制度D. 人力资源管理制度答案：ABCD解析：银行业金融机构的内部控制制度包括风险管理制度、合规管理制度、财务管理制度、人力资源管理制度等。
（2）以下哪些属于银行业监管机构的监管措施？（）A. 对银行业金融机构进行现场检查B. 对银行业金融机构的高级管理人员进行监管谈话C. 对银行业金融机构的违法违规行为进行处罚D. 对银行业金融机构的内部控制制度进行评价答案：ABCD解析：银行业监管机构的监管措施包括对银行业金融机构进行现场检查、监管谈话、违法违规行为处罚、内部控制制度评价等。
3. 判断题（1）银行业金融机构的合规风险是指因违反法律、法规、监管要求或行业标准而可能产生的风险。
（）答案：正确解析：合规风险是指因违反法律、法规、监管要求或行业标准而可能产生的风险，包括但不限于因合规问题导致的损失、声誉风险和法律责任。
2023年中级银行从业资格之中级银行管理综合练习试卷A卷附答案
2023年中级银行从业资格之中级银行管理综合练习试卷A卷附答案单选题（共30题）1、根据《信托公司集合资金信托计划管理办法》，下列关于受益人大会的说法错误的是（）。
A.受益人大会应当有代表2/3以上信托单位的受益人参加，方可召开B.更换受托人、改变信托财产运用方式、提前终止信托合同，应当经参加大会的受益人全体通过C.大会就审议事项作出决定，应当经参加大会的受益人所持表决权的2/3以上通过D.受托人未按规定召集或不能召集受益人大会时，代表信托单位10%以上的受益人有权自行召集【答案】 A2、在审查的过程中，银行业监管机构建立了相关程序，对拟任人任职资格的适当性进行审查。
其中不包括( )。
A.考核B.考察C.考试D.面谈【答案】 D3、对第一类商业银行，银保监会可以采取的预警监管措施不包括（）。
A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划B.要求商业银行控制风险资产增长C.要求商业银行加强对资本充足率水平下降原因的分析及预测D.要求商业银行提高风险控制能力【答案】 B4、（）是当前国内商业银行最重要的信贷品种之一，在支持国家建设、促进经济发展方面发挥了重要作用。
A.流动资产贷款B.固定资产贷款C.贸易融资D.银团贷款【答案】 B5、下列业务中属于商业银行资金来源的业务是（）。
A.同业存放B.贷款C.债券投资D.同业投资【答案】 A6、交易对手方将该租赁物及其权利转让给金融租赁公司，形成的租赁关系是：金融租赁公司为出租人，交易对手方为承租人，租赁物所有权归属( )。
A.法律规定的其他方B.金融租赁公司C.第三担保方D.交易对手方【答案】 B7、（）是银行业监管的首要目标。
A.维护金融体系的安全和稳定B.保护广大存款人和金融消费者的利益C.维护公众对银行业的信心D.支持实体经济发展【答案】 B8、下列选项中，关于合规文化的实现说法错误的是()。
A.树立“合规从中层做起”的理念B.树立“合规人人有责”理念C.树立“主动合规“理念D.树立“合规创造价值”理念【答案】 A9、流动性风险的（）体现在整个市场的流动性风险往往由市场中某个环节的变化所引发，如货币政策、利率、市场重大投融资和房地产市场等变量引起，发生问题时不直接体现为金融机构的流动性缺口变动。
行长招聘笔试题与参考答案
招聘行长笔试题与参考答案一、单项选择题（本大题有10小题，每小题2分，共20分）1、商业银行的法定代表人是：A. 董事长B. 总经理C. 监事会主席D. 财务总监答案：A 解析：根据《商业银行法》，商业银行的法定代表人是董事长，董事长代表商业银行对外进行业务活动，签署有关法律文件。
2、以下哪项不是商业银行负债业务的一部分？A. 存款业务B. 贷款业务C. 代理业务D. 同业拆借答案：B 解析：商业银行的负债业务主要包括存款业务、同业拆借、发行债券等。
贷款业务属于商业银行的资产业务，是银行运用其资金的主要方式。
代理业务则是商业银行中间业务的一部分。
3、题干：在银行业务中，下列哪项不属于商业银行的负债业务？A、存款业务B、贷款业务C、债券发行D、手续费收入答案：B解析：商业银行的负债业务主要包括存款业务、债券发行等，这些业务是银行的主要资金来源。
贷款业务属于商业银行的资产业务，即银行运用其资金进行贷款以获取收益。
手续费收入通常属于银行的非利息收入，也不属于负债业务。
因此，正确答案是B。
4、题干：根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构的主要职责不包括以下哪项？A、制定银行业务规则B、对银行业务进行日常监管C、对银行业金融机构进行现场检查D、制定银行业金融机构的年度报告答案：D解析：根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构的主要职责包括制定银行业务规则、对银行业务进行日常监管、对银行业金融机构进行现场检查等，以确保银行业的稳健运行。
而制定银行业金融机构的年度报告则是银行业金融机构自身的职责，监管机构主要负责审核这些报告的合规性。
因此，正确答案是D。
5、题干：某银行行长在年度工作计划中提出，要提升客户满意度，以下哪项措施最符合这一目标？A. 降低存款利率B. 提高贷款审批效率C. 优化客户服务流程D. 简化银行开户手续答案：C解析：优化客户服务流程能够直接提升客户在银行办理业务的便利性和满意度，是提升客户满意度的有效措施。
中国银行保险监督管理委员会关于印发银行业金融机构数据治理指引的通知-银保监发〔2018〕22号
中国银行保险监督管理委员会关于印发银行业金融机构数据治理指引的通知正文：----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------中国银行保险监督管理委员会关于印发银行业金融机构数据治理指引的通知银保监发〔2018〕22号各银监局，机关各部门，各政策性银行、大型银行、股份制银行，邮储银行，外资银行，金融资产管理公司，其他会管金融机构：现将《银行业金融机构数据治理指引》印发给你们，请遵照执行。
2018年5月21日银行业金融机构数据治理指引第一章总则第一条为指导银行业金融机构加强数据治理，提高数据质量，发挥数据价值，提升经营管理能力，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律法规，制定本指引。
第二条本指引适用于中华人民共和国境内经银行业监督管理机构批准设立的银行业金融机构。
本指引所称银行业金融机构，是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构、政策性银行以及国家开发银行。
第三条数据治理是指银行业金融机构通过建立组织架构，明确董事会、监事会、高级管理层及内设部门等职责要求，制定和实施系统化的制度、流程和方法，确保数据统一管理、高效运行，并在经营管理中充分发挥价值的动态过程。
第四条银行业金融机构应当将数据治理纳入公司治理范畴，建立自上而下、协调一致的数据治理体系。
第五条银行业金融机构数据治理应当遵循以下基本原则：（一）全覆盖原则。
数据治理应当覆盖数据的全生命周期，覆盖业务经营、风险管理和内部控制流程中的全部数据，覆盖内部数据和外部数据，覆盖监管数据，覆盖所有分支机构和附属机构。
（二）匹配性原则。
数据治理应当与管理模式、业务规模、风险状况等相适应，并根据情况变化进行调整。
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系统用户设置及赋权方式
第一批用户由各地银监局银监会上报用
户信息，由银监会集中统一设置用户和 使用权限 各银监局和银监分局系统用户将获得管 辖范围内的系统使用权限，包括对董事 及高级管理人员信息的查看和操作权限。 后续的用户管理工作由各银监局、各银 监分局的系统管理员负责
金融机构数据填报及送达方式
金融机构用“准入管理客户端”进行现有高管基础数
据的填写，填完后生成GG文件．
金融机构数据填报及送达方式
系统开通后上报新任高管核准数据：金融机构通过客
户端将电子的zip文件与纸质文档一起提交监管机构．
基础数据审核
资格收文
收文处理
重打通知书
电子数据采集
征询监管意见
审核
办结
高管正式任命
系统基本业务活动
高管基础信息管理
• 基础数据审核
日常管理
• • • • • • • • • • • • • • 履职监管评价 资格考试 履职监管谈话或质询 不良记录库 处罚 平职级调动 管辖权调整 附加信息管理 离任审计或经济责任审计报 告 撤销许可 注销许可 取消任职资格 撤回许可 离任管理
2.
3.
4.
与系统相关的业务人员
用户范围：银监会、36个银监局、296个银监分局
1. 2. 收发文人员：指办公厅（室）收发文人员。借助OA系统收发 文，高管系统通过接口获取收发文信息。 准入审核人员：指市场准入管理部门审核高级管理人员任职资 格的各级人员。该部分人员通过查阅拟任人原任职情况、特别 是拟任人是否被列入高级管理人员黑名单等情况，辅助实施高 级管理人员的审核工作。 监管人员：包括市场准入管理部门审核人员、现场检查人员和 非现场监管人员，通过使用本系统对高级管理人员信息进行统 计、分析，辅助实施对高级管理人员及所在金融机构的风险监 控。 监管机构领导人员：指上述准入审核人员和监管人员所在监管 机构不承担具体审核和监管职责的领导人员。 系统技术支持人员：负责本系统的维护、业务人员的使用指导 以及特殊授权．每个监管机构应配备一个专职系统管理人员． 现系统为每个监管机构预设了系统管理员密码：８８８８８８ ，系统使用后，由各个监管部门将自己的密码进行修改．如密 码丢失，可以上报银监会重置密码．
3.
4.
5.
系统布署方式
系统采用Browser/Server模式，其具体实现如下图：
银监会，银监局，银监分局客户端
Web Client (客户端)
LAN
或
WAN
CGI、Java、API、 或Asp
DataBase Server 数据库服务器
或 LAN
WAN
Web Client (客户端)
LA N
或
任职资格审核
• • • • • • • • 资格收文 收文处理 重打通知书 电子数据采集 征询监管意见 审核 办结 高管正式任命
报告制人员管理
• 报告制人员导入
任职资格终止
系统使用
系统用户设置及赋权方式
金融机构数据填报及送达方式
• 系统开通前高管基础数据 • 系统开通后上报高管核准数据
银行业金融机构董事、监事及高 级管理人员任职资格监督管理 系统操作流程培训
培训内容
系统介绍 系统使用
系统介绍
项目背景说明 系统概述 与系统相关的业务人员 系统布署方式 高管准入流程介绍 系统基本业务活动
项目背景说明
•系统名称：银行业金融机构董事、监事及高级管理人员任职资格监 督管理系统 •英文名称： Senior Manager Management Information System of CBRC （SMMIS_CBRC） •系统建设目的：为辅助银行业监督管理机构加强对银行业金融机构 董事及高级管理人员的管理，做好对银行业金融机构董事及高级管 理人员任职资格的准入、日常管理，任职资格终止及任职资格档案 管理等工作。 •本系统由银监会各监管部门提出，由信息中心开发，目标用户为银 监会、银监局、银监分局。银行业金融机构董事、监事及高级管理 人员基础档案由各银行业金融机构整理，上报给相应银行业监督管 理机构，由其导入到本系统的数据库中。
WA N
Web Server Web 服务器
访问方式： http://172.16.254.184/SMMIS
Moving Web Client (移动客户端)
高管系统操作流程介绍
银行业金融机构董事及高级管理人员任
职资格审批操作流程 银行业金融机构报告制事项的处理流程 银行业金融机构董事、监事及高级管理 人员监管整体框架
系统概述
1. 通过系统建立全国统一的董事及高级管理人员档案数据库，实现 资源共享和黑名单否决等功能，加强对董事及高级管理人员的管 理。通过记录董事及高级管理人员的考核考试结果等一系列行为 档案记录任职行为，建立完整的董事及高级管理人员档案，对董 事及高级管理人员实施连续性监管。 通过系统数据的索引功能查询不同索引下的目标，根据不同要求 生成各类高级管理人员管理统计报表，实现高级管理人员统计的 实时反映性、准确性、高效性。 系统采用统一的数据库及基于WEB的查询机制，旨在建立全国统 一的标准化高级管理人员信息的管理系统，达到资源共享，以加 强银行业监督管理机构与被监管部门之间、上下级银行业监督管 理部门之间相互的工作监督、检查、指导和联系。 系统的高级管理人员基础档案信息由各金融机构整理，上报给相 应监管部门，由相应的监管部门导入。根据审核权限的不同，下 级监管部门可以将初审通过的材料通过本系统实现电子化信息上 报决定。系统的更新和维护由监管部门按照行政许可的职责分工 和权限分级负责。
报告制人员导入
履职监管评价
资格考试
资格谈话或质询
不良记录库
处罚
平职级调动
管辖权调整离任审计或经济责任源自计报告撤销许可注销许可
取消 许可
取消任职资格
撤回许可
离任管理
现任高管人员检索
谢谢莅临指导！